金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識競賽參考題庫600題（含答案）

一、單選題

1.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準

銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）。

A、設(shè)立、變更、終止

B、設(shè)立、終止以及業(yè)務(wù)范圍

C、設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

D、設(shè)立、變更、以及業(yè)務(wù)的圍

答案：C

2.銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)（）制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)劃,

定期評估全體從業(yè)人員行為，并將評估結(jié)果向高級管理層報告。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：D

3.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)通過培訓I等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達行為守則及其細

則的相關(guān)要求，并視情況開展必要的警示談話和0教育。

A、批評

B、學習

C、定期

D、通報

答案：D

4.董事應(yīng)當按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，如實向。、監(jiān)事會報告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況，并按照

相關(guān)要求及時報告上述事項的變動情況。

A、董事會

B、股東大會

C、高級管理層

答案：A

5.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存

()年。

Ax五

B、八

C、十

D、十五

答案：A

6.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資

牽頭部門給予警告，處違法所得。罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、40%以上4倍以下的

B、50%以上5倍以下的

C、1倍以上5倍以下的

D、1倍以上3倍以下的

答案：D

7.銀行卡業(yè)務(wù)的風險主要來自銀行卡的發(fā)行、卡戶管理、會計核算和資金清算、

商戶管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，歸納起來主要涉及：

A、信用風險和操作風險

B、市場風險和信用風險

C、操作風險和流動性風險

D、市場風險和流動性風險

答案：A

8.商業(yè)銀行應(yīng)當在結(jié)構(gòu)性存款成立之后5日內(nèi)披露發(fā)行報告，在結(jié)構(gòu)性存款存續(xù)

期內(nèi)至少()向投資者提供產(chǎn)品賬單。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：A

9.未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過()元人民幣的其他商業(yè)銀行應(yīng)當按照要

求披露杠桿率相關(guān)信息。

Av1萬億

B、1.5萬億

G2萬億

D、3萬億

答案：A

10.《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行總行

應(yīng)當對合作機構(gòu)實行()管理。

A、名單制

B、集中制

C、差別化

D、類型化

答案：A

11.下列說法不正確的是0。

A、金融許可證應(yīng)當在機構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示

B、機構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當分離屬于金融許可證管理原則

C、金融許可證實行機構(gòu)編碼終身制原則，即使金融機構(gòu)發(fā)生更名或營業(yè)地址變

更，機構(gòu)編碼一旦確定也不再改變

D、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構(gòu)管理

檔案系統(tǒng)，依法披露金融許可證的有關(guān)信息

答案：C

12.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于：

A、4%

B、5%

C、6%

D、7%

答案：A

13.企業(yè)納稅年度發(fā)生的虧損，準予向以后年度結(jié)轉(zhuǎn)，用以后年度的所得彌補，

但結(jié)轉(zhuǎn)年限最長不得超過()o

A、2年

B、3年

C、5年

D、7年

答案：C

14.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，應(yīng)當對信訪事項作出處理的行政機關(guān)分立、合并、

撤銷的，由繼續(xù)行使其職權(quán)的行政機關(guān)受理;職責不清的，由?；蛘咂渲付ǖ臋C

關(guān)受理。

A、其共同的上一級行政機關(guān)

B、；本級人民政府

C、同級仲裁機構(gòu)

D、同級人民法院

答案：B

15.金融許可證頒發(fā)或更換時，應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)指定的()上進行公告。

A、全國公開發(fā)行的報紙

B、公開網(wǎng)站

C、全國公開發(fā)行的金融雜志

D、宣傳欄

答案：A

16.《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)建立()，并制訂貸款管理制度

及每一貸款品種的操作規(guī)程。

A、全流程管理機制

B、全封閉管理機制

C、分級審批機制

D、第一責任人管理機制

答案：A

17.()應(yīng)當審查當事人的陳述和申辯意見，對當事人提出的事實、理由和證據(jù)進

行復(fù)核。

A、法律部門

B、監(jiān)督檢查部門

C、行政處罰委員會辦公室

D、行政處罰委員會

答案：C

18.商業(yè)銀行應(yīng)當至少每。年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性、合理性、有效

性組織一次自評估。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

19.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強能效信貸盡職調(diào)查，對借款人及能效項目進行嚴格的

合規(guī)性審核，包括所需審批（或核準、備案）文件的真實性、0和相關(guān)程序的

合法性，環(huán)境和社會風險管理的合規(guī)性，確認符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)。

A、完整性

B、單一性

C、創(chuàng)造性

D、多樣化

答案：A

20.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門

是指（）。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中

國保險監(jiān)督管理委員會

C、中華人民共和國公安部

D、中國人民銀行

答案：D

21.商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當給予

紀律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究。責任。

Av民事

B、行政

C、刑事

D、經(jīng)濟

答案：C

22.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，在已通過信用卡領(lǐng)用合同

（協(xié)議）、書面協(xié)議、電子銀行記錄或客戶服務(wù)電話錄音等進行約定的前提下,

發(fā)卡銀行可以對超過（）個月未發(fā)生交易的信用卡調(diào)減授信額度，但必須提前3

個工作日按照約定方式明確告知持卡人。

A、6

B、9

C、12

D、24

答案：A

23.商業(yè)銀行應(yīng)當確保不同市場風險。之間的一致性。

A、統(tǒng)計

B、計量

C、限額

D、權(quán)重

答案：C

24.我國《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（）。

A、背書無效

B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效

C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

答案：C

25.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)

現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向0報告。

A、上級金融機構(gòu)

B、反洗錢信息中心

C、銀保監(jiān)會及其分支機構(gòu)

D、公安、工商行政管理部門

答案：B

26.我國銀行資本管理中對資產(chǎn)風險檔次的規(guī)定不包括()o

A、0

B、20%

C、50%

D、70%

答案：D

27.董事每年應(yīng)當親自出席0以上的董事會會議。

A、三分之二

B、四分之三

C、二分之一

D、五分之三

答案：A

28.商業(yè)銀行應(yīng)當至少每()年對全部重要業(yè)務(wù)開展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

29.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，單位定期存單處分所得不足償付

貸款本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實現(xiàn)質(zhì)權(quán)費用的，貸款人應(yīng)當向

()另行追償。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔保人

答案：A

30.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當樹立終身學習和知識創(chuàng)造價值的理念，及時了解國際國

內(nèi)金融市場動態(tài)，不斷學習提高政策法規(guī)、銀行業(yè)務(wù)、()的水平，通過“學中

干”和“干中學”錘煉品格、補充知識、增長能力。

A、風險管控

B、內(nèi)部控制

C、風險化解

D、業(yè)務(wù)拓展

答案：A

31.商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡，應(yīng)當在全行統(tǒng)一的授信管理原則下，建立客戶信用評

價標準和方法，對申請人相關(guān)資料的。進行嚴格審查，確定客戶的信用額度,

并嚴格按照授權(quán)進行審批。

A、合法性、真實性和完整性

B、合法性、真實性和有效性

C、合法性、真實性和及時性

D、真實性、有效性、完整性

答案：B

32.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，存款行不按本規(guī)定對質(zhì)物進行確

認或貸款行接受未經(jīng)確認的單位定期存單質(zhì)押的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

給予警告，并處以()以下的罰款，并責令對其主要負責人和直接責任人員依法給

予行政處分。

A、一萬元

B、三萬元

C、五萬元

D、十萬元

答案：B

33.商業(yè)銀行貸款損失準備連續(xù)。低于監(jiān)管標準的，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)向商業(yè)銀

行發(fā)出風險提示，并提出整改要求；連續(xù)()低于監(jiān)管標準的，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

A、六個月、一年

B、一個月、三個月

C、三個月、六個月

D、六個月、六個月

答案：C

34.加強日常管理與監(jiān)測，將從業(yè)人員行為監(jiān)測納入（）。

A、合規(guī)管理系統(tǒng)

B、風險防控系統(tǒng)

C、反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)

D、風險監(jiān)測系統(tǒng)

答案：C

35.下列各級人民政府信訪工作機構(gòu)以外的行政機關(guān)的做法錯誤的是：

A、對不屬于本機關(guān)職權(quán)范圍的信訪事項，告知信訪人向有權(quán)的機關(guān)提出。

B、由于信訪人匿名來信提出信訪事項，行政機關(guān)未在15日內(nèi)對其進行書面告知。

C、接訪工作人員未對信訪事項進行登記。

D、有關(guān)行政機關(guān)相互通報信訪事項的受理情況。

答案：C

36.商業(yè)銀行應(yīng)建立獲得和更新債務(wù)人財務(wù)狀況、債項特征的重要信息的有效程

序。若獲得信息符合評級更新條件，商業(yè)銀行應(yīng)在。內(nèi)完成評級更新。評級有

效期內(nèi)需要更新評級時，評級頻率不受每年一次的限制，評級有效期自評級更新

之日重新計算。

A、三個月

B、半年

C、一年

D、一個月

答案：A

37.公民、法人或者其他組織直接向人民法院提起訴訟的，應(yīng)當自知道或者應(yīng)當

知道作出行政行為之日起0內(nèi)提出。法律另有規(guī)定的除外。

Ax15日

B、30日

C、3個月

D、6個月

答案：D

38.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，貸款人對質(zhì)押的單位定期存單及

借款人或第三人提供的預(yù)留印鑒和密碼等保管不善造成其丟失、毀損或泄密的,

由()承擔責任。

A、借款人

B、貸款人

C、存款人

D、擔保人

答案：B

39.單位的()對本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負責。

A、主要負責人

B、分管負責人

C、相關(guān)部門負責人

D、具體工作人員

答案：A

40.合同約定專門貸款發(fā)放賬戶的，貸款0應(yīng)通過該賬戶辦理。

Ax發(fā)放

B、使用

C、發(fā)放和支付

D、還本付息

答案：C

41.貸款人應(yīng)當按照中國人民銀行關(guān)于利率管理的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)（），綜合考

慮項目風險、風險緩釋措施等因素，合理確定貸款利率。

A、獨立性原則

B、匹配性原則

C、風險控制原則

D、風險收益匹配原則

答案：D

42.下列不屬于設(shè)立有限責任公司，應(yīng)當具備的條件是0。

A、股東出資達到法定資本最低限額

B、有公司住所

C、股東共同制定公司章程

D、設(shè)立仲裁機構(gòu)

答案：D

43.商業(yè)銀行應(yīng)當對交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價值。用于重估的定

價因素應(yīng)當從（）的渠道獲取或者經(jīng)過獨立的驗證。

A、前臺

B、后臺

C、獨立于前臺

D、獨立于后臺

答案：C

44.銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機構(gòu)()工

作范圍，督促銀行保險機構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機制。

A、年度監(jiān)管

B、季度監(jiān)管

C、月度監(jiān)管

D、日常監(jiān)管

答案：D

45.商業(yè)銀行在銀信類業(yè)務(wù)中，應(yīng)按照實質(zhì)重于形式原則，將商業(yè)銀行實際承擔

信用風險的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理并落實()監(jiān)管要求。

A、信息披露

B、授信集中度

C、授信限額

D、貸款集中度

答案：B

46.根據(jù)我國《票據(jù)法》，持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付

款之日起()內(nèi)不行使而消滅。

A、1個月

Bv1年

C、2個月

D、6個月

答案：D

47.銀行業(yè)金融機構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機構(gòu)，通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓

信貸資產(chǎn)，應(yīng)當具有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績，最近。內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)

行為。

A、一年

B、二年

G三年

D、五年

答案：C

48.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》規(guī)定，對嚴

重違規(guī)的股東，要依法?；蛳拗破涔蓶|權(quán)利。

A、責令轉(zhuǎn)讓股權(quán)

B、糾正違規(guī)

C、要求退回股權(quán)

D、限制分紅

答案：A

49.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》，單位定期存單處分所得償付貸款

本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費用后，其超出部分應(yīng)當

退還()。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔保人

答案：B

50.商業(yè)銀行的市場風險管理職能與業(yè)務(wù)經(jīng)營職能應(yīng)當保持相對獨立。交易部門

應(yīng)當將前臺、后臺嚴格分離，前臺交易人員不得參與交易的正式確認、。；必

要時可設(shè)置中臺監(jiān)控機制。

A、對賬

B、重新估值

C、交易結(jié)算和款項收付

D、以上全部業(yè)務(wù)

答案：D

51.商業(yè)銀行市場風險管理指引所稱商品是指可以在二級市場上交易的某些實物

產(chǎn)品，其中不包括（）。

A\農(nóng)產(chǎn)品

B、礦產(chǎn)品

C、石油

D、黃金

答案：D

52.商業(yè)銀行的會計年度（）。

A、農(nóng)歷I月1日起至12月31日

B、銀行自行確定

C、公歷I月1日起至12月31日

D、每年都不一致

答案：C

53.大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級資本凈額

O的風險暴露

A、2.50%

B、3.00%

C、2%

D、3.50%

答案：A

54.以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份

總數(shù)的()；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、百分之三十五

B、百分之二十五

C、百分之五十

D、百分之三十

答案：A

55.根據(jù)《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》要求，()對商業(yè)銀行委托貸款業(yè)務(wù)實

施監(jiān)督管理。

A、中國銀監(jiān)會

B、中國人民銀行

C、國務(wù)院金融管理機構(gòu)

D、中國外匯局

答案：A

56.銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督

管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處（）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上十萬元以下

C、十萬元以上二十萬元以下

D、十萬元以上三十萬元以下

答案：D

57.下列不可以辦理對公業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點是：

A、營業(yè)部

B、傳統(tǒng)支行

C、小微支行

D、社區(qū)支行

答案：D

58.按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法錯誤的是。。

A、金融機構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易

B、金融機構(gòu)不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔

保

C、金融機構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、實業(yè)等投資活動

D、金融機構(gòu)不得買賣任何債券

答案：D

59.商業(yè)銀行應(yīng)當按（）對所有在職董事進行履職評價。

Ax月度

B、半年度

C、季度

D、年度

答案：D

60.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效

的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)0的價值觀念。

A、效益優(yōu)先和合規(guī)為輔

B、倡導合規(guī)和懲處違規(guī)

C、一切從經(jīng)濟效益出發(fā)

D、做大規(guī)模和做強效益

答案：B

61.下列關(guān)于關(guān)于各類信用風險權(quán)重說法錯誤的是：

A、商業(yè)銀行對多邊開發(fā)銀行、國際清算銀行和國際貨幣基金組織債權(quán)的風險權(quán)

重為0%

B、商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行債權(quán)的風險權(quán)重為0%

C、商業(yè)銀行對我國公共部門實體債權(quán)的風險權(quán)重為20%

D、商業(yè)銀行對我國政策性銀行債權(quán)的風險權(quán)重為10%

答案：D

62.根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》規(guī)定，下列收入總額中為不征稅收入

的是。。

A、股息、紅利等權(quán)益性投資收益

B\租金收入

C、特許權(quán)使用費收入

D、依法收取并納入財政管理的行政事業(yè)性收費、政府性基金

答案：D

63.金融許可證是指()依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。

Av工商總局

B、稅務(wù)總局

C、中國人民銀行

D、銀監(jiān)會

答案：D

64.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，信息科技應(yīng)用情況，以及信息

科技風險評估結(jié)果，決定信息科技內(nèi)部審計范圍和頻率。但至少應(yīng)每()進行一

次全面審計。

A、一年

B、兩年

C、三年

D、四年

答案：C

65.()是指借款人為辦理質(zhì)押貸款而委托貸款人依據(jù)開戶證實書向存款行申請開

具的人民幣定期存款權(quán)利憑證。

A、個人定期存單

B、單位定期存單

C、定期存折

D、特種存單

答案：B

66.項目融資貸款人可以根據(jù)需要，將項目發(fā)起人持有的項目公司股權(quán)為貸款設(shè)

定為。。

A、信用擔保

B、抵押擔保

C、質(zhì)押擔保

D、保證擔保

答案：C

67.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)通過培訓等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達行為守則及其細

則的相關(guān)要求，并視情況開展必要的（）和通報教育。

A、合規(guī)教育

B、自查自糾

C、警示談話

D、警示教育

答案：C

68.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對接觸客戶信息崗位的（）。

A、崗位輪換

B、日常監(jiān)督

C、權(quán)限管理和行為管理

D、學習教育

答案：C

69.設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)境內(nèi)分支機構(gòu)應(yīng)當符合下列反洗錢和反恐怖融資審查條

件，以下說法不正確的是：0

A、總行具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對分支機構(gòu)具有良好的

管控能力；

B、總行的信息系統(tǒng)建設(shè)不能夠支持分支機構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資工作；

C、擬設(shè)分支機構(gòu)設(shè)置了反洗錢和反恐怖融資專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗

錢和反恐怖融資工作；

D、擬設(shè)分支機構(gòu)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反

洗錢和反恐怖融資培訓。

答案：B

70.對于在銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)運營等方面具有重要影響力的各級管理層成員，輪

崗期限原則上不得超過()年。

A、3

B、5

C、7

D、9

答案：C

71.根據(jù)我國《票據(jù)法》，票據(jù)保證的保證人為二人以上的，保證人之間承擔的

責任是()。

A、連帶責任

B、按份責任

C、補充責任

D、共有責任

答案：A

72.貸款人應(yīng)當按照國家關(guān)于（）的有關(guān)規(guī)定，綜合考慮項目風險水平和自身風

險承受能力等因素，合理確定貸款金額。

A、投資項目資本金制度

B、資產(chǎn)投資項目資本金制度

C、固定資產(chǎn)投資項目資本金制度

D、固定資產(chǎn)投資項目貸款制度

答案：C

73.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)本指引要求，至少每（）年開展一次綠色信貸的全

面評估工作，并向銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)報送自我評估報告。

A、一年

B、二年

C、三年

D、半年

答案：B

74.金融機構(gòu)弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證

明等金融票證的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得I倍以上5倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

B、對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責

任人員，給予撤職的紀律處分

C、情節(jié)嚴重的，責令該金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

D、構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任

答案：D

75.商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)時，投保人年齡超過65周歲時，向其銷售的保險產(chǎn)品

原則上應(yīng)為：

A、保單利益相對較高的產(chǎn)品

B、保單利益確定的保險產(chǎn)品

C、保單利益在較小范圍內(nèi)浮動的保險產(chǎn)品

D、投保人自愿選定的產(chǎn)品

答案：B

76.依據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，同一財產(chǎn)既設(shè)立抵押權(quán)又設(shè)立質(zhì)權(quán)的，

拍賣、變賣該財產(chǎn)所得的價款的清償順序是()O

A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償

B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償

C、按照登記、交付的時間先后確定

D、按照抵押合同、質(zhì)押合同生效時間先后

答案：C

77.銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當加強與()及其分支機構(gòu)的溝通協(xié)作，在規(guī)則制

定、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管及行政處罰工作中加強溝通協(xié)調(diào),推動形成監(jiān)管合力。

A、人民銀行

B、公安部門

C、檢察部門

D、司法部門

答案：A

78.基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過()年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

79.《個人貸款管理暫行辦法》應(yīng)歸于何種立法層次？。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、規(guī)章

D、監(jiān)管規(guī)范性文件

答案：C

80.根據(jù)《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，中國銀監(jiān)會自收到銀行

業(yè)金融機構(gòu)按照本辦法提交的完整申請資料之日起0內(nèi)予以批復(fù)。

A、一個月

B、半年

C、三個月

D、十五天內(nèi)

答案：C

81.商業(yè)銀行貸款損失準備不得（）銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)設(shè)定的監(jiān)管標準。

A、低于

B、高于

C、等于

D、高于或等于

答案：A

82.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責及權(quán)限，形成

規(guī)范的部門、崗位職責說明，明確相應(yīng)的。。

A、報告路徑

B、報告途徑

C、報送路線

D、報告路線

答案：D

83.銀行保險違法行為舉報，對于不屬于本機構(gòu)負責處理，但屬于其他銀行保險

監(jiān)督管理機構(gòu)負責處理的舉報，應(yīng)當在收到舉報之日起。內(nèi)轉(zhuǎn)交其他有職責的

單位，同時將舉報轉(zhuǎn)交情形告知舉報人。

Ax15日

B、7日

Cx10日

D、20日

答案：A

84.商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的。。

A、20%

B、15%

C、10%

D、25%

答案：D

85.關(guān)于銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，下列哪項是錯誤的()。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責任制

度

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的

突發(fā)事件的，應(yīng)當立即向國務(wù)院報告

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)

部門應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度

D、應(yīng)明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施

答案：B

86.一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本

凈額()以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本

凈額5%以下的交易。

A、1%

B、2%

C、3%

D、4%

答案：A

87.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事

項的通知》要求，小微支行單戶授信余額不超過()萬元。

A、100

B、200

C、500

D、1000

答案：C

88.下述哪種方式不能用于進行行政許可申請：

A、電報

B、電話

C、電子郵件

D、電子數(shù)據(jù)交換

答案：B

89.以下方式中，不屬于商業(yè)銀行可以據(jù)此對客戶收取短信膿務(wù)費的授權(quán)方式的

是：

A、短信通知

B、書面

C、客戶服務(wù)中心電話錄音

D、電子簽名

答案：A

90.銀行保險機構(gòu)要對違法違規(guī)行為事實清楚、證據(jù)充分的，要對案件相關(guān)責任

人嚴肅追究責任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時移送監(jiān)察機關(guān)、公安機關(guān)和司法

機關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實，不得以()代替刑事責任追究。

A、紀律處分或者解除勞動合同

B、警告

C、記過

D、記大過

答案：A

91.負責全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大操作風險事件

或項目的是：

A、董事會

B、高級管理層

C、相關(guān)部門

D、指定專人

答案：B

92.()根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對商業(yè)銀行的信息披露進行監(jiān)督

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、財政部

D、國家稅務(wù)總局

答案：B

93.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當按照國務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，每()年披露其從事理財業(yè)務(wù)活動

的有關(guān)信息。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案：A

94.貸款人應(yīng)對流動資金貸款申請材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并要求借款

人恪守()原則，承諾所提供材料真實、完整、有效。

A、互利互惠

B、保密

C、真實性

D、誠實守信

答案：D

95.商業(yè)銀行應(yīng)當建立與其戰(zhàn)略目標相一致的()管理體系,明確組織結(jié)構(gòu)和管理

職能,制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃,組織開展演練和定期的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理評估，有效應(yīng)

對運營中斷事件,保證業(yè)務(wù)持續(xù)運營。

A、戰(zhàn)略實施

B、業(yè)務(wù)連續(xù)性

C、績效考評

D、信息溝通

答案：B

96.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人，應(yīng)

按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會，在合規(guī)負責人離任后的（）內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因

等有關(guān)情況

A、五個工作日

B、一個月

C、十個工作日

D、十五個工作日

答案：C

97.商業(yè)銀行因解散、。而終止。

A、停業(yè)

B、吊銷執(zhí)照

C、被撤銷和被宣告破產(chǎn)

D、整頓

答案：C

98.員工關(guān)聯(lián)賬戶禁止事項中，禁止員工通過個人手機號碼與（）的個人賬戶建

立網(wǎng)上銀行、手機銀行的動態(tài)密碼通知的簽約關(guān)系。

A、自己在他行

B、自己的直系親屬在他行

C、自己在本行

D、非直系親屬（包括客戶）

答案：D

99.貸款人應(yīng)對抵(質(zhì))押物的價值和擔保人的擔保能力建立貸后動態(tài)0制度。

A、評價和總結(jié)

B、監(jiān)測和重估

C、統(tǒng)計和掌控

D、現(xiàn)場監(jiān)管

答案：B

100.我國憲法規(guī)定，縣、不設(shè)區(qū)的市、市轄區(qū)、鄉(xiāng)、民族鄉(xiāng)、鎮(zhèn)的人民代表大會

代表受()的監(jiān)督。

A、選民

B、選舉委員會

C、原選舉單位

D、同級人民代表大會常務(wù)委員會

答案：A

101.金融機構(gòu)應(yīng)當以通俗易懂的語言，及時、真實、準確、全面地向金融消費者

披露可能影響其決策的信息，充分提示風險，不得夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風險

等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳，此行為為保障金融消費者()o

A、財產(chǎn)安全權(quán)

B、知情權(quán)

C、自主選擇權(quán)

D、依法求償權(quán)

答案：B

102.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，涉及兩個或者兩個以上行政機關(guān)的信訪事項，由

所涉及的行政機關(guān)協(xié)商受理;受理有爭議的，由()決定受理機關(guān)。

A、其共同的上一級行政機關(guān)

B、本級人民政府

C、同級仲裁機構(gòu)

D、同級人民法院

答案：A

103.貸款人應(yīng)合理測算貸款人0,審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體貸

款的額度，不得超過貸款人實際需求發(fā)放流動資金貸款。

A、生產(chǎn)規(guī)模

B、市場前景

C、盈利能力

D、營運資金需求

答案：D

104,固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過程中，對于以下哪種性質(zhì)的資金，貸款人應(yīng)確認

其與發(fā)放貸款同比例且足額到位，并需與貸款配套使用：

A、項目資本金

B、其他貸款

C、集資款項

D、銀行存款

答案：A

105.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當事先經(jīng)國務(wù)院銀行

業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

A、百分之五

B、百分之十

C、百分之二十

D、百分之三十

答案：A

106.金融機構(gòu)違反《金融違法行為處罰辦法》有關(guān)規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)的，下列說

法不正確的是。。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款

B、對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分

C、對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分

D、情節(jié)嚴重的，責令該金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

答案：A

107.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)實施（）。

A、錄音

B、同步錄音錄像

C、錄像

D、錄音或錄像

答案：B

108.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當考慮信息科技外包的引入對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的影響，有

針對性地完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計劃，不包括（）。

A、識別出重要業(yè)務(wù)所涉及的服務(wù)提供商

B、對服務(wù)提供商業(yè)務(wù)連續(xù)性進行監(jiān)控

C、需求的及時完成率

D、在進行業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練時將相關(guān)的服務(wù)提供商納入演練范圍

答案：C

109.以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)在合同中明確信息科技外包服務(wù)提供商在安全

和保密方面的責任的是（）。

A、禁止服務(wù)提供商在合同允許范圍外使用銀行信息

B、爭端解決機制

C、對銀行業(yè)客戶信息安全的保護條款

D、不得以所服務(wù)的銀行名義開展活動

答案：B

110.出現(xiàn)侵害金融消費者合法權(quán)益重大事件的，銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)重大事

項報告的相關(guān)規(guī)定及時向（）報告。

A、中國人民銀行或其分支機構(gòu)

B、銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)

C、銀行業(yè)協(xié)會

D、金融消費者協(xié)會

答案：A

111.《個人貸款管理暫行辦法》中所稱“個人貸款”是指貸款人向符合條件的自

然人發(fā)放的用于()等用途的本外幣貸款。

A、流動資金、資產(chǎn)投資

B、資產(chǎn)投資、個人消費

C、技術(shù)改造、產(chǎn)品升級

D、個人消費、生產(chǎn)經(jīng)營

答案：D

112.銀行保險違法行為舉報，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在收到舉報之日起()

內(nèi)審查決定是否受理，并書面告知舉報人。

A、7日

Bx10日

Cx15日

D、20日

答案：C

113.商業(yè)銀行應(yīng)當對市場風險實施限額管理，市場風險限額包括。、風險限額

及止損限額等。

A、流動比率限額

B、利率限額

C、交易限額

D、頭寸限額

答案：C

114.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民

事責任由（）承擔。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

B、總行

C、上級行

D、其自身

答案：B

115.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)每年至少開展。次覆蓋全體從業(yè)人員的警示教育。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：A

116.商業(yè)銀行應(yīng)當建立有效的（）機制，確保董事會、監(jiān)事會、高級管理層及時

了解本行的經(jīng)營和風險狀況，確保相關(guān)部門和員工及時了解與其職責相關(guān)的制度

和信息。

A、上傳下達

B、信息溝通

C、溝通協(xié)調(diào)

D、匯報溝通

答案：B

117.商業(yè)銀行設(shè)立生產(chǎn)中心后（）內(nèi)，設(shè)立災(zāi)備中心。

A、半年

B、一年

C、兩年

D、三年

答案：C

118.按照《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》規(guī)定，流動性風險管理的內(nèi)部審計報

告應(yīng)當提交()。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、董事會和監(jiān)事會

D、高級管理層

答案：C

119.金融機構(gòu)違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易的，依據(jù)

《金融違法行為處罰辦法》下列處罰措施不正確的是0。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

B、對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直接負

責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的紀律處分

C、情節(jié)嚴重的，責令該金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

D、構(gòu)成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任

答案：A

120.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》，信訪事項應(yīng)當自受理之日起。日內(nèi)辦結(jié);情況復(fù)

雜的，經(jīng)本行政機關(guān)負責人批準，可以適當延長辦理期限，但延長期限不得超過

（）日，并告知信訪人延期理由。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、60,30

B、60,60

C、90,30

D、90,60

答案：A

121.銀行保險違法行為舉報，銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員與舉報事項、舉報

人或者被舉報人有（）的，應(yīng)當回避。

A、親屬關(guān)系

B、朋友關(guān)系

C、直接利害關(guān)系

D、業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：C

122.商業(yè)銀行每（）年至少開展一次全面業(yè)務(wù)連續(xù)性審計，發(fā)生大范圍業(yè)務(wù)運營

中斷事件后應(yīng)及時開展專項審計。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

123.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定,

履行協(xié)助查詢、（）、扣劃義務(wù)，配合公安機關(guān)、司法機關(guān)等做好洗錢和恐怖融

資案件調(diào)查工作。

A、對賬

B、咨詢

C、輔助

D、凍結(jié)

答案：D

124.貸款人應(yīng)妥善管理質(zhì)押存單及出質(zhì)人提供的預(yù)留印簽或密碼。因保管不善造

成丟失、損壞，由（）承擔責任。

A、貸款人

B、借款人

C、第三方

D、雙方

答案：A

125.商業(yè)銀行應(yīng)當建立內(nèi)部控制監(jiān)督的（），內(nèi)部審計部門、內(nèi)控管理職能部門、

業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報告路線及時報告董事會、監(jiān)

事會、高級管理層或相關(guān)部門。

A、報告和信息反饋制度

B、問題整改機制

C、評價質(zhì)量控制機制

D、保障監(jiān)督機制

答案：A

126.以下信訪事項處理正確的是：

A、信訪請求缺乏事實根據(jù)的，對信訪人做好解釋工作。

B、信訪請求不符合法律規(guī)定的，對信訪人做好解釋工作。

C、信訪請求事由合理但缺乏法律依據(jù)的，對信訪人做好解釋工作。

D、信訪請求事實清楚，符合法律、法規(guī)、規(guī)章或者其他有關(guān)規(guī)定的，對信訪人

做好解釋工作。

答案：C

127.針對評估中發(fā)現(xiàn)的()問題，應(yīng)提出有效的整改計劃，并持續(xù)對行為守則及其

細則進行完善。

A、共性

B、個性

C、普遍性

D、重點性

答案：A

128.商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)，銷售保單利益不確定的保險產(chǎn)品時，保費交費年限

與投保人年齡數(shù)字之和達到或超過60的，應(yīng)當：

A、勸投保人購買適合的保險產(chǎn)品

B、對投保人的風險承受能力評估后承保

C、取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保

D、取得投保人或投保人親屬簽名確認的投保聲明后方可承保

答案：C

129.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營

規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資

本金總額的。。

A、50%

B、55%

C、60%

D、65%

答案：C

130.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融

機構(gòu)要建立貫穿債券交易各環(huán)節(jié)、覆蓋全流程的內(nèi)控體系，加強債券交易的()

和風險控制。

A、風險性審查

B、合規(guī)性審查

C、法律審查

D、交易審查

答案：B

131.合規(guī)政策應(yīng)明確()基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對

合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定。

A、所有員工和業(yè)務(wù)條線

B、在崗員工和主要條線

C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線

D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線

答案：A

132.根據(jù)“規(guī)范建設(shè)提升年”工作重點,提升服務(wù)經(jīng)濟質(zhì)效要堅決整治脫實向虛、

名實不符等金融亂象，堅定回歸本源、()的方向定位。

A、專注主業(yè)

B、回歸主業(yè)

C、專注專業(yè)

D、回歸專業(yè)

答案：A

133.商業(yè)銀行()負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證

商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營；負責明確設(shè)定可接受的風險水平，保證

高級管理層采取必要的風險控制措施；負責監(jiān)督高級管理層對內(nèi)部控制體系的充

分性與有效性進行監(jiān)測和評估。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、合規(guī)部I1

D、審計部門

答案：A

134.下列哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)。。

A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍

B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍

C、分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D、人員的數(shù)量

答案：D

135.d縣人民法院受理王某訴劉某侵犯名譽權(quán)一案，一審判決劉某在生效后2個

月內(nèi)賠償王某2萬元人民幣并在《晨光日報》登報賠禮道歉，劉某不服上訴后，

a市中院作出二審判決，維持原判。判決送達后，劉某付了賠償款卻未賠禮道歉，

態(tài)度十分惡劣，滿口粗話，王某申請強制執(zhí)行，則應(yīng)由哪個法院負責執(zhí)行()o

A、a市中級人民法院

B、d縣人民法院

C、既可由d縣人民法院負責執(zhí)行，也可以由中級人民法院執(zhí)行，王某享有選擇

權(quán)

D、因生效的是二審法院的法律文書，故應(yīng)由中院委托d縣人民法院執(zhí)行

答案：B

136.銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)()制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)

劃，定期評估全體從業(yè)人員行為。

A、每年

B、每二年

C、每三年

D、每五年

答案：A

137.商業(yè)銀行信用卡風險資產(chǎn)中損失類是指持卡人未按事先約定的還款規(guī)則在

到期還款日足額償還應(yīng)付款項，逾期天數(shù)超過：

A、90天

B、120天

C、180天

D、360天

答案：C

138.應(yīng)進行業(yè)務(wù)回避，但本人未提出申請的，所在單位或部門負責人可()作出

回避決定。

A、直接

B、報本單位管理層

C、報同級人事部門

D、報請屬地監(jiān)管機構(gòu)

答案：A

139.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)擬作出對銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰

款的重大行政處罰決定前，應(yīng)當在行政處罰意見告知書中告知當事人有要求舉行

聽證的權(quán)利。對銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰款包括：銀監(jiān)會作出

的500萬元以上罰款;銀監(jiān)局作出的()萬元以上罰款;銀監(jiān)分局作出的50萬元以

上罰款。

A、100

B、150

C、200

D、300

答案：A

140.任何人不得授意、暗示、指示、強令會計部門、會計人員違法或違規(guī)辦理會

計業(yè)務(wù)，這體現(xiàn)了會計工作的()

Ax謹慎性

B、獨立性

C、真實性

D、規(guī)范性

答案：B

141.根據(jù)刑法，下列關(guān)于拘役的緩刑考驗期限錯誤的是()。

A、原判刑期以上一個月

B、原判刑期以上三個月

C、原判刑期以上六個月

D、原判刑期以上九個月

答案：A

142.銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人認為銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)的具體行政行為

所依據(jù)的。不合法，在對具體行政行為申請行政復(fù)議時，可以一并向行政復(fù)議機

關(guān)提出對該規(guī)定的審查申請。

A、法律

B、法規(guī)

C、規(guī)章

D、金融規(guī)章以下的規(guī)定

答案：D

143.因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)在0天內(nèi)向所在單位

報告，并在()個月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。

A、30,6

B、15,3

C、15,6

D、30,3

答案：A

144.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法自()起實施。

A、2004年2月1日

B、2003年9月1日

C、2003年12月1日

D、2004年9月1日

答案：A

145.法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本

的()。

A、百分之二十

B、百分之二十五

C、百分之三十五

D、百分之十五

答案：B

146.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全。制度，規(guī)范內(nèi)部交易，防止風險傳染。

A、風險防控

B\風險隔離

C、崗位分離

D、內(nèi)部控制

答案：B

147.流動資金貸款管理的核心要求是：

A、貸款人受托支付

B、面談面簽

C、完善貸款合同管理

D、合理確定流動資金貸款需求量

答案：D

148.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人的利益時，。可以對

該銀行實行接管。

A、中國人民銀行

B、地方政府

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

D、工商行政管理機構(gòu)

答案：C

149.普通員工應(yīng)回避的親屬不包括()o

A、父母

B、配偶及其父母

C、子女及其配偶

D、三代以內(nèi)旁系血親

答案：D

150.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當實行。制度。

A、審貸結(jié)合、授權(quán)管理

B、上下聯(lián)動、集中審批

C、審貸分離、分級審批

D、分級審批、授權(quán)管理

答案：C

151.公民、法人或其他組織對行政機關(guān)委托的組織所作的行政行政行為不服的,

應(yīng)以()為行政訴訟被告。

A、該組織

B、該行政機關(guān)

C、該行政機關(guān)的上級主管機關(guān)

D、該組織和該行政機關(guān)

答案：B

152.《行政訴訟法》規(guī)定，有權(quán)提起行政訴訟的公民死亡，0可以提起訴訟。

A、其近親屬

B、其所在單位推薦的人

C、經(jīng)人民法院許可的公民

D、經(jīng)人民法院指定的人

答案：A

153.采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借

款人()。

A、自主掌握貸款資金支付情況

B、定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況

C、不定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況

D、定期或不定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況

答案：B

154.監(jiān)事任期每屆。年，任期屆滿，連選可以連任。外部監(jiān)事在同一家商業(yè)銀

行的任職時間累計不得超過六年。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：C

155.各級機構(gòu)自收到信訪事項之日起。日內(nèi)決定是否受理，并向信訪人發(fā)出《信

訪事項告知書》，書面告知信訪人受理情況，但信訪人姓名（名稱）、住址不清

的除外。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

156.銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的格式合同和協(xié)議文本，出現(xiàn)誤導、欺詐等侵害銀行業(yè)

消費者合法權(quán)益的條款屬于侵犯銀行業(yè)消費者的哪種權(quán)利：

A、公平交易權(quán)

B、知情權(quán)

C、自主選擇權(quán)

D、消費權(quán)

答案：A

157.金融機構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，對

該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員,

給予O直至開除的紀律處分。

A、記過

B、記大過

C、降級

D、撤職

答案：B

158.大型銀行境內(nèi)年度新增機構(gòu)計劃下達后，確有特殊情況需在省內(nèi)調(diào)整的，由

大型銀行各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）分行向：

A、當?shù)劂y監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局決定

B、當?shù)劂y監(jiān)局提出申請，并由當?shù)劂y監(jiān)局作出決定

C、銀監(jiān)局申請并由銀監(jiān)局作出決定

D、銀監(jiān)局申請，由銀監(jiān)會作出決定

答案：A

159.基層網(wǎng)點主要負責人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際與風險形式。組織一次案防教育。

A、每月

B、每2個月

C、每季度

D、每半年

答案：A

160.下列關(guān)于信訪事項處理有關(guān)時限的規(guī)定，正確的是：

A、對信訪事項有權(quán)處理的行政機關(guān)應(yīng)當自收到轉(zhuǎn)送、交辦的信訪事項之日起10

日內(nèi)決定是否受理并書面告知信訪人。

B、人民政府信訪工作機構(gòu)以外的行政機關(guān)對直接收到的信訪事項不能當場答復(fù)

的，應(yīng)當自收到信訪事項之日起15日內(nèi)書面告知信訪人。

C、信訪事項應(yīng)當自受理之日起50日內(nèi)辦結(jié)。

D、信訪人對行政機關(guān)作出的信訪事項處理意見不服的，可以自行政機關(guān)書面答

復(fù)發(fā)出之日起30日內(nèi)請求復(fù)查。

答案：B

161.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財政部、人民銀行、

市場監(jiān)管總局關(guān)于進一步規(guī)范信貸融資收費降低企業(yè)融資綜合成本的通知》要求,

在確定內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格時，銀行應(yīng)在精準核算的基礎(chǔ)上。調(diào)整。

A、小幅

B、動態(tài)

C、定期

D、不定期

答案：B

162.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循()的原則。

A、平等、自愿、公平、公正

B、平等、自愿、公平、互惠互利

C、平等、自愿、公平、誠實信用

D、平等、自愿、公平、為客戶保密

答案：C

163.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶()和現(xiàn)金流量，對客戶授信進行調(diào)整。

A、還款意愿

B、償還能力

C、資產(chǎn)負債表

D、知名度

答案：B

164.下列哪項屬于二級資本：

A、一般風險準備

B、超額貸款損失準備

C、未分配利潤

D、少數(shù)股東資本可計入部分

答案：B

165.貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和風險可控的前提下，可以()o

A、將貸款調(diào)查中的部分特定事項審慎委托第三方代為辦理，但必須明確第三方

的資質(zhì)條件

B、將貸款調(diào)查中的部分特定事項審慎委托第三方代為辦理，無需明確第三方的

資質(zhì)條件

C、將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成

D、將貸款調(diào)查中的任意事項審慎委托第三方代為辦理

答案：A

166.按照《個人貸款管理暫行辦法》，貸款人應(yīng)區(qū)分個人貸款的（），確定貸款檢

查的相應(yīng)方式、內(nèi)容和頻度。

A、品種

B、對象

C、金額

D、品種、對象、金額

答案：D

167.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財政部、人民銀行、

市場監(jiān)管總局關(guān)于進一步規(guī)范信貸融資收費降低企業(yè)融資綜合成本的通知》要求,

對嚴格執(zhí)行各項政策要求的銀行，（）應(yīng)在相應(yīng)業(yè)務(wù)資格審查方面給予優(yōu)先考慮。

A、行業(yè)協(xié)會

B、人民銀行

C、銀保監(jiān)會

D、政府機構(gòu)

答案：C

168.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當由（）責令其限期改正。

A、中國人民銀行

B、地方政府

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其地市一級派出機構(gòu)

D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)

答案：D

169.銀行業(yè)金融機構(gòu)從事風險計量、監(jiān)測和控制的工作人員與從事衍生產(chǎn)品交易

或營銷的人員0。

A、可以互相兼任

B、必須分開，不得互相兼任

C、互相隔離

D、根據(jù)本機構(gòu)管理辦法確定

答案：B

170.對因客觀條件限制等特殊情況，無法按相關(guān)要求進行任職回避的，應(yīng)按照（）

的人事管理權(quán)限，履行相應(yīng)的審批程序，并在其所在單位予以公示。

A、職位較高人員

B、職稱較高人員

C、年齡較大人員

D、入職較早人員

答案：A

171.商業(yè)銀行辦理收付類業(yè)務(wù)的收費原則是：

A、誰收款，誰付費

B、誰付款，誰付費

C、誰委托，誰付費

D、誰獲益，誰付費

答案：C

172.國家需要重點扶持的高新技術(shù)企業(yè)，減按0的稅率征收企業(yè)所得稅。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：C

173.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在()。

A、個人賬戶中核算的本、外幣存款

B、對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款

C、個人賬戶中核算的本幣存款

D、對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款

答案：B

174.()負責對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進行監(jiān)督

評價

A、內(nèi)控合規(guī)部

B、監(jiān)事會

C、審計部門

D、股東大會

答案：B

175.并表杠桿率報表報送頻率是：

A、每月一次

B、每季度一次

C、每半年一次

D、每一年一次

答案：C

176.金融機構(gòu)占壓財政存款或者資金的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定應(yīng)

當（）。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款

B、對該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員給予記大過直至開除的紀律處分，對

其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分

C、情節(jié)嚴重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁棙I(yè)務(wù)

D、構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的，依法追究刑事責任

答案：A

177.加強案防重點領(lǐng)域全流程管理，健全內(nèi)部控制，從制度、流程、系統(tǒng)和機制

上對經(jīng)營管理、（）有決策權(quán)或重要影響力的各級管理人員進行有效監(jiān)督和制衡。

A、風險管理

B、風險防范

C\風險控制

D、風險意識

答案：C

178.商業(yè)銀行制定的集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理制度應(yīng)報。備案。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)會

C、人民銀行和銀監(jiān)會

D、商業(yè)銀行總行

答案：B

179.要將消費者權(quán)益保護工作納入到()評價體系，配以合理考核權(quán)重，有效引

導各級機構(gòu)和從業(yè)人員嚴格落實消費者權(quán)益保護工作的各項要求，確保政策落地。

A、綜合經(jīng)營績效考核

B、日常經(jīng)營績效考核

C、年度經(jīng)營績效考核

D、綜合管理能力考核

答案：A

180.行政處罰委員會辦公室應(yīng)當在行政處罰決定作出()日內(nèi)，依照行政訴訟法有

關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書送達當事人。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：D

181.銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金

融秩序、損害公眾利益的，0有權(quán)予以撤銷。

A、中國人民銀行

B、審計署

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

D、司法機關(guān)

答案：C

182.商業(yè)銀行的。承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任，確保商業(yè)銀行有

效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔的各類市場風險。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、高級管理層

D、市場風險管理部門

答案：A

183.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查董事和高級管理人員的任職資格，自接到申

請文件之日起。內(nèi)，需做出書面決定。

A、十五日

B、三十日

C、兩個月

D、三個月

答案：B

184.甲銀行與乙機構(gòu)訂立代銷合同，由甲銀行代銷乙機構(gòu)的丙產(chǎn)品。甲根據(jù)乙提

供的產(chǎn)品審批資料將丙產(chǎn)品風險評級定為R4（進取型）。乙機構(gòu)銷售人員丁在

甲銀行網(wǎng)點向客戶戊（風險承受能力為A5（進取型））推薦了該款產(chǎn)品，并代

替戊簽訂了購買合同。上述案例中，甲銀行存在幾處違規(guī)操作？（）

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

185.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見》規(guī)定，各級監(jiān)管機

構(gòu)要重點關(guān)注逾期()以上貸款與不良貸款比例超過()、關(guān)注類貸款占比較高或

增長較快、類信貸及表外資產(chǎn)增長過快的銀行業(yè)金融機構(gòu)，重點治理資產(chǎn)風險分

類不準確、通過各種手段隱匿或轉(zhuǎn)移不良貸款的行為。

A、90天、100%

B、60天、80%

C、90天、80%

D、60天、100%

答案：A

186.商業(yè)銀行()負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系；負責監(jiān)督董

事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責。

A、監(jiān)事會

B、合規(guī)部門

C、風險部

D、審計部門

答案：A

187.銀行業(yè)信息科技重點外包服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當每()年聘請獨立的審計機構(gòu)，對自

身外包服務(wù)進行風險評估。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

188.同業(yè)拆借，應(yīng)當遵守中國人民銀行的規(guī)定。禁止利用拆入資金。。

A、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B、用于投資

C、發(fā)放流動資金貸款

D、A或B

答案：D

189.銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢分析，增加利潤留存，及時足額計

提。，增強風險緩釋能力。

A、資產(chǎn)

B、資產(chǎn)減值準備

C、風險準備金

D、壞賬準備

答案：B

190.商業(yè)銀行應(yīng)當至少每（）年開展一次全面業(yè)務(wù)影響分析，并形成業(yè)務(wù)影響分

析報告。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

191.有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，

沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；

沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：（一）

未經(jīng)批準在名稱中使用“銀行"字樣的；（二）未經(jīng)批準購買商業(yè)銀行股份總額百

分之。以上的；（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。

A、二十

B、十五

C、十

D、五

答案：D

192.當前，我國商業(yè)銀行員工違法行為導致的操作風險主要集中于。，屬于多

發(fā)危險。

A、內(nèi)部人作案

B、內(nèi)外勾結(jié)

C、外部人作案

D、內(nèi)部人作案和內(nèi)外勾結(jié)作案

答案：D

193.因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)于0天內(nèi)向所在單位

匯報。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：D

194.發(fā)卡銀行應(yīng)當建立信用卡()，根據(jù)持卡人資信狀況、用卡情況和風險信息對

信用卡授信額度進行動態(tài)管理，并及時按照約定方式通知持卡人，必要時可以要

求持卡人落實第二還款來源或要求其提供擔保。

A、風險管理制度

B、額度管理制度

C、動態(tài)管理制度

D、授信管理制度

答案：D

195.商業(yè)銀行較大運營中斷事件包括在業(yè)務(wù)服務(wù)時段導致單一個省業(yè)務(wù)無法正

常開展達()個小時(含)以上的事件。

A、0.5

B、1

C、2

D、4

答案：A

196.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)()

的價值觀念。

A、倡導合規(guī)和懲處違規(guī)

B、合規(guī)守紀和誠信經(jīng)營

C、控制風險和誠信經(jīng)營

D、學習合規(guī)和懲處違規(guī)

答案：A

197.銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包活動中發(fā)生重大事件時，應(yīng)當在（）個工作日

內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

198.調(diào)查人員可以詢問當事人和證人，詢問應(yīng)當分別進行，。應(yīng)當交被詢問人核

對。

A、調(diào)查書證

B、調(diào)查物證

C、調(diào)查筆錄

D、電子數(shù)據(jù)

答案：C

199.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定清晰的風險管理策略，至少。評估一次其有效性。

風險管理策略應(yīng)當反映風險偏好、風險狀況以及市場和宏觀經(jīng)濟變化，并在銀行

內(nèi)部得到充分傳導。

A、每兩年

B、每年

C、每半年

D、每季度

答案：B

200.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要壓實深化整治銀行業(yè)市場亂象的。責任。

A、直接

B、管理

C、執(zhí)行

D、主體

答案：D

201.商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最

終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之（）。

A、二十

B、五

C、十

D、十五

答案：C

202.《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當

通過獨立的團隊或機構(gòu)對營業(yè)網(wǎng)點的代銷業(yè)務(wù)進行。。

A、集中回訪

B、抽樣回訪

C、隨機回訪

D、全部回訪

答案：B

203.非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照()實行履職回避。

A、普通人員

B、關(guān)鍵人員

C、一般人員

D、高管人員

答案：B

204.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,項目實際投資高于原定投資金額，貸

款人經(jīng)重新風險評價和審批決定追加貸款的，應(yīng)要求項目發(fā)起人配套追加。項

目資本金比例的投資和相應(yīng)擔保。

A、不低于

B、高于

C、等于

D、相當

答案：A

205.《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》規(guī)定，并購交易價款中并購貸款所占比

例不應(yīng)高于()。

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

答案：D

206.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細則，各業(yè)務(wù)條線的行為細則

應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點關(guān)

注該業(yè)務(wù)條線中的不當行為可能帶來的()風險。

A、潛在

B、操作

C、合規(guī)

D、業(yè)務(wù)

答案：A

207.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。

A、3%

B、4%

C、5%

D、6%

答案：B

208.發(fā)生以下情況，應(yīng)當向銀保監(jiān)會報告突發(fā)事件信息的有(3)：

A、某銀行授信余額6億元的企業(yè)發(fā)生重大風險，嚴重影響企業(yè)經(jīng)營。

B、某銀行營業(yè)網(wǎng)點被不法分子搶劫，造成損失100萬元。

C、某銀行自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，造成損失800萬元。

D、某銀行ATM機被不法分子盜竊，造成損失20萬元。

答案：B

209.公開審理是民事訴訟法的一項基本制度，但并不是任何一個案件都要公開審

理。其中涉及商業(yè)秘密的案件()。

A、一律公開審理

B、一律不公開審理

C、當事人申請不公開審理的，可以不公開審理

D、人民法院認為不應(yīng)當公開審理的，可以不公開審理

答案：C

210.嚴防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為，防范（）強令、指使、暗示、授意下屬越

權(quán)、違規(guī)違章辦理業(yè)務(wù)等行為。

A、授信審批人員

B、客戶經(jīng)理

C、高級管理人員

D、資產(chǎn)清收人員

答案：C

211.銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合

法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)（）。

A、警告

B、處罰

C、實行接管

D、撤銷

答案：C

212.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)明示。，不得將代銷產(chǎn)品與存款或自身發(fā)行的理財產(chǎn)品

混淆銷售。

A、自身理財產(chǎn)品收益

B、代銷產(chǎn)品的收益

C、代銷產(chǎn)品的機構(gòu)

D、代銷產(chǎn)品的代銷屬性

答案：D

213.銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種,

自提交申請文件之日起0內(nèi)，可以獲得國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)做出的書面

決定。

A、六個月

B、一年

C、三個月

D、九個月

答案：C

214.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)決定組織聽證的，應(yīng)當成立至少由。人組成的聽證工作

組。

A、2

B、3

C、5

D、6

答案：B

215.銀行保險機構(gòu)()承擔消費者權(quán)益保護工作的最終責任

A、消費者權(quán)益保護委員會

B、高級管理層

C、監(jiān)事會

D、董事會

答案：D

216.金融機構(gòu)申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報送

的文件和資料中不包括()。

A、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度

B、金融機構(gòu)高管人員任職資格申請

C、衍生產(chǎn)品交易的會計制度

D、交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測試報告

答案：B

217.商業(yè)銀行負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系的是:

A、高級管理層

B、各分支機構(gòu)

C、分行級機構(gòu)

D、監(jiān)事會

答案：A

218.信訪事項辦理中，應(yīng)當聽取或閱悉信訪人陳述事實和理由；必要時可以要求

信訪人、有關(guān)組織和人員說明情況;需要進一步核實有關(guān)情況的，可以進行調(diào)查。

對重大、復(fù)雜、疑難的信訪事項，可以舉行()o

A、聽證

B、調(diào)查

C、核查

D、開會討論

答案：A

219.銀保監(jiān)會派出機構(gòu)收到案發(fā)銀行保險機構(gòu)案件確認報告后，應(yīng)審核報告內(nèi)容,

于。個工作日內(nèi)逐級上報至銀保監(jiān)會案件管理部門，抄報銀保監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部

門。

A、3

B、5

C、7

D、9

答案：A

220.商業(yè)銀行應(yīng)當()向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關(guān)聯(lián)交易情況報告。

A、按季

B、按月

C、按年

D、按半年

答案：A

221.商業(yè)銀行應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，向()交存存款準備金，留足備付

金。

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

C、財政部

D、總行

答案：A

222.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以()為本

A、內(nèi)控

B、合規(guī)

C、發(fā)展

D、風險

答案：D

223.甲向某行政機關(guān)提出行政許可申請，此項行政許可申請涉及甲和乙之間重大

利益關(guān)系，行政機關(guān)告知甲、乙享有要求聽證的權(quán)利，乙要求聽證，行政機關(guān)組

織聽證后，依法做出準予行政許可的決定。那么聽證費用承擔的承擔方為：

A、甲

B、乙

C、行政機關(guān)

D、甲乙共同承擔

答案：C

224.商業(yè)銀行財務(wù)會計報告由會計報表、會計報表附注和()組成。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告

B、會計事務(wù)所審計書

C、財務(wù)情況說明書

D、監(jiān)事會審計報告

答案：C

225.《商業(yè)銀行市場風險管理指引》所指的市場風險可以分為()o

Ax信用風險、流動性風險、利率風險、法律風險

B、信用風險、流動性風險、操作風險、利率風險

C、利率風險、匯率風險（包括黃金）、商品價格風險

D、利率風險、匯率風險（包括黃金）、股票價格風險和商品價格風險

答案：D

226.加強對柜員的輪崗工作要求，按一般原則，輪崗期限不超過（）年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

227.對流動資金貸款（）支付的，貸款人應(yīng)按