第頁(yè)金融市場(chǎng)（業(yè)務(wù)人員）復(fù)習(xí)測(cè)試卷1.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)（）。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)借款C、非結(jié)算性同業(yè)存款D、以上全部【正確答案】：D2.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】20號(hào)）文中規(guī)定，同業(yè)業(yè)務(wù)()負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見(jiàn)。A、交易經(jīng)辦崗B、交易審核崗C、內(nèi)部風(fēng)控崗D、有權(quán)審批崗【正確答案】：C3.在資金管理系統(tǒng)中，存放同業(yè)業(yè)務(wù)記賬崗點(diǎn)擊不同意時(shí)，業(yè)務(wù)會(huì)流轉(zhuǎn)到哪個(gè)崗位（）。A、經(jīng)辦崗B、復(fù)核崗C、清算崗D、記賬崗【正確答案】：A4.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】20號(hào)）文中規(guī)定，存放同業(yè)業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議必須為書(shū)面形式，必須經(jīng)過(guò)（），其內(nèi)容包括但不限于交易對(duì)手、交易日期、交易金額、利率、期限等要素。A、部門內(nèi)部復(fù)核B、法律部門審查C、相關(guān)委員會(huì)審批D、上級(jí)管理部門審批【正確答案】：B5.在資金管理系統(tǒng)中，法人行社可以對(duì)同一交易對(duì)手添加多個(gè)（）。A、綜合授信B、專項(xiàng)授信C、分類授信D、統(tǒng)一授信【正確答案】：B6.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法，無(wú)法識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)視為匿名客戶，其風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額（）。A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【正確答案】：C7.某農(nóng)商行9月底存放同業(yè)款項(xiàng)（不含結(jié)算性）30億元，買入返售20億元，債券投資30億元，賣出回購(gòu)款項(xiàng)30億元，則該行的杠桿率為（）。A、1.6倍B、1倍C、2倍D、1.7倍【正確答案】：A8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類型及其品種、定價(jià)、額度、不同類型金融資產(chǎn)標(biāo)的以及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，至少每（）對(duì)授權(quán)進(jìn)行一次重新評(píng)估和核定。A、3個(gè)月B、半年C、年D、2年【正確答案】：C9.交易賬戶投資的公允價(jià)值≤資產(chǎn)總額（），交易投資與其他投資加總?cè)宰袷氐诹鶙l和第十一條之規(guī)定。A、5%B、15%C、20%D、30%【正確答案】：A10.在資金管理系統(tǒng)中，在（）下維護(hù)同業(yè)拆借交易對(duì)手的資金清算賬戶信息。A、存放同業(yè)賬號(hào)信息B、同業(yè)存賬號(hào)信息C、同業(yè)理財(cái)賬號(hào)D、清算賬號(hào)【正確答案】：D11.我國(guó)銀行間市場(chǎng)債券交易主流結(jié)算方式是（）A、見(jiàn)券付款B、見(jiàn)款付券C、券款對(duì)付D、純?nèi)^(guò)戶【正確答案】：C12.同業(yè)借款最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C13.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社理財(cái)投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】21號(hào)）文中規(guī)定，理財(cái)業(yè)務(wù)（）負(fù)責(zé)審核業(yè)務(wù)并進(jìn)行始終監(jiān)控，重點(diǎn)審查業(yè)務(wù)合規(guī)性和完整性，按規(guī)定定期或不定期的實(shí)施資產(chǎn)減值測(cè)試。A、交易經(jīng)辦崗B、交易審核崗C、后臺(tái)結(jié)算崗D、內(nèi)部風(fēng)控崗【正確答案】：D14.投資者于2021年2月1日購(gòu)買債券a，該債券的凈價(jià)報(bào)價(jià)為97.5，票面利率為4%，付息日為12月17日。已知12月17日距2月1日有46天，則投資者買入該債券的凈價(jià)為（）A、97.5B、97.5+100*4%C、97.5+100*4%*（46/365）D、97.5+100*4%*（365-46）/365【正確答案】：C15.商業(yè)銀行對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）A、0.15B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：B16.一般認(rèn)為（）收益率是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。A、國(guó)債B、企業(yè)債C、政策性金融債D、短期融資券【正確答案】：A17.在說(shuō)到利率變動(dòng)時(shí)，經(jīng)常提到的一個(gè)"BP"是指A、0.001個(gè)百分點(diǎn)B、0.01個(gè)百分點(diǎn)C、0.1個(gè)百分點(diǎn)D、1個(gè)百分點(diǎn)【正確答案】：B18.拆入資金的最長(zhǎng)期限為（），拆出資金的期限不得超過(guò)對(duì)手方由人民銀行規(guī)定的拆入資金最長(zhǎng)期限。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：D19.對(duì)于AA級(jí)5年期公司債a，其信用利差為（）A、債券a的收益率-AA級(jí)一年期信用債收益率水平B、債券a的收益率-5年期國(guó)債收益率水平C、債券a的收益率-1年期國(guó)債收益率水平D、1年期國(guó)債收益率水平-債券a的收益率【正確答案】：B20.在資金管理系統(tǒng)中，理財(cái)投資業(yè)務(wù)申請(qǐng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的（）進(jìn)行識(shí)別校驗(yàn)。A、產(chǎn)品編碼B、發(fā)行行C、交易對(duì)手D、產(chǎn)品名稱【正確答案】：A21.在資金管理系統(tǒng)中，上存約期轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)存類型不包括（）。A、劃回B、活期C、約期D、提前支取【正確答案】：D22.單家農(nóng)商行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)了該行負(fù)債總額的（）。A、三分之一B、二分之一C、三分之二D、四分之一【正確答案】：A23.為保證投資資金安全。當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情況時(shí)，必須及時(shí)了解情況，采取妥善措施，并上報(bào)相關(guān)管理部門（）。A、發(fā)行銀行在發(fā)行該理財(cái)產(chǎn)品時(shí)存在違規(guī)操作，并引起監(jiān)管部門和審計(jì)機(jī)構(gòu)關(guān)注的。B、商業(yè)銀行投資或發(fā)行某項(xiàng)銀行理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)政策障礙的。C、發(fā)行人有可能不能按時(shí)償付本金或利息的。D、以上皆是【正確答案】：D24.兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定賣出金融資產(chǎn)，再按照約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)回購(gòu)的資金融通行為,稱為（）。A、買入返售B、賣出回購(gòu)C、同業(yè)借款D、同業(yè)拆入【正確答案】：B25.現(xiàn)券市場(chǎng)的快速撤單功能，不可以撤銷以下哪些報(bào)價(jià)？（）A、意向報(bào)價(jià)B、對(duì)話報(bào)價(jià)C、點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)D、限價(jià)報(bào)價(jià)【正確答案】：A26.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行（）負(fù)責(zé)。A、專營(yíng)部門B、一把手C、集體D、黨委【正確答案】：A27.以下金融市場(chǎng)條線崗位符合規(guī)定的是（）。A、既是線上前臺(tái)交易員崗又是線上后臺(tái)結(jié)算崗B、既是線上前臺(tái)交易員崗又是線上后臺(tái)結(jié)算復(fù)核崗C、既是線下交易經(jīng)辦崗又是部門內(nèi)部風(fēng)控崗D、既是線上后臺(tái)結(jié)算復(fù)核崗又是線下交易經(jīng)辦崗【正確答案】：D28.參與者開(kāi)展質(zhì)押式回購(gòu)與買斷式回購(gòu)最長(zhǎng)期限均不得超過(guò)（）天A、365B、180C、90D、30【正確答案】：A29.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個(gè)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)模的最重要的指標(biāo)，以下關(guān)于GDP的理解，正確的是（）A、是存量而不是流量B、GDP是一定時(shí)期內(nèi)所銷售掉的，而不是所生產(chǎn)的最終產(chǎn)品價(jià)值C、中間產(chǎn)品價(jià)值不計(jì)入GDPD、最終產(chǎn)品價(jià)值不計(jì)入GDP【正確答案】：C30.同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為（）。A、同業(yè)融資業(yè)務(wù)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)B、結(jié)算性同業(yè)存款和非結(jié)算性同業(yè)存款C、同業(yè)存放和同業(yè)借款D、同業(yè)拆出和同業(yè)拆入【正確答案】：B31.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持（）主業(yè)，在充分滿足“三農(nóng)”金融服務(wù)需求的前提下，遵循風(fēng)險(xiǎn)控制能力與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的原則，穩(wěn)妥審慎開(kāi)展資金業(yè)務(wù)。A、資金業(yè)務(wù)B、支農(nóng)信貸C、吸收存款D、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)【正確答案】：B32.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法，對(duì)非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不到超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：B33.（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)職能。A、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)【正確答案】：B34.以下屬于同業(yè)融資業(yè)務(wù)的是（）。A、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品B、買入返售C、購(gòu)買信用債D、購(gòu)買ABS【正確答案】：B35.法人行社要對(duì)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展及制度執(zhí)行情況建立監(jiān)督檢查機(jī)制，必要時(shí)可引進(jìn)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)施檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行銷號(hào)管理，避免檢查流于形式、屢查屢犯。檢查頻次至少（）一次，并留存詳細(xì)的檢查記錄和檔案。A、每月B、季度C、半年D、一年【正確答案】：C36.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】20號(hào)）文中規(guī)定，存放同業(yè)的協(xié)議期限不得超過(guò)()。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：B37.轄內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立同業(yè)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露的監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，重點(diǎn)對(duì)機(jī)構(gòu)線下（）進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，全面掌握交易對(duì)手、金額、定價(jià)、期限等因素。A、同業(yè)投資B、同業(yè)融出業(yè)務(wù)（包括購(gòu)買同業(yè)存單）C、同業(yè)融出業(yè)務(wù)（不包括購(gòu)買同業(yè)存單）D、同業(yè)融入【正確答案】：B38.金融市場(chǎng)前臺(tái)專營(yíng)部門中的“小中臺(tái)”主要負(fù)責(zé)（）。A、負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債（含頭寸、資金）B、營(yíng)銷和交易合規(guī)性及風(fēng)險(xiǎn)復(fù)核和審核C、授信審查D、風(fēng)險(xiǎn)控制及合規(guī)審查【正確答案】：B39.根據(jù)《同業(yè)拆借管理辦法》，中資商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額的（）。A、0.05B、0.08C、0.1D、0.2【正確答案】：B40.債券回購(gòu)業(yè)務(wù)，債券逆回購(gòu)原則上不低于當(dāng)日同期限Shibor利率或每日債券交易系統(tǒng)11:00或15:00該期限加權(quán)利率；債券正回購(gòu)原則上不高于每日債券交易系統(tǒng)11:00或15:00該期限加權(quán)利率上浮（）。A、10BPB、20BPC、30BPD、40BP【正確答案】：D41.在資金管理系統(tǒng)中，下列哪種情況可以手動(dòng)匹配通過(guò)下行數(shù)據(jù)（）？A、同一交易對(duì)手的全稱與簡(jiǎn)稱不同B、質(zhì)押式回購(gòu)的回購(gòu)利率不同C、買斷式回購(gòu)的回購(gòu)期限不同D、同業(yè)拆借的拆借金額不同【正確答案】：A42.國(guó)債不占用風(fēng)險(xiǎn)資本，而地方政府債需要按20%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本，考慮資本充足率不低于10.5%的監(jiān)管要求，假設(shè)權(quán)益報(bào)酬率(ROE)為12%，則地方政府債收益率至少比國(guó)債高（）才值得購(gòu)買。A、15BPB、25BPC、35BPD、50BP【正確答案】：B43.資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)杠桿倍數(shù)≤（）。A、1.4倍B、1.5倍C、1.6倍D、1.7倍【正確答案】：A44.目前的銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)都實(shí)行（）。A、全價(jià)交易，凈價(jià)結(jié)算B、凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算C、凈價(jià)交易結(jié)算D、全價(jià)交易結(jié)算【正確答案】：B45.在資金管理系統(tǒng)中，某法人行社的上存約期業(yè)務(wù)到期時(shí)，可通過(guò)（）操作支取本金。A、上存約期轉(zhuǎn)存B、上存約期提前支取C、上存活期支取D、上存結(jié)息【正確答案】：A46.在資金管理系統(tǒng)中，上存約期業(yè)務(wù)提交到省聯(lián)社審批崗時(shí)如不同意，業(yè)務(wù)退回到（）。A、法人經(jīng)辦崗B、省聯(lián)社經(jīng)辦崗C、省聯(lián)社復(fù)核崗D、法人復(fù)核崗【正確答案】：A47.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】19號(hào)）文件規(guī)定，以下屬于內(nèi)部風(fēng)控崗崗位職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見(jiàn)。B、負(fù)責(zé)錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)并登記臺(tái)賬。C、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需求盡職收集交易對(duì)手基本資料，做好授信的前期準(zhǔn)備工作。D、每天對(duì)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行交叉核對(duì)、勾挑，包括中債、上清、資金管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及手工臺(tái)賬等相關(guān)科目、余額核對(duì)等?！菊_答案】：A48.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查，對(duì)開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營(yíng)范圍的，應(yīng)當(dāng)（）。A、慎重辦理B、拒絕辦理C、立即報(bào)警D、拉黑處理【正確答案】：B49.在資金管理系統(tǒng)中，當(dāng)日業(yè)務(wù)取消是在哪個(gè)崗位發(fā)起的（）。A、經(jīng)辦崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、記賬崗【正確答案】：A50.如果市場(chǎng)利率下降1%，那么下面哪種債券的價(jià)值上升最多？A、1年期，票面利率3%B、10年期，票面利率3%C、10年期，票面利率5%D、1年期，票面利率5%【正確答案】：B51.關(guān)于購(gòu)買其他金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，下列說(shuō)法不正確的是（）。A、必須通過(guò)正規(guī)的市場(chǎng)或渠道，采取合法合規(guī)的方式和方法。B、合作前要審查其業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格證明文件或有業(yè)務(wù)資格的上級(jí)機(jī)構(gòu)的授權(quán)文件C、要對(duì)合作對(duì)象的信用狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)投資能力和風(fēng)險(xiǎn)處置能力等進(jìn)行評(píng)估。D、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品可以接受第三方金融機(jī)構(gòu)直接信用擔(dān)?！菊_答案】：D52.某農(nóng)商行（監(jiān)管評(píng)級(jí)為五級(jí)）6月底總資產(chǎn)為80億元，則該機(jī)構(gòu)購(gòu)買非保本理財(cái)產(chǎn)品的最高額應(yīng)該是不超過(guò)（）。A、6.4億元B、8億元C、12億元D、0億元【正確答案】：D53.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，在回購(gòu)期內(nèi)標(biāo)的債券由()使用。A、收券方B、付券方C、雙方均可D、雙方均不可【正確答案】：D54.經(jīng)雙方協(xié)商一致（）業(yè)務(wù)可以換券。A、質(zhì)押式回購(gòu)B、買斷式回購(gòu)C、信用拆借D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【正確答案】：A55.根據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)性限額管理指導(dǎo)意見(jiàn)（修訂）》規(guī)定：“資金業(yè)務(wù)總資產(chǎn)/資產(chǎn)總額≤（）。A、0.4B、0.35C、0.3D、0.2【正確答案】：B56.除開(kāi)立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照()賬戶開(kāi)立，有異地開(kāi)立專用存款賬戶需要的，可以異地開(kāi)立。A、獨(dú)立存款B、普通存款C、一般存款D、專用存款【正確答案】：D57.（）對(duì)債券市場(chǎng)實(shí)施宏觀審慎管理，必要時(shí)可對(duì)參與者杠桿要求進(jìn)行逆周期的動(dòng)態(tài)調(diào)整，并協(xié)調(diào)各金融監(jiān)管部門開(kāi)展債券交易業(yè)務(wù)規(guī)范管理工作。對(duì)債券市場(chǎng)實(shí)施宏觀審慎管理，必要時(shí)可對(duì)參與者杠桿要求進(jìn)行逆周期的動(dòng)態(tài)調(diào)整，并協(xié)調(diào)各金融監(jiān)管部門開(kāi)展債券交易業(yè)務(wù)規(guī)范管理工作。A、中債登B、上清所C、中國(guó)人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)【正確答案】：C58.商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由（）管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全前中后臺(tái)分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。A、金融市場(chǎng)部B、法人總部統(tǒng)一C、專營(yíng)部門D、風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：B59.（）以位于上海的全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺(tái)計(jì)算、發(fā)布并命名，是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。A、ShiborB、LiborC、HiborD、FFR【正確答案】：A60.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行核查制度。對(duì)于不符合開(kāi)立條件的，應(yīng)當(dāng)立即（），并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。A、訴訟保全B、報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)C、報(bào)告監(jiān)管部門D、停止支付【正確答案】：D61.金融機(jī)構(gòu)加入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，實(shí)行（）。A、審批制B、核準(zhǔn)制C、準(zhǔn)入備案制D、多頭審批制【正確答案】：C62.銀行無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金,用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)是指()。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C63.（）指用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。A、結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶B、投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶C、專用賬戶D、普通結(jié)算賬戶【正確答案】：A64.以下關(guān)于久期的說(shuō)法正確的有（）A、債券的剩余期限越長(zhǎng)，其久期越短B、對(duì)于同期限的債券，票面利率越高，其久期越短C、久期是用來(lái)衡量債券信用風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)D、久期越大，債券的風(fēng)險(xiǎn)越小【正確答案】：B65.下列不屬于計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)暴露時(shí)可以提供風(fēng)險(xiǎn)緩釋的合格質(zhì)物的是（）。A、黃金B(yǎng)、銀行存單C、商業(yè)銀行承兌匯票D、評(píng)級(jí)為AAA級(jí)國(guó)有企業(yè)債券【正確答案】：D66.某債券基金經(jīng)理經(jīng)過(guò)分析，預(yù)計(jì)今年下半年利率中樞大概率上行，債券組合應(yīng)（）久期。A、拉長(zhǎng)B、縮短C、動(dòng)態(tài)調(diào)整D、無(wú)需調(diào)整【正確答案】：B67.宏觀調(diào)控的財(cái)政政策不包括（）A、稅收B、國(guó)債C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、轉(zhuǎn)移支付【正確答案】：C68.中期債券的期限為幾年？A、償還期在一年以下的債券B、償還期在一年以上至三年以下的債券C、償還期在一年以上(包含一年)，10年以下(包含10年)的債券D、償還期在5年以上的債券【正確答案】：C69.某機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)為四級(jí)，其資金業(yè)務(wù)的杠桿率應(yīng)該為（）。A、1.4倍B、1.3倍C、1.8倍D、2倍【正確答案】：A70.某機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)為二級(jí)，其資金業(yè)務(wù)的杠桿率應(yīng)該為（）。A、1.4倍B、1.3倍C、1.8倍D、2倍【正確答案】：A71.對(duì)確實(shí)無(wú)法穿透的非保本理財(cái)產(chǎn)品的投融資業(yè)務(wù)，全部視同為一個(gè)匿名客戶，將其投資余額合計(jì)視為對(duì)匿名客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露，原則上不得超過(guò)機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額的()。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：B72.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手準(zhǔn)入機(jī)制，由（）對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理，定期評(píng)估交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手名單。A、金融市場(chǎng)部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、法人總部D、計(jì)劃財(cái)務(wù)部【正確答案】：C73.債券的價(jià)格與收益率之間呈（）關(guān)系，但該關(guān)系是（）A、正相關(guān)，線性的B、負(fù)相關(guān)，線性的C、負(fù)相關(guān)，非線性的D、正相關(guān)，非線性的【正確答案】：C74.關(guān)于利率水平說(shuō)法正確的是（）A、通脹水平走高，市場(chǎng)預(yù)期利率水平會(huì)走高B、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)超預(yù)期，市場(chǎng)預(yù)期利率水平會(huì)走低C、央行采用寬松的貨幣政策，市場(chǎng)預(yù)期利率水平會(huì)走高D、以上說(shuō)法均不正確【正確答案】：A75.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】19號(hào)）文件規(guī)定，以下不屬于交易后臺(tái)結(jié)算崗崗位職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)對(duì)中債、上清結(jié)算托管系統(tǒng)進(jìn)行交易確認(rèn)，完成DVP清算。B、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見(jiàn)。C、每天對(duì)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行交叉核對(duì)、勾挑，包括中債、上清、資金管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及手工臺(tái)賬等相關(guān)科目、余額核對(duì)等。D、完成其他經(jīng)有權(quán)人授權(quán)的職責(zé)。【正確答案】：B76.以下策略中不屬于積極的投資策略的是（）A、利率預(yù)期策略B、持有到期策略C、收益率差價(jià)策略D、資產(chǎn)分配策略【正確答案】：B77.最長(zhǎng)的國(guó)債期限是多少年？A、10年B、20年C、50年D、60年【正確答案】：C78.商業(yè)銀行應(yīng)按照賬面價(jià)值扣除減值準(zhǔn)備計(jì)算（）。A、一般風(fēng)險(xiǎn)暴露B、特定風(fēng)險(xiǎn)暴露C、交易賬簿風(fēng)險(xiǎn)暴露D、潛在風(fēng)險(xiǎn)暴露【正確答案】：A79.資金系統(tǒng)本行的出錢賬戶和交易對(duì)手的清算賬戶由（）維護(hù)A、經(jīng)辦崗B、復(fù)核崗C、清算崗D、記賬崗【正確答案】：D80.以下債券全部屬于信用債券的是（）A、國(guó)債、公司債B、央票、企業(yè)債C、政策性金融債、中期票據(jù)D、短融券、企業(yè)債【正確答案】：D81.以下不屬于“線上”業(yè)務(wù)的是（）。A、買入返售B、購(gòu)買同業(yè)存單C、購(gòu)買理財(cái)D、債券借貸【正確答案】：C82.在資金管理系統(tǒng)中，線上業(yè)務(wù)的下行數(shù)據(jù)在復(fù)核前的狀態(tài)為（）。A、已通過(guò)B、已匹配C、未匹配D、未匹配確認(rèn)【正確答案】：C83.某農(nóng)商行9月底總資產(chǎn)為100億元，則其債券投資余額不應(yīng)該超過(guò)（）。A、20億元B、30億元C、33億元D、25億元【正確答案】：A84.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】19號(hào)）文件規(guī)定，以下屬于交易后臺(tái)結(jié)算崗崗位職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見(jiàn)。B、負(fù)責(zé)錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)并登記臺(tái)賬。C、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審核。內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限是否為權(quán)限內(nèi)，是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃，提交的資料是否真實(shí)可靠。D、每天對(duì)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行交叉核對(duì)、勾挑，包括中債、上清、資金管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及手工臺(tái)賬等相關(guān)科目、余額核對(duì)等。【正確答案】：D85.債券投資應(yīng)準(zhǔn)確進(jìn)行賬戶分類并建立交易止損機(jī)制，凡是交易賬戶浮虧超過(guò)已提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備（）或銀行販戶減值超過(guò)已計(jì)提減值準(zhǔn)備的省聯(lián)社，不得增加投資規(guī)模。A、30%B、40%C、50%D、60%【正確答案】：C86.中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展的以投融資為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)稱為（）。A、同業(yè)業(yè)務(wù)B、機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、投資業(yè)務(wù)【正確答案】：A87.債券市場(chǎng)參與者應(yīng)該按照（）的原則，按照規(guī)定簽訂交易合同及相關(guān)主協(xié)議。A、實(shí)質(zhì)重于形式B、審慎展業(yè)原則C、權(quán)責(zé)發(fā)生制D、相關(guān)性【正確答案】：A88.以下不屬于“三套利”的是（）。A、監(jiān)管套利B、交易套利C、空轉(zhuǎn)套利D、關(guān)聯(lián)套利【正確答案】：B89.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理指導(dǎo)意見(jiàn)（修訂）》（遼農(nóng)信聯(lián)【2022】13號(hào)）文件要求，法人行社必須嚴(yán)格按照監(jiān)管要求科學(xué)合理的設(shè)置前中后臺(tái)部門及部門內(nèi)部崗位，嚴(yán)格界定部門之間前臺(tái)、中臺(tái)和后臺(tái)職責(zé)及部門內(nèi)部崗位職責(zé)，滿足部門間制衡和（）崗位分離的要求。A、相互制約B、相互配合C、不相容D、崗位兼任【正確答案】：C90.交易賬簿總頭寸小于（）人民幣且小于總資產(chǎn)（）的，可以不計(jì)算交易賬簿風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、30億元，5%B、50億元，10%C、70億元，10%D、70億元，5%【正確答案】：C91.發(fā)行人應(yīng)于每年首期同業(yè)存單發(fā)行前（）個(gè)工作日，通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)披露該年度的發(fā)行計(jì)劃。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C92.假設(shè)投資者持有一只債券，當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格為97，面值為100，久期為2.4，則當(dāng)市場(chǎng)收益率上升1%時(shí)，該債券的價(jià)格變化約為（）A、上漲100*2.4*1%B、上漲97*2.4*1%C、下跌100*2.4*1%D、下跌97*2.4*1%【正確答案】：D93.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合理審慎確定融資期限。其中，同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)()，業(yè)務(wù)到期后不得展期。A、月B、季度C、半年D、一年【正確答案】：D94.以下關(guān)于PPI與CPI的區(qū)別與聯(lián)系描述，錯(cuò)誤的是A、CPI反映消費(fèi)環(huán)節(jié)的價(jià)格水平；PPI反映生產(chǎn)環(huán)節(jié)價(jià)格水平。B、PPI對(duì)CPI有一定的影響。因?yàn)檎w價(jià)格水平的波動(dòng)一般先出現(xiàn)在生產(chǎn)領(lǐng)域,然后通過(guò)產(chǎn)業(yè)鏈向下游產(chǎn)業(yè)擴(kuò)散,最后波及流通領(lǐng)域的消費(fèi)品。C、PPI向CPI的傳導(dǎo)途徑是原材料→生活資料→生產(chǎn)資料的傳導(dǎo)。D、在賣方市場(chǎng)情況下，企業(yè)具有較強(qiáng)的定價(jià)權(quán)，PPI的上漲能夠大部分甚至超額傳導(dǎo)至CPI；在買方市場(chǎng)情況下，企業(yè)定價(jià)權(quán)較弱，PPI的上漲只能部分傳導(dǎo)到CPI?！菊_答案】：C95.對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露≤本機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額的（）。A、25%B、15%C、40%D、20%【正確答案】：A96.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】19號(hào)）文件規(guī)定，以下屬于前臺(tái)交易員崗位職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見(jiàn)。B、負(fù)責(zé)對(duì)中債、上清結(jié)算托管系統(tǒng)進(jìn)行交易確認(rèn)，完成DVP清算。C、負(fù)責(zé)錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)并登記臺(tái)賬。D、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審核。內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限是否為權(quán)限內(nèi)，是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃，提交的資料是否真實(shí)可靠?！菊_答案】：C97.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶除開(kāi)立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照（）開(kāi)立A、一般存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、專用存款賬戶D、特殊存款賬戶【正確答案】：C98.資金管理系統(tǒng)中，買斷式逆回購(gòu)的標(biāo)的債券賣出，形成交易性金融負(fù)債，在買斷式逆回購(gòu)到期前，可以通過(guò)（）補(bǔ)倉(cāng)，從而不影響首筆買斷逆回購(gòu)的到期操作。A、現(xiàn)券買入B、買斷式逆回購(gòu)C、自有持倉(cāng)D、債券借貸【正確答案】：A99.在資金管理系統(tǒng)中，債券分銷買入業(yè)務(wù)在發(fā)起前要比現(xiàn)券買入業(yè)務(wù)多維護(hù)一個(gè)（）。A、交易對(duì)手賬戶信息B、債券信息維護(hù)C、授信額度D、審批流配置【正確答案】：A100.在資金管理系統(tǒng)中，法人行社發(fā)起一筆現(xiàn)券代理買入申請(qǐng)，省聯(lián)社發(fā)起經(jīng)辦后，該申請(qǐng)狀態(tài)為（）。A、申請(qǐng)B、投資C、持有D、記賬【正確答案】：B1.市場(chǎng)成員可通過(guò)銀行間本幣市場(chǎng)（）。A、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理B、實(shí)現(xiàn)投融資決策C、進(jìn)行流動(dòng)性管理D、優(yōu)化資源配置【正確答案】：ABCD2.下列有關(guān)代理業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的有（）。A、代理現(xiàn)券買入業(yè)務(wù)由法人經(jīng)辦崗在債券委托投資中發(fā)起債券買入申請(qǐng)，省聯(lián)社經(jīng)辦崗在代理債券買入界面經(jīng)辦。B、代理賣出業(yè)務(wù)，法人發(fā)申請(qǐng)也需要在債券委托投資中操作。C、代理業(yè)務(wù)的收息需要省聯(lián)社和法人行社各自操作。D、債券代理買入申請(qǐng)的收益率上下限為3—3.2，如買入時(shí)的到期收益率為3.3，業(yè)務(wù)能夠發(fā)起成功。E、債券代理賣出申請(qǐng)的收益率上下限為3—3.2，賣出時(shí)的收益率為3.3，業(yè)務(wù)能夠發(fā)起成功?！菊_答案】：ABCD3.按照銀行間市場(chǎng)的托管賬戶體系，以下哪類賬戶可以作為直接結(jié)算成員（）A、甲類賬戶B、乙類賬戶C、丙類賬戶D、丁類賬戶【正確答案】：AB4.同業(yè)拆入的資金用途（）。A、彌補(bǔ)票據(jù)清算B、匯差資金頭寸的不足C、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)金的需要D、長(zhǎng)期投資E、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款【正確答案】：ABC5.根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件（）。A、具有良好的公司治理機(jī)制，且風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定B、核心資本充足率不低于4%C、最近三年連續(xù)盈利D、最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為【正確答案】：ABCD6.DVP結(jié)算應(yīng)滿足的條件包括（）。A、結(jié)算雙方債券賬戶狀態(tài)正常B、結(jié)算雙方均已與中央結(jié)算公司簽署《券款對(duì)付結(jié)算協(xié)議》或《券款對(duì)付結(jié)算三份協(xié)議》C、結(jié)算雙方均選擇DVP結(jié)算方式D、結(jié)算雙方均有指定的DVP結(jié)算資金匯路【正確答案】：ABCD7.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)包括（）。A、存貸比B、流動(dòng)性比例C、現(xiàn)金流缺口D、負(fù)債集中度【正確答案】：ABCD8.資金管理系統(tǒng)中，下行數(shù)據(jù)狀態(tài)分為以下哪幾種（）。A、已匹配B、未匹配C、未匹配確認(rèn)D、已通過(guò)【正確答案】：ABC9.“四不當(dāng)”包括（）。A、不當(dāng)創(chuàng)新B、不當(dāng)交易C、不當(dāng)激勵(lì)D、不當(dāng)收費(fèi)E、不當(dāng)管理【正確答案】：ABCD10.同業(yè)業(yè)務(wù)的主要特征有（）A、信用風(fēng)險(xiǎn)低、資本占占用低B、市場(chǎng)化程度高、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大C、產(chǎn)品種類多、單筆金額大D、專業(yè)性強(qiáng)【正確答案】：ABCD11.各法人機(jī)構(gòu)在完善資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控方面，要做到（）。A、建立大額風(fēng)險(xiǎn)暴露臺(tái)賬B、執(zhí)行同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理制度C、加強(qiáng)市場(chǎng)成員和交易對(duì)手有關(guān)信用情況的了解分析D、準(zhǔn)確分類，按規(guī)定提取減值準(zhǔn)備和一般準(zhǔn)備【正確答案】：ABCD12.某農(nóng)商行持有很多資產(chǎn)，以下屬于同業(yè)投資的是（）。A、某保險(xiǎn)公司金融債券B、某銀行次級(jí)債C、某信托公司信托計(jì)劃D、某基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃【正確答案】：ABCD13.對(duì)于計(jì)劃持有債券到期的投資者來(lái)說(shuō)，利用正回購(gòu)做杠桿交易的主要風(fēng)險(xiǎn)包括A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、債券退市風(fēng)險(xiǎn)D、資金利率風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD14.本幣系統(tǒng)中普通用戶可以由以下哪種類型的用戶創(chuàng)建?（）。A、機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員B、首席交易員C、普通交易員D、所有用戶均可以設(shè)置【正確答案】：AB15.下列法人行社需要授信的業(yè)務(wù)類型為（）。A、購(gòu)買信用債B、購(gòu)買國(guó)債C、購(gòu)買股份制銀行同業(yè)存單D、系統(tǒng)內(nèi)存放同業(yè)E、購(gòu)買華夏銀行理財(cái)，穿透后的底層資產(chǎn)為“廣州銀行二級(jí)資本債”【正確答案】：ACDE16.資金管理系統(tǒng)中，法人行社可以對(duì)（）業(yè)務(wù)的交易對(duì)手進(jìn)行專項(xiàng)授信。A、存放同業(yè)B、債券投資C、債券回購(gòu)D、同業(yè)拆借E、場(chǎng)外投資【正確答案】：ABCDE17.監(jiān)管評(píng)級(jí)三級(jí)的法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展的業(yè)務(wù)品種（）。A、同業(yè)借款B、AA+級(jí)債券投資C、保本和保證收益型理財(cái)投資業(yè)務(wù)D、以債券為標(biāo)的的資產(chǎn)回購(gòu)業(yè)務(wù)E、信托產(chǎn)品投資【正確答案】：ABCD18.同業(yè)存款業(yè)務(wù)包括（）A、存放同業(yè)B、同業(yè)存放C、同業(yè)借款D、同業(yè)拆借【正確答案】：AB19.以下哪些選項(xiàng)是計(jì)算債券利息所用到的年天數(shù)。A、366B、360C、300D、365【正確答案】：AD20.債券與股票的比較正確的是（）A、債券通常有固定的利率，股票的股息紅利不固定B、債券一般是有期投資，股票是一種無(wú)期投資。C、股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。D、發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司?！菊_答案】：ABCD21.資金管理系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)支付功能支持的業(yè)務(wù)類型：（）A、存放同業(yè)B、同業(yè)拆出C、理財(cái)投資D、貨幣基金投資【正確答案】：ABCD22.資金管理系統(tǒng)中，下列哪些待辦業(yè)務(wù)會(huì)影響日終？A、質(zhì)押式回購(gòu)到期B、買斷式回購(gòu)到期C、同業(yè)拆入到期D、同業(yè)拆出到期E、同業(yè)存放到期【正確答案】：ABCDE23.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等業(yè)務(wù)的賬戶。A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算C、現(xiàn)金調(diào)繳D、買入返售【正確答案】：AD24.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶的審核要求，采取多種措施對(duì)開(kāi)戶證明文件的（）進(jìn)行審核。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開(kāi)戶意愿真實(shí)性【正確答案】：ABCD25.買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)可以為（）等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的金融資產(chǎn)。A、支票B、債券C、央票D、同業(yè)存單【正確答案】：BCD26.做市商成交的特點(diǎn)包括（）。A、報(bào)出買價(jià)/賣價(jià)意向B、賺取買賣差價(jià)C、手中有存活【正確答案】：ABC27.同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為（）。A、結(jié)算性存款B、同業(yè)性存款C、非同業(yè)性存款D、非結(jié)算性存款【正確答案】：AD28.資金管理系統(tǒng)中，下列哪些業(yè)務(wù)可以進(jìn)行利率重置？A、存放同業(yè)活期B、存放同業(yè)約期C、上存約期D、債券投資E、同業(yè)理財(cái)投資【正確答案】：ABCE29.系統(tǒng)外同業(yè)負(fù)債包括（）。A、遼寧農(nóng)信轄內(nèi)農(nóng)商行銀行的同業(yè)存放款項(xiàng)B、非省內(nèi)農(nóng)信系統(tǒng)的同業(yè)存放款項(xiàng)（不含結(jié)算性）C、同業(yè)拆入D、賣出回購(gòu)E、買入返售【正確答案】：BCD30.銀行間債券市場(chǎng)的參與主體包括A、銀行B、券商C、基金D、保險(xiǎn)【正確答案】：ABCD31.審慎選擇投資品種，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，足額計(jì)提資本與撥備，強(qiáng)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本約束（）。A、合理匹配投融資期限結(jié)構(gòu)B、有效控制低流動(dòng)性業(yè)務(wù)品種和同業(yè)負(fù)債依存度C、建立完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理體系和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)性限額管理體系D、定期進(jìn)行壓力測(cè)試E、確保任何時(shí)點(diǎn)的流動(dòng)性安全和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可控【正確答案】：ABCDE32.下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和物價(jià)波動(dòng)對(duì)債券價(jià)格影響說(shuō)法正確的是（）A、物價(jià)波動(dòng)產(chǎn)生保值需求→投資黃金、房地產(chǎn)→市場(chǎng)資金緊張→債券價(jià)格下跌B(niǎo)、經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)衰退→企業(yè)資金需求減弱→市場(chǎng)資金寬松→債券收益率下降C、物價(jià)上漲通貨膨脹→央行緊縮銀根（提高利率）→市場(chǎng)資金短缺→債券收益率上行D、經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)向好→貨幣政策穩(wěn)步收縮→市場(chǎng)資金緊張→債券收益率上行【正確答案】：ABCD33.質(zhì)押式回購(gòu)的清算速度包括（）。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：AB34.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)后臺(tái)主要負(fù)責(zé)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)（）等事項(xiàng)的管理。A、資金收付及清算B、同業(yè)賬戶實(shí)施管理C、按月進(jìn)行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)實(shí)物（資金類）對(duì)賬和投（融）資性同業(yè)資金賬戶余額和明細(xì)對(duì)賬D、對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)賬務(wù)、記賬進(jìn)行確認(rèn)，保證賬務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確【正確答案】：ABCD35.CPI上升對(duì)證券市場(chǎng)走勢(shì)的影響A、經(jīng)濟(jì)情況過(guò)熱的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)上升，CPI上升，證券市場(chǎng)走勢(shì)會(huì)向上。B、經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)滯漲的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下降然而CPI依然上升，證券市場(chǎng)走勢(shì)向下。C、經(jīng)濟(jì)情況過(guò)熱的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)上升，CPI上升，證券市場(chǎng)走勢(shì)向下。D、經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)滯漲的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下降然而CPI依然上升，證券市場(chǎng)走勢(shì)會(huì)向上?！菊_答案】：AB36.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》，下列哪類主體可以成為全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)參與者，從事債券交易業(yè)務(wù)。（）A、在中國(guó)境內(nèi)具有法人資格的商業(yè)銀行及其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)B、在中國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)C、經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行D、在中國(guó)境內(nèi)設(shè)有分行或代表處的外國(guó)銀行【正確答案】：ABC37.銀行間本幣市場(chǎng)由（）共同組成。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、交易前臺(tái)C、結(jié)算、清算后臺(tái)D、交易成員【正確答案】：ABCD38.債券的收益來(lái)源包括（）。A、利息收益B、資本利得C、債券本金的再投資收益D、債券利息的再投資收益E、現(xiàn)金分紅【正確答案】：ABD39.以下關(guān)于債券收益率說(shuō)法正確的為（）A、市場(chǎng)中債券報(bào)價(jià)用的收益率是票面利率B、市場(chǎng)中債券報(bào)價(jià)用的收益率是到期收益率C、同一只債券，到期收益率越高，債券的價(jià)格越低D、同一只債券，到期收益率越高，債券的價(jià)格越高【正確答案】：BC40.資金管理系統(tǒng)中，下行數(shù)據(jù)匹配時(shí)，質(zhì)押式回購(gòu)的匹配要素有以下幾種（）。A、交易對(duì)手B、回購(gòu)期限C、回購(gòu)利率D、交易金額【正確答案】：ABCD41.資金管理系統(tǒng)中，現(xiàn)券賣出業(yè)務(wù)挑倉(cāng)時(shí)可以選擇（）的債券。A、現(xiàn)券買入B、分銷買入C、買斷式逆回購(gòu)融入D、質(zhì)押式逆回購(gòu)融入【正確答案】：ABC42.參與者不得通過(guò)任何債券交易形式進(jìn)行（）。A、利益輸送B、內(nèi)幕交易C、操縱市場(chǎng)D、規(guī)避內(nèi)控或監(jiān)管E、為他人規(guī)避內(nèi)控或監(jiān)管提供便利【正確答案】：ABCDE43.原則上，交易一經(jīng)交易中心交易系統(tǒng)確認(rèn)達(dá)成，任何一方不得擅自撤銷，除非以下情形發(fā)生且交易雙方協(xié)商一致（）。A、交易對(duì)手機(jī)構(gòu)授信額度超限B、成交價(jià)格明顯偏離市場(chǎng)價(jià)C、操作失誤D、其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的情形【正確答案】：ABCD44.同業(yè)借款業(yè)務(wù)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（），其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（），業(yè)務(wù)到期后不得展期。A、3年B、2年C、1年D、6個(gè)月E、1個(gè)月【正確答案】：AC45.信用拆借市場(chǎng)必須設(shè)置的限額有（）。A、單筆交易限額B、交易員限額C、對(duì)手方限額D、結(jié)算限額【正確答案】：BC46.法人行社必須依據(jù)（）的原則制定本行的債券投資業(yè)務(wù)定價(jià)管理制度，并保證實(shí)施。A、依法合規(guī)B、公平C、公正D、公開(kāi)【正確答案】：ABCD47.資金業(yè)務(wù)申請(qǐng)工作遵循（）原則。A、事前申請(qǐng)B、事后報(bào)備C、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D、自主決策【正確答案】：AC48.同業(yè)業(yè)務(wù)包括（）。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、同業(yè)借款D、同業(yè)支付E、同業(yè)貸款【正確答案】：ABC49.法人行社必須定期或不定期評(píng)估交易對(duì)手及產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)，按規(guī)定進(jìn)行減值測(cè)試，準(zhǔn)確分類，按規(guī)定提取（）和（）。A、減值準(zhǔn)備B、一般準(zhǔn)備C、專項(xiàng)準(zhǔn)備D、特別準(zhǔn)備【正確答案】：AB50.同業(yè)業(yè)務(wù)是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展的以投融資為核心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要業(yè)務(wù)類型包括()等同業(yè)融資業(yè)務(wù)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、同業(yè)借款D、同業(yè)代付E、買入返售（賣出回購(gòu)）【正確答案】：ABCDE51.法人行社不得投資包含以下項(xiàng)目的理財(cái)產(chǎn)品（）。A、股權(quán)類資產(chǎn)B、金融衍生產(chǎn)品C、債券基金D、政府融資平臺(tái)項(xiàng)目【正確答案】：ABD52.。各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺(jué)強(qiáng)化服務(wù)“三農(nóng)”戰(zhàn)略定位，圍繞“三農(nóng)”服務(wù)需求合理配置資源，嚴(yán)格期限錯(cuò)配管理與集中度控制，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，避免因資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)過(guò)快增長(zhǎng)造成主業(yè)基礎(chǔ)不穩(wěn)和支農(nóng)服務(wù)弱化；科學(xué)制定資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)（）、（）、（），確保業(yè)務(wù)發(fā)展與自身經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管控能力相適應(yīng)，嚴(yán)防總量結(jié)構(gòu)失衡風(fēng)險(xiǎn)；調(diào)整完善績(jī)效考核機(jī)制，糾正片面追求投資回報(bào)的不審慎考核導(dǎo)向，鼓勵(lì)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防止激進(jìn)投資。A、經(jīng)營(yíng)策略B、投資范圍C、營(yíng)運(yùn)杠桿倍數(shù)D、頭寸管理E、限額管理【正確答案】：ABC53.債券投資風(fēng)險(xiǎn)包括A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、再投資風(fēng)險(xiǎn)E、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD54.同業(yè)投資是指金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體的投資行為。金融資產(chǎn)或特定目的載體包括（）。A、金融債、次級(jí)債B、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品C、保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品D、證券投資基金E、信托投資計(jì)劃【正確答案】：ABCDE55.以下屬于全國(guó)銀行間債券交易的是（）。A、債券買賣B、債券質(zhì)押式回購(gòu)C、債券買斷式回購(gòu)D、再貸款E、線上拆借【正確答案】：ABC56.中央銀行的一般性貨幣政策工具包括（）A、存款準(zhǔn)備金制度B、再貼現(xiàn)政策C、公開(kāi)市場(chǎng)操作D、流動(dòng)比率管理【正確答案】：ABC57.同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門需對(duì)交易（）進(jìn)行逐筆審批，并負(fù)責(zé)集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。A、對(duì)手B、金額C、期限D(zhuǎn)、定價(jià)E、合同【正確答案】：ABCDE58.央行提高法定存款準(zhǔn)備金率，將產(chǎn)生的影響有（）。A、使經(jīng)濟(jì)中的貨幣供給總量增加B、使經(jīng)濟(jì)中的貨幣供給總量減少C、使利率上升D、使利率下降【正確答案】：BC59.全國(guó)銀行間債券交易包括（）。A、債券分銷B、債券買賣C、債券回購(gòu)D、債券借貸E、債券遠(yuǎn)期交易【正確答案】：ABCDE60.決定一只債券是否是活躍券的因素包括（）。A、債券是否正在一級(jí)發(fā)行B、債券的存量大小C、交易員的癖好D、債券的期限【正確答案】：ABC61.逆回購(gòu)到期日終對(duì)方未履約還款需要進(jìn)行哪些處理（）。A、到期日向同業(yè)拆借中心提交違約處置申請(qǐng)表B、找違約方商談違約金事宜C、達(dá)成違約商談后在后臺(tái)系統(tǒng)做“質(zhì)押式逾期返售”操作D、在資金系統(tǒng)中對(duì)該筆交易做逾期處理?！菊_答案】：ABCD62.可以采取哪些方式降低逆回購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？A、優(yōu)先選取信用等級(jí)高、流動(dòng)性較好、久期較短的債券作為質(zhì)押品B、選擇大型銀行等違約風(fēng)險(xiǎn)低的機(jī)構(gòu)作為交易對(duì)手C、關(guān)注市場(chǎng)信息，避免負(fù)面輿情機(jī)構(gòu)D、建立黑名單制度【正確答案】：ABCD63.以下是各機(jī)構(gòu)需向省聯(lián)社提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)的為（）。A、理財(cái)投資B、債券投資C、逆回購(gòu)D、同業(yè)存單投資E、存放同業(yè)【正確答案】：ABDE64.債券的基本要素包括（）A、債券面值B、償還期C、票面利率D、發(fā)行人名稱E、付息期【正確答案】：ABCDE65.下列可以發(fā)行證券的有（）A、個(gè)人B、企業(yè)C、政府D、金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：BCD66.“三套利”包括（）。A、監(jiān)管套利B、空轉(zhuǎn)套利C、關(guān)聯(lián)套利D、期限錯(cuò)配套利E、交易套利【正確答案】：ABC67.資金管理系統(tǒng)清算崗點(diǎn)擊轉(zhuǎn)賬及清算，若轉(zhuǎn)賬失敗，則業(yè)務(wù)跳轉(zhuǎn)至（）界面，然后點(diǎn)擊（），業(yè)務(wù)跳轉(zhuǎn)至清算沖正成功界面。A、清算錄入失敗B、清算錄入成功C、待清算業(yè)務(wù)D、沖正劃款【正確答案】：AD68.出現(xiàn)下列哪些情況，要及時(shí)研判評(píng)估可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并出具處置意見(jiàn)報(bào)相關(guān)委員會(huì)審批，避免違約風(fēng)險(xiǎn)。A、發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情B、企業(yè)出現(xiàn)虧損C、債券估值大幅貶值D、信用評(píng)級(jí)下調(diào)【正確答案】：ABCD69.按付息方式劃分，債券類型包括（）。A、付息債券B、零息債券C、貼現(xiàn)債券D、浮息債券【正確答案】：ABC70.質(zhì)押式回購(gòu)交易中發(fā)生以下哪類情形屬于違約。（）A、交易雙方當(dāng)日撤銷已達(dá)成的質(zhì)押式回購(gòu)成交B、回購(gòu)成交合同訂立后，未按合同約定發(fā)送回購(gòu)結(jié)算指令C、首次交割日，正回購(gòu)方?jīng)]有足額債券用于回購(gòu)質(zhì)押登記，或在辦理債券質(zhì)押登記后，逆回購(gòu)方未按合同約定將資金劃至正回購(gòu)方指定賬戶D、到期交割日，正回購(gòu)方?jīng)]有足額資金用于清算或未按合同約定將資金劃至逆回購(gòu)方指定賬戶，或者逆回購(gòu)方收到款后未按合同約定發(fā)送收款確認(rèn)指令【正確答案】：BCD71.債券發(fā)行期限的選擇一般考慮哪幾個(gè)因素？A、債券籌資的用途B、發(fā)行公司所能負(fù)擔(dān)的預(yù)期年化利率水平C、發(fā)行債券的數(shù)量D、其他因素【正確答案】：ABD72.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法以下屬于非同業(yè)單一客戶的為（）。A、中央銀行B、企業(yè)法人C、自然人D、商業(yè)銀行E、匿名客戶【正確答案】：ABCE73.債券期限分為幾個(gè)期限？A、短期債券B、長(zhǎng)期債券C、超長(zhǎng)期債券D、中期債券【正確答案】：ABD74.法人行社要按照監(jiān)管部門及省聯(lián)社的規(guī)定，制定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)限額管理制度，根據(jù)本機(jī)構(gòu)的()等方面建立適合本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)限額，并保證實(shí)施。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好B、風(fēng)險(xiǎn)控制能力C、戰(zhàn)略規(guī)劃D、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)【正確答案】：ABCD75.非同業(yè)單一客戶包含（）A、中央銀行B、村鎮(zhèn)銀行C、公共部門實(shí)體D、企事業(yè)法人【正確答案】：ACD76.商業(yè)銀行對(duì)銀信通道業(yè)務(wù)，應(yīng)還原其業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，不得利用信托通道，（）等監(jiān)管規(guī)定，不得通過(guò)信托通道將表內(nèi)資產(chǎn)虛假出表。A、規(guī)避撥備計(jì)提B、掩蓋風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)C、規(guī)避資金投向D、規(guī)避資本占用E、規(guī)避資產(chǎn)分類【正確答案】：ABCDE77.資金管理系統(tǒng)中，業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)瓌t上必須經(jīng)過(guò)下列哪些工作人員審批。A、部門經(jīng)理B、主任（行長(zhǎng)）C、監(jiān)事長(zhǎng)D、理事長(zhǎng)（董事長(zhǎng)）【正確答案】：ABCD78.現(xiàn)券買賣市場(chǎng)發(fā)送意向報(bào)價(jià)時(shí)，以下哪幾個(gè)是必填項(xiàng)？（）。A、債券代碼或債券名稱B、凈價(jià)或收益率C、買賣方向D、券面總額【正確答案】：AC79.銀行間市場(chǎng)的主要結(jié)算和托管機(jī)構(gòu)有A、中國(guó)證券登記結(jié)算公司B、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C、上海清算所D、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)【正確答案】：BC80.資金管理系統(tǒng)中，法人行社提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)冢ǎ┣闆r下可以再次提交A、禁止?fàn)顟B(tài)B、風(fēng)險(xiǎn)咨詢已過(guò)期C、允許狀態(tài)D、審查狀態(tài)【正確答案】：AB81.根據(jù)規(guī)定，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該行負(fù)債總額的三分之一，但（）暫不執(zhí)行。A、省聯(lián)社B、縣級(jí)聯(lián)社C、村鎮(zhèn)銀行D、縣域農(nóng)商行【正確答案】：ABC82.法人行社應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，建立健全存放同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度，實(shí)行（）。A、逐級(jí)授權(quán)B、全面監(jiān)管C、業(yè)務(wù)部門授權(quán)D、清單制管理【正確答案】：AD83.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AB84.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及政策規(guī)定，建立健全相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系，遵循（）原則，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保各類風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。A、協(xié)商自愿B、誠(chéng)信自律C、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D、互幫互助E、利潤(rùn)最大化【正確答案】：ABC85.以下必須是金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的相關(guān)委員會(huì)（如資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、資金營(yíng)運(yùn)管理委員會(huì)等）的委員是（）。A、法人行社董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）B、法人行社行長(zhǎng)（主任）C、分管金融市場(chǎng)副行長(zhǎng)（副主任）D、相關(guān)副行長(zhǎng)（副主任）E、金融市場(chǎng)條線前中后臺(tái)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人【正確答案】：BCDE86.目前在國(guó)內(nèi)從事債券交易應(yīng)知曉的法律有（）。A、證券法B、公司法C、中國(guó)人民銀行法D、企業(yè)債券管理?xiàng)l例E、國(guó)庫(kù)券條例【正確答案】：ABC87.下列不受大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求約束的是（）。A、我國(guó)中央政府和中國(guó)人民銀行B、評(píng)級(jí)AA-（含）以上的國(guó)家或地區(qū)的中央政府和中央銀行C、國(guó)際清算銀行及國(guó)際貨幣基金組織D、商業(yè)銀行持有的省、自治區(qū)、直轄市以及計(jì)劃單列市人民政府發(fā)行的債券E、商業(yè)銀行對(duì)政策型銀行的非次級(jí)債權(quán)【正確答案】：ABCDE88.以下屬于我國(guó)目前發(fā)行的普通國(guó)債的是（）A、財(cái)政債券B、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債C、記賬式國(guó)債D、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）【正確答案】：CD89.資金管理系統(tǒng)中，（）的債券可以沖抵交易性金融負(fù)債。A、現(xiàn)券買入B、分銷買入C、買斷式逆回購(gòu)融入D、質(zhì)押式逆回購(gòu)融入【正確答案】：ABC90.資金管理系統(tǒng)中，同業(yè)拆借業(yè)務(wù)須對(duì)交易對(duì)手的（）進(jìn)行維護(hù)。A、銀行賬號(hào)B、開(kāi)戶行行名C、開(kāi)戶行行號(hào)D、銀行賬戶名稱【正確答案】：ABCD91.申請(qǐng)加入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的轄內(nèi)機(jī)構(gòu)，必須按照()、()、()的原則，建立和完善債券業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理制度，規(guī)范授權(quán)、決策和操作流程。A、全面B、審慎C、穩(wěn)定D、有效【正確答案】：ABD92.銀行間市場(chǎng)成交方式包括（）。A、broker撮合成交B、做市商成交C、X-bond匿名點(diǎn)擊成交D、對(duì)話報(bào)價(jià)成交【正確答案】：ABCD93.同業(yè)拆借市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施有（）。A、拆借限額B、交易員限額C、拆借最長(zhǎng)期限D(zhuǎn)、對(duì)手方授信【正確答案】：ABCD94.浮息債的特點(diǎn)包括（）。A、浮息債是牛市的不二選擇B、浮息債市場(chǎng)存量很小C、浮息債流動(dòng)性較差，久期較短D、市場(chǎng)利率上行時(shí)，浮息債會(huì)獲得更高的票息收入【正確答案】：BCD95.資金營(yíng)運(yùn)管理要堅(jiān)持（）原則，在保證資金營(yíng)運(yùn)安全性、流動(dòng)性的前提下，提高資金效益。A、依法合規(guī)B、合理配置C、風(fēng)險(xiǎn)可控D、講求效益E、系統(tǒng)管控【正確答案】：ABCDE96.下列關(guān)于證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有（）A、同一主體發(fā)行的債券之所以利率不同是因?yàn)槔曙L(fēng)險(xiǎn)不同B、期限相同的同類型債券利率不同是因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同C、同一主體發(fā)行的同期限浮動(dòng)利率債券與固定利率債券利率不同是因?yàn)橘?gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)不同D、同一發(fā)行主體發(fā)行的不同品種證券收益率不同是因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同【正確答案】：BC97.同業(yè)授信總額度包括（）以下業(yè)務(wù)品種。A、存放同業(yè)B、購(gòu)買同業(yè)債券C、同業(yè)理財(cái)D、同業(yè)存單【正確答案】：ABCD98.存放同業(yè)業(yè)務(wù)審核內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限（）等。A、是否為權(quán)限內(nèi)B、是否能達(dá)到預(yù)期收益C、是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃D、提交的資料是否真實(shí)可靠E、重點(diǎn)審核交易對(duì)手的相關(guān)信息，必要時(shí)要延伸審核【正確答案】：ABCDE99.銀行間市場(chǎng)的大部分債券分類為（）。A、固息債B、浮息債C、零息債D、貼息債【正確答案】：AB100.各法人機(jī)構(gòu)要按照監(jiān)管部門及省聯(lián)社反洗錢管理制度及要求，開(kāi)展包括但不限于：（）、（）、（）等資金營(yíng)運(yùn)條線的反洗錢工作，有效預(yù)防洗錢和恐怖融資。A、起草洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策B、客戶身份識(shí)別C、信息報(bào)送D、培訓(xùn)【正確答案】：BCD1.金融市場(chǎng)線上線下業(yè)務(wù)崗位不可以兼崗。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.同業(yè)拆借資金到期后可以展期一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.結(jié)算成員需要從債券結(jié)算資金專戶匯出資金時(shí)，可于營(yíng)業(yè)日日間的任意時(shí)點(diǎn)，通過(guò)中央債券綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)客戶端進(jìn)行操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.開(kāi)展資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循確定投資意向、達(dá)成意向、初審、審批、賬戶管理、簽訂協(xié)議和事后管理的程序辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.法人行社未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得在異地開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，包括不得以設(shè)立各種事業(yè)部、業(yè)務(wù)部、管理部、代表處、辦事處、業(yè)務(wù)中心、客戶中心、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)等為載體從事金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.各法人機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單采取發(fā)行紙質(zhì)存單，在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)，同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.對(duì)外簽訂合同、協(xié)議必須堅(jiān)持依法合規(guī)、公開(kāi)、公正的原則，每份合同、協(xié)議必須通過(guò)上級(jí)主管部門審核，且必須遵循“四真”原則，即“真實(shí)地點(diǎn)”、“真實(shí)時(shí)間”、“真實(shí)人員”、“真實(shí)合同”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門制，由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.目前，對(duì)社會(huì)公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月及1年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.法人行社必須嚴(yán)格按照監(jiān)管部門、省聯(lián)社規(guī)定建立同業(yè)授信管理體系，按照制度要求對(duì)交易對(duì)手（發(fā)行人）進(jìn)行統(tǒng)一授信及限額管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.本幣系統(tǒng)的用戶不能在本方成交明細(xì)窗口修改本方交易員的成交明細(xì)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.所有機(jī)構(gòu)都可以參與X-bond匿名點(diǎn)擊成交。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.投資的理財(cái)產(chǎn)品期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.債券發(fā)行市場(chǎng)屬于二級(jí)市場(chǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.存放同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)逐筆簽訂存放同業(yè)協(xié)議，并按相關(guān)規(guī)定合規(guī)管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.本幣系統(tǒng)中的交易員限額設(shè)置中的凈限額是必設(shè)項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括銀行賬簿和交易賬簿內(nèi)各類風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.開(kāi)展債券回購(gòu)交易的應(yīng)簽訂回購(gòu)主協(xié)議A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.中期國(guó)債指償還期限在1年以上10年以下的國(guó)債。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.債券久期越小，利率上升所引起的價(jià)格下降幅度越小。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.目前銀行間99%流通的都是浮息債。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社理財(cái)投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)范的理財(cái)投資是指符合人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)及省聯(lián)社規(guī)定的法人行社認(rèn)購(gòu)其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的投資行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.附息式債券在存續(xù)期內(nèi)有可能支付利息，也有可能支付本金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.約定由他人暫時(shí)持有但最終須購(gòu)回或者為他人暫時(shí)持有但最終須返售的債券交易，均屬于買斷式回購(gòu)，債券發(fā)行分銷期間代申購(gòu)、代繳款的情形除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.資金管理系統(tǒng)中，對(duì)于同一類型且同一成交編號(hào)的線上業(yè)務(wù)可以與下行數(shù)據(jù)進(jìn)行二次匹配。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.同業(yè)代付原則上僅適用于銀行業(yè)辦理跨境貿(mào)易結(jié)算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.同業(yè)存款與同業(yè)拆借是不一樣的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類型及其品種、定價(jià)、額度、不同類型金融資產(chǎn)標(biāo)的以及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，至少每三年對(duì)授權(quán)進(jìn)行一次重新評(píng)估和核定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.各法人行社要大力開(kāi)展存放同業(yè)業(yè)務(wù)、擴(kuò)大交易對(duì)手范圍，有效應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，匹配各期限資產(chǎn)、提高資金營(yíng)運(yùn)效率。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.買斷式逆回購(gòu)的標(biāo)的債券不得用做質(zhì)押或買斷式正回購(gòu)的標(biāo)的債券。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.資金管理系統(tǒng)中，債券質(zhì)押式逆回購(gòu)交易需對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.資金管理系統(tǒng)中，存放同業(yè)活期合同項(xiàng)下有余額和應(yīng)收應(yīng)付利息時(shí)，不可以注銷合同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.后臺(tái)部門職責(zé)（運(yùn)營(yíng)管理部）負(fù)責(zé)按照省聯(lián)社對(duì)賬管理相關(guān)規(guī)定，按月進(jìn)行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)實(shí)物（資金類）對(duì)賬和投（融）資性同業(yè)資金賬戶余額和明細(xì)對(duì)賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.本幣交易系統(tǒng)提供含權(quán)債、浮息債和提前還本債的到期收益率計(jì)算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門制，由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)。專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.資金管理系統(tǒng)中，交易對(duì)手為下行數(shù)據(jù)交易對(duì)手的簡(jiǎn)稱，需人工確認(rèn)是否為同一交易對(duì)手，如認(rèn)定為同一交易對(duì)手則點(diǎn)擊“交易對(duì)手匹配”按鈕，再點(diǎn)擊“匹配通過(guò)”按鈕。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.某農(nóng)商行的一家支行在他行開(kāi)立了投融資性同業(yè)存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.核心系統(tǒng)開(kāi)立的法人行社出錢賬戶，屬性為不通存通兌，不須備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)大額暴露管理辦法》中所指的“匿名客戶”為在無(wú)法識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的情況下設(shè)置的虛擬交易對(duì)手。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.法人行社要建立金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，并根據(jù)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求、結(jié)合工作實(shí)際，持續(xù)完善金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急預(yù)案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.定期或不定期評(píng)估交易對(duì)手及產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)，按規(guī)定進(jìn)行減值測(cè)試，準(zhǔn)確分類，按規(guī)定提取減值準(zhǔn)備和一般準(zhǔn)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.金融市場(chǎng)專營(yíng)部門如因業(yè)務(wù)需要臨時(shí)擬定合同或協(xié)議的，可在事后經(jīng)法律部門審核。法律部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在其審定的合同及協(xié)議上簽字確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法，資管產(chǎn)品和ABS的投資總額小于一級(jí)資本凈額15%的，可簡(jiǎn)化計(jì)算統(tǒng)一放到匿名客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.監(jiān)管評(píng)級(jí)3級(jí)的農(nóng)村商業(yè)銀行可以作為存放同業(yè)業(yè)務(wù)的交易對(duì)手。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.利率債傳統(tǒng)研究體系認(rèn)為：資金面決定長(zhǎng)期利率趨勢(shì)、政策面決定中期利率趨勢(shì)、基本面決定短期趨勢(shì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.《遼寧省農(nóng)村信用社資金營(yíng)運(yùn)管理暫行辦法》所稱的同業(yè)存款業(yè)務(wù)，是指法人機(jī)構(gòu)與其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的存放同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】140號(hào)）文中規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)，同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門可以進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.金融機(jī)構(gòu)在購(gòu)買理財(cái)、信托、資產(chǎn)管理類產(chǎn)品涉及信貸資產(chǎn)的，按照穿透原則，對(duì)產(chǎn)品發(fā)行人和最終用款企業(yè)實(shí)行統(tǒng)一授信管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.流動(dòng)性強(qiáng)的最活躍券隨時(shí)間切換，交易的是預(yù)期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.賣出回購(gòu)方不得將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)從資產(chǎn)負(fù)債表中轉(zhuǎn)出。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.法人行社要對(duì)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展及制度執(zhí)行情況建立監(jiān)督檢查機(jī)制，必要時(shí)可引進(jìn)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)施檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行銷號(hào)管理，避免檢查流于形式、屢查屢犯。檢查頻次至少每半年一次，并留存詳細(xì)的檢查記錄和檔案。檢查內(nèi)容包括但不限于制度建設(shè)、業(yè)務(wù)開(kāi)展、組織架構(gòu)、授權(quán)授信、限額管理、定價(jià)管理等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.同業(yè)拆借資金可以用于長(zhǎng)期投資和發(fā)放固定資產(chǎn)貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.拆入資金的用途只能用于彌補(bǔ)票據(jù)清算、匯差資金頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展買入返售（賣出回購(gòu)）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國(guó)家另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.銀行間債券2月29日不計(jì)息A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.高級(jí)管理層在權(quán)限范圍內(nèi)，且在風(fēng)險(xiǎn)可控、制約有效、運(yùn)行穩(wěn)健的前提下，向金融市場(chǎng)前臺(tái)業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)（或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理工作職責(zé)的部門）負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)前臺(tái)部門風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額及風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的執(zhí)行及實(shí)施情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.同業(yè)拆入資金的用途可以用于長(zhǎng)期投資和發(fā)放固定資產(chǎn)貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.同業(yè)借款借入的資金可以用于保支付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.前臺(tái)交易員的崗位職責(zé)包括每天對(duì)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行交叉核對(duì)、勾挑，包括中債、上清、資金管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及手工臺(tái)賬等相關(guān)科目、余額核對(duì)等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較低流動(dòng)性的金融資產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.剛剛發(fā)行的新券只能在一級(jí)市場(chǎng)買入，不能在二級(jí)市場(chǎng)交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B64.法人行社要按照《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程》及其他法律法規(guī)、制度規(guī)定管理存放同業(yè)業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A65.法人行社辦理理財(cái)投資業(yè)務(wù)必須充分考慮本機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性，嚴(yán)格按照流動(dòng)性管理的要求配置資產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A66.中臺(tái)部門執(zhí)行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及經(jīng)營(yíng)策略。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B67.債券投資交易包括債券買賣（含同業(yè)存單）、債券申購(gòu)（