567792.規(guī)劃與創(chuàng)新場景：引領業(yè)務高效運營戰(zhàn)略增值221AI增強自動化的結算場景13222AI助理輔導驅動資金預測14224業(yè)財融合穿透的資金管控16225大模型賦能智能畫像自動報告17226數據模型驅使的交易流程調度17228適配數據資產價值的金融工具19229基于區(qū)塊鏈的供應鏈金融協同203.頂層設計與應用主題：數智賦能風險預控精益運營311全球領先的數智化技術平臺312用友BIP全球司庫應用架構321精益化全球賬戶管理體系322智能安全的綠色結算平臺323高效運作的票據管理服務324高效運營的資金集中管理325四流合一的資金預算管理326嚴格的債務融資統籌管理327精細化的借款與擔保管理328業(yè)財融合的應收清收管理329期現合一的衍生品管理32D境外資金可視與安全管理32數據資產運營的供應鏈金融管理32全過程預判式的風險管控服務32B產融協同的司庫運營分析D央企：自主可控的境內外一體化全球司庫o數智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢：方向與發(fā)展趨勢政企雙驅推動司庫體系建設規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題的競爭力和創(chuàng)新能力。頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐和核心的部分，它涉及企業(yè)資金的籌集、調度、使用和監(jiān)控，直接關系到企業(yè)的資金安全和運營效益。司庫體系建設是企業(yè)實現財務數字化轉型和資金管理現代化的重要手段，是企業(yè)戰(zhàn)略引導作用，越來越多的企業(yè)以司庫建設為抓手，加快推進自身財務數智化轉型。司庫管理數智化領先實踐的風險與不確定性。為了應對這些挑戰(zhàn)，越來越多的企業(yè)在司庫管理的投入愈加重視，財務工作者深入到企業(yè)經營活動，進行產融供應模式的變革，司庫職能由注重管資金向注重管資源、管資本轉變。國家從政策層面出發(fā)，為企業(yè)財務管理指明了方向，國資委自2022年的系列發(fā)文加快司庫體系建設，這些政策特別強調了數字化、智能化在財務管理中的重要性，鼓勵企業(yè)利用前沿數字技術推廣應用，加快司庫體系建設，不斷優(yōu)化司庫管理機制，實現司監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準普華永道全球司庫對標分析研究(GlobalTreasuryBenchmarkingSurvey)顯示，司庫職能越來越多地轉06全球司庫戰(zhàn)略增值·司庫管理的范圍持續(xù)擴大。85%的受訪者將司庫描述為一個“價值提升服務中心”,且這一比例高于以往?！に編臁飭T需要重新定義現有的角色，并在未來創(chuàng)建新勞動力時將數字化作為核心。戰(zhàn)略思維(99%)、業(yè)務合作(84%)和技術親和力(73%)被認為是未來司庫管理及其★員所具備的關鍵技能?！に編靾F隊正在尋找新的方法來解決長期存在的舊有問題。雖然司庫管理的授權范圍可能在擴大，但現金流預測作為其首要議程，數十年來從未改變。·許多★仍然低估了網絡風險。網絡安全意識正在增強，但只有28%的★認為網絡安全是一個“關鍵問題”。在防御網絡攻擊和制定恢復計劃方面，司庫管理★員們依然保持中立態(tài)度。但隨著新技術的發(fā)展，這些問題正日益凸顯。結合企業(yè)對司庫職能所期望的轉變，與企業(yè)司庫體系建設的實踐經驗來看，財務管理變革有三大演變特征?！ひ皇菑膯我恍徒巧呦驈秃闲徒巧蛟鞂I(yè)的司庫運營組織，開展更高階的資金、資源、資本的統籌運作。·二是從信息化走向數智化，通過新技術的應用，充分挖掘數據資源價值，建立自動化規(guī)則和算法模型、從依賴·三是從財資支撐走向金融籌劃，更注重現金流預測的信息，由存量資金變?yōu)橹鲃?，統籌全球金融資源配置；實時監(jiān)測金融市場行情，保障資金效益的更高價值創(chuàng)造?！に氖菑谋粍庸芸刈呦蛑鲃佣床欤⒅貜娀癄I運資金、流動性、資本結構、利率匯率風險和融資的管控，由被動變?yōu)橹鲃?，以數據為核心，智能為輔導，精益開展投融資管理、風險量化、資源調度保障更高的價值創(chuàng)造。務團隊或其他顧問獲取針對您具體情況的專業(yè)意見。本報告中的內容是根據當日可獲得的資料于2024.4編制而成的。組織架構建設是企業(yè)司庫體系建設的基本保障，組織體系的不斷完善有利于協調司庫組織架構中的內部關系，以及司庫管理目標的落地。國資委發(fā)布的“1號文”中指出，集團財務部門負責制定司庫管理戰(zhàn)略和政策統籌協調司庫管理工作并開展監(jiān)督考核；財務公司、資金中心等管理平臺要發(fā)揮資金歸集、資金結算、資金監(jiān)控和金融服務等作用；子企業(yè)負責資金等金融資源的具體運作。2024-2025年，企業(yè)會將目標鎖定在財務部、財務公司和資金部作為司庫管理組織，其中將財務部或單獨的司庫部門作為司庫管理組織將成為主流，司庫比財務公司更有利于發(fā)揮協同管理與戰(zhàn)略性的資源配置功能。從我國財務公司實際運作模式和效果來看，財務公司對于解決集團整體“存貸雙高”的問題、緩解企業(yè)外部投融資約束、破除資金管理系統信息孤島等方面起到了非常積極的作用，但是財務公司對于集團整體資金管理的組織設計、★力資源配置、績效評價等管理職能方面，要站在集團戰(zhàn)略層面協同解決問題還存在諸多困難。企業(yè)迫切地需要單獨設立司庫組織、強化頂層設計、建設★才隊伍、明確發(fā)展路徑將成為趨勢，在組織★才方面，司庫的★才一定是“綜合化”和“數字化”的，司庫的專業(yè)組織需要懂得業(yè)務、熟知技術、善于財務、了解金融的復合型★才，這樣企業(yè)才能夠將司庫職能向戰(zhàn)略和風險管控轉變，這種先進的司庫組織結構體系能夠為企業(yè)戰(zhàn)略服務帶來更大的價值。數智化生態(tài)化全球化品07方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景 13.技術"從信息化走向數智化"方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景 智能技術的深度應用·成為司庫升級的“助推器”大數據和★工智能在司庫領域應用中呈現數智化變革升級，司庫管理業(yè)務將通過云計算、★工智能、機器學習、大數據等數智化技術實現數字化、智能化管理。司庫團隊只有具備了數據處理能力、科技平臺運用能力等，才能在創(chuàng)新和戰(zhàn)略思維的引導下，將司庫、金融等專業(yè)知識儲備在日常司庫經營的數字化工作中發(fā)揮出巨大功效。面向未來，司庫要不斷走向數字化、網絡化、智能化。企業(yè)希望通過算法從數據中提取關系和規(guī)則，從數據模式和以往經驗中學習，擴展至由機器輔助完成相關工業(yè)希望將★工智能、機器學習運用于持續(xù)提升回單自動認領和匹配的比例超過70%,成為智能技術在司庫管理中的第一大使用場景。同時，★工智能、機器學習還將在司庫RPA流程自動化、到賬通知認領規(guī)則沉淀、OCR合同識別、文件準確度識別、智能VPA助手、風險識別等業(yè)務中深度應用。大數據和★工智能在司庫領域應用中呈現數智化變革升級，司庫管理業(yè)務將通過云計算、★工智能、機器學習、大數據等數智化技術實現數字化、智能化管理。司庫團隊只有具備了數據處理能力、科技平臺運用能力等，才能在創(chuàng)新和戰(zhàn)略思維的引導下，將司庫、金融等專業(yè)知識儲備在日常司庫經營的數字化工作中發(fā)揮出巨大功效。面向未來，司庫要不斷走向數字化、網絡化、智能化。頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準企業(yè)希望通過算法從數據中提取關系和規(guī)則，從數據模式和以往經驗中學習，擴展至由機器輔助完成相關工業(yè)希望將★工智能、機器學習運用于持續(xù)提升回單自動認領和匹配的比例超過70%,成為智能技術在司庫管理中的第一大使用場景。同時，★工智能、機器學習還將在司庫RPA流程自動化、到賬通知認領規(guī)則沉淀、OCR合同識別、文件準確度識別、智能VPA助手、風險識別等業(yè)務中深度應用。頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準14.業(yè)務"從財務支撐走向財資籌劃"受全球政治局勢的影響和后疫情時代的到來，未來企業(yè)司庫管理的升級對業(yè)務提出了更高的要求。企業(yè)CFO將現金流的預測和金融產品組合應用作為首要任務，根據市場調查，企業(yè)三年內對現金流預測的訴求急速上漲，從18.04%上升到38.46%,企業(yè)未來會更加重視現金流預測，避免由于現金流斷裂而帶來的破產風險和高融資成本。現金流預測可以提高企業(yè)決策水平，優(yōu)化籌資結構并明確投資方向。企業(yè)希望通過提前確定的現金流入和流出的時間、數額和地點，結合大數據及模型算法等技術手段提高現金和流動性頭寸的可見性，從而確定未來融資的需求和流動性資金的使用量，結合金融機構提供的各類金融產品，進行金融產品組合，做好金融資源配置，能夠降低資金成本并提高盈余資金的收益，這也對企業(yè)司庫信息化建設中金融產品系統能夠隨時定義市場出現的新品種，實時創(chuàng)新金融工具產品如：投資、融資、貨幣市場、遠期、掉期、期權、期貨等司庫金融品種提出了更高的要求，司庫可以借助專業(yè)的力量更好地加強企業(yè)金融資源配置?！乃編旎A建設轉向智慧風控，全面升級司庫“護城河”從2022年1月國務院國資委發(fā)布"1號文",到從近兩年企業(yè)司庫建設趨勢調查顯示，大型央企、國企在司庫基礎業(yè)務建設上已經逐步成熟并初見成效，未來大部分企業(yè)司庫建設的重心將轉向以智慧監(jiān)督風險管理為建設中心，通過信息化的手段形成體系化的風險管理。在資金舞弊和合規(guī)風險方面，集團司庫能夠根據企業(yè)各板塊特點、企業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)規(guī)模大小定義不同風險監(jiān)控模型和指標，對下屬企業(yè)在司庫業(yè)務開展過程中實時進行風險監(jiān)控和攔截。在市場風險方面，企業(yè)所關注的利率風險和匯率風險可以通過數字化手段連接外部社會化市場數據，通過最新的市場價格以及外匯敞口，科學形成對沖方案，規(guī)避市場風險。企業(yè)通過建立管理制度通過信息化建設落地，實現可量化和智能化的·應對全球市場變化趨勢·統籌管控境內外金隨著我國持續(xù)提高對外開放水平，許多企業(yè)加快了國際業(yè)務布局，國務院國資委要求中央企業(yè)在司庫體系將金融資源配置和調度的范圍擴展至全球，不同于境內資金的統籌管理，境外資金需要考慮更多的復雜因例如時差、監(jiān)管、清算以及文化差異等，這就要求跨國公司對于建立起一整套支持多幣種、多時區(qū)、多語言、目前，有33.68%的企業(yè)對于全球化整體司庫運營望更多的業(yè)務類型能夠接入全球化金融通道，不再拘泥于賬戶余額和支付結算的連接，業(yè)務范圍逐步擴大到結售匯業(yè)務、融資業(yè)務、衍生品業(yè)務和票證等業(yè)務，在提高資金可視度的同時，可以大幅度提高資金周轉效率；模的可控，通過信息化的手段建立體系化的資金專項預不僅可以提高資金管理效率，同時也保證了日常生產經在全球資金的集中，通過區(qū)域集中以及跨境集中，企業(yè)需要結合外匯管制要求在全球范圍內設立合適的境內及·未來業(yè)財更加深度融合，驅動企業(yè)價值再造據市場調研顯示，近70%的企業(yè)在數據管理實踐中的首要工作便是打通業(yè)財數據。企業(yè)在貫通業(yè)財流程與數據，解決數據時效性不足、業(yè)財數據不暢通、業(yè)務嵌入不夠、虛假貿易等風險無法穿透監(jiān)測等問題，迫切地需要建立業(yè)財稅資檔一體化的信息化系統，這也將是企數智化生態(tài)化全球化品09方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景 15.方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景 隨著企業(yè)規(guī)模的不斷壯大和金融市場的日益復雜，司庫管理已逐漸成為企業(yè)財務管理的核心環(huán)節(jié)，司庫已經成為企業(yè)業(yè)務運作的合作伙伴，專注于資本市場、風險管理、內外部銀行關系管理；以價值鏈視角整合和運作資金及金融資源，構建產業(yè)鏈協同，重組整合，產融結合深入發(fā)展。司庫管理也呈現出多種模式并存的格局，其中司庫中心模式逐漸嶄露頭角，成為主流趨勢。司庫中心模式的興起，不僅滿足了企業(yè)不同發(fā)展階段的需求，更展現了其獨特的優(yōu)勢和魅力。通過建立專門的司庫中心，企業(yè)能夠實現主動對現金、票據、證券等金融資產的集中管理，以及資金調度、風險管理等金融活動的統一規(guī)劃。這種模式不僅提高了資金的使用效率，更增強了企業(yè)的風險控制能力，為企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供了有力保障。同時，司庫中心模式還促進了共享型財務、司庫型財務和戰(zhàn)略型財務的深度融合。共享型財務通過集中處理日常財務事務，提高了工作效率和準確性；司庫型財務以專業(yè)化的金融服務為企業(yè)提供全面深入的支持；戰(zhàn)略型財務則站在企業(yè)長遠發(fā)展的高度，為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供財務支持和建議。這三種財務模式的融合，共同構建了世界一流財務管理體系，為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展注入了強大動力。此外，司庫中心模式還顯著增強了總部的集中統籌力。通過集中管理金融資源，總部能夠全面掌握企業(yè)的財務狀況和風險情況，從而做出更加科學、合理的決策?？偛窟€能夠通過司庫中心對各分支機構的金融活動進行統一協調和管理，確保企業(yè)整體資金運作的高效性和風險控制的有效性。頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準綜上所述，司庫中心模式不僅有利于企業(yè)主動經營利用好金融資源、提高資金使用效率和風險控制能力，更促進了共享型財務、司庫型財務和戰(zhàn)略型財務的深度融合，助力構建世界一流財務管理體系。隨著司庫中心模式的不斷發(fā)展，我們相信司庫管理將迎來更加集中、專業(yè)化頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準設帶來全新管理模式和工作流程正在引領一場變革。從分散到集中，從粗放到精細，從被動管控到主動洞察，從數字化到智能化，從流程挖掘與模式優(yōu)化，司庫管理與企業(yè)戰(zhàn)略的深度融合，重塑財務管理模式，影響企業(yè)的運營模式。全球司庫戰(zhàn)略增值規(guī)劃與創(chuàng)新場景：引領業(yè)務高效運營戰(zhàn)略增值口司庫體系從傳統的內部資金轉向更廣泛的金融資源，從依賴經驗向信賴數據洞察的決策方式轉變，通過數智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實現全球資金的統籌，助力企業(yè)實現生產要素的最優(yōu)配置；充分使用大數據、人工智能等新技術，激活數據要素潛能，實現資金服務流程線上線下一體高效協同，驅動“傳統”業(yè)務模式向“數字”生態(tài)模式轉變，基于更精準的資金收益的預測和評估，引導企業(yè)采用更高效的生產力去經營，引領業(yè)務朝著更精益更高質量的創(chuàng)新發(fā)展。企業(yè)集團的司庫體系及其有效運轉，提高了資金使用效率，降低了資金成本、控制了資金風險、拓寬了投融資渠道，促進了企業(yè)集團發(fā)展戰(zhàn)略的實現，企業(yè)在不同階段對司庫的職能要求和管理內容也會有所不同，而由于金融資源的虛擬性，使得數字時代下更多企業(yè)將司庫的管理邊界拓展到對企業(yè)產業(yè)鏈、生態(tài)鏈的金融資源的集中、配置、使用和監(jiān)管，并充分引入數字新技術更智能，更科學地發(fā)揮司庫職能。發(fā)揮司庫職能。信用評級風險管理金融衍生品擔保管理金融市場交易融資管理投資管理資金結算資金集中協同結算黑供應鏈金融流動性管理輔助決策應收應付賬戶管理授信管理內部運作資金預算數智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢21司庫管理的業(yè)務藍圖規(guī)劃方向與發(fā)展趨勢通過創(chuàng)新驅動來發(fā)現和挖掘新質生產力是高質量發(fā)展的重要路徑，借助數智化新技術的力量，企業(yè)內部需求側積累了更為顆?；纳a要素，企業(yè)外部供給側也釋放了更為靈動化的金融資源，以萬物互聯的數據池為融通源頭，實現內外循環(huán)體系下規(guī)則共享、標準共享、資源共享、能力共享的數字生態(tài)，促進數據流、資金流與資本流的融會貫通，并在卓越司庫運營機制下的驅動金融資源與產業(yè)生產要素更加緊密地結合，司庫運營能力的重塑構建也勢必成為財務數智化轉型的關鍵切入點，為推動企業(yè)向前發(fā)展注入強大動力。卓越的司庫運營能力的構建作為財務數智化轉型的突破口，要基于財務數智化平臺底座形成數據引擎的新動力，要有更廣泛的資金資源統籌提高資金調度效率，要有規(guī)劃與創(chuàng)新場景更綠色的智慧結算交易服務保障安全高效的交易，要有更多元的金融工具催生經營鏈與產業(yè)鏈的融合價值，要有更智能的風險管控激活數據要素潛能。規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準戰(zhàn)略級司庫體系將通過數智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實現全球資金的統籌，助力企業(yè)實現生產要素的最優(yōu)配置；充分應用數字化技術，激活數據要素潛能，實現資金服務流程線上線下一體高效協同，將業(yè)財稅資檔高度集成，實現業(yè)財融合向業(yè)財一體的升華，深度挖掘數據價值，增強經營活動分析的前瞻性、準確性，提高戰(zhàn)略決策支持的深度，以產業(yè)協同視角整合內外部金融資源，打造可視、可動、可控、可溯的全球司庫運營體系。頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準資本流資本流數據流投資綠色結算資源統籌數智司庫風險防控金融生態(tài)對內貫通“業(yè)財稅”數據價值資金流動資本流通企業(yè)級數據平臺人資公司經營全過程數據連接財務財務共享對外連接“企稅-銀”全面預算數據引擎稅務核算費控成本投資項目項目戰(zhàn)略銷售采購財政資產人力設備銷售數據流圖2司庫管理業(yè)務藍圖規(guī)劃★工智能技術的快速發(fā)展迭代，使得“★工智能+”勢在必行，也給很多正在進行數字化轉型的企業(yè)帶來更多的思考，如何利用AI技術賦能企業(yè)的運營管理，甚至是商業(yè)模式變革將會為企業(yè)數字化轉型帶來更大的機遇，領先企業(yè)著力構建數據驅動、智能協同、跨界融合、共創(chuàng)分享的智能經濟形態(tài)，加速企業(yè)經營的數字化轉型升級。在這場數字化轉型浪潮中，數字化和智能化技術的應用場景層出不窮，司庫作為企業(yè)數字化變革的切入點和突破口，也形成了全新的管理模式和創(chuàng)新場景。從分散到集中，從粗放到精細，從★工流程到自動流程，從★工決策到智能輔助科學決策，數智化應用推進著數據深度挖掘、積管理模式，革新企業(yè)在數字化時代的數智司庫運營模式。利用大數據、移動互聯網、云計算、區(qū)塊鏈等新技術與企業(yè)運營管理深度融合，將業(yè)務經營信息、財務信息轉化為數據，以數據要素、科技要素作為生產要素，通過進經營管理的數智化進階。從自動采集信息、自動甄別風險、自動審核審批、自動收付結算、自動策略修訂等新型智能場景深化和普及形成了一系列面向數字時代的司庫運營的新場景。在拓展戰(zhàn)略級司庫的創(chuàng)新運用場景上面，普華通過洞察市場方向，認為有以下場景作為司庫未來拓展處理的實時監(jiān)控和預測現金流狀況，自動調整資金分配和流動性管理策略。智能系統能夠分析市場動態(tài)和內部交易數據，預測未來現金流入和流出，幫助企業(yè)優(yōu)化現金儲備和短期融資需求。流程的自動化，減少★工操作錯誤和提高處理速度。例如，自動化支付確認、供應商驗證和銀行對賬等流程，確保支付的準確性和時效性?！わL險預測與對沖策略：AI可以分析歷史數據和市場趨勢，預測匯率和利率變動，為司庫提供風險評估和對沖策略建議。通過自動化工具，司庫可以快速執(zhí)行對沖交易，降低財務風險?！す溄鹑诜眨航Y合區(qū)塊鏈和AI技術，司庫可以提供供應鏈金融服務，如供應鏈融資和應收賬款管理。通過智能合約，自動執(zhí)行交易條件，提高供應鏈的透明度和效率。·虛擬賬戶管理：利用云技術和APls,司庫可以創(chuàng)建虛擬賬戶，實現資金的集中管理和實時監(jiān)控。這有助于企業(yè)更好地控制全球資金流動，優(yōu)化稅務規(guī)劃和合規(guī)性?！祿寗拥臎Q策支持：通過大數據分析和可視化工具，司庫可以為管理層提供數據驅動的洞察和決策支持。例如，通過分析現金流、營運資本和財務報告，幫助企業(yè)制定更有效的戰(zhàn)略規(guī)劃。·網絡安全和反欺詐：AI和機器學習技術可以用于監(jiān)測和分析異常交易行為，及時發(fā)現和預防支付欺詐。通過持續(xù)學習和模式識別，AI系統能夠提高網絡安全防護能力?！€性化銀行關系管理：利用AI分析銀行服務的使用情況和費用，司庫可以與銀行協商更有利的服務條款和費用結構。同時，AI可以幫助評估銀行服務的質量和性能，優(yōu)化銀行合作伙伴關系。在這些創(chuàng)新場景中司庫充分運用先進技術來提升效率、降低風險、優(yōu)化資金管理，并為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供支持。隨著技術的不斷進步，司庫的創(chuàng)新應用將更加廣泛和深入，為企業(yè)帶來更多價值。方向與發(fā)展趨勢·AI增強自動化的結算場景方向與發(fā)展趨勢的技術，都可以用來實現自動執(zhí)行重復耗時的任務。但是，理能力。因此如果將兩者融合，則可以實現更加智能化、更規(guī)劃與創(chuàng)新場景行流水等關鍵信息形成統一的規(guī)則組件，通過生成式AI規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題精準高效的智能審核機制、智能匹配發(fā)票功能、智頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準流程控制規(guī)則司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準流程控制規(guī)則指令控制規(guī)則銀行集成規(guī)則自動流程識別結算方式數據中臺+智能中臺規(guī)則中心自動流程集成校驗規(guī)則自動采集全球司庫戰(zhàn)略增值在保障資金安全與防控資金風險前提下，集團企業(yè)需要借助資金預測模型進行科學預測，精細化衡量資金投入的效果，提高運作效率，加強更科學的風控管理機制，為集團提供合理的投資方向提供輔助決策，合理地安排資金，將可用資金賦能主業(yè)或歸還高息貸款、定期理財方向，最大空間地提升集團收益率，以支撐集團戰(zhàn)略，賦能主業(yè)。更多全天候實時的經營財務數據的積累，更豐富的測已經是一場科技與智慧的較量。利用統計學和機器學習以大模型可持續(xù)提升的智能助手，引導用戶更熟練地應用多維度內外部大數據為基礎構建的資金預測模型，地勾畫出戰(zhàn)略級全球司庫體系中的資金曲線，而智能AI也將為企業(yè)資金管理者進行司庫運營決策時提供科學性收款池·BAT模型米勒奧爾模型資金配置建議圖圖資金預測曲線投資池付款池·閉環(huán)互饋精益的資金運營從現金視角下負責統收統支、資金歸集的資金集中場的平臺。卓越的司庫運營能力需要將體系優(yōu)化升階至規(guī)劃與創(chuàng)新場景標準化的過程體現到IT系統內，通過管理對象、數據載涵的財務數據生態(tài)需要財務面向多維精益化的管理變革，規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題依托全數字化的智慧資金運營平臺，在數據互聯中頂層設計與應用主題方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢企業(yè)經營分析預測企業(yè)經營分析預測智慧資金運營資金風險監(jiān)控管理司庫管理數智化領先實踐司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準收款結算與計劃收款池付款結算與計劃付款池業(yè)務數據標準化數據合一年、月、周、日頭寸收入精益化業(yè)財智能對賬業(yè)務收入計劃系統管理數據業(yè)務對象載體標簽收支平衡支付精細排程金融資源多樣多源回圖5閉環(huán)互饋精益的資金池調度全球司庫戰(zhàn)略增值·業(yè)財融合穿透的資金管控企業(yè)各種業(yè)務數據分散在不同的信息系統中，企業(yè)隨著事項會計的逐步普及與應用，企業(yè)財務數據進流動性等方面的數據，全面整合和分析，從而制定全面司庫運營司庫運營智能會計管資金預算儲備池資金計劃全過程管控資金預測業(yè)務系統銷售管理庫存管理·計劃需求日期資金計劃要素認領事項收入業(yè)務專項預算年度專項額度控制資金計劃標支出業(yè)務收款會計核算正式憑證內部借款銀行授信業(yè)務端資金場景資金結算業(yè)財融合銀企直聯憑證分錄效效下達圖6業(yè)務融合穿透的資金管控數智化生態(tài)化全球化方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢數據標簽是數據經過治理標準化后的規(guī)模復用，在數字化時代扮演著至關重要的角色，它不僅提高了數據的可讀性和可理解性，還促進了數據的有效利用和價值提升；利用數據標簽技術的發(fā)展和應用場景的拓展，司庫體系中也需要提供基于標簽為基礎而產生的數據服務，并形成針體的基本情況的概貌畫像，也有包含交易關系形成過程中的信用積累分層分級的信用畫像。司庫應用深化應用過程中，需要從資金后端到業(yè)務項目等進行智能畫像，輔助生成管理報告，為企業(yè)重大經營活動、發(fā)展戰(zhàn)略提供決策支持。頂層設計與應用主題規(guī)劃與創(chuàng)新場景基于數據中臺和智能中臺的融合下產生的大模型服務，將充分提升畫像的準確性、降低畫像的成本和提高畫像的實時性，大模型可以利用大規(guī)模的數據，通過復雜的算法，學習和挖掘用戶的深層次的特征和需求，提高畫像的質量和覆蓋度；利用深度學習的技術，通過自動化的過程，構建和更新標簽畫像，減少★工的干預和成本，提高畫像的效率和規(guī)模；利用實時的數據，通過動態(tài)的方式，調整和優(yōu)化標簽畫像，增加標簽畫像的靈活性和時效性，提高標簽畫像的敏感度和響應度。頂層設計與應用主題規(guī)劃與創(chuàng)新場景A自動報告供應商畫像客戶畫像A自動報告供應商畫像客戶畫像產品畫像海量數據算法化實時數據動態(tài)化深度學習自動化司庫管理數智化領先實踐司庫管理數智化領先實踐業(yè)務單據數據賬戶余額賬戶余額資金計劃資金計劃數據中臺+智能中臺圖7大模型輔導智能畫像與自動報告監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準司庫作為推動企業(yè)數字化轉型建設中，強化了企業(yè)的內部數據整合，內部數據整合不僅限于打通各個業(yè)務系統中的交易對手數據、交易數據以及沉淀下來表現業(yè)務經濟價值的收益數據，并在數字化信息系統中的移動端、PC端等設置數據埋點，取得全過程交易行為數據，沉淀管理標簽、風險偏好，形成交易數據聚合，滿足對交易過程中各類風險甄別分類的場景化模型，通過模型驅使的分層分類風險策略來調度交易流程的適配與流轉。司庫運營過程中利用資金交易中沉淀的專家經驗，形成從交易準入、交易審查、交易限額、合同簽署、審查審批、發(fā)貨付款到交易評價的全過程、全周期的風險管理模型，依靠多元聚合的交易數據，搭建多維度風控模型，甄別低風險交易特征，中風險交易形態(tài)，高風險交易指標等流程策略因子，推動交易流程從★工流程到全自動流程的高效轉變，以科技要素促進企業(yè)經營交易流程的科學化的優(yōu)化與變革?？蜕绦畔⒔灰讓彶榻灰字姓埥灰紫揞~簽訂合同合同簽署申請審查審批到期收付款發(fā)貨付款流水交易評價和阿評價股權關系檢查擔保檢查歷史交易檢查預支交易檢查物流迎蹤收付款檢查紅沖檢查收益異常檢查交易對手信用人工流程半自動流程全自動流程根據風險分層確定流程策略交易數據聚合交易圖8數據模型驅使交易流程調度應收賬款和存貨是企業(yè)的重要流動資產，既是構成資產負債表的主要項目，也是資金占用的最大組成部分，提高資金流動性，需要有效盤活資產，減少存貨、應收款項“兩金”占壓，提高企業(yè)資產質量，統籌運用市場、信用、法制手段，進一步盤活資產，回籠資金、提高流動性，防范債務風險，提高資產運營效率。司庫管理中建立以應收管理為線索的量化多維分析模型，量化記錄“兩金”占流動資產比率，應收帳款周轉率，指導逾期應收款項的清欠策略，嚴控賬款規(guī)模，加快存貨周轉，嚴控存貨規(guī)模。))類型x路·資金計劃控制規(guī)則·清收自動規(guī)則·票據風控規(guī)則·信用風險模型·黑白名單機制點產品分析·催收預警模型·賬齡分析模型信用等級綜合成本產品收入采購成本客戶按時·預算控制規(guī)則訂單收款媼類型圖9量化模型指導‘兩金'壓降方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢·適配數據資產價值的金融工具企業(yè)持續(xù)經營發(fā)展過程中一定會面向未來更多元化的深度融合共享，在企業(yè)生產、營銷、投資和控制環(huán)節(jié)中，用更瞻性的目標實現。結合金融估值理論的新要素、新公式、新資訊對企規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題利用通用金融產品中積累的產品要素、業(yè)務規(guī)則與適用場景等組件，構造司庫體系內金融產品工廠，對外部金融工具進行統一的產品化管理，滿足企業(yè)投融資過程中高效高質的融資、債券、租賃、保函、保理、股權投資、基金投資、外匯衍生品等系列化金融服務工具的規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題戰(zhàn)略級司庫的體系需要深入盤活數字時代下企業(yè)的司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準流貸I固貸I債券I票據工信用證I保函保理I應收賬款I存貨排美排美金融要素債權資產池企業(yè)級數據平臺數據資產池實物資產池現值激活產業(yè)內全球司庫戰(zhàn)略增值·基于區(qū)塊鏈的供應鏈金融協同區(qū)塊鏈技術可以使交易結算更加高效和安全。傳統金融系統的交易結算需要通過銀行或其他中介機構，而這些機構需要處理大量的交易數據，并需要進行★工核對和處理。而區(qū)塊鏈技術可以使交易直接由參與者完成，并使用智能合約自動完成結算和清算。有自主研發(fā)能力的集團型企業(yè)，借助區(qū)塊鏈理念，構建包含賬款管理、交易服務、金融服務于一體的供應鏈金融服務平臺，并與司庫平臺協同開展結算服務、交易服務、風控服務、金融服務，更高效、安全地完成與客戶、供應鏈上下游生態(tài)業(yè)務的協同結算處理。通過鏈接交易對手、金融機構、中介機構等生態(tài)伙伴，社會化商業(yè)生態(tài)中的交易往來數據形成了全天候數字化、可視化、可追溯數字生態(tài)，以區(qū)塊鏈為底層邏輯的形成的分布式賬簿、哈希算法、去中心化、智能合約的場景確保了數字化生態(tài)鏈的高效集成，智能識別業(yè)務信息與交易數據的鏈接關系；避免★工參與操作過程中的成本和風險，有效提升了數字生態(tài)內的企業(yè)之間交易結算的協同效率。投資商僉金融機構司庫管理平臺圖11基于區(qū)塊鏈的司庫生態(tài)服務協同方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景息設計與用主題庫管理數智化領先實踐方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景息設計與用主題庫管理數智化領先實踐管評價與司庫管理能力成熟度標準·數智賦能風險預控精益運營在數據經濟時代，高質量發(fā)展有一個特別重要的路徑，就是創(chuàng)新驅動；創(chuàng)新驅動需要有高瞻遠矚的頂層設計和應用功能的支撐，戰(zhàn)略級司庫建設的關鍵要義就體現在如何理解數智時代的資金管理的關鍵特征，如何利用好數智時代的新技術、新思維和新模式；實現數智賦能、風險預控、精益運營?！魬?zhàn)略級司庫需要有前瞻性的頂層設計：·適配好企業(yè)不同發(fā)展階段的司庫管理模式要求，支撐打造多層級一體化司庫管理模式；·結合好企業(yè)級的前端銷售、采購的收付款活動和外部投融資現金流活動作為戰(zhàn)略級司庫的三大循環(huán)運轉機制，實現司庫體系下企業(yè)營運資金池的最佳配置；·利用好企業(yè)大數據，以精業(yè)益財融合式的資金管控和模型輔導的資金預測曲線為企業(yè)投融資管理提供更為科學的決策依據；·構建好業(yè)務生態(tài)鏈協同的新結算，鏈接交易對手、企業(yè)數字化業(yè)務系統和銀行全鏈條結算通路，提升數字化企業(yè)的結算協調效率；·激活好全維度可融金融要素，深入盤活數字時代下企業(yè)的各類實體資產和數據資產，利用金融資源統籌賦能創(chuàng)新價值，結合數智產融助推企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行，優(yōu)化企業(yè)可持續(xù)發(fā)展下的產業(yè)分布?！魬?zhàn)略級司庫需要有數字化的應用主題：·堅持資金業(yè)務的管理數字化，讓業(yè)務開展時有數據支撐、智能加持；·堅持資金業(yè)務的管理數字化，讓多維模型作為資金預算基座、精準預測底座；·堅持資金業(yè)務的數字化經營，讓資金防控前置作為執(zhí)行資金預算的有效執(zhí)行；·堅持資金業(yè)務的數字化經營，讓資金平衡、動態(tài)預算的作為過程依據持續(xù)優(yōu)化管理模式；·堅持數智化的資金經營方向，讓資源配置模型化、智能化，從根本上發(fā)揮資金金融資源的規(guī)模效應，實現金融資源的有效配置。22全球司庫戰(zhàn)略增值31用友BIP全球司庫產品頂層設計·全球領先的數智化技術平臺大規(guī)模生態(tài)大規(guī)模生態(tài)正FP公A管用友企業(yè)服務大模型連接集成平臺技術平臺報告合并全面預算商旅費控全球司庫人才發(fā)展人才員工服務組織人事全面薪酬人九共爾貿效干部管理資產云集團資產黃廣租賃多級渠道活動費用項目預算計劃進度項目合同項目成本研發(fā)項管專業(yè)服務生態(tài)采購尋源電子招投標場景化應用可組裝社會化商業(yè)模型DC循環(huán)多維組織低代碼開發(fā)平臺業(yè)務協同…眾眾用友全球司庫以BIP數智化商業(yè)創(chuàng)新平臺作為技術底座，從平臺技術、應用架構到場景服務、用戶體驗、生態(tài)體系全面創(chuàng)新，位于全數智化生態(tài)化全球化品23方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景用友全球司庫，以用戶為中心的數智化感知體驗，從角色化、可視化提供多端開放智能的服務應用，統一待辦據、智能、流程服務嵌入業(yè)務過程中，業(yè)務開展時有數據支撐，業(yè)務流程有智能加持。用友全球司庫在經營管理層面具備強大的功能，能夠直觀洞察全球資源，進行資金預測，從而有效指導企業(yè)資源配置和效果評價，并直聯監(jiān)管系統自動報送。用友全球司庫打造精益化全球賬戶閉環(huán)管理體系、智能統一的結算中臺服務、高效運作的票證業(yè)務管理、四流合一的資金預算管理、高效運營的資金集中管理、債務頂層設計與應用主題融資的統籌管理、精益化的借款與擔保管理、業(yè)財融合的應收賬款清收、“期現合一”的衍生品管理、境外資金可視與安全管理、多維模型的決策分析，結合集中化的風險規(guī)則庫和情景模擬，支撐業(yè)務全過程風險預判和管控策略制定。利用金融中臺積累的金融產品數據要素、業(yè)務規(guī)則與適用場景，建立司庫體系內的金融產品工廠，滿足融資、債券、租賃、保函、保理、股權投資、基金、外匯衍生品等不斷變化的業(yè)務類型，顯著提升企業(yè)投融資管理過程的靈活性和多樣性，激活金融資源的要素發(fā)揮，構建產融結合的戰(zhàn)略生態(tài)，推動企業(yè)司庫建設實現世界一流的數智管理目標。頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準用友BIP全球司庫智慧司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準業(yè)財一體司庫入口Wob端司庫統一門戶2金融通道2資金運營資金計劃智能應用社會化數據金融機構內部計息結算中臺金融中臺圖13用友BIP全球司庫應用架構24全球司庫戰(zhàn)略增值32用友BIP全球司庫平臺應用主題賬戶管理作為資金管理的重要組成部分，扮演著至關重要的角色，是確保企業(yè)資金安全和高效運作的基礎。隨著企業(yè)全球化經營的推進，建立精益化全球賬戶管理體系，貫穿資金業(yè)務各個環(huán)節(jié)，強化賬戶信息動態(tài)監(jiān)控及風險管控，提升資金流動的透視力和管控力就顯得尤為重要。用友全球司庫通過強化賬戶標準、精簡賬戶體系、統一賬戶流程、監(jiān)控報表、考核督辦等設計形成高效的全球賬戶架構，實現賬戶控制規(guī)則、賬戶開變銷流程及賬戶標準化管理，確保賬戶信息準確、規(guī)范、完整及可視化?！ひ?guī)范賬戶統一數據標準，進行賬戶信息數據治理鑒、網銀U盾等關鍵信息。賬戶信息需要形成集團統一數據標準，規(guī)范信息填報的準確性及統一性。賬戶信息全覆蓋業(yè)務要求、管理要求、銀行服務等方面的屬性，要將賬戶信息納入主數據管理，實現主數據的統一和規(guī)范，避免了多頭維護及信息不一致?！ぜ少~戶線上審批流程·精細賬戶管控標準規(guī)范賬戶流程分為法定審批流程及業(yè)務事項申請流程，在賬戶開立、變更、銷戶等全生命周期管理過程中，需要實現流程線上化縱向到底的審批穿透。用友全球司庫在賬戶申請過程中，將制度要求融入系統管控，進行差異化管理舉措，對于合作銀行范圍內賬戶可以簡化審批環(huán)節(jié)，對于合作銀行范圍外賬戶需審批加簽?！娀~戶資金動態(tài)監(jiān)控，實現賬戶資金精益管理數字化時代，賬戶頭寸的實時管理，資金流動的動態(tài)監(jiān)控直接影響著資金運營效率和效益。監(jiān)控賬戶資金實時變動情況，需建立銀企互連通道，實時獲取賬戶頭寸信息，減少★工錄入工作的同時，提升數據的準確性和時效性。用友全球司庫借助新一代銀企互聯及RPA技術，匯集各層級單位現金流數據，實時獲取全量的銀行賬戶頭寸信息，建立層級明晰的管理和分析維度，自動生成日報、月報，實時掌握資金存量的單位、銀行、地域分布，有效洞察資金流向和資金頭寸的異常波動。·嵌入賬戶風險管控規(guī)則·提升資金風險管理水平賬戶風險包括實物類監(jiān)控及事項類督辦，實物類監(jiān)控包括U盾管理、印鑒管理等，通過記錄變動情況，進行管理★校驗，實時預警監(jiān)控。事項督辦包括賬戶申請后是否及時開立、賬戶銷戶及臨時戶到期后是否及時注銷、是否及時開通銀企互聯等。用友全球司庫將開、變、銷過程中涉及相關聯的18項業(yè)務活動，嵌入業(yè)務規(guī)范化管理要素，每項業(yè)務活動與管控環(huán)節(jié)聯動監(jiān)測，實現賬戶信息準確規(guī)范，業(yè)務過程完整可視，考核督辦實時監(jiān)測。對現金流進行智能化梳理，分析資金流水，對大額資金異常情況進行反向追蹤，從多個角度監(jiān)測企業(yè)資金潛在風險，高效識別資金運作漏洞，確保資金政策的合規(guī)落地，防范資金舞弊風險。方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題賬戶變更C監(jiān)控分析報表中安全信息檢查①黑名單管理黑名單管理⑧票據直聯開通受限資金申請風險模型配置全方位風險校驗消息預警郵件久懸睡眠戶檢查?賬戶余額檢查資金直聯率檢查賬戶標準管理·開立賬戶數量控制·開立銀行準入規(guī)則資金歸集掛接0內部賬戶關聯關聯業(yè)務協同開立申請賬戶銷戶賬戶巡檢開立登記圖14精益化全球賬戶管理體系·智能安全的綠色結算平臺資金結算作為企業(yè)司庫建設中的高頻場景，其效率和合規(guī)性直接關系到資金管理的整體效果。在構建集團司庫管理體系時，充分運用數智化技術，優(yōu)化資金結算方式，一綠色結算平臺。實現與金融機構和業(yè)務伙伴的無縫對接，司庫管理數智化領先實踐司庫管理數智化領先實踐·業(yè)務與財務全鏈路打通，結算過程實時可見監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準收應付、費用報銷、財務共享、總賬管理等各領域流結算安全可控，資金結算智能化、自動化效率提記錄以及會計憑證的自動編制，完成整個業(yè)務流程的監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準斷優(yōu)化企業(yè)內部審批流程，使得業(yè)務流程更加簡潔高效。實現了全面的無紙化作業(yè)，減少了對資源的依賴26全球司庫戰(zhàn)略增值廚結算方式8種支付策略實現業(yè)財融合，統一平臺高效智能結算平臺網銀結算成功單指令手動提交交易信息及支付狀態(tài)資金計劃控制結算工作臺支出項目信息網銀結算失敗結算信息標標管票據業(yè)務、信用證、保函、數字貨幣交易接入、第三方錢為企業(yè)提供全面的金融服務解決方案。方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢·高效運作的票據管理服務在集團企業(yè)中得到廣泛使用，票據使用的高效運作對于企業(yè)來說就顯得尤為重要。用友全球司庫提供票據的自動簽收、自動拒收、票據計劃控制、票據額度管控、智能結算配票、票據到期預警等數智化能力，為企業(yè)資金結算和票·統一高效的票據全流程管理統一票據全流程管理，實現企業(yè)多銀行全量票據簽發(fā)、收票、背書、貼現、質押、托收、兌付的全流程線上兌付預警、查詢分析。同時將票據融入應收應付、資金結·協同運作的雙池資源統籌用友全球司庫支持集團企業(yè)進行票據資源的雙池統質押流貸，長票換短票等金融業(yè)務，企業(yè)更好地發(fā)揮票據規(guī)劃與創(chuàng)新場景·靈活適配新一代票據系統規(guī)劃與創(chuàng)新場景用友全球司庫適配新一代票據系統，為企業(yè)提供豐頂層設計與應用主題頂層設計與應用主題·票據分析可視可監(jiān)控司庫管理數智化領先實踐票據融資等全生命周期狀態(tài)，從而滿足全集團票據可視可司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準票據臺賬監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準票據臺賬票據趨勢分析風險識別支付策略智能配票資金計劃控制賬務處理應收票據應付票據收票填單信息同步票據結構分析票據存量分析票據波動分析票據運作建議收票填單信息同步28全球司庫戰(zhàn)略增值高效的資金集中管理是企業(yè)提升整體財務運營效率、優(yōu)化資源配置的關鍵環(huán)節(jié)。通過智能化配置資金集中管理策略，提高資金管理效率，降低資金操作風險。通過設置靈活多樣的資金歸集、下撥及調撥策略，構建虛實結合的資金池體系，實現對全集團資金的高效整合和精準調度。·建立管理機制·強化資金管控能力建立資金歸集體系，強化集團資金管控能力，企業(yè)內部資金市場化運作，以資金有償使用為基礎，健全內部計息機制。通過相應的內控制度和資金管理規(guī)定，約束資金收支例外行為，保障集團資金規(guī)范運作，確保資金管理的合規(guī)性、安全性和效益性，提升集團資金管控整體水平。·金融資源有效整合·提高資金使用效率通過自動化的資金集中策略，集團公司能夠及時動態(tài)掌握企業(yè)的資金存量、資金結構，統一籌劃資金支出，保障資金流動的均衡性和有效性，為企業(yè)經營決策提供數據和信息支持?！ぐl(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢·降低外部融資成本企業(yè)根據自身經營特點和公司性質，規(guī)劃并實施具有針對性的資金歸集、下撥以及調撥策略，實現各分子公司、項目部等經營單元的資金有效調配，幫助成員公司解決“存貸雙高”,實現企業(yè)內部資金的高效利用。金融資源集中后形成資金規(guī)模優(yōu)勢，統一融資政策，控制對外籌資規(guī)模，利用集團整體信用，降低有息負債的內部賬戶余額表內部賬戶余額表內部賬戶明細表內部賬戶數量表內部賬戶對賬表內部賬戶計息表資金集中核算憑證處理·賬戶設置靈活——可靈活設置內部賬戶開銷戶流程·交易登記多樣——交易映射、手工新建、內轉審核·賬戶自動計息——按照內部賬戶余額做計息，支持針對賬戶余額及賬戶透支分別設置不同利率B內部賬戶內部賬戶內部賬戶內部賬戶A圖17:高效運營的資金集中管理方向與發(fā)展趨勢·四流合一的資金預算管理方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景司庫管理數智化領先實踐頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐頂層設計與應用主題(3)剛柔結合的控制流(2)編制聯動約束的關聯交易流資金計劃明細編制籌資活動業(yè)務計劃業(yè)務計劃與資金計劃銜接，提高資金計劃準確性，提升資金使用效率投資活動業(yè)務計劃經營活動業(yè)務計劃租賃收入計劃項目付款計劃內容關聯交易協同確認計劃圖18:四流合一資金預算管理·源于業(yè)務端的計劃流·聯動約束的關聯交易流影響資金頭寸的安排。在編制過程中采用雙方確認與取消確·剛柔結合的控制流監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準根據業(yè)務類型分層管控收支，細化管控顆粒度，按剛性和柔性控制相結合，實現單項與總額結合、年監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準·財資融合的預測流提取內外部融資計劃數據，與信貸業(yè)務有效貫通，盤活資金的整體流動性，自動計算存貸比和流全球司庫戰(zhàn)略增值企業(yè)債務融資管理是財務管理的核心環(huán)節(jié)之一，它實現了現代企業(yè)資本運作戰(zhàn)略與日常財務管理的有效對接，是確保企業(yè)穩(wěn)健籌資、優(yōu)化資本結構、降低融資成本的關鍵手段。在復雜多變的金融市場環(huán)境下，為企業(yè)健康發(fā)展提供了有力的資金保障。融資全流程風險防控風險計算參數化風險等級可視化風險跟蹤流程化圖19:嚴格的債務融資統籌管理細化融資計劃項目、加強計劃執(zhí)行關聯協同和控制作用，按不同期限融資需求編制預算，基于臺賬信息與內外部數據的集成輔助融資審批決策。以保障流動性預測所需的最佳現金持有量為指引，持續(xù)優(yōu)化集團流動性指標。通過定期監(jiān)測流動比率、速動比率、貨幣資金與總資產比、自由現金流等流動性指標的波動情況，協同各項融資活動的開展。提供到期及時預警功能，防范貸款逾期風險。實現管理等系統的互聯互通，實現債務還本付息的業(yè)財數據的深度融合和資源協同。方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢·精細化的借款與擔保管理借款與擔保是集團型企業(yè)的重點關注業(yè)務，它們有效聯結了企業(yè)資本運作與日常財務管理，精益化的借款擔保管理是企業(yè)實現內部資本優(yōu)化配置、降低融資成本、嚴控表外負債的重要舉措。妥善管理內部借款與擔保業(yè)務，可以有效地調動集團內部資源，促進企業(yè)穩(wěn)健運營和健康發(fā)展。設定集團本部及各級子企業(yè)借款與融資擔保權限和限額、利率及費率，明晰借款與融資擔保管理的流程步驟與相關部門職責，加強借款與融資擔保業(yè)務中的預算管理、合規(guī)管理和風險管理。規(guī)劃與創(chuàng)新場景實時掌握各成員公司借款擔保狀況，集團內借款與擔保流程全面可視，對借款與擔保有效監(jiān)督。規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題通過業(yè)財數據整合分析，持續(xù)優(yōu)化借款與擔保結構，有效降低集團整體借款與擔保規(guī)模，促進公司負債的精細化管理水平。頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準物權管理擔保業(yè)務分析外部模塊資金預算額度管理擔保費管理生成物權基礎設置基礎設置關聯物權關聯擔?！た蜕探y一管理信用體系：根據不同客戶的資信審戶的預付、賒銷賬款的比例和期限，動態(tài)調整信用等級，并對客戶信息實現集團內共享，將失信企業(yè)·結合社會化大數據監(jiān)控預警：結合外部社會化數據(如企查查、天眼查等),自動生成應收賬款結構化分析數據。根據應收款項管理規(guī)則，支持對不同信用等級、不同資質的客戶以及客戶失信名單等增加提示或審批節(jié)點，應收賬齡到達預警參數自動·催收、清賬過程自動化：對集團內部關聯交易和·多維分析及風險預警：對應收賬款風險維度、客構化分析，優(yōu)化集團內外部循環(huán)，提高應收賬款清收管理水平。風險管控模式由事中事后走向預防，增強企業(yè)流動性和抗風險能力，提高企業(yè)核心競全球司庫戰(zhàn)略增值方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢·期現合一的衍生品管理期現合一的衍生品管理是司庫外幣資金管理的重要組成部分，它實現了現代企業(yè)風險管理理念與實務操作的高度整合。是有效抵御金融市場風險、實現資產保值增值的重要工具。為企業(yè)在復雜多變的國際金融市場環(huán)境中穩(wěn)健前行提供了強大支撐。規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐金融市場數據頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐金融市場數據曲線宏觀指標行業(yè)信息即期外匯申請衍生品申請代客交易代理交易直接交易國資監(jiān)管系統期末持倉規(guī)模浮動市值盈虧年度交割盈虧核算系統科目余額財務公司核心系統交易處理附件上傳核算數據提供利率業(yè)務系統外幣合同業(yè)務申請審批臺賬報表匯率監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準動態(tài)精細化地管理外匯及利率風險敞口。充分利用現有數據資產以及外部市場數據，結合內部財務指標，構建模型，以此洞察未來市場匯率、利率走向，并為企業(yè)的決策制定提供數據支持，保證了管理決策的前瞻性和精準性。理論靈活設計并優(yōu)化套期保值方案，將遠期合約、期貨、期權等多種衍生工具合理搭配，以期在實現既定套保目標的前提下，盡可能地捕捉潛在的市場收益。理過程中尤為重要，不僅可以精準匹配當前市場狀況與企業(yè)需求，適時推薦最優(yōu)的金融衍生工具組合，還可以根據市場波動資訊，實時調整策略布局。險控制機制。司庫不僅關注單個衍生產品所帶來的風險特征，更著眼于整體風險敞口的集中度及其相關性，利用先進的量化風控技術，在應對市場波動時展現出強大的風險全球司庫戰(zhàn)略增值·境外資金可視與安全管理全球司庫管理在跨國企業(yè)中扮演著關鍵角色，通過構建全球資金可視體系、境外資金池管理機制、多幣種資金流動性管理和外匯風險管理四個維度，有效應對海外經營中的復雜性和多樣性挑戰(zhàn)。俄羅斯俄羅斯韓國歐洲全球司庫印度巴西澳洲外幣流動性利率/匯率風險海外銀行連接全球統一結算美國境外資金池圖22:境外資金可視與安全管理實現資金業(yè)務的標準化統一處理，滿足集團企業(yè)不同國家、多銀行、多幣種、多語言環(huán)境下銀行賬戶開銷變的內部審批流程和分級授權管控。通過銀企聯直聯境外銀行系統、SWIFT、FTP文件解析和RPA機器★等手段實現全球賬戶資金可視。結合賬戶余額以及計劃明細執(zhí)行結果，每日更新資金日歷數據，實時監(jiān)控不同幣種的資金頭寸變化。按照幣種、單位、計劃項目以及收付渠道等進行資金計劃的明細分析，并模擬測算不同業(yè)務事件對資金頭寸的影響，選擇適合的流動性管理策略?！そy一結算平臺，跨境分層調度建立全方位端到端一體化管理，通過區(qū)域管理集中的模式，進行不同幣種的資金結算業(yè)務處理。建立境外資金區(qū)域集中、逐層管理、跨境應用，全流程智能化規(guī)則判斷和自動調配策略，減少資金在全球各地的不合理沉淀。通過動態(tài)監(jiān)測外部金融市場數據的變化和趨勢，建立量化的金融市場風險模型，實時分析匯率波動對多幣種資金持有量的影響。采集各類業(yè)務的風險敞口，應用匯率情景模擬分析、壓力測試等量化計量方式，對金融市場風險開展前瞻性管理和風險對沖，提升科學管理市場風險的能力。方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準·數據資產運營的供應鏈金融管理供應鏈金融在司庫管理中的應用，是企業(yè)優(yōu)化資金流動、提升金融資產利用率、強化風險管理的重要手段，實現了司庫與供應鏈業(yè)務的深度融合與高效協同。中國農業(yè)銀行中國農業(yè)銀行動態(tài)折扣賬期保理類資產防偽可追溯數據融資中國建設銀行資金方鏈接中信銀行動態(tài)折扣上下游企業(yè)主數據及交易關系數字供金五大業(yè)務模式平安銀行交易數據資產圖23:供應鏈金融管理首先，司庫系統將企業(yè)的應收應付信息實時推送至供應鏈金融平臺，作為其開展供應鏈融資的堅實數據基礎。這些翔實的交易數據，不僅揭示了企業(yè)與上下游伙伴間的商業(yè)關系及資金往來情況，更體現了金融資產在產業(yè)鏈中的流轉狀態(tài)與價值潛力。通過精準挖掘和高效利用這些數據，供應鏈金融平臺能夠快速識別優(yōu)質融資標的，精準匹配資金供需，推動應收賬款、預付賬款等閑置金融資產轉化為流動性強、收益可觀的融資工具，實現金融資產的高效利用與價值增值。其次，供應鏈金融平臺將與供應鏈融資相關的臺賬信息，如融資額度、利率、期限、還款進度等，無縫同步至司庫系統，構建起全量、全景的融資數據視圖。司庫管理★員借此可對各類供應鏈融資活動進行精細化統計、深度分析，洞察融資成本、風險分布、資金周轉效率等核心指標，為優(yōu)化融資結構、調整支付策略、防控金融風險提供有力的數據支持，進一步提升司庫管理的科學性和前瞻性。再者，司庫系統將供應鏈支付作為一種獨立且重要的結算方式納入管理體系，大力推廣供應鏈票據、電子債權憑證等創(chuàng)新支付工具的應用，拓寬其使用場景，增強流通性。此舉不僅簡化了供應鏈交易流程，加速資金周轉，降低了結算成本，還通過標準化、電子化的支付方式，提升了交易透明度，強化了對供應鏈金融活動的監(jiān)管與控制，有效防范了虛假交易、重復融資等風險，為維護供應鏈金融市場的健康秩序奠定了堅實基礎。最后，司庫與供應鏈金融平臺的深度集成，實現了前端業(yè)務數據與后端供應鏈金融服務的無縫銜接與高效協同。這種一體化架構確保了基礎資產信息從源頭的準確無誤，杜絕了信息孤島，從根本上保證了融資標的的真實性與合法性。同時，數據的即時共享與聯動處理極大提高了供應鏈金融服務的響應速度與處理效率，使得企業(yè)在應對市場變化、捕捉商業(yè)機會時能迅速做出決策，靈活調配資金，確保供應鏈金融活動的安全、順暢運行，有力推動了企業(yè)乃至整個產業(yè)鏈的穩(wěn)健發(fā)展。全球司庫戰(zhàn)略增值風險管理是司庫管理的核心議題，嚴控風險的思想，已經嵌入到了司庫管理的方方面面，并且從最初的被動的風險控制，發(fā)展到現在的主動識別預防，以及事后評價分析、行為管理等。同時先進技術的引入，也為風險管理帶來了新的思路。事前事中事后風險管控體系依托風險規(guī)則中心與風觀評價。將風險防控融入管理細節(jié)，以消息、流程、單據、字段等不同層面，嵌入風控內容。制定風險應對策略，實現預警、提醒、制止等不同等級的防控舉措。沉淀風控數據資產，形成352個風險規(guī)則，不斷提升風險防控能力。充分利用特征體系，敏捷感知風險事項，快速定位風控環(huán)節(jié)。集成外部數據，完善風控模型，對未來趨勢進行有效預判，輔助通過流動性比例、存貸比有效的管理資金均衡，與資金計劃管理聯動機制，每周統籌各成員單位的資金計劃明細以及集團整體資金運營數據，按周動態(tài)監(jiān)測流動性風險，通過模型測算出指標偏差度，從資產配置以及風險應對角度，對企業(yè)未來流動性給出調整建議，主動管理資金流動性的目標，聯動成員單位的資金計劃調整，實現流動性管理的最優(yōu)化。資金運營數據同業(yè)臺賬信貸融資投資業(yè)務企業(yè)側數據資金計劃賬戶余額流動性管理模型流動負債流動比率其他圖24:全過程預判式的風險管控數智化生態(tài)化全球化品37在數智融合的新視角下，司庫運營將全面深化對金融資源的掌控，實現全球資金的高效統籌，推動生產要素實現最優(yōu)配置，從而助力企業(yè)發(fā)展。決策支持決策支持決策支持決策支持風險管控指標：50+商業(yè)匯票：19+融資與擔保：20+賬戶管理：10+投資：10+資金集中：30+其他：10+資金指標：23賬戶管理：22融資管理：40票據管理：42擔保管理：16應收應付：36風險：42·融資管理：增強整體融資的擴展性分析·資金集中：資金池流入、流出全景視圖、數據下鉆·增強點：數據多維能力展現、多維指標分析國資委風險監(jiān)控指標(30+)國資委風險監(jiān)控指標(30+)融資成本率賬戶管理圍疑重指標司庫藍圖規(guī)劃：數據中臺司庫指標庫司庫管控與分析圖25:司庫運營分析方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景規(guī)劃與創(chuàng)新場景司庫管理數智化領先實踐頂層設計與應用主題司庫管理數智化領先實踐頂層設計與應用主題通過數字化技術的廣泛應用，司庫激活了數據的巨一方面，基于業(yè)財稅資檔的高度集成化、規(guī)范化，提升了經營活動分析的前瞻性和準確性，增強了戰(zhàn)略決策支持的深度。同時，以產業(yè)協同的視角整合集團內外部金融資源數據，實現了動態(tài)化、可控化、可追溯化的智慧司庫運營分析體系。司庫系統內置的定制化私★數據分析報告功能，提供了多元化的指標分析系統和多維度的數據透視工具?？筛鶕煌毼缓偷赜虻奶囟ㄐ枨螅瑒?chuàng)建個性化的分析報告。這種個性化的服務模式，使每位用戶都能在海量的數據中，快速鎖定關鍵信息，以靈活直觀的方式，分析歷史、觀測趨勢，從而通過司庫管理視角，推動企業(yè)管理的優(yōu)、進步。司庫系統卓越的跨平臺能力，打破了設備界限，實現了不同終端平臺的無縫連接，使得辦公不再受空間和時間的限制，保障了企業(yè)的高效運營。同時，開放的運作機制，不僅可以將不同數據源的海量信息進行匯總加工，借助內置模型進行分析、預測。還可快速適配不同廠商、不同類型應用，進行靈活、具象的結果展示監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準全球司庫戰(zhàn)略增值33.用友BIP全球司庫AI增值服務以滿足各領域數智化應用的需求。智能中臺服務包括數據智能分析、數據治理、數據建模等，以支持司庫的數據管理需求。同時，借助AI算法和機器★技術，智能中臺還能滿足多樣化、智能化的業(yè)務需求，如現金流預測、投資方案、融資方案、智能(自動)定價等，根據監(jiān)測結果發(fā)出風險警告/提醒?；跀祿悄芘c業(yè)務機理的深入融合，實現不同約束條件下的企業(yè)生產經營過程的預測模擬，根據比對/檢測/預測結果進行資金風險診斷，提供AI驅動的一鍵式風險分析通過對這些數據的深入挖掘和分析，及時提醒企業(yè)調整以為企業(yè)提供優(yōu)化資金配置的建議，使企業(yè)在保證資金流動性的同時，降低匯率風險對企業(yè)現金流的影響，從業(yè)周期、業(yè)務行為等關鍵信息為企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務年歷史數據沉淀捕獲趨勢規(guī)律，多重模型預測集團整體現金流波動規(guī)律和最佳資金水位，為企業(yè)提供合適的投隨著技術的不斷進步和應用場景的不斷拓展·全球司庫AI服務將在未來發(fā)揮更加重要的作用。數智化生態(tài)化全球化司庫管理數智化領先實踐口該集團是中國最大的核電企業(yè)、中國第二大清潔能源企業(yè)、世界第三大核電企業(yè)。在價值型司庫體系基礎上，集自身管理需要，積極探索司庫體系對戰(zhàn)略管理全周期的有力支撐，并借勢數字經濟發(fā)展新機遇，探索智慧型司庫應用。以打造世界一流的全球司庫為頂層設計，以賦能戰(zhàn)略、創(chuàng)造價值、管控風險三個目標為導向，以四類關鍵職能和八項組織支撐為“四梁八柱”,以筑牢“一個數字化智慧司庫平臺”為地基，建設具有A集團特色的司庫管理體系。通過整合現有核心系統、建設司庫業(yè)務系統和監(jiān)控分析系統，規(guī)范業(yè)務管控風險，沉淀數據資產，為分析決策提供必要的數據支撐；連接境內外3個分中心專業(yè)系統，與各單位業(yè)務系統拉通，實現境內外資金集中以及收付結算，實現能效的提升；N個數據中臺應用支撐司庫業(yè)務及分析系統，實現基于集團數據中臺服務能力，全面支撐智慧司庫應用的目標。智慧司庫兼具管理與運營職能，全球化加強，依托專業(yè)資源與金融科技、整體資產配置效率提升、降方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設計與應用主題智慧司庫體系涵蓋管理制度、管理機制、信息系統等要素。推進司庫體系不斷完善和持續(xù)優(yōu)化，實現對資金等金融資源“看得見、管得住、調得動、用得好”。本增效控風險，數據治理進一步增強業(yè)務深度與廣度，數據穿透可視，業(yè)務和數據挖掘整合，開啟數智融合支撐價值釋放、戰(zhàn)略決策的新篇章，實現企業(yè)資金管理能力的“第二次飛躍”。打造世界一流司庫管理體系11個管理體系33個目標導向戰(zhàn)略導向價值導向風險導向44類關鍵職能44類關鍵職能《88項組織支撐黨建引領理念文化管理組織<管理機制人才隊伍科技力量風險控制考核問責圖26:智慧司庫管理平臺監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準司庫管理數智化領先實踐監(jiān)管評價與司庫管理能力成熟度標準司庫管理數智化領先實踐全球司庫戰(zhàn)略增值近50家全資及控股子公司，10余家上市公司，300多家海外服