金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-2019年4月證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題單選題（共100題，共100分）(1.)目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。以下適用簡(jiǎn)易程序的有()。①常規(guī)股票基金（江南博哥）②分級(jí)基金③ETF④貨幣基金A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：考查使用簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的基金產(chǎn)品，分級(jí)基金應(yīng)按照普通程序注冊(cè)。目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，如分級(jí)基金等，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。(2.)兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()。A.金融期權(quán)B.金融期貨C.金融互換D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具正確答案：C參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。從交易結(jié)構(gòu)上看，可以將互換交易視為一系列遠(yuǎn)期交易的組合。(3.)證券交易所在每個(gè)交易日()，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布最近一個(gè)交易日的融資融券交易總量。A.16:00前B.收市后C.22:00前D.開市前正確答案：D參考解析：證券交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布最近一個(gè)交易日的融資融券交易總量。(4.)公司型基金在組織形式上與()類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。A.合資公司B.有限責(zé)任公司C.股份有限公司D.集團(tuán)公司正確答案：C參考解析：公司型基金的特點(diǎn)在于：①基金公司的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金公司本身依法注冊(cè)為法人；②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)。(5.)下列選項(xiàng)中，不屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是()。A.戰(zhàn)爭(zhēng)B.財(cái)政政策C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.貨幣政策正確答案：A參考解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財(cái)政政策。(5)市場(chǎng)利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國(guó)際收支狀況。(6.)我國(guó)《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()。A.70％B.50％C.60％D.90％正確答案：D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90％。基金分配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。(7.)我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常的申購(gòu)費(fèi)率為()。A.0.1%B.0.15%C.0D.0.05%正確答案：C參考解析：我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為0。一般是從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。故本題選C選項(xiàng)(8.)我國(guó)證券投資基金反映的是一種()關(guān)系A(chǔ).信托B.擔(dān)保C.債券D.股權(quán)正確答案：A參考解析：基金是指通過(guò)向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進(jìn)行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。故本題選擇A選項(xiàng)(9.)下列關(guān)于上市開放式基金的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）A.可以在交易所申購(gòu)、贖回B.申購(gòu)和贖回以現(xiàn)金進(jìn)行C.對(duì)申購(gòu)，贖回有規(guī)模上的限制D.可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)，贖回正確答案：C參考解析：申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對(duì)申購(gòu)和贖回沒(méi)有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購(gòu)、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。(10.)基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后價(jià)值A(chǔ).基金負(fù)債B.證券基金的費(fèi)用C.各類證券的價(jià)值D.基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款正確答案：A參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額(11.)對(duì)股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)改變和分散的行為是（）。A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券B.引入戰(zhàn)略投資者C.發(fā)行優(yōu)先股D.發(fā)行普通股正確答案：C參考解析：一般來(lái)講，優(yōu)先股股東對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)管理事務(wù)沒(méi)有表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。(12.)世界上第一個(gè)股票交易所位于()A.安特衛(wèi)普B.倫敦C.費(fèi)城D.阿姆斯特丹正確答案：D參考解析：1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。(13.)下列不屬于國(guó)際債券的主要投資者的是()A.自然人B.各國(guó)政府C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D.工商財(cái)團(tuán)正確答案：B參考解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。(14.)證券投資基金在我國(guó)香港地區(qū)稱為()。?A.證券投資信托基金B(yǎng).投資基金C.共同基金D.單位信托基金正確答案：D參考解析：證券投資基金在不同國(guó)家和地區(qū)的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國(guó)主要指共同基金（MutualFund），在英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)被稱為單位信托基金（U-nitTrust），在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”（Col-lectiveInvestmentScheme），在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金（SecuritiesInvestmentTrust）等。(15.)證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券()機(jī)構(gòu)兩類。?A.業(yè)務(wù)B.投資C.服務(wù)D.法人正確答案：C參考解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。(16.)證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金,由()代扣代收。?A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收。(17.)證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等）不得高于證券交易金額的()。?A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰正確答案：C參考解析：傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。(18.)資產(chǎn)證券化最早起源于()。?A.德國(guó)B.美國(guó)C.英國(guó)D.希臘正確答案：B參考解析：資產(chǎn)證券化作為一項(xiàng)金融技術(shù)，最早起源于美國(guó)的住宅抵押貸款類證券。(19.)按照債券形態(tài)分類，無(wú)記名國(guó)債屬于()。?A.實(shí)物債券B.記賬式債券C.憑證式債券D.電子式債券正確答案：A參考解析：無(wú)記名國(guó)債就屬于這種實(shí)物債券，它以實(shí)物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。實(shí)物債券是一般意義上的債券，很多國(guó)家通過(guò)法律或者法規(guī)對(duì)實(shí)物債券的格式予以明確規(guī)定。(20.)擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。?A.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。(21.)發(fā)行人申請(qǐng)首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：發(fā)行后股本總額不少于()萬(wàn)元。?A.2000B.3000C.4000D.5000正確答案：B參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：（1）發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。（2）最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬(wàn)元；或者最近一年盈利，最近一年?duì)I業(yè)收入不少于5000元。凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù)。（3）最近一期末凈資產(chǎn)不少于2000萬(wàn)元，且不存在未彌補(bǔ)虧損。（4）發(fā)行后股本總額不少于3000萬(wàn)元。（5）發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主要經(jīng)營(yíng)一種業(yè)務(wù)。（6）發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員均沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更。（7）發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。(22.)根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。?A.律師擔(dān)任公司董事的，該律師所在事務(wù)所不得接受其所任職公司的委托，對(duì)該公司提供證券法律服務(wù)B.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)C.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見D.律師可以同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)、承銷商出具法律意見正確答案：D參考解析：《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)。律師被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施或者被司法行政機(jī)關(guān)給予停止執(zhí)業(yè)處罰的，在規(guī)定禁人或者停止執(zhí)業(yè)期間不得從事證券法律業(yè)務(wù)。D項(xiàng)，根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條規(guī)定，同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見。(23.)滬深證券交易所現(xiàn)行的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午()。?A.9：15-9：25B.9：00-9：30C.9：10-9：25D.9：25-9：30正確答案：A參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14：57～15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。(24.)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的()特點(diǎn)。?A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明B.集合理財(cái)，專業(yè)管理C.獨(dú)立托管，保障安全D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)正確答案：A參考解析：為切實(shí)保護(hù)基金投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，各國(guó)（地區(qū)）的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)證券投資基金實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，并強(qiáng)制基金進(jìn)行信息披露。(25.)既是基金的當(dāng)事人，又是主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()?A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。(26.)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只上市交易的投資基金的是()。?A.武漢證券投資基金B(yǎng).建業(yè)基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.富島基金正確答案：C參考解析：1992年11月，國(guó)內(nèi)第一家經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的公司型封閉式投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首家在證券交易所上市交易的投資基金(27.)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的()?A.15％B.20％C.25％D.30％正確答案：D參考解析：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30％。(28.)投資者在開放式基金()申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的申購(gòu)。?A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說(shuō)明書生效后正確答案：C參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的申購(gòu)。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。(29.)下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法正確的是()?A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證券交易所確定B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由承銷機(jī)構(gòu)確定C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定正確答案：D參考解析：公司債券的信用評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的、具有從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)資格的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定。(30.)下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述，錯(cuò)誤的是()。?A.股票是有價(jià)證券、要式證券B.股票是證權(quán)證券、資本證券C.股票是綜合權(quán)利證券D.股票是債權(quán)證券、物權(quán)證券正確答案：D參考解析：股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。物權(quán)證券是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券；債權(quán)證券是指證券持有者為公司債權(quán)人的證券。股票持有者作為股份公司的股東，享有獨(dú)立的股東權(quán)利。換言之，當(dāng)公司股東將出資交給公司后，股東對(duì)其出資財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)就轉(zhuǎn)化為股東權(quán)(股權(quán))了。股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理，而對(duì)財(cái)產(chǎn)的直接支配處理是物權(quán)證券的特征，所以股票不是物權(quán)證券。另外，一旦投資者購(gòu)買了公司股票，即成為公司部分財(cái)產(chǎn)的所有人，但該所有人在性質(zhì)上是公司內(nèi)部的構(gòu)成分子，而不是與公司對(duì)立的債權(quán)人，所以股票也不是債權(quán)證券。(31.)下列關(guān)于金融債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。?A.我國(guó)政策性銀行在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的債券屬于金融債券。B.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)屬于金融債券C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券D.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券正確答案：D參考解析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽(yù)：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用的中介，它們的資金來(lái)源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：籌資用于某種特殊用途；改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來(lái)源，構(gòu)成了它的負(fù)債。存款的主動(dòng)權(quán)在存款戶，金融機(jī)構(gòu)只能通過(guò)提供服務(wù)條件來(lái)吸引存款，而不能完全控制存款，是被動(dòng)負(fù)債；而發(fā)行債券則是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性。金融債券的期限以中期較為多見。(32.)下列關(guān)于證券公司債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。?A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》B.證券公司發(fā)行債券因擅自改變用途而未作糾正的，不得公開發(fā)行新股C.證券公司債券公開發(fā)行僅向公眾投資者公開發(fā)行D.證券公司債券可以一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行正確答案：C參考解析：資信狀況符合以下標(biāo)準(zhǔn)的公司債券可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行(33.)銀行間債券市場(chǎng)長(zhǎng)期債券信用等級(jí)劃分為()。?A.三等九級(jí)B.四等六級(jí)C.三等六級(jí)D.四等九級(jí)正確答案：A參考解析：銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為三等九級(jí)，符號(hào)表示為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，(34.)用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是()。?A.投資銀行B.投資公司C.證券公司D.機(jī)構(gòu)投資者正確答案：D參考解析：機(jī)構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營(yíng)目的的專業(yè)團(tuán)體機(jī)構(gòu)或企業(yè)。(35.)在上市公司配股的信息披露中，假設(shè)T日為股權(quán)登記日，則()日，刊登配股說(shuō)明書、發(fā)行公告及網(wǎng)上路演公告（如有）。?A.T－3B.T－2C.T－1D.T＋3正確答案：B參考解析：在上市公司配股的信息披露中，假設(shè)T日為股權(quán)登記日，則有關(guān)公告刊登的時(shí)間和順序?yàn)椋ㄋ腥掌跒楣ぷ魅眨孩賂－2日，刊登配股說(shuō)明書、發(fā)行公告及網(wǎng)上路演公告（如有）；②T＋1日～T＋5日，刊登配股提示性公告；③T＋X日，刊登股份變動(dòng)及上市公告書。(36.)在我國(guó)，證券發(fā)行核準(zhǔn)制是指()提出發(fā)行申請(qǐng)，()推薦，()審核，最終經(jīng)()批準(zhǔn)后發(fā)行。?A.保薦機(jī)構(gòu)；證券發(fā)行人；發(fā)行審核委會(huì)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券發(fā)行人；保薦機(jī)構(gòu)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)；發(fā)行審核委員會(huì)C.證券發(fā)行人；保薦機(jī)構(gòu)；發(fā)行審核委負(fù)會(huì)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券發(fā)行人；發(fā)行審核委員會(huì)；保薦機(jī)構(gòu)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：C參考解析：在我國(guó)，證券發(fā)行核準(zhǔn)制是指證券發(fā)行人提出發(fā)行申請(qǐng)，保薦機(jī)構(gòu)（主承銷商）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)推薦，中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行合規(guī)性初審后，提交發(fā)行審核委員會(huì)審核，最終經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后發(fā)行。(37.)根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過(guò)戶費(fèi)一部分屬于()的收入?A.證券交易所B.國(guó)家稅務(wù)部門C.中國(guó)結(jié)算公司D.國(guó)家財(cái)政部門正確答案：C參考解析：證券交易的過(guò)戶費(fèi)一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時(shí)代為扣收。(38.)股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟錯(cuò)誤的是()。?A.選擇樣本股B.選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值C.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正D.數(shù)字化正確答案：D參考解析：股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)。股票價(jià)格指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正。第四步，指數(shù)化。(39.)關(guān)于權(quán)證，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。?A.權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)B.權(quán)證有交易的價(jià)值C.權(quán)證持有人只有權(quán)買入股票D.歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)正確答案：C參考解析：按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類別。美式權(quán)證可以在權(quán)證到期日之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)；百慕大式權(quán)證則可在到期日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。前者實(shí)質(zhì)上屬看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購(gòu)買基礎(chǔ)資產(chǎn)；后者屬看跌期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格賣出基礎(chǔ)資產(chǎn)。(40.)可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為()。?A.ETF基金份額B.普通股票C.公司債券D.優(yōu)先股票正確答案：B參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券，是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。(41.)目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以()為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。?A.大型商業(yè)銀行B.股份制商業(yè)銀行C.證券公司D.中央銀行正確答案：D參考解析：目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。(42.)歐洲債券是指借款人()。?A.在歐洲國(guó)家發(fā)行，以該國(guó)貨幣標(biāo)明面值的外國(guó)債券B.在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券C.在歐洲國(guó)家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券D.在本國(guó)發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券正確答案：B參考解析：歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。(43.)全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有()家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。?A.3B.2C.1D.5正確答案：B參考解析：掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競(jìng)價(jià)轉(zhuǎn)讓安排；掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。(44.)通過(guò)分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是()?A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.純粹風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)（Non．systematicRisk）是指可以通過(guò)分散投資組合在一定程度上能夠規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)。(45.)下列不屬于上市公司配股的比例要求的是()。?A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3正確答案：C參考解析：向原股東配股，除符合一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合擬配股數(shù)量不超過(guò)本次配股前股本總額的30％的規(guī)定。(46.)依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為()。?A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票C.參不優(yōu)先股票和非參不優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票正確答案：A參考解析：依據(jù)優(yōu)先股在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可將優(yōu)先股分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。(47.)以下說(shuō)法不正確的是()。?A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)貫徹執(zhí)行“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)切實(shí)履行“自律、服務(wù)、監(jiān)管”三大職能D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織正確答案：C參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)切實(shí)履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能。(48.)與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均正相關(guān)的是()。?A.標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)率B.標(biāo)的證券價(jià)格C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率D.預(yù)期股利正確答案：A參考解析：標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)率與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。(49.)在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為()。?A.加息債券B.金融債券C.公司債券D.緩息債券正確答案：D參考解析：有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，稱為緩息債券。(50.)在銀行間債券市場(chǎng)的點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額()萬(wàn)元。?A.100B.1000C.50D.10正確答案：A參考解析：銀行間債券市場(chǎng)的點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額100萬(wàn)元，交易量最小交動(dòng)單位為券面總額10萬(wàn)元。(51.)在主板和中小板首次公開發(fā)行股票并上市的公司發(fā)行人應(yīng)當(dāng)最近()年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更。?A.2B.3C.5D.8正確答案：B參考解析：首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足發(fā)行人最近3年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更的條件。(52.)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證券賬戶中的A股股票（不含非流通股），債券，基金，權(quán)證等證券因發(fā)生()等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過(guò)出方和過(guò)人方可以申請(qǐng)辦理非交易過(guò)戶登記。①．繼承②．贈(zèng)與③．財(cái)產(chǎn)分割④．法人資格喪失?A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的證券賬戶中的A股股票（不含非流通股），債券，基金（限于證券交易所場(chǎng)內(nèi)登記的份額，下同），權(quán)證等證券，因發(fā)生證券繼承、贈(zèng)與、依法進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過(guò)出方和過(guò)人方可以申請(qǐng)辦理非交易過(guò)戶登記。(53.)機(jī)構(gòu)投資者主要包括()。①政府機(jī)構(gòu)②金融機(jī)構(gòu)③企業(yè)和事業(yè)法人④各類基金?A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②正確答案：B參考解析：根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QF②）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QD②）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。(54.)開放式基金的非交易過(guò)戶發(fā)生的情形，通常包括()。①捐贈(zèng)②繼承③投資人需要將自己持有的基金份額轉(zhuǎn)換為自己已經(jīng)持有的另一只基金④司法強(qiáng)制執(zhí)行?A.③④B.①②C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：開放式基金的非交易過(guò)戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶。(55.)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)投資者可以有()。①具備一定條件的法人②私募股權(quán)投資基金③合伙企業(yè)④金融資產(chǎn)低于50萬(wàn)元人民幣的個(gè)人投資者?A.①②④B.③④C.①②③D.①②③④正確答案：C參考解析：區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)實(shí)行合格投資者制度。合格投資者應(yīng)是依法設(shè)立且具備一定條件的法人機(jī)構(gòu)、合伙企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)依法管理的投資性計(jì)劃，以及具備較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力且金融資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元人民幣的自然人(56.)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有()①信托投資公司②商業(yè)銀行③城市信用合作社④農(nóng)村信用合作社?A.①②B.②③④C.①②③④D.①③④正確答案：B參考解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。(57.)基金的募集一般要經(jīng)過(guò)一定的步驟,其中主要包括()①注冊(cè)②申請(qǐng)③基金合同生效④發(fā)售?A.①②③④B.①②③C.②④D.①③④正確答案：A參考解析：基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。(58.)報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)也被稱為做市商市場(chǎng),其特點(diǎn)有()①證券交易價(jià)格由買方和賣方的力量直接決定②證券成交價(jià)格的形成由做市商決定③投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手,與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系④投資者買賣證券的對(duì)手是對(duì)手是其他投資者?A.①②③B.①②④C.①③D.②③正確答案：D參考解析：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)有：第一，證券成交價(jià)格的形成由做市商決定；第二，投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系(59.)根據(jù)我國(guó)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的()還本付息的政府債券。①政府性基金②金融機(jī)構(gòu)收入③專項(xiàng)收入④中央政府收入?A.②④B.②③④C.①③D.①④正確答案：C參考解析：根據(jù)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。(60.)股票具有()等特征。①收益性②風(fēng)險(xiǎn)性③流動(dòng)性④永久性?A.①②③④B.①③④C.①②③D.②④正確答案：A參考解析：股票作為證明股東所持有公司股份的憑證。具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。(61.)關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說(shuō)法正確的有()。①機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計(jì)征增值稅②機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅③機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅④機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅?A.①②③B.①②③④C.①④D.②③④正確答案：D參考解析：①項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。(62.)關(guān)于證券交易所，下列說(shuō)法正確的有()。①自律管理的法人②依法對(duì)基金在交易所的投資者交易實(shí)行監(jiān)控③依法對(duì)基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理④指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)?A.③④B.①②③④C.①②③D.①②④正確答案：C參考解析：④選項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，不是交易所。(63.)下列各項(xiàng)屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有()。①籌集、管理和運(yùn)作基金②監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作③組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作④管理和處分受償資產(chǎn)?A.①②B.③④C.①②③④D.①②③正確答案：C參考解析：保護(hù)基金公司的職責(zé)是：①籌集、管理和運(yùn)作基金。②監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。③證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。④組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。⑤管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。⑥發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)。向證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。⑦國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。(64.)下列關(guān)于期貨交易的說(shuō)法，正確的有()①期貨合約在交易所內(nèi)交易，具有公開性②期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約③期貨合約的結(jié)算通過(guò)專門的結(jié)算公司，投資者需要對(duì)對(duì)方負(fù)責(zé)④期貨合約具備對(duì)沖機(jī)制，履約回旋余地較大，實(shí)物交割比例極低?A.③④B.①②④C.①④D.②③正確答案：B參考解析：期貨合約是在交易所內(nèi)進(jìn)行交易的標(biāo)準(zhǔn)化合約，并且具備對(duì)沖機(jī)制，履約回旋余地較大，實(shí)物交割比例極低，期貨合約的結(jié)算通過(guò)專門的結(jié)算公司，獨(dú)立于買賣雙方的第三方，投資者無(wú)須對(duì)對(duì)方負(fù)責(zé)，不存在信用風(fēng)險(xiǎn)。(65.)下列關(guān)于信用增級(jí)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法,正確的有()①信用增級(jí)機(jī)構(gòu)向發(fā)行人收取相應(yīng)費(fèi)用②信用增級(jí)機(jī)構(gòu)在證券違約時(shí)不承擔(dān)賠償責(zé)任③信用增級(jí)可以通過(guò)內(nèi)部增級(jí)和外部增級(jí)④第三方信用增級(jí)機(jī)構(gòu)包括政府機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融擔(dān)保公司、金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)的財(cái)務(wù)公司等?A.③④B.②③C.①②D.①③正確答案：A參考解析：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。信用增級(jí)可以通過(guò)內(nèi)部增級(jí)和外部增級(jí)兩種方式，對(duì)應(yīng)這兩種方式，信用增級(jí)機(jī)構(gòu)分別是發(fā)起人和獨(dú)立的第三方。第三方信用增級(jí)機(jī)構(gòu)包括政府機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融擔(dān)保公司、金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)的財(cái)務(wù)公司等。(66.)下列關(guān)于債券收益率，說(shuō)法正確的是()。①債券當(dāng)期收益率是使債券未來(lái)現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率②債券的到期收益率是內(nèi)部報(bào)酬率③債券持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益④在債券定價(jià)公式中，附息債券可以視為一組零息債券的組合?A.①②B.③④C.②③D.②③④正確答案：D參考解析：①項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，債券的到期收益率是使債券未來(lái)現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率。(67.)下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是()。①期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利②期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利③期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)④期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)?A.①④B.②③④C.①②③D.①②③④正確答案：C參考解析：期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾(68.)影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有()。①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)②抗外部沖擊的能力③經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)④行業(yè)估值水平?A.①③B.②④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：第一，行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。第二，行業(yè)可持續(xù)性。第三，抗外部沖擊的能力。第四，監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。第五，勞資關(guān)系。第六，財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題。第七，行業(yè)估值水平。(69.)與其他債券相比,政府債券的特點(diǎn)有()①安全性高②流通性強(qiáng)③收益率高④享受免稅待遇?A.②③B.①②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：政府債券的特征：（1）安全性高；（2）流通性強(qiáng)；（3）收益穩(wěn)定；（4）免稅待遇。(70.)證券交易所的主要職能包括()。①提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施、管理和公布市場(chǎng)信息②制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則③接受上市申請(qǐng)、安排證券上市④組織、監(jiān)督證券交易，并對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管?A.①②③④B.①③④C.②④D.①②③正確答案：A參考解析：證券交易所的職能包括：1．提供證券交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)；2．制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；3．審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、恢復(fù)上市、終止上市和重新上市；4．提供非公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)；5．組織和監(jiān)督證券交易；6．對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管；7．對(duì)證券上市交易公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人進(jìn)行監(jiān)管；8．對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管；9．管理和公布市場(chǎng)信息；10．開展投資者教育和保護(hù)；11．法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可、授予或者委托的其他職能。(71.)證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是()。①保障廣大投資者合法權(quán)益的需要②維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要③發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要④保證投資者獲取準(zhǔn)確和全面的信息?A.③④B.①②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義在于：（1）加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要；（2）加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；（3）加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要；（4）準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。(72.)中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)在于()。①避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)②擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面③避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)④逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板積累經(jīng)驗(yàn)?A.①③④B.②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要有四個(gè)方面：第一，暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；第二，在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性；第三，在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；第四，在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問(wèn)題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)。(73.)關(guān)于股東的表決權(quán),下列說(shuō)法正確的有()①股東會(huì)議由股東按出資比例行使表決權(quán)②股東的表決權(quán)不可以集中使用③股東委托的代理人可以在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)④普通股票股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加股東大會(huì)?A.①②B.②③④C.③④D.①③④正確答案：D參考解析：股東出席股東大會(huì)會(huì)議，所持每一股份有一表決權(quán)。累積投票制，是指股東大會(huì)選舉董事或者監(jiān)事時(shí)，每一股份擁有與應(yīng)選董事或者監(jiān)事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東擁有的表決權(quán)可以集中使用。股東可以委托代理人出席股東大會(huì)會(huì)議，代理人應(yīng)當(dāng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。普通股股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策。作為普通股股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)。(74.)深圳證券交易所在確定和調(diào)整深證成分股指數(shù)中的成分股時(shí)一般考慮的因素包括()。①平均可流通股市值②平均總市值③交易活躍程度④是否是行業(yè)龍頭公司?A.③④B.①②③④C.①②③D.①②④正確答案：B參考解析：深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時(shí)一般要考慮的因素包括：①上市交易時(shí)間；②上市規(guī)模；③交易活躍程度；④平均市盈率；⑤行業(yè)代表性及發(fā)展前景：⑥財(cái)務(wù)狀況；⑦盈利記錄；⑧發(fā)展前景及管理素質(zhì)；⑨公司地區(qū)；⑩板塊代表性。(75.)我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為()。①銀行間市場(chǎng)②銀行柜臺(tái)市場(chǎng)③交易所交易市場(chǎng)④創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)?A.①②③B.①④C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為交易所交易市場(chǎng)、場(chǎng)外交易市場(chǎng)，其中交易所交易市場(chǎng)包括銀行間與銀行柜臺(tái)衍生工具市場(chǎng)、證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺(tái)衍生工具市場(chǎng)兩大部分。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是股票交易的二板市場(chǎng)，是根據(jù)交易股票的所屬公司經(jīng)營(yíng)狀況不同所做的分類，因此排除④選項(xiàng)。(76.)下列關(guān)于新中國(guó)成立以來(lái)金融市場(chǎng)發(fā)展中一些事件的表述中，錯(cuò)誤的有()。①我國(guó)歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國(guó)實(shí)行“存貸掛鉤、統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制②1952年12月，全國(guó)統(tǒng)一的公私合營(yíng)銀行成立③中國(guó)人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能④“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2013年十八屆三中全會(huì)（決定）提出的?A.②③B.①④C.①③④D.①③正確答案：C參考解析：①選項(xiàng)錯(cuò)誤，我國(guó)實(shí)行中國(guó)人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動(dòng)的“大一統(tǒng)”的金融體系?！按蟆笔侵钢袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)覆蓋全國(guó)；“一”是指中國(guó)人民銀行是該時(shí)期唯一的銀行，它集中央銀行和商業(yè)銀行雙重職能于一身，集現(xiàn)金中心、結(jié)算中心和信貸中心于一體；“統(tǒng)”是指全國(guó)實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制。②選項(xiàng)正確，1952年12月，全國(guó)統(tǒng)一的公私合營(yíng)銀行成立，后并入中國(guó)人民銀行體系。③選項(xiàng)錯(cuò)誤，1984年1月1日，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。④選項(xiàng)錯(cuò)誤，2012年黨的十八大報(bào)告提出，“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”。(77.)下列屬于直接融資的有()①民間借貸②租賃融資③風(fēng)險(xiǎn)投資融資④債券市場(chǎng)融資?A.②④B.①③④C.①②③D.①③正確答案：B參考解析：常見的直接融資方式有股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場(chǎng)融資屬于典型的直接融資。(78.)以下關(guān)于中央銀行貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)影響的論述，正確的有()。①如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情上揚(yáng)②如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，通過(guò)貨幣乘數(shù)的作用，使貨幣供應(yīng)量更大幅度地減少，證券市場(chǎng)趨于下跌③如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌④如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，對(duì)再貼現(xiàn)資格加以嚴(yán)格審查，商業(yè)銀行資金成本增加，市場(chǎng)貼現(xiàn)利率上升，社會(huì)信用收縮，證券市場(chǎng)的資金供應(yīng)減少，使證券市場(chǎng)走勢(shì)趨軟?A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：從總體上來(lái)說(shuō)，擴(kuò)張性的貨幣政策將使得證券市場(chǎng)價(jià)格上揚(yáng)；緊縮性的貨幣政策將使得證券市場(chǎng)價(jià)格下跌。③項(xiàng)屬于擴(kuò)張性的貨幣政策，將會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情上揚(yáng)。(79.)與行政審批制相比，證券發(fā)行核準(zhǔn)制的特點(diǎn)包括()①由保薦機(jī)構(gòu)培育、選擇和推薦企業(yè)②發(fā)揮發(fā)行審核委員會(huì)的獨(dú)立審核功能③公司發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度④證監(jiān)會(huì)逐步轉(zhuǎn)向強(qiáng)制性信息披露和合規(guī)性審核?A.②④B.①③C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：③是審批制的特點(diǎn)核準(zhǔn)制與行政審批制相比，具有以下特點(diǎn)：①在選擇和推薦企業(yè)方面，由保薦機(jī)構(gòu)培育、選擇和推薦企業(yè)，增強(qiáng)了保薦機(jī)構(gòu)的責(zé)任；②在企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模上，由企業(yè)根據(jù)資本運(yùn)營(yíng)的需要進(jìn)行選擇，以適應(yīng)企業(yè)按市場(chǎng)規(guī)律持續(xù)成長(zhǎng)的需要；③在發(fā)行審核上，發(fā)行審核將逐步轉(zhuǎn)向強(qiáng)制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮發(fā)審委的獨(dú)立審核功能；④在股票發(fā)行定價(jià)上，由主承銷商向機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià)，充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價(jià)真正反映公司股票的內(nèi)在價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。(80.)保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有()。①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉時(shí)保護(hù)投資者權(quán)益；②有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；③可以推動(dòng)我國(guó)其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展；④有助于我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制。?A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：（1）可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；（2）有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；（3）是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮著重要作用；（4）為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。(81.)根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》,上市公司存在下列()情形的，不得公開發(fā)行證券。①本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏②擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正③上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為④上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查?A.①②B.①②④C.①②③④D.③④正確答案：C參考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行證券：本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正；上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過(guò)證券交易所的公開譴責(zé)；上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開承諾的行為；上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查；嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。(82.)公司在發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的是()①有價(jià)證券②藝術(shù)品③房屋④土地?A.①②B.②③④C.③④D.①③正確答案：C參考解析：不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、土地等）作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。(83.)貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制包括()。①銀行信貸渠道②企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表③財(cái)富效應(yīng)④生命周期?A.①②B.②③C.③④D.①②③④正確答案：A參考解析：信用傳導(dǎo)機(jī)制。伯南克提出了銀行借貸渠道和資產(chǎn)負(fù)債渠道兩種信用傳導(dǎo)機(jī)制，并得出貨幣政策傳遞過(guò)程中即使利率沒(méi)發(fā)生變化，也會(huì)通過(guò)信用途徑來(lái)影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量的結(jié)論。(84.)具有股權(quán)稀釋效應(yīng)的公司債券有()。①可轉(zhuǎn)換公司債券②可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券債券③附股權(quán)證公司債券④可交換公司債券?A.②③④B.①③④C.①②D.①②③正確答案：D參考解析：①、③項(xiàng)正確，由于可轉(zhuǎn)換債券（也稱附認(rèn)股權(quán)證公司債）持有者可以通過(guò)轉(zhuǎn)換使自己成為普通股股東，認(rèn)購(gòu)權(quán)證持有者可以按預(yù)定的價(jià)格購(gòu)買普通股，其行為的選擇有可能造成公司普通股增加，使得每股收益變小。通常稱這種情況為股權(quán)稀釋，即由于普通股股份的增加，使得每股收益有所減少的現(xiàn)象稱為股權(quán)的稀釋。②項(xiàng)正確，可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券全稱是“認(rèn)股權(quán)和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券”，是可轉(zhuǎn)換債券的一種，因此也具有股權(quán)稀釋效應(yīng)。④項(xiàng)錯(cuò)誤，可交換公司債券交換的是已發(fā)行的股票，因此不具有股權(quán)稀釋效應(yīng)。因此，①、②、③項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。(85.)按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。①債券基金；②股票基金；③貨幣市場(chǎng)基金；④單位信托基金。?A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等(86.)不參與基金會(huì)計(jì)核算的基金費(fèi)用有()①管理費(fèi)②托管費(fèi)③申購(gòu)費(fèi)④認(rèn)購(gòu)費(fèi)?A.①②B.②④C.③④D.①②③正確答案：C參考解析：在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。上述兩大類費(fèi)用的性質(zhì)是不同的。第一類費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算，而第二類費(fèi)用則需要直接從基金資產(chǎn)中列支，其種類及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)需在基金合同及基金招募說(shuō)明書中明確規(guī)定。(87.)給出有關(guān)()的數(shù)據(jù),可以計(jì)算出基金份額凈值。①基金資產(chǎn)總值和基金負(fù)債②基金資產(chǎn)凈值和基金總份額③基金總份額、基金總資產(chǎn)和基金負(fù)債④基金負(fù)債和基金總份額?A.③④B.②③C.①②D.①④正確答案：B參考解析：基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額已知①的指標(biāo)，求不出份額凈值；已知②的指標(biāo)，可以得到份額凈值；已知③的指標(biāo)，可以得到份額凈值；已知④的指標(biāo)，求不出份額凈值(88.)公司發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的有()。①有價(jià)證券②藝術(shù)品③房屋④土地?A.①②B.②③④C.③④D.①③正確答案：C參考解析：不動(dòng)產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券。(89.)關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。①已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的150％②發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10％③財(cái)務(wù)公司成立6個(gè)月以上④申請(qǐng)前1年注冊(cè)資本金不低于2億元人民幣?A.①②③④B.①③C.①③④D.②④正確答案：C參考解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100％；①項(xiàng)錯(cuò)誤發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%；②項(xiàng)正確申請(qǐng)前一年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；④項(xiàng)錯(cuò)誤財(cái)務(wù)公司設(shè)立一年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期等條件。③項(xiàng)錯(cuò)誤故錯(cuò)誤的是①、③、④項(xiàng)。(90.)會(huì)員制證券交易所設(shè)有的機(jī)構(gòu)有()。①董事會(huì)；②理事會(huì)；③會(huì)員大會(huì)；④監(jiān)察委員會(huì)。?A.②③④B.①④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。會(huì)員制證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。(91.)金融市場(chǎng)的重要性表現(xiàn)在()。①促進(jìn)儲(chǔ)蓄一投資轉(zhuǎn)化；②優(yōu)化資源配置；③反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)；④宏觀調(diào)控?A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③正確答案：A參考解析：金融市場(chǎng)的重要性表現(xiàn)在促進(jìn)儲(chǔ)蓄一投資轉(zhuǎn)化；優(yōu)化資源配置；反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)；宏觀調(diào)控。(92.)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)概念，說(shuō)法正確的有()。①風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和評(píng)估，選擇最有效的方式，主動(dòng)地、有目的地、有計(jì)劃地處理風(fēng)險(xiǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)②風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)以最小成本爭(zhēng)取獲得最大安全保證③良好的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于降低決策錯(cuò)誤概率④良好的風(fēng)險(xiǎn)管理不能避免損失發(fā)生?A.①③B.①②③C.③④D.①②④正確答案：B參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理