公司投資管理流程

,于冊(cè)

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?中國太斗洋保險(xiǎn)（噤團(tuán)）帙伊布津公司

投資管理流程一（討論稿）

編制人：授權(quán)人：

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此手冊(cè)僅供財(cái)務(wù)管理中心及資金投資管理中心使用和參考,未經(jīng)太

平洋保險(xiǎn)公司授權(quán)和許可,不得外傳。

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目錄

第一部分概述...........................................1

1定義與范圍...........................................1

2職能說明.............................................2

3資金投資動(dòng)作分類....................................5

第二部分業(yè)務(wù)流程.......................................7

1投資風(fēng)險(xiǎn)管理.........................................7

1.1流程圖............................................7

管理方法...............................................8

1.2流程描述..........................................9

2資金劃撥............................................16

2..................................................................................1流程圖..16

2................................................................................2管理方法.17

3投資結(jié)算與財(cái)務(wù)核算.................................21

3.1流程圖..........................................21

3.2管理方法........................................22

3.3流程描述........................................23

附件.....................................................29

附件1內(nèi)部制度索引.................................29

附件2新增/改進(jìn)單據(jù)索引.............................30

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附件3內(nèi)部管理報(bào)告.................................36

附件4主要業(yè)績考核指標(biāo)樣本匯總......................42

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第一部分概述

1定義與范圍

定義資金投資,主要是指太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)公司，利用財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)總

公司和人壽保險(xiǎn)總公司以及集團(tuán)自身的可利用的資金，在國

家法律、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，在符合保險(xiǎn)行業(yè)資金運(yùn)用范圍

規(guī)范的前提下，經(jīng)過設(shè)立專門的投資管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)

控制，周密的投資組合計(jì)戈山適時(shí)適量的介入資金市場,并獲

取相關(guān)投資收益的過程。

工作范圍本手冊(cè)根據(jù)現(xiàn)芍資金投資業(yè)務(wù)流程的步驟和次序,從財(cái)務(wù)控

制的理念和方法上進(jìn)行了規(guī)范,包括相關(guān)的控制手段、應(yīng)該

使用的標(biāo)準(zhǔn)單據(jù)、管理報(bào)告和相應(yīng)的關(guān)健考核指標(biāo)。本流

程不包括涉及資金投資過程中的專業(yè)判斷方法等，但為了體

現(xiàn)流程控制的完整性，諸如此類的制度以索引的形式,列示于

本手冊(cè)的附件中。

本手冊(cè)主要說明資金市場的投資業(yè)務(wù)流程，其它的苣定資產(chǎn)

或項(xiàng)目投資不在本手冊(cè)范圍內(nèi)。

財(cái)務(wù)管理政策資金投資工作應(yīng)積極遵循以下基本原則：

-資金運(yùn)用遵守〈中華人民共和國保險(xiǎn)法》、〈中華人民共

和國證券法〉、〈保險(xiǎn)公司買賣證券投資菸金管理辦法〉

等國家有關(guān)法律、法規(guī)，依法規(guī)范、穩(wěn)健經(jīng)營,確保資產(chǎn)

的保值、津值

?建立集中領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)決策、分級(jí)授權(quán)管理的投資決策機(jī)

制，以及有序、高效、規(guī)范的運(yùn)作機(jī)制

-切實(shí)防范和控制資金運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)交易的決策過程和

操作過程進(jìn)行及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警,充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管

理.、稽核等有關(guān)職能對(duì)投資情況的監(jiān)督

■資金運(yùn)用在集團(tuán)公司投資管理中心負(fù)責(zé)，產(chǎn)、壽險(xiǎn)總公

司及各分支機(jī)構(gòu)一律不得經(jīng)營資金運(yùn)用業(yè)務(wù)

資金投資流程涉及到的會(huì)計(jì)核算科目為短期投資、短期投

資跌價(jià)準(zhǔn)備、拆出資金、應(yīng)收利息、買入返售證券,賣出

返售證券;其會(huì)計(jì)確認(rèn)政策、借貸方登記內(nèi)容以及明細(xì)科目

的設(shè)置.，參見$口國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司基本會(huì)計(jì)

科目〉以及〈保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)法規(guī)》

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2職能說明

職能負(fù)責(zé)人員職責(zé)描述

共同職責(zé)

所右相關(guān)■確保公可投資資金的安全性和可收回性

話會(huì)投資決人員■確保公司資金投資過程中的利益最大化

策委員會(huì)、

投資管理中

心、共享服

務(wù)一財(cái)務(wù)中

心、共享服

務(wù)一財(cái)務(wù)中

心一資金管

理中心

特殊職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)管理委■審批公司投資領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)策略及制度

員會(huì)投資決■定期審核兩核中心,再保'投資,精算的風(fēng)院評(píng)定

策委員會(huì)報(bào)告并采取跟進(jìn)措施強(qiáng)聽取投資管理中心的季度工

作匯報(bào)

-審定總體投資計(jì)劃，審定投資目標(biāo)和申.大的投資原則.

包括投資的倉位控制、投資組合比例等投資原則

L,審核戰(zhàn)大投資項(xiàng)目<

投資管理中投資管理■執(zhí)行鳳院管理?委員會(huì)投資決策委員會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)投資策

心員略、制度和投資原則.向M險(xiǎn)管理委員會(huì)投資決策委

員會(huì)進(jìn)行季度工作匯報(bào)

-資金運(yùn)月管理中心投資風(fēng)險(xiǎn)防范的日常管理二作

'建立和完善投資運(yùn)作的內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)管理制度，建

立科學(xué)的投資決策規(guī)程,并監(jiān)督制度的實(shí)施

■對(duì)投資方向和組合資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估健立并

維護(hù)預(yù)警指標(biāo)體系

-參與投資決策，向投資決策委員會(huì)和相關(guān)管理層提供

關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)的因素分析

■對(duì)各投資產(chǎn)品的投資業(yè)績表現(xiàn)進(jìn)行衡量和評(píng)估，以檢

驗(yàn)投資貨略的有效性

?確定并授予投費(fèi)業(yè)務(wù)員的交易權(quán)限，對(duì)于超過投費(fèi)業(yè)

務(wù)員投資權(quán)限的投資活動(dòng)進(jìn)行審批、授權(quán)

■協(xié)助建立并維護(hù)投資管理中心投資數(shù)據(jù)檔案,包括基

金、債券、存款、專戶等四大塊

■制訂資金運(yùn)用數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)管理辦法辦法，負(fù)責(zé)各項(xiàng)投資

業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的編制，并向投資監(jiān)管部門報(bào)送個(gè)項(xiàng)監(jiān)

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職能負(fù)責(zé)人員職責(zé)描述

管報(bào)告

■協(xié)調(diào)與公司其它部門的業(yè)務(wù)關(guān)系,加強(qiáng)聯(lián)系,積極合

作

投資管埋中投資業(yè)務(wù)基金業(yè)務(wù)

心員■在授權(quán)范圍內(nèi)的基金投資操作,包括基金一級(jí)市場的

申購和二級(jí)市場的交易

?研究分析證券行情，根據(jù)投資決策制定具體投資方

案,并制定基金交易計(jì)劃

?按照授權(quán)實(shí)施交易計(jì)劃

債券業(yè)務(wù)

■在授權(quán)范圍內(nèi)的債券投資操作,包括債券一級(jí)市場的

承銷和二級(jí)市場的交易

■研究分析證券行情.根據(jù)投資決策制定具體投資方案

并制定借券交易計(jì)劃

■按照授權(quán)實(shí)施交易計(jì)劃

存款業(yè)務(wù)

■本外幣存款業(yè)務(wù)的具體操作與管理，以及營運(yùn)資金進(jìn)

入存款市場的具體計(jì)劃、管理、操作

■研究分析國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化及本外幣的利率

走勢.負(fù)賁與各大商業(yè)銀行及有關(guān)單位聯(lián)系，以及對(duì)各

大商業(yè)銀行的授信額度的審查,適時(shí)提出調(diào)整意見

■按照授權(quán)授信制度,辦理每筆業(yè)務(wù)，并對(duì)已發(fā)生業(yè)務(wù)及

業(yè)務(wù)對(duì)象進(jìn)行跟蹤調(diào)便適時(shí)作出調(diào)整方案

■對(duì)存款利息的催收

專戶理財(cái)業(yè)務(wù)

■產(chǎn)、壽險(xiǎn)的投資連接產(chǎn)品、分紅產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品資

金的分帳戶運(yùn)作

■制定日'g的投資交易計(jì)劃并嚴(yán)格遵照授權(quán)程序執(zhí)行

■根據(jù)不同投資連接產(chǎn)品所要求的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)制是相應(yīng)

投資策略,對(duì)各種產(chǎn)品制定相應(yīng)的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置結(jié)

構(gòu)

投資管理中投資清算■日常投資的交易清算工作

心員?與共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心之間資金調(diào)撥、資金與證券

交割、交收的正常進(jìn)行,以及帳務(wù)核正確協(xié)調(diào)與溝通

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職能負(fù)責(zé)人員職責(zé)描述

■基金投資、債券投資、存款業(yè)務(wù)的分帳核算，與財(cái)務(wù)

中心及其它相關(guān)部門聯(lián)系并及時(shí)核對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)的數(shù)

據(jù)

投資管理中投資研究■在收集整理國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)信息并進(jìn)行分析、摳理,為投

心員資決策提供依據(jù)的基礎(chǔ)上.有針對(duì)性地定期撰寫投資

研窕報(bào)告,對(duì)所投資的品種進(jìn)行及時(shí)的跟蹤、分析、

研究

々IJ鋁ri?總件地“/V川J77辟V'，；神浴石了Z筆UJ4I^11告l對(duì)JT口I血浴14保J?1Jf?<U'IMTAULit

'關(guān)注并了解國內(nèi)外金融市場特別的最新動(dòng)態(tài)和資訊.

及時(shí)完成臨時(shí)研究任務(wù),對(duì)突發(fā)事件和敏感性問題及

時(shí)作出研究

■與投資管理及投資業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行經(jīng)常性的交流，獲取

相關(guān)信息，為公司投資活動(dòng)提出意見或建議

w沖并了解國內(nèi)外仝曲山好?恬別的星新劫木和咨訊

■加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通，研究新的是金投資品種、開

拓新的基金投資渠道

■負(fù)貢與政府部門及相關(guān)行業(yè)及同行業(yè)公司的二作聯(lián)

系和溝通，如財(cái)政部、保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用部門和基金

管理公門、證券公司等,學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn),促進(jìn)業(yè)務(wù)

合作

共享服務(wù)一資金管理■維護(hù)及更新資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)

財(cái)務(wù)中心一員-復(fù)核資金劃撥請(qǐng)求

資金管理中■繕制并上報(bào)相關(guān)資金管理報(bào)告

心

資金調(diào)撥■管理投資交易清算專用賬戶，并進(jìn)行資金調(diào)撥

員

共享服務(wù)一會(huì)計(jì)一投?編制投資相關(guān)的會(huì)計(jì)憑證，登記相關(guān)明細(xì)帳

財(cái)務(wù)中心資/專戶投■核對(duì)、匹配投資交易及收益與相關(guān)交易單證

資?定期與投資管理中心核對(duì)與投資相關(guān)的財(cái)務(wù)信息

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3資金投資動(dòng)作分類

資金投資的運(yùn)作可分為:

控制環(huán)境運(yùn)作分類具體工作控制程序

??'???

內(nèi)

監(jiān)

權(quán)

組

經(jīng)

人

部

控

限

織

營

事

審

方

結(jié)

和

政

管

計(jì)

法

構(gòu)

責(zé)

策

理

任

和

的

分

實(shí)

觀

配

務(wù)

念

、

方

法

和

風(fēng)

格

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控制環(huán)境運(yùn)作分類具體工作控制程序

?文件試計(jì)和記

■對(duì)賬錄

■數(shù)據(jù)更新

-相互更核

?文件讀il和記

■出具相關(guān)報(bào)告

?獨(dú)立復(fù)核

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第二部分業(yè)務(wù)流程

投資風(fēng)險(xiǎn)管理

流程圖

投資管理中心

負(fù)責(zé)人投資研究員投資隨員投費(fèi)業(yè)務(wù)員

?

一

人

投

債

項(xiàng)

目

的

央

貨

統(tǒng)用的

r發(fā)權(quán)

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1.2管理方法

管理原則?健全和完善投資決策機(jī)制

?投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和投資行為監(jiān)督機(jī)制

-建立權(quán)限控制和巾批制度,嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)

?重大投資項(xiàng)目決策和操作的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警

管理部門投資管理中心、地險(xiǎn)苛理吞員會(huì)投資決策委員贅

管理文件投資風(fēng)險(xiǎn)管理流程中包括以下文件：

文件名稱相關(guān)步驟填制人復(fù)核人參考編號(hào)

投資初步方案和重大投資項(xiàng)投資業(yè)務(wù)員相關(guān)審核人附件二

可行性分析報(bào)告目的上報(bào)~71

交易賬戶開立申交易賬戶的投資管理員投資管理中附件二

清表開立心負(fù)責(zé)人2-1

交易賬戶僑戶申交易賬戶的投資管理員投資管理中附件二

請(qǐng)表核韜心負(fù)責(zé)人2-2

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1.3.1重大投資項(xiàng)目的決策

1.3流程描述

主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初負(fù)責(zé)職能

步評(píng)級(jí)

高投資管理中心

II城大投資項(xiàng)?投資業(yè)知4笆理中心投資管理員珞針對(duì)茶大

_盟偌業(yè)各儲(chǔ)

□!MfJUli1.1.1ViI.//v<

投資項(xiàng)目提出投資初步方案和可五性分析報(bào)投資存理過.

負(fù)擊人.

告,投資存理中心負(fù)；i人匯總并審閱后，,遞交投八決旗婁員

會(huì)

投資投資決策等理委員公:

?亶大投資項(xiàng)目的范困.笏見”，大投資項(xiàng)目投資初力方案一帶格式的:項(xiàng)目符號(hào)和組號(hào)

和可行性分析

決策制度”,印:

-存款:單筆存款金額越過XXX萬元或超

越授信范圍的存款業(yè)務(wù)；

-債券：

o-■級(jí)巾場債券承銷超過XXX萬元；

O二級(jí)市場現(xiàn)券交易當(dāng)日單個(gè)券種票

計(jì)交易額超過XXX萬元或增倉、減

倉金額超過原持倉量的30%;

o二級(jí)巾場回購父易當(dāng)日單個(gè)品種系

計(jì)交易額超過XXX萬元；

-基金：

o一級(jí)市場基金申購郵過XXX萬元；

o二級(jí)市場基金交易當(dāng)日單個(gè)品種交

易額超過XXX萬元「或轆增倉、減

倉金額超過原持倉量的30&

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學(xué)；?押外

更大投資項(xiàng)-依照t，:大投資項(xiàng)U決策制度”規(guī)定的審批高14M/j

權(quán)限，投資管理中心貨近人、公司分管領(lǐng)導(dǎo)

目的審批會(huì)投資決市委

及嶼鋅理委員會(huì)投資決策委員會(huì)逐級(jí)對(duì)h員會(huì)

報(bào)的投資初步方案和可行性分析報(bào)告進(jìn)行審

批,

■重大投資項(xiàng)目的城高審批權(quán)限集中于風(fēng)險(xiǎn)警

理一員會(huì)投資決策委員會(huì),審核程序包括：

-風(fēng)險(xiǎn)省理委員會(huì)投坡決策委員會(huì)每X月

召開會(huì)議，審定公司總體投資計(jì)劃、投

資目標(biāo)，對(duì)投資的侖位控制、投資組合

比例等重大投資原則進(jìn)行審議,并形成

由所有成員簽名的書面決議；

-對(duì)于重大投資項(xiàng)目由投資管理員提議，

由公司分管副總經(jīng)理4集，8開臨時(shí)會(huì)

議,并形成由所有成員簽名的書面審議

意見：

-因突發(fā)事件或突發(fā)行情引起的重要投資

決策,而無法執(zhí)行常規(guī)的審批程序的,至

少由風(fēng)心落碑委金會(huì)投資決策委員會(huì)主

席和其它至少兩名成員的書面批準(zhǔn)方可

執(zhí)行;事后在下次例會(huì)上通報(bào)有關(guān)情況

并補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)“

?審核的內(nèi)容和重點(diǎn)包括：

-投資項(xiàng)日可能面正諭風(fēng)險(xiǎn)：

-投資計(jì)劃收靛與投資風(fēng)險(xiǎn)是否對(duì)等；

-投資資金來源是否有保證：

-投資出現(xiàn)低于預(yù)期情況下，對(duì)整個(gè)太保

有何不利賬響和后果；

-投資對(duì)象本身風(fēng)險(xiǎn)是否相對(duì)較為稔定，

或者風(fēng)險(xiǎn)范圍是能翡為公司接受和承擔(dān)

的：

-投資力向是古符合國家有關(guān)法律法規(guī)相

美條例，同時(shí)是否符合保險(xiǎn)監(jiān)督管理委

員會(huì)的相關(guān)要求和規(guī)范：

-國家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和產(chǎn)業(yè)政策等等外延

因素及其它可能對(duì)段資市場造成變動(dòng)的

因素。

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?投資容理縣管理中心負(fù)責(zé)人對(duì)重大投資項(xiàng)n高鳳陵管理委員

反饋與監(jiān)督

實(shí)施日常監(jiān)控,并及時(shí)向投資業(yè)務(wù)員和投資會(huì)股資決選公

3

管理員將了解執(zhí)行情況,匯總后形成書面報(bào)員會(huì)

告,反饋給風(fēng)族評(píng)理會(huì)員桌投資決策叁員

投資管理中心

會(huì)。

一收瓷?旨卅以

險(xiǎn)管理委員會(huì)投資決策委員會(huì)在審議書面

?14負(fù)責(zé)人

報(bào)告，并判斷是否需調(diào)整投資目標(biāo)或修改投

資方向；若需調(diào)期或修改，則與投資管理中心

負(fù)責(zé)人進(jìn)行溝通并取得?致意見e

1.3.2總體投資計(jì)劃確定

主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初負(fù)責(zé)部門

步評(píng)級(jí)

?投資皿濟(jì)理員系統(tǒng)、全面地收集信息，信

■收集相關(guān)信高投資管理中心

息收集的內(nèi)容分為市場面、政策面、資金

口息1.1.1一投資打冗員

面.消息面、技術(shù)面等,主要但不限于考慮

以下內(nèi)容：

-國家宏觀政戳：

-國家總體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行伏態(tài)；

-國家的貨幣政策：

-國家對(duì)有關(guān)產(chǎn)業(yè)的扶持和限制；

-國家對(duì)進(jìn)出口業(yè)務(wù)的政策：

-明個(gè)證券市場當(dāng)前的態(tài)勢，包括國家對(duì)

市場的態(tài)度、市場走勢、資金面、人

氣、投資機(jī)構(gòu)、券商、基金及個(gè)人投資

者對(duì)市場的預(yù)期：

-世界總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展均勢；

-世界主要資金市場態(tài)勢等.

'投資磯優(yōu)分柝員在研究各層面信息的基礎(chǔ)

上，作出一定時(shí)期的市場預(yù)期,并定期向M脛

衿碑安以公投奧決策委員會(huì)、投資管理中心

負(fù)責(zé)人、投資管理員、投資業(yè)務(wù)員提供信息

匯總及分析報(bào)告，為形成投資指導(dǎo)思想及總

體投資計(jì)劃的確立提供信息依據(jù).

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?總體投資計(jì)劃每年度/半年/季度進(jìn)行制訂或高投資管理中心

總體投資

一投資管理

計(jì)劃的擬定1.1.1

員、投資研究

員、投資業(yè)務(wù)

員、負(fù)貨人

?投資管理員組織投資業(yè)務(wù)員和投資分析員根

據(jù)預(yù)訂投費(fèi)收益,預(yù)計(jì)平均可用奏全等,以

各層面投資信息為基礎(chǔ),擬定總體投資目

標(biāo).

?投資管理中心負(fù)貢人參與總體投資計(jì)劃的擬

定與審閱。

?投資管理中心負(fù)荒人將總體投資計(jì)劃報(bào)送風(fēng)

高*??*

嗓—那委員類投資決策玄員會(huì)、總經(jīng)理/管全投資決流委

審批

理首腦審核,審核內(nèi)容包括：員會(huì)

-完成投資目標(biāo)可能面正確風(fēng)■

0總經(jīng)理書■理

-投資計(jì)劃收蔡與投資風(fēng)險(xiǎn)是否對(duì)等；首腦

-投貨資金來源是否有保證；

-投資出現(xiàn)低于預(yù)期情況下，對(duì)整個(gè)太保

有何不利影響和后暴：

-投資對(duì)象本身風(fēng)險(xiǎn)是否相對(duì)較為秘定，

或者風(fēng)險(xiǎn)范圍是能尊為公司接受和承擔(dān)

的；

-投資方向是否符合國家有關(guān)法律法規(guī)相

關(guān)條例，同時(shí)是否符合保隱監(jiān)督管理委

員會(huì)的相關(guān)要求和規(guī)范；

-是否考慮國家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和產(chǎn)業(yè)政策

等等外延因素及其它可能對(duì)投資市場造

成變動(dòng)的因索.

?風(fēng)院管理委員會(huì)投資決策次員公、總經(jīng)理/

管理首腦對(duì)總體投資計(jì)劃作出的決議必須形

成文字,傳遞給投資管理中心負(fù)責(zé)人，并對(duì)決

議中的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行必要的解擇.

?投資皿密理員按月匯總實(shí)際投資情況，與高投費(fèi)研究員

分析與調(diào)整經(jīng)審批的總體投資計(jì)劃進(jìn)行比較分析,主要

對(duì)差異原因進(jìn)行分析,評(píng)價(jià)投資決策的合理

a性、是否需調(diào)整.

■投資四笄理員匯集投資管理中心分崗位時(shí)

于總體投資計(jì)劃是否霜要進(jìn)行調(diào)整的意見：

如確實(shí)認(rèn)為需要調(diào)整,則投資管理員匯總形

成書面的總體投資計(jì)劃變更具體方案，對(duì)于

謝整原因、調(diào)整方案的實(shí)施計(jì)劃、調(diào)整后的

預(yù)期收益等相關(guān)因素進(jìn)行說明,報(bào)送區(qū)除笄

理委心投資投策委員委和總經(jīng)理/管理首

腦審核.

文檔僅供參考

1.3.3投資交易賬戶的管理

主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初負(fù)責(zé)部門

步評(píng)級(jí)

■當(dāng)需要在i止券公EH?僅?（的1止券交易賬戶高投資曾理中心

交易賬戶時(shí),投資管理員填寫交易賬戶開立申請(qǐng)表,遞一投資管理

8的開立交投資管理中心負(fù)責(zé)人及公司分管副總經(jīng)理員、相關(guān)審核

審核。人

交易賬戶開立|

?交易賬戶開立申請(qǐng)經(jīng)審批后，投資管理員準(zhǔn)產(chǎn)」

備相關(guān)開戶資料并辦理相應(yīng)的開戶手續(xù):交

易賬戶的開立過程應(yīng)當(dāng)遵循如卜要求：

-證券交易賬戶須以公司名義開立；

-公司向開戶經(jīng)辦人員出具授權(quán)委托書；

-交易賬戶的資料由投資管理員保管。

?投資管理員將交易賬戶的基本信息通知共享

服務(wù)一財(cái)務(wù)中心，以備辦理資金清算交割和

會(huì)計(jì)核算.

交易賬戶?證券交易賬戶的資金劃撥、賬目核對(duì)以及會(huì)高投資管理中心

9的使用計(jì)核算，參見本流程”投資結(jié)算與財(cái)務(wù)核一投資管理員

算”步驟，

?當(dāng)福要核銷證券交易賬戶時(shí)，投資管理員填高投資管理中心

交易賬戶熊交易交戶銷戶申請(qǐng)我遞交投資管理中心一投資管理

10的核銷負(fù)責(zé)人及公司分管副總經(jīng)理審核.員、負(fù)費(fèi)人

?交易賬戶銷戶中清經(jīng)審批后，投資管理員要

求證券公司打印完整的交易記錄明細(xì),交易交易賺尸儲(chǔ)戶|

明細(xì)經(jīng)投資業(yè)務(wù)員和共享服務(wù)一財(cái)務(wù)中心投

濟(jì)分計(jì)核對(duì)王謨后方川亦現(xiàn)情戶.

?交易賬戶交易明細(xì)和相關(guān)賬戶資料由投資管

理員存檔保管。

1.3.4投資的操作管理

文檔僅供參考

主要步驟描述風(fēng)險(xiǎn)初負(fù)責(zé)部門

步評(píng)級(jí)

投資渠道的■投資業(yè)務(wù)員按照公司匕置金織度”高WWW3

管理中規(guī)定的資金運(yùn)用柒道進(jìn)行投資：當(dāng)前公司會(huì)投資央:玳委

規(guī)定的資金運(yùn)用架道為:銀行存款、國債、員會(huì),L

F金融債及國家規(guī)定的中央企業(yè)債,在證券交投資管理中心

易所和銀行間同業(yè)柝借市場開展現(xiàn)券和回購一負(fù)貢人，

業(yè)務(wù),及基金買賣業(yè)務(wù)等.丁?投資管理

員.

?如需要更新或增加投資案道，由投資分析員TI資業(yè)務(wù)員

提供相關(guān)信息的匯總和分析資料交由投資管

理員；在匯集投資分析員、投資業(yè)務(wù)員意見

后,投資管理員提出更新或熠加投資渠道的

申請(qǐng)報(bào)告,并提交投資管理中心負(fù)責(zé)人審

閱.

?投資管理中心負(fù)貢人審閱經(jīng)過后的更新或增

加投資槃道的申請(qǐng)報(bào)也提交風(fēng)院笄理委吳

會(huì)投資決策委員會(huì)在定期召開的例會(huì)上審

核，并形成杼面的決議。

?投資管理員執(zhí)行口常的監(jiān)拄，確保各投費(fèi)、

交易行為符合投資渠道的規(guī)定。

?投資業(yè)務(wù)員按照公司“資金運(yùn)t度”高以心泠現(xiàn)委3

交易對(duì)象中規(guī)定的交易投信財(cái)軟和授信額度進(jìn)行投幺找資決策叁

12的授信資;授信對(duì)象包括銀行和證券公司。員會(huì)、投資管

理中心一負(fù)貢

?如需要更新或增加授信對(duì)象及授信額度,由人、投資管理

投資分析員提供相關(guān)信息的匯總和分析資料員、投資業(yè)務(wù)

交由投資管理員：在匯集投資分析員、投資員

業(yè)務(wù)員意見后，投資管理員提出更新或增加

授信對(duì)象及授信額度的申請(qǐng)報(bào)告,并提交投