基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)

第一部分單選題（500題）

1、下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程

B.基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

C.獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

D.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會(huì)計(jì)核算主

體

【答案】：D

2、（）是基金分紅采用的最普遍的形式。

A.直接分配基金份額

B.固定紅利

C.分紅再投資

D.現(xiàn)金分紅

【答案】：D

3、關(guān)于股票型基金的投資組合構(gòu)建，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略

B.基金行業(yè)與風(fēng)格受基金合同約束

C.基金股票投資范圍、目標(biāo)、投資比例都由基金合同約定

D.基金個(gè)股選擇與投資比例不受約束

【答案】：D

4、下面屬于貨幣時(shí)間價(jià)值的應(yīng)用的是（）。

A.A賣(mài)的比買(mǎi)的精

B.B谷賤傷農(nóng)

C.C早收晚付

D.不要為灑掉的牛奶哭泣

【答案】：C

5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的通知對(duì)QDH基金的凈值計(jì)算及披露做了明確規(guī)

定，規(guī)定基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：B

6、不屬于再融資的方式是（）

A.股票回購(gòu)

B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

C.非公開(kāi)發(fā)行股票

D.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集

【答案】：A

7、有效的投資策略可以使投資的債券投資組合，獲得的利息和收回的

本金恰好滿足未來(lái)現(xiàn)金需求，這種方法稱(chēng)為（）

A.水平配比策略

B.久期配比策略

C.現(xiàn)金配比策略

D.價(jià)格免疫策略

【答案】：C

8、投資者投資一項(xiàng)目，該項(xiàng)目5年后，將一次性獲10000元收入，假

定投資者希望的年利率為5%,那么按單利計(jì)算，投資現(xiàn)值為（）。

A.8000元

B.12500元

C.7500元

D.10000元

【答案】：A

9、如果兩個(gè)變量相關(guān)系數(shù)為1,表明這兩個(gè)變量（）

A.完全正相關(guān)

B.不確定

C.完全負(fù)相關(guān)

D.零相關(guān)

【答案】：A

10、從事（）的人員或機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為“天使”投資者。

A.風(fēng)險(xiǎn)投資

B.另類(lèi)投資

C.并購(gòu)?fù)顿Y

D.危機(jī)投資

【答案】：A

11、關(guān)于主動(dòng)管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）

A.股票型指數(shù)基金的交易費(fèi)用高于主動(dòng)管理基金的交易費(fèi)用

B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動(dòng)管理基金的收益

C.股票型指數(shù)基金的管理費(fèi)率高于主動(dòng)管理基金的管理費(fèi)率

D.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低

【答案】：D

12、特雷諾比率（Tp）來(lái)源于CAPM理論，表示的是單位（）下的

超額收益率。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

13、到期收益率的影響因素主要有（）。到期收益率的影響因

素主要有（）。

A.I.II.111

B.II.III.IV

C.I.II

D.I.II.111.IV

【答案】：D

14、為防范債券回購(gòu)風(fēng)卷可以采取的措施有（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III.IV

c.i.in.iv

D.i.n.in

【答案】：D

15、（）對(duì)經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動(dòng)態(tài)以及公司的經(jīng)營(yíng)管理情況等因

素進(jìn)行分析，以此來(lái)研究股票價(jià)值。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.基本面分析

C.行業(yè)分析

D.技術(shù)分析

【答案】；B

16、可以體現(xiàn)基金盈利的指標(biāo)為（）

A.期末基金資產(chǎn)

B.期末基金份額凈值

C.期初基金資產(chǎn)

D.期末基金份額能力和分紅能力

【答案】：B

17、（）是指與證券有關(guān)的所有信息，都已經(jīng)充分、及時(shí)地反映

到了證券價(jià)格之中。

A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

B.弱有效市場(chǎng)

C.半弱有效市場(chǎng)

I）.強(qiáng)有效市場(chǎng)

【答案】：D

18、在（）制度下，一國(guó)監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)

家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷(xiāo)售。

A.QFII

B.QDII

C.滬港通

D.基金互認(rèn)

【答案】：D

19、期貨市場(chǎng)中用來(lái)管理股票市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的品種是（）

A.股票期貨

B.股票權(quán)證

C.商品期貨

D.股指期貨

【答案】：D

20、若交割價(jià)格高于遠(yuǎn)期價(jià)格，套利者就可以通過(guò)（）并等待

交割來(lái)獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)。

A.買(mǎi)入標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、賣(mài)出遠(yuǎn)期

B.賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨、買(mǎi)入遠(yuǎn)期

C.同時(shí)買(mǎi)進(jìn)標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨和遠(yuǎn)期

I）.同時(shí)賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)貨和遠(yuǎn)期

【答案】：A

21、下列關(guān)于股票基金持股集中度說(shuō)法正確的是（）。

A.持股集中度越高，說(shuō)明基金在前十大重倉(cāng)股的投資越少

B.持股數(shù)量越多，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越分散，風(fēng)險(xiǎn)越高

C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率

等指標(biāo)，可以對(duì)股票基金的風(fēng)格暴露進(jìn)行分析

D.基金持股平均市值的計(jì)算有不同的方法，只能用算術(shù)平均法

【答案】：C

22、按照會(huì)計(jì)恒等式，資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系表述為（）。

A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益+收入-費(fèi)用

B.資產(chǎn)二負(fù)債+資本公積+盈余公積

C.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

D.資產(chǎn)二負(fù)債+收入-費(fèi)用

【答案】：C

23、將利率分為名義利率和實(shí)際利率的依據(jù)是（）。

A.債務(wù)人不同

B.通脹補(bǔ)償不同

C.投資本金不同

I）.計(jì)算周期不同

【答案】：B

24、（）是用來(lái)衡量隨機(jī)變量X取值在特定范圍內(nèi)的函數(shù)。

A.概率密度函數(shù)

B.連續(xù)型隨機(jī)變量函數(shù)

C.相關(guān)系數(shù)函數(shù)

1）.離散型隨機(jī)變量函數(shù)

【答案】：A

25、1938年，麥考利為評(píng)估債券的平均還款期限，引入（）的

概念。

A.凸度

B.信用利差

C.收益率曲線

D.久期

【答案】：D

26、下列選項(xiàng)中，不屬于QDH基金不得從事的行為的是（）o

A.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易

B.除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金

C.從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.投資于遠(yuǎn)期合約

【答案】：D

27、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)（）以上的，可申

請(qǐng)成為托管人。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

28、相關(guān)系數(shù)的大小范圍為（）。

A.+1和-1之間

B.0和1之間

C.T和0之間

D.1到正無(wú)窮

【答案】：A

29、實(shí)際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了（）的影響

A.匯率波動(dòng)

B.稅收

C.流動(dòng)性

D.通貨膨漲率

【答案】：D

30、按規(guī)定，一般情況下各類(lèi)債券的交易流通終止日為債券兌付日前

的第（）個(gè)工作日。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

31、下列不屬于QDH基金的投資范圍的是（）。

A.房地產(chǎn)抵押按揭

B.遠(yuǎn)期合約

C’.住房按揭支持證券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：A

32、以下關(guān)于貨銀對(duì)付原則說(shuō)法錯(cuò)的是（）。

A.又稱(chēng)錢(qián)貨兩清原則

B.貨銀對(duì)付是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過(guò)程中，并且

僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金

C.可以理解為一手交錢(qián)，一手交貨

D.使得交易雙方無(wú)須擔(dān)心交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

33、一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張期，信用利差（）。

A.變小

B.時(shí)而擴(kuò)大，時(shí)而減小

C.擴(kuò)大

D.不變

【答案】：A

34、以下關(guān)于正態(tài)分布的說(shuō)法正確的是（）。

A.正態(tài)分布是最重要的一類(lèi)離散型隨機(jī)變量分布

B.當(dāng)沒(méi)有任何決定性的消息發(fā)布的時(shí)候，股價(jià)走勢(shì)很多時(shí)候呈現(xiàn)出

“隨機(jī)游走”的特點(diǎn)，這里的“隨機(jī)游走”就是指股價(jià)的波動(dòng)值服從

正態(tài)分布

C.正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點(diǎn)是中間低兩邊高，是一條光滑的“鐘

形曲線”

D.正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越分散，而在離均值較遠(yuǎn)的地方

數(shù)值則很密集

【答案】：B

35、下列關(guān)于RQFII的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.人民幣合格投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)投資人民幣金融工具，應(yīng)

當(dāng)遵守相關(guān)監(jiān)管要求

B.人民幣合格投資者投資銀行間債券市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相

關(guān)規(guī)定辦理

C.人民幣合格投資者開(kāi)展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)境內(nèi)

關(guān)于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)則的要

求

D.人民幣合格投資者應(yīng)當(dāng)按照人民銀行的規(guī)定，通過(guò)境內(nèi)托管人向人

民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送人民幣資金匯出入等信息

【答案】：B

36、對(duì)于B股，中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)，在深圳證券交易所，稱(chēng)

為結(jié)算登記費(fèi)，是成交金額的（），但最高不超過(guò)（）

港元。

A.O.5%,500

B.0.5%o,500

C.0.5%,1000

D.0.5%o,1000

【答案】：B

37、目前，在我國(guó)的證券投資基金估值中，通常按照（）對(duì)上市流

通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。

A.開(kāi)盤(pán)價(jià)

B.市價(jià)

C.公允價(jià)值

D.交易價(jià)格

【答案】：B

38、下列關(guān)于衍生工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱(chēng)為基

礎(chǔ)性衍生工具

B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和

結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨(dú)立衍生工具

D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

39、關(guān)于零息債券，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.投資收益全部源于資本利得

B.可以計(jì)算到期收益率

C.可以折價(jià)、平價(jià)或溢價(jià)發(fā)行

D.期間不支付利息

【答案】：C

40、關(guān)于UC1TS基金的申購(gòu)與贖回價(jià)格，如不損害持有人利益，監(jiān)管

機(jī)關(guān)可以允許（）公布一次。

A.一周

B.一個(gè)月

C.兩個(gè)月

D.一季度

【答案】：B

41、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有（）o

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

42、對(duì)于以柜臺(tái)市場(chǎng)為主的中國(guó)債券交易市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的是

（）O

A.I、III、IV

B.1k山、IV

C.I、II、III

D.I、II、IV

【答案】：D

43、以下選項(xiàng)中不屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。

A.浮動(dòng)利率債券投資情況

B.投資組合平均剩余期限

C.巨額贖回

D.融資比例

【答案】：C

44、《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》是由（）于2005年發(fā)表的。

A.WTO

B.國(guó)際證監(jiān)會(huì)

C.歐盟

1）.經(jīng)合組織

【答案】：D

45、下列關(guān)于利息率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.一般以年為計(jì)息周期，通常所說(shuō)的年利率都是指名義利率

B.名義利率是指在物價(jià)不變且購(gòu)買(mǎi)力不變的情況下的利率，或者是指

當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率

C.名義利率和實(shí)際利率的區(qū)別可以用費(fèi)雪方程式ir=in+p表達(dá)。其中,

ir為名義利率；in為實(shí)際利率;p為通貨膨脹率

I）.利息率簡(jiǎn)稱(chēng)利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資

金增值量的基本單位

【答案】：B

46、開(kāi)放式基金的分紅方式有（）種形式。

A.一

B.兩

C.三

D.四

【答案】：B

47、基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的（）

A.上升

B.下降

C.不變

D.無(wú)法判斷

【答案】：B

48、在給定收益率變化下，債券價(jià)格的百分比變化與修正久期變化方

向（）。修正久期越大，由給定收益率變化所引起的價(jià)格變化

（）O

A.相同;越大

B.相反；越小

C.相反；越大

D.相同；越小

【答案】：C

49、列關(guān)于貨銀對(duì)付的表述中，不正確的是（）。

A.其主要目的是為了簡(jiǎn)化操作手續(xù)

B.它又稱(chēng)款券兩訖

C.它是指當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金

D.它可以規(guī)避交收違約風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

50、（）是一個(gè)（）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

A.波動(dòng)率；絕對(duì)

B.波動(dòng)率；相對(duì)

C.跟蹤誤差；絕對(duì)

D.跟蹤誤差；相對(duì)

【答案】：A

51、（）是指在一定程度上無(wú)法通過(guò)一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的

風(fēng)險(xiǎn)。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

52、下列關(guān)于債券償還期限的說(shuō)法正確的是（）。

A.短期債券，一般而言，其償還期在1年以上

B.中期債券的償還期一般為10年以上

C.長(zhǎng)期債券的償還期一般為10年

D.按償還期限分類(lèi)，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

【答案】：D

53、下列指標(biāo)中，用來(lái)衡量企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的指標(biāo)是（）。

A.流動(dòng)性比率

B.財(cái)務(wù)杠桿比率

C.營(yíng)運(yùn)效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B

54、下列有關(guān)看漲期權(quán)盈虧分布的表述，不正確的是（）。

A.看漲期權(quán)買(mǎi)方的盈利是有限的

B.看漲期權(quán)賣(mài)方的虧損可能是無(wú)限大的

C.看漲期權(quán)買(mǎi)方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格

D.看漲期權(quán)賣(mài)方的盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格

【答案】：A

55、設(shè)立證券登記機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）同意。

A.證監(jiān)會(huì)

B.會(huì)員大會(huì)

C.國(guó)務(wù)院

I）.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：D

56、投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每（）

對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。

A.半年

B.年

C.兩年

D.季度

【答案】：B

57、關(guān)于證券市場(chǎng)線的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券市場(chǎng)線是CAPM的核心

B.證券市場(chǎng)線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系

C.證券市場(chǎng)線是基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的，斜率是市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢

價(jià)

I）.證券市場(chǎng)線描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之間的函數(shù)關(guān)系

【答案】：B

58、投資者張三通過(guò)AEC證券公司購(gòu)買(mǎi)股票，成交額為5000元，其中

經(jīng)手費(fèi)為5元，印花稅6元，經(jīng)管費(fèi)為0.5元，證管費(fèi)為0.3元。該

投資者應(yīng)交的費(fèi)用為（）元。

A.5011.8

B.5005.8

C.5000

I）.5005

【答案】：B

59、市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是（）。

A.債券價(jià)格上升,再投資收益下降

B.債券價(jià)格不變,因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者

互相抵消

C.債券價(jià)格下降,再投資收益下降

D.債券價(jià)格下降,再投資收益上升

【答案】：A

60、凈資產(chǎn)收益率是杜邦分析法的核心指標(biāo)，以下與該指標(biāo)無(wú)關(guān)的比

率是（）。

A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.銷(xiāo)售利潤(rùn)率

D.權(quán)益乘數(shù)

【答案】：B

61、不能通過(guò)構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為（）

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

62、下列因素跟凈資產(chǎn)收益率反向變動(dòng)的是（）。

A.負(fù)債權(quán)益比

B.銷(xiāo)售利潤(rùn)率

C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)

D.資產(chǎn)負(fù)債率

【答案】：C

63、根據(jù)CAPM模型，已知市場(chǎng)預(yù)期收益率為10%,短期國(guó)庫(kù)券利率為

3%,某股票的貝塔系數(shù)為1,則該股票的預(yù)期收益率等于（）

A.7%

B.9%

C.10%

D.13%

【答案】：C

64、境內(nèi)一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)

公司發(fā)展，需要申請(qǐng)QDH資格。A公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)

準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%,經(jīng)營(yíng)集合資

產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人

民幣和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請(qǐng)QDH業(yè)務(wù)還需要滿

足的條件為（）,

A.要等到3個(gè)月以后才能申請(qǐng)

B.應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%

C.經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年

D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

【答案】:B

65、關(guān)于均值、中位數(shù)與分位數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)同一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，中位數(shù)就是大小處于正中同位置的那個(gè)數(shù)值

B.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同

C.中位數(shù)就是上50%分位數(shù)

D.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來(lái)作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jī)的基準(zhǔn)

【答案】：D

66、關(guān)于貝塔（B）的含義，以下理解錯(cuò)誤的是（）。

A.P是描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)

B.B絕對(duì)值越大的資產(chǎn)，在市場(chǎng)變動(dòng)時(shí)，其收益波動(dòng)也越大

C.B可理解為資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感性

D.某股票的B值為1.E,表述市場(chǎng)下跌1%時(shí)，該股票將下跌1.5%

【答案】：A

67、CFA協(xié)會(huì)在1995年開(kāi)始籌備成立（）委員會(huì)，負(fù)責(zé)發(fā)展并

制定單一績(jī)效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。

A.GIPS

B.GTRS

C.GIOS

D.GPIS

【答案】：A

68、下列關(guān)于中央銀行債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的中長(zhǎng)期債務(wù)憑

證

B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個(gè)月、6個(gè)月、1年和3年等

C.中央銀行票據(jù)市場(chǎng)的參與主體只能是中央人民限行以及經(jīng)過(guò)特許的

商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)

D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專(zhuān)項(xiàng)央行票據(jù)兩種

【答案】：A

69、關(guān)于債券收益率，以下敘述正確的是（）。

A.不同種類(lèi)發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱(chēng)為基礎(chǔ)利差

B.債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越低

C.不同種類(lèi)發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱(chēng)為品質(zhì)利差

D.如果國(guó)債與非國(guó)債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者間的收益率差

額被稱(chēng)為信用利差

【答案】：D

70、以下選項(xiàng)中，不能用于衡量貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）

A.平均剩余期限

B.跟蹤誤差

C.融資回購(gòu)比例

D.平均剩余存續(xù)期

【答案】；B

71、銀行間債券市場(chǎng)的主管部門(mén)是（）。

A.中國(guó)人民銀行

B.財(cái)政部

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

【答案】：A

72、（）,中國(guó)金融期貨交易所正式成立。

A.2006年9月

B.2004年5月

C.2013年9月

D.2012年6月

【答案】：A

73、關(guān)于可轉(zhuǎn)債的回售條款，下面說(shuō)法正確的是（）。

A.回售價(jià)格根據(jù)回售時(shí)標(biāo)的股票市價(jià)確定

B.回售條款由發(fā)行人行使

C.回售條款由可轉(zhuǎn)債持有人行使

D.股票下跌時(shí)可轉(zhuǎn)債持有人可以行使回售條款

【答案】：C

74、為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)，基金采

?。ǎ?。

A.競(jìng)價(jià)交易制度

B.分散交易制度

C.集中交易制度

D.分級(jí)交易制度

【答案】；C

75、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）0

A.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適度投

資組合日常運(yùn)作需要

B.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉(cāng)股、單日個(gè)股交易量占該股票

持倉(cāng)顯著比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分析

C.及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計(jì)算各類(lèi)證券的

歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期

D.進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)

環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性

的影響

【答案】:B

76、（）指?jìng)l(fā)行人未按照契約規(guī)定支付債券的本金和利息，

給債券投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。

A.再投資風(fēng)險(xiǎn)

B.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

C.通脹風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

77、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過(guò)戶費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)

準(zhǔn)調(diào)整為按成交面額的（）向買(mǎi)賣(mài)雙方投資者分別收取。

A.0.35%o

B.0.5%o

C.0.75%o

D.0.8%o

【答案】：C

78、下列關(guān)于我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的說(shuō)法不正確的是（）。

A.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主

B.場(chǎng)內(nèi)交易的回購(gòu)協(xié)議對(duì)國(guó)債種類(lèi)、期限、合約金額、清算方式都有

極其嚴(yán)格的規(guī)定

C.場(chǎng)外交易的回購(gòu)協(xié)議指銀行間國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)，參與者包括中國(guó)人民

銀行、商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)

1）.貨幣基金在銀行間回購(gòu)市場(chǎng)只作為資金供給方

【答案】：D

79、存單發(fā)行形式中的批發(fā)式發(fā)行，即發(fā)行銀行將（）等信息預(yù)

先公布，供投資者自行認(rèn)購(gòu)。

A.I、II.IV

B.I、III、IV

C.II、HI、N

D.I、II、III、IV

【答案】：D

80、李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買(mǎi)一輛車(chē)，限行年復(fù)利率為12%,

李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。

A.120000

B.134320

C.150000

D.113485

【答案】：D

81、關(guān)于基金運(yùn)作過(guò)程中的費(fèi)用，以下不能在基金資產(chǎn)中列支的是

（）O

A.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

B.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D.基金的證券交易費(fèi)用

【答案】：C

82、()是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。

A.貨幣時(shí)間價(jià)值

B.貨幣溢價(jià)

C.貨幣價(jià)值

D.貨幣乘數(shù)

【答案】：A

83、()用于為社會(huì)提供基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷

保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)和生育保險(xiǎn)服務(wù)。

A.財(cái)險(xiǎn)公司

B.壽險(xiǎn)公司

C.中國(guó)的社會(huì)保障基金

D.企業(yè)年金

【答案】：C

84、()影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求。

A.收益要求的高低

B.投資期限的長(zhǎng)短

C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度的大小

1).監(jiān)管制度的強(qiáng)弱

【答案】：B

85、()也稱(chēng)權(quán)益報(bào)酬率。

A.資產(chǎn)收益率

B.銷(xiāo)售利潤(rùn)率

C.權(quán)益乘數(shù)

D.凈資產(chǎn)收益率

【答案】：D

86、基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的（）。

A.5%

B.10%

C.30%

D.40%

【答案】：B

87、期權(quán)買(mǎi)方只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)叫做（）

A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)沽期權(quán)

D.歐式期權(quán)

【答案】：D

88、.基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案,

當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤率達(dá)到（方時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

【答案】：B

89、下列關(guān)于衍生工具交易單位的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易單位又稱(chēng)合約規(guī)模

B.在交易時(shí)，只能以交易單位的整數(shù)倍進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)

C.當(dāng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時(shí)，交易單位

應(yīng)該較小

D.確定期貨合約交易單位的大小時(shí)，主要應(yīng)當(dāng)考慮合約標(biāo)的資產(chǎn)的市

場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模等因素

【答案】：C

90、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣(mài)出與買(mǎi)入總余額分

別不得超過(guò)該只債券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：B

91、基金投資交易執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

92、（）是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對(duì)基金收益的影響。

A.政策風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

93、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

94、（）的變動(dòng)直接影響本國(guó)產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力。

A.匯率

B.利率

C.GDP

D.預(yù)算

【答案】：A

95、（）是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息后的份額凈值折算為等值的新

的基金份額進(jìn)行基金分配。

A.現(xiàn)金分紅方式

B.股票分紅方式

C.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.股票買(mǎi)賣(mài)差價(jià)

【答案】：C

96、以下不屬于權(quán)益類(lèi)證券投資面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.匯率變動(dòng)

B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】；A

97、下列關(guān)于衍生工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱(chēng)為基

礎(chǔ)性衍生工具

B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和

結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨(dú)立衍生工具

1）.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

98、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是（）。

A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益

B.負(fù)債除以所有者權(quán)益

C.資產(chǎn)除以負(fù)債

D.負(fù)債除以資產(chǎn)

【答案】：A

99、目前，托管資產(chǎn)的場(chǎng)內(nèi)資金清算主要采用兩種模式，包括

（）和（）。

A.托管人結(jié)算模式；券商結(jié)算模式

B.共同對(duì)手結(jié)算模式；逐筆清算模式

C.貨銀對(duì)付模式；凈額交收模式

D.凈額交收模式；全額交收模式

【答案】：A

100、隨機(jī)變量它是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到

的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

I）.中間值

【答案】：A

10k某股票型指數(shù)基金跟蹤標(biāo)的為滬深300指數(shù)，跟蹤誤差為0.06%,

而同類(lèi)平均跟蹤誤差為0.12%,據(jù)此，以下判斷錯(cuò)誤的是（）o

A.該基金的基金經(jīng)理管理能力比同類(lèi)基金經(jīng)理的平均水平弱

B.該基金采取的是被動(dòng)投資策略

C.該基金的歷史收益率與滬深300指數(shù)收益率存在一定程度的偏離

D.該基金分散了大部分的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

102、股利貼現(xiàn)模型不包括（）o

A.零增長(zhǎng)模型

B.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型

C.多元增長(zhǎng)模型

D.公司自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

【答案】：D

103、根據(jù)跟量算法，若交易量放大，這段時(shí)間內(nèi)的下單成交量

（）;若交易量縮小，這段時(shí)間內(nèi)的下單成交量（）。

A.放大;降低

B.放大；放大

C.降低；降低

D.降低；放大

【答案】：A

104、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金的稅收，以下說(shuō)法正確的是（)O

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

B.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金單位的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

C.目前印花稅需要征收

D.對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅

【答案】：A

105、關(guān)于相關(guān)系數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.相關(guān)系數(shù)總處于一1和1之間（含一1和1）

B.相關(guān)系數(shù)為一1的兩組數(shù)據(jù)完全負(fù)相關(guān)

C.相關(guān)系數(shù)可以是正數(shù)也可以是負(fù)數(shù)

D.相關(guān)系數(shù)取值在一1和1之間，但不能為0

【答案】：D

106、除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，以下行為中DQH基金一定不得有的

是（）

A.購(gòu)買(mǎi)貴金屬

B.交易金融衍生品

C.投資公募基金

D.借入現(xiàn)金

【答案】：A

107、關(guān)于加入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合的可行投資集合有效前沿，下列

說(shuō)法正確的是（）

A.可行投資集是拋物線上方區(qū)域

B.有效前沿為扇形區(qū)域下邊沿

C.可行投資集是拋物線下方區(qū)域

D.有效前沿為扇形區(qū)域的上邊沿

【答案】：D

108、關(guān)于基金管理公司執(zhí)行交易指令的流程，以下選項(xiàng)表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.交易總監(jiān)負(fù)責(zé)審核投資指令的合法合規(guī)性

B.在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令

C.交易員接收到投資指令后立即執(zhí)行，不應(yīng)根據(jù)自身主觀判斷選擇交

易時(shí)機(jī)

D.投資交易系統(tǒng)將自動(dòng)攔截違規(guī)指令，如發(fā)現(xiàn)異常指令時(shí)由交易總監(jiān)

反饋信息給基金經(jīng)理并有權(quán)終止指令

【答案】：C

109、目前，我國(guó)債券市場(chǎng)的交易量以（）為主。

A.柜臺(tái)市場(chǎng)為主

B.交易所市場(chǎng)

C.銀行間市場(chǎng)交易

I）.證券交易市場(chǎng)為主

【答案】：C

110、普通股的現(xiàn)金流量權(quán)是（）。

A.按公司表現(xiàn)和董事會(huì)決議獲得分紅

B.獲得固定股息

C.獲得承諾的現(xiàn)金流

D.獲得本金和利息

【答案】：A

111.流動(dòng)比率小于1時(shí)，賒購(gòu)原材料若干，將會(huì)（）

A.增大流動(dòng)比率

B.降低流動(dòng)比率

C.降低營(yíng)運(yùn)資金

D.增大營(yíng)運(yùn)資金

【答案】；A

“2、下列選項(xiàng)中，（）只在交易所交易。

A.期貨合約

B.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨

合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)

C.期權(quán)合約

D.互換合約

【答案】：A

113、基金管理費(fèi)是指?）o

A.基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

B.基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

C.用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活

動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用

D.基金動(dòng)作過(guò)程中各項(xiàng)費(fèi)用總和

【答案】：A

114、收益率曲線轉(zhuǎn)換過(guò)程中，出現(xiàn)長(zhǎng)短期債券收益率基本相等，這樣

的曲線是（）

A.水平收益曲線

B.正收益曲線

C.反轉(zhuǎn)收益曲線

D.上升收益曲線

【答案】：A

115、下列選項(xiàng)中，不屬于QDII基金不得從事的行為的是（）。

A.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易

B.除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金

C.從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.投資于遠(yuǎn)期合約

【答案】：D

116、有保證債券根據(jù)保證的形式不同，可分為（）。

A.I.II.III

B.I.H.V

C.I.III.V

D.I.II.III.V

【答案】：A

117、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由（）承擔(dān)，基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)

的債務(wù)承擔(dān)（）責(zé)任。

A.基金財(cái)產(chǎn)本身、無(wú)限

B.基金財(cái)產(chǎn)本身、有限

C.基金管理人、有限

D.基金管理人、無(wú)限

【答案】：B

118、遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于（）。

A.付息頻率不同

B.計(jì)息期限不同

C.計(jì)息方式不同

D.計(jì)息日起點(diǎn)不同

【答案】：D

119、關(guān)于債權(quán)資本與權(quán)益資本的投票權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.通常債券持有者對(duì)公司事務(wù)沒(méi)有投票權(quán)

B.通常公司債權(quán)方對(duì)公司事務(wù)沒(méi)有投票權(quán)

C.普通股股東一般按照其持股比例享有投票權(quán)

D.優(yōu)先股股東一般按照其持股比例享有投票權(quán)

【答案】：D

120、（）是指投資者（收購(gòu)方）利用收購(gòu)的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)

行收購(gòu)的策略。

A.杠桿收購(gòu)

B.管理層收購(gòu)

C.合并收購(gòu)

D.發(fā)起收購(gòu)

【答案】：A

121、期貨合約具有標(biāo)準(zhǔn)化的特征，在固定場(chǎng)所交易，是（）的

替代物。

A.抵押品

B.遠(yuǎn)期合約

C.股票

D.債券

【答案】：B

122、做市商制度是指（）°

A.保證金交易市場(chǎng)

B.經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)

C.指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

【答案】：D

123、關(guān)于優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.優(yōu)先股都有約定的股息

B.優(yōu)先股股東不享有公司表決權(quán)

C.優(yōu)先股都有固定的期限

D.優(yōu)先股股東的清償順序在債券持有人之后

【答案】：C

124、基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金

M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)（）。

A.是基金M的兩倍

B.小于基金祕(mì)的兩倍

C.大于基金M的兩倍

D.等于基金M的夏普指數(shù)

【答案】：C

125、根據(jù)中央國(guó)債登記結(jié)算公司有關(guān)債券賬戶管理規(guī)定，QFH、

RQFII可以在銀行間債券市場(chǎng)參與成為丙類(lèi)結(jié)算戌員，在債券結(jié)算時(shí)需

委托甲類(lèi)結(jié)算成員辦理，此處體現(xiàn)的交易制度是（）。

A.做市商制度

B.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度

C.結(jié)算參與人制度

D.結(jié)算代理制度

【答案】：D

126、中證全債指數(shù)的樣本，包括銀行間市場(chǎng)和滬深交易所市場(chǎng)的

（）O

A.國(guó)債、金融債券、可轉(zhuǎn)債

B.國(guó)債、企業(yè)債券、金觸債券

C.國(guó)債、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)債、金融債券

D.國(guó)債、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)債

【答案】：B

127、證券A和證券B的收益率相關(guān)系數(shù)為0.4,證券A和證券C的收

益率相關(guān)系數(shù)為-0.7,則以下說(shuō)法正確的是（)O

A.當(dāng)證券B上漲時(shí),證券C上漲的可能性比較大

B.當(dāng)證券A上漲時(shí),證券C下跌的可能性比較大

C.當(dāng)證券B上漲時(shí),證券C下跌的可能性比較大

D.當(dāng)證券A上漲時(shí),證券B下跌的可能性比較大

【答案】：B

128、封閉式基金（）披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也

都進(jìn)行估值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

【答案】：B

129、如果當(dāng)前1年和2年的即期利率分別為7%和8%,那么隱含的遠(yuǎn)

期利率即第2年的1年期利率約為（）

A.15%

B.1%

C.7.5%

D.9%

【答案】：D

130、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。

A.利息免稅

B.流動(dòng)性強(qiáng)

C.違約風(fēng)險(xiǎn)小

D.交易成本高

【答案】：D

13k假設(shè)某投資者持有5000份基金A,當(dāng)前的基金份額凈值為1.4

元，對(duì)該基金按1：1.4的比例進(jìn)行拆分操作后，對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)為

（）元。

A.3571

B.5000

C.7000

D.9800

【答案】：C

132、（）年，我國(guó)資產(chǎn)證券化開(kāi)始試點(diǎn)，（）年進(jìn)入擴(kuò)

大試點(diǎn)階段。

A.2003；2005

B.2003；2007

C.2005；2007

D.2007；2009

【答案】：C

133、（）采用券商結(jié)算摸式。

A.QFIT基金

B.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品

D.信托計(jì)劃

【答案】：D

134、我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于

（）O

A.會(huì)員制

B.公司制

C.合同制

D.承包制

【答案】：A

135、()從事現(xiàn)貨黃金交易

A.上海黃金交易所

B.上海期貨交易所

C.上海證券交易所

D.深圳證券交易所

【答案】：A

136、以下關(guān)于房產(chǎn)投資信托基金，說(shuō)法正確的是()。

A.信息不對(duì)稱(chēng)程度對(duì)于其他房地產(chǎn)投資工具低的多

B.收益波動(dòng)幅度大，抗通脹能力差

C.風(fēng)險(xiǎn)大，收益局

I).不能在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，變現(xiàn)能力差

【答案】：A

137、關(guān)于債券的發(fā)行主體，以下表述正確的是()。

A.II.III.W

B.III.IV

C.I.II.IV

D.I.IV

【答案】：D

138、按執(zhí)行價(jià)格和標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格關(guān)系分類(lèi)，期權(quán)可分為

()O

A.實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和平價(jià)期權(quán)

B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)

C.期貨期權(quán)和利率期權(quán)

D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

【答案】：A

139、單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股

比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的（）。

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C

140、在固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)，申

報(bào)價(jià)格變動(dòng)單位為（）元，申報(bào)數(shù)量單位為1手（1手為1000

元面值），交易價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10隊(duì)

A.1

B.0.1

C.0.01

1）.0.001

【答案】：D

141、下列不屬于能源類(lèi)大宗商品的是（）

A.原油

B.汽油

C.鋼鐵

D.甲醇

【答案】；C

142、關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)、以下表述正確的是（）。

A.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格不變

B.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格上升

C.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)方向一致

D.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)方向呈反方向變動(dòng)

【答案】：D

143、對(duì)于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13這樣一組數(shù)據(jù),其中位數(shù)為

（）O

A.10

B.6

C.11

D.12

【答案】：C

144、下列不屬于金融衍生工具的是（）。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融互換

C.金融期權(quán)

1）.金融債券

【答案】：D

145、若證券a和b的相關(guān)系數(shù)為0.63,證券a和c的相關(guān)系數(shù)為-

0.75,則證券組合之間的相關(guān)性強(qiáng)弱為（）。

A.證券a和b的相關(guān)性強(qiáng)

B.證券a和c的相關(guān)性強(qiáng)

C.相關(guān)性一樣

D.不能比較

【答案】：B

146.在我國(guó)，從事期貨黃金交易的市場(chǎng)是（）。

A.上海黃金交易所

B.上海期貨交易所

C.香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)

D.天津貴金屬交易所

【答案】：B

147、（）有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日

一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值。

A.通貨膨脹聯(lián)接債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.金融債券

D.零息債券

【答案】：D

148、以下不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是（）

A.流動(dòng)性管理

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.投機(jī)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

【答案】：A

149、以下關(guān)于貨銀對(duì)付原則說(shuō)法錯(cuò)的是（）。

A.又稱(chēng)錢(qián)貨兩清原則

B.貨銀對(duì)付是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過(guò)程中，并且

僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金

C.可以理解為一手交錢(qián)，一手交貨

I）.使得交易雙方無(wú)須擔(dān)心交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

150、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有（）。

A.I.n

B.I.II.Ill

C.I.III.IV

D.11.111.IV

【答案】：c

15k在我國(guó)，證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是（）

A.會(huì)員大會(huì)

B.專(zhuān)門(mén)委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.理事會(huì)

【答案】：D

152、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小

B.對(duì)于給定的非政府部門(mén)的債券、給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期

限增加而擴(kuò)大

C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響

D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前,

因此，信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)

【答案】：A

153、與小規(guī)?；鹣啾?，同類(lèi)大規(guī)?；鸬膬?yōu)勢(shì)體現(xiàn)在（）o

A.I、II

B.II、IV

c.i、in

D.n.m

【答案】：A

154、期貨保證金制度中，繳納資金的比例通常在（）。

A.3%-5%

B.1%?3%

C.5%~10%

D.5%-15%

【答案】：C

155、關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.大宗商品投資可以采取購(gòu)買(mǎi)大宗商品相關(guān)股票的方式

B.大宗商品投資通常采用直接購(gòu)買(mǎi)大宗高品實(shí)物的方式

C.大宗商品可以分為能源類(lèi)?；A(chǔ)原材料類(lèi)、貴金屬類(lèi)和農(nóng)產(chǎn)品類(lèi)

D.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能

【答案】：B

156、關(guān)于資產(chǎn)收益之間的相關(guān)性，以下表述正確的是（）。

A,資產(chǎn)收益之間的相關(guān)系數(shù)越大，在相同收益率情況下組合風(fēng)險(xiǎn)越小,

組合效用越高

B.資產(chǎn)收益之間的相關(guān)系數(shù)越小，在相同收益率情況下組合風(fēng)險(xiǎn)越高,

組合效用越高

C.資產(chǎn)收益之間的相關(guān)系數(shù)越大，在相同收益率情況下組合風(fēng)險(xiǎn)越小,

組合效用越低

D.資產(chǎn)收益之間的相關(guān)關(guān)系越小，在相同收益率情況下組合風(fēng)險(xiǎn)越小,

組合效用越高

【答案】；D

157、某指數(shù)型基金最近4年的收益率分別為T(mén)O%、0%.10%.30%,則

該基金最近4年的平均收益率為（）。

A.-10%

B.5%

C.0%

D.7.5%

【答案】：D

158、可以在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行的期權(quán)是（）。

A.看漲期權(quán)

B.平價(jià)期權(quán)

C.歐式期權(quán)

D.美式期權(quán)

【答案】：D

159、（）指在一國(guó)證券市場(chǎng)是流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的

可轉(zhuǎn)讓免證。

A.債券憑證

B.私募憑證

C.權(quán)益憑證

D.存托憑證

【答案】：D

160、以下屬于投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。

A.限制與同一交易對(duì)手的交易集中度

B.計(jì)算各類(lèi)證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期

C.分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)和特征

D.跟蹤分析基金重倉(cāng)股、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例

【答案】：D

16k()為發(fā)行人提供在債券到期前的特定時(shí)段以事先約定價(jià)格

買(mǎi)回債券的權(quán)力。

A.可贖回債券

B.可回售債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

I).結(jié)果化債券

【答案】：A

162、關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)純?nèi)^(guò)戶結(jié)算方式，以下表述錯(cuò)誤的是

()O

A.交易方有風(fēng)險(xiǎn)，付款方無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

B.債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理債券交割，款項(xiàng)結(jié)算自行辦理

C.特點(diǎn)要快捷，簡(jiǎn)便

D.是一種交易雙方建立在互相了解和信任基礎(chǔ)上的結(jié)算方式

【答案】：A

163、在國(guó)際金融市場(chǎng)上，()是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。

A.上海銀行間同業(yè)拆借利率

B.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率

C.新加坡銀行間同業(yè)拆借利率

D.紐約銀行間同業(yè)拆借利率

【答案】：B

164、基金會(huì)計(jì)則以()為會(huì)計(jì)核算主體。

A.證券投資基金

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

【答案】：A

165、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的是（）。

A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的

B.無(wú)法通過(guò)分散化投資來(lái)回避

C.可以通過(guò)分散化投資來(lái)回避

I）.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)

【答案】：C

166、關(guān)于期貨交割，以下表述正確的是（）。

A.期貨交易中絕大多數(shù)交易者都以實(shí)物交割的方式了結(jié)交易

B.交割是平倉(cāng)方式的一種，另一種方式是對(duì)沖平倉(cāng)

C.期貨交易賣(mài)方在交易前需備有足量的實(shí)物以備交割

D.股票指數(shù)期貨通常采用實(shí)物交割

【答案】：B

167、一般來(lái)說(shuō)，其他條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券的收益率

（）。

A.無(wú)法判斷

B.較低

C.沒(méi)有差異

D.較高

【答案】：B

168、中國(guó)人民銀行以?）為工具進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作，投放基礎(chǔ)貨

幣，形成合理的短期利率。

A.定期存款

B.貨幣供應(yīng)量

C.回購(gòu)協(xié)議

D.政府債券

【答案】：C

169、以下不屬于信用利差特點(diǎn)的是（）

A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)大

B.信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)

C.對(duì)于給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大

D.信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化

【答案】：A

170、（）協(xié)會(huì)在1995年開(kāi)始籌備成立全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GTPS）

委員會(huì)，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績(jī)效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。該標(biāo)準(zhǔn)的作用是通過(guò)

制定表現(xiàn)報(bào)告確保投資表現(xiàn)結(jié)果獲得充分的聲明與披露。

A.IC1A

B.SAA

C.CACIIA

D.CFA

【答案】：D

171、（）指在市場(chǎng)利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或

者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平

再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.再投資風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】；B

172、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的所得稅說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅

B.個(gè)人投資者從基金分兜中獲得的股票的股利收入，由上市公司代扣

代繳20%的個(gè)人所得稅

C.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入，由基金管理公

司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅

D.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所

得稅

【答案】：C

173、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具的是

（）O

A.公開(kāi)市場(chǎng)操作

B.調(diào)節(jié)稅收

C.利率水平的調(diào)節(jié)

D.存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)

【答案】：B

174、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為，對(duì)基金的適當(dāng)監(jiān)管對(duì)于實(shí)現(xiàn)保護(hù)投資者的

目標(biāo)至關(guān)重要，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了確保投資者的合法權(quán)益應(yīng)采取下述各種

監(jiān)管措施中，不包括（）。

A.向投資者充分披露信息

B.保證客戶收益

C.公平、準(zhǔn)確地進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估和定價(jià)

D.證券投資基金的份額贖回

【答案】：B

175、僅考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以下投資決策適宜的有（)

A.II.III

B.I.IV

C.I.Ill

D.II.IV

【答案】：A

176、有保證債券根據(jù)?）不同，可分為抵押債券、質(zhì)押債券和擔(dān)

保債券。

A.保證的形式

B.交易方式

C.計(jì)息與付息

D.基準(zhǔn)利率

【答案】：A

177、2008年9月19日，證券交易印花稅只對(duì)（）按（）征

收。

A.受讓方；1%

B.受讓方；10%

C.出讓方；1%。

D.出讓方；10%

【答案】：C

178、（）指將結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金

的應(yīng)收、應(yīng)付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手

方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。

A.多邊凈額結(jié)算

B.雙邊凈額結(jié)算

C.超額凈額結(jié)算

D.純利凈額結(jié)算

【答案】：B

179、（）也稱(chēng)合約規(guī)模，是指在期貨交易所的每一份期貨合約

上所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.報(bào)價(jià)單位

B.交易單位

C.最小變動(dòng)價(jià)位

I）.合約價(jià)值

【答案】：B

180、下列關(guān)于愛(ài)爾蘭內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.愛(ài)爾蘭是歐洲唯一的基金注冊(cè)地之一

B.愛(ài)爾蘭成為主要跨境UCITS基金注冊(cè)地中成長(zhǎng)最快的地區(qū)

C.自1985年UCITS一號(hào)指令啟動(dòng)以來(lái)，愛(ài)爾蘭已成為跨境UCITS基金

的同義詞

D.愛(ài)爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國(guó)際投資基金中心，是由于其在國(guó)際

合作、國(guó)內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有顯著優(yōu)勢(shì)，擁有完善的基金注冊(cè)

法規(guī)和制度，監(jiān)管體系比較健全

【答案】：A

181、下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是（）。

A.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色就是做市商，因比報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也被

稱(chēng)為做市商制度

B.做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市

商無(wú)法賺取利潤(rùn)

C.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)，本身?yè)碛写?/p>

量可交易證券，買(mǎi)賣(mài)雙方均直接與做市商交易，而買(mǎi)賣(mài)價(jià)格則由做市

商報(bào)出

D.當(dāng)接到投資者賣(mài)出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商乂自有資金買(mǎi)入；當(dāng)

接到投資者購(gòu)買(mǎi)某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣(mài)出

【答案】：B

182、我國(guó)通過(guò)制度安排允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度

的外匯資金，轉(zhuǎn)換為我國(guó)貨幣，通過(guò)境內(nèi)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的賬戶投

資境內(nèi)證券市場(chǎng)，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核

后方可匯出境外的制度指的是（）。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.REITs

【答案】：A

183、（）是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約。

A.遠(yuǎn)期合約

B.互換合約

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

【答案】：A

184、紐約商品交易所的石油合約以（）桶為最小交易單位，芝加

哥商品交易所的小麥以（）蒲式耳為最小交易單位。

A.500；1000

B.1000；5000

C.500；5000

D.5000；1000

【答案】：B

185、某基金2015年獲得利潤(rùn)甭：投資債券利息收入12萬(wàn)元，銀行存

款利息8萬(wàn)元，買(mǎi)賣(mài)股票獲利20萬(wàn)元，權(quán)證行權(quán)獲利20萬(wàn)元，贖回

費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)余額10萬(wàn)元。則該基金的利息收入為（）。

A.20萬(wàn)元

B.32萬(wàn)元

C.60萬(wàn)元

D.70萬(wàn)元

【答案】：A

186、下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是（）。

A.銀行存款

B.國(guó)債

C.短期債券回購(gòu)

D.長(zhǎng)期債券回購(gòu)

【答案】：D

187、從投資風(fēng)格來(lái)看，我國(guó)QDH基金的類(lèi)型說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.從投資風(fēng)格來(lái)看，我國(guó)QDH基金有增值型、積極成長(zhǎng)型、穩(wěn)健成

長(zhǎng)型和指數(shù)型等各種投資風(fēng)格

B.增值型基金投資著眼于資本快速增長(zhǎng)，由此帶來(lái)資本增值，風(fēng)險(xiǎn)高、

收益也高

C.積極成長(zhǎng)型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得，技資標(biāo)的以具有高度

發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢嗷虿o(wú)股利分派之新興產(chǎn)業(yè)或剛設(shè)立公司的

普通股為主

D.指數(shù)型基金是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善?，但是較為保守

【答案】：D

188、()不是按照債券計(jì)息方式分類(lèi)的債券。

A.固定利率債券

B.浮動(dòng)利率債券

C.零息債券

D.貼現(xiàn)債券

【答案】：D

189、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的分類(lèi)不包括(：)。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.零息債券

【答案】：D

190、期貨交易清算價(jià)即每個(gè)營(yíng)業(yè)日的收盤(pán)前()秒或()秒

內(nèi)成交的所有交易的價(jià)格平均數(shù)。

A.30；60

B.30；90

C.45；60

D.45；90

【答案】：A

191、關(guān)于遠(yuǎn)期合約和期貨合約，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約

B.遠(yuǎn)期合約的保證金由交易雙方商定，期貨合約有特定的保證金制度

C.期貨市場(chǎng)具有風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和投機(jī)的基本功能

1).遠(yuǎn)期合約通常用實(shí)物交割，相對(duì)靈活，違約風(fēng)險(xiǎn)較小

【答案】：I)

192、關(guān)于均值、方差模型，以下表述錯(cuò)誤的是（）o

A.無(wú)差異曲線是在期望收益標(biāo)準(zhǔn)差平面上由相同給定校用的所有點(diǎn)組

成的曲線

B.市場(chǎng)上可投資產(chǎn)所形成的所有組合成為可行集

C.無(wú)差異曲線和有效前沿相切的點(diǎn)所代表的投資組合成為最優(yōu)組合

D.從全局最小方差組合開(kāi)始，最小方差前沿的下半部分就成為有效前

沿

【答案】：D

193、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】：B

194、關(guān)于股票收益互換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者無(wú)法通過(guò)股票收益互換進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

B,股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益互換

C.股票收益互換中，支付的金額與特定股票、指數(shù)等權(quán)益類(lèi)標(biāo)的表現(xiàn)

掛鉤

D.通常進(jìn)行凈額交收，不發(fā)生本金交換

【答案】：A

195、關(guān)于期貨合約，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.期貨合約是在交易所交易的標(biāo)、準(zhǔn)化產(chǎn)品

B.期貨市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.期貨合約有較低的交易成本

D.期貨合約的流動(dòng)性很弱

【答案】：D

196、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能不包括0

A.制定交易規(guī)則，維護(hù)交易秩序

B.證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記

C.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

D.證券和資金的清算交收及相關(guān)管理

【答案】：A

197、如果名義利率是4乳通貨膨脹率為現(xiàn)，那么實(shí)際利率為

（）。

A.4%

B.1%

C.5%

D.3%

【答案】：D

198、（）是指在債券市場(chǎng)上，由具有一定實(shí)力和信譽(yù)的市場(chǎng)參與

者作為特許交易商，不斷向投資者報(bào)出某些特定債券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，雙

向報(bào)價(jià)并在該價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和債券與

投資者進(jìn)行交易的制度.

A.做市商制度

B.撮合交易制度

C.結(jié)算代理制度

D.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度

【答案】：A

199、市場(chǎng)上期限較長(zhǎng)的債券收益率通常比期限較短的債券收益率更高,

這個(gè)高出的收益率稱(chēng)為（）。

A.期望收益率

B.資金回報(bào)

C.必要收益率

I）.流動(dòng)性溢價(jià)

【答案】：D

200、貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)不包括（）。

A.均是債務(wù)契約

B.期限在1年以內(nèi)（含1年）

C.流動(dòng)性低

D.大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買(mǎi)

賣(mài)

【答案】：C

201、如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值比b與C之間的相關(guān)系數(shù)

絕對(duì)值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為（）。

A.無(wú)法確定

B.A與B證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)

C.一致

D.B與C證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)

【答案】：B

202、下列各項(xiàng)中N日乖離率計(jì)算正確的是（）。

A.（當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià)-N日移動(dòng)總價(jià)）/N日移動(dòng)平均價(jià)*100%

B.（當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià)-N日移動(dòng)平均價(jià)）/N日移動(dòng)平均價(jià)*100%

C.（當(dāng)日收盤(pán)價(jià)-N日移動(dòng)平均價(jià)）/N日移動(dòng)平均價(jià)*100%

1）.（當(dāng)日收盤(pán)價(jià)-N日移動(dòng)平均價(jià)）/N日平均價(jià)*100%

【答案】：C

203、目前在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心成交的債券交易所采用的交收方

式是()。

A.見(jiàn)券付款

B.券款對(duì)付

C.分級(jí)結(jié)算

D.見(jiàn)款付券

【答案】：B

204、QDH基金凈值計(jì)算及披露的規(guī)定不包括()o

A.開(kāi)放式基金凈值及申購(gòu)贖回價(jià)格的具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金、集合

計(jì)劃合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明，并明確小數(shù)點(diǎn)后的位數(shù)

B.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每月計(jì)算并披露一次

C.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算

并披露

D.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露

【答案】：B

205、短期政府債券的特點(diǎn)包括()。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)大

B.流動(dòng)性弱

C.利息免稅

D.收益高

【答案】：C

206、用復(fù)利計(jì)算第n期終值的公式為()。

A.FV=PV(1+in)

B.PV=FV(1+in)

C.FV=PV(1+i)n

D.PV=FV(1+i)n

【答案】：C

207、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是（）。

A.投資基金業(yè)務(wù)

B.投資交易業(yè)務(wù)

C.投資管理業(yè)務(wù)

D.投資托管業(yè)務(wù)

【答案】：C

208、下列不屬于普通股股東享有的基本權(quán)利的是（）

A.收益權(quán)

B.知情權(quán)

C.優(yōu)先分配股利權(quán)

D.表決權(quán)

【答案】：C

209、市盈率用公式表達(dá)為（）0

A.市盈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)

B.市盈率二股票市價(jià)/銷(xiāo)售收入

C.市盈率二每股收益（年化）/每股市價(jià)

D.市盈率二每股市價(jià)/每股收益（年化）

【答案】：D

210、下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值

B.兩筆數(shù)額相等的資金，發(fā)生在不同的時(shí)期實(shí)際價(jià)值也是不同的

C.凈現(xiàn)金流量二現(xiàn)金流入-現(xiàn)金流出

D.貨幣時(shí)間價(jià)值跟時(shí)間的長(zhǎng)短無(wú)關(guān)

【答案】：D

211、（）是用來(lái)衡量企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的指標(biāo)。

A.流動(dòng)性比率

B.財(cái)務(wù)杠桿比率

C.營(yíng)運(yùn)效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B

212、基金暫停估值的情形不包括（）0

A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)

時(shí)

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值

時(shí)

C.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為

保障投資人的利益已決定延遲估值

D.基金托管人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能

出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的

【答案】：D

213、股票及其他有價(jià)證券的（）是指以一定利率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)

收入的現(xiàn)值。

A.利率價(jià)格

B.市場(chǎng)價(jià)格

C.未來(lái)價(jià)格

D.理論價(jià)格

【答案】：D

214、某基金某年度收益為22%,同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為18%,

滬深300指數(shù)的收益為25%,則該基金的超額收益為（）。

A.-4%

B.4%

C.-7%

D.-3%

【答案】：B

215、假設(shè)某基金第一年的收益率為5乳第二的收益率也是5%,其年

幾何平均收益率（）。

A.小于5%

B.等于5%

C.大于5%

D.無(wú)法判斷

【答案】：B

216、股票的（）由股票的價(jià)值決定并受供求關(guān)系的直接影響。

A.理論價(jià)格

B.市場(chǎng)價(jià)格

C.供求價(jià)格

D.票面價(jià)格

【答案】：B

217、（）指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在

一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為。

A.風(fēng)險(xiǎn)并購(gòu)

B.回購(gòu)協(xié)議

C.兼并收購(gòu)

D.短期融資

【答案】：B

218、近年來(lái)我國(guó)互換合約市場(chǎng)高速增長(zhǎng)，互換合約也成為許多投資組

合的重要組成部分。目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利

率不包括（）。

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.國(guó)債回購(gòu)利率

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D

219、一組樣本數(shù)量為6個(gè)的數(shù)據(jù)，從小到大列為，

10.2,13.3,29.7,33.1,45.6,50.5。這組數(shù)據(jù)的中位數(shù)為（）

A.31.4

B.29.7

C.33.1

D.31

【答案】：A

220、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)的方式是（）。

A.分紅再投資

B.現(xiàn)金分紅

C.直接分配基金份額

D.固定紅利

【答案】：B

221、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.同一基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益，風(fēng)險(xiǎn)不具可比性

B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整前的收益比風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益更加重要

C.同一基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的表現(xiàn)差距可能也很大

D.需要考慮基金的規(guī)模

【答案】：B

222、()指期