證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識(shí)測試

1、關(guān)于證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),以下說法中正確的有（）.【多選題】（5.0分）

A.影響系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的因素包括社會(huì)、政治、經(jīng)濟(jì)等各個(gè)方面

B.影響系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的因素會(huì)匯所有企業(yè)產(chǎn)生不同程度的影響，不能通過多樣化投資而分

散，因此系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”

C.影響系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的因素企業(yè)外部，是單一證券有時(shí)可以抗拒和回避，但效果不好

D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和購置力風(fēng)險(xiǎn)等

正確答案:ABC

答案解析：【解析】根據(jù)我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司

經(jīng)營以下業(yè)務(wù)：（1）管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部:（2）經(jīng)營證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與

保薦業(yè)務(wù);（3昨?yàn)樽C券公司專門的證券自營業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù);4）作為證券公司專門的證券資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);（5）中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司其他業(yè)務(wù).

2、我國證券公司監(jiān)管制度主要包括（）.【多選題】（5.0分）

A.業(yè)務(wù)許可制度

B.以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.合規(guī)管理制度

D.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

正確答案:ABCD

答案解析：【解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)xx年我國新修訂的《中華人民共和國

證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理’的規(guī)

定，中國證監(jiān)會(huì)在原有客戶資金存管制度的根底上，按照保障客戶資產(chǎn)平安、防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞、方便

投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原那么，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制

度。

3、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的（）偏好，并以書面和電子方式

予以記載、保存.【多選題】（5.0分）

A身份

B.財(cái)產(chǎn)與收入狀況

C.證券投資經(jīng)歷

D.證券投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:BCD

答案解析：【解析】證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融

券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以

自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)俁資金賬戶.

4、證券公司的內(nèi)部控制目標(biāo)包括（）.【多選題】（5.0分）

A保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)

C保障客戶及證券公司資產(chǎn)的平安、完整

D.承當(dāng)內(nèi)部控制監(jiān)視檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門

正確答案:ABC

答案解析：【解析】監(jiān)事會(huì)可以瞼直公司財(cái)務(wù)，監(jiān)視董事會(huì)、經(jīng)理層履行職責(zé)的情況，對(duì)董事及經(jīng)理

層人員的行為進(jìn)展質(zhì)詢，要求董事、經(jīng)理層人員糾正其損害公司和客戶利益的行為，提議召開臨時(shí)

股東會(huì)，組織對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)展離任審計(jì)以及行使法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他職權(quán).

5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請證券資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）.【多選題】（5.0分）

A依法成立3年以上,且質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職

業(yè)道德良好

B.上年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于人民幣500萬元

C.不少于55人

D.有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少

于人民幣300萬元

正確答案:ABCD

答案解析：【解析】我國《關(guān)于會(huì)計(jì)帥事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》中所稱

”證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指上市公司、首次公開發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券及

期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等.

6、以下情形屬于人民幣大額交易的是（）.【多選題】（5.0分）

A法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額200萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B.金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯

票、現(xiàn)金本票解付

C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶會(huì)間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元

以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易

D.金額10萬元以上的個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬

正確答案:ABC

答案解析：【解析】證券效勞機(jī)溝制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人

造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承當(dāng)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。

故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

7、根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》規(guī)定的主要風(fēng)險(xiǎn)處置措施有（）?！径噙x題】（5。分）

A.停業(yè)整頓

B.托管

C.接收

D.行政重組

正確答案:ABCD

答案解析：【解析】除A、B、C.D四項(xiàng)外，《中華人民共和國證券投資基金法》的法律責(zé)任的主要

內(nèi)容還包括：⑴基金管理人、基金托管人履行各自職責(zé)過程中違反本法規(guī)定或者基金合同約定應(yīng)承

當(dāng)?shù)呢?zé)任;（2）違法動(dòng)用募集資金的處分;⑶捂自募集基金的處分;（4）擅自設(shè)立基金管理公司的處分;（5）基

金管理人或基金托管人違反分別管理、分賬保管、挪用基金財(cái)產(chǎn)的處分（6）基金管理人、基金托管人

的專門基金托管部門的從業(yè)人員違法的處分.

8、證券市場監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容有（）.【多選題】（5.0分）

A.對(duì)證券發(fā)行及上市的監(jiān)管

B.對(duì)交易市場的監(jiān)管

C.對(duì)上市公司的監(jiān)管

D.對(duì)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

正確答案:BC

答案解析：【解析】根據(jù)我國《苜次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行方法》特別規(guī)定，保薦人

保薦發(fā)行人發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人的成長性進(jìn)展盡職調(diào)查和審慎判斷并出具專項(xiàng)

意見.發(fā)行人為自主創(chuàng)新企業(yè)的，還應(yīng)當(dāng)在專項(xiàng)意見中說明發(fā)行人的自主創(chuàng)新能力.

9、證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理表達(dá)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)展業(yè)共同開展方面。其中，對(duì)從業(yè)人員的自律

管理主要包括（）.【多選題】（5.0分）

A從業(yè)人員的資格管理

B.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

C.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)那么和道德標(biāo)準(zhǔn)

D.從業(yè)人員誠信信息管理

正確答案:BCD

答案解析：【解析】創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)及時(shí)進(jìn)展信息披露：（1）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及

股東大會(huì)作出決議;（2）簽署意向書或者協(xié)議（無論是否附加條件或者期限）:（3）公司（含任一董事、監(jiān)事或

者高級(jí)管理人員）知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí).A項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)板臨時(shí)報(bào)告的實(shí)時(shí)披露制度的內(nèi)

容。

10、根據(jù)我國《證券業(yè)協(xié)會(huì)證券分析師職業(yè)道德守那么》，機(jī)構(gòu)或者其管理人員對(duì)從業(yè)人員發(fā)出指令違法

違規(guī)的，那么（）.【多選題】（5.0分）

A.從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序向高級(jí)管理人員或者董事會(huì)報(bào)告

B.機(jī)構(gòu)未妥善處理的，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

C.向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)不處理的，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

正確答案:八BCD

答案解析：【解析】證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的獎(jiǎng)勵(lì)信息的詳細(xì)內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會(huì)，中

國證券業(yè)協(xié)會(huì)，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)，所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、

獎(jiǎng)勵(lì)的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間.

11、優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表若對(duì)公司的（）?！締芜x題】（5.0分）

答案解析：【解析】境內(nèi)上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，

投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織:我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組

織;定居在國外的中國公民等。

15、不屬于未上市流通股份的是().【單選題】(5。分)

A.優(yōu)先股或其他

B.內(nèi)部職工股

C境外上市外資股

D.發(fā)起人股份

正確答案:C

答案解析：【解析】未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：⑴發(fā)起人

股份;⑵募集法人股份;⑶內(nèi)部職工股;⑷優(yōu)先股或其他。

16、債券是一種虛擬資本，而不是()?！締芜x題】(5.0分)

A.真實(shí)資本

B.實(shí)收資本

C.固定資本

D.流動(dòng)資本

正確答案:A

答案解析：【解析】債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而三也實(shí)

資本.

17、下列各項(xiàng)不屬于影響債券利率因素的是()?！締芜x題】(5.0分)

A.籌資者的資信

B.債券票面金額

C債券期限長短

D.借貸資金市場利率水平

正確答案:B

答案解析：【解析】影響債券利率的因素有：⑴借貸資金市場利率水平;(2)籌資者的資信;⑶債券期限

長短.

18、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種匡債等是按()分類的國債。【單選題】(5.0分)

A.流通與否

B.償還期限

C.發(fā)行本位

D.資金用途

正確答案:D

答案解析：【解析】國債的分類：(1)按償還期限，可以分為短期國債、中期國債和長期國債;(2)按資

金用途，可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債;(3)按付息方式，可以分為附息式國債

和貼現(xiàn)式國債;（4）按流通與否，可以分為流通國債和非流通國債;（5）按發(fā)行本位，可以分為實(shí)物國債和

貨幣國債.

19、銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（）等機(jī)構(gòu)投資者。【單選題】（5.0分）

A.企業(yè)

B.銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人

D.國外機(jī)構(gòu)

正確笞案:B

答案解析：【解析】記賬式國債的發(fā)行采用公開招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券

市場發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行（又稱為跨市場發(fā)行）3種情況。個(gè)人投資

者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和

非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

20、不屬于商業(yè)金融債券的是（）.【單選題】（5.0分）

A.普通債券

B.次級(jí)債券

C混合資本債券

D.短期融資債券

正確答案:D

答案解析：【解析】商業(yè)銀行債券有普通債券、次級(jí)債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券.

而D項(xiàng)屬于證券公司債券。

21、金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括（）.I.增大了交易和經(jīng)營管理成本匚可能會(huì)造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、

社會(huì)生產(chǎn)力水平下降山.可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率IV.可能會(huì)降低部門資金利用率【單選題】（5.0分）

A.I.II.111

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.III.IV

正確答案:D

答案解析：【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括：可能會(huì)給微觀經(jīng)濟(jì)主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟(jì)

損失；影響著投資者的預(yù)期收益；增大了交易和經(jīng)營管理成本；可能會(huì)降低部門生產(chǎn)率和資金利用

率。II選項(xiàng)屬于金融風(fēng)瞼對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。

22、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是（1【單選題】（5.0分）

A.金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益

B.復(fù)雜客體

C.自然人和單位

D.特殊客體

正確答案:A

答案解析：【解析】背信運(yùn)用受吒財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益，A項(xiàng)正確。

23、用于回購交易的債券包括（ii.國債n.中央銀行票據(jù)m.政策性金融債券iv.企業(yè)中期票據(jù)

【單選題】（5.0分）

A.II.Ill

B.I.11.1V

C.II.III.IV

D.I.11.III.IV

正確答案:D

答案解析：【解析】債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩部分?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市

場化形式發(fā)行的政策性金融債券；用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企

業(yè)中期票據(jù).

24、封閉式基金的買賣價(jià)格受（）影響?！締芜x題】（5.0分）

A市場供求關(guān)系

B.基金管理人管理能力高低

C.基金份額凈值

D.基金資產(chǎn)凈值

正確答案:A

答案解析：【解析】封閉式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系影響.

25、為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)的是（I【單選

題】（5.0分）

A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

B.機(jī)構(gòu)問公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

正確答案:A

答案解析：【解析】機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)是為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、

轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。

26、（）年無記名國債退出國債發(fā)行舞臺(tái).【單選題】（5.0分）

A.1999

B.2000

C.2001

D.2002

正確答案:B

答案解析：【解析】考點(diǎn)：熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別。見教材第三章

第二節(jié)，P89.

27、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（1【單選題】（5.0