證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》知識點檢

測試卷(附答案)

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央

政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為OO

A、低風(fēng)險證券

B、無風(fēng)險證券

C、風(fēng)險證券

D、高風(fēng)險證券

【參考答案】：B

2、因公司負債過多而破產(chǎn)的風(fēng)險為()o

A、信用風(fēng)險

B、經(jīng)營風(fēng)險

C、財務(wù)風(fēng)險

D、市場風(fēng)險

【參考答案】：C

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來

源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P262O

3、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從

事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，加入3年內(nèi)外資比例不超過()o

A、33%

B、49%

C、50%

D、25%

【參考答案】：B

4、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是()o

A、利率期貨

B、外匯期貨

C、債券期貨

D、股權(quán)類期貨

【參考答案】：B

5、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展的描述正確的是()o

A、金融衍生工具產(chǎn)生最基本的原因是金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動

B、20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具

的發(fā)展

C、新技術(shù)革命是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因

D、避險為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

【參考答案】：B

【解析】1.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。

2.20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具

的發(fā)展。

3.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重

要原因。

4.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手

段。

6、對于股份有限公司申請股票上市應(yīng)當符合的條件的描述，錯誤

的是()O

A、股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已向社會公開發(fā)行

B、公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超

過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上

C、公司股本總額不少于人民幣5000萬元

D、公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

【參考答案】：C

7、在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股

票的股數(shù)求得()O

A、每股賬面價值

B、每股內(nèi)在價值

C、每股票面價值

D、每股清算價值

【參考答案】：A

8、國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的()針對中國資本市場的發(fā)

展提出了九個方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。

A、《關(guān)于嚴禁操縱證券市場行為的通知》

B、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》

C、《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見》

D、《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》

【參考答案】：D

【解析】國務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的《關(guān)于推進資本市場改

革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，也就是我們通常所說的“國九條”。

9、憑證證券又稱()o

A、有價證券

B、商業(yè)證券

C、無價證券

D、資本證券

【參考答案】：C

10、債券與股票的比較，錯誤的是()O

A、債券和股票都屬于有價證券

B、盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異，而

且有時差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的

C、債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定

D、債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債

【參考答案】：D

11、按照發(fā)行時證券的()不同可將證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換

優(yōu)先股票兩種。

A、性質(zhì)

B、價格

C、數(shù)量

D、風(fēng)險

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三

節(jié)，P181o

12、最普通、最常見的股票是()o

A、優(yōu)先股票

B、普通股票

C、無面額股票

D、無記名股票

【參考答案】：B

【解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股

東的基本權(quán)利和義務(wù)。

13、上市公司可以在中午休市期間或下午()點半后通過指定網(wǎng)站

披露臨時報告。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P356O

14、嚴格意義上的ETF最早出現(xiàn)在()o

A、紐約證券交易所

B、多倫多證券交易所

C、倫敦證券交易所

D、芝加哥證券交易所

【參考答案】：B

15、在我國，為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營

利為目的的法人是()O

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、上海證券交易所

D、深圳證券交易所

【參考答案】：A

【解析】證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)

算服務(wù)，不以營利為目的的法人。我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)為中國證券

登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

16、中央銀行債券的期限一般較短，是為實現(xiàn)金融宏觀調(diào)控而發(fā)行,

從廣義上講它應(yīng)該屬于OO

A、政府債券

B、公司債券

C、特別國債

D、金融債券

【參考答案】：D

17、從2007年6月起,浮息債券以()間同業(yè)拆放利率(Shibor)

為基準利率。

A、上海銀行

B、北京銀行

C、全國銀行

D、深圳銀行

【參考答案】：A

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三

節(jié)，P99o

18、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()o

A、避險

B、利潤驅(qū)動

C、金融自由化

D、新技術(shù)革命

【參考答案】：A

19、某公司2009年6月發(fā)行了10億可轉(zhuǎn)換債券，規(guī)定其于2014

年6月到期還本付息，2009年12月起持有該可轉(zhuǎn)換債券的投資者可以

按一定比率將其轉(zhuǎn)換為普通股，則該可轉(zhuǎn)換債券的有效期限為轉(zhuǎn)

換期限為__O()

A、45

B、37

C、54

D、64

【參考答案】：C

【解析】可轉(zhuǎn)換債券的有效期與轉(zhuǎn)換期限之間的區(qū)別在于：前者是

指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間；后者是指可轉(zhuǎn)換債

券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束目的期間。題中債券的有效期為5年

(2009年6月至2014年6月)；轉(zhuǎn)換期限為4年半(2009年12月至

2014年6月)。

20、發(fā)行債券的主體一般需要擔(dān)保，該主體發(fā)行的債券是Oo

A、政府證券

B、金融證券

C、信譽卓著的大公司發(fā)行的公司債券債券

D、一般公司發(fā)行的公司債券

【參考答案】：D

21、下列關(guān)于無記名股票特點的敘述不正確的是()o

A、無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便

B、無記名股票安全性較差

C、無記名股票認購股票時可以分次繳納出資

D、股東權(quán)利歸屬股票的持有人

【參考答案】：C

22、以()為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

A、市政債券期貨

B、國債期貨

C、市政債券指數(shù)期貨

D、金融債券期貨

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二

節(jié)，P160o

23、公司申請其股票上市應(yīng)有()記錄。

A、最近3年連續(xù)盈利

B、3年盈利

C、5年盈利

D、最近5年連續(xù)盈利

【參考答案】：A

【解析】這是《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》的規(guī)定。

24、債券的()是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營

收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

A、償還性

B、風(fēng)險性

C、安全性

D、收益性

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材

第三章第一節(jié)，P80o

25、實質(zhì)上屬看跌期權(quán)的是()o

A、認購權(quán)證

B、歐式權(quán)證

C、百慕大式權(quán)證

D、認沽權(quán)證

【參考答案】：D

26、下列關(guān)于債券票面價值的說法有誤的是()o

A、在債券的票面價值中幣種確定后，要規(guī)定債券的票面金額

B、債券的票面價值是債券票面標明的市場價值，是債券發(fā)行人承

諾在債券到期日償還給債券持有人的金額

C、一般來說，在本國發(fā)行的債券通常以本國貨幣作為面值的計量

單位

D、在債券的票面價值中，要規(guī)定票面價值的幣種，即以何種貨幣

作為債券價值的計量標準

【參考答案】：B

【解析】債券的票面價值是債券票面標明的貨幣價值，是債券發(fā)行

人承諾在債券到期日償還給債券持有人的金額。故B項的說法錯誤。

27、下列有關(guān)金融期貨敘述不正確的是()o

A、金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易

B、在世界各國，金融期貨交易至少要受到1家以上的監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)

管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求

C、金融期貨交易是非標準化交易

D、金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度

【參考答案】：c

28、下列債券中，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，

存續(xù)期間沒有利息支付的是Oo

A、息票累積債券

B、附息債券

C、憑證式債券

D、貼現(xiàn)債券

【參考答案】：A

【解析】息票累積債券與附息債券相似，規(guī)定了票面利率。但是，

債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。

29、在分配公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上，()處于優(yōu)先地位。

A、普通股股東

B、優(yōu)先股股東

C、債權(quán)人

D、控股股東

【參考答案】：C

30、()是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

A、基金管理人

B、基金持有人

C、基金托管人

D、基金投資者

【參考答案】：B

【解析】熟悉基金當事人之間的關(guān)系。見教材第四章第二節(jié)，P135o

31、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較，正確的是()o

A、一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)

B、金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的

C、金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系

D、金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保

證金；而在金融期權(quán)交易中，期權(quán)的購買者，無須開立保證金賬戶，也

無須繳納保證金

【參考答案】：D

32、上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式均是()o

A、做市商制

B、公司制

C、科層制

D、會員制

【參考答案】：D

【解析】上海證券交易所和深圳證券交易所兩家證券交易所都是按

會員制方式組織的(而不是公司制)，都是非營利性的事業(yè)法人。

33、英國稱證券公司為()o

A、證券公司

B、投資銀行

C、證券有限責(zé)任公司

D、商人銀行

【參考答案】：D

34、下列關(guān)于記名股票特點的說法中，正確的是()o

A、可以一次或分次繳納出資

B、轉(zhuǎn)讓相對簡單

C、安全性較差

D、認購時要求一次性繳納

【參考答案】：A

【解析】答案為A?？疾橛浢善迸c無記名股票的特點。無記名股

票有如下特點：（1）股東權(quán)利歸屬股票的持有人；（2）認購股票時要求一

次繳納出資；（3）轉(zhuǎn)讓相對簡便；（4）安全性較差。記名股票的特點有：

⑴股東權(quán)利歸屬于記名股東；（2）可以一次或分次繳納出資；（3）轉(zhuǎn)讓

相對復(fù)雜或受限制；（4）便于掛失，相對安全。

35、參與（）,還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間

賬戶服務(wù)費，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費等服務(wù)費用。

A、股票交易

B、衍生品交易

C、銀行間債券交易

D、銀行間貸款交易

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷

售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136o

36、關(guān)于投資證券投資基金的市場風(fēng)險描述錯誤的是（）o

A、能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)風(fēng)險

B、無法消除市場的系統(tǒng)風(fēng)險

C、證券市場價格因經(jīng)濟因素、政治因素等各種因素的影響而產(chǎn)生

波動時，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值發(fā)生變化

D、投資者購買基金相對債券來言，能有效地分散投資和利用專家

優(yōu)勢，對控制風(fēng)險有利

【參考答案】：D

【解析】基金主要投資于證券市場，投資者購買基金，相對于購買

股票而言，由于能有效的分散投資和利用專家優(yōu)勢，可以對風(fēng)險有所控

制。

37、2007年8月，國家外匯管理局批復(fù)同意()進行境內(nèi)個人直

接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動。

A、上海浦東新區(qū)

B、天津濱海新區(qū)

C、青島四方新區(qū)

D、深圳光明新區(qū)

【參考答案】：B

【解析】掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)容。見

教材第一章第三節(jié)，P44O

38、《基金法》，關(guān)于基金的募集，下列說法正確的是()o

A、基金份額上市交易的條件

B、基金份額發(fā)售及宣傳推介活動的規(guī)定

C、基金管理人的職責(zé)及禁止行為

D、基金運作方式轉(zhuǎn)換的要求

【參考答案】：B

39、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十

八次會議修訂，新《證券法》于()起生效。

A、2006年12月1日

B、2006年1月1日

C、2006年5月1日

D、2006年10月1日

【參考答案】：B

40、公債最初僅僅是政府()的手段。

A、籌措資金

B、擴大公共事業(yè)開支

C、彌補赤字

D、實施宏觀經(jīng)濟政策.進行宏觀調(diào)控的工具

【參考答案】：C

41、由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央

政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為OO

A、低風(fēng)險證券

B、無風(fēng)險證券

C、風(fēng)險證券

D、高風(fēng)險證券

【參考答案】：B

42、平時所說的道？瓊斯指數(shù)是指()o

A、工業(yè)股價平均數(shù)

B、運輸業(yè)股價平均數(shù)

C、公用事業(yè)股價平均數(shù)

D、股價綜合平均數(shù)

【參考答案】：A

【解析】考點：了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。

見教材第六章第三節(jié)，P250o

43、股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)都屬于()o

A、公司證券

B、金融證券

C、政府證券

D、上市證券

【參考答案】：A

【解析】股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)的共同特點就是發(fā)行主體都是

公司所以A選項正確。

44、目前我國對個人結(jié)購匯實行()總額管理。

A、日度

B、月度

C、季度

D、年度

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)

容。見教材第一章第三節(jié)，P42O

45、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的

期限最短為1年，最長為()年，自發(fā)行之日起6個月后可轉(zhuǎn)換為公司

股票。

A、3

B、4

C、6

D、9

【參考答案】：C

46、以下關(guān)于貨幣市場基金說法有誤的是()o

A、可投資于股票

B、僅投資于貨幣市場工具

C、投資對象期限一般在1年以內(nèi)

D、風(fēng)險較低

【參考答案】：A

【解析】本題考核貨幣市場基金的相關(guān)知識。貨幣市場基金不得投

資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；⑨剩余期限超過397天的

債券；④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定

的A、1級或相當于A、1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;

⑥流通受限的證券；⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融

工具。

47、在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股

票的股數(shù)求得的是OO

A、每股賬面價值

B、每股內(nèi)在價值

C、每股票面價值

D、每股清算價值

【參考答案】：A

48、證券公司的自營業(yè)務(wù)投資規(guī)模不超過凈資本的()%的，無須

取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A、80

B、85

C、90

D、95

【參考答案】：A

【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

見教材第七章第二節(jié)，P287O

49、不屬于證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制重點的是()o

A、防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)

B、非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險

C、加強營業(yè)網(wǎng)點布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理

D、防范因管理不善導(dǎo)致的法律風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及道德風(fēng)險

【參考答案】：D

50、當傳統(tǒng)的獨資經(jīng)營方式和家族型企業(yè)不能勝任巨額資本的需求,

產(chǎn)生了()。

A、合伙組織

B、股份有限公司

C、有限責(zé)任公司

D、行業(yè)協(xié)會

【參考答案】：A

【解析】掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的

構(gòu)成。見教材第一章第二節(jié)，P20o

51、在2001年10月1日之前，證券登記結(jié)算公司在中央交收體制

下實行()結(jié)算制度。

A、獨立法人

B、社團法人

C、多級法人

D、會員法人

【參考答案】：D

52、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是()o

A、《中華人民共和國證券法》

B、《上市公司收購管理辦法》

C、《中華人民共和國證券投資基金法》

D、《中華人民共和國刑法》

【參考答案】：B

53、我國國庫券轉(zhuǎn)讓市場的全面放開是在()年。

A、1991

B、1987

C、1988

D、1990

【參考答案】：D

54、證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券是()o

A、債券證券

B、證權(quán)證券

C、物權(quán)證券

D、要式證券

【參考答案】：C

55、()是證券監(jiān)管機構(gòu)的工作人員直接到證券公司的經(jīng)營場所,

通過現(xiàn)場檢查方式檢查證券公司經(jīng)營的合規(guī)性、正常性和安全性情況,

并采取相應(yīng)監(jiān)管措施的監(jiān)管方式。

A、現(xiàn)場監(jiān)管

B、非現(xiàn)場監(jiān)管

C、直接監(jiān)管

D、間接監(jiān)管

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，「362。

56、以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于

公司股份總數(shù)的OO

A、20%

B,25%

C、35%

D、51%

【參考答案】：C

【解析】這是我國《公司法》第八十五條的條文。

57、資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機構(gòu)為()金融機構(gòu)。

A、銀行業(yè)

B、證券業(yè)

C、保險業(yè)

D、信托業(yè)

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三

章第三節(jié)，P102o

58、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是()o

A、利率期貨

B、外匯期貨

C、債券期貨

D、單只股票期貨

【參考答案】：B

59、契約型基金起源于（）o

A、英國

B、日本

C^荷蘭

D、美國

【參考答案】：A

【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、

托管人三者作為信托關(guān)系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益

憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新

加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行。

60、一般股票基金（）。

A、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較小

B、分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較大

C、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較小

D、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較大

【參考答案】：A

二、多項選擇題（共20題，每題1分）。

1、下列屬于外國債券的是OO

A、熊貓債券

B、歐洲債券

C、武士債券

D、揚基債券

【參考答案】：A,C,D

【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行

的以該國貨幣為面值的債券，熊貓債券、武士債券和揚基債券符合這一

定義。

2、CBOE推出的中國指數(shù)期貨()。

A、以在紐約證券交易所、納斯達克證券市場或美國證券交易所上

市的16只中國公司股票為樣本

B、合約結(jié)算日為到期月的第3個星期五，采用現(xiàn)金結(jié)算

C、主要基于海外上市的中國公司

D、合約標準為每點100美元，最小變動價位為0.05點

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P246o

3、開展證券回購業(yè)務(wù)的條件有()o

A、用于證券回購的券種只能是國債、企業(yè)債和經(jīng)證監(jiān)會批準發(fā)行

的金融債券

B、用于證券回購的券種只能是國債、企業(yè)債和經(jīng)中國人民銀行批

準發(fā)行的金融債券

C、以券融資方必須確保在回購成交到購回日期間在登記結(jié)算機構(gòu)

存放足夠的標準券

D、以資融券方必須有足夠的資金滿足回購交收

【參考答案】：B,C,D

【解析】用于證券回購的券種只能是國債、企業(yè)債和經(jīng)中國人民銀

行批準發(fā)行的金融債券。

4、隨著信用制度的發(fā)展，()等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的

信用工具隨之涌現(xiàn)。

A、銀行信用

B、國家信用

C、私人信用

D、商業(yè)信用

【參考答案】：A,B,D

【解析】隨著信用制度的發(fā)展，商業(yè)信用、國家信用、銀行信用等

融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。

5、如果(),那么資產(chǎn)評估機構(gòu)不能申請證券評估資格。

A、在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢

之日起至提出申請之日止未滿3年

B、因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自

撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

C、申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料

被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定

之日起至提出申請之日止未滿3年

D、最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、

商業(yè)銀行等機構(gòu)有不良誠信記錄

【參考答案】：A,B,C,D

6、廣義的有價證券包括很多種，其中有()o

A、商品證券

B、憑證證券

C、貨幣證券

D、資本證券

【參考答案】：A,C,D

7、證券收益性的多少通常取決于()o

A、資產(chǎn)增值數(shù)額的多少

B、該證券的需求狀況

C、證券市場的供求狀況

D、證券發(fā)行時間的長短

【參考答案】：A,B,C

8、債券的發(fā)行人有()o

A、中央政府

B、政府機構(gòu)

C、企業(yè)

D、金融機構(gòu)

【參考答案】：A,B,C,D

9、我國重視依賴國際債券市場籌集資金，至2001年已籌資200多

億美元，我國對外發(fā)行的債券具有的特點是()

A、品種多元化

B、期限多樣化

C、信譽等級較高

D、融資成本較低

【參考答案】：A,B,C,D

10、無面額股票的特點是()O

A、可以明確表示每股所代表的股權(quán)比例

B、發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格靈活

C、便于股票分割

D、為股票發(fā)行價格提供依據(jù)

【參考答案】：B,C

【解析】無面額股票的特點：1發(fā)行或轉(zhuǎn)讓較靈活2便于股票分割

11、決定基金運作費率高低的因素有()O

A、基金規(guī)模

B、基金風(fēng)險

C、基金表現(xiàn)

D、最低投資額

【參考答案】：A,C

12、一般來說，證券的票面要素有()o

A、標的物

B、持有人

C、權(quán)利

D、義務(wù)

【參考答案】：A,B,C

13、未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為

()O

A、非掛牌證券

B、非上市證券

C、場外證券

D、停牌證券

【參考答案】：A,B,C

14、證券市場的橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系是由()等構(gòu)成的。

A.債券市場

B.股票市場

C.發(fā)行市場

D.基金市場

【參考答案】：A,B,D

15、根據(jù)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能

包括()O

A、對證券交易活動的管理

B、對會員的管理

C、對上市公司的管理

D、對投資者的管理

【參考答案】：A,B,C

16、現(xiàn)在人們所說的道瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括的

指標有OO

A、工業(yè)股價平均數(shù)

B、以65家公司股票為編制對象的股價綜合平均數(shù)

C、公用事業(yè)股價平均數(shù)

D、運輸業(yè)股價平均數(shù)

【參考答案】：A,B,C,D

17、關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的論述，正確的是()o

A、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負債

B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

C、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債、商業(yè)銀行股權(quán)

資本之后

D、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)

銀行股權(quán)資本的債券

【參考答案】：D

18、中國證券業(yè)協(xié)會的誠信信息來源于()o

A、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)傳送的文件

B、中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會建

立的信』交換渠道

C、有關(guān)媒體，經(jīng)證實后予以記錄

D、投訴經(jīng)核實后予以記錄

【參考答案】：A,B,C,D

19、證券發(fā)行制度包括()o

A、登記制

B、注冊制

C、審批制

D、核準制

【參考答案】：B,D

20、下列說法中，正確的是()o

A、定向發(fā)行又稱私募發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行

B、承購包銷又稱私募發(fā)行

C、承購包銷指發(fā)行人與由商業(yè)銀行證券公司等金融機構(gòu)組成的承

銷團通過協(xié)商條件簽訂承銷包銷合同，由承銷團分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行

方式

D、招標發(fā)行指通過招標方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方

式

【參考答案】：A,C,D

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、場外交易市場主要具備的功能有OO

A、拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境

B、為不能在交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所

C、為非上市中小型高新技術(shù)股份公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)，同時也

為退市后的上市公司股份提供繼續(xù)流通的場所

D、提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉場外交易市場的定義、特征和功能。見教材第六章第

二節(jié)，P231O

2、下列()股票的發(fā)行體現(xiàn)了中國證券業(yè)的對外開放進程。

A、H股

B、N股

C、A股

D、B股

【參考答案】：A,B,D

【解析】H股、N股和B股都是外資股，體現(xiàn)了中國證券業(yè)的對外

開放的發(fā)展。其中H股和N股是境外上市外資股；B股是境內(nèi)上市外資

股。

3、證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險控制指標標準包括()o

A、凈資本與各項風(fēng)險準備之和的比例不得低于100%

B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

C、凈資本與負債的比例不得低于10%

D、凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于20%

【參考答案】：A,B,D

4、下面屬于獨立衍生工具的有()o

A、可轉(zhuǎn)換公司債券

B、遠期合同

C、期貨合同

D、互換和期權(quán)

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險。見教

材第五章第一節(jié)，P148o

5、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有以下選

擇()。

A、行使權(quán)利認購發(fā)行的普通股票

B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬

C、按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股

票的權(quán)利

D、不行使權(quán)利而聽任其過期失效

【參考答案】：A,B,D

6、廣義的有價證券包括()o

A、商業(yè)證券

B、貨幣證券

C、資本證券

D、商品證券

【參考答案】：B,C,D

7、股票投資的收益由()組成。

A、股息收入

B、資本利得

C、利息

D、公積金轉(zhuǎn)增股本

【參考答案】：A,B,D

8、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券相同的發(fā)行要素有()o

A、票面利率、期限

B、換股價格

C、換股比率

D、換股期限

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P105o

9、2004年以來，針對一批證券公司累積風(fēng)險爆發(fā)和全行業(yè)在發(fā)展

中存在的突出問題，中國證監(jiān)會對證券公司進行了綜合治理。經(jīng)過3年

的綜合治理，到2007年8月，綜合治理按期實現(xiàn)的預(yù)定目標是()o

A、建立了證券公司市場退出和投資者保護的長效機制

B、證券公司挪用客戶資產(chǎn)、賬外經(jīng)營、超比例持股、保本保底委

托理財?shù)冗`法違規(guī)行為得到徹底糾正，31家高風(fēng)險公司被平穩(wěn)處置，

化解了長期積累的巨大風(fēng)險

C、全面實施了以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控制度

D、改革完善了客戶資產(chǎn)存管、國債回購、證券自營等主要業(yè)務(wù)規(guī)

則，集中清理規(guī)范了證券賬戶

【參考答案】：A,B,C,D

10、證券市場的停滯階段是()O

A、20世紀初

B、1929—1933年

C、20世紀20年代至第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束

D、第二次世界大戰(zhàn)后至20世紀60年代

【參考答案】：B

11、證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，可以利用()進

行證券投資。

A、清算資金

B、自有資本

C、營運資金

D、受托投資資金

【參考答案】：B,C,D

12、股票投資的收益由()組成。

A、股息收入

B、資本利得

C、利息

D、公積金轉(zhuǎn)增股本

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第

四節(jié)，P253o

13、證券市場的顯著特征有()o

A、證券市場是價值直接交換的場所

B、證券市場是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場

C、證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

D、證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第

一章第一節(jié)，P40

14、公司治理主要是根據(jù)權(quán)力機構(gòu)、決策機構(gòu)、執(zhí)行機構(gòu)和監(jiān)督機

構(gòu)()的原則建立組織架構(gòu)。

A、相互獨立

B、權(quán)責(zé)明確

C、相互制衡

D、相互配合

【參考答案】:A,B,C

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58O

15、證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是()o

A、公開原則

B、公義原則

C、公平原則

D、公正原則

【參考答案】：A,C,D

【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段。

見教材第八章第二節(jié)，P344?345。

16、滬深300指數(shù)成分股的選擇空間是()o

A、上市交易時間超過1個季度(流通市值排名前30位的除外)

B、非ST、*ST股票，非暫停上市股票

C、公司經(jīng)營狀況良好，最近1年無重大違法違規(guī)事件、財務(wù)報止

無重大問題

D、股票價格無明顯的異常波動或市場操縱

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P239o

17、2000年3月18日，EURONEXT的泛歐交易所由()合并而成。

A、阿姆斯特丹交易所

B、布魯塞爾交易所

C、巴黎交易所

D、倫敦交易所

【參考答案】：A,B,C

18、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是()o

A、票面金額

B、超過票面金額

C、低于票面金額

D、任意金額

【參考答案】：A,B

【解析】我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可

以超過票面金額，但不得低于票面金額。有面額股票的票面金額就是股

票發(fā)行價格的最低界限.

19、證券公司經(jīng)營()，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

A、證券經(jīng)紀

B、證券投資咨詢

C、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D、證券資產(chǎn)管理

【參考答案】：A,B,C

20、股權(quán)類衍生產(chǎn)品主要包括()o

A、股票期貨

B、股票期權(quán)

C、股票指數(shù)期貨

D、股票指數(shù)期權(quán)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148o

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、境內(nèi)上市人民幣普通股票不含向社會公開發(fā)行股票時向公司職

工配售的公司職工股。()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二

章第四節(jié)，P73O

2、我國的《個人所得稅法》規(guī)定，個人的利息、股息和紅利可以

免納個人所得稅。()

【參考答案】：錯誤

【解析】個人的利息、股息和紅利要繳納個人所得稅，只有國債和

國家發(fā)行的金融債券的利息可以免納個人所得稅。

3、在證券交易活動中，內(nèi)幕信息是涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對

該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券

經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P352O

4、證券投資咨詢公司的業(yè)務(wù)人員可以在保證委托人利益的前提下

買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票。()

【參考答案】：錯誤

【解析】我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證

券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：①代理委托人從事證券投資；②與委托人

約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；③買賣本咨詢機構(gòu)提供

服務(wù)的上市公司股票；④利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛

假或者誤導(dǎo)投資者的信息；⑤法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

5、遠期利率協(xié)議是指按照約定的實際本金，交易雙方在約定的未

來日期交換支付浮動利率和固定利率的遠期協(xié)議。()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握金融遠期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，

P159o

6、在董事會、董事長不履行職責(zé)致使股東會會議無法召集的情況

下，持有一定比例股權(quán)的股東和監(jiān)事會可以按照公司章程規(guī)定的程序召

集臨時股東會會議。()

【參考答案】：正確

7、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱三板，是指以具有代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券

商業(yè)務(wù)資格的證券公司為核心，為非上市股份有限公司提供規(guī)范股份轉(zhuǎn)

讓服務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺。()

【參考答案】：正確

8、證券交易所應(yīng)當以適當方式及時公布證券行情，按日制作證券

行情表，并就其市場內(nèi)的成交情況編制日報表、周報表、月報表和年報

表，及時向社會公布。()

【參考答案】：正確

9、在證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對公司證券的

市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。()

【參考答案】：正確

10、基金為中小投資者拓寬了投資渠道。()

【參考答案】：正確

11、19.管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣

除，也可以向投資者收取。()

【參考答案】：錯誤

12、1995年5月，中國建設(shè)銀行、美國摩根士丹利國際公司等5

家中外機構(gòu)共同組建了中國國際金融有限公司，成為我國首個中外合資

證券公司。()

【參考答案】：正確

13、我國目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。(

【參考答案】：錯誤

14、公司的凈資產(chǎn)是公司營運的基礎(chǔ)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每

股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

【參考答案】：正確

15、債券市場是債券發(fā)行和買賣交易的場所。債券的發(fā)行人有中央

政府、地方政府、中央政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、公司和企業(yè)。()

【參考答案】：正確

16、由于資本利得和再投資收益具有不確定性，投資者在作投資決

策時計算的到期收益和到期收益率只是預(yù)期的收益和收益率，只有當投

資期結(jié)束時才能計算實際收益和實際到期收益率。()

【參考答案】：正確

17、受破產(chǎn)宣告未經(jīng)復(fù)權(quán)者不能從事證券代理事務(wù)。()

【參考答案】：正確

18、1997年12月，全國人大常委會通過《證券法》，并于1998

年7月1日正式實施，奠定了我國證券市場基本的法律框架，使我國證

券市場的法制建設(shè)進入了一個新的歷史階段。()

【參考答案】：錯誤

19、2009年年末，中國證監(jiān)會適時啟動了以滬深300股指期貨和

融資融券制度為代表的重大創(chuàng)新，對中國證券市場的完善和發(fā)展具有深

遠影響。()

【參考答案】：正確

【解析】2009年4月，中國證監(jiān)會啟動了股指期貨投資者適當性

制度；同年9月1日，證監(jiān)會公布實施了《期貨公司分類監(jiān)管規(guī)定(試

行)》；2009年底，最后一批62家期貨公司順利上線統(tǒng)一開戶系統(tǒng)。

證監(jiān)會表示，期貨市場統(tǒng)一開戶制度有利于股指期貨的推出。與此同時,

證監(jiān)會在2009年一路批出十多只滬深300指數(shù)基金，被市場解讀為為

股指期貨鋪路。

安寶藍

20、中國證券監(jiān)督管理委員會是國家對全國證券、期貨市場進行統(tǒng)

一宏觀管理的主管部門()

【參考答案】：正確

【解析】證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

21、討論優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時，優(yōu)先股股東仍然沒有表決權(quán)。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68o

22、在期權(quán)有效期內(nèi)，基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的收益將會使看漲期權(quán)價格上

升。()

【參考答案】：錯誤

【解析】在期權(quán)有效期內(nèi)，基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的收益將會使看漲期權(quán)價

格下降，使看跌期權(quán)價格上升。

23、向不特定對象公開募集股份的增資方式會直接影響公司原股東

利益，需經(jīng)股東大會特別批準。()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章

第一節(jié)，P204?205。

24、經(jīng)營風(fēng)險是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當而導(dǎo)致投資者預(yù)

期收益下降的風(fēng)險。

【參考答案】：錯誤

【解析】經(jīng)營風(fēng)險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程

中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司盈利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可

能。財務(wù)風(fēng)險是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當而導(dǎo)致投資者預(yù)期收

益下降的風(fēng)險。

25、2003年保監(jiān)會規(guī)定保險外匯資金投資境外成熟資本市場證券

交易所上市股票時僅限于中國企業(yè)在境外發(fā)行的股票。()