融創(chuàng)回款管理制度建設(shè)?一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范融創(chuàng)公司的回款管理工作，確保公司資金及時(shí)、足額回收，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司的穩(wěn)定運(yùn)營和可持續(xù)發(fā)展。（二）適用范圍本制度適用于融創(chuàng)公司所有涉及銷售回款及相關(guān)款項(xiàng)回收的業(yè)務(wù)活動，包括但不限于房地產(chǎn)項(xiàng)目銷售、物業(yè)管理費(fèi)收繳、商業(yè)租賃收入等。（三）回款管理原則1.及時(shí)性原則：各業(yè)務(wù)部門應(yīng)積極采取有效措施，確?？铐?xiàng)按時(shí)足額收回，避免逾期賬款的產(chǎn)生。2.責(zé)任明確原則：明確各崗位在回款管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，確?；乜罟ぷ鞯捻樌M(jìn)行。3.協(xié)同合作原則：銷售、財(cái)務(wù)、法務(wù)等部門應(yīng)密切配合，形成工作合力，共同推進(jìn)回款工作。4.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在回款管理過程中，要充分評估風(fēng)險(xiǎn)，采取合理的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，確保公司利益不受損失。二、回款流程（一）銷售回款流程1.簽訂銷售合同銷售人員在與客戶簽訂銷售合同前，應(yīng)確?？蛻魧贤瑮l款無異議，并按照公司規(guī)定的合同審批流程完成合同審批。合同中應(yīng)明確約定付款方式、付款期限、逾期付款違約責(zé)任等條款，確保公司權(quán)益得到保障。2.款項(xiàng)跟蹤與提醒銷售部門應(yīng)建立客戶回款臺賬，實(shí)時(shí)跟蹤客戶款項(xiàng)支付情況。在付款期限屆滿前[x]個(gè)工作日，銷售部門應(yīng)向客戶發(fā)送付款提醒函，提醒客戶按時(shí)付款。對于重要客戶或逾期風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶，銷售部門應(yīng)安排專人進(jìn)行跟進(jìn)，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，確?？铐?xiàng)按時(shí)回收。3.款項(xiàng)催收若客戶逾期未付款，銷售部門應(yīng)在逾期后[x]個(gè)工作日內(nèi)啟動催收程序。催收方式可包括電話催收、上門催收、發(fā)送催款函等。對于逾期時(shí)間較長或金額較大的款項(xiàng)，銷售部門應(yīng)及時(shí)向法務(wù)部門通報(bào)，共同商討催收策略。在催收過程中，銷售人員應(yīng)保持與客戶的良好溝通，了解客戶逾期付款的原因，并積極尋求解決方案，促使客戶盡快付款。4.款項(xiàng)回收確認(rèn)當(dāng)客戶支付款項(xiàng)后，銷售部門應(yīng)及時(shí)與財(cái)務(wù)部門核對收款信息，確認(rèn)款項(xiàng)到賬情況。財(cái)務(wù)部門在收到款項(xiàng)后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，并向銷售部門反饋收款確認(rèn)信息。銷售部門應(yīng)將收款情況記錄在客戶回款臺賬中。（二）其他款項(xiàng)回款流程1.物業(yè)管理費(fèi)回款流程物業(yè)管理部門應(yīng)在每月[x]日前向業(yè)主發(fā)送上月物業(yè)管理費(fèi)賬單，并明確繳費(fèi)期限。對于逾期未繳費(fèi)的業(yè)主，物業(yè)管理部門應(yīng)在逾期后[x]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行電話催收或上門催收。若業(yè)主仍未繳費(fèi)，物業(yè)管理部門可根據(jù)公司規(guī)定采取停水、停電等措施，并按照合同約定收取滯納金。財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)物業(yè)管理費(fèi)的收款確認(rèn)和賬務(wù)處理工作。2.商業(yè)租賃收入回款流程商業(yè)租賃部門應(yīng)與租戶簽訂租賃合同，明確租金支付方式、支付期限等條款。在租金支付期限屆滿前[x]個(gè)工作日，商業(yè)租賃部門應(yīng)向租戶發(fā)送租金催繳通知。對于逾期未支付租金的租戶，商業(yè)租賃部門應(yīng)在逾期后[x]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行催收。催收方式可包括電話催收、上門催收、發(fā)送催款函等。若租戶拒不支付租金，商業(yè)租賃部門應(yīng)及時(shí)向法務(wù)部門咨詢，必要時(shí)通過法律途徑解決。財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)商業(yè)租賃收入的收款確認(rèn)和賬務(wù)處理工作。三、回款職責(zé)分工（一）銷售部門1.負(fù)責(zé)銷售合同的簽訂、執(zhí)行和款項(xiàng)跟蹤工作，確?？蛻舭凑蘸贤s定按時(shí)付款。2.建立客戶回款臺賬，及時(shí)記錄客戶款項(xiàng)支付情況，并定期與財(cái)務(wù)部門核對。3.負(fù)責(zé)逾期款項(xiàng)的催收工作，制定催收計(jì)劃，采取有效措施促使客戶盡快付款。4.配合財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門開展回款相關(guān)工作，提供必要的客戶信息和業(yè)務(wù)資料。（二）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)款項(xiàng)的收款確認(rèn)和賬務(wù)處理工作，確保資金及時(shí)、準(zhǔn)確入賬。2.定期與銷售部門核對客戶回款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決回款過程中存在的問題。3.對回款數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和統(tǒng)計(jì)，為公司決策提供支持。4.協(xié)助銷售部門和法務(wù)部門開展回款相關(guān)工作，提供財(cái)務(wù)專業(yè)意見和建議。（三）法務(wù)部門1.負(fù)責(zé)審核銷售合同等相關(guān)業(yè)務(wù)合同中的回款條款，確保合同的合法性和有效性。2.為逾期款項(xiàng)的催收提供法律支持，協(xié)助制定催收策略，必要時(shí)通過法律途徑維護(hù)公司權(quán)益。3.處理與回款相關(guān)的法律糾紛和訴訟案件，保障公司合法權(quán)益不受侵害。（四）其他部門其他部門應(yīng)按照公司規(guī)定，積極配合銷售、財(cái)務(wù)、法務(wù)等部門開展回款工作，確保本部門涉及的相關(guān)款項(xiàng)及時(shí)足額回收。四、回款考核與激勵(lì)（一）回款考核指標(biāo)1.銷售回款率：考核銷售部門的回款情況，計(jì)算公式為：銷售回款率=實(shí)際回款金額/應(yīng)回款金額×100%。2.逾期賬款率：考核逾期未收回款項(xiàng)的情況，計(jì)算公式為：逾期賬款率=逾期未收回款項(xiàng)金額/應(yīng)收賬款余額×100%。3.款項(xiàng)回收及時(shí)率：考核款項(xiàng)回收是否及時(shí)，計(jì)算公式為：款項(xiàng)回收及時(shí)率=按時(shí)回收款項(xiàng)筆數(shù)/應(yīng)回收款項(xiàng)筆數(shù)×100%。（二）考核周期回款考核周期為自然月或自然季度，具體由公司根據(jù)實(shí)際情況確定。（三）考核方式1.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)提供回款數(shù)據(jù)，作為考核的依據(jù)。2.人力資源部門負(fù)責(zé)組織對各部門及相關(guān)人員的回款考核工作，根據(jù)考核指標(biāo)進(jìn)行評分，并將考核結(jié)果反饋給各部門。（四）激勵(lì)措施1.獎(jiǎng)金激勵(lì)對于回款工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個(gè)人，公司給予相應(yīng)的獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)。獎(jiǎng)金金額根據(jù)回款考核指標(biāo)完成情況確定。銷售回款率達(dá)到[x]%及以上，且逾期賬款率控制在[x]%以內(nèi)的銷售團(tuán)隊(duì)，可獲得團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)金[x]元；對于個(gè)人，根據(jù)其在回款工作中的貢獻(xiàn)大小，給予相應(yīng)的個(gè)人獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)。2.晉升激勵(lì)在回款工作中表現(xiàn)突出的員工，在職位晉升、崗位調(diào)整等方面將予以優(yōu)先考慮。3.其他激勵(lì)公司對回款工作優(yōu)秀的部門和個(gè)人進(jìn)行公開表彰，樹立榜樣，激勵(lì)全體員工積極參與回款工作。為回款工作表現(xiàn)優(yōu)秀的員工提供培訓(xùn)、學(xué)習(xí)等機(jī)會，幫助其提升業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。（五）懲罰措施1.對于回款工作未達(dá)標(biāo)的部門和個(gè)人，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的懲罰。2.銷售回款率未達(dá)到[x]%，或逾期賬款率超過[x]%的銷售團(tuán)隊(duì)，公司將對團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人進(jìn)行誡勉談話，并扣減團(tuán)隊(duì)績效獎(jiǎng)金[x]元。3.對于個(gè)人，若因工作失誤導(dǎo)致款項(xiàng)逾期未收回或給公司造成損失的，公司將根據(jù)相關(guān)規(guī)定給予警告、罰款、降職等處罰，情節(jié)嚴(yán)重的將解除勞動合同。五、風(fēng)險(xiǎn)防控（一）客戶信用評估1.在與客戶簽訂合同前，銷售部門應(yīng)會同財(cái)務(wù)部門對客戶的信用狀況進(jìn)行評估。評估內(nèi)容包括客戶的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等。2.根據(jù)客戶信用評估結(jié)果，確定客戶的信用等級和信用額度，并在合同中明確約定相應(yīng)的付款條款和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。3.對于信用等級較低或存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶，應(yīng)謹(jǐn)慎簽訂合同，并采取更為嚴(yán)格的款項(xiàng)回收措施。（二）合同管理1.銷售合同等相關(guān)業(yè)務(wù)合同應(yīng)嚴(yán)格按照公司規(guī)定的合同審批流程進(jìn)行審批，確保合同條款合法、合規(guī)、合理，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，特別是回款相關(guān)條款。2.合同簽訂后，應(yīng)妥善保管合同原件及相關(guān)資料，建立合同臺賬，跟蹤合同執(zhí)行情況。3.對于合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)的變更、解除等情況，應(yīng)及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，并確?；乜畈皇苡绊憽＃ㄈ┯馄谫~款管理1.建立逾期賬款預(yù)警機(jī)制，財(cái)務(wù)部門定期對逾期賬款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，及時(shí)向銷售部門通報(bào)逾期賬款情況。2.銷售部門對逾期賬款進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤和催收，制定詳細(xì)的催收計(jì)劃，明確催收責(zé)任人、催收方式和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。3.對于逾期時(shí)間較長、金額較大的款項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)啟動法律程序，通過訴訟、仲裁等方式維護(hù)公司權(quán)益。在采取法律措施前，應(yīng)充分評估法律風(fēng)險(xiǎn)和成本，并制定相應(yīng)的應(yīng)對策略。（四）內(nèi)部溝通與協(xié)作1.銷售、財(cái)務(wù)、法務(wù)等部門應(yīng)建立定期溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，及時(shí)共享客戶信息、回款進(jìn)展情況等，共同商討解決回款過程中遇到的問題。2.在涉及重大回款事項(xiàng)或風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)召開專題會議，研究制定解決方案，確保各部門協(xié)同合作，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對回款管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查回款流程的執(zhí)行情況、考核指標(biāo)的完成情況、風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)情況等。2.對于審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。對違反回款管理制度的行為，按照公司規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）管理層監(jiān)督1.公司管理層定期聽取回款管理工作匯報(bào)，了