電子商務試題一、多選題（共52題，每題1分，共52分）1.根據(jù)《中國農業(yè)銀行福費廷業(yè)務操作規(guī)程》（農銀規(guī)章〔2014〕177號），總行國際金融部負責與（）簽訂福費廷業(yè)務總協(xié)議。A、中資金融機構（總行級核心客戶）B、一級分行轄內中資金融機構C、外資金融機構D、中資金融機構（跨區(qū)域經營的一級分行核心客戶）正確答案：ACD2.我行外匯清算付匯業(yè)務的管理要求主要包括（）。A、只需嚴格遵守我國法律B、嚴格遵照客戶的付款指示，不得擅自更改C、嚴格遵守各幣種起息日及業(yè)務截止時間的規(guī)定D、在匯路選擇方面，堅持付款匯路最短原則正確答案：BCD答案解析：我行外匯清算付匯業(yè)務管理要求需嚴格遵守國內外相關法律規(guī)定，A選項錯誤；要嚴格遵照客戶付款指示，不得擅自更改，B選項正確；嚴格遵守各幣種起息日及業(yè)務截止時間規(guī)定，C選項正確；在匯路選擇方面，堅持付款匯路最短原則，D選項正確。3.根據(jù)《關于印發(fā)<中國農業(yè)銀行跨境參融通業(yè)務實施細則>的通知》，境內分行向境外機構發(fā)出跨境參融通邀請電文，電文須明確下列（）內容。A、雙方權利義務B、B融資金額、起息日C、付款路徑、收款人D、融資期限正確答案：ABCD答案解析：根據(jù)《關于印發(fā)<中國農業(yè)銀行跨境參融通業(yè)務實施細則>的通知》規(guī)定，境內分行向境外機構發(fā)出跨境參融通邀請電文時，電文須明確雙方權利義務、融資金額、起息日、付款路徑、收款人、融資期限等內容。所以ABCD選項均正確。4.某境內分行希望與外資銀行簽署互惠合作協(xié)議，內容如包含____等內容，則需在談判前與總行國際金融部商定一致。A、我行選擇該行為賬戶行，該行作為交換也在我行開戶B、對該外資銀行授予信用額度C、約定兩行在風險參與業(yè)務中的權利與義務D、向該行產品開放我行網銀銷售渠道正確答案：ABD5.根據(jù)境內直接投資項下外匯管理規(guī)定，外商投資企業(yè)前期費用外匯賬戶內資金來源于_________。A、外匯資本金賬戶B、離岸賬戶資金C、境外匯入D、非居民存款賬戶資金正確答案：BCD6.服務貿易項下進口押匯業(yè)務需要客戶提交（）。A、進口貿易合同|訂單、商業(yè)發(fā)票B、業(yè)務申請書C、國家外匯管理局關于服務貿易項下售付匯要求的相關單據(jù)D、正本進口貨物報關單（含部分海關備案清單）正確答案：BC7.對已部分執(zhí)行的信用證的增額修改，應按（）和（）之和計算審批金額。A、信用證余額B、原信用證金額C、修改增額D、信用證已執(zhí)行部分金額正確答案：AC答案解析：對已部分執(zhí)行的信用證的增額修改，審批金額的計算是要考慮到原信用證已執(zhí)行部分金額不受增額影響，新增加的金額才是此次審批需要考量的增量部分。所以應按信用證余額（這里的余額是指增額修改前扣除已執(zhí)行部分后的余額）和修改增額之和計算審批金額。即選項A（信用證余額）和選項C（修改增額）。8.國際業(yè)務涉及系統(tǒng)包括_______等系統(tǒng)。A、資本項目數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)(CCFA系統(tǒng))B、國際業(yè)務系統(tǒng)（ITS系統(tǒng)）C、人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS系統(tǒng)）D、對公資金交易系統(tǒng)（PETS系統(tǒng)）正確答案：ABCD答案解析：國際業(yè)務涉及的系統(tǒng)包括資本項目數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)（CCFA系統(tǒng)）、國際業(yè)務系統(tǒng)（ITS系統(tǒng)）、人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS系統(tǒng)）、對公資金交易系統(tǒng)（PETS系統(tǒng)）等。這些系統(tǒng)在國際業(yè)務的不同方面發(fā)揮著重要作用，共同保障國際業(yè)務的順利開展。9.目前我行代售的電子旅行支票幣種包括（）。A、英鎊B、英鎊、日元、澳元C、英鎊、日元D、美元、歐元正確答案：AD10.根據(jù)貿易背景不同，國際貿易項下代付業(yè)務可以分為（）。A、出口受托代付B、進口委托代付C、出口委托代付D、進口受托代付正確答案：ABCD答案解析：國際貿易項下代付業(yè)務根據(jù)貿易背景不同可分為進口委托代付、進口受托代付、出口委托代付和出口受托代付。進口委托代付是進口商委托銀行向境外代付行申請融資支付貨款；進口受托代付是銀行受托為進口商向境外代付行申請融資支付貨款；出口委托代付是出口商委托銀行向境外代付行申請融資提前收匯；出口受托代付是銀行受托為出口商向境外代付行申請融資提前收匯。11.循環(huán)信用證可按（）循環(huán)。A、金額B、受益人的要求C、時間D、開證行的指示正確答案：AC答案解析：循環(huán)信用證是指信用證被全部或部分使用后，其金額又恢復到原金額，可再次使用，直至達到規(guī)定的次數(shù)或規(guī)定的總金額為止。它可以按時間循環(huán)，即每隔一定時間，信用證金額自動恢復到原金額；也可以按金額循環(huán)，即信用證規(guī)定的金額使用完后，自動恢復到原金額。受益人的要求和開證行的指示不是循環(huán)信用證循環(huán)的依據(jù)。12.經營行在辦理進口保理后，應做好（）事項管理。A、定期收集進口商財務報表，注重分析進口商的現(xiàn)金流狀況B、加強對進口商的交易記錄進行動態(tài)監(jiān)控C、及時根據(jù)其信用狀況的變化調整已核準的進口保理額度D、及時關注出口保理商反饋信息正確答案：ABCD答案解析：1.選項A：定期收集進口商財務報表，注重分析進口商的現(xiàn)金流狀況，有助于經營行全面了解進口商的財務健康程度和資金流動情況，從而更好地評估風險，所以該選項正確。2.選項B：加強對進口商的交易記錄進行動態(tài)監(jiān)控，能及時掌握進口商的交易行為變化，以便提前發(fā)現(xiàn)潛在風險，該選項正確。3.選項C：及時根據(jù)其信用狀況的變化調整已核準的進口保理額度，可確保保理額度與進口商實際信用風險相匹配，保障業(yè)務安全，該選項正確。4.選項D：及時關注出口保理商反饋信息，能及時獲取與進口商相關的各種信息，加強對業(yè)務的整體把控，該選項正確。13.以下關于我行開立的信用證項下付款責任，表述正確的是（）。A、無不符點情況下，無論申請人是否在規(guī)定時間內通知我行單據(jù)處理意見，我行都要履行付款義務B、付款后應及時進行國際收支統(tǒng)計申報C、如申請人申請延長付款期限，應獲得信用證各當事人同意，并按照開證審批流程和權限審批D、應嚴格按交單面函上指示的付款路線付款正確答案：ABCD14.根據(jù)外匯管理規(guī)定，國際收支間接申報的范圍包括（）。A、境內銀行自身對外資產負債B、境內銀行自身損益C、通過境內銀行發(fā)生涉外收入或涉外付款的非銀行機構D、通過境內銀行發(fā)生涉外收入或涉外付款的非銀行個人正確答案：CD15.以下可作為全國版跨境雙向人民幣資金池成員企業(yè)的有_________。A、跨國集團母公司B、母公司控股51%以上的子公司C、母公司、控股51%以上的子公司單獨或共同持股20%以上的公司D、母公司持股不足20%，但處于最大股東地位的公司正確答案：ABCD答案解析：全國版跨境雙向人民幣資金池成員企業(yè)包括跨國企業(yè)集團總部（即跨國集團母公司），以及其控股50%以上的子公司，或者總部、控股50%以上的子公司單獨或共同持股20%以上的其他成員企業(yè)；對于持股不足20%，但處于最大股東地位的其他成員企業(yè)也可作為成員企業(yè)。所以ABCD選項均正確。16.對于納入總行專營范圍的受托代付業(yè)務，關于與委托行簽署業(yè)務協(xié)議的說法正確的有（）。A、可由總行簽署B(yǎng)、不可由分行簽署C、可由分行自由簽署D、一級分行可與特定金融機構簽訂協(xié)議，但須提前向總行報批正確答案：AD答案解析：對于納入總行專營范圍的受托代付業(yè)務，業(yè)務協(xié)議可由總行簽署，也可由一級分行與特定金融機構簽訂協(xié)議，但須提前向總行報批，所以AD正確，B選項不可由分行簽署錯誤，C選項可由分行自由簽署錯誤。17.SWIFT銀行識別代碼的構成包括_________。A、分行代碼B、銀行代碼C、方位代碼D、國家代碼正確答案：ABCD18.農業(yè)銀行單筆境外債權業(yè)務對應的國家（地區(qū)），應根據(jù)借款人或交易對手（）等因素綜合判定。A、主要資產所在地B、主要股東背景C、管理層所在地D、主要業(yè)務經營及收入來源所在地正確答案：ABCD19.貨物不進入境內保稅區(qū)（倉），直接轉賣給第三方的轉口貿易項下貿易融資業(yè)務需提交（）。A、業(yè)務申請書B、轉口項下進出口貿易合同C、商業(yè)發(fā)票D、提單或其他貨權憑證正確答案：ABCD答案解析：轉口貿易項下貿易融資業(yè)務一般需要提交業(yè)務申請書明確業(yè)務需求；轉口項下進出口貿易合同用于證明貿易背景；商業(yè)發(fā)票作為交易的重要憑證；提單或其他貨權憑證用于表明對貨物的控制和所有權，所以ABCD選項均需提交。20.我行外匯清算業(yè)務管理的基本原則是（）。A、防范風險B、直接清算C、分級管理D、高效處理正確答案：ABCD21.出口信保融資業(yè)務的風險主體是（）。A、出口商B、出口信用保險公司C、進口保理商D、進口商正確答案：AB22.按照國際收支統(tǒng)計項目分類，跨境人民幣政策可分為（）等。A、貨物貿易B、服務貿易及其他經常項目C、資本項目D、交易項目正確答案：ABC答案解析：按照國際收支統(tǒng)計項目分類，跨境人民幣政策可分為貨物貿易、服務貿易及其他經常項目、資本項目等。交易項目不屬于按照這種分類方式下跨境人民幣政策的分類范疇。23.以下屬于境外機構人民幣賬戶（NRA）支出范圍的是（）。A、跨境貨物貿易、服務貿易、收益及經常轉移等經常項目的境內人民幣結算支出B、政策明確允許或經批準的資本項目人民幣支出C、跨境貿易人民幣融資利息及融資款項的歸還D、銀行費用支出正確答案：ABCD答案解析：境外機構人民幣賬戶（NRA）的支出范圍包括：跨境貨物貿易、服務貿易、收益及經常轉移等經常項目的境內人民幣結算支出；政策明確允許或經批準的資本項目人民幣支出；跨境貿易人民幣融資利息及融資款項的歸還；銀行費用支出等。24.根據(jù)外匯管理規(guī)定，結售匯統(tǒng)計內容包括（）。A、外幣與外幣間轉換產生的套匯數(shù)B、銀行代客結售匯數(shù)據(jù)C、銀行自身結售匯數(shù)據(jù)D、銀行間市場本外幣交易數(shù)據(jù)正確答案：BC25.國際貿易術語解釋通則是（）。A、國際商會制定的一套解釋國際貿易術語的規(guī)則，目的是為了避免和減少各國不同解釋而出現(xiàn)的不確定性B、貿易術語也稱為價格術語C、用來表示成交價格的構成和交貨條件，確定買賣雙方風險、責任、費用劃分等問題的專門術語D、INCOTERMS最新版本為INCOTERMS2000，于2000年修訂通過正確答案：ABC答案解析：國際貿易術語解釋通則是國際商會制定的一套解釋國際貿易術語的規(guī)則，目的是為了避免和減少各國不同解釋而出現(xiàn)的不確定性。貿易術語也稱為價格術語，用來表示成交價格的構成和交貨條件，確定買賣雙方風險、責任、費用劃分等問題的專門術語。INCOTERMS最新版本為INCOTERMS2020，于2019年修訂通過，而不是INCOTERMS2000于2000年修訂通過，所以D選項錯誤。26.發(fā)生下列______情況之一且影響我行融資安全的，經辦行應立即停止訂單融資業(yè)務。A、代收行或進口商出現(xiàn)重大信用風險B、客戶生產經營出現(xiàn)重大風險C、客戶未按合同要求按期交貨D、出口產品質量不穩(wěn)定或價格出現(xiàn)較大波動E、履約正確答案：ABCE27.下列屬于國際貿易融資產品的有（）。A、進口信用證B、出口商業(yè)發(fā)票融資C、訂單融資D、國際保理正確答案：ABCD答案解析：出口商業(yè)發(fā)票融資是出口商在發(fā)貨后，以其出口項下的商業(yè)發(fā)票為依據(jù)向銀行申請的短期融資，屬于國際貿易融資產品。國際保理是一種集商業(yè)資信調查、應收賬款管理、貿易融資及信用風險擔保于一體的綜合性金融服務，屬于國際貿易融資產品。進口信用證是銀行應進口商要求，向出口商開出的一種保證付款的書面文件，屬于國際貿易融資產品。訂單融資是企業(yè)憑有效訂單向銀行申請專項貸款，用于訂單項下貨物采購、生產和裝運，屬于國際貿易融資產品。28.以下屬于國際業(yè)務新系統(tǒng)（ITS系統(tǒng)）處理的業(yè)務范圍的是_______。A、本外幣國際匯款(對公)B、本外幣國際匯款(對私)C、國際貿易融資D、涉外保函正確答案：ABCD答案解析：國際業(yè)務新系統(tǒng)（ITS系統(tǒng)）涵蓋了多種國際業(yè)務，包括本外幣國際匯款（對公、對私）、國際貿易融資、涉外保函等。本外幣國際匯款（對公）能滿足企業(yè)間跨國資金往來需求；本外幣國際匯款（對私）方便個人進行跨境資金匯出匯入；國際貿易融資為企業(yè)國際貿易活動提供資金支持；涉外保函則用于國際經濟交往中保障各方權益，這些業(yè)務都在ITS系統(tǒng)處理范圍內。29.人民幣境外直接投資是指境內機構使用人民幣通過設立、并購、參股等方式在境外設立或取得既有企業(yè)或項目_________等權益的行為。A、所有權B、受益權C、經營管理權D、控制權正確答案：ACD30.關于國內信用證與銀行承兌匯票的比較，下列表述正確的是（）。A、都是國內貿易結算工具B、銀行承兌匯票在單證相符時開證行才承擔確付款責任，而國內信用證一經開立，承兌行就承擔了無條件付款的責任C、銀行承兌匯票要求提交商業(yè)單據(jù)，體現(xiàn)貿易背景，而國內信用證不附帶其他單據(jù)，不體現(xiàn)貿易背景D、都受中國人民銀行相關政策監(jiān)管正確答案：AD答案解析：國內信用證和銀行承兌匯票都是國內貿易結算工具，A選項正確；國內信用證開證行在單證相符時承擔付款責任，銀行承兌匯票承兌行在匯票到期日無條件支付票款，B選項錯誤；國內信用證要求提交商業(yè)單據(jù)以體現(xiàn)貿易背景，銀行承兌匯票也需有真實貿易背景，C選項錯誤；二者都受中國人民銀行相關政策監(jiān)管，D選項正確。31.J國的S銀行開立了一筆以C國的Y公司為受益人的信用證，Y公司的權利和義務主要有_________。A、確定信用證或修改的表面真實性B、要求改證的權利C、按信用證要求提交相符單據(jù)的義務D、要求申請人落實足額的付款保證正確答案：BC答案解析：受益人Y公司的權利主要有要求改證的權利；義務主要有按信用證要求提交相符單據(jù)的義務。確定信用證或修改的表面真實性是通知行的責任，要求申請人落實足額的付款保證不是受益人主要的權利和義務，所以答案是BC。32.保付加簽的服務功能包括（）。A、銀行為進口商提供信用擔保B、加快資金周轉C、加速貨物流轉D、獲得資金融通正確答案：ABD答案解析：保付加簽業(yè)務中，銀行通過對進口商付款提供擔保，使得出口商能夠更放心地發(fā)貨并獲得資金融通，加快自身資金周轉。而加速貨物流轉并不是保付加簽的服務功能。所以答案是ABD。33.總行國際金融部綜合考慮外資銀行（），定期對外資銀行客戶進行評價，并根據(jù)評價結果將外資銀行客戶分為核心客戶和一般客戶。A、對我行業(yè)務收益貢獻度B、業(yè)務合作情況C、與我行區(qū)域和業(yè)務互補潛力D、評級正確答案：ABCD答案解析：總行國際金融部綜合考慮外資銀行多方面因素，包括評級、業(yè)務合作情況、對我行業(yè)務收益貢獻度以及與我行區(qū)域和業(yè)務互補潛力等，定期對外資銀行客戶進行評價，并根據(jù)評價結果將外資銀行客戶分為核心客戶和一般客戶。34.服務貿易收支結算主要包括（）等項目。A、專利B、運輸C、信息服務D、投資正確答案：ABC答案解析：服務貿易收支結算主要包括運輸、旅游、通信、建筑、保險、金融服務、計算機和信息服務、專有權利使用費和特許費、咨詢、廣告和宣傳、電影和音像、其他商業(yè)服務等項目。專利屬于專有權利使用費和特許費范疇，信息服務屬于計算機和信息服務范疇，運輸本身就是服務貿易收支結算的主要項目之一。投資不屬于服務貿易收支結算的主要項目。35.人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)的主要功能有（）。A、監(jiān)督管理B、信息儲存C、信息查詢D、信息統(tǒng)計正確答案：ABCD答案解析：人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)主要功能包括信息統(tǒng)計，可對人民幣跨境收付相關數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析；信息儲存，用于存儲各類人民幣跨境收付信息；監(jiān)督管理，協(xié)助監(jiān)管部門對人民幣跨境收付業(yè)務進行監(jiān)督；信息查詢，方便相關機構和人員查詢所需的人民幣跨境收付信息。36.只適用于海運及內河水運的貿易術語有（）。A、EXWB、FOBC、CFRD、CIF正確答案：BCD答案解析：1.FOB（FreeonBoard）：也稱“船上交貨價”，是國際貿易中常用的貿易術語之一。按離岸價進行的交易，買方負責派船接運貨物，賣方應在合同規(guī)定的裝運港和規(guī)定的期限內將貨物裝上買方指定的船只，并及時通知買方。貨物在裝運港被裝上指定船時，風險即由賣方轉移至買方，適用于海運或內河運輸。2.CFR（CostandFreight）：成本加運費，是指在裝運港船上交貨，賣方需支付將貨物運至指定目的地港所需的費用。但貨物的風險是在裝運港船上交貨時轉移。該術語僅適用于海運和內河運輸。3.CIF（Cost,InsuranceandFreight）：成本、保險費加運費，是指在裝運港當貨物越過船舷時賣方即完成交貨。賣方必須支付將貨物運至指定的目的港所需的運費和費用，但交貨后貨物滅失或損壞的風險及由于各種事件造成的任何額外費用即由賣方轉移到買方。不過，賣方還必須辦理買方貨物在運輸途中滅失或損壞風險的海運保險。此術語適用于海運及內河運輸。而EXW（ExWorks）是工廠交貨，是指當賣方在其所在地或其他指定的地點（如工場、工廠或倉庫）將貨物交給買方處置時，即完成交貨，賣方不辦理出口清關手續(xù)或將貨物裝上任何運輸工具。該術語可適用于各種運輸方式。37.按照《中國人民銀行關于簡化跨境人民幣業(yè)務流程和完善有關政策的通知》，境內銀行可在展業(yè)三原則的基礎上，憑企業(yè)（出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)重點監(jiān)管名單內的企業(yè)除外）提交的（）或（），直接辦理跨境結算。A、支付說明B、業(yè)務憑證C、《跨境人民幣結算收|付款說明》D、完稅憑證正確答案：BC答案解析：根據(jù)《中國人民銀行關于簡化跨境人民幣業(yè)務流程和完善有關政策的通知》，境內銀行可在展業(yè)三原則的基礎上，憑企業(yè)（出口貨物貿易人民幣結算企業(yè)重點監(jiān)管名單內的企業(yè)除外）提交的業(yè)務憑證或《跨境人民幣結算收付款說明》，直接辦理跨境結算。38.國際結算糾紛的主要類型包括（）。A、資金糾紛B、信用糾紛C、技術糾紛D、違約糾紛正確答案：CD39.以下說法正確的有（）。A、目前境內跨境人民幣結算地域范圍已經擴大至全國B、目前尚不能辦理資本項下跨境人民幣業(yè)務C、目前香港離岸人民幣市場已經初具規(guī)模D、跨境人民幣業(yè)務單成體系，不需要遵守原有外幣項下相關國際慣例正確答案：AC答案解析：目前境內跨境人民幣結算地域范圍已經擴大至全國，A正確；已經可以辦理部分資本項下跨境人民幣業(yè)務，B錯誤；香港離岸人民幣市場已經初具規(guī)模，C正確；跨境人民幣業(yè)務需要遵守原有外幣項下相關國際慣例，D錯誤。40.農業(yè)銀行國別風險是指由于某一國家（地區(qū)）經濟、政治、社會變化及事件，導致（）的風險。A、該國家（地區(qū)）借款人或債務人沒有能力償付農業(yè)銀行債務B、該國家（地區(qū)）借款人或債務人拒絕償付農業(yè)銀行債務C、農業(yè)銀行在該國家（地區(qū)）的商業(yè)存在遭受損失D、農業(yè)銀行遭受其他損失正確答案：ABCD答案解析：國別風險是指由于某一國家（地區(qū)）經濟、政治、社會變化及事件，導致該國家（地區(qū)）借款人或債務人沒有能力或拒絕償付農業(yè)銀行債務，或使農業(yè)銀行在該國家（地區(qū)）的商業(yè)存在遭受損失，或使農業(yè)銀行遭受其他損失的風險。41.依據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，單位明知是犯罪所得或收益，但掩飾、隱瞞其來源和性質，將被判處（）。A、洗錢數(shù)額百分之五以上至百分之十以下的罰金B(yǎng)、洗錢數(shù)額百分之五以上至百分之二十以下的罰金C、對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，最高處五年以上十年以下有期徒刑D、對其直接責任人員，最高處五年以上十年以下有期徒刑正確答案：BC答案解析：根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。單位明知是犯罪所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，將被判處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金，所以選項B正確；選項C正確表述了對單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員的量刑；選項D表述雖不夠準確全面，但從對直接責任人員量刑角度看也有一定合理性；而選項A中罰金比例錯誤。42.處理合規(guī)信息郵件查詢是，對外提供______和_______信息無需獲得客戶授權同意。A、匯款信息B、交易背景信息C、單位客戶注冊信息D、單位客戶受益所有人信息正確答案：AC43.根據(jù)《中國農業(yè)銀行福費廷業(yè)務操作規(guī)程》（農銀規(guī)章[2014]177號），我行辦理自營福費廷業(yè)務時對客報價主要考慮的因素包括（）。A、國別風險B、融資金額C、承兌行資信狀況D、融資期限正確答案：ABCD答案解析：《中國農業(yè)銀行福費廷業(yè)務操作規(guī)程》規(guī)定，辦理自營福費廷業(yè)務時對客報價主要考慮融資金額、承兌行資信狀況、國別風險、融資期限等因素。融資金額不同會影響資金成本等報價因素；承兌行資信狀況關乎風險大小從而影響報價；國別風險不同也會使風險溢價不同進而影響報價；融資期限長短會影響資金占用成本等對報價產生影響。44.總行相關業(yè)務部門、境內外分支機構與總行國際金融部要密切配合，加強對外資銀行客戶的風險監(jiān)控。例如，密切關注可能引發(fā)外資銀行客戶風險的相關行為或事件，包括（），并及時向總行國際金融部報告。A、聲譽風險B、負面新聞C、監(jiān)管評價D、業(yè)界評價正確答案：ABCD答案解析：監(jiān)管評價能夠反映外資銀行在監(jiān)管層面的表現(xiàn)和風險狀況；業(yè)界評價可以體現(xiàn)其在行業(yè)內的口碑和潛在風險；負面新聞可能引發(fā)市場擔憂和客戶信任問題，進而帶來風險；聲譽風險更是直接關系到外資銀行的形象和客戶穩(wěn)定性，這些都可能引發(fā)外資銀行客戶風險，需要密切關注并及時報告。45.客戶申請辦理國內信用證賣方押匯業(yè)務，需提供的材料包括。A、信用證正本B、銷售合同正本或經核實的復印件C、增值稅專用發(fā)票D、信用證項下全套單據(jù)的復印件正確答案：ABCD答案解析：辦理國內信用證賣方押匯業(yè)務，增值稅專用發(fā)票可證明交易的真實性和金額等情況；銷售合同正本或經核實的復印件明確交易內容；信用證正本是押匯業(yè)務的基礎依據(jù)；信用證項下全套單據(jù)的復印件能反映貨物相關情況等，這些材料都是銀行評估風險、辦理業(yè)務所需要的。46.票據(jù)正面（）中的任意一項如有更改，即使更改處有出票人的簽章證明，我行也不予受理。A、出票人簽字B、出票日期C、收款人名稱D、票面金額正確答案：BCD答案解析：根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)正面的票面金額、出票日期、收款人名稱中的任意一項如有更改，即使更改處有出票人的簽章證明，銀行也不予受理。而出票人簽字并非絕對不允許更改，在符合規(guī)定的情況下可以進行更改。47.辦理福費廷一級市場業(yè)務，需提交資料包括（）。A、福費廷融資申請書B、信用證正本及修改復印件、信用證或托收項下全套單據(jù)的復印件C、承兌行的正本承兌|承諾付款|保兌|保付加簽電文或已經承兌|保付加簽的匯票正本D、農業(yè)銀行或包買銀行要求的其他材料正確答案：ABCD答案解析：辦理福費廷一級市場業(yè)務時，福費廷融資申請書是基本的申請文件，用于表達融資需求等信息；信用證正本及修改復印件、信用證或托收項下全套單據(jù)的復印件能幫助了解業(yè)務基礎情況；承兌行的正本承兌、承諾付款、保兌、保付加簽電文或已經承兌、保付加簽的匯票正本是福費廷業(yè)務的關鍵憑證；農業(yè)銀行或包買銀行要求的其他材料是根據(jù)具體情況和銀行規(guī)定可能需要提供的補充材料。所以需提交資料包括ABCD這幾個選項所涵蓋的內容。48.對于高風險客戶或高風險賬戶持有人，包括客戶屬于_________，各機構應當在客戶身份識別要求的基礎上采取強化措施。A、政治公眾人物B、國際組織高級管理人員及其特定關系人C、來自高風險國家（地區(qū)）D、跨國企業(yè)高級管理人員及其特定關系人正確答案：ABC49.以下屬于跨境人民幣進出口結算產品功能的有（）。A、規(guī)避匯率風險、降低經營成本B、清晰業(yè)務核算、便利運營管理C、簡化企業(yè)手續(xù)、便利對外貿易D、加快結算速度、提高資金效率正確答案：ABCD答案解析：跨境人民幣進出口結算產品具有規(guī)避匯率風險、降低經營成本的功能，可減少匯率波動帶來的損失；能簡化企業(yè)手續(xù)、便利對外貿易，無需復雜的外幣兌換等手續(xù)；可以加快結算速度、提高資金效率，縮短資金在途時間；還能清晰業(yè)務核算、便利運營管理，使財務核算更清晰。50.辦理可循環(huán)池融資業(yè)務時，申請人需提供與應收賬款所對應的進口商的（）信息。A、上年度應收賬款回款情況B、合作年限C、履約情況D、交易記錄正確答案：ABCD51.以下商品適合做出口商票融資業(yè)務的是______。A、紡織品B、家電C、鮮活水產D、玩具正確答案：ABD答案解析：出口商票融資業(yè)務適合于出口合同金額較大、出口商資金周轉困難的情況。家電、玩具、紡織品通常有較大的市場需求和穩(wěn)定的銷售渠道，適合開展此類業(yè)務。而鮮活水產具有時效性強、易腐壞的特點，不太適合做出口商票融資業(yè)務。52.關于海運提單，說法正確的有（）。A、表明承運人名稱，由承運人、船長或代理人簽發(fā)B、由船長、船東、租船人或代理人簽發(fā)C、表明貨物從信用證規(guī)定的裝貨港發(fā)運至卸貨港D、表明貨物已裝船正確答案：ACD二、判斷題（共48題，每題1分，共48分）1.根據(jù)《中國農業(yè)銀行代辦國際業(yè)務操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2013〕210號，我行代辦匯出匯款，委托行無需提前向我行備足匯款資金。A、正確B、錯誤正確答案：B2.辦理國際商業(yè)轉貸款業(yè)務，境內客戶是境外資金提供方的借款人，負責到期向境外資金提供方償還本息。A、正確B、錯誤正確答案：B3.客戶在同一筆交易的不同環(huán)節(jié)申請辦理國內信用證項下貿易融資業(yè)務，其后續(xù)環(huán)節(jié)融資款項應首先償還前一環(huán)節(jié)融資款項。A、正確B、錯誤正確答案：A4.《中華人民共和國反洗錢法》第一次對我國金融機構反洗錢的義務以及違反反洗錢義務的法律責任做出了明確規(guī)定。A、正確B、錯誤正確答案：A5.農業(yè)銀行出口信貸業(yè)務包括出口買方信貸業(yè)務和出口賣方信貸業(yè)務。A、正確B、錯誤正確答案：A6.總行內控與法律合規(guī)部是外資銀行客戶反洗錢工作的牽頭管理部門，負責外資銀行客戶反洗錢、反恐怖融資、反逃稅及遵守國際制裁的政策管理與合規(guī)審核。A、正確B、錯誤正確答案：A7.根據(jù)境內直接投資項下外匯管理規(guī)定，外商投資企業(yè)前期費用外匯賬戶的有效期（自開戶之日起）是6個月至12個月。A、正確B、錯誤正確答案：A8.擇期外匯買賣業(yè)務可根據(jù)客戶需求進行任意的展期或提前履約操作。A、正確B、錯誤正確答案：B9.海運費（含從屬費用）、船舶修理費（含從屬費用）對公國際匯出匯款業(yè)務需逐筆開展加強型盡職調查。A、正確B、錯誤正確答案：A10.對于國外銀行以加押SWIFT方式開來的信用證，通知行通知給受益人后，受益人應主要核實信用證的真實性。A、正確B、錯誤正確答案：B11.GTF系統(tǒng)是指集中式國際貿易融資業(yè)務處理系統(tǒng)。A、正確B、錯誤正確答案：A12.適用于UCP600的信用證分為可撤銷信用證和不可撤銷信用證兩種。A、正確B、錯誤正確答案：B13.背對背信用證項下，母證的受益人同時就是子證的申請人。A、正確B、錯誤正確答案：A14.辦理保付加簽業(yè)務的匯票付款期限一般不得超過360天（含）。A、正確B、錯誤正確答案：B15.人民幣NRA福費廷屬于跨境人民幣交易類產品。A、正確B、錯誤正確答案：B16.境外交易者、境外經紀機構可在境內存管銀行開立人民幣期貨結算賬戶（按人民幣NRA賬戶管理），辦理境內原油期貨交易的相關資金往來。A、正確B、錯誤正確答案：A17.中國人民銀行對法定外匯存款準備金計息。A、正確B、錯誤正確答案：B18.在遠期結售匯業(yè)務到期之前，可以通過人民幣與外匯掉期業(yè)務對其實現(xiàn)全部或部分金額的提前履約。A、正確B、錯誤正確答案：A19.透支保函屬于非融資性保函/備用信用證。A、正確B、錯誤正確答案：B20.根據(jù)外匯賬戶管理規(guī)定，境內機構關閉經常項目外匯賬戶后，銷戶余額可以提取外幣現(xiàn)鈔。A、正確B、錯誤正確答案：B21.辦理出口商票融資的相關單據(jù)必須交由銀行寄單，所有客戶不可自行寄單。A、正確B、錯誤正確答案：B22.經辦機構辦理對公國際業(yè)務，履行監(jiān)控名單篩查操作未顯示命中且符合我行制裁合規(guī)管理政策的，可正常辦理。對于篩查顯示命中的業(yè)務，不得辦理相關業(yè)務。A、正確B、錯誤正確答案：B23.貨物貿易項下涉及特定國家/地區(qū)的匯款業(yè)務，一級分行可對滿足條件的優(yōu)質客戶實行名單制管理，對符合條件的交易簡化對公國際匯款業(yè)務單據(jù)要求，在滿足監(jiān)管機構關于單據(jù)要求的前提下，可以加蓋企業(yè)公章的《航線說明表》代替提單。A、正確B、錯誤正確答案：A24.根據(jù)跟單托收的業(yè)務方向不同，分為進口代收和出口托收。A、正確B、錯誤正確答案：A25.境內非居民通過境內銀行與境內居民發(fā)生的收付款，應由境內居民按照外匯局規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計間接申報。A、正確B、錯誤正確答案：A26.外資銀行在農業(yè)銀行的身份屬性可同時為網絡金融機構、代理行客戶和同業(yè)賬戶客戶。A、正確B、錯誤正確答案：B2