基金產(chǎn)品的銷售與服務(wù)2013年10月基金基礎(chǔ)知識

基金的特點集合理財，專業(yè)管理。組合投資，分散風(fēng)險。利益共享，風(fēng)險共擔。嚴格監(jiān)管，信息透明。獨立托管，保障安全。開放式與封閉式主動型與被動型成長型、價值型與平衡型股票、債券、貨幣、混合特殊類型基金的各種分類基金與其他品種的比較基金與銀行儲蓄銀行儲蓄：短期現(xiàn)金管理，不能成為長期投資的首選基金:長期投資工具，風(fēng)險高于儲蓄，但也能保持較好的流動性基金與債券

基金與股票債券：收益穩(wěn)定，規(guī)模較小，不能滿足投資需求，且升息預(yù)期有貶值的風(fēng)險基金:收益率高于債券，而且分散投資，可以在一定程度上降低風(fēng)險股票：上市公司效益不確定性，股票的市場價格波動劇烈，風(fēng)險比較高基金:專家理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也現(xiàn)對比較容易。四

基金的盈利模式相對成熟三基金管理者擁有信息、研發(fā)和規(guī)模優(yōu)勢二

基金產(chǎn)品種類豐富一多樣化投資，分散風(fēng)險投資基金的優(yōu)勢基金投資信息公開透明五注意！認購和贖回基金認購基金申購基金贖回基金轉(zhuǎn)換基金分紅設(shè)置銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管操作確認方式開戶注冊查詢帳號基金交易的基本流程未知價格成交金額認購（申購）份額贖回基金帳號問題操作問題已開立基金賬戶，未在本公司注冊基金帳號未確認（申報開立基金賬戶第二個工作日不可進行認購操作，此時間為基金公司確認賬戶信息時間，不接受委托指令）未開立基金自助委托基金認購時間（是否在認購期內(nèi)、是否在交易時間）基金認購金額（是否符合基金公司合同規(guī)定金額）基金認購方式（區(qū)分場內(nèi)、場外認購）基金認購操作菜單（選擇交易軟件中的認購菜單）基金認購失敗的原因基金營銷基金營銷找準目標開發(fā)需求客戶分級營銷流程找準目標客戶認可專家投資理念的客戶買過理財產(chǎn)品并獲得盈利的客戶有理財需求，并有風(fēng)險承受能力的客戶有閑錢，愿意委托專家理財，做長期投資的客戶您不理財，財不理您10%5%60%25%儲蓄客戶私人銀行客戶財富客戶理財客戶大眾理財客戶客戶分級資產(chǎn)規(guī)模根據(jù)風(fēng)險承受能力分類客戶分級產(chǎn)品風(fēng)險等級對應(yīng)客戶類型低風(fēng)險保守型中風(fēng)險穩(wěn)健型高風(fēng)險積極型客戶風(fēng)險承受能力進行產(chǎn)品配置客戶分級基金營銷流程準備階段后續(xù)階段展現(xiàn)促成需求分析接觸階段銷售流程準備階段恰當定位拜訪理由拜訪目的正視拒絕準備階段基金營銷流程接觸階段講解及時，簡明扼要展示資料，控制時間善于發(fā)問，獲取信息注意細節(jié)，不卑不亢張弛有度，條理清晰善于傾聽，察言觀色文字內(nèi)容傾聽觀察文字內(nèi)容基金營銷流程需求分析123風(fēng)險偏好流動性、風(fēng)險性、收益性歷史投資情況國債、股票、基金收益如何投資理念盈利預(yù)期、止損觀念投資時間長短基金營銷流程展現(xiàn)促成展示---直指需求產(chǎn)品特點：風(fēng)險、收益、風(fēng)格公司情況：投資業(yè)績、風(fēng)險管理投資：投資團隊、投資理念、理財服務(wù)及時促成：當客戶對你有促成性質(zhì)的話語表示默許，或者主動提出有關(guān)操作細節(jié)的問題時，或者贊美你的敬業(yè)精神時，及時促成成交?；馉I銷流程后續(xù)階段服務(wù)營銷一體化成交不是終點正確對待抱怨?jié)撛诳蛻艄芾砘馉I銷流程基金定投針對陌生客戶單筆營銷的難度比較大而基金定投的難度比較小基金定投目的-銀行開發(fā)中高端客戶的利器！基金定投，可以幫助客戶經(jīng)理開發(fā)中高端客戶創(chuàng)造客戶的需求讓客戶感覺有問題要解決讓客戶感興趣覺得對他有幫助使客戶愿意讓你解決問題接觸客戶一定要先吸引客戶的關(guān)注1、平均成本，分散風(fēng)險2、適合長期投資3、更適合投資新型市場和小型股票基金4、自動扣款，手續(xù)簡單基金定投優(yōu)點一、設(shè)定理財目標二、量力而行三、選擇有上升的市場四、投資期限決定投資對象五、持之以恒基金定投原則1、年輕的月光族2、領(lǐng)固定薪水的上班族3、在未來某一時點有特殊資金需求的人4、不喜歡承受過大風(fēng)險者適合基金定投的人群？1、可以考察基金累計凈值增長率2、可以考察基金分紅比率3、可以將基金與大盤走勢相比較4、可以將基金與其他同類型的基金比較5、可以借用一些專業(yè)公司的評級參考如何選擇基金誠實守信

勤勉盡責公平對待客戶客戶利益優(yōu)先合規(guī)營銷廣發(fā)聚瑞2700213年來平均收益排名第5名29.78%廣發(fā)核心精選2700083年來平均收益排名第11名22.04%5年來平均收益排名第7名44.27%

推薦給大家謝謝！ThankYou!9、青少年是一個美好而又是一去不可再得的時期，是將來一切光明和幸福的開端。。4月-254月-25Tuesday,April22,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。16:01:3616:01:3616:014/22/20254:01:36PM11、夫?qū)W須志也，才須學(xué)也，非學(xué)無以廣才，非志無以成學(xué)。4月-2516:01:3616:01Apr-2522-Apr-2512、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。16:01:3616:01:3616:01Tuesday,April22,202513、志不立，天下無可成之事。4月-254月-2516:01:3616:01:36April22,202514、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有堅忍不拔之志。22四月20254:01:36下午16:01:364月-2515、會當凌絕頂，一覽眾山小。四月254:01下午4月-2516:01April22,202516、如果一個人不知道他要駛向哪頭，那么任何風(fēng)都不是順風(fēng)