逐步掌握證券從業(yè)資格考試試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于證券的定義，正確的是（）。

A.證券是證明持有人對(duì)發(fā)行人擁有某種權(quán)利的法律憑證

B.證券包括股票、債券、基金份額等

C.證券是實(shí)物貨幣

D.證券是信用貨幣

2.以下關(guān)于股票市場(chǎng)的參與者，正確的是（）。

A.個(gè)人投資者

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.證券公司

D.證券交易所

3.下列關(guān)于債券發(fā)行的條件，正確的是（）。

A.發(fā)行人需要具備一定的信用評(píng)級(jí)

B.債券發(fā)行需要符合國家的法律法規(guī)

C.債券發(fā)行需要經(jīng)過批準(zhǔn)機(jī)關(guān)的審核

D.債券發(fā)行的價(jià)格由市場(chǎng)供需決定

4.以下關(guān)于基金管理人的職責(zé)，正確的是（）。

A.籌集基金財(cái)產(chǎn)

B.投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)

C.擔(dān)任基金會(huì)計(jì)

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)

5.下列關(guān)于證券交易所的職能，正確的是（）。

A.制定交易規(guī)則

B.組織證券交易

C.監(jiān)督證券交易

D.對(duì)證券交易進(jìn)行仲裁

6.以下關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，正確的是（）。

A.需要取得相應(yīng)的資格證書

B.需要遵守職業(yè)道德

C.需要為客戶提供專業(yè)的投資建議

D.需要向客戶提供投資收益承諾

7.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，正確的是（）。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司

D.基金公司

8.以下關(guān)于內(nèi)幕交易，正確的是（）。

A.內(nèi)幕交易是指利用未公開信息進(jìn)行證券交易

B.內(nèi)幕交易是合法行為

C.內(nèi)幕交易可能對(duì)市場(chǎng)造成嚴(yán)重影響

D.內(nèi)幕交易違反了證券市場(chǎng)的公平原則

9.以下關(guān)于股票發(fā)行，正確的是（）。

A.股票發(fā)行分為首次公開發(fā)行和增發(fā)

B.股票發(fā)行需要符合國家有關(guān)法律法規(guī)

C.股票發(fā)行需要經(jīng)過批準(zhǔn)機(jī)關(guān)的審核

D.股票發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人和投資者協(xié)商確定

10.以下關(guān)于基金管理公司，正確的是（）。

A.基金管理公司是基金產(chǎn)品的發(fā)行主體

B.基金管理公司負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作

C.基金管理公司需要具備相應(yīng)的資質(zhì)

D.基金管理公司不得直接參與基金產(chǎn)品的投資

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)的參與者僅限于機(jī)構(gòu)投資者。（×）

2.債券的發(fā)行價(jià)格通常高于面值。（×）

3.基金管理人在基金運(yùn)作過程中，可以自行決定基金的投資策略。（×）

4.證券交易所對(duì)證券交易活動(dòng)具有絕對(duì)的監(jiān)督權(quán)。（√）

5.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向客戶承諾投資收益。（×）

6.內(nèi)幕交易在證券市場(chǎng)中是普遍存在的現(xiàn)象。（×）

7.股票發(fā)行過程中，發(fā)行人可以隨意更改發(fā)行條件。（×）

8.基金份額凈值在基金運(yùn)作過程中始終保持不變。（×）

9.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰時(shí)，可以不公開處理結(jié)果。（×）

10.證券從業(yè)資格考試合格后，考生需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成注冊(cè)，否則成績(jī)無效。（√）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。

2.解釋什么是內(nèi)幕交易，并說明其危害。

3.描述基金管理人的主要職責(zé)。

4.說明證券市場(chǎng)參與者之間的相互關(guān)系。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其重要性。

2.分析證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要來源，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪種證券不屬于股票？（）

A.普通股

B.累積優(yōu)先股

C.轉(zhuǎn)換債券

D.紅利股票

2.債券的信用評(píng)級(jí)中，表示信用等級(jí)最高的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是（）。

A.AAA

B.AA

C.A

D.BBB

3.下列關(guān)于基金份額凈值，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值通常以元為單位

C.基金份額凈值會(huì)隨著基金資產(chǎn)的變化而變化

D.基金份額凈值是衡量基金投資績(jī)效的重要指標(biāo)

4.證券交易所的職能不包括（）。

A.制定交易規(guī)則

B.組織證券交易

C.監(jiān)督證券交易

D.發(fā)行證券

5.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)是（）。

A.證券發(fā)行

B.證券交易

C.證券投資咨詢

D.證券承銷

6.以下關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，錯(cuò)誤的是（）。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司

D.基金公司

7.內(nèi)幕交易的定義中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司的重大合同

B.公司的經(jīng)營計(jì)劃

C.公司的財(cái)務(wù)報(bào)告

D.公司的董事會(huì)決議

8.股票發(fā)行的價(jià)格通常由（）決定。

A.市場(chǎng)供需

B.發(fā)行人和投資者協(xié)商

C.證券交易所

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

9.以下關(guān)于基金管理公司，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理公司是基金產(chǎn)品的發(fā)行主體

B.基金管理公司負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作

C.基金管理公司需要具備相應(yīng)的資質(zhì)

D.基金管理公司可以直接參與基金產(chǎn)品的投資

10.證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.滿分

B.考試成績(jī)達(dá)到60分

C.考試成績(jī)達(dá)到70分

D.考試成績(jī)達(dá)到80分

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.AB

解析思路：證券是證明持有人對(duì)發(fā)行人擁有某種權(quán)利的法律憑證，包括股票、債券、基金份額等，因此A和B選項(xiàng)正確。

2.ABD

解析思路：股票市場(chǎng)的主要參與者包括個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、證券公司和證券交易所。

3.ABCD

解析思路：債券發(fā)行需要滿足一定的條件，包括信用評(píng)級(jí)、法律法規(guī)遵守、批準(zhǔn)機(jī)關(guān)審核和市場(chǎng)供需決定。

4.ABC

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括籌集基金財(cái)產(chǎn)、投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)和擔(dān)任基金會(huì)計(jì)。

5.ABC

解析思路：證券交易所的職能包括制定交易規(guī)則、組織證券交易和監(jiān)督證券交易。

6.ABC

解析思路：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需要具備資格證書，遵守職業(yè)道德，為客戶提供專業(yè)建議。

7.ABD

解析思路：證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、證券交易所和基金公司。

8.√

解析思路：內(nèi)幕交易利用未公開信息進(jìn)行證券交易，違反了證券市場(chǎng)的公平原則，可能對(duì)市場(chǎng)造成嚴(yán)重影響。

9.√

解析思路：股票發(fā)行需要符合國家法律法規(guī)，經(jīng)過批準(zhǔn)機(jī)關(guān)審核，價(jià)格由發(fā)行人和投資者協(xié)商確定。

10.√

解析思路：基金管理公司是基金產(chǎn)品的發(fā)行主體，負(fù)責(zé)投資運(yùn)作，需要具備相應(yīng)資質(zhì)，不能直接參與投資。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.×

解析思路：證券市場(chǎng)的參與者不僅限于機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者也是重要的參與者。

2.×

解析思路：債券的發(fā)行價(jià)格通常低于面值，這種情況稱為折價(jià)發(fā)行。

3.×

解析思路：基金管理人在基金運(yùn)作過程中需要遵守相關(guān)法規(guī)和合同約定，不能自行決定投資策略。

4.√

解析思路：證券交易所確實(shí)對(duì)證券交易活動(dòng)具有監(jiān)督權(quán)。

5.×

解析思路：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得向客戶提供投資收益承諾。

6.×

解析思路：內(nèi)幕交易是非法行為，不是普遍現(xiàn)象。

7.×

解析思路：股票發(fā)行過程中，發(fā)行人需要遵守發(fā)行條件，不能隨意更改。

8.×

解析思路：基金份額凈值會(huì)隨著基金資產(chǎn)的變化而變化。

9.×

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)公開處理結(jié)果。

10.√

解析思路：證券從業(yè)資格考試合格后，考生需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成注冊(cè)，否則成績(jī)無效。

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散、定價(jià)和投資功能。

解析思路：證券市場(chǎng)通過為投資者提供交易平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資本的流動(dòng)和配置，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)為證券定價(jià)提供參考，并促進(jìn)投資。

2.內(nèi)幕交易是指利用未公開信息進(jìn)行證券交易，其危害包括破壞市場(chǎng)公平性、誤導(dǎo)投資者、損害投資者利益和破壞市場(chǎng)秩序。

解析思路：內(nèi)幕交易利用未公開信息獲取不正當(dāng)利益，破壞了市場(chǎng)公平性，可能導(dǎo)致投資者利益受損，并對(duì)市場(chǎng)秩序造成破壞。

3.基金管理人的主要職責(zé)包括基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、募集、投資管理、信息披露和合規(guī)管理等。

解析思路：基金管理人是基金產(chǎn)品的核心，