證券從業(yè)資格連續(xù)更新試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下關(guān)于股票的定義，正確的有：

A.股票是股份有限公司向股東出具的一種有價(jià)證券

B.股票代表股東對(duì)公司的所有權(quán)

C.股票的持有者可以參與公司的經(jīng)營(yíng)管理

D.股票可以在二級(jí)市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)

2.以下關(guān)于債券的特點(diǎn)，正確的有：

A.債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的一種有價(jià)證券

B.債券通常具有固定的利率和期限

C.債券的持有者不能參與公司的經(jīng)營(yíng)管理

D.債券的風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票

3.以下關(guān)于基金的特點(diǎn)，正確的有：

A.基金是一種由基金管理人管理的，集合投資者資金進(jìn)行投資的一種金融產(chǎn)品

B.基金的投資對(duì)象可以是股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等

C.基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)由基金管理人負(fù)責(zé)

D.基金的投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇不同類(lèi)型的基金

4.以下關(guān)于期貨的定義，正確的有：

A.期貨是一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約的交易在期貨交易所進(jìn)行

C.期貨合約的買(mǎi)賣(mài)雙方約定在未來(lái)某個(gè)時(shí)間按照約定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的資產(chǎn)

D.期貨合約的交易具有高風(fēng)險(xiǎn)

5.以下關(guān)于期權(quán)的特點(diǎn)，正確的有：

A.期權(quán)是一種金融衍生品

B.期權(quán)賦予持有人在未來(lái)某個(gè)時(shí)間以約定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利

C.期權(quán)的價(jià)值受標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格、行權(quán)價(jià)格、到期時(shí)間等因素影響

D.期權(quán)的持有者不承擔(dān)義務(wù)

6.以下關(guān)于股票市場(chǎng)的參與者，正確的有：

A.個(gè)人投資者

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.政府機(jī)構(gòu)

D.外國(guó)投資者

7.以下關(guān)于債券市場(chǎng)的參與者，正確的有：

A.金融機(jī)構(gòu)

B.企業(yè)

C.個(gè)人投資者

D.政府機(jī)構(gòu)

8.以下關(guān)于基金市場(chǎng)的參與者，正確的有：

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人投資者

9.以下關(guān)于期貨市場(chǎng)的參與者，正確的有：

A.期貨交易所

B.期貨經(jīng)紀(jì)公司

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.個(gè)人投資者

10.以下關(guān)于期權(quán)市場(chǎng)的參與者，正確的有：

A.期權(quán)交易所

B.期權(quán)經(jīng)紀(jì)公司

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.個(gè)人投資者

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.股票市場(chǎng)的交易價(jià)格完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。（）

2.債券的利率通常高于同期銀行存款利率。（）

3.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票投資。（）

4.期貨合約的買(mǎi)賣(mài)雙方在合約到期時(shí)必須進(jìn)行實(shí)物交割。（）

5.期權(quán)的行權(quán)價(jià)格越高，期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值越大。（）

6.證券從業(yè)資格證考試是全國(guó)統(tǒng)一的。（）

7.證券市場(chǎng)交易時(shí)間分為交易時(shí)間和非交易時(shí)間。（）

8.證券交易所在證券交易過(guò)程中起著監(jiān)督和管理的作用。（）

9.證券市場(chǎng)的參與者包括所有持有證券的個(gè)人和機(jī)構(gòu)。（）

10.證券市場(chǎng)的基本功能是資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。

2.解釋什么是股票的市盈率，并說(shuō)明其計(jì)算公式。

3.描述債券信用評(píng)級(jí)的主要目的和作用。

4.簡(jiǎn)要介紹期貨合約的基本要素。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其重要性。

2.分析證券市場(chǎng)中信息不對(duì)稱(chēng)現(xiàn)象的原因和影響，并提出相應(yīng)的對(duì)策。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不是股票的基本特征？

A.流動(dòng)性

B.收益性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.收益分配權(quán)

2.債券的發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱(chēng)為：

A.折價(jià)發(fā)行

B.面值發(fā)行

C.溢價(jià)發(fā)行

D.無(wú)價(jià)發(fā)行

3.以下哪種基金屬于股票型基金？

A.混合型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.債券型基金

D.指數(shù)型基金

4.期貨合約的買(mǎi)賣(mài)雙方在合約到期時(shí)必須進(jìn)行實(shí)物交割的說(shuō)法正確嗎？

A.正確

B.錯(cuò)誤

5.期權(quán)的時(shí)間價(jià)值是指：

A.期權(quán)合約的時(shí)間長(zhǎng)度

B.期權(quán)合約的內(nèi)在價(jià)值

C.期權(quán)合約的時(shí)間價(jià)值

D.期權(quán)合約的執(zhí)行價(jià)格

6.以下哪個(gè)市場(chǎng)不屬于證券市場(chǎng)？

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.期貨市場(chǎng)

D.房地產(chǎn)市場(chǎng)

7.證券交易所在證券交易中的作用不包括：

A.提供交易場(chǎng)所

B.制定交易規(guī)則

C.監(jiān)督交易行為

D.發(fā)行證券

8.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的基本功能？

A.資源配置

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.資金籌集

9.以下哪個(gè)不是證券從業(yè)資格證考試的要求？

A.具備一定的證券基礎(chǔ)知識(shí)

B.通過(guò)證券從業(yè)資格考試

C.具有良好的職業(yè)道德

D.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷

10.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的參與者？

A.個(gè)人投資者

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.政府機(jī)構(gòu)

D.外星生物

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.A,B,D

解析思路：股票代表股東對(duì)公司所有權(quán)，可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)，是股份有限公司向股東出具的有價(jià)證券。

2.A,B,C,D

解析思路：債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的有價(jià)證券，具有固定利率和期限，風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票。

3.A,B,C,D

解析思路：基金集合投資者資金進(jìn)行投資，投資對(duì)象多樣，收益和風(fēng)險(xiǎn)由基金管理人負(fù)責(zé)。

4.A,B,C,D

解析思路：期貨是標(biāo)準(zhǔn)化遠(yuǎn)期合約，在交易所交易，約定未來(lái)買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的資產(chǎn)，具有高風(fēng)險(xiǎn)。

5.A,B,C,D

解析思路：期權(quán)是金融衍生品，賦予持有人買(mǎi)賣(mài)權(quán)利，價(jià)值受多種因素影響，持有人不承擔(dān)義務(wù)。

6.A,B,C,D

解析思路：股票市場(chǎng)參與者包括個(gè)人、機(jī)構(gòu)、政府及外國(guó)投資者。

7.A,B,C,D

解析思路：債券市場(chǎng)參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人和政府機(jī)構(gòu)。

8.A,B,C,D

解析思路：基金市場(chǎng)參與者包括基金管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和投資者。

9.A,B,C,D

解析思路：期貨市場(chǎng)參與者包括交易所、經(jīng)紀(jì)公司、機(jī)構(gòu)和個(gè)人。

10.A,B,C,D

解析思路：期權(quán)市場(chǎng)參與者包括交易所、經(jīng)紀(jì)公司、機(jī)構(gòu)和個(gè)人。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.正確

2.正確

3.正確

4.錯(cuò)誤

5.錯(cuò)誤

6.正確

7.正確

8.正確

9.錯(cuò)誤

10.正確

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散和資金籌集。

2.股票的市盈率是指股票市場(chǎng)價(jià)格與每股收益的比率，計(jì)算公式為：市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格/每股收益。

3.債券信用評(píng)級(jí)的主要目的是評(píng)估債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)，為投資者提供參考，作用是幫助投資者選擇合適的投資產(chǎn)品。

4.期貨合約的基本要素包括合約標(biāo)的、合約數(shù)量、合約價(jià)格、合約期限、交割地點(diǎn)和交割方式等。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用