基金理財合同協(xié)議?甲方（委托人）：姓名：______________________身份證號碼：________________聯(lián)系地址：________________聯(lián)系電話：________________乙方（受托人）：名稱：____________________統(tǒng)一社會信用代碼：__________法定代表人：________________聯(lián)系地址：________________聯(lián)系電話：________________鑒于甲方有投資理財需求，乙方具備專業(yè)的基金理財服務能力，雙方經友好協(xié)商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)，就甲方委托乙方進行基金理財事宜達成如下協(xié)議：一、標的物或服務具體描述（一）理財目標甲方期望通過合理的資產配置和投資組合，實現(xiàn)資產的穩(wěn)健增值，在一定期限內達到[具體金額或收益率目標]。（二）投資范圍乙方將根據甲方的風險承受能力、理財目標等因素，在合法合規(guī)的前提下，為甲方選擇投資于各類基金產品，包括但不限于貨幣基金、債券基金、股票基金、混合基金等，以及法律法規(guī)允許的其他金融產品或工具。具體投資品種將在乙方制定的投資組合方案中明確。（三）理財服務內容1.投資咨詢服務：乙方為甲方提供專業(yè)的投資咨詢建議，包括市場分析、投資策略、基金產品評價等，幫助甲方了解投資市場動態(tài)和投資機會。2.投資組合設計：根據甲方的財務狀況、風險承受能力、理財目標等因素，乙方為甲方量身定制個性化的投資組合方案，并定期進行評估和調整，以確保投資組合的合理性和有效性。3.基金產品選擇與交易：乙方負責篩選、研究、評估適合甲方的基金產品，并根據投資組合方案進行基金的申購、贖回、轉換等交易操作。4.投資風險管理：乙方對甲方的投資組合進行風險監(jiān)測和評估，及時發(fā)現(xiàn)并提示潛在風險，采取相應的風險控制措施，以降低投資風險，保障甲方資產安全。5.信息披露與報告：乙方定期向甲方提供投資組合報告，包括資產配置情況、基金凈值變動、投資收益情況等，及時告知甲方投資進展和相關信息。同時，乙方將根據甲方要求，提供其他相關信息和報告。二、雙方權利義務（一）甲方權利義務1.權利有權了解投資組合的運作情況和收益狀況，乙方應按照本協(xié)議約定及時向甲方提供相關信息和報告。有權根據自身情況調整理財目標、風險承受能力等信息，要求乙方對投資組合方案進行相應調整。有權在符合法律法規(guī)和本協(xié)議約定的前提下，對投資組合中的基金產品進行贖回、轉換等操作，但應提前通知乙方。2.義務向乙方如實提供個人財務狀況、投資經驗、風險承受能力等相關信息和資料，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。按照本協(xié)議約定及時足額向乙方支付理財服務費用。配合乙方進行投資組合的管理和操作，包括但不限于簽署相關文件、提供必要的授權等。根據乙方的投資建議和風險提示，做出合理的投資決策，并承擔相應的投資風險。（二）乙方權利義務1.權利有權按照本協(xié)議約定收取理財服務費用。根據甲方提供的信息和資料，以及市場情況和投資策略，獨立做出投資決策和操作。有權對甲方的投資行為進行必要的監(jiān)督和管理，如發(fā)現(xiàn)甲方的投資決策可能影響投資組合的安全性和合理性，有權提出建議或要求甲方調整。2.義務按照法律法規(guī)和本協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)、規(guī)范、勤勉盡責的理財服務，履行投資咨詢、組合設計、產品選擇與交易、風險管理、信息披露等義務。對甲方的個人信息和投資情況嚴格保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或因監(jiān)管要求需要披露的除外。定期對投資組合進行評估和分析，根據市場變化和甲方情況及時調整投資組合方案，確保投資組合符合甲方的理財目標和風險承受能力。向甲方充分揭示投資風險，提供風險評估報告和投資建議，幫助甲方了解投資產品的特點和風險，做出明智的投資決策。妥善保管甲方的資產和交易記錄，確保資產安全和交易信息的可追溯性。三、理財服務費用及支付方式（一）服務費用標準乙方按照以下方式收取理財服務費用：1.根據甲方投資資產規(guī)模的一定比例收取管理費，具體比例為[x]%。管理費計算基數為甲方投資組合的每日資產凈值，按日計提，按月支付。2.對于甲方投資收益超過[具體收益率]的部分，乙方按照[x]%的比例收取業(yè)績報酬。業(yè)績報酬在甲方贖回投資或達到約定的業(yè)績考核期限時計算并支付。（二）支付方式甲方應在每月[具體日期]前將上月的理財服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應在收到費用后的[x]個工作日內為甲方開具合法有效的發(fā)票。四、投資收益與風險承擔（一）投資收益投資收益歸甲方所有，乙方應按照本協(xié)議約定及時向甲方分配投資收益。投資收益的計算方式為：投資收益=期末資產凈值期初資產凈值+期間分紅收入。（二）風險承擔甲方應充分認識到投資基金存在風險，投資組合的收益具有不確定性。乙方將根據甲方的風險承受能力和理財目標進行投資組合管理，但無法保證甲方的投資本金不受損失或一定獲得預期收益。甲方應自行承擔投資風險，乙方不對甲方的投資損失承擔任何賠償責任，但因乙方故意或重大過失導致甲方損失的除外。五、合同變更與解除（一）合同變更1.本協(xié)議的任何變更或補充需經雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.若因法律法規(guī)、監(jiān)管政策等原因導致本協(xié)議部分條款無法履行或需要變更，雙方應協(xié)商調整相關條款，以確保協(xié)議的合法性和有效性。（二）合同解除1.在履行期限屆滿前，雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。2.若甲方違反本協(xié)議約定，未按時足額支付理財服務費用或提供虛假信息等，乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方承擔違約責任。3.若乙方違反本協(xié)議約定，未履行或不當履行理財服務義務，甲方有權解除本協(xié)議，并要求乙方承擔違約責任。4.因不可抗力或其他不可預見、不可避免的原因導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方可以協(xié)商解除本協(xié)議，互不承擔違約責任。六、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時足額支付理財服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[x]%向乙方支付違約金。逾期超過[x]日的，乙方有權暫停投資操作，直至甲方支付全部費用及違約金。2.若甲方提供虛假信息或資料，導致乙方做出錯誤的投資決策，給乙方或甲方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。3.若甲方違反本協(xié)議約定擅自對投資組合進行操作，給乙方或甲方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協(xié)議約定履行理財服務義務，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。賠償金額以甲方實際損失為限，但最高不超過乙方收取的理財服務費用總額。2.若乙方泄露甲方的個人信息或投資情況，給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。3.若乙方違反本協(xié)議約定擅自挪用甲方資產，乙方應立即返還挪用的資產，并按照挪用金額的[x]%向甲方支付違約金。同時，乙方應承擔因此給甲方造成的全部損失。七、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）通知與送達1.雙方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話為各自的有效送達地址和聯(lián)系方式。任何一方的送達地址或聯(lián)系方式發(fā)生變更的，應及時書面通知對方。2.一方按照本協(xié)議約定向對方發(fā)出的通知、文件、資料等，以書面形式通過郵寄、電子郵件或專人送達等方式發(fā)送至對方的有效送達地址。郵寄送達的，以郵件簽收日期為送達日期；電子郵件送達的，以郵件發(fā)送成功的日期為送達日期；專人送達的，以對方簽收日期為送達日期。（二）協(xié)議生效與期限1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[x]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動延