理財(cái)意向協(xié)議書范本?甲方（理財(cái)方）：姓名：__________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托方）：名稱：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方具有理財(cái)需求，乙方作為專業(yè)的理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，具備為甲方提供理財(cái)服務(wù)的能力和資質(zhì)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）理財(cái)服務(wù)內(nèi)容概述乙方將根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方量身定制個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，并負(fù)責(zé)實(shí)施該方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合管理、市場(chǎng)分析與研究、交易操作等一系列理財(cái)服務(wù)活動(dòng)。（二）標(biāo)的物具體情況1.資金范圍甲方委托乙方理財(cái)?shù)馁Y金為人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。該資金來源合法，甲方保證對(duì)其擁有完全的處分權(quán)，且未設(shè)定任何抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保權(quán)益。2.投資領(lǐng)域及產(chǎn)品類型乙方計(jì)劃將甲方委托資金主要投資于以下領(lǐng)域及產(chǎn)品類型：證券市場(chǎng)：包括但不限于股票、基金、債券等。具體投資的證券品種將根據(jù)市場(chǎng)情況和理財(cái)規(guī)劃進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。例如，在股票投資方面，乙方將綜合考慮公司基本面、行業(yè)前景、市場(chǎng)估值等因素，選擇具有投資價(jià)值的股票進(jìn)行投資；在基金投資方面，乙方將根據(jù)不同的基金類型（如股票型基金、混合型基金、債券型基金等）的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，為甲方構(gòu)建合理的基金組合。固定收益類產(chǎn)品：如銀行定期存款、大額存單、國債、企業(yè)債券等。這些產(chǎn)品具有收益相對(duì)穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的特點(diǎn)，將作為甲方理財(cái)資金的一部分配置，以平衡投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。其他投資領(lǐng)域：根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)和理財(cái)策略的需要，乙方可能會(huì)適時(shí)將部分資金投資于其他領(lǐng)域，如房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）、外匯市場(chǎng)等，但投資比例將嚴(yán)格控制在合理范圍內(nèi)，并充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財(cái)資金的投資運(yùn)作情況，乙方應(yīng)定期向甲方提供詳細(xì)的理財(cái)報(bào)告，包括資產(chǎn)凈值、收益情況、投資組合明細(xì)等信息。對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)不滿意時(shí)，有權(quán)要求乙方作出解釋或調(diào)整理財(cái)方案。在符合本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)按照約定方式獲取理財(cái)收益。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、收入來源、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等與理財(cái)相關(guān)的信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議約定及時(shí)足額向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。積極配合乙方進(jìn)行理財(cái)服務(wù)所需的各項(xiàng)工作，如簽署相關(guān)文件、提供必要的授權(quán)等。未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自變更理財(cái)資金的用途或提取理財(cái)資金。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利按照本協(xié)議約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)理財(cái)規(guī)劃方案獨(dú)立進(jìn)行投資決策，不受甲方干涉，但應(yīng)遵循誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則，以甲方利益最大化作為投資目標(biāo)。對(duì)甲方提供的信息予以保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定或因監(jiān)管要求需要披露的除外。2.義務(wù)根據(jù)甲方的具體情況和理財(cái)目標(biāo)，制定合理、科學(xué)、個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，并向甲方詳細(xì)說明方案內(nèi)容和投資策略。按照理財(cái)規(guī)劃方案，勤勉盡責(zé)地管理甲方的理財(cái)資金，進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置和投資操作，確保理財(cái)資金的安全和增值。定期向甲方提供準(zhǔn)確、及時(shí)的理財(cái)報(bào)告，說明理財(cái)資金的運(yùn)作情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。當(dāng)市場(chǎng)情況發(fā)生重大變化或理財(cái)規(guī)劃方案需要調(diào)整時(shí)，及時(shí)通知甲方并說明理由，根據(jù)甲方意見進(jìn)行合理調(diào)整。對(duì)甲方的投資損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，但因不可抗力、甲方自身過錯(cuò)或其他法律法規(guī)規(guī)定的免責(zé)事由導(dǎo)致的損失除外。三、理財(cái)收益分配與支付（一）收益計(jì)算方式理財(cái)收益按照以下方式計(jì)算：理財(cái)收益=理財(cái)資金期末凈值理財(cái)資金期初凈值+期間獲得的利息、股息、紅利等收入。理財(cái)資金期末凈值為理財(cái)期末乙方管理的甲方理財(cái)資金按照市場(chǎng)價(jià)值計(jì)算的凈值；理財(cái)資金期初凈值為理財(cái)期初甲方委托乙方理財(cái)?shù)馁Y金金額。（二）收益分配周期理財(cái)收益分配周期為[具體周期，如季度、半年或年度]。在每個(gè)收益分配周期結(jié)束后，乙方應(yīng)根據(jù)本協(xié)議約定的收益計(jì)算方式計(jì)算甲方應(yīng)得的理財(cái)收益。（三）收益支付方式乙方應(yīng)在收益分配周期結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將甲方應(yīng)得的理財(cái)收益支付至甲方指定的銀行賬戶。甲方指定的銀行賬戶信息如下：開戶銀行：__________________賬戶名稱：__________________賬號(hào)：__________________四、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用（一）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用：1.以理財(cái)資金本金為基數(shù)，按照年化利率[X]%的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。2.若理財(cái)收益超過[X]%，對(duì)于超出部分，乙方按照超出部分的[X]%收取額外的業(yè)績(jī)報(bào)酬。（二）支付方式理財(cái)服務(wù)費(fèi)用按季度支付。甲方應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將當(dāng)季度的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方指定的銀行賬戶信息如下：開戶銀行：__________________賬戶名稱：__________________賬號(hào)：__________________五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示乙方應(yīng)向甲方充分揭示理財(cái)服務(wù)過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，并提供詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)說明和應(yīng)對(duì)措施。具體風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容如下：1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：理財(cái)資金投資于證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等金融市場(chǎng)，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)可能導(dǎo)致理財(cái)資金價(jià)值下跌，從而使甲方遭受投資損失。例如，股票市場(chǎng)可能受到宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、公司業(yè)績(jī)等多種因素影響，股價(jià)波動(dòng)較大；外匯市場(chǎng)匯率的變化也可能導(dǎo)致投資收益的不確定性增加。2.信用風(fēng)險(xiǎn)：如果理財(cái)資金投資的債券、基金等金融產(chǎn)品的發(fā)行人或交易對(duì)手出現(xiàn)違約、破產(chǎn)等信用事件，可能導(dǎo)致甲方無法按時(shí)獲得投資收益或本金損失。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：部分投資產(chǎn)品可能存在流動(dòng)性不足的情況，在市場(chǎng)不利時(shí)，甲方可能無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)，從而影響資金的使用效率和收益實(shí)現(xiàn)。4.操作風(fēng)險(xiǎn)：由于乙方內(nèi)部管理不善、交易系統(tǒng)故障、人為失誤等原因，可能導(dǎo)致理財(cái)服務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)或延誤，給甲方造成損失。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到理財(cái)投資存在風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)因投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的理財(cái)資金損失，但乙方存在故意或重大過失的除外。2.乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行投資運(yùn)作，盡最大努力降低風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)于因不可抗力、市場(chǎng)大幅波動(dòng)等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，直至甲方支付全部費(fèi)用及違約金。2.若甲方擅自變更理財(cái)資金的用途或提取理財(cái)資金，導(dǎo)致乙方無法按照理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行投資運(yùn)作，甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方和理財(cái)資金造成的全部損失，并按照理財(cái)資金本金的[X]%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定的理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行投資運(yùn)作，導(dǎo)致甲方理財(cái)資金遭受損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額以甲方遭受的實(shí)際損失為限。2.若乙方未按照本協(xié)議約定及時(shí)向甲方提供理財(cái)報(bào)告或支付理財(cái)收益，每逾期一日，應(yīng)按照應(yīng)支付金額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)按照理財(cái)資金本金的[X]%向甲方支付違約金。3.若乙方泄露甲方的個(gè)人信息或理財(cái)資金信息，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并按照理財(cái)資金本金的[X]%向甲方支付違約金。同時(shí)，乙方應(yīng)采取措施消除因信息泄露給甲方帶來的不良影響。七、協(xié)議的變更與解除（一）協(xié)議變更1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.若因法律法規(guī)、監(jiān)管政策等原因?qū)е卤緟f(xié)議部分條款無法履行或需要調(diào)整，雙方應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定協(xié)商變更協(xié)議內(nèi)容，以確保協(xié)議的合法性和有效性。（二）協(xié)議解除1.經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式解除本協(xié)議。協(xié)議解除后，乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時(shí)向甲方返還理財(cái)資金及剩余收益，并結(jié)清雙方的費(fèi)用和款項(xiàng)。2.若一方違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)書面通知違約方解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任，賠償由此給對(duì)方造成的損失。3.在理財(cái)服務(wù)期限屆滿前，若發(fā)生不可抗力事件或其他不可預(yù)見、不可避免的因素，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方可以協(xié)商解除本協(xié)議，互不承擔(dān)違約責(zé)任。但乙方應(yīng)按照實(shí)際理財(cái)期限向甲方支付相應(yīng)的理財(cái)收益，并返還剩余理財(cái)資金。八、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國民法典及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日