溫州銀行柜面業(yè)務知識題庫

（2014年6月修訂）

目錄

一、會計管理及反洗錢類（運營管理部負責解釋）............................................3

（-）單選題...........................................................................3

（二）多選題..........................................................................35

（三）判斷題..........................................................................56

（四）簡答題..........................................................................77

（五）綜合實務題.....................................................................87

二、個人金融類（個人金融部負責解釋）....................................................97

（―）單選題..........................................................................97

（二）多選題.........................................................................105

（三）判斷題.........................................................................111

（四）簡答題.........................................................................114

（五）綜合實務題....................................................................117

三、信用卡類（信用卡部負責解釋）.......................................................120

（―）單選題.........................................................................120

（二）多選題.........................................................................124

（三）判斷題.........................................................................126

（四）簡答題.........................................................................129

（五）綜合實務題....................................................................131

四、電子銀行類（科技信息部負責解釋）...................................................132

（―）單選題.........................................................................132

（二）多選題.........................................................................137

（三）判斷題.........................................................................141

（四）簡答題.........................................................................143

五、國際業(yè)務類（國際業(yè)務部負責解釋）...................................................144

（一）單選題.........................................................................144

（二）多選題.........................................................................150

（三）判斷題.........................................................................154

（四）簡答題..................................................................158

（五）綜合實務題..............................................................163

（六）案例題..................................................................164

、會計管理及反洗錢類（運營管理部負責解

釋）

（一）單選題

1、跨年度的錯帳調(diào)整時應填制（A）進行沖正。

A、反方向藍字傳票B、同方向藍字傳票C、反方向紅字傳票D、同方向紅字傳票

2、同年度的次日或以后發(fā)現(xiàn)錯賬且系統(tǒng)支持沖正的，調(diào)整時原則上應填制（D）進行沖正。

A、反方向藍字傳票B、同方向藍字傳票C、反方向紅字傳票D、同方向紅字傳票

3、重點賬戶余額對賬單回收率要求達到（D）。

A、70%B、80%C、90%D、100%

4、客戶存款掛失登記簿的保管期限為（D）。

A、5年B、10年C、15年D、永久

5、會計檔案時間分永久保管和定期保管，其中定期保管又分為（C）。

A、三年、五年、十年B、一年、五年、十年

C、三年、五年、十五年D、一年、五年、十五年

6、在簽發(fā)各種存單、存折時，如將戶名輸錯，應（C）。

A、更正后加蓋公章證明B、用紅字更正C、作廢重新簽發(fā)D、更正后加蓋經(jīng)辦員名

章

7、對公通存通兌單位遺失回單必須由（B）查詢，查實后補辦手續(xù)。

A、開戶行B、代理行C、開戶行、代理行D、任--網(wǎng)點

8、重要空白憑證必須（B）保管。

A、入保險箱或抽屜B、入庫或保險箱C、由柜員自己保管D、鐵皮柜

9、用于內(nèi)部資金劃撥的傳票是（B）。

A、轉(zhuǎn)賬傳票B、特種轉(zhuǎn)賬傳票C、現(xiàn)金收付傳票D、表外（備忘）傳票

10、銀行會計記賬方法采用（A）,以相等的金額在（D）賬戶中進行登記。

A、復式記賬方法B、單式記賬方式C、一個D、兩個或兩個以上

11、下級行發(fā)起申請將富余的資金上存時，由（B）選擇“6301資金往來協(xié)議維護”，

錄入相關信息，經(jīng)授權后，將信息發(fā)送至上級行清算中心。

A、柜員B、業(yè)務主辦C、業(yè)務主管

12、新柜員上崗經(jīng)上崗資格考試合格上崗后（B）內(nèi)，三項業(yè)務技能（包括點鈔、中文

錄入和數(shù)字錄入）必須達到合格，否則將取消柜員上崗資格。

A、3個月B、6個月C、9個月D、1年

13、下列證件原件中，不可以作為實名制證件的有（C）。

A、居民身份證B、外國公民的護照C、機動車輛駕駛證D、軍官證

14、臨時身份證上的“天安門城樓”采用雙色套印，在長波紫外線燈光照照射下呈（A）。

A、綠色B、紫色C、藍色D、黑色

15、用于質(zhì)押的單位定期存單在質(zhì)押期間丟失，應由（A）向存款行提出掛失申請。

A、貸款人B、借款人C、存款人D、貸款人或存款人

16、已辦理掛失后補發(fā)存單的，如原存單已找到，則（A）。

A、原存單無效，由儲蓄機構收回B、補領存單無效，由儲蓄機構收回

C、由儲戶選擇哪份存單有效D、由儲蓄機構選擇哪份存單有效

17、存款人書面掛失7天后，必須在（D）內(nèi)到開戶網(wǎng)點辦理補領新存單或支取存款手

續(xù)。

A、7天B、10天C、1個月D、3個月

18、辦理易行柜面通現(xiàn)金通兌每日累計不超過_（C）金額。

A、1萬元B、3萬元C、5萬元D、10萬元

20、為個人客戶出具存款證明書手續(xù)費為（B）。

A、10元B、20元C、30元D、50元

21、下列對辦理存折換折業(yè)務描述錯誤的（D）。

A、換折可在任一網(wǎng)點辦理。

B、辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)存折滿頁后，可直接辦理換折。

C、換折后，原存折內(nèi)頁可退還給存款人本人。

D、換折后，原存折退還給存款人本人。

22、存款人死亡后，無法定繼承人又無遺囑的，經(jīng)當?shù)毓C機關證明，按（C）規(guī)定，

全民所有制企事業(yè)單位、國家機關、群眾團體的職工存款，上繳國庫收歸國有。

A、公證機關B、人民法院C、財政部門D、國務院

23、個人定期儲蓄存單質(zhì)押貸款手續(xù)辦妥后，應在電腦內(nèi)對此存單做（A）交易。

A、質(zhì)押B、止付C、凍結D、撤消凍

24、執(zhí)法機關需要向銀行查詢與案件直接有關的個人存款時，必須向銀行出示（C）以

上（含）法院、檢察院或公安機關正式查詢公函。

A、村級B、鎮(zhèn)級C、縣團級D、市級

25、凍結單位或個人存款的期限不超過（B）個月，在凍結期滿前無繼續(xù)辦理凍結手續(xù),

則視為自動撤銷凍結。

A、3B、6C、9D、12

26、口頭掛失（B）天后自動解除。

A、3B、5C、7D、15

27、由他人代理存款人辦理業(yè)務時，代理人應在業(yè)務憑條簽名處簽寫（B）的姓名，柜

員應審

核其簽名是否與提交的身份證件相符。

A、賬戶所有人B、代理人C、賬戶所有人和代理人

28、異地建筑施工及安裝單位按照有關規(guī)定申請開立臨時存款賬戶，賬戶名稱為建筑施工

及安裝單位名稱后加項目部名稱的，其預留簽章的名稱應為（B）。

A、建筑施工及安裝單位名稱B、建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱

C、可以與銀行以協(xié)議方式約定D、A或B

29、整存整取定期儲蓄“自動轉(zhuǎn)存”的，在系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)存期內(nèi)辦理存款支取，儲戶（C）。

A、需提供身份證件B、需單位證明

C、不需提供身份證件D、需提供身份證件和單位證明

30、辦理整存整取定期儲蓄存款部分提前支取以（D）為限。

A、1次B、2次C、3次D、5次

31、下列不能委托他人辦理的業(yè)務（A）。

A、申請簽發(fā)三省一市匯票B、辦理個人支票收款

C、辦理個人銀行本票收款D、辦理存單支取

32、定活兩便儲蓄存款，存期三年以上支取時按支取日（A）計息。

A、一年期整存整取儲蓄存款利率打六折B、三年期整存整取儲蓄存款利率打六折

C、三個月整存整取儲蓄存款利率打六折D、活期儲蓄存款利率。

33、某儲戶于2009年8月30日存入一筆金額為1000元的半年期整存整取定期存款，其到期日應為

（B）o

A、2010年2月30日B、2010年2月28日C、2010年3月1日D、2010年2

月29日

34、票據(jù)權利包括付款請求權和（A）o

A、瞬權B、酬甲權

C、保全權D、擔保權

35、按儲蓄存款的計息規(guī)定，若2000年8月31日存入，定期半年，即到期日為（B）。

A、2001年3月1日B、2001年2月28日C、視節(jié)假日情況決定D、與儲蓄另行

協(xié)商

36、單位通知存款最低支取金額為（B）o

A、5萬元B、10萬元C、30萬元D、50萬元

37、《儲蓄管理條例》實施后，新存入的各種定期儲蓄存款，在原定存期內(nèi)如遇調(diào)整利率

（D）o

A、調(diào)高時分段計息

B、調(diào)低時分段計息

C、不論調(diào)高調(diào)低，均按支取日銀行掛牌公告的定期存款利率計付

D、不論調(diào)高調(diào)低，均按存單開戶日所定利率計付利息，不分段計息

38、單位協(xié)定存款的最低留存額為（A）萬元。

A、50B、10C、30D、100

39、有一筆單位定期存款，存入日期為2008年3月5日，原定存期為半年，2008年9月28日支

取，則實際計息天數(shù)是（B）。（逾期支取：按對年對月對日360天計算，超期部分按實

際天數(shù)計算）

A、201天B、203天C、207天D、210天

40、有一筆單位定期存款,存入日期為2008年3月5日，原定存期為一年，2008年9月28日支

取，則實際計息天數(shù)是（C）。（提前支取按實際天數(shù)計算）

A、201天B、203天C、207天D、210天

41、目前，個人通知儲蓄存款開戶的最低起存金額為（C）元。

A、5000B、10000C、50000D、100000

42、存本取息定期儲蓄存款一般（C）元起存，存期分為一年、三年、五年。

A、50B、500C、5000D、50000

43、定活兩便儲蓄存款一般（B）元起存。

A、5B、50C、500D、5000

44、表內(nèi)應收利息滿（C）天未收回時，不管本金是什么形態(tài)，系統(tǒng)自動在次日日終將

應收利息由表內(nèi)轉(zhuǎn)入表外。

A、30B、60C、90D、180

45、零存整取定期儲蓄存款一般（A）元起存，存期分為一年、三年、五年。

A、5B、10C、50D、5000

46、單位定期存款起存金額（C）元，多存不限。

A、5000元B、1000元C、10000元D、2000元

47、單位定期存款到期日，如適逢法定假日，銀行可接受單位在（B）辦理轉(zhuǎn)賬支取,

仍按原利率計息，存期視同到期，但手續(xù)仍按提前支取辦理。

A、節(jié)假日B、節(jié)假日前一天C、到期日D、節(jié)假日后營業(yè)日

48、某單位定期存款一筆，金額100000元，2008年3月10日存入，定期1年，存入時1

年期存款利率2.25%,活期存款利率0.99%o該單位于2009年3月20日支取該筆存款本

息，2009年2月21日1年期存款利率調(diào)整為1.98%,活期存款利率調(diào)整為0.72%0該筆

存款利息計算時（B）。

A、存期內(nèi)利率2.25%,過期部分的利率0.99%

B、存期內(nèi)利率2.25%,過期部分的利率0.72%

C、存期內(nèi)利率2.25%,過期部分的利率1.98%

D、存期內(nèi)利率1.98%,過期部分的利率0.72%

49、下列哪項不屬于支票的種類（C）o

A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、劃線支票D、普通支票

50、活期儲蓄按季度結息，（A）定期儲蓄可以辦理自動轉(zhuǎn)存，其他儲種一律利隨本清,

不計復息。

A、整存整取B、零存整取C、存本取息D、定活兩便

51、結算方式不包括（D）。

A、匯兌B、委托收款C、托收承付D、銀行卡

52、貸款展期時，展期的期限和原貸款期限相加達到新的利率期限檔次時，則按（C）

執(zhí)行。

A、原簽訂檔次利率B、分段執(zhí)行利率

C、展期日掛牌同檔次利率D、計息日掛牌同檔次利率

53、貸款的抵質(zhì)押品，應以（B）記入“貸款抵押品”備忘科目。

A、市場價值B、評估價值C、賬面價值D、歷史價值

54、下列貸款中的計息方式有本息平均、本金平均、按月還息三種的是（B）。

A、抵押貸款B、按揭貸款C、信用貸款D、保證貸款

55、貸款到期當日未歸還的，從次日起系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)列為逾期貸款，逾期超過（B）天以

上未歸還本金，系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)為呆滯貸款。

A、60B、90C、120D、180

56、金融機構在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構（B）業(yè)務人員當面予以收繳。

A、至少1名B、至少2名C、至少3名D、至少4名

57、金融機構在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣，應當面加蓋（C）字樣的戳記，并對實物

進行單獨保管。

A、"偽造幣"B、“變造幣"C、“假幣”D、“非真幣”

58、溫州新世紀化工廠2013年10月15日（周二）來我行開立基本賬戶，柜員受理后當

日在系統(tǒng)中開立賬戶，10月16日送當?shù)厝诵袑徍?人行于10月17日核準。該賬戶在（D）

日后方可辦理付款業(yè)務（非驗資戶轉(zhuǎn)為基本賬戶）。

A、10月18日B、10月19日C、10月20日D、10月21日

59、使用假幣印章應采用（C）油墨。

A、紅色B、黑色C、藍色D、任何色

60、收繳假幣的金融機構應向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（B）。

A、《假幣沒收憑證》B、《假幣收繳憑證》C、假幣鑒定憑證D、假幣沒收

收據(jù)

61、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具的

證件為（D）。

A、監(jiān)護人的有效身份證件

B、賬戶使用人的居民身份證

C、賬戶使用人的戶口簿

D、監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿

62、收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起（D）內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達鑒定單

位。

A、7個工作日B、5個工作日C、3個工作日D、2個工作日

63、對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（C）退還持有人。

A、鑒定單位按面額兌換完整券

B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣

C、由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券

D、由鑒定單位按面額兌換完整券交收繳單位

64、金融機構、公安機關收繳和沒收的假幣由（D）統(tǒng)一銷毀。

A、中國人民銀行授權的國有商業(yè)銀行B、公安機關

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行

65、人民幣紙幣票面缺少面積在（C）平方毫米以上不宜流通。

A、10B、15C、20D、25

66、人民幣紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過（D）毫米以上不宜流通。

A、2B、3C、4D、5

67、能辨別面額且票面剩余（D）,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,

金融機構應向持有人按原面額全額兌換。

A、二分之一（含）以上B、三分之一（含）以上

C、三分之二（含）以上D、四分之三（含）以上

68、能辨別面額且票面剩余（A）,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,

金融機構應向持有人按原面額半額兌換。

A、二分之一（含）以上至四分之三以下（不含）

B、二分之一（含）以上至三分之二以下（不含）

C、三分之一（含）以上至四分之三以下（不含）

D、三分之二（含）以上至四分之三以下（不含）

69、金融機構在辦理殘、污損人民幣兌換業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，四分之一為

假幣的人民幣，應（D）。

A、按全額兌換B、按半額兌換C、退還客戶D、予以沒收

70、凡辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構應（A）為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得

拒絕兌換。

A、無償B、按面值的1%。收取兌換費用

C、按面值的2%。收取兌換費用D、按面值的現(xiàn)收取兌換費用

71、金融機構對客戶遞交的不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（A）。

A、退回原持有人B、金融機構留存C、上繳中國人民銀行D、上繳中國銀

行

72、人民幣紙幣應按券別平鋪整理，（）為1把，（）為1捆。（C）

A、20張，10把B、50張，10把C、100張，10把D、100張，20把

73、人民幣硬幣整理（D）為卷，十卷為捆。

A、50枚B、100枚C、150枚D、100枚（或50枚）

74、個人賬戶單筆提現(xiàn)金額超過（B）萬元（含）的，應要求取款人至少提前1天預約。

A、10B、20C、30D、40E、50

75、支行向總行請領外幣現(xiàn)金金額（C）萬美元以上，須提前2天通知總行現(xiàn)金中心。

A、1B、2C、5D、10

76、支行向總行請領外幣現(xiàn)金金額折合（C）萬（含）美元，須提前一天通知總行現(xiàn)金

中心。

A、1B、5C、1—5D、1—10

77、對于持有（A）張反宣幣（含）的客戶，營業(yè)網(wǎng)點要策略應對，及時報告公安機關

和上級行運營管理部門。

A、2B、3C、5D、10

78、我行柜員尾箱實行限額管理，日終現(xiàn)金留存額必須在（B）萬元以下，超出部分應

及時調(diào)劑給業(yè)務主辦。

A、5B、10C、15D、20

79、柜員當天發(fā)現(xiàn)長款，無法查找退還客戶的，處理正確的是（A）。

A、經(jīng)會計主管審批后，在其他應付款賬戶掛賬，再查找。

B、經(jīng)會計主管審批后，記入營業(yè)外收入賬戶。

C、經(jīng)會計主管同意后，暫不作掛賬處理，待以后查找確實無法退還后，再作掛賬處

理。

D、由柜員直接在其他應付款賬戶掛賬。

80、對出納長款應以（A）列賬待查，不準溢庫。

A、其他應付款B、營業(yè)外收入C、其他收入D、其他應收款

81、現(xiàn)金存入和現(xiàn)金支取業(yè)務應按照（A）原則。

A、現(xiàn)金存入“先收款后記帳”，現(xiàn)金支取“先記帳后付款”。

B、現(xiàn)金存入“先記帳后收款”，現(xiàn)金支取“先付款后記帳”。

C、先急后緩，先外后內(nèi)。

D、先急后緩，先內(nèi)后外。

82、單位銀行結算賬戶單筆或單日累計支取現(xiàn)金（C）萬元以上（含）以上須進行審查

與審批，對于（）萬元以上（含）的單位現(xiàn)金支付，支行均應填寫《大額現(xiàn)金支付

登記審批表》。

A、1,5B、5,200C、5,30D、10,30

83、溫州市區(qū)直轄支行和管轄行向總行請領重要單證可采?。–）方式。

A、集中押運B、自行押運C、集中押運或自行押運D、匯總押運

84、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是（C）。

A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7

月28日

85、世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（A）。

A、美國B、法國C、澳大利亞D、英國

86、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是（C）。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、戶口簿也是有效的實名證件

C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

87、下列（B）屬于金融機構大額交易報告范圍。

A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣

B、某紡織公司當日累計收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣

C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊

D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉(zhuǎn)存入其同一金融機構下的活期賬戶

88、判斷洗錢行為的直觀標準是（D）。

A、客戶身份B、客戶表情C、交易目的D、大額可疑交易

89、可疑交易第一條標準“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與

客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。"中的“短期”是指（D）。

A、5日以內(nèi)B、5個工作日以內(nèi)C、10日以內(nèi)D、10個工作日以內(nèi)

90、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人

批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結的有效期為（B）。

A、24小時B、48小時C、3天D、7天

91、中國人民銀行及其省一級分支機構進行反洗錢調(diào)查時，需要向金融機構出示（B）。

A、中國人民銀行執(zhí)法證、調(diào)查通知書、調(diào)查人員身份證

B、中國人民銀行執(zhí)法證、調(diào)查通知書

C、調(diào)查通知書、調(diào)查人員身份證

D、中國人民銀行執(zhí)法證、調(diào)查通知書、調(diào)查人員身份證、介紹信

92、《反洗錢法》的立法宗旨是（C）。

A、打擊黑社會組織犯罪

B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪

D、打擊非法金融活動

93、《反洗錢法》規(guī)定的國務院反洗錢行政主管部門是指（A）。

A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

94、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、

票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份

證明文件，進行（C）。

A、向有關部門核實B、查看C、核對并登記D、詢問

95、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（C）

年。

A、2B、3C、5D、10

96、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理

機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予

（C）o

A、刑事處分B、行政處分

C、紀律處分D、經(jīng)濟處分

97、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定：單筆或者當日累計人民幣交易

（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、

現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支應屬于大額交易。

A、5萬，5000B、10萬，1萬C、20萬，1萬D、50萬，5萬

98、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定：法人、其他組織和個體工商戶

銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上的款

項劃轉(zhuǎn)應屬于大額交易。

A、20萬，2萬B、50萬，5萬C、100萬，10萬D、200萬，20

萬

99、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定：自然人銀行賬戶之間，以及自

然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）

元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)應屬于大額交易。

A、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬，20萬D、200萬，30

萬

100、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定：交易一方為自然人、單筆或

者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，應屬于大額交易。

A、1000B、5000C、10000D、20000

10k反洗錢有關的客戶身份識別制度規(guī)定為不在本機構開戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔

兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（C）元以上或外幣等值（）

美元以上的，應核對客戶的有效身份證明文件并留存復印件。

A、00B、5000500C、100001000D、500005000

102、客戶身份識別制度規(guī)定，為自然人客戶辦理人民幣（B）萬元以上或外幣等值（）

萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應核對客戶的有效身份證明文件。

A>11B、51C、81D>101

103、《反洗錢法》所確定的反洗錢義務主體為（B）。

A、金融機構B、金融機構和依法履行反洗錢義務的特定非金融機構

C、銀行D、銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構

104、以下（D）項不屬于反洗錢基本制度。

A、客戶身份識別制度B、大額交易和可疑交易報告制度

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、保密制度

105、金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發(fā)生變化時，正確做法是

（D）o

A、年度結束后5個工作日內(nèi)報告中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構

B、年度結束后10個工作日內(nèi)報告中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構

C、更新后3個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤值貦C構

D、于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構

106、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）。

A、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑

B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑

C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑

D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑

107、根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構及其分支機構的（D）應當對反洗錢內(nèi)部

控制制度的有效實施負責。

A、金融機構的主管機關B、金融機構的股東

C、金融機構負責反洗錢工作的普通員工D、金融機構負責人

108、根據(jù)《刑法》，單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和

其他直接負責任人員（C）。

A、處三年以下有期徒刑或拘役B、處十年以下有期徒刑或拘役

C、處五年以下有期徒刑或拘役D、處五年以上十年以下有期徒刑或拘役

109、2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的《中

華人民共和國反洗錢法》自（A）開始施行。

A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年

10月31日

110、分支機構因客戶涉及恐怖融資而采取臨時凍結措施時，所凍結的資產(chǎn)可包括

（D）o

A、銀行存款、匯款、旅行支票B、以數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權的法律文件

C、保單、提單、倉單D、以上均是

111、如果一筆交易既符合大額交易報告標準又符合可疑交易報告標準的，應該（D）。

A、僅報大額交易報告B、僅報可疑交易報告

C、大額和可疑交易合并同時上報D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告

112、分支機構與客戶建立持續(xù)性業(yè)務關系或辦理各類金融業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶涉及恐怖融

資的，應當經(jīng)（A）書面同意，立即采取凍結措施。

A、本機構負責人B、總行反洗錢工作領導小組組長

C、總行反洗錢工作領導小組辦公室主任D、以上均可以

113、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報告。

A、收單行B、業(yè)務辦理行C、發(fā)卡行D、人民銀行

114、下列說法不正確的一項是（D）。

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于

反洗錢行政調(diào)查

B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的

客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任

C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查可疑交易活動時;調(diào)查人

員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構有權拒絕

D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門

或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施

115、可疑交易特征“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突

然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付?！敝兴傅摹伴L期”和“大量”分

別是指（A）。

A、1年以上單筆或者累計低于但接近大額交易標準

B、5年以上單筆或者累計低于但接近大額交易標準

C、1年以上單筆低于但接近大額交易標準

D、5年以上單筆或者累計高于但接近大額交易標準

116、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束或一次性交易記賬（A）計起至少保存5年。

A、當年B、次年C、當月D、次月

117、以下信息不屬于自然人客戶身份基本信息的是（D）。

A、聯(lián)系方式B、工作單位地址C、身份證件的有效期限D(zhuǎn)、年齡

118、以下反洗錢工作措施正確的是（B）o

A、客戶A目前名下只有一個正常賬戶且開戶證件已到期，支行因聯(lián)系不上該客戶，

將其洗錢風險等級調(diào)整為“高風險”。

B、支行對高風險客戶進行重新識別后，只將識別后“現(xiàn)設定等級”仍列為“高風險”

的這部分客戶列入《溫州銀行反洗錢重點可疑交易分析排查情況表》進行單獨重點監(jiān)

控。

C、客戶A的開戶證件已到期，因合理理由，支行與其約好6月30日前前來更新，6

月2日該客戶前來辦理業(yè)務，支行拒絕。

D、以上均對。

119、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定

的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A、3B、5C、10D、30

120、自2012年（A）起，對包括存量機構客戶在內(nèi)的所有機構客戶采取識別機構信用

代碼的措施。

人、11月1日8、6月1日C、1月1日口、10月1日

121、反洗錢調(diào)查時形成的詢問筆錄，被詢問人確認筆錄無誤后，應當（D）,調(diào)查人員

也應在筆錄上（）。

A、簽名、簽名B、簽名且蓋章、簽名

C、簽名或蓋章、蓋章D、簽名或蓋章、簽名

122、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF,它的中文簡稱是（D）。

A、艾格蒙特集團B、金融情報中心

C、沃爾夫斯堡集團D、反洗錢金融行動特別工作組

123、核查行對聯(lián)網(wǎng)核查結果存在疑義時，可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向（C）反饋

并申請進一步核實。

A、人民銀行B、上級行C、公安部門D、有關部門

124、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（A）向中國人

民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

A、書面形式B、電話形式C、傳真形式D、口頭形式

125、金融機構在收到“補正要求回執(zhí)”后，須在（A）內(nèi)完成數(shù)據(jù)的補正工作。

A、5個工作日B、10個工作日C、30個工作日D、60個工作日

126、被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到之日起（D）內(nèi)向發(fā)出

該告知書的人行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見。（題目表述不完整）

A、5個工作日B、10個工作日C、5日D、10日

127、對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構應當立即向（C）報告。

A、海關B、中國人民銀行總行C、中國人民銀行當?shù)胤种C構D、公安機

關

128、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的，金融監(jiān)督管

理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給

予（C）。

A、刑事處分B、行政處分C、紀律處分D、經(jīng)濟處分

129、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記

錄且情節(jié)嚴重的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他

直接責任人員，處（A）罰款。

A、1萬元以上5萬元以下B、1萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上20萬元以下D、5萬元以上50萬元以下

130、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑

交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（C）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下D、50萬元以上800萬元以下

13k中國人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》包括客戶

特性、（D）等基本要素。

A、地域B、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）

C、行業(yè)（含職業(yè)）D、以上均是

132、我行《關于開展客戶證件已到期信息核實更新工作的通知》規(guī)定，分支機構原則上

應于客戶證件到期的（B）完成更新工作。

A、三個月內(nèi)B、次月底前

C、當月底前D、以上均不是

133、我行《客戶身份識別及洗錢風險分類管理規(guī)定》規(guī)定，本行客戶洗錢風險等級劃分

為（B）。

A、一般、關注B、高、中、低

C、一般可疑、重點可疑D、一般、秘密、機密、絕密

134、我行2014年最新修訂的分支機構經(jīng)營目標考核辦法中，將反洗錢考核分值上限升至

（D）o

A、20分B、30分

C、40分D、50分

135、假設最后一筆可疑交易日為5月12日，則交易行應在（A）前完成信息補錄,

客戶信息注冊行應在（）前上報總行。

A、5月14日5月18日B、5月14日5月19日

C、5月15日5月18日D、5月15日5月19日

136、假設大額交易日為5月12日，則交易行應在（A）前完成信息補錄，客戶信

息注冊行應在（）前完成上報工作。

A、5月14日5月15日B、5月14日5月14日

C、5月13日5月14日D、5月13日5月15日

137、非稅業(yè)務中，財政局為執(zhí)收單位開設的賬戶為（B）.

A、非稅收入財政專戶B、非稅收入財政匯繳專戶

C、預算單位零余額賬戶D、財政零余額賬戶

138、商業(yè)銀行代理國庫業(yè)務包括（E）。

A、代理國庫B、國庫經(jīng)收

C、國庫集中支付D、非稅收入

E、以上都是

139、以下情形中，應提高客戶洗錢風險等級的是（D）。

A、客戶證件到期，與客戶取得聯(lián)系后已更新相關信息；

B、客戶證件到期，無法與客戶取得聯(lián)系的；

C、客戶證件到期，與客戶取得聯(lián)系，客戶有合理理由而暫未更新；

D、客戶證件到期，與客戶取得聯(lián)系，客戶無合理理由而不來更新；

140、國庫集中支付業(yè)務中，國庫集中支付單一賬戶體系中下列哪個賬戶可以提取現(xiàn)金

（D）□

A、國庫單一賬戶B、預算外資金財政專戶

C、財政零余額賬戶D、預算單位零余額賬戶

141、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（A）人，并出示執(zhí)法證和中國人

民銀行或者其省一級分支機構出具的調(diào)查通知書。

A、2B、3

C、4D、5

142、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機構開立

的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（D）負責報告。

A、總行B、辦理業(yè)務的金融機構

C、收單行D、發(fā)卡銀行

143、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（D）o

A、金融機構

B、金融機構反洗錢聯(lián)絡員

C、金融機構或金融機構反洗錢聯(lián)絡員

D、任何單位和個人

144、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“累計交易金額”是指（D

A、以單一賬戶為單位，將收入和付出資金累計計算

B、以單一客戶為單位，將收入和付出資金累計計算

C、以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計計算

D、以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計計算

145、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“大量”是指（C

A、交易金額單筆低于但接近大額交易標準的

B、交易金額累計低于但接近大額交易標準的

C、交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的

D、交易金額單筆或者累計達到大額交易標準的

146、（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A、了解你的客戶B、大額現(xiàn)金交易報告

C、可疑交易的分析D、與司法機關全面合作

147、分支機構重新識別客戶身份及交易情況后，對于該客戶洗錢風險等級調(diào)整一事的正

確做法是（A）。

A、及時調(diào)整B、不作調(diào)整

C、下一次辦理業(yè)務時視實際情況調(diào)整D、三個月內(nèi)調(diào)整

148、代表中國政府與其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構建立合作機制、開展反洗錢國際合

作的單位是（C）。

A、公安部B、國務院

C、中國人民銀行D、國家安全局

149、下列內(nèi)容中，不屬于單位客戶基本信息的是（C）。

A、稅務登記證號碼B、法定代表人有效證件種類

C、實收資本D、經(jīng)營范圍

150、下列情況，應及時將客戶洗錢風險等級調(diào)整為“高風險”的是（C）o

A、客戶代理開立一張借記卡

B、客戶持有效臨時身份證開立一張借記卡

C、客戶開立賬戶時行為異?？梢?，但未發(fā)生資金交易

D、以上都是

15k我行規(guī)定，每年（B）開展洗錢高風險客戶持續(xù)與重新識別工作。

A、1月、6月B、3月、9月

C、6月、12月D、根據(jù)總行實際工作安排而定

152、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，在開展反洗錢調(diào)查中，金融機構拒絕提供調(diào)查材料或者故

意提供虛假材料的，致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接

責任人員處（A）罰款。

A、5-50萬元B、20-50萬元

C、1-5萬元D、1T0萬元

153、人民銀行杭州中心支行2014年反洗錢風險評估評分標準中，對“涉及高風險客戶的

可疑交易報告量/報告總量X100%”的比值達到（C）以上的，該項不扣分。

A、20%B、30%

C、50%D、80%

154、我行《反洗錢工作評價管理規(guī)定》規(guī)定，各級反洗錢工作領導小組應盡職履行反洗

錢工作職責，召開例會次數(shù)年均應不少于（B）,領導小組組長簽署工作意見

年均應不少于（）o

A、2次、3次B、3次、5次

C、4次、4次D、1次、3次

155、我行《違規(guī)行為處理規(guī)定》規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、情節(jié)嚴重的，

給予有關責任人（D）經(jīng)濟處罰。

A、5T0萬元B、5-20萬元

C、500-2000元