財富管理協議書范本?甲方（委托人）：姓名：__________________身份證號：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方希望通過乙方提供的專業(yè)財富管理服務實現資產的保值、增值，并保障資產的安全性和流動性，乙方具備為甲方提供財富管理服務的專業(yè)能力和資質，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進行財富管理事宜達成如下協議：一、標的物或服務具體描述（一）財富管理服務內容1.資產配置建議乙方將根據甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，為甲方制定個性化的資產配置方案，涵蓋但不限于現金、銀行存款、債券、股票、基金、保險、信托等各類資產。2.投資組合管理乙方負責對甲方的投資組合進行日常管理和監(jiān)控，根據市場變化及時調整投資策略，確保投資組合的合理性和有效性。3.風險管理乙方將對甲方投資過程中面臨的市場風險、信用風險、流動性風險等進行評估和監(jiān)控，并采取相應的風險控制措施，以降低風險對甲方資產的影響。4.財務咨詢乙方為甲方提供有關財務規(guī)劃、稅務籌劃、遺產規(guī)劃等方面的咨詢服務，幫助甲方優(yōu)化財務狀況，實現長期財務目標。（二）服務期限本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。協議期滿后，雙方如無異議，則自動延續(xù)______年。二、權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解乙方為其提供的財富管理服務內容、投資組合情況及收益狀況。有權對乙方的財富管理服務提出意見和建議。在符合協議約定的情況下，有權要求乙方按照資產配置方案進行投資操作。有權根據自身情況提前終止本協議，但應按照協議約定承擔相應責任。2.義務向乙方如實提供個人或企業(yè)的財務狀況、投資目標、風險承受能力等相關信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。按照本協議約定向乙方支付財富管理服務費用。積極配合乙方開展財富管理服務工作，包括但不限于簽署相關文件、提供必要的授權等。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照本協議約定收取財富管理服務費用。根據甲方提供的信息和市場情況，獨立做出投資決策，并按照資產配置方案進行投資操作。在甲方未按照協議約定履行義務時，有權暫?；蚪K止為甲方提供財富管理服務。2.義務遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責地為甲方提供財富管理服務。按照本協議約定為甲方制定資產配置方案，并根據市場變化及時調整，確保投資組合符合甲方的投資目標和風險承受能力。定期向甲方提供財富管理報告，包括投資組合情況、收益狀況、風險評估等信息，及時告知甲方投資過程中的重大事項。對甲方的個人信息和財務信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。三、服務費用及支付方式（一）服務費用1.甲方應向乙方支付的財富管理服務費用按照甲方委托管理資產總額的______%/年收取。2.服務費用的計算以每個自然年度為周期，自本協議生效之日起計算。（二）支付方式1.甲方應在每個自然年度結束后的______個工作日內，將當年的服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.如甲方委托管理的資產總額發(fā)生變化，服務費用應根據變化后的資產總額進行相應調整。調整后的服務費用在下一自然年度開始時按照新的標準執(zhí)行。四、投資收益與風險承擔（一）投資收益1.投資收益歸甲方所有。乙方應按照法律法規(guī)和本協議約定，努力實現甲方資產的保值、增值，但不承諾最低投資收益。2.乙方將定期向甲方報告投資收益情況，具體報告時間和方式按照本協議約定執(zhí)行。（二）風險承擔1.甲方應充分認識到投資具有風險，乙方為甲方提供的財富管理服務不能消除投資風險。2.甲方承擔委托資產投資的全部風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險等。乙方不承擔因投資決策失誤、市場波動等原因導致的甲方資產損失。3.在投資過程中，如因不可抗力、政策法規(guī)變化等不可預見、不可避免的因素導致甲方資產損失，乙方不承擔賠償責任，但應及時通知甲方并協助甲方采取相應措施減少損失。五、保密條款1.雙方應對在本協議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人信息等予以保密。未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本條款的保密期限為本協議生效之日起______年。六、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定向乙方支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權暫停或終止為甲方提供財富管理服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.若甲方提供的信息虛假、不準確或不完整，導致乙方做出錯誤的投資決策，給甲方或乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。3.若甲方違反本協議約定提前終止協議，應按照協議剩余期限內預計支付的服務費用總額的______%向乙方支付違約金，并承擔乙方因提前終止協議而遭受的損失。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定為甲方提供財富管理服務，或未按照資產配置方案進行投資操作，給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任。2.若乙方違反保密條款，向第三方披露甲方信息，乙方應向甲方支付違約金______元，并承擔因此給甲方造成的全部損失。3.若乙方未按照本協議約定定期向甲方提供財富管理報告，每逾期一日，應按照服務費用總額的______%向甲方支付違約金。逾期超過______日的，甲方有權解除本協議，并要求乙方返還已收取的服務費用，同時承擔乙方因違約行為給甲方造成的損失。七、爭議解決1.本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本協議未盡事宜，雙方可另行協商并簽訂補充協議。補充協議與本協議具有同等