券商轉(zhuǎn)行面試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）

1.以下哪些屬于券商的主要業(yè)務(wù)？（）

A.股票經(jīng)紀(jì)

B.融資融券

C.基金銷售

D.證券承銷

2.以下哪個(gè)不屬于券商的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

3.以下哪個(gè)不屬于券商的內(nèi)部控制？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信息技術(shù)控制

C.人力資源控制

D.證券交易控制

4.以下哪個(gè)不屬于券商的合規(guī)要求？（）

A.證券法

B.公司法

C.商業(yè)法

D.銀行業(yè)法

5.以下哪個(gè)不屬于券商的財(cái)務(wù)報(bào)表？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

6.以下哪個(gè)不屬于券商的投資者保護(hù)措施？（）

A.投資者教育

B.投資者咨詢

C.投資者投訴處理

D.投資者維權(quán)

7.以下哪個(gè)不屬于券商的內(nèi)部控制制度？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償制度

8.以下哪個(gè)不屬于券商的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)

D.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

9.以下哪個(gè)不屬于券商的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

C.營(yíng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

D.收入風(fēng)險(xiǎn)

10.以下哪個(gè)不屬于券商的內(nèi)部控制流程？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

11.以下哪個(gè)不屬于券商的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.建立合規(guī)制度

B.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.建立合規(guī)舉報(bào)機(jī)制

12.以下哪個(gè)不屬于券商的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債率控制

B.營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率控制

C.利潤(rùn)率控制

D.資金流動(dòng)性控制

13.以下哪個(gè)不屬于券商的內(nèi)部控制制度？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.人力資源管理制度

D.證券交易管理制度

14.以下哪個(gè)不屬于券商的合規(guī)要求？（）

A.證券法

B.公司法

C.商業(yè)法

D.保險(xiǎn)法

15.以下哪個(gè)不屬于券商的財(cái)務(wù)報(bào)表？（）

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

16.以下哪個(gè)不屬于券商的投資者保護(hù)措施？（）

A.投資者教育

B.投資者咨詢

C.投資者投訴處理

D.投資者維權(quán)

17.以下哪個(gè)不屬于券商的內(nèi)部控制制度？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償制度

18.以下哪個(gè)不屬于券商的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)

D.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

19.以下哪個(gè)不屬于券商的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

C.營(yíng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

D.收入風(fēng)險(xiǎn)

20.以下哪個(gè)不屬于券商的內(nèi)部控制流程？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.券商的融資融券業(yè)務(wù)是指投資者向券商借入資金購(gòu)買證券，并在約定時(shí)間內(nèi)歸還資金及證券的行為。（）

2.券商的內(nèi)部控制制度主要包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)制度、財(cái)務(wù)管理制度等。（）

3.券商的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于法律法規(guī)的變化和公司內(nèi)部違規(guī)操作。（）

4.券商的財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表和所有者權(quán)益變動(dòng)表。（）

5.券商的投資者保護(hù)措施包括投資者教育、投資者咨詢、投資者投訴處理和投資者維權(quán)。（）

6.券商的內(nèi)部控制流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。（）

7.券商的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括建立合規(guī)制度、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、定期進(jìn)行合規(guī)檢查和建立合規(guī)舉報(bào)機(jī)制。（）

8.券商的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括資產(chǎn)負(fù)債率控制、營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率控制、利潤(rùn)率控制和資金流動(dòng)性控制。（）

9.券商的內(nèi)部控制制度應(yīng)該與公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)。（）

10.券商的合規(guī)要求包括遵守證券法、公司法、商業(yè)法和銀行業(yè)法等法律法規(guī)。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述券商在內(nèi)部控制方面應(yīng)遵循的原則。

2.解釋券商的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別。

3.列舉至少三種券商在風(fēng)險(xiǎn)管理中可能采取的措施。

4.簡(jiǎn)要說(shuō)明券商在投資者保護(hù)方面應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述券商在當(dāng)前金融市場(chǎng)中面臨的挑戰(zhàn)及其應(yīng)對(duì)策略。

2.分析券商在推動(dòng)金融科技發(fā)展中的作用及其可能帶來(lái)的影響。

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）

1.ABCD

2.D

3.D

4.C

5.D

6.C

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.C

17.D

18.D

19.D

20.D

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.√

2.√

3.√

4.√

5.√

6.√

7.√

8.√

9.√

10.√

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.券商在內(nèi)部控制方面應(yīng)遵循的原則包括：合法性、合規(guī)性、全面性、及時(shí)性、有效性、獨(dú)立性、責(zé)任明確等。

2.券商的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要指違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要指因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的資產(chǎn)價(jià)值下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)主要指交易對(duì)手無(wú)法履行合同義務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

3.券商在風(fēng)險(xiǎn)管理中可能采取的措施包括：建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制等。

4.券商在投資者保護(hù)方面應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括：提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，保護(hù)投資者隱私，公平對(duì)待所有投資者，提供必要的投資者教育，及時(shí)處理投資者投訴等。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.券商在當(dāng)前金融市場(chǎng)中面臨的挑戰(zhàn)包括：監(jiān)管政策的變化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、金融科技的發(fā)展等。應(yīng)對(duì)