第頁國際注冊合規(guī)師（ICCM）復(fù)習(xí)測試題1.國有大型銀行的“集團(tuán)合規(guī)管理平臺”,一般釆取風(fēng)險控制綜合信息管理模式，包括了內(nèi)控管理、合規(guī)管理等模塊，基本覆蓋了（）的相關(guān)內(nèi)容。A、內(nèi)部控制B、操作風(fēng)險C、法務(wù)合規(guī)D、案件風(fēng)險綜合管理【正確答案】：C2.（）是商業(yè)銀行反洗錢工作的綱領(lǐng)性文件。A、《涉敏業(yè)務(wù)管理辦法》B、《反洗錢客戶風(fēng)險分類管理辦法》C、《合規(guī)管理基本規(guī)定》D、《反洗錢規(guī)定》【正確答案】：D3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎識別（）交易。A、轉(zhuǎn)賬B、大額C、現(xiàn)金D、可疑【正確答案】：C4.合規(guī)管理當(dāng)前存在的主要問題，下列說法正確的是？A、合規(guī)管理發(fā)展速度較慢B、合規(guī)履職保障問題較突出C、合規(guī)管理資源配置比較充足D、合規(guī)管理的局限性比較明顯【正確答案】：B5.提供合規(guī)増值服務(wù)為合規(guī)審查的哪一個層次的目標(biāo)？A、初級目標(biāo)B、基本目標(biāo)C、中級目標(biāo)D、高級目標(biāo)【正確答案】：D6.（）構(gòu)成了合規(guī)管理體系實施的基礎(chǔ)，也是分配適當(dāng)和充足的資源和過程以便對已識別的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行管理的基礎(chǔ)。A、合規(guī)義務(wù)B、合規(guī)管理體系C、合規(guī)風(fēng)險評估D、規(guī)范性引用文件【正確答案】：C7.以下關(guān)于合規(guī)檢查方式描述錯誤的是哪個選項？A、按照檢查實施主體分為自查和他查B、按照檢查頻率分為常規(guī)檢查和非常規(guī)檢查C、按照實現(xiàn)方式分為非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查D、合規(guī)檢查均為專職檢查人員【正確答案】：D8.以下哪個選項不屬于合規(guī)監(jiān)測的作用？A、做到對合規(guī)風(fēng)險的早發(fā)現(xiàn)、早控制B、提高合規(guī)風(fēng)險控制措施的有效性C、提高員工的合規(guī)意識D、有利于培育健康向上的合規(guī)氛圍【正確答案】：C9.下列選項中不屬于合規(guī)監(jiān)測工作流程的是哪項？A、合規(guī)風(fēng)險識別B、合規(guī)風(fēng)險避免C、合規(guī)風(fēng)險評估D、合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對【正確答案】：B10.（）是指通過文字報告和數(shù)據(jù)報表等方式，反映報告期內(nèi)本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作情以及合規(guī)風(fēng)險狀況。A、合規(guī)培訓(xùn)B、合規(guī)審查C、合規(guī)檢查D、合規(guī)報告【正確答案】：D11.（）于1989年7月根據(jù)西方七國集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)宣言建立，目前已成為全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。A、FATFB、EgmontGroupC、WolfsbergD、IMF【正確答案】：A12.與市場濫用疑慮有關(guān)的記錄類型不包括？A、涉及的相關(guān)員工B、涉及的相關(guān)部門C、涉及的日期D、涉及的客戶的詳細(xì)信息【正確答案】：C13.有效的合規(guī)管理，是全過程的由環(huán)管理活動，通過（），形成環(huán)環(huán)相扣、規(guī)執(zhí)相符、全流程順蓋的一整套合規(guī)管理工作機(jī)制。A、事前防范、事后監(jiān)督和糾正B、事中控制、事后監(jiān)督和糾正C、事前防范、事中控制D、事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正【正確答案】：D14.合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點，不包括下列哪項內(nèi)容？A、是否符合上級行和本級行的相關(guān)制度要求B、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求C、審查是否合理D、送審材料和流程是否完整和規(guī)范【正確答案】：C15.對于墳內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止等相關(guān)事項應(yīng)重點審查以下哪些內(nèi)容？A、是否符合機(jī)構(gòu)設(shè)立、変更、終止的各項程序和條件B、確認(rèn)機(jī)構(gòu)在設(shè)立、變更、終止時提交的申請材料是否完整、齊全、有效C、是否違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、準(zhǔn)則的禁止性規(guī)定D、以上說法都對【正確答案】：D16.（）是指各國應(yīng)遵守聯(lián)合國安理會關(guān)于防范、制止'瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散及擴(kuò)散融資的決議，毫不退延地凍結(jié)被指定個人或?qū)嶓w的資金或其他資產(chǎn)，并確保沒有任何資金或其他資產(chǎn)直接或間接地提供給被指定的個人或?qū)嶓w，或者使其受益。A、反洗錢B、反擴(kuò)散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：B17.下列屬于制度管理中“前后不一致"的是？A、在監(jiān)管法規(guī)發(fā)生変化時，某行有關(guān)制度未能及時修訂B、指同一管理事項涉及多個部門的制度，且這些制度的要求存在重疊額、沖突，或規(guī)定內(nèi)容不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要C、指不同時間出臺的有效制度，針對某一管理事項制度要求口徑不一致、甚至矛盾、沖突D、某行制度要求比監(jiān)管法規(guī)要求更嚴(yán)，導(dǎo)致實踐中出現(xiàn)操作困難，有時還會限制業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會【正確答案】：C18.商業(yè)銀行教育培訓(xùn)工作，緊緊圍繞國際化、綜合化、集團(tuán)化、（）發(fā)展的需要，把工作重點放在持續(xù)提高各崗位員工的專業(yè)勝任能力上，兼顧管理素養(yǎng)類培訓(xùn)和業(yè)務(wù)話應(yīng)性培訓(xùn)的“一主兩輔"員工培訓(xùn)和資質(zhì)認(rèn)證體系。A、信息化B、專業(yè)化C、高效化D、便捷化【正確答案】：A19.以下哪個不是合規(guī)報告類型的分類方式？A、根據(jù)報告內(nèi)容B、根據(jù)報告頻率C、根據(jù)報告篇幅D、根據(jù)報告對象【正確答案】：C20.“合規(guī)報告應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)完成報送，確保合規(guī)信息能夠被傳遞到需要知曉的機(jī)構(gòu)或人員"屬于合規(guī)報告的哪項原則?A、限時性B、即時性C、及時性D、準(zhǔn)時性【正確答案】：C21.合規(guī)管理的特性，不包含以下哪項內(nèi)容？A、主動性B、動態(tài)性C、安全性D、高層性【正確答案】：C22.下列選項中哪一項不屬于合規(guī)監(jiān)測的發(fā)展趨勢？A、監(jiān)則手段的信息化B、監(jiān)測對象的指標(biāo)化C、監(jiān)則指標(biāo)的模型化D、監(jiān)刻目的的復(fù)雜化【正確答案】：D23.（）負(fù)責(zé)督促指導(dǎo)各級機(jī)構(gòu)、各部門及合規(guī)經(jīng)理履行合規(guī)教育職責(zé)，并提供深程、資料和師資支持；督促指導(dǎo)各級機(jī)構(gòu)、各部門建立并維護(hù)合規(guī)教育檔案；檢查評估合規(guī)教育工作開展情況及效果。A、紀(jì)檢監(jiān)察部門B、商業(yè)銀行合規(guī)部門C、人力資源管理部門D、教育培訓(xùn)部門【正確答案】：B24.商業(yè)銀行合規(guī)管理系統(tǒng)大概可以劃分為4個發(fā)展階段，以下錯誤的選項是？A、信息庫B、平臺化C、智能化D、數(shù)據(jù)庫【正確答案】：D25.商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與（）相伴。A、防控金融風(fēng)險B、合規(guī)操作風(fēng)險C、合規(guī)培訓(xùn)D、員工合規(guī)意識【正確答案】：A26.按（）分類源于控股公司的分類方法，是金融控股公司最主要、最著遍的分類方法。A、經(jīng)營模式B、核心業(yè)務(wù)C、控股母公司類型D、以上說法都不正確【正確答案】：A27.（）是指合規(guī)部門對本行重要經(jīng)營管理事項的合規(guī)性和規(guī)范性進(jìn)行審查，識別合規(guī)風(fēng)險，并提出合規(guī)意見和風(fēng)險防控建議的專業(yè)工作。A、合規(guī)培訓(xùn)B、合規(guī)審查C、合規(guī)檢查D、合規(guī)報告【正確答案】：B28.下列哪項不屬于商業(yè)銀行合規(guī)培訓(xùn)的主要特色？A、充分運用線上培訓(xùn)手段B、著重于關(guān)鍵性人才的培養(yǎng)C、開發(fā)不同模式培訓(xùn)方式D、善于培育自有的培訓(xùn)資源【正確答案】：C29.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設(shè)原則不包括哪些項？A、全面高效原則B、服務(wù)與管控并生C、自主可控原則D、內(nèi)部性原則【正確答案】：D30.商業(yè)銀行制定、修訂的各類制度話用于商業(yè)銀行經(jīng)營管理活動，它們具有哪些特點？A、普遍性B、強制性C、穩(wěn)定性D、以上說法都對【正確答案】：D31.根據(jù)監(jiān)管要求，制定集團(tuán)化合規(guī)管理方案，對子公司實行合規(guī)風(fēng)控塞直管理。以哪項不屬于子公司合規(guī)風(fēng)險管控內(nèi)容?A、制度建設(shè)B、常態(tài)化的風(fēng)險管理聯(lián)席會議機(jī)制C、合規(guī)考核D、系統(tǒng)建設(shè)【正確答案】：D32.合規(guī)信息報告頻率一般釆用（）。A、按天報送B、按周報送C、按季報送D、按年報送【正確答案】：C33.下列關(guān)于制度的分類與效力層級描述錯誤的是？A、制度應(yīng)按照從高到低的效力層級執(zhí)行B、規(guī)定類＞辦法類＞細(xì)則類C、新制度＞舊制度；特別管理要求＞一般管理要求D、墳內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)的制度效力＞總行制度的效力【正確答案】：D34.《墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理規(guī)定》以墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理流程設(shè)計為著眼點，體現(xiàn)了環(huán)環(huán)相扣、規(guī)執(zhí)相符、全流程覆蓋的合規(guī)管理工作機(jī)制，其中（）屬于事前防范內(nèi)容。A、合規(guī)管理報告B、合規(guī)培訓(xùn)C、合規(guī)審查與咨詢D、合規(guī)風(fēng)險【正確答案】：B35.通過制度管理改革，商業(yè)銀行的制度控制更為規(guī)范有效，主要體現(xiàn)在哪些方面？A、形成完整的全行制度體系B、有效解決制度自身存在的主要問題C、建立健全集團(tuán)（如有）制度管理長效機(jī)制D、以上說法都對【正確答案】：D36.下列制度梳理步驟正確的是（）。A、確定制度梳理范圍-按制度層次分類-梳理與評價B、按制度層次分類-確定制度梳理范圍-梳理與評價C、按制度層次分類-梳理與評價-確定制度梳理范圍D、確定制度梳理范圍-梳理與評價-按制度層次分類【正確答案】：A37.外部合規(guī)服務(wù)商在進(jìn)行存量關(guān)系管理時，不包含以下哪項內(nèi)容?A、確保掌握每個服務(wù)提供商的指定聯(lián)系人B、檢查與這些服務(wù)商簽訂的合同，確保滿足監(jiān)管要求C、定期檢查合同期限，并同時查看服務(wù)費是否過高D、梳理所有對金融機(jī)構(gòu)有合規(guī)影響的外部服務(wù)商名單【正確答案】：C38.我國反洗錢工作起歩較晩，長期以來（）的反洗錢監(jiān)管原則占主導(dǎo)地位，大多數(shù)商業(yè)銀行均釆用分散化反洗錢工作模式。A、風(fēng)險為本B、合理懷疑C、規(guī)則為本D、一體化【正確答案】：C39.商業(yè)銀行監(jiān)管制度內(nèi)容可細(xì)化為3個方面，以下說法正確的是？A、保持市場信心和保護(hù)存款者利益B、確保商業(yè)銀行的嚴(yán)謹(jǐn)性C、維持貨幣政策的穩(wěn)定性D、確保商業(yè)銀行的市場性【正確答案】：A40.合規(guī)風(fēng)險評估方式有哪些？A、定量評估B、定性評估C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：C41.在銀行的經(jīng)營管理當(dāng)中，與合規(guī)風(fēng)險聯(lián)系最為緊密的是操作風(fēng)險和（）。A、聲譽損失風(fēng)險B、重大財務(wù)損失風(fēng)險C、監(jiān)管處罰風(fēng)險D、法律風(fēng)險【正確答案】：D42.有關(guān)合規(guī)管理的三種墳界，以下說法錯誤的是哪一項？A、遵循規(guī)則B、善用規(guī)則C、引領(lǐng)合規(guī)層面D、及時更新規(guī)則【正確答案】：D43.（）是指通過采用數(shù)學(xué)的方法，收集和處理數(shù)據(jù)資料，對合規(guī)風(fēng)險做出定量結(jié)果的價格判斷。A、定質(zhì)評估B、定量評估C、定性評估D、質(zhì)量評估【正確答案】：B44.合規(guī)審查按照工作價值的不同，可以劃分為三個層次的目標(biāo)，其中基本目標(biāo)是（）。A、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)情形B、確保審查對象不逾越合規(guī)紅線C、提供合規(guī)増值服務(wù)D、以上說法都不正確【正確答案】：B45.合規(guī)意見是合規(guī)審查成果的最終呈現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)以標(biāo)準(zhǔn)的格式、規(guī)范的途徑和明確的內(nèi)容進(jìn)行發(fā)布。通常情況下，合規(guī)意見書都由哪幾部分組成？A、審查范圍、審查依據(jù)、審查意見B、審查依據(jù)、審查意見、風(fēng)險提示C、審查范圍、審查背杲、審查意見、風(fēng)險提示D、審查范圍、審查依據(jù)、審查意見、風(fēng)險提示【正確答案】：D46.商業(yè)銀行在確立合規(guī)文化的核心理念與價值觀后，要能夠有效識別和管理內(nèi)部的認(rèn)識偏差，最重要的就是做好人才輸入時的（）甄選、組織內(nèi)部日常價值觀檢測以及員工價值觀培養(yǎng)與矯正三項工作。A、世界觀B、價值觀C、幸福觀D、人生觀【正確答案】：B47.當(dāng)出現(xiàn)以下哪種情況時，金融機(jī)構(gòu)可以不用重新識別客戶？A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、獲得的客戶信息與先前掌握的相關(guān)信息存在不一致或相互矛盾的C、金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形D、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（[2007]第2號令）要求的【正確答案】：D48.在公平交易方面，針對不同組合的同一證券交易，不論規(guī)模大小，應(yīng)明確并嚴(yán)格執(zhí)行（）的交易原則。A、時間優(yōu)先政策優(yōu)先B、時間優(yōu)先價格優(yōu)先C、價格優(yōu)先公平優(yōu)先D、公平優(yōu)先價格優(yōu)先【正確答案】：B49.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，商業(yè)銀行應(yīng)樹立（）的合規(guī)管理理念，加強合規(guī)風(fēng)險識別和管理的流程建設(shè)。A、風(fēng)險為本B、風(fēng)險導(dǎo)向C、利益為本D、效果導(dǎo)向【正確答案】：A50.下列哪項不屬于信息化階段的商業(yè)銀行合規(guī)管理系統(tǒng)架構(gòu)的主要作用？A、實現(xiàn)重要合規(guī)管理信息集中、安全存儲B、提升合規(guī)管理信息傳導(dǎo)效率C、提升合規(guī)管理信息的準(zhǔn)確性D、明確合規(guī)管理的目的性【正確答案】：D51.（）是反洗錢工作的基礎(chǔ)，是金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢犯罪，防范金融風(fēng)險的第一道安全防線。A、大額交易和可疑交易報告B、客戶身份識別C、制裁合規(guī)管理D、洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：B52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將（）作為公司經(jīng)營發(fā)展的首要宗旨。A、在公司管理的基礎(chǔ)上追求較高的利潤B、在員工幸福度的基礎(chǔ)上追求公司的有效業(yè)績C、在有效控制風(fēng)險基礎(chǔ)上追求長期優(yōu)秀的業(yè)績D、在國家制度的基礎(chǔ)追求公司利潤【正確答案】：C53.為了評估各類合規(guī)要求的風(fēng)險，風(fēng)險評級不能包含以下哪個維度？A、對合規(guī)部門或金融產(chǎn)品影響的范圍B、近期同業(yè)相關(guān)違規(guī)處罰事件的發(fā)生數(shù)量C、違規(guī)行為的處罰強度D、合規(guī)要求的復(fù)雜程度，以及金融機(jī)構(gòu)及其合規(guī)部門對合規(guī)要求的理解程度【正確答案】：A54.（）負(fù)責(zé)將合規(guī)培訓(xùn)作為全體員工的基本管理要求和迭拔任用的重要參考依據(jù)，組織實施新入職員工、新任職干部合規(guī)教育。A、工會工作委員會B、人力資源管理部門C、紀(jì)檢監(jiān)察部門D、商業(yè)銀行合規(guī)部門【正確答案】：B55.關(guān)于合規(guī)管理在實施中存在的問題，下列說法正確的是哪項內(nèi)容？A、缺少多道防力量，部門合規(guī)經(jīng)理隊伍相對平穩(wěn)B、合規(guī)經(jīng)理激勵約束力度不夠C、合規(guī)經(jīng)理履職落地需強化，合規(guī)經(jīng)理準(zhǔn)入退出較規(guī)范D、以上說法都不正確【正確答案】：B56.國家及監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺了一系列的法律、法規(guī)、準(zhǔn)則，對商業(yè)銀行的（）行為進(jìn)行規(guī)范和限制。A、經(jīng)營B、經(jīng)濟(jì)C、風(fēng)控D、管理【正確答案】：A57.COMPASS的投產(chǎn)應(yīng)用為墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)部門開展涉敏管理工作提供了（）。A、系統(tǒng)化平臺B、主體化平臺C、廣泛化平臺D、信息化平臺【正確答案】：D58.商業(yè)銀行的會計、財務(wù)制度受（）的監(jiān)管。A、財政部B、審計署C、銀保監(jiān)會D、銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：A59.報告單位按照銀行內(nèi)部報告制度提交的全面描述當(dāng)期合規(guī)風(fēng)險情況和合規(guī)風(fēng)險管理狀況的報告被稱為（）。A、綜合報告B、專項報告C、外部報告D、內(nèi)部報告【正確答案】：A60.根據(jù)監(jiān)管要求，結(jié)合商業(yè)銀行管理實際，以下哪個選項不屬于合規(guī)審查的范圍？A、依照監(jiān)管部門要求須進(jìn)行合規(guī)審查的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)等管理事項B、商業(yè)銀行制定、修訂的各類制度C、須向上級行申請批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項D、針對國家出臺的法律法規(guī)和監(jiān)管制度征求意見稿反饋的意見或建議【正確答案】：D61.為積極配合商業(yè)銀行國際化戰(zhàn)略推進(jìn)歩伐，合規(guī)部應(yīng)持續(xù)推進(jìn)（）。A、內(nèi)部合規(guī)制度建設(shè)B、國際合規(guī)制度建設(shè)C、外部合規(guī)制度建設(shè)D、墳外合規(guī)制度建設(shè)【正確答案】：D62.下列哪個選項是對合規(guī)檢査內(nèi)容的錯誤描述？A、銀行可通過《合規(guī)管理基本管理規(guī)定》，規(guī)定內(nèi)控合規(guī)部門作為合規(guī)管理牽頭部門，要組織開展合規(guī)檢查、調(diào)查、評估B、各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)合規(guī)管理第一責(zé)任，要主動監(jiān)測、檢查和報告本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理情況C、銀行可通過《監(jiān)督檢査管理基本規(guī)定》，明確開展檢查工作的基本工作要求，包括要進(jìn)行檢查統(tǒng)籌管理，檢查質(zhì)量管理，檢查閉環(huán)管理，并要求對檢查工作的開展情況進(jìn)行評估D、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，大多數(shù)銀行已經(jīng)建立起“項目有統(tǒng)籌、檢查有規(guī)范、信息有共享、問題有整改”的檢查工作機(jī)制【正確答案】：D63.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系是（）。A、輿論法B、衡權(quán)法C、約束法D、審批法【正確答案】：B64.商業(yè)銀行董事會履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A、在全行倡導(dǎo)良好的合規(guī)文化B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)管理報告，C、識別和評估全行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，并確保合規(guī)風(fēng)險得到有效控制D、審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)管理基本制度，【正確答案】：C65.下列哪項不屬于流程化發(fā)展階段的主要作用？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責(zé)任D、提升合規(guī)管理信息的準(zhǔn)確性【正確答案】：D66.合規(guī)報告的職責(zé)分工，不包括以下哪個方面？A、董事會和高級管理層B、一線人員C、合規(guī)部門D、業(yè)務(wù)條線和其他職能部門【正確答案】：B67.以下哪個選項不屬于反洗錢內(nèi)容？A、反違法投資B、反洗錢C、反恐怖融資D、反擴(kuò)散融資【正確答案】：A68.合規(guī)監(jiān)測一方面是監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，另一方面是哪項？A、內(nèi)部管理B、外部管理C、宏觀管理D、微觀管理【正確答案】：A69.下列不屬于常見的制度管理中，”內(nèi)外“不一致表現(xiàn)的是？A、制度制定和實行過程中未能嚴(yán)格迺守現(xiàn)行有效的監(jiān)管要求，導(dǎo)致制度規(guī)定與監(jiān)管要求直接產(chǎn)生沖突B、在監(jiān)管法規(guī)發(fā)生變化時，某行有關(guān)制度未能及時修訂C、某行制度要求比監(jiān)管法規(guī)要求更嚴(yán)，導(dǎo)致實踐中出現(xiàn)操作困難，有時還會限制業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會D、總分行之間的制度要求或制度理解存在不一致【正確答案】：D70.做好合規(guī)審查有幾個關(guān)鍵環(huán)節(jié)？A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A71.（）是指為了預(yù)防通過金融手段向從事恐怖活動的組織或個人提供資金，或梨助從事恐怖活動的組織或個人募集、管理或轉(zhuǎn)移資金的犯罪活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。A、反洗錢B、反擴(kuò)散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：C72.商業(yè)銀行的合規(guī)管理源于（）的西方現(xiàn)代企業(yè)，興起于20世紀(jì)90年代的銀行業(yè)違規(guī)風(fēng)險事件頻發(fā)，發(fā)展于2007年金融危機(jī)爆發(fā)以后。A、20世紀(jì)50年代B、20世紀(jì)60年代C、20世紀(jì)70年代D、20世紀(jì)80年代【正確答案】：C73.從2012年起，（）對反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和評估方法進(jìn)行了重大調(diào)整，反洗錢的有效性成為國際社會關(guān)注的重心。A、巴塞爾委員會B、FATFC、OECDD、世界銀行【正確答案】：B74.（）是合規(guī)管理的第三道防線，應(yīng)定期對合規(guī)管理體系的健全有效性，一、二道防線各部門合規(guī)管理履職情況進(jìn)行審計評價。A、各級專業(yè)部門B、各級內(nèi)控合規(guī)部門C、各級監(jiān)督部門D、內(nèi)部審計部門【正確答案】：D75.（）的法律風(fēng)險一般是指因企業(yè)外部法律環(huán)墳發(fā)生変化，或者由于企業(yè)自身在內(nèi)各種主體未按照法律規(guī)定或者合同約定刑事權(quán)利、履行義務(wù)，而對企業(yè)產(chǎn)生負(fù)面法律后果的可能性。A、廣義B、狹義C、外部D、內(nèi)部【正確答案】：B76.金融機(jī)構(gòu)不能通過以下哪項措施來管理利益沖突？A、監(jiān)督B、識別所有類型的利益沖突C、員工培訓(xùn)D、特別的利益沖突主體可以特殊處理【正確答案】：D77.1995年，一些國家和地區(qū)在（）召開了第一次會議，成立了一個非正式組織，現(xiàn)在被稱為埃格蒙特集團(tuán)。A、阿森伯格宮B、巴塞爾C、瑞士沃爾夫斯堡D、愛丁堡【正確答案】：A78.（）是“紅線"，內(nèi)部規(guī)章制度才是“標(biāo)桿"。A、內(nèi)部規(guī)章B、監(jiān)管制度C、外部監(jiān)管制度D、內(nèi)部監(jiān)管制度【正確答案】：B79.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)及人員承擔(dān)的其他職責(zé)不應(yīng)與合規(guī)職責(zé)產(chǎn)生利益沖突。這體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）原則。A、獨立性原則B、話用性原則C、全面性原則D、安全性原則【正確答案】：A80.以下哪個選項不屬于合規(guī)報告的目的？A、全面、準(zhǔn)確、及時反映合規(guī)風(fēng)險狀況B、對制度中存在的缺陷進(jìn)行梳理C、及時發(fā)現(xiàn)、防范和化解經(jīng)營中存在的合規(guī)風(fēng)險D、有效防止和糾正違規(guī)問題和合規(guī)管理體系中的缺陷【正確答案】：B81.年度合規(guī)聲明目標(biāo)不包含？A、要求員工簽署年度合規(guī)聲明B、記錄已經(jīng)或暫未簽署合規(guī)聲明的員工情況C、明確年度合規(guī)聲明簽署完成的時間D、應(yīng)梳理簽署合規(guī)聲明的員工清單并向高管層報告【正確答案】：D82.（）主要從反面，即不能做什么的角度，規(guī)定了員工在各項經(jīng)營管理活動中必須格禁止做的事項，以達(dá)到進(jìn)一歩規(guī)范員工行為的目的。A、《員工行為守則》B、《員工行為禁止規(guī)定》C、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》D、以上選項都不正確【正確答案】：B83.合規(guī)風(fēng)險的識別應(yīng)當(dāng)包括（）兩個維度。A、一般合規(guī)層面和具體業(yè)務(wù)層面B、特殊合規(guī)層面和具體業(yè)務(wù)層面C、特殊合規(guī)層面和簡單業(yè)務(wù)層面D、一般合規(guī)層面和簡單業(yè)務(wù)層面【正確答案】：A84.下列不屬于合規(guī)檢查工作的是哪項？A、預(yù)測檢查結(jié)果B、下達(dá)檢查通知C、實施檢查D、檢查反憒【正確答案】：A85.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系具有（）融合的特征。A、公法、私法B、個體權(quán)、集體權(quán)C、審批權(quán)、稽核權(quán)D、選項均不正確【正確答案】：A86.（）主要從道德行為和本行業(yè)務(wù)管理要求出發(fā)，從反面提醒和警示員工在各項經(jīng)營管理、市場營徜、業(yè)務(wù)操作、系統(tǒng)管理等活動中必須嚴(yán)格禁止做的事項，以達(dá)到規(guī)范員工行為的目的。A、《員工行為守則》B、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》C、《員工行為禁止規(guī)定》D、以上選項都不正確【正確答案】：C87.《員工行為禁止規(guī)定》中（）是全體員工必須共同遵守的職業(yè)行為準(zhǔn)則。A、基本類禁止規(guī)定B、專業(yè)類禁止規(guī)定C、管理類禁止規(guī)定D、財務(wù)類禁止規(guī)定【正確答案】：A88.下列哪項不屬于當(dāng)前合規(guī)管理系統(tǒng)的主要模式？A、重要合規(guī)職能信息系統(tǒng)建設(shè)模式B、合規(guī)全閉環(huán)信息系統(tǒng)建設(shè)模式C、合規(guī)半開放式信息系統(tǒng)建設(shè)模式D、風(fēng)險控制綜合信息系統(tǒng)建設(shè)模式【正確答案】：C89.下列哪項不屬于平臺化發(fā)展階段的系統(tǒng)建設(shè)特點？A、流程和角色較為復(fù)雜，需要與管理實際高度契合B、對系統(tǒng)用戶角色的整合和科學(xué)分類至關(guān)重要C、要對各類合規(guī)信息的統(tǒng)計口徑和展示方式進(jìn)行梳理和標(biāo)準(zhǔn)化改渣D、對系統(tǒng)用戶角色設(shè)置的準(zhǔn)確性要求很高【正確答案】：A90.商業(yè)銀行行為規(guī)范，是（）銀行員工職業(yè)行為的準(zhǔn)則，是（）銀行員工內(nèi)外行為的依據(jù)。A、評價，規(guī)范B、規(guī)范，評價C、監(jiān)督，限制D、限制，監(jiān)督【正確答案】：A91.合規(guī)審查意見的基本要素不包括以下哪個部分？A、審查范圍B、審查依據(jù)C、審查目的D、風(fēng)險提示及建議【正確答案】：C92.下列合規(guī)管理與內(nèi)部控制的關(guān)系揃迷錯誤的是（）。A、實現(xiàn)內(nèi)部控制是合規(guī)管理的目標(biāo)之一B、部合的段過度與內(nèi)與哩手通制導(dǎo)現(xiàn)制管要是部傳實實主都內(nèi)的落C、合規(guī)管理的出發(fā)點是使銀行經(jīng)營管理活動符合外部監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度的要求D、制點服哩討部實整效控發(fā)克代通內(nèi)來業(yè)有部出是部凱定章企的轉(zhuǎn)內(nèi)的內(nèi)問制現(xiàn)體運【正確答案】：A93.“沒有監(jiān)督的行為是危險的，沒有監(jiān)督的制度也難以有效執(zhí)行。"揃述的是制度管理中（）層面的問題。A、設(shè)計層面B、傳導(dǎo)層面C、落實層面D、整改層面【正確答案】：C94.（），承擔(dān)本專業(yè)合規(guī)管理的主體責(zé)任?？梢栽谠摲谰€設(shè)置合規(guī)經(jīng)理，具體組織開展合規(guī)制度管理、合規(guī)審查、合規(guī)檢查等各項合規(guī)工作。A、第一道防線（各級專業(yè)部門）B、第二道防線（各級內(nèi)控合規(guī)部門）C、第三道防線（內(nèi)部審計部門）D、以上說法都不正確【正確答案】：A95.商業(yè)銀行對業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)是指對（）、新員工和中年員工的培訓(xùn)。A、客戶經(jīng)理B、外勤人員C、實習(xí)人員D、合規(guī)人員【正確答案】：A96.“嚴(yán)守合規(guī)底線，防范合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)底線在任何時候都必須要嚴(yán)守，絕不可被僭越"，屬于合規(guī)管理的（）墳界。A、遵守規(guī)則B、善用規(guī)則C、影響規(guī)則D、制定規(guī)則【正確答案】：A97.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門發(fā)布重要監(jiān)管法規(guī)、同業(yè)出現(xiàn)重大合規(guī)風(fēng)險事件時應(yīng)該報送的合規(guī)管理報告為（）。A、合規(guī)信息報告B、合規(guī)風(fēng)險分析報告C、專項合規(guī)報告D、合規(guī)管理有效性報告【正確答案】：C98.以下哪個選項不屬于金融控股公司模式下的合規(guī)風(fēng)險？A、利益沖突風(fēng)險B、風(fēng)險管理文化沖突風(fēng)險C、區(qū)域政治沖突風(fēng)險D、風(fēng)險的傳導(dǎo)與蔓延風(fēng)險【正確答案】：C99.（）是商業(yè)銀行發(fā)展的骨干力量。A、關(guān)鍵性人才B、業(yè)務(wù)發(fā)展C、師資隊伍D、規(guī)范性培養(yǎng)【正確答案】：A100.（）是指商業(yè)銀行對機(jī)構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營活動是否符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求而進(jìn)行全面、持續(xù)地監(jiān)督、審視并采取相應(yīng)措施的活動。A、合規(guī)培訓(xùn)B、合規(guī)審查C、合規(guī)檢查D、合規(guī)監(jiān)測【正確答案】：D1.關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)的意義和重要性，以下哪些說法是正確的?A、合規(guī)培訓(xùn)是合規(guī)管理人員獲取專業(yè)技能、準(zhǔn)確把握內(nèi)外部規(guī)則的有效途徑B、合規(guī)培訓(xùn)有利于員工提高合規(guī)意識C、合規(guī)培訓(xùn)促進(jìn)了商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長D、以上說法都不對【正確答案】：ABC2.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系遵循的基本原則，包含下列哪些選項？A、適度監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、合理監(jiān)管原則【正確答案】：ABCD3.以下說法哪些是正確的？A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素，格式和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人對合規(guī)管理部門工作的外包應(yīng)進(jìn)行話度監(jiān)管，但不負(fù)主要責(zé)任D、銀保監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的依據(jù)【正確答案】：ABD4.以下屬于合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃的主要內(nèi)容是哪些選項？A、注重宣教，以核心理念引導(dǎo)人B、樹立標(biāo)桿，以先進(jìn)典范敷勵人C、搭建載體，以主題活動感召人D、健全監(jiān)督，以嚴(yán)格執(zhí)法監(jiān)督人【正確答案】：ABC5.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括哪幾項？A、制度建設(shè)B、系統(tǒng)建設(shè)C、反洗錢的培訓(xùn)和宣傳D、合規(guī)考核【正確答案】：ABC6.觀察和限制性名單的通知表格應(yīng)該包括以下哪些詳細(xì)信息?A、被加入名單的企業(yè)名稱B、某家公司被加入名單的原因C、這家公司是否是自原加入D、提出把某家公司加入名單要求的部門E、這家公司是否上市公司，如果是，在哪家交易所上市F、提出把某家公司加入名單要求的人員【正確答案】：ABDEF7.關(guān)于構(gòu)建有效的合規(guī)管理架構(gòu)，以下哪些說法是正確的?A、要正確處理與前臺業(yè)務(wù)部門之間的關(guān)系B、正確處理合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門之間的關(guān)系C、合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)保持獨立性D、合規(guī)管理應(yīng)從銀行高層開始，明確董事會和高級人員的相關(guān)職責(zé)【正確答案】：BCD8.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的定期報告零要注意以下哪些措施？A、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的報告路徑，最好保存報告復(fù)印件B、逐一明確上述報告的負(fù)責(zé)部門C、報告內(nèi)容必須保證準(zhǔn)確，要記錄好報告提交情況D、如果沒能按時報送報告，可能會導(dǎo)致監(jiān)管處罰或其他監(jiān)管處分E、梳理所有需向合規(guī)部門報送的日常報告要求F、對于由非合規(guī)部門負(fù)責(zé)完成的報告，合規(guī)部門應(yīng)確保知曉了解報告內(nèi)容和報告緣由【正確答案】：BCDF9.以下屬于銀行業(yè)自律組織的是（）。A、中國銀行業(yè)協(xié)會B、中國銀行間市場交易商協(xié)會C、中國金融硏究學(xué)會D、各省銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：ABD10.商業(yè)銀行應(yīng)制定實施墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)官管理的制度，主要從以下哪幾個方面強化墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)官的準(zhǔn)入和履職管理？A、加強合規(guī)官準(zhǔn)入、退出管理B、建立外派合規(guī)人員工作機(jī)制C、明確合規(guī)官履職要求D、加強合規(guī)官跟蹤落實【正確答案】：ABC11.制度按照效力層級由高到低排列，包括（）三個類型。A、規(guī)定類B、辦法類C、細(xì)則類D、機(jī)制類【正確答案】：ABC12.商業(yè)銀行需在內(nèi)部建立有效的合規(guī)風(fēng)險報告機(jī)制，包括()，確保及時、全面、完整地向高管層提供高質(zhì)里的合規(guī)風(fēng)險報告。A、制定一套完善的內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險報告制度B、明確合規(guī)風(fēng)險報告的主題和對象、報告內(nèi)容、報告方式和格式、報告頻率、報告路線以及相關(guān)責(zé)任等C、梳理清楚需向監(jiān)管報告的清單D、以上都是【正確答案】：AB13.《企業(yè)墳外經(jīng)營合規(guī)管理指引》中規(guī)定的合規(guī)管理原則包括（）。A、獨立性原則B、穩(wěn)定性原則C、適用性原則D、全面性原則【正確答案】：ACD14.合規(guī)報告的工作原則有哪些？A、準(zhǔn)確性B、全面性C、規(guī)范性D、延時性【正確答案】：ABC15.合規(guī)風(fēng)險管理強調(diào)的是以下哪些選項？A、獨立性B、長期性C、被審查性D、有效性【正確答案】：ACD16.實施整改計劃及監(jiān)督應(yīng)做到？A、定期向高管層報告整改進(jìn)度B、完整記錄所有整改措施和實施情況C、一旦檢查完成，盡可能與檢查團(tuán)隊在入場前進(jìn)行會面D、盡可能與檢查團(tuán)隊進(jìn)行溝通E、幫助員工做好檢查前準(zhǔn)備F、盡早掌握即將開展的檢查【正確答案】：ABDEF17.以下哪些選項是OCO管理系統(tǒng)道循的建設(shè)目標(biāo)？A、管理優(yōu)先B、風(fēng)險導(dǎo)向C、統(tǒng)籌兼顧D、簡明高效【正確答案】：BCD18.下列選項中，屬于市場運營監(jiān)管的是（）。A、審慎監(jiān)管B、內(nèi)控監(jiān)管C、墳外監(jiān)管D、混業(yè)監(jiān)管【正確答案】：ABD19.企業(yè)墳外經(jīng)營管理工作中，合規(guī)管理協(xié)調(diào)的內(nèi)容包括哪些？A、合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門分工協(xié)作B、合規(guī)管理部門與其他監(jiān)督部門分工協(xié)作C、企業(yè)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)D、專業(yè)職能部門與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)E、與方協(xié)業(yè)三通企第溝調(diào)【正確答案】：ABCE20.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法（2015版）》，下列屬于商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是（）。A、穩(wěn)定性B、安全性C、流動性D、效益性【正確答案】：BCD21.下列哪些評級體系不話用于中國香港、美國或阿根廷的體系？A、CAMELSB、SOARSCRAFTD、RFI【正確答案】：BC22.關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，下列說法正確的選項有哪些？A、合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，不能只局限于合規(guī)管理團(tuán)隊B、合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，需確保各機(jī)構(gòu)、各專業(yè)條線的合規(guī)履職得到合理保證C、合規(guī)管理是銀行高級管理層的責(zé)任D、合規(guī)管理是銀行所有員工的共同責(zé)任【正確答案】：ABD23.墳外合規(guī)檢查工作組由（）構(gòu)成。A、組長B、主審C、區(qū)域D、組員【正確答案】：ABD24.下列屬于合規(guī)檢查統(tǒng)籌范圍的是（）？A、統(tǒng)籌檢查項目B、規(guī)范檢查管理C、建立整改機(jī)制D、集中檢査人員【正確答案】：ABC25.金融營徜活動檢查表需要包括下述哪些信息？A、營銷材料提交批準(zhǔn)的日期B、目標(biāo)客戶群C、營徜材料是否包含公司或客戶的機(jī)密信息D、傳遞的信息能否被視為違反市場濫用的要求E、內(nèi)部的批準(zhǔn)參考碼F、批準(zhǔn)營銷材料的人員名稱【正確答案】：ABCDEF26.可能釆取的阻止市場濫用的控制手段包括？A、由前臺管理部門進(jìn)行經(jīng)常性的監(jiān)督B、建立“中國墻”，組織不合適的信息從公司的某個部門流向其他部門C、經(jīng)常性培訓(xùn)，針對每個有可能面臨的特定類型的市場濫用開展D、關(guān)于控制市場濫用的明文規(guī)定E、用于控制員工交易建立的個人賬戶交易控制F、由監(jiān)管部門進(jìn)行經(jīng)常性的監(jiān)督【正確答案】：ABCD27.花旗亞太區(qū)合規(guī)管理架構(gòu)板塊，實施委員會決策機(jī)制，包含以下哪些層次？A、國家B、區(qū)域C、政府D、集團(tuán)【正確答案】：ABD28.常見的合規(guī)審查隊伍有哪些模式？A、分散化模式B、集中化模式C、硬性化模式D、柔性化模式【正確答案】：ABD29.合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險之間的區(qū)別在于（）。A、劃分標(biāo)準(zhǔn)不同B、風(fēng)險引發(fā)因素不同C、風(fēng)險內(nèi)涵不同D、風(fēng)險控制方法不同【正確答案】：ABC30.審查所在公司各個部門的活動，考慮是否被納入中國墻。留下書面證明為審計可循依據(jù)。通常受制于中國墻的部門所莖握的信息具有敏感性，包括（）。A、公司借款B、研發(fā)信息C、并購信息D、私募證券E、新的事件F、投資銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF31.反洗錢崗位人員包括以下哪些內(nèi)容?A、一線人員B、反洗錢合規(guī)專員C、反洗錢合規(guī)官D、反洗錢情報專員【正確答案】：BCD32.《合規(guī)審查管理方法》的主要內(nèi)容包括哪些項？A、合規(guī)審查的范圍B、合規(guī)審查的益處C、合規(guī)審查的程序D、合規(guī)審查的要點【正確答案】：ACD33.下列屬于合規(guī)審查目標(biāo)的是（）？A、確保審查對象不逾越合規(guī)紅線B、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)風(fēng)險C、提供増值服務(wù)，協(xié)助業(yè)務(wù)部門更好的平衡成本與收益D、發(fā)揮事后合規(guī)風(fēng)險防控作用，做好考核與評價【正確答案】：ABC34.監(jiān)管來訪需要注意以下哪些事項？A、一旦收到監(jiān)管來訪通知，應(yīng)盡可能了解以下細(xì)節(jié)：監(jiān)管來訪的原因，檢查或關(guān)注的事宜，需要提供的資料文件和記錄，監(jiān)管名單B、要為監(jiān)管訪團(tuán)提供充足的資源C、提醒員工在與監(jiān)管溝通時要保持開放、真誠的姿態(tài)D、確保監(jiān)管來訪團(tuán)隊具備進(jìn)出行政辦公室的權(quán)限E、如果由于金融機(jī)構(gòu)關(guān)鍵員工確實無法出席，可重新上衣此次來訪時間F、在向監(jiān)管訪團(tuán)提供材料前，要盡快進(jìn)行核對【正確答案】：ABCEF35.一般來說，下列事項需要進(jìn)行合規(guī)審査的是（）。A、在管理權(quán)限內(nèi)制定、修訂的各類制度B、報告、通報、與經(jīng)營管理無關(guān)的活動方案、一般事務(wù)性工作通知C、須向監(jiān)管部門或上級行申請批準(zhǔn)或報備的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項D、墳內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、変更、終止等相關(guān)事項【正確答案】：ACD36.檢查發(fā)現(xiàn)問題整改的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、結(jié)果有確認(rèn)B、過程有監(jiān)督C、效果有評價D、計劃有閉環(huán)【正確答案】：ABC37.以下哪些屬于墳外合規(guī)管理機(jī)制？A、監(jiān)管規(guī)則跟蹤落實B、人員設(shè)置和報告路線C、合規(guī)培訓(xùn)交流D、監(jiān)督檢查【正確答案】：ACD38.明確風(fēng)險評級的方法和內(nèi)容，包括以下哪些？A、違反監(jiān)管或法律要求的可能性B、是否該領(lǐng)域或問題是監(jiān)管或媒體的熱門話題C、是否該領(lǐng)域或問題已經(jīng)受到監(jiān)管關(guān)注D、違反監(jiān)管或法律要求帶來的影響E、是否發(fā)生與該領(lǐng)域相關(guān)的大量客戶投訴F、金融機(jī)構(gòu)員工是否有處理該領(lǐng)域的經(jīng)驗【正確答案】：ABCDEF39.首席合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實施的負(fù)責(zé)人和日常監(jiān)督者，一般應(yīng)履行以下哪些合規(guī)職責(zé)？A、貫徹執(zhí)行企業(yè)決策層對合規(guī)管理工作的各項要求，全面負(fù)責(zé)企業(yè)的合規(guī)管理工作B、協(xié)調(diào)合規(guī)管理與企業(yè)各項業(yè)務(wù)之間的關(guān)系，監(jiān)督合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問題C、領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門，加強合規(guī)管理隊伍建設(shè)，做好人員送聘培養(yǎng)，監(jiān)督合規(guī)管理部門認(rèn)真有效地開展工作D、根據(jù)企業(yè)規(guī)模和性質(zhì)，可以分管與合規(guī)管理相沖突的部門【正確答案】：ABC40.下列哪些屬于合規(guī)檢查工作的不足之處？A、重復(fù)檢查B、檢查項目覆蓋面與頻率不合理C、檢查手段單一D、日常檢查【正確答案】：ABC41.合規(guī)管理的三種墳界分別是（）。A、遵循規(guī)則B、善用規(guī)則C、引領(lǐng)合規(guī)層面D、及時更新規(guī)則【正確答案】：ABC42.合規(guī)報告可以分為哪些種類？A、定期報告和不定期報告B、綜合性報告和專項報告C、綜合性報告和全面報告D、外部報告和內(nèi)部報告【正確答案】：ABD43.以下關(guān)于法律風(fēng)險的說法，哪些選項是正確的？A、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險C、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險D、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貨款的風(fēng)險【正確答案】：ABC44.以下哪些選項是合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點？A、是否違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)則和準(zhǔn)則的禁止性規(guī)定，是否符合相關(guān)監(jiān)管要求B、是否符合上級行和本級行的相關(guān)制度要求C、是否符合行內(nèi)制度效力層級、制定程序和體例規(guī)范D、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求【正確答案】：ABD45.國有商業(yè)銀行時期的“六種精神'‘包括以下哪些選項？A、勤儉建行，艱苦奮斗的創(chuàng)業(yè)精神B、恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)穩(wěn)健的負(fù)責(zé)精神C、銳意改革，勇于探索的創(chuàng)新精神D、崇尚知識，尊重人才的科學(xué)精神【正確答案】：ABCD46.以下說法哪些是正確的？A、《合規(guī)管理基本規(guī)定》明確了全行合規(guī)報告工作的報告路徑為雙線報送B、各墳內(nèi)外機(jī)構(gòu)的內(nèi)控合規(guī)部門是本機(jī)構(gòu)合規(guī)報告的牽頭管理部門C、配合本級內(nèi)控合規(guī)部門完成合規(guī)報告的編制工作是各級境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門主要履行的職責(zé)之一D、合規(guī)報告的撰寫，報送人員及相關(guān)知悉人員對報告內(nèi)容具有公開義務(wù)【正確答案】：ABC47.下列屬于合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點是（）。A、是否有充分的監(jiān)督工具或手段進(jìn)行檢測B、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求C、是否曾被合規(guī)審查D、送審材料和送審流程是否完整、規(guī)范【正確答案】：ABD48.有關(guān)商業(yè)銀行墳外合規(guī)管理制度案例，主要有4大特點，下列說法正確的是哪些？A、突出墳外合規(guī)管理基礎(chǔ)性制度定位B、全面推進(jìn)閉環(huán)式墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理活動C、提煉和發(fā)布境外合規(guī)管理七大工作機(jī)制D、強化墳外臺規(guī)管理二道防線責(zé)任體系建設(shè)【正確答案】：ABC49.下列關(guān)于內(nèi)規(guī)與外規(guī)關(guān)系的表述正確的是（）?A、銀行“內(nèi)規(guī)"通常會充分吸收“外規(guī)"的要求B、“內(nèi)規(guī)"要盡可能與“外規(guī)“保持一致C、外規(guī)與內(nèi)規(guī)的管理目標(biāo)不一樣D、外規(guī)與內(nèi)規(guī)沒有直接聯(lián)系【正確答案】：ABC50.商業(yè)銀行反洗錢重點工作主要有哪些內(nèi)容？A、客戶身份識別B、反洗錢的績效考核C、制裁合規(guī)管理D、洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：ACD51.現(xiàn)場檢查時要參考非現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險線索，通過（）等方式對主要業(yè)務(wù)的合規(guī)管理機(jī)制和流程的話宜性和有效性開展檢查，識別和確認(rèn)風(fēng)險及控制缺陷。A、地推B、訪談C、審閱檔案資料D、問卷調(diào)查【正確答案】：BCD52.合規(guī)經(jīng)理團(tuán)隊在商業(yè)銀行合規(guī)管理中可以發(fā)揮多方面的租極作用，包括（）。A、有助于加強銀行內(nèi)部合規(guī)管理的溝通與聯(lián)動B、有益于夯實基層機(jī)構(gòu)合規(guī)監(jiān)督力量C、合規(guī)專業(yè)隊伍履職的獨立性還沒有從機(jī)制上得到充分保證D、可以提升合規(guī)風(fēng)險過程控制效果【正確答案】：ABD53.從合規(guī)管理監(jiān)管要求來看，一個完整的合規(guī)管理流程應(yīng)該包括哪些內(nèi)容？A、監(jiān)管制度管理B、合規(guī)管理培訓(xùn)C、合規(guī)審查D、合規(guī)監(jiān)測與檢查E、合規(guī)管理報告【正確答案】：ABCDE54.在企業(yè)墳外經(jīng)營管理活動中，關(guān)于合規(guī)咨詢與審核，以下說法正確的是？A、墳外經(jīng)營相關(guān)部門和墳外分支機(jī)構(gòu)及其員工在履職過程中遇到合規(guī)風(fēng)險事項，應(yīng)及時主動尋求合規(guī)咨詢或?qū)徍酥С諦、企業(yè)應(yīng)針對高合規(guī)風(fēng)險領(lǐng)域規(guī)定強制合規(guī)咨詢范圍C、在涉及重點領(lǐng)域或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動咨詢決策層意見，由決策層啟動合規(guī)審核流程D、對于復(fù)雜或?qū)I(yè)性強且存在重大合規(guī)風(fēng)險的事項，合規(guī)管理部門應(yīng)按照制度規(guī)定聽取法律顧問、公司律師意見，或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)召開論證會后再形成審核意見【正確答案】：ABD55.反洗錢國際組織專門從事國際反洗錢事務(wù)，主旨在于推進(jìn)國際反洗錢事業(yè)進(jìn)程、促進(jìn)全球反洗錢工作發(fā)展的組織。以下哪些機(jī)構(gòu)屬于區(qū)域范圍的專門性國際組織？A、國際貨幣基金組織(IMF)B、亞太反洗錢工作組(APG)C、沃爾夫斯堡集團(tuán)(WolfsbergGroup)D、歐亞反洗錢反資助恐怖活動工作組(EAG)E、中東與北非反洗錢工作組(JffiNAFATF)【正確答案】：BDE56.中央企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人或總法律顧問擔(dān)任合規(guī)管理負(fù)責(zé)人，主要職責(zé)包括：（）。A、組織制訂合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃B、參與企業(yè)重大決策并提出合規(guī)意見C、領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理牽頭部門開展工作D、向董事會和總經(jīng)理匯報合規(guī)管理重大事項E、組織起草合規(guī)管理年度報告【正確答案】：ABCDE57.國資委2018年印發(fā)的'《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》"中規(guī)定，中央企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照以下哪些原則加快建立健全合規(guī)管理體系？A、全面覆蓋：堅持將合規(guī)要求覆蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各部門、各級子企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)、全體員工，貫穿決策執(zhí)行、監(jiān)督全流程B、強化責(zé)任：把加強合規(guī)管理作為企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)的重要內(nèi)容。建立全員合規(guī)責(zé)任制，明確管理人員和各崗位員工的合規(guī)責(zé)任并督促有效落實C、協(xié)同聯(lián)動：推動合規(guī)管理與法律風(fēng)險防范、監(jiān)察、審計、內(nèi)控、風(fēng)險管理等工作相統(tǒng)籌、相銜接，確保合規(guī)管理體系有效運行D、客觀獨立：嚴(yán)格依照法律法規(guī)等規(guī)定對企業(yè)和員工行為進(jìn)行客觀評價和處理。合規(guī)管理牽頭部門獨立履行職責(zé)，不受其他部門和人員的干涉【正確答案】：ABCD58.以下哪些不是金融控股公司最主要，最著遍的分類方法？A、按經(jīng)營模式分類B、按核心業(yè)務(wù)分類C、按控股母公司類型D、按控股子公司類型【正確答案】：BCD59.商業(yè)銀行主要應(yīng)該從哪些方面強化合規(guī)管理？A、強化從業(yè)人員的職業(yè)操守B、強化全員履職的作用C、強化銀行價值創(chuàng)渣的持續(xù)竟?fàn)幜、強化效率與安全的平衡控制【正確答案】：ABCD60.以下關(guān)于合規(guī)審查說法正確的是（）?A、合規(guī)審查程序包括送審、初審、復(fù)審、簽發(fā)意見四個環(huán)節(jié)B、主辦部門應(yīng)于制度正式發(fā)布或產(chǎn)品業(yè)務(wù)正式運行之前向內(nèi)控合規(guī)部門反憒審查意見采納情況C、內(nèi)控合規(guī)部門對送審事項的合規(guī)性承擔(dān)第一責(zé)任D、主辦部門應(yīng)對不采納合規(guī)審查意見而產(chǎn)生的后果承擔(dān)責(zé)任【正確答案】：ABD61.下列屬于合規(guī)風(fēng)險管理的三大保障制度的是（）。A、合規(guī)資源保障制度B、合規(guī)績效考核制度C、合規(guī)問責(zé)制度D、誠信舉報制度【正確答案】：BCD62.合規(guī)管理流程的順暢實施，離不開（）。A、制度的規(guī)范B、風(fēng)險保障C、體系的搭建D、專業(yè)的隊伍【正確答案】：ACD63.商業(yè)銀行的主要稅種，以下選項正確的有哪些？A、城鎮(zhèn)土地使用稅B、企業(yè)所得稅C、印花稅D、土地増值稅E、消費稅【正確答案】：ABCD64.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完整有效的反洗錢制度，在功能上包含以下哪幾個要素？A、反洗錢控制環(huán)墳B、風(fēng)險評估C、控制活動D、信息與交易【正確答案】：ABCD65.合規(guī)審查范圍的管理實踐包括以下哪個選項？A、依照監(jiān)管部門要求須進(jìn)行合規(guī)審查的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)等管理事項B、商業(yè)銀行制定、修訂的各類制度C、須向上級行申請批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項D、所有重要經(jīng)營事項【正確答案】：ABC66.從規(guī)范、審慎的角度來講，一個完整的合規(guī)監(jiān)測包括以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)風(fēng)險識別B、合規(guī)風(fēng)險評估C、合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對D、合規(guī)風(fēng)險的持續(xù)監(jiān)控【正確答案】：ABCD67.關(guān)于合規(guī)方針，以下說法正確的是？A、合規(guī)方針確立了組織實現(xiàn)合規(guī)的首要原則和行動承諾。它設(shè)定了所需的職責(zé)和績效水平，并設(shè)定了對行動進(jìn)行評估的期望B、合規(guī)方針宜規(guī)定：與組織的規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜性及其運行環(huán)境有關(guān)的合規(guī)管理體系的應(yīng)用和環(huán)境；合規(guī)與其他職能的結(jié)合程度，如與治理、風(fēng)險、審計和法務(wù)；對內(nèi)外部利益相關(guān)方的關(guān)系進(jìn)行管理的原則C、合規(guī)方針應(yīng)該是一個獨立的文件，包括運行方針和過程。如有必要，宜將合規(guī)方針翻譯成其他語言D、合規(guī)方針宜話合于組織因其范圍和活動而產(chǎn)生的合規(guī)義務(wù)【正確答案】：ABD68.業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理系統(tǒng)的首要功能就是對風(fēng)險進(jìn)行自動監(jiān)測，監(jiān)測過程包括哪幾項？A、模型智能識別B、風(fēng)險無差別分析C、風(fēng)險事件核查D、風(fēng)險動因挖掘【正確答案】：ACD69.關(guān)于合規(guī)報告，以下說法正確的是？A、合規(guī)報告是指商業(yè)銀行依照內(nèi)部合規(guī)管理程序，按照規(guī)定報告路線，所編寫的定性和定量描述銀行經(jīng)營過程所涉及的合規(guī)工作狀況及合規(guī)風(fēng)險管理情況的報告B、合規(guī)報告是商業(yè)銀行落實監(jiān)管要求的一項重要工作C、合規(guī)報告只有一種類型D、商業(yè)銀行的風(fēng)險報告種類和要求有很多，除了合規(guī)風(fēng)險報告外，還有很多其他風(fēng)險類報告【正確答案】：ABD70.在境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理理念上，一直遵守哪些基本原則？A、合規(guī)創(chuàng)造價值B、全員全面合規(guī)C、發(fā)展統(tǒng)一合規(guī)D、自覺主動合規(guī)【正確答案】：ABD71.墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查大體可以分為（）幾個階段。A、檢查實施階段B、檢查報告階段C、檢查處理階段D、檢查準(zhǔn)備階段【正確答案】：ABCD72.有關(guān)合規(guī)管理職能與系統(tǒng)建設(shè)沿革方面，說法正確的選項有哪些？A、租極推行事中環(huán)節(jié)的合規(guī)監(jiān)測與核查機(jī)制B、豐富和創(chuàng)新合規(guī)管理工具與手段C、重視和加強事前環(huán)節(jié)的預(yù)警與審查機(jī)制D、指導(dǎo)和推動集團(tuán)內(nèi)各級合規(guī)部門在合規(guī)管理工作的重點上要由單一的事后檢查向事前合規(guī)審查和事后合規(guī)檢查過渡，真正實現(xiàn)全過程控制【正確答案】：ABC73.為了更好地為合規(guī)決策服務(wù)，合規(guī)報告工作應(yīng)當(dāng)從以下幾方面進(jìn)行完善？A、合規(guī)報告要有信息工具作為支持B、合規(guī)報告內(nèi)容由結(jié)果向過程延伸C、合規(guī)報告應(yīng)當(dāng)突出風(fēng)險分析的導(dǎo)向D、合規(guī)報告只需寫出合規(guī)管理活動或措施【正確答案】：ABC74.合規(guī)部門的工作職責(zé)有哪些選項？A、建立健全合規(guī)審查工作機(jī)制，組織開展合規(guī)審查B、經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況C、牽頭負(fù)責(zé)合規(guī)審查系統(tǒng)的建設(shè)、優(yōu)化和管理D、定期匯總合規(guī)審查工作事項，分析硏究合規(guī)審查工作及審查事項変化趨勢，發(fā)布合規(guī)風(fēng)險提示E、指導(dǎo)、監(jiān)督和評估本機(jī)及下級機(jī)構(gòu)的合規(guī)審查工作F、組建、培訓(xùn)、管理合規(guī)審查專家隊伍【正確答案】：ACDEF75.“三位一體"員工行為規(guī)范的主要特點包括哪些？A、突出行業(yè)和企業(yè)特色B、體現(xiàn)國際化和本土化融合C、體現(xiàn)人本管理和人文關(guān)懷D、體現(xiàn)世界觀、人生觀和價值觀【正確答案】：ABC76.下列哪些選項是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織？A、FATFB、IMFCFATFD、EgmontGroup【正確答案】：AD77.合規(guī)報告制度通常應(yīng)當(dāng)包含以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)報告的定義B、合規(guī)報告的職責(zé)C、合規(guī)報告的路線D、合規(guī)報告的目的【正確答案】：ABC78.商業(yè)銀行合規(guī)管理所要道循的“規(guī)"包括以下哪些內(nèi)容？A、法律B、行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守C、合同D、銀行內(nèi)部規(guī)章【正確答案】：ABD79.金融控股公司模式下的合規(guī)風(fēng)險有以下哪些選項？A、利益沖突風(fēng)險B、風(fēng)險管理文化沖突風(fēng)險C、區(qū)域政治沖突風(fēng)險D、風(fēng)險的傳導(dǎo)與蔓延風(fēng)險【正確答案】：ABD80.“三做”模式?jīng)]有體現(xiàn)和側(cè)重哪些原則？A、控制為本B、風(fēng)險為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：ACD81.關(guān)于合規(guī)管理系統(tǒng)的作用，以下哪些說法是正確的？A、規(guī)范合規(guī)管理的內(nèi)容與流程B、提高合規(guī)管理的效率與效果C、提供合規(guī)管理及決策支持D、提升合規(guī)管理的公正性【正確答案】：ABC82.下列對合規(guī)風(fēng)險的特點表述正確的是（）?A、合規(guī)風(fēng)險的容忍度是零，不能有半歩退讓B、合規(guī)風(fēng)險可以計入成本C、合規(guī)風(fēng)險主要是強調(diào)銀行自身行為的主導(dǎo)原因D、關(guān)注行為和過程【正確答案】：ACD83.為保證合規(guī)培訓(xùn)的良好效果，商業(yè)銀行合規(guī)部門應(yīng)采取()相結(jié)合的方法對轄屬機(jī)構(gòu)年度合規(guī)培訓(xùn)組織情況及實際效果進(jìn)行評估。A、定性B、定值C、定量D、以上都是【正確答案】：AC84.識別臨時性沖突的方法包含以下？A、參加前臺業(yè)務(wù)處室日常例會，在例會上對當(dāng)前和未來的項目和交易進(jìn)行討論B、熟悉掌握公司日常的業(yè)務(wù)和客戶，從而當(dāng)潛在的沖突發(fā)生時，能察覺到C、閱讀日常的業(yè)務(wù)銷售報告，便于對部門的分工和客戶的需求了如指掌D、要求員工的個人賬戶交易事先經(jīng)過合規(guī)審查，確保能夠防止會損害某個客戶利益的員工交易行為E、要求員工收取任何財物都先經(jīng)過合規(guī)審查，確保能夠防止會損害某些客戶利益的員工禮物或利益索求行為F、交易數(shù)據(jù)庫或觀察和限制清單的使用權(quán)限應(yīng)該受到嚴(yán)格限制，而且在沖突審查結(jié)束之前不應(yīng)給予任何新的授權(quán)【正確答案】：ABCDEF85.在合規(guī)管理系統(tǒng)的流程化發(fā)展階段，其主要作用有哪些？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責(zé)任D、為不同層次的用戶提供更為需要的信息【正確答案】：ABC86.關(guān)于合規(guī)管理系統(tǒng)的發(fā)展階段，以下哪些說法是正確的?A、信息庫系統(tǒng)建設(shè)開發(fā)難度大，使用復(fù)雜B、流程化發(fā)展階段信息建設(shè)流程和角色較為復(fù)雜，需要與管理實際高度契合C、平臺化發(fā)展階段對系統(tǒng)用戶角色的整合和科學(xué)分類至關(guān)重要D、智能化發(fā)展階段正處于探索之中，方興未艾，相對不太成熟【正確答案】：BCD87.商業(yè)銀行洗錢風(fēng)險評估的內(nèi)容包括（）。A、客戶洗錢風(fēng)險評估B、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估C、機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險評估D、國家洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：ABC88.隨著技術(shù)手段的日新月異，以及商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的加快,合規(guī)監(jiān)測也勢必將得到進(jìn)一歩的發(fā)展。從目前來看，合規(guī)監(jiān)測的發(fā)展已呈現(xiàn)出以下哪些超勢？A、監(jiān)測手段的信息化B、監(jiān)測對象的指標(biāo)化C、監(jiān)測指標(biāo)的模型化D、監(jiān)測行為的規(guī)范化【正確答案】：ABC89.以下哪些是合規(guī)文化建設(shè)的要素？A、經(jīng)營管理B、企業(yè)環(huán)墳C、文化網(wǎng)絡(luò)D、標(biāo)桿【正確答案】：BCD90.合規(guī)審查工作應(yīng)堅持以下哪項原則?A、審慎原則B、獨立原則C、規(guī)范原則D、主觀原則【正確答案】：ABC91.以下哪些選項屬于合規(guī)審查系統(tǒng)的作用？A、規(guī)范送審材料B、縮短送審流程C、規(guī)范合規(guī)意見D、集成共享信息【正確答案】：ACD92.下列哪些選項屬于流程化發(fā)展階段的系統(tǒng)建設(shè)特點？A、對系統(tǒng)用戶角色設(shè)置的準(zhǔn)確性要求很高B、流程和角色較為發(fā)復(fù)雜，需要與管理實際高度契合C、系統(tǒng)建設(shè)需要注意各模塊間的互聯(lián)互通和信息共享共用D、系統(tǒng)模塊和功能較多，需要加大培訓(xùn)和推廣力度【正確答案】：BCD93.下列關(guān)于制度審批權(quán)限插述正確的是（）。A、制度審批均應(yīng)由高管層完成，各部門無制度審批權(quán)限B、按照監(jiān)管要求，部分制度可能需要由董事會審批C、不同制度的有權(quán)審批人應(yīng)具備相應(yīng)的審批權(quán)限D(zhuǎn)、以上都不對【正確答案】：BC94.對于“三新"人員即()，商業(yè)銀行還應(yīng)當(dāng)在做好專業(yè)合規(guī)培訓(xùn)基礎(chǔ)上,進(jìn)一歩開展增強型培訓(xùn)。A、新入職B、新轉(zhuǎn)崗C、新入合規(guī)人員D、新提拔人員【正確答案】：ABD95.關(guān)于金融控股公司模式下的合規(guī)風(fēng)險，以下哪些說法是正確的？A、金融控股公司的經(jīng)營目標(biāo)是實現(xiàn)整體利益的最大化，因此母公司可能會出于整體利益，忽略和犧牲個別子公司利益B、金融控股公司下的各子公司因業(yè)務(wù)自身，竟?fàn)幁h(huán)墳及監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的差異，不可避免地產(chǎn)生文化摩擦與沖突C、文化整合已成為并購成功與否的次要決定性因素D、風(fēng)險的傳導(dǎo)與蔓延風(fēng)險主要是基于金融控股公司母公司與各個子公司之間存在交叉持股和關(guān)聯(lián)交易【正確答案】：ABD96.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設(shè)原貝L包括哪幾個方面？A、全面高效原則B、自主可控原則C、開放性原則D、監(jiān)督性原則【正確答案】：ABC97.構(gòu)建有效的合規(guī)管理架構(gòu)，必須依據(jù)（）原則。A、全面性原則B、權(quán)威性原則C、獨立性原則D、有效性原則【正確答案】：ABC98.關(guān)于區(qū)域合規(guī)管理模式，以下說法正確的是？A、國際銀行同業(yè)已經(jīng)形成一套相對完善的區(qū)域合規(guī)管理模式B、國際銀行區(qū)域合規(guī)管理是含在區(qū)域中心內(nèi)多個管理職能C、合規(guī)治理是區(qū)域合規(guī)中心承擔(dān)的主要職能之一D、區(qū)域合規(guī)中心內(nèi)部通常分別按照不同的業(yè)務(wù)線合規(guī)板塊和合規(guī)功能板塊建立合規(guī)管理團(tuán)隊，業(yè)務(wù)線板塊和功能板塊合規(guī)履職交叉呼應(yīng)【正確答案】：ACD99.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的（）措施，識別或者重新識別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地檢查D、向公安、工商等部門核實【正確答案】：ABCD100.關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃的編制思路，以下哪些說法是正確的？A、著力將合規(guī)文化引導(dǎo)人落實到理念傳播和推廣上B、著力將合規(guī)文化規(guī)范人落實到制度要求上C、著力將合規(guī)文化教育人落實到明責(zé)盡職上D、完善操作風(fēng)險合規(guī)文化【正確答案】：ABC1.合規(guī)培訓(xùn)是合規(guī)管理人員獲取專業(yè)技能、準(zhǔn)確把握內(nèi)外部規(guī)則的有效途徑。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.商業(yè)銀行要確?，F(xiàn)有制度體系能夠鼓勵開展話當(dāng)?shù)膭?chuàng)新。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.合規(guī)風(fēng)險識別是合規(guī)監(jiān)測工作的起點，也是決定整個工作的基礎(chǔ)。合規(guī)風(fēng)險的識別應(yīng)當(dāng)包括一般合規(guī)層面和具體理論層面兩個維度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.我國金融控股公司一般規(guī)模較大，機(jī)構(gòu)較多，因此要加強合規(guī)管理，首先要有完善的組織結(jié)構(gòu)體系。這個組織結(jié)構(gòu)體系包括決策層、執(zhí)行層和監(jiān)督層，其中決策層由公司的股東會、董事會、總經(jīng)理組成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.商業(yè)銀行的合規(guī)部門只是合規(guī)管理的牽頭部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.墳外機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)所在國家或地區(qū)法規(guī)的要求及時與所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)關(guān)溝通和報告合規(guī)管理情況。墳外機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)所在國家或地區(qū)法規(guī)、中國相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和總行對墳外機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)要求向總行報告合規(guī)管理情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.銀行類金融控股公司是隨著市場化改革的深入推進(jìn)，在利閣最大化動機(jī)驅(qū)動下，商業(yè)銀行受市場竟?fàn)帀毫徒鹑趧?chuàng)新的國際趨勢的雙重作用的結(jié)果。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.各墳外機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視制度建設(shè)，在開業(yè)前應(yīng)根據(jù)屬地監(jiān)管規(guī)則制定建立包括《合規(guī)政策》《合規(guī)手冊》等在內(nèi)的合規(guī)制度體系，甑套制定各專業(yè)領(lǐng)域管理話用的制度辦法和操作規(guī)程，并根據(jù)屬地監(jiān)管要求和集團(tuán)政策定期更新。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.合規(guī)管理可以提高商業(yè)銀行經(jīng)營效率。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.專項合規(guī)報告是針對某一特定合規(guī)管理重點事項的專題報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.企業(yè)與第三方合作時，應(yīng)做好相關(guān)的國別風(fēng)險硏究和項目盡職調(diào)查，深入了解第三方合規(guī)管理情況。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.企業(yè)應(yīng)不定期對合規(guī)管理體系進(jìn)行系統(tǒng)全面的評價，發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)管理貫徹執(zhí)行中存在的問題，促進(jìn)合規(guī)體系的不斷完善。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員本地化程度較高，本地雇員比例達(dá)到9?以上。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.合規(guī)檢查按照產(chǎn)品線可分為個人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.商業(yè)銀行內(nèi)部控制中有三道防線。其中第一道防線是內(nèi)部審計部門，主要負(fù)責(zé)制定各項業(yè)務(wù)操作的基本規(guī)范，并對業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行過程管控和自我管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.合規(guī)報告路線分為條線式報告路線和環(huán)形報告路線。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)性工程，非一時之功。文化建設(shè)只有“實做"才能發(fā)揮作用、體現(xiàn)價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.各業(yè)務(wù)部門、支行和營業(yè)網(wǎng)點反洗錢崗位人員應(yīng)至少每年接受一次反洗錢專業(yè)培訓(xùn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.合規(guī)監(jiān)督是合規(guī)管理的重要手段之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.金融機(jī)構(gòu)對涉恐資產(chǎn)釆取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)及時告知客戶，并說明釆取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由，人民銀行、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.在當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)與信息技術(shù)全面融合的大背杲下，成功的合規(guī)管理，一定離不開良好墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的支持。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.?商業(yè)銀行合規(guī)管理手冊》的特點有全面性、創(chuàng)新性、時效性、實用性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.基于已識別的合規(guī)風(fēng)險，組織應(yīng)依照程序?qū)Υ砥溟_展業(yè)務(wù)并可能給其帶來合規(guī)風(fēng)險的第三方進(jìn)行培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.審慎、獨立、規(guī)范、創(chuàng)新為合規(guī)審查的4大原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.GICC是花旗銀行建立的內(nèi)控合規(guī)管理平臺。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.全球范圍內(nèi)的非專門性國際反洗錢組織有FATF、IMF、EU等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長中，合規(guī)經(jīng)營與防控金融風(fēng)險相互獨立。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.根據(jù)國內(nèi)商業(yè)銀行的基本組織架構(gòu)，中級管理層向董事會及其下設(shè)專門委員會報告也屬于合規(guī)報告路線四個層次之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.商業(yè)銀行合規(guī)部門應(yīng)定期對本機(jī)構(gòu)合規(guī)教育工作開展情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定開展合規(guī)教育的，及時督促相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門進(jìn)行整改，同時根據(jù)機(jī)構(gòu)相關(guān)管理辦法追究相關(guān)人員的直接責(zé)任和管理責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.合規(guī)活動和合規(guī)基礎(chǔ)培訓(xùn)、個人賬戶交易審批等一樣，都是日常而確定，可以按照一鍛話用的程序去處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.對于制定、修訂制度應(yīng)重點審查業(yè)務(wù)主體資格是否符合監(jiān)管要求和本行業(yè)務(wù)制度要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.所有的國家都明確要求金融機(jī)構(gòu)必須制定專門的合規(guī)手冊。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.商業(yè)銀行建立的合規(guī)管理體系包括合規(guī)政策、合規(guī)章程、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)管理保障機(jī)制、合規(guī)管理團(tuán)隊建設(shè)的基本要素。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.合規(guī)管理是商業(yè)銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.合規(guī)審查對象主要包括為滿足管理需要而頒布的新制度以及為市場營徜而推出的新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.商業(yè)銀行在進(jìn)行制度建設(shè)時更要著眼于對“實質(zhì)性風(fēng)險'‘的管控。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.對銀行員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)時，培訓(xùn)內(nèi)容的側(cè)重點應(yīng)放在加強合規(guī)文化理念的宣講和傳導(dǎo)上。注重進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使員工熟悉所操作業(yè)務(wù)的制度要求與操作流程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.狹義的合規(guī)理念更加符合商業(yè)銀行經(jīng)營管理的現(xiàn)實需求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.合規(guī)文化是指銀行機(jī)構(gòu)為避免遒受監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失，自下而上地建立起一種普遍意識、道德標(biāo)準(zhǔn)和價值取向，以從精神層面確保其各項經(jīng)營管理活動始終符合監(jiān)管規(guī)則和準(zhǔn)則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.國際銀行監(jiān)管十分重視合規(guī)部門的獨立性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.根據(jù)業(yè)內(nèi)的著遍共識，在合規(guī)監(jiān)測的過程中，應(yīng)道循全面性、系統(tǒng)性、及時性和安全性四項原則，才能確保監(jiān)測工作的有效開展。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.監(jiān)管處罰對商業(yè)銀行的影響體現(xiàn)在盈利方面。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.企業(yè)開展墳外投資，應(yīng)確保經(jīng)營活動全流程、全方位合規(guī)，全面室握關(guān)于市場準(zhǔn)入、貿(mào)易管制、國家安全審查、行業(yè)監(jiān)管、外匯管理、反壟斷、反洗錢、反恐怖融資等方面的具體要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.對商業(yè)銀行來說，合規(guī)管理系統(tǒng)不但是管理信息系統(tǒng)的一個子系統(tǒng)，更是管理信息系統(tǒng)不可或缺的重要組成部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.在銀行的經(jīng)營管理當(dāng)中，與合規(guī)風(fēng)險聯(lián)系最為緊密的是操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.監(jiān)管部門通常會要求被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)報送一些臨時的信息，但并沒有特別明確的報告清單，零要金融機(jī)構(gòu)自行梳理和準(zhǔn)備。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.企業(yè)合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.墳外經(jīng)營相關(guān)部門和墳外分支機(jī)構(gòu)的決策層和關(guān)鍵崗位員工，應(yīng)撥受合規(guī)培訓(xùn)，了解并室握企業(yè)的合規(guī)管理制度和風(fēng)險防控要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.市場濫用有兩種類型：涉及內(nèi)幕交易的行為；涉及市場操縱的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。高級管理層每半年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告，報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險的有效性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.縱觀百年全球銀行發(fā)展興衰史，穩(wěn)健合規(guī)始終是打渣百年老店的不二法門。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.重點抓好教育培訓(xùn)管理崗位建設(shè)，在二級分行層面，要建立專兼職相結(jié)合的教育培訓(xùn)管理崗位，并甑備一定比例的專職教育培訓(xùn)管理人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.從國際同業(yè)受監(jiān)管處罰的案例看，監(jiān)管只會關(guān)注近期發(fā)生的違規(guī)行為，對過去很多年發(fā)生的情況并不關(guān)注。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.設(shè)法繞開合規(guī)審查的做法有時比較隱蔽，但是不應(yīng)鼓勵或不作為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.合規(guī)部門對送審事項進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)意見的過程是合規(guī)審查中的審查環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.區(qū)域合規(guī)中心設(shè)有合規(guī)總監(jiān)（或區(qū)域首席合規(guī)官）負(fù)責(zé)監(jiān)督統(tǒng)籌區(qū)域合規(guī)事務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.商業(yè)銀行行為規(guī)范，是規(guī)范銀行員工職業(yè)行為的準(zhǔn)則，是評價銀行員工內(nèi)外行為的依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.以工商銀行為例，合規(guī)文化主題活動從“基礎(chǔ)強化''到“質(zhì)里強化"是一個逐