基金從業(yè)人員資格考試題目解析20251.以下關于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應保持相對穩(wěn)定，不能隨外部環(huán)境的變化而調(diào)整C.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度在合理的時間和成本范圍內(nèi)達到預期目標D.內(nèi)部控制的健全性原則要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員答案：B分析：內(nèi)部控制制度應隨著外部環(huán)境的變化、公司業(yè)務的發(fā)展和管理要求的提高而及時進行調(diào)整和完善，并非保持相對穩(wěn)定不能調(diào)整，B選項錯誤。A選項，內(nèi)部控制制度需全面覆蓋公司經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)；C選項對內(nèi)部控制有效性的表述正確；D選項健全性原則的描述無誤。2.下列不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司答案：D分析：中國證券登記結(jié)算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務，不從事基金銷售業(yè)務。商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都屬于基金銷售機構(gòu)。3.關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金托管人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案C.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開D.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：A分析：基金份額持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集，A選項錯誤。B選項符合自行召集的規(guī)定；C選項基金份額持有人大會召開方式正確；D選項關于召開條件的表述正確。4.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業(yè)績進行預測Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全選。5.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是基金持有人，D選項錯誤。6.關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構(gòu)確認申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：B分析：投資人交付申購款項，申購申請受理并不代表申購成立，只有基金份額登記機構(gòu)確認申購份額時，申購才生效，B選項正確，A、C、D錯誤。7.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.使用“安心享受財富增長”等表述D.引用統(tǒng)計資料、數(shù)據(jù)和文摘并注明出處答案：D分析：引用統(tǒng)計資料、數(shù)據(jù)和文摘并注明出處是符合規(guī)定的做法，不屬于禁止性規(guī)定。A選項預測基金投資業(yè)績、B選項登載推薦性文字、C選項使用誘導性表述都是基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。8.某基金合同規(guī)定其股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%以上，投資于成長型行業(yè)和公司股票的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的80%，該基金屬于（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.混合型基金D.平衡型基金答案：B分析：該基金重點投資于成長型行業(yè)和公司股票，且股票資產(chǎn)占比較高，符合成長型基金的特點，B選項正確。指數(shù)基金是跟蹤特定指數(shù)；混合型基金股票和債券等資產(chǎn)配置較為靈活；平衡型基金風險和收益較為平衡。9.基金管理人應在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文，C選項正確。10.以下關于基金客戶服務方式的說法，錯誤的是（）。A.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)B.郵寄服務一般向基金持有人郵寄基金定期報告、投資策略報告、基金通訊、理財月刊等定期或不定期材料C.自動傳真、電子信箱與手機短信服務具有一定的市場需求，尤其在基金合同、招募說明書、定期公告與臨時公告等方面D.互聯(lián)網(wǎng)的應用能有效降低客戶服務成本，提高服務效率，但不能為投資者提供個性化服務答案：D分析：互聯(lián)網(wǎng)可以為投資者提供個性化服務，如根據(jù)投資者的偏好推送相關信息等，D選項錯誤。A選項電話服務中心的描述正確；B選項郵寄服務內(nèi)容正確；C選項自動傳真等服務在相關公告方面有應用。11.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D分析：基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，不包括準確性原則，D選項符合題意。12.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告答案：D分析：編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責，D選項錯誤。A、B、C選項均為基金托管人的職責。13.關于基金的投資風格，以下說法錯誤的是（）。A.大盤成長型基金的風險通常較高B.小盤價值型基金的流動性通常較好C.中盤平衡型基金的風險和收益介于大盤基金和小盤基金之間D.不同投資風格的基金適合不同風險承受能力的投資者答案：B分析：小盤價值型基金通常規(guī)模較小，股票的流動性相對較差，B選項錯誤。大盤成長型基金投資于高成長的大盤股，風險通常較高；中盤平衡型基金風險和收益處于中間水平；不同投資風格基金適配不同風險承受能力投資者。14.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控，D選項正確。15.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采?。ǎ?。A.已知價法B.未知價法C.賬面價值法D.評估價值法答案：B分析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量，B選項正確。16.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度包括對基金管理人審慎調(diào)查、對基金產(chǎn)品風險評價、對基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價等內(nèi)容，對基金從業(yè)人員進行專業(yè)培訓的計劃不屬于基金銷售適用性管理制度范疇，D選項符合題意。17.基金合同生效后，基金管理人應在（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.1B.3C.6D.9答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人應在6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定，C選項正確。18.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機構(gòu)支付一定的客戶維護費D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：D分析：基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)不同投資人的風險承受能力、投資期限等因素，對不同投資人適用不同費率，但需在招募說明書中載明并公告，D選項錯誤。A選項基金銷售機構(gòu)可對費用優(yōu)惠；B選項銷售費用包含內(nèi)容正確；C選項基金管理人可支付客戶維護費。19.關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.可以進行合理的商業(yè)賄賂答案：D分析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶、不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場、不得進行不正當競爭，商業(yè)賄賂是違背職業(yè)道德的行為，不可以進行，D選項錯誤。20.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認，C選項正確。21.下列不屬于基金托管人職責終止情形的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金業(yè)績在同類型基金中排名靠后答案：D分析：基金業(yè)績排名靠后不是基金托管人職責終止的情形?；鹜泄苋寺氊熃K止的情形包括被依法取消基金托管資格、被基金份額持有人大會解任、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等，A、B、C選項不符合題意。22.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外，A選項正確。23.關于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立嚴格的基金客戶檔案管理制度，及時維護、更新客戶資料B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料答案：C分析：信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，以確保信息安全和系統(tǒng)運行的獨立性和安全性，C選項錯誤。A、B、D選項關于基金客戶檔案管理與保密的做法正確。24.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金凈值公告屬于基金運作信息披露文件。基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件，A、B、D選項不符合題意。25.基金管理人內(nèi)部控制的目標不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標是保證合規(guī)運作、防范風險、保證信息真實準確等，無法確?；鸪钟腥双@得最大收益，D選項錯誤。A、B、C選項是內(nèi)部控制目標。26.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B分析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)，B選項正確。27.下列關于基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員B.基金銷售機構(gòu)應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機構(gòu)應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.基金銷售機構(gòu)對銷售人員的銷售業(yè)績進行考核時，應僅以銷售業(yè)績?yōu)橹饕己酥笜舜鸢福篋分析：基金銷售機構(gòu)對銷售人員的銷售業(yè)績進行考核時，不能僅以銷售業(yè)績?yōu)橹饕己酥笜?，還應綜合考慮銷售行為的合規(guī)性、客戶投訴情況等多方面因素，D選項錯誤。A、B、C選項關于人員管理和培訓的做法正確。28.關于基金托管人的信息披露義務，以下說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集時，基金托管人應在接到持有人書面提議后10日內(nèi)報告中國證監(jiān)會B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等進行復核、審查，并出具書面意見答案：A分析：當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集時，基金份額持有人有權(quán)自行召集，而不是基金托管人報告中國證監(jiān)會，A選項錯誤。B、C、D選項均為基金托管人的信息披露義務。29.基金管理人應在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，C選項正確。30.以下屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性B.專業(yè)性、強制性、持續(xù)性、時效性C.分散性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性D.分散性、強制性、持續(xù)性、時效性答案：A分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性的特點，不具有強制性和分散性，A選項正確。31.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應注重基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人，A選項正確。32.下列關于基金管理人合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動B.合規(guī)管理是公司監(jiān)督、牽制、制衡、檢查的管理活動C.合規(guī)管理的目標是促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.合規(guī)管理的主要內(nèi)容是制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃答案：D分析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括制定合規(guī)政策、建立合規(guī)管理部門、開展合規(guī)培訓、進行合規(guī)審核等，制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃只是其中一部分，D選項錯誤。A、B、C選項關于合規(guī)管理的說法正確。33.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回，B選項正確。34.基金管理人應在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上，B選項正確。35.關于基金銷售費用的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費用答案：D分析：基金銷售機構(gòu)不得自行提高或降低基金銷售費用，應按照基金合同和招募說明書的約定收取，D選項錯誤。A、B、C選項關于基金銷售費用監(jiān)管的說法正確。36.下列不屬于基金職業(yè)道德教育途徑的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.社會各界持續(xù)監(jiān)督D.基金行業(yè)協(xié)會的自律答案：C分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金行業(yè)協(xié)會的自律等，社會各界持續(xù)監(jiān)督不屬于教育途徑，C選項符合題意。37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會報告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定或合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，A選項正確。38.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.份額認購C.面值認購D.溢價認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購方式，即投資者在認購基金時需繳納一定金額的資金，A選項正確。39.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率等，與降低基金銷售成本無關，D選項符合題意。40.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.公平性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，不包括公平性原則，D選項正確。41.基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管相關資料，保存期不少于15年，B選項正確。42.關于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會D.直接參與基金的投資管理答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金的投資管理，而是由基金管理人負責投資管理，D選項錯誤。A、B、C選項均為基金份額持有人的權(quán)利。43.基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C分析：基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并進行相應披露，C選項正確。44.以下關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)總部應負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應負責組織實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金銷售機構(gòu)應加強對銷售人員的管理，對銷售人員進行持續(xù)培訓D.基金銷售機構(gòu)只需在銷售基金產(chǎn)品時對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應定期或不定期對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價，而不是僅在銷售基金產(chǎn)品時進行，D選項錯誤。A、B、C選項關于基金銷售適用性實施保障的說法正確。45.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容不包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金管理人選擇代