基金從業(yè)人員資格歷年真題摘選附帶答案2025年1.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證B.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定C.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要D.基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益通常低于銀行儲(chǔ)蓄答案：D。分析：基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益通常高于銀行儲(chǔ)蓄，銀行儲(chǔ)蓄安全性高、收益相對(duì)穩(wěn)定，而基金投資具有不確定性，可能獲得較高收益也可能面臨損失。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D。分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等特點(diǎn)，不是一次性的。3.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)D.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率答案：A。分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、基金的營(yíng)銷費(fèi)用以及基金份額持有人服務(wù)費(fèi)等。4.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用，這體現(xiàn)了有效性原則B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門(mén)之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，這體現(xiàn)了相互制約原則C.基金管理人內(nèi)部控制要求各部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)了獨(dú)立性原則D.基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了適時(shí)性原則答案：B。分析：題干描述體現(xiàn)的是健全性原則，相互制約原則是指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。5.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.披露基金財(cái)產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的重大事項(xiàng)C.違規(guī)承諾收益D.詆毀其他基金管理人答案：B。分析：披露基金財(cái)產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的重大事項(xiàng)是基金信息披露的正常內(nèi)容，而對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、違規(guī)承諾收益、詆毀其他基金管理人都是基金信息披露的禁止行為。6.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要對(duì)普通投資者進(jìn)行分類C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立專門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)基金銷售適用性管理D.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；要對(duì)普通投資者進(jìn)行分類；應(yīng)設(shè)立專門(mén)的部門(mén)或崗位負(fù)責(zé)基金銷售適用性管理；需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。7.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下表述正確的是（）A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等表述D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：D。分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等易使投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。8.某投資人贖回某開(kāi)放式基金1萬(wàn)份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元A.10447.5B.10227.5C.10347.5D.10497.5答案：A。分析：贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用，贖回總額=贖回份額×基金份額凈值=10000×1.05=10500元，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=10500×0.5%=52.5元，贖回金額=1050052.5=10447.5元。9.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷售協(xié)議，應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式答案：B。分析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。10.關(guān)于ETF，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.投資者可以用現(xiàn)金申購(gòu)贖回ETFD.ETF可以分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C。分析：ETF通常采用實(shí)物申購(gòu)贖回，而不是用現(xiàn)金申購(gòu)贖回。ETF本質(zhì)是指數(shù)基金，可在證券交易所掛牌交易，能分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。11.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案：D。分析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種；開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)，收費(fèi)模式有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)，封閉式基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加認(rèn)購(gòu)費(fèi)。12.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)D.為了消除風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人要對(duì)重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行集中決策答案：D。分析：風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，不能完全消除，基金管理人應(yīng)進(jìn)行合理的風(fēng)險(xiǎn)管理，而不是為消除風(fēng)險(xiǎn)對(duì)重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)集中決策。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可定性定量結(jié)合，要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)和應(yīng)對(duì)，內(nèi)部環(huán)境是風(fēng)險(xiǎn)管理要素基礎(chǔ)。13.下列關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.半年度報(bào)告只披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)D.半年度報(bào)告需要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率答案：D。分析：半年度報(bào)告需要披露過(guò)去6個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率，而不是過(guò)去1個(gè)月的。半年度報(bào)告不要求審計(jì)，管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告，只披露當(dāng)期主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。14.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D。分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，ABC選項(xiàng)說(shuō)法均正確。15.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒(méi)有價(jià)格漲跌幅限制答案：A。分析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同；LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值；LOF基金實(shí)行T+1的交易制度；上市首日有價(jià)格漲跌幅限制（10%）。16.下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高答案：C。分析：價(jià)值型股票通常市盈率、市凈率較低，成長(zhǎng)型股票市盈率、市凈率通常較高，AB選項(xiàng)對(duì)價(jià)值型和成長(zhǎng)型股票的描述正確。17.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。18.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕交易答案：C。分析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶、進(jìn)行內(nèi)幕交易、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等，應(yīng)做到公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)。19.以下屬于基金信息披露自律規(guī)則的是（）A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》答案：C。分析：《證券投資基金法》是法律；《證券投資基金信息披露管理辦法》是部門(mén)規(guī)章；《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》是規(guī)范性文件；《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》屬于基金信息披露自律規(guī)則。20.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，僅包括對(duì)基金管理人誠(chéng)信狀況的調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾C.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行D.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，僅包括對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制情況的調(diào)查答案：B。分析：基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查包括多方面，不只是誠(chéng)信狀況；開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查也涵蓋多方面，不只是內(nèi)部控制情況。基金銷售機(jī)構(gòu)在相關(guān)研究和執(zhí)行中應(yīng)減少主觀和人為因素干擾。21.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下說(shuō)法正確的是（）A.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司所有人員D.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)相互制約、相互監(jiān)督答案：B。分析：有效性原則是指內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用；A選項(xiàng)體現(xiàn)的是合法性原則；C選項(xiàng)體現(xiàn)的是健全性原則；D選項(xiàng)體現(xiàn)的是相互制約原則。22.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）A.基金年度報(bào)告B.基金凈值公告C.基金份額上市交易公告書(shū)D.涉及基金托管人專門(mén)賬戶的資產(chǎn)變動(dòng)情況答案：D。分析：涉及基金托管人專門(mén)賬戶的資產(chǎn)變動(dòng)情況由基金托管人進(jìn)行披露，基金管理人信息披露范圍包括基金年度報(bào)告、基金凈值公告、基金份額上市交易公告書(shū)等。23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品與基金投資人的投資經(jīng)驗(yàn)C.基金產(chǎn)品與基金投資人的投資目標(biāo)D.基金產(chǎn)品與基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分。24.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.每周五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)B.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益D.投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六和周日的利潤(rùn)答案：D。分析：投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六和周日的利潤(rùn)，ABC選項(xiàng)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的說(shuō)法正確。25.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII一般是T+1日登記，而QFII基金則一般是T+2日登記C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：B。分析：一般情況下，QDII基金是T+2日登記，QFII基金登記規(guī)則和普通開(kāi)放式基金一樣，通常是T+1日登記。ACD選項(xiàng)說(shuō)法正確。26.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求，以下做法正確的是（）A.離職員工未完成工作交接的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行忠誠(chéng)盡責(zé)的義務(wù)B.基金從業(yè)人員離職后無(wú)需遵守忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求C.基金從業(yè)人員無(wú)需維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)D.基金從業(yè)人員只需專注于本職工作，無(wú)需關(guān)心所在機(jī)構(gòu)的發(fā)展答案：A。分析：離職員工未完成工作交接的，應(yīng)繼續(xù)履行忠誠(chéng)盡責(zé)義務(wù)；基金從業(yè)人員離職后仍需遵守相關(guān)職業(yè)道德要求；要維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象和聲譽(yù)，關(guān)心所在機(jī)構(gòu)發(fā)展。27.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.以上都是答案：D。分析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。28.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)督答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)督。29.關(guān)于開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者B.非交易過(guò)戶不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式C.非交易過(guò)戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式D.離婚不屬于非交易過(guò)戶的情形答案：D。分析：離婚也屬于非交易過(guò)戶的情形，非交易過(guò)戶不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，接受劃轉(zhuǎn)主體須是合格投資者。30.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.合規(guī)原則答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則，不包括合規(guī)原則。31.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)C.不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等表述答案：D。分析：基金宣傳推介材料不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等易使投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，ABC選項(xiàng)為禁止性規(guī)定內(nèi)容。32.關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.可以樹(shù)立良好的品牌形象B.可以提高銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力C.可以吸引到更多的客戶D.可以確保基金投資收益的提高答案：D。分析：基金客戶服務(wù)可以樹(shù)立品牌形象、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、吸引更多客戶，但不能確保基金投資收益的提高，投資收益受多種因素影響。33.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)公告，不得擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式銷售基金的，不得對(duì)不同銷售渠道的基金投資人適用不同的銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式銷售基金的，可以對(duì)不同銷售渠道的基金投資人適用不同的銷售費(fèi)用，但需在招募說(shuō)明書(shū)中載明。ACD選項(xiàng)說(shuō)法正確。34.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位物理隔離C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C。分析：基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)應(yīng)相互獨(dú)立，不能由基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)，其他選項(xiàng)做法正確。35.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：基金信息披露能起到有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)效率等作用，但不能降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的。36.下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)C.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額答案：D。分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，需要補(bǔ)費(fèi)用差額，ABC選項(xiàng)關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的說(shuō)法正確。37.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為C.公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)違規(guī)行為的處罰進(jìn)行衡量，而不能因業(yè)務(wù)部門(mén)的不同而有所差異D.協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗答案：B。分析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免主觀臆斷。B選項(xiàng)后半句描述的不是客觀性原則的內(nèi)容。38.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C。分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，其他選項(xiàng)關(guān)于客戶檔案管理與保密的說(shuō)法正確。39.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解和評(píng)估C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)僅需在基金產(chǎn)品銷售期間對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)價(jià)答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，而不只是在基金產(chǎn)品銷售期間進(jìn)行評(píng)價(jià)，ABC選項(xiàng)對(duì)全面性原則的表述正確。40.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)低B.流動(dòng)性好C.收益率一般高于股票型基金D.是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具答案：C。分析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好，是短期投資理想工具，但收益率一般低于股票型基金。41.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：C。分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，但是轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)；一般事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)。42.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報(bào)告C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A。分析：編制中期和年度基金報(bào)告、依法募集資金辦理基金份額發(fā)售和登記事宜、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責(zé)。43.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求各部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益答案：B。分析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用；健全性是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。44.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)不得從基金管理費(fèi)中列支D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)需符合相關(guān)規(guī)定，不能自行決定；不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的壓低收費(fèi)水平；客戶維護(hù)費(fèi)可以從基金管理費(fèi)中列支。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)約定收取銷售費(fèi)用。45.關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶B.投資人可以在募集期內(nèi)多次認(rèn)購(gòu)基金份額C.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可以撤銷D.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式答案：C。分析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷，其他選項(xiàng)關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確。46.關(guān)于基金信息披露的及時(shí)性原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.