PAGEPAGE1《防范和處置非法集資條例》考試復(fù)習(xí)題庫（含答案）一、單選題1.非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向（）清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。A、集資參與人B、集資參與牽頭人C、代理機(jī)構(gòu)D、縣級以上地方人民政府答案：A2.（）對非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。A、司法機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、行政機(jī)關(guān)D、黨政機(jī)關(guān)答案：C3.對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為個人的，由其（）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。A、住所地B、住所地或者經(jīng)常居住地C、經(jīng)常居住地D、行為發(fā)生地答案：B4.（）應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。A、上級地方人民政府B、省、自治區(qū)、直轄市人民政府C、地方各級人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：C5.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向（）報告。A、金融管理部門B、處置非法集資牽頭部門C、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門D、處置非法集資部際聯(lián)席會議答案：B6.根據(jù)處置非法集資的需要，經(jīng)（）處置非法集資牽頭部門決定，可以按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。A、省、自治區(qū)、直轄市人民政府B、地方各級人民政府C、縣級以上地方人民政府D、設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府答案：D7.非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先（）。A、繳納罰款B、清退集資資金C、按比例清退集資資金和繳納罰款D、暫停分配答案：B8.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務(wù)活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照《防范和處置非法集資條例》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動的具體類型由（）確定。A、地方金融管理部門B、國務(wù)院金融管理部門C、處置非法集資牽頭部門D、國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)答案：B9.關(guān)于涉嫌非法集資行為，對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由（）確定。A、國務(wù)院B、處置非法集資部際聯(lián)席會議C、國務(wù)院辦公廳D、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B10.對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上（）以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、1.5倍B、2倍C、3倍D、5倍答案：C11.對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，（）不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。A、普通設(shè)計公司B、廣告發(fā)布者C、廣告經(jīng)營者D、廣告宣傳者答案：C12.處置非法集資牽頭部門與（）應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。A、所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)B、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門C、金融機(jī)構(gòu)D、人民銀行答案：A13.（）應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。A、行業(yè)主管部門B、行業(yè)協(xié)會、商會C、行業(yè)監(jiān)管部門D、企業(yè)集團(tuán)答案：B14.處置非法集資部際聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)建立健全全國非法集資監(jiān)測預(yù)警體系，推動建設(shè)國家監(jiān)測預(yù)警平臺，促進(jìn)地方、部門信息共享，加強(qiáng)（），及時預(yù)警提示。A、非法集資預(yù)警機(jī)制B、非法集資監(jiān)測預(yù)警C、非法集資預(yù)警提示D、非法集資風(fēng)險研判答案：D15.（）對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)。A、上級地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區(qū)、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：C16.對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其（）確定。A、上級處置非法集資牽頭部門B、處置非法集資部際聯(lián)席會議C、共同的上級處置非法集資牽頭部門D、上級地方人民政府答案：C17.（）應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制。A、上級地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區(qū)、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：B18.（）應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門，有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等單位參加工作機(jī)制。A、上級地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區(qū)、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：D19.為了防范和處置非法集資，（），制定《防范和處置非法集資條例》。A、保護(hù)社會公眾合法權(quán)益B、防范化解金融風(fēng)險C、維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定D、以上都對答案：D20.對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其（）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。A、登記地B、經(jīng)營場所所在地C、行為發(fā)生地D、集資參與人所在地答案：A21.處置非法集資部際聯(lián)席會議由（）牽頭，有關(guān)部門參加，負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)有關(guān)部門和地方開展防范和處置非法集資工作，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。A、國務(wù)院B、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、打非聯(lián)辦D、地方金融管理局答案：B22.《防范和處置非法集資條例》自（）起施行。A、1998年7月13日B、2020年12月31日C、2021年5月1日D、2021年1月1日答案：C23.（）以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。A、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門B、行業(yè)主管部門C、行業(yè)監(jiān)管部門D、市場監(jiān)督管理部門答案：A24.處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行（），責(zé)令整改。A、罰款B、依法處置C、教育提醒D、警示約談答案：D25.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上（）倍以下的罰款。A、5B、10C、3D、1答案：D26.處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，調(diào)查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。A、2B、3C、4D、5答案：A27.（）應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。A、新聞傳播媒介B、新聞媒體C、信息發(fā)布平臺D、廣告公司答案：B28.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，處10萬元以上（）萬元以下的罰款。A、20B、30C、50D、100答案：C29.非法集資，是指未經(jīng)（）依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、各級金融管理部門B、國務(wù)院金融管理部門C、地方金融管理部門D、行業(yè)主管部門答案：B30.因參與非法集資受到的損失，由（）自行承擔(dān)。A、非法集資人B、非法集資協(xié)助人C、集資參與人D、縣級以上地方人民政府答案：C31.處置非法集資過程中，（）應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定。A、有關(guān)地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區(qū)、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：A32.為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由（）吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、縣級以上地方人民政府B、市場監(jiān)督管理部門C、金融管理部門D、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門答案：B33.非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以（）或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、許諾還本付息B、承諾高額回報C、許諾保本高息D、承諾快速收益答案：A34.處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)（）作出處理。A、及時依法B、協(xié)助有關(guān)部門C、自行D、酌情答案：A35.國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。（）以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。A、處置非法集資牽頭部門B、金融管理部門C、行業(yè)管理部門、監(jiān)管部門D、行業(yè)協(xié)會、商會答案：A36.國務(wù)院金融管理部門及其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對（）及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。A、資金異常流動情況B、資金正常流動情況C、資金往來D、資金日常流動情況答案：A37.（）會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。A、金融管理部門B、處置非法集資牽頭部門C、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門D、處置非法集資部際聯(lián)席會議答案：B38.（）應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運(yùn)用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等。A、上級地方人民政府B、省、自治區(qū)、直轄市人民政府C、地方各級人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：C39.非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向（）吸收資金的行為。A、特定對象B、社會公眾C、人民群眾D、不特定對象答案：D40.處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，（）暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。A、無權(quán)要求B、協(xié)調(diào)督促C、強(qiáng)制D、有權(quán)要求答案：D41.（）會同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。A、金融管理部門B、公安機(jī)關(guān)C、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門D、市場監(jiān)督管理部門答案：D42.經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人（）有關(guān)非法活動。A、整改B、立即停止C、暫停D、穩(wěn)步退出答案：B43.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人不配合調(diào)查，拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正，給予警告，處（）的罰款。A、5萬元以上50萬元以下B、10萬元以上50萬元以下C、50萬元以上100萬元以下D、100萬元以上500萬元以下答案：A44.國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持（）綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。A、防范為主、打早打小B、預(yù)防為主、打早打小C、提前預(yù)防、及時發(fā)現(xiàn)D、防范為主、及時發(fā)現(xiàn)答案：A45.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗相關(guān)證明文件、核對廣告內(nèi)容的，由（）責(zé)令改正，并依照《中華人民共和國廣告法》的規(guī)定予以處罰。A、行業(yè)主管部門B、市場監(jiān)督管理部門C、處置非法集資牽頭部門D、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門答案：B46.根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以查封有關(guān)經(jīng)營場所，（）有關(guān)資產(chǎn)。A、查封B、扣押C、查封、扣押D、處置答案：C47.處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)要求暫停集資行為，通知（）或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。A、市場監(jiān)督管理部門B、行業(yè)主管部門C、政務(wù)服務(wù)大廳D、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門答案：A48.處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，經(jīng)處置非法集資牽頭部門（）批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。A、分管負(fù)責(zé)人B、正式C、責(zé)任人D、主要負(fù)責(zé)人答案：D49.處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以（）與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。A、查看B、拍照C、查閱、復(fù)制D、帶走答案：C50.（）應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。A、行業(yè)主管部門B、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門C、行業(yè)監(jiān)管部門D、行業(yè)主管部門或監(jiān)管部門答案：B51.根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列哪項措施？A、查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。B、責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。C、經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。D、以上都對。答案：D52.（）應(yīng)當(dāng)督促、指導(dǎo)下級地方人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。A、上級地方人民政府B、地方各級人民政府C、省、自治區(qū)、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：A53.（），是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個人。A、非法集資人B、集資參與人C、第三方機(jī)構(gòu)D、非法集資協(xié)助人答案：D54.清退集資資金來源包括：A、非法集資資金余額；B、非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；C、在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；D、以上都是。答案：D55.（）建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度。A、國務(wù)院B、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、省、自治區(qū)、直轄市人民政府D、地方金融管理部門答案：A56.（）發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。A、處置非法集資牽頭部門B、處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門C、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門D、國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)答案：B57.處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人（）配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。A、需要B、應(yīng)當(dāng)C、可以D、視情況而定答案：B58.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由（）按照職責(zé)分工責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得。造成嚴(yán)重后果的，處100萬元以上500萬元以下的罰款，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處10萬元以上50萬元以下的罰款。A、同級金融管理部門B、地方各級人民政府C、處置非法集資牽頭部門D、國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)答案：D59.（）應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。A、市場監(jiān)督管理部門B、行業(yè)主管部門C、金融管理部門D、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門答案：A60.非法集資人，是指（）非法集資的單位和個人。A、發(fā)起、主導(dǎo)B、參與C、發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施D、牽頭組織實施答案：C61.根據(jù)處置非法集資的需要，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，可以按照規(guī)定通知（），限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。A、出入境邊防檢查機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、省、自治區(qū)、直轄市人民政府D、有權(quán)部門答案：A62.清退集資資金來源包括（）：A、非法集資資金余額；B、非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；C、非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；D、以上都是。答案：D63.經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，（）應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。A、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門B、金融管理部門C、公安機(jī)關(guān)D、市場監(jiān)督管理部門答案：D64.（）應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級預(yù)算。A、上級地方人民政府B、各級人民政府C、省、自治區(qū)、直轄市人民政府D、縣級以上地方人民政府答案：B65.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由（）責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得。A、有關(guān)主管部門B、有關(guān)地方人民政府C、處置非法集資牽頭部門D、市場監(jiān)督管理部門答案：A多選題1.行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，（）非法集資。A、不組織B、不協(xié)助C、不了解D、不參與答案：ABD2.非法集資，是指未經(jīng)（）或者（），以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、各級金融、行業(yè)管理部門依法許可B、國務(wù)院金融管理部門依法許可C、違反國家金融管理規(guī)定D、違反法律法規(guī)答案：BC3.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，處（）的罰款，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。A、100萬元以上500萬元以下B、50萬元以上500萬元以下C、10萬元以上50萬元以下D、1萬元以上10萬元以下答案：AC4.（）以及（）、（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。A、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門B、行業(yè)協(xié)會C、商會D、處置非法集資牽頭部門答案：ABC5.（）和（）發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。A、處置非法集資牽頭部門B、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門C、地方各級人民政府D、國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)答案：AB6.處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行（），（）。A、停業(yè)整頓B、凍結(jié)賬戶C、警示約談D、責(zé)令整改答案：CD7.（）會同（）加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。A、市場監(jiān)督管理部門B、處置非法集資牽頭部門C、金融管理部門D、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門答案：AB8.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，處（）的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處（）的罰款。A、10萬元以上100萬元以下B、10萬元以上50萬元以下C、1萬元以上10萬元以下D、5萬元以上10萬元以下答案：BC9.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告（）和（）。A、客戶B、公安機(jī)關(guān)C、所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)D、處置非法集資牽頭部門答案：CD10.清退集資資金來源包括（）。A、非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；B、非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；C、非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；D、在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益。答案：ABCD11.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格執(zhí)行（）和（）報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。A、現(xiàn)金存取B、大額交易C、可疑交易D、日常資金流動答案：BC12.地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮（）和（）的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。A、網(wǎng)格化管理B、政府部門C、社會組織D、基層群眾自治組織答案：AD13.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人不配合調(diào)查，拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門（），（），（）。A、責(zé)令改正B、強(qiáng)制封存C、給予警告D、處5萬元以上50萬元以下的罰款答案：ACD14.地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運(yùn)用各類媒介或者載體，以（）等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。A、法律政策解讀B、典型案例剖析C、投資風(fēng)險教育D、非法集資防范答案：ABC15.處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列哪幾項措施？A、進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證。B、查封或扣押與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明。C、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。D、經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。答案：ACD16.（）、（）應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。A、金融管理部門B、處置非法集資牽頭部門C、行業(yè)主管部門D、行業(yè)監(jiān)管部門答案：CD17.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定（）的，由市場監(jiān)督管理部門責(zé)令改正，并依照《中華人民共和國廣告法》的規(guī)定予以處罰。A、履行報告程序B、查驗相關(guān)證明文件C、夸大廣告內(nèi)容D、核對廣告內(nèi)容答案：BD18.國家機(jī)關(guān)工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予處分？A、明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理；B、未按照規(guī)定及時履行對非法集資的防范職責(zé)，或者不配合非法集資處置，造成嚴(yán)重后果；C、在防范和處置非法集資過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊；D、通過職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響，支持、包庇、縱容非法集資。答案：ABCD19.《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的（）和（）。A、單位B、法人C、個人D、實際控制人答案：AC20.《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資人，是指（）、（）或者（）非法集資的單位和個人。A、組織實施B、發(fā)起C、主導(dǎo)D、牽頭答案：ABC21.制定《防范和處置非法集資條例》的目的是（）。A、防范和處置非法集資B、保護(hù)社會公眾合法權(quán)益C、防范化解金融風(fēng)險D、維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定答案：ABCD22.處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理（）、（）或者（）。A、設(shè)立B、變更C、業(yè)務(wù)許可證D、注銷登記答案：ABD23.處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其（）確定；對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由（）確定。A、共同的上級處置非法集資牽頭部門B、省級處置非法集資牽頭部門C、國務(wù)院金融管理部門D、處置非法集資部際聯(lián)席會議答案：AD24.根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列哪些措施？A、查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。B、責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。C、經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。D、以上都不對。答案：ABC25.（）與（）應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。A、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門B、銀行機(jī)構(gòu)C、處置非法集資牽頭部門D、所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)答案：CD26.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，（）、（）應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。A、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門B、廣告經(jīng)營者C、廣告發(fā)布者D、金融管理部門答案：BC27.市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含（）等字樣或者內(nèi)容。A、“金融”B、“交易所”、“交易中心”C、“理財”、“財富管理”D、“股權(quán)眾籌”答案：ABCD28.清退集資資金來源包括（）。A、非法集資資金余額；B、非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；C、非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；D、在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益。答案：ABCD29.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令（）。A、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)B、停業(yè)整頓C、關(guān)閉網(wǎng)站D、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照答案：ABCD30.《防范和處置非法集資條例》對非法集資定義描述包括什么？A、未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定B、以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式C、向不特定對象吸收資金D、以許諾高額回報或者給予其他投資回報等方式答案：ABC31.《防范和處置非法集資條例》所稱國務(wù)院金融管理部門，是指（）、（）和（）。A、中國人民銀行B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國務(wù)院外匯管理部門D、國務(wù)院辦公廳答案：ABC32.省、（）、（）人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制。A、市B、自治區(qū)C、直轄市D、縣（市、區(qū)）答案：BC33.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得（）涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。A、制作B、復(fù)制C、發(fā)布D、傳播答案：ABCD34.為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由（）吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由（）依法予以關(guān)閉。A、市場監(jiān)督管理部門B、行業(yè)主管部門C、電信主管部門D、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)運(yùn)營商答案：AC35.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下哪些防范非法集資的義務(wù)？A、建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資。B、防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資。C、加強(qiáng)對社會公眾防范非法集資的宣傳教育。D、依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。答案：ABCD36.《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以（）或者（）等方式，向不特定對象吸收資金的行為。A、許諾高額回報B、許諾還本付息C、給予其他返點(diǎn)傭金D、給予其他投資回報答案：BD37.經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令（）立即停止有關(guān)非法活動。A、非法集資人B、集資參與人C、企業(yè)負(fù)責(zé)人D、非法集資協(xié)助人答案：AD38.國務(wù)院金融管理部門及其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)（）、（）加強(qiáng)對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。A、金融機(jī)構(gòu)B、銀聯(lián)C、非銀行支付機(jī)構(gòu)D、銀行業(yè)協(xié)會答案：AC39.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工（），（），（）。A、暫停有關(guān)業(yè)務(wù)B、責(zé)令改正C、給予警告D、沒收違法所得答案：BCD40.對本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定？A、設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。B、以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金。C、在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金。D、違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；答案：ABCD41.《防范和處置非法集資條例》所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的（）和（）。A、單位B、法定代表人C、個人D、實際控制人答案：AC42.廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供（）、（）、（）服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。A、設(shè)計B、經(jīng)營C、制作D、代理答案：ACD43.居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向（）、（）或者（）報告。A、當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸、上級地方人民政府C、處置非法集資牽頭部門D、其他有關(guān)部門答案：ACD44.國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持（）的原則。A、防范為主B、打早打小C、綜合治理D、穩(wěn)妥處置答案：ABCD45.（）會同（）、（）加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。A、處置非法集資牽頭部門B、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門C、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門D、電信主管部門答案：ACD判斷題1.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：有關(guān)主管部門2.對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。3.對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門視情配合調(diào)查認(rèn)定工作。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作4.非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先繳納罰款義務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：先清退集資資金5.處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)責(zé)令相關(guān)單位和個人立即停業(yè)整頓。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改6.國務(wù)院金融管理部門應(yīng)當(dāng)建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動全國范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：聯(lián)席會議7.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由處置非法集資部際聯(lián)席會議確定。（）A、正確B、錯誤答案：A8.處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其共同的上級地方人民政府確定。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定9.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額50%以上1倍以下的罰款。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：20%10.處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立日常資金監(jiān)測共享機(jī)制。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。11.為了防范和處置非法集資，保護(hù)各集資參與方權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，制定《防范和處置非法集資條例》。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：保護(hù)社會公眾合法權(quán)益12.任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。（）A、正確B、錯誤答案：A13.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。（）A、正確B、錯誤答案：A14.非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門備案或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：依法許可15.為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商依法予以關(guān)閉。（）A、正確B、錯誤答案：B解析：電信主管部門16.對依照《防范和處置非法集資條例》受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關(guān)部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。（）A、正確B、錯誤答案：A17.所有承諾高額回報的投資項目