第頁(yè)《山西省農(nóng)商銀行柜面業(yè)務(wù)（修訂稿）》練習(xí)測(cè)試卷1.對(duì)于符合規(guī)定的冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)，受理單位應(yīng)在受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。A、1B、2C、3【正確答案】：C2.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的<<銀行客戶盡職調(diào)查白皮書>>在識(shí)別PEP方面應(yīng)爭(zhēng)取怎樣的控制措施以確保合規(guī)?（）A、確定其為本地PEPB、建立客戶關(guān)系后進(jìn)行審核C、在賬戶開(kāi)立過(guò)程中進(jìn)行審核，且在之后進(jìn)行定期審查D、如果客戶或與其有關(guān)人士為PEP,要求客戶向銀行予以披露【正確答案】：C3.在一家小的社區(qū)銀行，合規(guī)專員識(shí)別一個(gè)客戶的異常行為，該客戶的個(gè)人和公司賬戶是該銀行最大的儲(chǔ)戶?？蛻舻墓驹谖磧斮J款上有相當(dāng)大的余額。合規(guī)專員注意到客戶個(gè)人和商業(yè)賬戶之間有許多不尋常的資金流動(dòng)。在提交可疑交易報(bào)告(STR)后，合規(guī)人員接到執(zhí)法部門的電話，表示他們希望銀行在調(diào)查客戶時(shí)保持賬戶的開(kāi)放。合規(guī)專員應(yīng)如何將這一信息遞交到董事會(huì)?（）A、向董事會(huì)提供一份STR副本B、通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)在董事會(huì)下一次會(huì)議上提出這一建議C、提供活動(dòng)的高級(jí)別摘要以及與執(zhí)法人員的互動(dòng)D、通過(guò)提供執(zhí)法人員的信件復(fù)印件進(jìn)行提交【正確答案】：D4.下列屬于永久保管的會(huì)計(jì)檔案是（）。A、現(xiàn)金登記簿B、滿頁(yè)賬C、損益表（年報(bào)）D、業(yè)務(wù)傳票【正確答案】：C5.進(jìn)行調(diào)查時(shí)，應(yīng)采取哪些關(guān)鍵步驟來(lái)維護(hù)和保護(hù)用于調(diào)查可疑活動(dòng)的支持文件？（）A、確定傳播調(diào)查方法的基本原理和客觀依據(jù)。B、使用替代閾值執(zhí)行警報(bào)事務(wù)，以確保正確校準(zhǔn)。C、確保安全存檔具有可供客戶端使用的信息。D、維護(hù)生成警報(bào)的交易活動(dòng)的記錄。【正確答案】：D6.通過(guò)（）交易可以查詢交易核算分錄。A、總賬傳票查詢B、總賬分錄查詢C、內(nèi)部戶傳票查詢D、內(nèi)部戶分錄查詢【正確答案】：A7.賬戶信息是指在客戶信息基礎(chǔ)之上，以賬戶為索引建立的與本賬戶相關(guān)聯(lián)的（）。A、經(jīng)濟(jì)信息B、非經(jīng)濟(jì)信息C、法人信息D、企業(yè)信息【正確答案】：A8.關(guān)于誤收假幣的處理，正確的是（）。A、夾帶付出B、以長(zhǎng)補(bǔ)短C、報(bào)縣級(jí)行社財(cái)會(huì)部門掛賬處理D、報(bào)省、市聯(lián)社財(cái)會(huì)部門掛賬處理【正確答案】：C9.縣級(jí)行社對(duì)審批通過(guò)的《錯(cuò)款報(bào)損（收益）審批報(bào)告表》意見(jiàn)欄內(nèi)應(yīng)加蓋（）。A、財(cái)務(wù)部門公章B、縣級(jí)行社公章C、財(cái)務(wù)部門業(yè)務(wù)專用章D、財(cái)務(wù)部門業(yè)務(wù)辦訖章【正確答案】：B10.存款人在臨時(shí)存款賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在（）向開(kāi)戶銀行提出申請(qǐng)，并由開(kāi)戶銀行報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后辦理展期。A、有效期后1個(gè)月內(nèi)B、有效期后5個(gè)工作日內(nèi)C、有效期后2個(gè)工作日內(nèi)D、有效期限內(nèi)【正確答案】：D11.1999年版第五套人民幣10元紙幣于（）開(kāi)始發(fā)行。A、1999年10月1日B、2001年9月1日C、2002年11月18日【正確答案】：B12.核準(zhǔn)類賬戶預(yù)銷戶后，通過(guò)（）交易可以將賬戶狀態(tài)修改為銷戶狀態(tài)或正常狀態(tài)。A、單位存款銷戶B、單位存款賬戶確認(rèn)/啟用C、單位存款賬戶信息維護(hù)D、單位存款產(chǎn)品轉(zhuǎn)換【正確答案】：C13.控制類型為緊急止付時(shí)，控制終止日期默認(rèn)（）小時(shí)。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、96小時(shí)【正確答案】：B14.反假人民幣獎(jiǎng)勵(lì)單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用超過(guò)（）的，由中國(guó)人民銀行總行審批。A、30萬(wàn)元B、20萬(wàn)元C、15萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：C15.大額支付系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)接收行行號(hào)應(yīng)為（）位。A、6B、10C、12D、11【正確答案】：C16.小額支付系統(tǒng)客戶類普通貸記業(yè)務(wù)的支付限額是（）。A、0-50（含）萬(wàn)元/筆B、0-100（含）萬(wàn)元/筆C、0-50萬(wàn)元/筆D、0-100萬(wàn)元/筆【正確答案】：B17.智慧柜員機(jī)U-KEY箱數(shù)量有（）。A、4個(gè)B、1個(gè)C、2個(gè)D、3個(gè)【正確答案】：B18.任何情況下都不允許提取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：B19.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A、公安部B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行D、財(cái)政部【正確答案】：C20.托收承付業(yè)務(wù)，付款人逾期付款的，賠償金的扣付（）。A、列為企業(yè)銷貨收入扣款順序的首位B、應(yīng)對(duì)賬戶執(zhí)行只收不付控制C、列在工資之前D、應(yīng)對(duì)其賬戶停止辦理其他業(yè)務(wù)【正確答案】：A21.柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，收回的舊憑證應(yīng)按規(guī)定()。A、退還客戶B、作廢或上繳C、直接銷毀D、出售給客戶【正確答案】：B22.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、中止B、終止C、停止D、繼續(xù)【正確答案】：A23.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)被要求向執(zhí)法機(jī)構(gòu)提供與資助恐怖主義有關(guān)的數(shù)據(jù)和信息時(shí)，協(xié)助：（）A、可以銀行保密為由拒絕。B、不能以銀行保密為由拒絕。C、可以以泄密為由拒絕。D、不能以泄密為由拒絕?！菊_答案】：B24.縣級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金出庫(kù)成功，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由于不可抗力等因素現(xiàn)金入庫(kù)失敗，縣級(jí)機(jī)構(gòu)庫(kù)管員可以做智能柜面系統(tǒng)中進(jìn)行（）操作？A、現(xiàn)金入庫(kù)B、現(xiàn)金出庫(kù)C、抹賬D、出庫(kù)撤銷【正確答案】：D25.自（）起，中國(guó)人民銀行開(kāi)展了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理工作。A、2012/1/1B、2012/4/1C、2012/7/1D、2012/10/1【正確答案】：B26.新華書店系統(tǒng)辦理托收承付，每筆的金額起點(diǎn)為（）。A、1000元B、5000元C、10000元D、20000元【正確答案】：A27.律師、公證人和公司服務(wù)提供商等守門人如何在打擊洗錢中發(fā)揮關(guān)鍵作用？（）A、根據(jù)客戶的性質(zhì)和活動(dòng)，接受在保持當(dāng)前和準(zhǔn)確的受益所有權(quán)信息方面的挑戰(zhàn)B、通過(guò)在海外建立信托和公司結(jié)構(gòu)，促進(jìn)稅收優(yōu)化計(jì)劃C、通過(guò)履行受信任第三方的角色提供公共信托職能D、實(shí)施內(nèi)部反洗錢計(jì)劃，包括檢測(cè)和報(bào)告可疑交易【正確答案】：D28.（）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開(kāi)戶行以外的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶。A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、單位活期存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：B29.人民法院判決沒(méi)收罪犯儲(chǔ)蓄存款時(shí)，柜員須依據(jù)（）辦理。A、公安機(jī)關(guān)證明B、檢察機(jī)關(guān)證明C、人民法院判決書D、縣級(jí)以上人民政府證明【正確答案】：C30.農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)出現(xiàn)現(xiàn)金尾箱余額不符時(shí)，不應(yīng)（）處理A、檢查柜員流水，找出異常交易B、檢查業(yè)務(wù)流水，根據(jù)狀態(tài)及附言項(xiàng)找出異常業(yè)務(wù)C、將多余款項(xiàng)退還給委托客戶D、根據(jù)業(yè)務(wù)查詢結(jié)果，向省中心反映，按照中心對(duì)賬結(jié)果，分情況處理【正確答案】：C31.核準(zhǔn)類單位結(jié)算賬戶在智能柜面系統(tǒng)中開(kāi)戶后，（）內(nèi)未進(jìn)行啟用的，系統(tǒng)將進(jìn)行自動(dòng)銷戶處理。A、3日B、10日C、60日D、30日【正確答案】：D32.關(guān)于憑證的出售，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、允許單份出售B、不控制最小號(hào)C、不得向一般戶出售現(xiàn)金支票D、核準(zhǔn)類賬戶允許開(kāi)戶當(dāng)日出售支票【正確答案】：B33.人民銀行分支機(jī)構(gòu)辦理假幣接收業(yè)務(wù)，打印的《假幣收入憑證》，一聯(lián)（），一聯(lián)用于登記假幣登記簿。A、交上級(jí)人民銀行B、與假幣實(shí)物一起留存C、交假幣解繳單位【正確答案】：C34.存款人開(kāi)立的一般存款賬戶,不可以用于辦理（）。A、借款轉(zhuǎn)存B、借款歸還C、現(xiàn)金支取D、現(xiàn)金繳存【正確答案】：C35.可以受理農(nóng)信銀銀行匯票掛失業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)有（）。A、山西農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行股份有限公司資金清算中心B、參與農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的所有機(jī)構(gòu)C、指定的代理付款行或簽發(fā)行D、農(nóng)信銀資金清算中心【正確答案】：C36.不屬于假硬幣的主要特點(diǎn)是（）。A、表面色澤發(fā)白發(fā)悶，沒(méi)有金屬光澤，用手指反復(fù)粘擦其表面，會(huì)留下灰黑色污跡B、重量、尺寸、圖文與真幣一致C、電磁信號(hào)與真幣一致【正確答案】：C37.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB__16999-2010），鑒別儀使用壽命一般為（）年。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C38.2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為（）。A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬【正確答案】：B39.金融機(jī)構(gòu)（FI）的合規(guī)官收到了當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的調(diào)查請(qǐng)求。合規(guī)官通知高級(jí)管理團(tuán)隊(duì)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些行動(dòng)？（）A、在提交客戶信息之前，獲得金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）的批準(zhǔn)。B、省略一些回應(yīng)以滿足監(jiān)管期限。C、將負(fù)責(zé)客戶的員工分配給調(diào)查小組。D、考慮聘請(qǐng)合格、經(jīng)驗(yàn)豐富的法律顧問(wèn)?！菊_答案】：D40.銀行匯票的使用范圍是（）A、只限同城B、僅限異地C、同城或異地D、票據(jù)交換地區(qū)【正確答案】：C41.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、法律合規(guī)部門B、保衛(wèi)部門C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：D42.存款人更改名稱，但不更改開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門的證明文件。A、3B、5C、7D、30【正確答案】：B43.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元（含）以上的現(xiàn)金交易需要報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、3萬(wàn)D、5萬(wàn)【正確答案】：D44.現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)描述錯(cuò)誤的是（）。A、初點(diǎn)按款項(xiàng)券別順序點(diǎn)收，先點(diǎn)尾數(shù)，再卡大把，核對(duì)總數(shù)B、清點(diǎn)現(xiàn)金按券別依次逐張清點(diǎn)細(xì)數(shù)并挑殘、辨假C、款未點(diǎn)清前不準(zhǔn)與其他款項(xiàng)調(diào)換和混淆D、清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)有誤，當(dāng)即向交款人聲明，并將憑證和款項(xiàng)一并退回客戶【正確答案】：A45.對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的信息變更，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后（）個(gè)工作日內(nèi)，將客戶的變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書、開(kāi)戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理變更。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B46.只要執(zhí)行此交易，無(wú)論金額大小，均必須授權(quán)進(jìn)行的模式為（）。A、金額授權(quán)B、無(wú)條件授權(quán)C、無(wú)需授權(quán)D、強(qiáng)制授權(quán)【正確答案】：B47.負(fù)責(zé)對(duì)存款業(yè)務(wù)的抹賬操作進(jìn)行審批的是（）。A、縣級(jí)行社運(yùn)營(yíng)管理部門B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、運(yùn)營(yíng)主管D、四級(jí)柜員【正確答案】：B48.銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)（）天。A、15B、30C、60D、90【正確答案】：C49.個(gè)人客戶、對(duì)公客戶大額存單認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)分別為()。A、20萬(wàn)；500萬(wàn)B、30萬(wàn)；1000萬(wàn)C、20萬(wàn)；1000萬(wàn)D、30萬(wàn)；500萬(wàn)【正確答案】：C50.第五套人民幣共發(fā)行（）種面額紙幣和（）種面額硬幣。A、6、3B、5、3C、6、1D、5、1【正確答案】：A51.個(gè)人客戶要求一次性存入本金，不約定存期，支取時(shí)一次性支付全部本金和稅后利息，柜員應(yīng)該選擇的儲(chǔ)種是（）。A、定活兩便儲(chǔ)蓄存款B、個(gè)人通知存款C、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款D、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：A52.第五套人民幣紙幣正面的無(wú)色熒光油墨印刷的面額數(shù)字在紫外光的照射下呈（）。A、灰色B、綠色C、橘黃色D、金色【正確答案】：C53.統(tǒng)一抹賬/沖正交易的沖正主要是完成（）功能。A、隔日賬務(wù)沖銷B、隔日賬務(wù)補(bǔ)記C、撤銷原流水D、隔日賬務(wù)沖銷和賬務(wù)補(bǔ)記【正確答案】：A54.登記簿填寫日期、金額寫錯(cuò)時(shí)，應(yīng)以一道紅線把全行的數(shù)字劃銷，將正確的數(shù)字寫在劃銷數(shù)字上邊，并由記賬員在紅線（）蓋章證明。A、上端B、下端C、左端D、右端【正確答案】：C55.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易外幣等值（）美元（含）以上的現(xiàn)金交易需要報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1萬(wàn)B、2萬(wàn)C、3萬(wàn)D、5萬(wàn)【正確答案】：A56.（）是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。A、中國(guó)人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、山西農(nóng)商聯(lián)合銀行D、信用社【正確答案】：A57.中國(guó)人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶資料的（）以及存款人開(kāi)立基本存款賬戶的（）進(jìn)行審核。A、合法性、合規(guī)性B、合規(guī)性、完整性C、合規(guī)性、唯一性D、完整性、唯一性【正確答案】：C58.未嚴(yán)格落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理的，核減績(jī)效收入（）元A、1000-3000B、100-500C、1000-1500D、1500-2000【正確答案】：A59.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期滿一年或超過(guò)一年時(shí)，計(jì)息應(yīng)按支取日整存整取一年期存款利率（）計(jì)算。A、打六折B、打七折C、打七五折D、全額【正確答案】：A60.一家銀行的合規(guī)負(fù)責(zé)人在審查一家本地企業(yè)開(kāi)立銀行賬戶的資料時(shí)發(fā)現(xiàn)無(wú)法找到公司實(shí)際控制人的身份信息。資料中只提供了名義控制人的信息，而且提供的地址都不是本地的。企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的和未來(lái)計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國(guó)際匯款。下列哪一項(xiàng)描述加劇洗錢風(fēng)險(xiǎn)？（）A、預(yù)期經(jīng)營(yíng)計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國(guó)際匯款。B、企業(yè)經(jīng)營(yíng)的目的和本質(zhì)中都提及國(guó)際匯款。C、開(kāi)辦銀行賬戶資料中只有名義控制人的身份信息。D、銀行預(yù)留印鑒的簽名人的身份信息顯示的居住地不在該銀行所在地?！菊_答案】：C61.智能柜面“代理人身保險(xiǎn)（借意險(xiǎn)）”業(yè)務(wù)，僅支持投保短險(xiǎn)，保險(xiǎn)期間不得超過(guò)（）年。A、半B、一C、二D、三【正確答案】：B62.異地建筑施工及安裝單位可以申請(qǐng)開(kāi)立（）賬戶。A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：D63.辦理定期貸記支付業(yè)務(wù)合同號(hào)編碼為（）位。A、18B、20C、22D、24【正確答案】：D64.臨時(shí)存款賬戶超過(guò)有效期后（）。A、可以辦理現(xiàn)金收入B、可以辦理現(xiàn)金付出C、只付不收D、只能銷戶【正確答案】：D65.企業(yè)要求重置基本存款賬戶密碼，必須提供的資料為（）A、法人身份證B、基本存款賬戶C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、經(jīng)辦人有效身份證件【正確答案】：A66.自然人客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元（含）以上的境內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易需要報(bào)送大額交易報(bào)告。A、10萬(wàn)B、20萬(wàn)C、50萬(wàn)D、100萬(wàn)【正確答案】：C67.金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買假幣、以偽造的貨幣換取貨幣，情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）元以上（）元以下罰金。A、1萬(wàn)，10萬(wàn)B、1萬(wàn)，2萬(wàn)C、1萬(wàn)，5萬(wàn)【正確答案】：A68.我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（）。A、背書無(wú)效，被背書人不能取得票據(jù)權(quán)利B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后生效C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期屆滿前背書【正確答案】：C69.（）狀態(tài)的吞沒(méi)卡不允許退回。A、待銷號(hào)B、待銷毀C、待交回D、作廢【正確答案】：B70.在智能柜面系統(tǒng)的內(nèi)部賬戶中，（）支持計(jì)息結(jié)息。A、通用內(nèi)部戶B、同業(yè)內(nèi)部戶C、銷賬類內(nèi)部戶D、會(huì)計(jì)賬戶【正確答案】：B71.金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)應(yīng)為（）預(yù)留數(shù)據(jù)接口。A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、其它銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、設(shè)備供應(yīng)商【正確答案】：A72.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測(cè)有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過(guò)（）日。A、15B、20C、25D、30【正確答案】：D73.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告.【正確答案】：A74.下列哪一種方法是洗錢者可以利用存款機(jī)構(gòu)完成的“處置”意圖？（）A、向洗錢者的銀行賬戶存進(jìn)現(xiàn)金B(yǎng)、在不同的銀行賬戶間進(jìn)行大量的轉(zhuǎn)賬交易C、從洗錢者的銀行賬戶中支取大額的現(xiàn)金D、向洗錢者的賬戶存進(jìn)現(xiàn)金支票和匯票【正確答案】：A75.以下可以支取現(xiàn)金的專用存款賬戶是（）。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶B、證券交易結(jié)算資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、基本建設(shè)資金賬戶【正確答案】：D76.存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制開(kāi)戶申請(qǐng)書，開(kāi)戶申請(qǐng)書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政管理部門D、開(kāi)戶銀行【正確答案】：B77.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)()體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理D、操作性風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：C78.下列（）支付狀態(tài)表明小額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)已正常發(fā)送至指定收?qǐng)?bào)行。A、已軋差B、已發(fā)送C、已清算D、正常接收【正確答案】：A79.《山西省農(nóng)商銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》所稱的責(zé)任人不包括()。A、直接責(zé)任人B、共同責(zé)任人C、監(jiān)督檢查責(zé)任人D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人【正確答案】：B80.客戶辦理“代理人身保險(xiǎn)保單當(dāng)日撤銷”業(yè)務(wù)，撤銷后的紙質(zhì)保險(xiǎn)單，將以（）的狀態(tài)回到柜員尾箱中。A、正常B、待交回C、待銷毀D、異?！菊_答案】：B81.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)受理時(shí)間為（）。A、8：00—17：00B、8：30—17：00C、5天×21小時(shí)D、9：00—17：00【正確答案】：C82.當(dāng)年盈利的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，在未全部彌補(bǔ)歷年虧損或資本充足率未達(dá)到規(guī)定要求前，應(yīng)采用的股金紅利分配原則為（）。A、不分配紅利B、轉(zhuǎn)增股本金C、分配現(xiàn)金紅利D、按同期存款利率分紅【正確答案】：B83.2000年發(fā)行的《迎接新世紀(jì)》紀(jì)念鈔，采用的幣材和面額分別是（）。A、紙質(zhì)，100B、塑料，50C、塑料，100【正確答案】：C84.對(duì)于存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，查詢受理單位在履行查詢程序后，應(yīng)在《查詢結(jié)果通知書》中列示該筆取款的（）冠字號(hào)碼及其冠字號(hào)碼圖片。A、部分B、所有C、前十個(gè)【正確答案】：B85.“睡眠戶手工管理”交易中的“正常轉(zhuǎn)睡眠”用于實(shí)現(xiàn)手動(dòng)對(duì)（）進(jìn)行“睡眠戶”標(biāo)識(shí)。A、單位定期賬戶B、單位活期結(jié)算賬戶C、單位通知存款賬戶D、單位保證金存款【正確答案】：B86.客戶可通過(guò)預(yù)約卡進(jìn)度查詢交易在（）查詢同號(hào)換卡申請(qǐng)日期、批次號(hào)、卡號(hào)、戶名、聯(lián)系電話等信息。A、同一法人機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)B、全省任意網(wǎng)點(diǎn)C、跨法人機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A87.在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有（）。A、會(huì)議記錄B、出差記錄C、交易記錄D、談話記錄【正確答案】：C88.收到農(nóng)信銀實(shí)時(shí)匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)使用以下（）憑證進(jìn)行打印。A、支付系統(tǒng)專用憑證B、支付系統(tǒng)信息類憑證C、A5通用機(jī)打憑證D、小額支付系統(tǒng)專用憑證【正確答案】：C89.下列不屬于現(xiàn)金長(zhǎng)短款處理原則的是（）。A、長(zhǎng)款不得寄庫(kù)B、短款不得空庫(kù)C、不得以長(zhǎng)補(bǔ)短D、長(zhǎng)款可以自留【正確答案】：D90.自然人可根據(jù)需要申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，也可以在已開(kāi)立的（）賬戶中選擇并向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)確認(rèn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、定期一本通B、零存整取C、通知存款D、活期儲(chǔ)蓄存折【正確答案】：D91.一張存單最多可以分戶（）次。A、1B、5C、10D、20【正確答案】：B92.建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)是（）。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》【正確答案】：C93.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)包括哪些要求？（）A、新員工應(yīng)在第一年后接受識(shí)別可疑或異常交易的培訓(xùn)。B、新的貸款工作人員應(yīng)接受關(guān)于編制貨幣交易報(bào)告的年度培訓(xùn)。C、新員工應(yīng)在員工入職培訓(xùn)期間或之后不久接受有關(guān)銀行程序的培訓(xùn)。D、新的業(yè)務(wù)人員應(yīng)在聘用后不久接受有關(guān)貨幣交易報(bào)告豁免的培訓(xùn)【正確答案】：C94.在審查最近的活動(dòng)時(shí)，一個(gè)貨幣兌換所的合規(guī)官表示，多個(gè)客戶各自匯款相同金額，但頻率更高。機(jī)構(gòu)應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？（）A、提交可疑交易報(bào)告B、指示出納員今后不要處理這些客戶的匯款C、進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，以確定這是否是真正可疑的活動(dòng)D、立即聯(lián)系客戶，詢問(wèn)他們?yōu)槭裁锤l繁地匯款【正確答案】：C95.國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議第（）次聯(lián)絡(luò)員會(huì)議中，提出建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)機(jī)制。A、42B、44C、46【正確答案】：B96.正常使用的重點(diǎn)單位存款賬戶對(duì)賬，應(yīng)按（）進(jìn)行核對(duì)。A、旬B、月C、季度D、年【正確答案】：B97.智慧柜員機(jī)加卡/盾時(shí)，憑證需按照號(hào)碼順序依次放入，最小號(hào)憑證應(yīng)放置在卡箱（）。A、頂部B、中部C、上部D、底部【正確答案】：D98.對(duì)于備案類銀行結(jié)算賬戶的變更，開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，在人民銀行“人民幣賬戶管理系統(tǒng)”變更相關(guān)信息，進(jìn)行報(bào)備。A、1B、3C、2D、4【正確答案】：C99.（）交易會(huì)產(chǎn)生掛賬需要做退匯處理。A、個(gè)人賬戶通存B、對(duì)公賬戶通存C、個(gè)人賬戶通兌D、農(nóng)信銀-普通匯兌【正確答案】：D100.A銀行是一家非美國(guó)銀行，在一家位于紐約市的銀行的代理賬戶有500萬(wàn)美元。世界恐怖組織(WTS)在A銀行非美國(guó)分支機(jī)構(gòu)的賬戶中有100萬(wàn)美元。美國(guó)政府已經(jīng)對(duì)WTS實(shí)施了沒(méi)收財(cái)產(chǎn)措施。依據(jù)美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案，美國(guó)可能采取什么行動(dòng)發(fā)布沒(méi)收令？（）A、沒(méi)收A銀行在美國(guó)代理賬戶中的500萬(wàn)美元B、沒(méi)收WTS在A銀行非美國(guó)分支機(jī)構(gòu)賬戶中的100萬(wàn)美元C、沒(méi)收A銀行在美國(guó)代理賬戶中的100萬(wàn)美元D、沒(méi)收A銀行非美國(guó)分支機(jī)構(gòu)（WTS賬戶所在處）中的500萬(wàn)美元【正確答案】：C1.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章使用、保管應(yīng)遵循（）的原則。A、專人使用B、專人保管C、專人負(fù)責(zé)D、專人銷毀【正確答案】：ABC2.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調(diào)整了（）的樣式。A、毛澤東頭像B、裝飾團(tuán)花C、橫號(hào)碼D、背面主景【正確答案】：ABCD3.客戶信息按客戶種類，可分為（）。A、個(gè)人B、對(duì)公C、同業(yè)D、集團(tuán)客戶【正確答案】：ABC4.智能柜面系統(tǒng)支持對(duì)客戶信息進(jìn)行（）。A、合并B、修改C、新增D、注銷【正確答案】：ABCD5.正確填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定有（）。A、中文大寫、金額數(shù)字應(yīng)用正楷或行書填寫B(tài)、中文大寫、金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后，應(yīng)寫“整”（或“正”）字，在“角”之后可以不寫“整”（或“正”）字C、阿拉伯小寫金額數(shù)字前面，均應(yīng)填寫人民幣符號(hào)“￥”D、票據(jù)的出票日期，可以使用阿拉伯小寫數(shù)字【正確答案】：ABC6.配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做（）A、建立反洗錢檢查檔案庫(kù)B、建立案件線索檔案庫(kù)C、客戶身份的重新識(shí)別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD7.關(guān)于紀(jì)念幣的說(shuō)法，下列選項(xiàng)中正確的是（）。A、普通紀(jì)念幣包括普通金屬紀(jì)念幣和紀(jì)念鈔B、紀(jì)念幣是由國(guó)有商業(yè)銀行發(fā)行的C、貴金屬紀(jì)念幣的材質(zhì)是金、銀等貴重金屬D、紀(jì)念幣分為普通紀(jì)念幣和貴金屬紀(jì)念幣【正確答案】：ACD8.專用存款賬戶的賬戶名稱構(gòu)成方式有（）。A、存款人名稱B、存款人名稱加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱C、存款人名稱加資金性質(zhì)D、附屬單位名稱【正確答案】：ABC9.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中遇到（）情形，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、屬于利用新的造假手段制造假幣的C、有制造販賣假幣線索的D、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的【正確答案】：ABCD10.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)執(zhí)法檢查有關(guān)程序規(guī)定規(guī)范有效地開(kāi)展執(zhí)法檢查工作，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)以下機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理()A、涉及洗錢和恐怖融資案件的機(jī)構(gòu)B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的機(jī)構(gòu)C、通過(guò)日常監(jiān)管、受理舉報(bào)投訴等方式，發(fā)現(xiàn)存在重大違法違規(guī)線索的機(jī)構(gòu)。D、其他應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD11.智能柜面系統(tǒng)中電子印章用印流水查詢交易可查詢的內(nèi)容有（）。A、印章防偽碼B、全局流水號(hào)C、交易操作員D、授權(quán)操作員【正確答案】：ABC12.2016年8月31日某客戶存入3個(gè)月10萬(wàn)元整存整取定期儲(chǔ)蓄存款，于2016年11月30日支取，則支取時(shí)（）。A、利率按定期3個(gè)月執(zhí)行B、按活期利率執(zhí)行C、需驗(yàn)證存款人身份證件D、需留存客戶身份證件復(fù)印件【正確答案】：AC13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）。A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C、向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D、保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD14.（）作廢原因做直接作廢，作廢憑證隨作廢日憑證歸檔保管。A、遺失作廢B、到期作廢C、改版作廢D、簽發(fā)作廢【正確答案】：ABD15.變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣.A、挖補(bǔ)B、揭層C、拼湊D、移位E、重印【正確答案】：ABCDE16.尾箱憑證處理的操作方式（）？A、轉(zhuǎn)待銷毀B、直接作廢C、到期作廢D、轉(zhuǎn)待交回【正確答案】：ABD17.下列各項(xiàng)中屬于反洗錢保密制度要求保密的內(nèi)容有()。A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報(bào)告的可疑交易D、配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD18.股金紅利分配的三種方式（）。A、現(xiàn)金分紅B、送股分紅C、混合分紅D、其他【正確答案】：ABC19.以下對(duì)農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)描述正確的是（）。A、系統(tǒng)支持7天×24小時(shí)連續(xù)運(yùn)行B、系統(tǒng)支持對(duì)公戶之間的通存業(yè)務(wù)C、無(wú)金額起點(diǎn)限制D、系統(tǒng)采用“單筆發(fā)起，全額清算”的處理方式【正確答案】：ABCD20.2005年版人民幣（）紙幣采用了白水印技術(shù)。A、100元B、50元C、20元D、1元【正確答案】：ABC21.下列非金融機(jī)構(gòu)不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)()。A、上市公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、非營(yíng)利組織B、政府機(jī)構(gòu)或者履行公共服務(wù)職能的機(jī)構(gòu)C、僅為了持有非金融機(jī)構(gòu)股權(quán)或者向其提供融資和服務(wù)而設(shè)立的控股公司D、成立時(shí)間不足二十四個(gè)月且尚未開(kāi)展業(yè)務(wù)的企業(yè)E、正處于資產(chǎn)清算或者重組過(guò)程中的企業(yè)F、僅與本集團(tuán)（該集團(tuán)內(nèi)機(jī)構(gòu)均為非金融機(jī)構(gòu)）內(nèi)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資或者對(duì)沖交易的企業(yè)【正確答案】：ABCDEF22.掛失可分為哪三種（）。A、憑證掛失B、口頭掛失C、正式掛失D、雙掛掛失【正確答案】：BCD23.以下（）不屬于現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)。A、銀行臨柜人員對(duì)收入現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽B、清分機(jī)構(gòu)組織專門人員，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)處理C、使用清分設(shè)備挑剔假幣并按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類D、用A類點(diǎn)鈔機(jī)計(jì)數(shù)并記錄冠字號(hào)碼【正確答案】：AD24.賬務(wù)核算所依據(jù)的憑證必須做到（）。A、要素齊全B、填寫規(guī)范C、有賬有據(jù)記賬及時(shí)日結(jié)日清D、保證賬賬、賬款、賬實(shí)、賬表、賬據(jù)、賬卡（折）和內(nèi)外賬務(wù)全部相符【正確答案】：ABCD25.任務(wù)在復(fù)核拒絕狀態(tài)下，經(jīng)辦操作員可執(zhí)行哪些操作？A、提交B、修改C、拒絕原因D、作廢【正確答案】：BD26.金融制裁合規(guī)管理工作除嚴(yán)格保密外，還應(yīng)遵守（）原則。A、合規(guī)原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、審慎均衡D、盡職履責(zé)【正確答案】：ABCD27.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（）A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單B、來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶C、非盈利性事業(yè)單位D、自然人客戶【正確答案】：AB28.下列存款人中，可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的有（）。A、非法人企業(yè)B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、營(yíng)級(jí)(含)以上軍隊(duì)D、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABD29.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的有（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)B、各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D、任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)【正確答案】：ACD30.協(xié)助查詢指山西省農(nóng)商銀行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將（）告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。A、單位或個(gè)人存款的金額B、單位或個(gè)人存款賬戶交易記錄C、單位或個(gè)人品質(zhì)D、單位或個(gè)人貸款信息【正確答案】：AB31.下列哪些屬于2005年版第五套人民幣冠字號(hào)碼的特征。（）A、采用雙色橫號(hào)碼B、左半部分為紅色C、右半部分為黑色D、字符由中間向左右兩邊逐漸變大【正確答案】：ABC32.根據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是（）等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。（）A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、金融詐騙犯罪D、恐怖活動(dòng)犯罪【正確答案】：ABCD33.反洗錢，是指銀行為了預(yù)防被犯罪活動(dòng)利用進(jìn)行（）的風(fēng)險(xiǎn)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為A、洗錢B、恐怖融資C、擴(kuò)散融資D、跨境融資【正確答案】：ABC34.《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金整點(diǎn)中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》主表部分包括（）及數(shù)量、來(lái)源網(wǎng)點(diǎn)或單位等項(xiàng)目。A、版別B、券別C、冠字號(hào)碼D、制作方式E、金額【正確答案】：ABCD35.楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務(wù)，綜合柜員小王在為其辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具《假幣沒(méi)收收據(jù)》。以下有關(guān)上述案例中，說(shuō)法正確的是（）。A、小王在發(fā)現(xiàn)11張假外幣的情況下，未向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案B、小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記，應(yīng)放入統(tǒng)一的專用袋加封C、小王應(yīng)向客戶開(kāi)具《假幣收繳證》D、小王沒(méi)有向客戶履行告知程序【正確答案】：ABCD36.關(guān)于智能設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法正確的是（）。A、智能設(shè)備投入運(yùn)行前，必須修改保險(xiǎn)箱原始密碼B、密碼設(shè)置要符合有關(guān)技術(shù)要求，不得使用簡(jiǎn)單密碼C、密碼不得向他人透露，且要不定期更換D、密碼管理人員變更、交接時(shí)，接收人員應(yīng)立即修改密碼【正確答案】：ABCD37.收到信息類業(yè)務(wù)時(shí)，按照相關(guān)規(guī)定必須在指定時(shí)間內(nèi)回復(fù)的是（）。A、查詢書B(niǎo)、查復(fù)書C、自由格式D、公告通知信息【正確答案】：AB38.臨時(shí)存款賬戶的處理方式包括（）。A、銷戶B、展期C、轉(zhuǎn)為基本存款賬戶D、轉(zhuǎn)為臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABC39.第四套人民幣中（）的冠字號(hào)碼是紅色的。A、100元B、50元C、10元D、5元【正確答案】：AC40.員工禁止性規(guī)定，嚴(yán)禁組織或參與批量辦理（）等活動(dòng)。A、虛假個(gè)人貸款B、信用卡虛假分期C、利用信用卡套取現(xiàn)金D、代發(fā)工資卡【正確答案】：ABC41.在支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置管理中，未按規(guī)定制定、完善支付系統(tǒng)危機(jī)處置預(yù)案的，未按規(guī)定成立或報(bào)備支付系統(tǒng)危機(jī)處置領(lǐng)導(dǎo)小組的，未按規(guī)定開(kāi)展支付系統(tǒng)應(yīng)急演練的，或未按規(guī)定處置支付系統(tǒng)突發(fā)事件的，給予（）；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予（）；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予()。A、核減績(jī)效收入500-1000元B、核減績(jī)效收入1000-1500元C、警告至記過(guò)處分D、記大過(guò)至開(kāi)除處分【正確答案】：ACD42.第三套1角紙幣版式有（）。A、1960版B、1962版C、1965版D、1967版【正確答案】：AB43.銀行匯票的票面上包含（）金額。A、出票金額B、實(shí)際結(jié)算金額C、結(jié)余金額D、多余金額【正確答案】：ABD44.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A、檢查準(zhǔn)備B、檢查實(shí)施C、檢查報(bào)告D、檢查處理【正確答案】：ABCD45.3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于3月8日被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳機(jī)構(gòu)等作了詳細(xì)的記錄。3月14日，小劉出差回來(lái)后通知收繳單位送達(dá)待鑒定貨幣，并于當(dāng)日獨(dú)自進(jìn)行了鑒定。經(jīng)鑒定該張人民幣確為假幣，小劉將其退回原收繳單位沒(méi)收。請(qǐng)指出該案例中的操作哪些違反了規(guī)定程序（）。A、小劉受理李女士的電話鑒定申請(qǐng)B、小劉3月14日通知收繳單位送達(dá)待鑒定假幣，超過(guò)了規(guī)定時(shí)限C、小劉獨(dú)自進(jìn)行鑒定違反了“應(yīng)至少由倆名鑒定人員同時(shí)參與，并作出鑒定結(jié)論”的規(guī)定D、對(duì)蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為假幣，將其退回原收繳單位沒(méi)收，違反了“應(yīng)由鑒定單位直接沒(méi)收”的規(guī)定【正確答案】：ABCD46.托收承付貨款分為（）。A、驗(yàn)單付款B、驗(yàn)票付款C、到期付款D、驗(yàn)貨付款【正確答案】：AD47.企業(yè)因人員變動(dòng)，需變更銀企電子對(duì)賬簽約人員，以下屬于綜合柜員需要審核變更資料的內(nèi)容有（）。A、《山西省農(nóng)商銀行變更對(duì)賬管理服務(wù)申請(qǐng)書》B、法定代表人身份證件核查件C、對(duì)賬人員身份證件核查件D、授權(quán)委托書【正確答案】：ABCD48.重點(diǎn)賬戶包括以下哪些條件（）。A、對(duì)賬截止日存款余額在100萬(wàn)元（含）以上B、對(duì)賬起止期內(nèi)單筆或單日單邊累計(jì)發(fā)生額在100萬(wàn)元（含）以上C、系統(tǒng)內(nèi)存款賬戶D、同業(yè)存款賬戶【正確答案】：ABCD49.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)，以下說(shuō)法正確的是（）。A級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號(hào)碼誤識(shí)率應(yīng)小于等于0.03%B級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號(hào)碼誤識(shí)率應(yīng)小于等于0.03%C級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號(hào)碼誤識(shí)率應(yīng)小于等于0.03%D、A級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的冠字號(hào)碼誤識(shí)率應(yīng)小于等于0.01%【正確答案】：ABC50.單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書上不能加蓋的印章是（）。A、公章B、儲(chǔ)蓄專用章C、業(yè)務(wù)專用章D、財(cái)務(wù)專用章【正確答案】：ABD51.某銀行柜員小張為一客戶辦美元存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張100美元假幣，當(dāng)即在鈔票正、背兩面加蓋“假幣”章戳，出具《假幣收繳憑證》，同時(shí)叫來(lái)運(yùn)營(yíng)主管復(fù)核簽章，然后將《假幣收繳憑證》交客戶簽字，并告知了客戶享有的權(quán)利。以下有關(guān)上述案例中，說(shuō)法正確的是（）。A、小張應(yīng)當(dāng)面在美元假幣上加蓋“假幣”章戳B、美元假幣不能加蓋“假幣”章戳C、美元假幣應(yīng)使用以統(tǒng)一格式的專用袋封裝D、不應(yīng)開(kāi)具《假幣收繳憑證》，應(yīng)開(kāi)具《假幣沒(méi)收收據(jù)》【正確答案】：BC52.王小姐到某銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，綜合柜員小張?jiān)谵k理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)一張100元人民幣是假幣，小張將100元人民幣紙幣放入統(tǒng)一專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，向客戶出具《假幣沒(méi)收憑證》，將《假幣沒(méi)收憑證》交給了王小姐，上述案例中，違反假幣收繳程序的是（）。A、小張發(fā)現(xiàn)假幣后，僅一人獨(dú)自辦理了假幣收繳B、小張發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣后裝入了專用封袋C、小張向客戶開(kāi)具了《假幣沒(méi)收憑證》D、小張沒(méi)有向客戶履行告知程序【正確答案】：ABCD53.重要空白憑證管理遵循（）的原則。A、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)B、分級(jí)管理C、證簿分管D、證賬分管【正確答案】：AB54.山西省農(nóng)商銀行存折可用于辦理（）業(yè)務(wù)。A、個(gè)人活期存款B、個(gè)人通知存款C、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款D、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：ACD55.個(gè)人定期存款銷戶轉(zhuǎn)開(kāi)支持以下哪些定期存款類型?A、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款B、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款C、教育儲(chǔ)蓄存款D、通知存款【正確答案】：BD56.只要是通過(guò)（）方式直接獲取的核實(shí)結(jié)果，均可以作為辦理業(yè)務(wù)的有效依據(jù)。A、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)B、身份證核查儀C、肉眼識(shí)別D、雙人鑒別【正確答案】：AB57.票據(jù)法中所指的票據(jù)包括（）。A、支票B、發(fā)票C、本票D、匯票【正確答案】：ACD58.柜員在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，以下哪些情況不可因客戶急需而辦理業(yè)務(wù)。（）A、身份證件號(hào)碼不存在B、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配C、身份證件號(hào)碼存在但反饋照片不相符D、核查信息一致但未反饋照片【正確答案】：ABC59.受托支付申請(qǐng)交易中，“受托支付的金額標(biāo)準(zhǔn)”按產(chǎn)品劃分為（）A、個(gè)人住房貸款受托支付金額起點(diǎn)B、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款受托支付金額起點(diǎn)C、個(gè)人消費(fèi)貸款受托支付金額起點(diǎn)D、流動(dòng)資金貸款受托支付金額起點(diǎn)E、固定資產(chǎn)貸款受托支付金額起點(diǎn)F、項(xiàng)目貸款受托支付起點(diǎn)【正確答案】：BC60.保證金多余退回交易適用于（）的退回。A、銀行承兌匯票保證金B(yǎng)、保函保證金和信用證保證金C、貸款保證金賬戶（活期）多余款項(xiàng)D、項(xiàng)目建設(shè)保證金【正確答案】：ABC61.造幣坯餅制作主要有（）。A、沖裁坯餅B、滾邊C、電鍍坯餅D、印花【正確答案】：ABC62.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（）A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限【正確答案】：ABCD63.以下不屬于《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中實(shí)名證件的是（）。A、臨時(shí)居民身份證B、機(jī)動(dòng)車駕駛證C、學(xué)生證D、香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證【正確答案】：BCD64.憑證領(lǐng)入包括（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向縣級(jí)行社請(qǐng)領(lǐng)B、縣級(jí)行社向市級(jí)機(jī)構(gòu)請(qǐng)領(lǐng)C、市級(jí)機(jī)構(gòu)向省農(nóng)商行/他行請(qǐng)領(lǐng)D、省農(nóng)商行從卡中心/印刷廠/他行領(lǐng)入【正確答案】：ABCD65.會(huì)計(jì)賬戶的記賬要素包含（）。A、機(jī)構(gòu)號(hào)B、幣種C、業(yè)務(wù)編碼D、業(yè)務(wù)編碼序號(hào)【正確答案】：ABCD66.移動(dòng)展業(yè)設(shè)備主要包括（）。A、PADB、背夾C、卡箱D、KEY箱E、憑條打印機(jī)【正確答案】：ABCDE67.中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的（）進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、開(kāi)立B、使用C、變更D、撤銷【正確答案】：ABCD68.司法機(jī)關(guān)扣劃的扣劃方式有哪些？（）A、凍結(jié)扣劃B、直接扣劃C、資金返還D、其他【正確答案】：ABC69.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010），以下說(shuō)法正確的是（）。A、B級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)要求使用大于等于5種鑒別技術(shù)B、C級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)要求使用大于等于4種鑒別技術(shù)C、B級(jí)驗(yàn)鈔儀要求使用大于等于3種鑒別技術(shù)D、C級(jí)驗(yàn)鈔儀要求使用大于等于2種鑒別技術(shù)【正確答案】：AB70.單位客戶辦理哪些查詢交易，需要輸入查詢密碼進(jìn)行驗(yàn)證（）。A、存款賬戶信息查詢B、賬戶交易明細(xì)查詢C、集團(tuán)賬戶交易明細(xì)查詢D、賬戶全生命周期事件查詢E、客戶憑證狀態(tài)查詢【正確答案】：ABC71.本票只有兩個(gè)基本當(dāng)事人，分別是（）和（）A、出票人B、付款人C、收款人D、被背書人【正確答案】：AC72.《山西省農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)印章印模登記簿》登記業(yè)務(wù)印章的（）環(huán)節(jié)。A、領(lǐng)用B、停用C、銷毀D、檢查【正確答案】：ABC73.受托支付查詢交易中，查詢條件（）至少一項(xiàng)不為空A、客戶名稱B、證件號(hào)C、授信卡號(hào)D、付款人【正確答案】：BCD74.關(guān)于抹賬，下列說(shuō)法正確的是（）。A、只允許對(duì)錯(cuò)賬操作進(jìn)行抹賬B、應(yīng)客戶要求可以對(duì)正常賬務(wù)進(jìn)行抹賬操作C、抹賬業(yè)務(wù)必須由原記賬柜員處理D、抹賬交易不支持再抹賬【正確答案】：ACD75.定期憑證互轉(zhuǎn)交易可實(shí)現(xiàn)（）。A、儲(chǔ)蓄存單轉(zhuǎn)定期儲(chǔ)蓄一本通B、定期儲(chǔ)蓄一本通轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄存單C、儲(chǔ)蓄存單轉(zhuǎn)卡D、卡內(nèi)定期轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄存單【正確答案】：ABCD76.單位結(jié)算卡關(guān)聯(lián)一般賬戶后，支持的交易事件包括（）。A、存款B、轉(zhuǎn)出C、取現(xiàn)【正確答案】：AB77.2015年版100元紙幣采用的油墨有（）。A、紅外光油墨B、有色熒光油墨C、磁性油墨D、無(wú)色熒光油墨【正確答案】：ABCD78.目前已發(fā)現(xiàn)假人民幣偽造水印的方法主要有（）。A、在紙張夾層中涂抹白色漿料，在漿料上加蓋圖案B、在票面正面、背面或正背面同時(shí)使用無(wú)色或淡黃色油墨印刷類似水印的圖案C、抄造有水印的紙張D、用筆在水印部位畫出水印圖案【正確答案】：AB79.匯票持有人在票據(jù)的有效期內(nèi)，對(duì)（）有追索權(quán)。A、出票人B、委托人C、背書人D、承兌人【正確答案】：ACD80.人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕，形成票面局部污漬，有下列（）情形的，為不宜流通人民幣。A、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于150mm2或單個(gè)污漬面積大于100mm2的B、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于60mm2或單個(gè)污漬面積大于40mm2的C、污漬面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋重要防偽特征之一，影響防偽功能的【正確答案】：ABC81.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性【正確答案】：ACD82.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010）中規(guī)定的人民幣鑒別儀的鑒別技術(shù)種類包括（）。A、紫外圖像分析鑒別B、冠字號(hào)碼識(shí)別C、磁圖像分析鑒別D、紅外圖像分析鑒別【正確答案】：ABCD83.同業(yè)內(nèi)部戶手工收息交易中，收息方式包含（）和（）。A、收息滾存B、實(shí)收利息C、實(shí)收本息D、利息滾存【正確答案】：BD84.個(gè)人存款證明可用于（）。A、出國(guó)留學(xué)B、移民C、探親D、驗(yàn)資【正確答案】：ABC85.在代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列情形（）之一的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、辦理代收、代付、代理業(yè)務(wù)時(shí)，偽造業(yè)務(wù)憑證、代收代付憑證B、私自以山西省農(nóng)商銀行名義或超越代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的C、損毀、滅失中間業(yè)務(wù)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表或合同等重要資料的D、辦理代收、代付、代理業(yè)務(wù)時(shí)，截留、挪用、占用資金或手續(xù)費(fèi)收入【正確答案】：ABCD86.大額交易中的“現(xiàn)金結(jié)售匯”、“現(xiàn)鈔兌換”指()A、資金不在銀行賬戶之間流動(dòng)的結(jié)售匯交易B、資金在銀行賬戶之間流動(dòng)的結(jié)售匯交易C、資金在銀行賬戶之間流動(dòng)的外幣兌換交易D、資金不在銀行賬戶之間流動(dòng)的外幣兌換交易【正確答案】：AD87.關(guān)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、現(xiàn)金必須當(dāng)客戶面點(diǎn)清B、業(yè)務(wù)未完成前柜員不得離開(kāi)柜臺(tái)C、柜員必須依據(jù)內(nèi)容正確、要素齊全的有效憑證辦理D、嚴(yán)禁無(wú)客戶合法支付指令辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD88.假票主要包括（）。A、偽造票B、變?cè)炱盋、污損票D、克隆票【正確答案】：ABD89.以下關(guān)于小額支付系統(tǒng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、小額支付系統(tǒng)是批量組包、凈額軋差B、小額支付系統(tǒng)當(dāng)日匯款次日入賬C、小額支付系統(tǒng)對(duì)于客戶而言手續(xù)費(fèi)較低D、小額支付系統(tǒng)只能處理2萬(wàn)元以下的貸記支付業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD90.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股金業(yè)務(wù)包括（）。A、開(kāi)立股金分紅賬戶B、股金贈(zèng)與C、股金紅利單戶分配D、股金強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓【正確答案】：BCD91.為（）賬戶提供方便的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、借用B、盜用C、出租D、轉(zhuǎn)讓【正確答案】：ABCD92.下列各檔次存款屬于整存整取定期儲(chǔ)蓄存款的是（）。A、一年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款B、二年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款C、三年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款D、六年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：ABC93.金融機(jī)構(gòu)自行或唆使現(xiàn)金處理設(shè)備供應(yīng)商篡改冠字號(hào)碼記錄信息，使查詢后出具的查詢結(jié)果不實(shí)，或妨礙人民銀行工作人員進(jìn)行調(diào)查、處理涉假糾紛的，人民銀行根據(jù)具體情況，可以采取的處理措施有（）。A、約見(jiàn)該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，進(jìn)行監(jiān)管談話B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)損害金融消費(fèi)者權(quán)益的行為，向其上級(jí)行、同業(yè)機(jī)構(gòu)、其他金融監(jiān)管部門或者社會(huì)通報(bào)、披露C、依法可以采取的其他措施【正確答案】：ABC94.第一套人民幣5元面額的背景圖案有（）。A、汽車B、帆船C、牧羊D、火車【正確答案】：BC95.下列情形中，違反山西省票據(jù)信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)定的有（）。A、處理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)不符合規(guī)定，影響票據(jù)業(yè)務(wù)正常處理的B、票據(jù)信息未及時(shí)錄入系統(tǒng)或錄入信息不準(zhǔn)確的C、票據(jù)信息系統(tǒng)檢測(cè)提示相似度較低時(shí)，仍繼續(xù)進(jìn)行票據(jù)后續(xù)行為操作導(dǎo)致資金損失的D、通過(guò)票據(jù)信息系統(tǒng)發(fā)送虛假票據(jù)信息的【正確答案】：ABCD96.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于基本存款賬戶使用范圍的有（）。A、辦理工資的支取B、辦理日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付C、辦理現(xiàn)金的支取D、辦理獎(jiǎng)金的支取【正確答案】：ABCD97.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中，有下列情形（）情形的，必須報(bào)告公安機(jī)關(guān)。A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣600元B、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣21張C、一次性發(fā)現(xiàn)假外幣9張（枚）D、一次性發(fā)現(xiàn)假硬幣50枚【正確答案】：ABCD98.建立個(gè)人客戶信息時(shí)，證件類型包括（）。A、駕駛證B、身份證C、戶口簿D、護(hù)照【正確答案】：BCD99.遺失會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的書面報(bào)告應(yīng)包括（）內(nèi)容。A、印章名稱B、印章數(shù)量C、遺失時(shí)間D、附印模復(fù)印件【正確答案】：ABCD100.2019年版第五套人民幣1元、5角和1角硬幣背面花卉圖案做了收縮，這三種花卉分別是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、蘭花【正確答案】：BCD1.司法機(jī)關(guān)查詢是用于按照有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)提供的證件信息及賬號(hào)等信息，對(duì)該客戶名下在法人行社范圍內(nèi)對(duì)應(yīng)存款/股金給予展示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.第五套人民幣紙幣正面主景毛澤東頭像，采用手工雕刻凹版印刷工藝，形象逼真、傳神，凹凸感強(qiáng)，易于識(shí)別。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.2019年版第五套人民幣5角硬幣正背面內(nèi)周緣由1999年版的圓形調(diào)整為多邊形，有利于弱視群體利用觸覺(jué)識(shí)別。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)社員（股東）持有的股金證發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損時(shí)，單位持營(yíng)業(yè)執(zhí)照，個(gè)人持有效身份證件到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理正式掛失手續(xù)，也可辦理口頭掛失。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.如需解綁單位賬戶共用印鑒卡，使用的交易是“印鑒卡管理”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.1999年版第五套人民幣100、50、10元紙幣采用了凹印對(duì)印圖案的防偽措施。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.第四套人民幣2元券的背景圖案是桂林山水。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.縣級(jí)行社從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，代理產(chǎn)品類別不得超過(guò)許可證核定的業(yè)務(wù)范圍。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.國(guó)際社會(huì)反洗錢的初衷是為了切斷對(duì)毒品犯罪的資金支持。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.在辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)中，偽造、篡改上門服務(wù)資料的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.個(gè)人存款賬戶信息維護(hù)交易中“面對(duì)面核實(shí)標(biāo)志”是指客戶通過(guò)柜面身份核實(shí)，實(shí)現(xiàn)非柜面渠道開(kāi)立的Ⅱ類、Ⅲ類賬戶在柜面轉(zhuǎn)賬、存入支取、Ⅱ類戶簽發(fā)實(shí)體卡等相關(guān)功能。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.對(duì)于存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼不能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，應(yīng)在《查詢結(jié)果通知書》中列示該筆取款所有冠字號(hào)碼及其冠字號(hào)碼圖片。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.零存整取存款開(kāi)戶使用的憑證為定期一本通。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.對(duì)存款人需開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后，在其有效期內(nèi)，可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，并比照基本存款賬戶進(jìn)行相應(yīng)的現(xiàn)金管理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.來(lái)賬業(yè)務(wù)收款人不屬于本網(wǎng)點(diǎn)的賬戶，賬號(hào)或戶名不符時(shí)，應(yīng)退匯處理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)共享清算賬戶清算資金。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.銀企對(duì)賬企業(yè)對(duì)賬人員聯(lián)系人可以是銀行柜員。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立《假幣實(shí)物出入庫(kù)登記簿》。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.開(kāi)立存款證明時(shí)，客戶在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)的多個(gè)存款賬戶可以按金額加總后出具一份《存款證明書》，但必須在《開(kāi)立存款證明書申請(qǐng)》上填寫存款明細(xì)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行保密義務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.2005年版第五套人民幣100元的個(gè)別假幣的安全線是抄造在紙張中的。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.熱門交易模塊展示了上一季度同一法人行社交易量排名前五的交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.同客戶號(hào)下的儲(chǔ)蓄賬戶和結(jié)算賬戶之間，可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.匯票不可以設(shè)定質(zhì)押。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.老核心內(nèi)部戶交易明細(xì)查詢交易可以查詢?cè)诵南到y(tǒng)內(nèi)部戶的交易明細(xì)，但不包括在原核心系統(tǒng)已經(jīng)銷戶的內(nèi)部戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)將紀(jì)念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時(shí)間等予以公告。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.社會(huì)保障基金專用存款賬戶可以支取現(xiàn)金。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.現(xiàn)金支票可以背書轉(zhuǎn)讓。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.新建客戶信息，網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天不能修改客戶名稱，僅在財(cái)務(wù)部門可以修改。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好反假貨幣信息系統(tǒng)試運(yùn)行工作的通知》（銀發(fā)﹝2009〕374號(hào)）文件要求，每季末，假幣報(bào)送行必須向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)發(fā)送假幣信息電子比對(duì)文件。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣的有色熒光纖維隨機(jī)分布于紙張中。在特定波長(zhǎng)紫外光下，可見(jiàn)綠色和藍(lán)色熒光纖維。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)假幣后，應(yīng)由經(jīng)辦人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿》。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.金融機(jī)構(gòu)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣處置工作規(guī)程》的要求，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，制定實(shí)施細(xì)則。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.“生活繳費(fèi)信息維護(hù)”業(yè)務(wù)中，“合作方過(guò)渡戶”和“歸集賬戶”不能同時(shí)為空，如果都有值時(shí)，繳款金額首先進(jìn)入“合作方過(guò)渡戶”。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.交通違法罰沒(méi)收入實(shí)行全省統(tǒng)一收繳、統(tǒng)一歸集。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，個(gè)人也可以在銀行開(kāi)立基本存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.零存整取定期儲(chǔ)蓄存款的存期分為三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年、三年、五年六個(gè)檔次。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.反假貨幣信息系統(tǒng)中假幣收繳明細(xì)數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)名稱指假幣收繳憑證生成行的行名稱。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.為防范托收業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，委托收款業(yè)務(wù)的相關(guān)憑證不能交由客戶自行郵寄。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.靜態(tài)鑒別是指能自動(dòng)鑒別單張紙幣真假的方式。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.智能柜面系統(tǒng)支持股金賬戶進(jìn)行掛失結(jié)清。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.中文大寫金額數(shù)字應(yīng)用正楷或行書填寫，不得自造簡(jiǎn)化字。如果金額數(shù)字書寫中使用繁體字的，也不應(yīng)受理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.不予兌換的票幣由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)打洞作廢，中國(guó)人民銀行統(tǒng)一回收。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.智能柜面系統(tǒng)新增了異機(jī)復(fù)核模式，為操作員日常工作提供了便利。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.網(wǎng)點(diǎn)任意柜員都可以在冠字號(hào)信息管理系統(tǒng)中查詢本法人機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的冠字號(hào)信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.賬戶持有人是指由金融機(jī)構(gòu)登記或者確認(rèn)為賬戶所有者的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)，不包括代理人、名義持有人、授權(quán)簽字人等為他人利益而持有賬戶的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.經(jīng)鑒定機(jī)構(gòu)鑒定為真幣的蓋有“假幣”戳記的人民幣紙幣，按損傷券管理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.通過(guò)自助發(fā)卡設(shè)備為客戶開(kāi)立銀行卡賬戶的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不必采取有效措施，無(wú)需強(qiáng)化客戶身份識(shí)別。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定：開(kāi)戶單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專項(xiàng)控制商品，必須采取轉(zhuǎn)賬方式，不得使用現(xiàn)金，商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.公示催告的期間不得少于60日。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.單位活期存款賬戶未按規(guī)定進(jìn)行年檢的，可暫時(shí)發(fā)生業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.現(xiàn)金銀行匯票持票人可以委托他人向銀行提示付款。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.工作人員代理客戶保管現(xiàn)金、卡、折、單、印章、有效證件等重要憑證及物品的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.將2005年版第五套人民幣紙幣置于與眼睛平行的位置，面對(duì)光源做45度或90度旋轉(zhuǎn)，即可看到隱形面額數(shù)字部位出現(xiàn)紙幣面額的阿拉伯?dāng)?shù)字字樣。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)當(dāng)保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.自助設(shè)備集中加配鈔全部采用“更換鈔箱法”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.清點(diǎn)過(guò)后發(fā)現(xiàn)的假幣，責(zé)任歸原封捆單位。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.柜員實(shí)物尾箱中的現(xiàn)金實(shí)行限額管理，超過(guò)核定限額的要及時(shí)調(diào)劑上交給庫(kù)柜員。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.存本取息定期儲(chǔ)蓄存款的取