基金申購(gòu)贖回試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金申購(gòu)一般是指（）。A.把基金份額賣給基金公司B.向基金公司買入基金份額C.基金份額轉(zhuǎn)換D.基金分紅再投資答案：B2.開放式基金的贖回價(jià)格是（）。A.贖回日基金份額凈值B.贖回日基金份額累計(jì)凈值C.交易價(jià)格D.以上都不對(duì)答案：A3.基金申購(gòu)贖回的工作日一般是（）。A.周一到周五B.周六、周日C.法定節(jié)假日D.隨意哪天答案：A4.通?；鹕曩?gòu)費(fèi)率最高的是（）。A.前端申購(gòu)B.后端申購(gòu)C.紅利再投資申購(gòu)D.轉(zhuǎn)換申購(gòu)答案：A5.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A6.投資者T日申購(gòu)基金成功后，一般最早可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：C7.貨幣基金的贖回一般（）到賬。A.T日B.T+1日C.T+2日D.T+3日答案：B8.基金申購(gòu)是以（）為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。A.金額B.份額C.數(shù)量D.價(jià)格答案：A9.后端申購(gòu)費(fèi)在（）收取。A.申購(gòu)時(shí)B.贖回時(shí)C.分紅時(shí)D.轉(zhuǎn)換時(shí)答案：B10.一般來說，基金贖回的確認(rèn)時(shí)間是（）。A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日C.3個(gè)工作日D.7個(gè)工作日答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金申購(gòu)的渠道有（）。A.基金公司官網(wǎng)B.銀行C.證券公司D.第三方銷售平臺(tái)答案：ABCD2.影響基金贖回金額的因素有（）。A.贖回份額B.贖回費(fèi)率C.基金份額凈值D.基金規(guī)模答案：ABC3.基金申購(gòu)贖回的原則包括（）。A.“未知價(jià)”交易原則B.“金額申購(gòu)、份額贖回”原則C.“份額申購(gòu)、金額贖回”原則D.“已知價(jià)”交易原則答案：AB4.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換說法正確的是（）。A.可以在同一基金公司旗下不同基金間轉(zhuǎn)換B.轉(zhuǎn)換費(fèi)率一般低于申購(gòu)贖回費(fèi)率C.轉(zhuǎn)換時(shí)間比申購(gòu)贖回時(shí)間長(zhǎng)D.轉(zhuǎn)換需滿足一定條件答案：ABD5.基金后端申購(gòu)的好處有（）。A.降低前期投資成本B.鼓勵(lì)長(zhǎng)期投資C.持有期限越長(zhǎng)，申購(gòu)費(fèi)率可能越低D.贖回時(shí)無需支付費(fèi)用答案：ABC6.基金贖回可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD7.以下哪些情況可能導(dǎo)致基金申購(gòu)失?。ǎ?。A.資金不足B.提交時(shí)間非交易時(shí)間C.基金暫停申購(gòu)D.賬戶信息有誤答案：ABCD8.開放式基金的分紅方式有（），會(huì)影響申購(gòu)贖回。A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.實(shí)物分紅D.份額分紅答案：AB9.基金申購(gòu)贖回費(fèi)用的用途包括（）。A.支付銷售機(jī)構(gòu)傭金B(yǎng).基金管理公司運(yùn)營(yíng)費(fèi)用C.歸入基金財(cái)產(chǎn)D.支付托管費(fèi)答案：ABC10.提高基金贖回效率的方法有（）。A.選擇合適的贖回時(shí)間B.提前了解贖回規(guī)則C.關(guān)注基金公司公告D.頻繁贖回答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金申購(gòu)只能在工作日的交易時(shí)間進(jìn)行。（）答案：對(duì)2.贖回基金份額一定會(huì)獲得收益。（）答案：錯(cuò)3.基金前端申購(gòu)費(fèi)率都一樣。（）答案：錯(cuò)4.所有基金的贖回都可以實(shí)時(shí)到賬。（）答案：錯(cuò)5.后端申購(gòu)適合短期投資者。（）答案：錯(cuò)6.基金轉(zhuǎn)換時(shí)不需要考慮基金的投資方向。（）答案：錯(cuò)7.基金分紅再投資等同于基金申購(gòu)。（）答案：對(duì)8.申購(gòu)金額越大，申購(gòu)費(fèi)率一定越低。（）答案：錯(cuò)9.贖回基金時(shí)，贖回費(fèi)全部歸基金公司所有。（）答案：錯(cuò)10.投資者可以隨時(shí)修改基金的分紅方式。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金申購(gòu)和贖回的主要流程。答案：申購(gòu)流程：投資者選擇渠道，提交申購(gòu)申請(qǐng)（含金額等信息），渠道受理后傳至基金公司，T+1確認(rèn)份額。贖回流程：投資者提交贖回申請(qǐng)（含份額等），渠道受理傳至基金公司，基金公司確認(rèn)后按規(guī)定時(shí)間將款項(xiàng)支付給投資者。2.基金申購(gòu)贖回為何采用“未知價(jià)”原則？答案：因?yàn)殚_放式基金的交易是在交易日的交易時(shí)間進(jìn)行，而基金凈值是在當(dāng)日交易結(jié)束后才計(jì)算得出。采用“未知價(jià)”原則可避免投資者根據(jù)已知凈值進(jìn)行套利，保證公平交易。3.說明基金前端申購(gòu)和后端申購(gòu)的區(qū)別。答案：前端申購(gòu)在申購(gòu)時(shí)就按規(guī)定費(fèi)率收取申購(gòu)費(fèi)；后端申購(gòu)則在贖回時(shí)收取，且一般持有期限越長(zhǎng)，后端申購(gòu)費(fèi)率越低甚至為零。前端申購(gòu)前期成本高，后端申購(gòu)適合長(zhǎng)期投資者。4.影響基金贖回費(fèi)率的因素有哪些？答案：主要因素有基金類型，不同類型基金贖回費(fèi)率有差異；其次是持有期限，通常持有期限越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低；另外，一些基金公司會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況等對(duì)贖回費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論在市場(chǎng)波動(dòng)較大時(shí)，如何選擇合適的基金贖回時(shí)機(jī)。答案：市場(chǎng)大幅上漲且達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)時(shí)，可考慮贖回；市場(chǎng)由漲轉(zhuǎn)跌明顯，為鎖定收益也可贖回。但如果看好長(zhǎng)期走勢(shì)，波動(dòng)是短期的，可繼續(xù)持有，具體要結(jié)合自身投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力綜合判斷。2.分析基金分紅方式對(duì)申購(gòu)贖回的影響。答案：現(xiàn)金分紅直接獲得現(xiàn)金，會(huì)減少基金資產(chǎn)，若分紅后想增加份額需再次申購(gòu)。紅利再投資是將分紅轉(zhuǎn)為基金份額，等同于增加申購(gòu)，后續(xù)贖回時(shí)份額增多。投資者應(yīng)依自身資金需求和投資計(jì)劃選擇。3.探討基金轉(zhuǎn)換和贖回再申購(gòu)相比的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)。答案：優(yōu)勢(shì)在于轉(zhuǎn)換時(shí)間快，費(fèi)用低，可在同一公司旗下基金間便捷調(diào)整。劣勢(shì)在于可選擇范圍局限于同一公司基金；贖回再申購(gòu)選擇范圍廣，但時(shí)間長(zhǎng)，