國金證券面試題庫及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會2.股票的市場價格一般是指（）A.股票的發(fā)行價格B.股票在一級市場上的交易價格C.股票在二級市場上的交易價格D.股票的賬面價值3.下列屬于固定收益證券的是（）A.普通股B.優(yōu)先股C.國債D.權(quán)證4.市盈率的計算公式是（）A.每股價格/每股收益B.每股收益/每股價格C.股票總市值/凈利潤D.凈利潤/股票總市值5.債券按發(fā)行主體分類不包括（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉(zhuǎn)換債券6.證券投資基金的資金主要投向（）A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶7.下列不屬于貨幣政策工具的是（）A.存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場業(yè)務(wù)D.稅收8.首次公開發(fā)行股票并上市的英文縮寫是（）A.IPOB.PEC.VCD.MBO9.股票交易的最小申報單位是（）A.1股B.10股C.100股D.1000股10.滬深300指數(shù)的基日是（）A.2004年12月31日B.2005年4月8日C.2006年1月1日D.2008年1月1日多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.影響股票價格的因素有（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)前景C.宏觀經(jīng)濟因素D.政治因素3.債券的基本要素包括（）A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價格4.證券投資基金的特點有（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性7.公司分析的主要內(nèi)容包括（）A.公司基本分析B.公司財務(wù)分析C.公司重大事項分析D.行業(yè)競爭分析8.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是基于以下哪些假設(shè)（）A.市場行為涵蓋一切信息B.價格沿趨勢移動C.歷史會重演D.投資者都是理性的9.證券投資顧問服務(wù)和發(fā)布證券研究報告的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）A.立場不同B.服務(wù)方式和內(nèi)容不同C.服務(wù)對象有所不同D.市場影響有所不同10.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險有（）A.客戶信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.業(yè)務(wù)管理風(fēng)險D.信息技術(shù)風(fēng)險判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）2.優(yōu)先股股東一般沒有投票權(quán)。（）3.債券的票面利率越高，債券價格越容易受到市場利率變動的影響。（）4.開放式基金的份額總數(shù)是固定的。（）5.金融期貨的交易對象是金融商品。（）6.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托。（）7.市盈率越高，說明股票的投資價值越大。（）8.技術(shù)分析認(rèn)為市場行為包括價格、成交量和時間三個方面。（）9.證券投資顧問可以代理客戶進行證券投資。（）10.風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的證券公司，應(yīng)當(dāng)在該情形發(fā)生之日起1個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的作用。答：為企業(yè)籌集資金，促進資本流動；合理定價證券，引導(dǎo)資源優(yōu)化配置；為投資者提供投資渠道，實現(xiàn)財富增值；反映宏觀經(jīng)濟狀況，助力經(jīng)濟調(diào)控。2.簡述債券和股票的區(qū)別。答：債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證；債券收益較固定，股票收益不確定；債券風(fēng)險低，股票風(fēng)險高；債券有償還期限，股票一般無償還期限。3.簡述證券投資基金的分類。答：按運作方式分封閉式和開放式；按投資對象分股票型、債券型、混合型、貨幣市場型等；按投資目標(biāo)分成長型、收入型、平衡型等。4.簡述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程。答：客戶開戶，包括開立證券賬戶和資金賬戶；客戶委托，可通過多種方式下單；證券公司受理并申報；證券交易所撮合交易；交易結(jié)果反饋給客戶，進行清算交收。討論題（每題5分，共4題）1.討論當(dāng)前宏觀經(jīng)濟環(huán)境對證券市場的影響。答：宏觀經(jīng)濟增長、利率、通貨膨脹等因素影響大。經(jīng)濟增長好，企業(yè)盈利預(yù)期升，證券市場上行；利率變動影響資金流向；通脹影響企業(yè)成本和市場估值，不同板塊受影響程度不同。2.討論如何做好證券投資風(fēng)險控制。答：要合理配置資產(chǎn)，分散投資不同品種和市場；設(shè)定止損止盈點，及時控制損失和鎖定利潤；了解自身風(fēng)險承受能力，不盲目跟風(fēng)投資，做好風(fēng)險評估和管理。3.討論證券行業(yè)未來的發(fā)展趨勢。答：數(shù)字化智能化加速，服務(wù)更便捷高效；國際化進程推進，與全球市場聯(lián)系更緊密；業(yè)務(wù)多元化創(chuàng)新，如財富管理升級；監(jiān)管更嚴(yán)，行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。4.討論證券分析師在投資決策中的作用。答：證券分析師通過研究分析，提供投資價值判斷和投資建議。能幫助投資者了解公司和行業(yè)情況，挖掘投資機會，評估風(fēng)險，輔助投資者做出更合理的投資決策。答案單項選擇題1.A2.C3.C4.A5.D6.C7.D8.A9.C10.B多項選擇題1.ABC2.ABCD3