店鋪收款流程管理制度總則一、目的為規(guī)范店鋪收款行為，加強收款管理，確保店鋪資金安全，提高收款效率，特制定本制度。二、適用范圍本制度適用于本公司旗下所有店鋪的收款管理工作，包括直營店鋪、加盟店鋪等。三、管理原則1.合規(guī)性原則：收款行為必須符合國家法律法規(guī)、公司財務(wù)制度及相關(guān)行業(yè)規(guī)定。2.安全性原則：采取有效措施確保收款過程中的資金安全，防止資金損失。3.及時性原則：及時、準確地完成收款工作，確保資金及時入賬。4.透明度原則：收款流程公開透明，便于監(jiān)督和管理。四、管理職責1.財務(wù)部門（1）負責制定和完善店鋪收款流程管理制度，并監(jiān)督執(zhí)行。（2）負責店鋪收款的賬務(wù)處理，確保收款數(shù)據(jù)的準確無誤。（3）定期對店鋪收款情況進行審計和檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。2.店鋪管理部門（1）負責督促店鋪按照規(guī)定的收款流程進行收款操作。（2）協(xié)助財務(wù)部門對店鋪收款工作進行監(jiān)督和管理。（3）及時反饋店鋪收款過程中出現(xiàn)的問題和困難，協(xié)助解決。3.店鋪（1）店鋪負責人是店鋪收款工作的第一責任人，負責組織和實施店鋪收款工作。（2）指定專人負責店鋪收款工作，確保收款工作的規(guī)范和準確。（3）嚴格按照公司規(guī)定的收款流程進行收款操作，不得擅自更改或違反。收款方式及流程一、收款方式1.現(xiàn)金收款店鋪在進行現(xiàn)金收款時，應(yīng)使用專用的現(xiàn)金收款箱，并由專人負責保管。收款人員應(yīng)在收款時當面點清現(xiàn)金金額，確保金額準確無誤?，F(xiàn)金收款應(yīng)及時存入銀行，不得留存過夜。2.銀行卡收款店鋪應(yīng)配備POS機等銀行卡收款設(shè)備，方便顧客使用銀行卡付款。收款人員應(yīng)按照銀行卡收款流程進行操作，確保收款的準確性和安全性。銀行卡收款的款項應(yīng)及時結(jié)算入賬。3.第三方支付收款店鋪可根據(jù)實際情況選擇使用第三方支付平臺進行收款，如微信支付、支付寶等。收款人員應(yīng)熟悉第三方支付收款的操作流程，確保收款的及時到賬。第三方支付收款的款項應(yīng)及時結(jié)算入賬，并定期與第三方支付平臺進行對賬。二、收款流程1.顧客付款顧客在店鋪購物或消費后，選擇付款方式進行支付。收款人員應(yīng)禮貌地接待顧客，指導(dǎo)顧客正確使用付款方式，并及時確認收款金額。2.收款確認收款人員應(yīng)在收到顧客付款后，立即核對收款金額與銷售單據(jù)或訂單金額是否一致。如金額一致，應(yīng)及時在銷售單據(jù)或訂單上加蓋收款章或簽字確認；如金額不一致，應(yīng)及時與顧客溝通并解決問題。3.現(xiàn)金收款處理（1）現(xiàn)金收款應(yīng)使用專用的現(xiàn)金收款箱，并由專人負責保管。收款人員應(yīng)在收款時當面點清現(xiàn)金金額，確保金額準確無誤。（2）現(xiàn)金收款應(yīng)及時存入銀行，不得留存過夜。每天營業(yè)結(jié)束后，收款人員應(yīng)將當天的現(xiàn)金收款金額匯總，并填寫現(xiàn)金交款單，交由財務(wù)部門專人進行核對和入賬。（3）財務(wù)部門應(yīng)定期對店鋪的現(xiàn)金收款情況進行審計和檢查，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短缺或其他問題應(yīng)及時查明原因并處理。4.銀行卡收款處理（1）店鋪應(yīng)配備POS機等銀行卡收款設(shè)備，方便顧客使用銀行卡付款。收款人員應(yīng)按照銀行卡收款流程進行操作，確保收款的準確性和安全性。（2）POS機收款應(yīng)打印出交易憑證，收款人員應(yīng)將交易憑證與銷售單據(jù)或訂單一起保存，以備核對。（3）銀行卡收款的款項應(yīng)及時結(jié)算入賬，一般情況下，T+1個工作日內(nèi)款項應(yīng)到賬。如遇特殊情況，應(yīng)及時與銀行或第三方支付平臺溝通解決。5.第三方支付收款處理（1）店鋪可根據(jù)實際情況選擇使用第三方支付平臺進行收款，如微信支付、支付寶等。收款人員應(yīng)熟悉第三方支付收款的操作流程，確保收款的及時到賬。（2）第三方支付收款應(yīng)及時確認到賬情況，如遇款項未到賬或異常情況，應(yīng)及時與第三方支付平臺溝通解決。（3）第三方支付收款的款項應(yīng)定期與第三方支付平臺進行對賬，確保收款金額的準確無誤。收款賬戶管理一、收款賬戶設(shè)置1.公司應(yīng)在銀行開設(shè)專門的店鋪收款賬戶，用于接收店鋪的收款款項。2.店鋪應(yīng)在公司指定的銀行開設(shè)收款賬戶，不得擅自開設(shè)其他收款賬戶。3.店鋪收款賬戶的開戶信息應(yīng)及時報財務(wù)部門備案，以便財務(wù)部門進行管理和核對。二、收款賬戶變更1.店鋪如需變更收款賬戶，應(yīng)提前向公司財務(wù)部門提出申請，并提交相關(guān)的變更證明材料。2.財務(wù)部門應(yīng)對店鋪的收款賬戶變更申請進行審核，如申請材料齊全、合規(guī)，應(yīng)及時辦理賬戶變更手續(xù)。3.店鋪收款賬戶變更后，應(yīng)及時通知相關(guān)的業(yè)務(wù)部門和客戶，避免因賬戶變更而影響收款業(yè)務(wù)的正常進行。三、收款賬戶對賬1.財務(wù)部門應(yīng)定期與店鋪的收款賬戶進行對賬，確保收款金額的準確無誤。2.對賬內(nèi)容包括收款賬戶的余額、交易明細等，對賬頻率一般為每月一次。3.如發(fā)現(xiàn)收款賬戶余額或交易明細存在差異，應(yīng)及時查明原因并處理。如屬收款錯誤，應(yīng)及時進行調(diào)整；如屬賬戶安全問題，應(yīng)及時采取措施防范風險。收款風險控制一、風險識別1.店鋪收款過程中可能存在的風險包括現(xiàn)金丟失、銀行卡盜刷、第三方支付平臺風險等。2.財務(wù)部門應(yīng)定期對店鋪收款風險進行評估，識別潛在的風險點，并制定相應(yīng)的風險控制措施。二、風險控制措施1.現(xiàn)金風險控制（1）店鋪應(yīng)配備專用的現(xiàn)金收款箱，并由專人負責保管。收款人員應(yīng)在收款時當面點清現(xiàn)金金額，確保金額準確無誤。（2）現(xiàn)金收款應(yīng)及時存入銀行，不得留存過夜。每天營業(yè)結(jié)束后，收款人員應(yīng)將當天的現(xiàn)金收款金額匯總，并填寫現(xiàn)金交款單，交由財務(wù)部門專人進行核對和入賬。（3）店鋪應(yīng)加強對現(xiàn)金收款人員的管理，定期對現(xiàn)金收款人員進行培訓(xùn)和考核，提高現(xiàn)金收款人員的業(yè)務(wù)水平和風險意識。2.銀行卡風險控制（1）店鋪應(yīng)配備POS機等銀行卡收款設(shè)備，并定期對設(shè)備進行維護和檢查，確保設(shè)備的正常運行。（2）收款人員應(yīng)嚴格按照銀行卡收款流程進行操作，避免因操作不當而導(dǎo)致銀行卡盜刷等風險。（3）店鋪應(yīng)與銀行簽訂銀行卡收單協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范銀行卡收款行為。（4）店鋪應(yīng)定期對銀行卡收款情況進行審計和檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。3.第三方支付平臺風險控制（1）店鋪應(yīng)選擇信譽良好、資質(zhì)齊全的第三方支付平臺進行收款，并定期對第三方支付平臺進行評估和審核。（2）收款人員應(yīng)熟悉第三方支付收款的操作流程，避免因操作不當而導(dǎo)致收款失敗或資金損失。（3）店鋪應(yīng)與第三方支付平臺簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范第三方支付收款行為。（4）店鋪應(yīng)定期對第三方支付收款情況進行對賬和檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時與第三方支付平臺溝通解決。收款監(jiān)督與檢查一、監(jiān)督機制1.公司設(shè)立專門的收款監(jiān)督機構(gòu)，負責對店鋪收款工作進行監(jiān)督和檢查。2.收款監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)定期對店鋪收款流程、收款賬戶、收款風險等方面進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。3.店鋪應(yīng)自覺接受收款監(jiān)督機構(gòu)的監(jiān)督和檢查，積極配合提供相關(guān)資料和信息。二、檢查內(nèi)容1.收款流程的執(zhí)行情況，包括收款方式、收款確認、現(xiàn)金收款處理、銀行卡收款處理、第三方支付收款處理等方面。2.收款賬戶的管理情況，包括收款賬戶的設(shè)置、變更、對賬等方面。3.收款風險的控制情況，包括現(xiàn)金風險、銀行卡風險、第三方支付平臺風險等方面。4.收款人員的業(yè)務(wù)水平和風險意識，包括收款人員的培訓(xùn)、考核、違規(guī)處理等方面。三、檢查方式1.定期檢查：收款監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)定期對店鋪收款工作進行全面檢查，一般為每季度一次。2.專項檢查：針對收款工作中出現(xiàn)的問題或風險，收款監(jiān)督機構(gòu)可進行專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。3.不定期抽查：收款監(jiān)督機構(gòu)可不定期對店鋪收款工作進行抽查，了解收款工作的實際情況，發(fā)現(xiàn)問題