2025年退休規(guī)劃與資產(chǎn)委托管理協(xié)議甲方（委托人）：____身份證號：____乙方（受托人）：____營業(yè)執(zhí)照號：____鑒于甲方擁有合法的財產(chǎn)權(quán)益，并希望對退休后的生活進行合理規(guī)劃，同時甲方愿意將部分資產(chǎn)委托給乙方進行管理，以實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。經(jīng)雙方友好協(xié)商，就相關(guān)事項達成一致意見，特此簽訂本協(xié)議。一、協(xié)議主體1.1甲方甲方系具有完全民事行為能力的自然人，自愿委托乙方管理其部分資產(chǎn)。1.2乙方乙方為依法成立的資產(chǎn)管理有限公司，持有合法資產(chǎn)管理資質(zhì)，專注于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。二、委托管理資產(chǎn)范圍2.1甲方委托乙方管理的資產(chǎn)包括但不限于以下幾類：（1）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物；（2）股票、債券、基金等金融產(chǎn)品；（3）房地產(chǎn)、黃金等實物資產(chǎn)；（4）其他甲方認為有投資價值的資產(chǎn)。2.2甲方需在本協(xié)議簽署后的____個工作日內(nèi)，向乙方交付委托管理的資產(chǎn)。三、委托管理期限3.1本協(xié)議的委托管理期限為____年，自本協(xié)議簽訂之日起算。3.2委托管理期限屆滿后，甲方有權(quán)選擇續(xù)約或終止本協(xié)議。四、委托管理費用4.1依據(jù)本協(xié)議條款，乙方將對甲方資產(chǎn)實施管理，甲方則需向乙方支付如下費用：（1）管理費：按照委托管理資產(chǎn)凈值的____%每年收?。唬?）業(yè)績提成：按照委托管理資產(chǎn)收益的____%每年收取。4.2甲方支付的管理費和業(yè)績提成，乙方應(yīng)開具正規(guī)發(fā)票。五、委托管理目標及風險控制5.1乙方需確保委托管理資產(chǎn)的價值穩(wěn)定并尋求增值，致力于達成以下目標：（1）保證委托管理資產(chǎn)的安全；（2）實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。5.2乙方需構(gòu)建健全的風險管理體系，對委托管理資產(chǎn)實施高效風險控制措施，以保障資產(chǎn)安全。六、甲方的權(quán)利與義務(wù)6.1甲方有權(quán)了解委托管理資產(chǎn)的投資情況、收益情況等。6.2甲方有權(quán)要求乙方根據(jù)市場變動情況，適時調(diào)整投資策略。6.3甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定支付委托管理費用。6.4甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，不得利用委托管理資產(chǎn)從事非法活動。七、乙方的權(quán)利與義務(wù)7.1乙方有權(quán)根據(jù)市場情況，合理調(diào)整投資策略。7.2乙方應(yīng)確保委托管理資產(chǎn)的安全，努力實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。7.3乙方應(yīng)及時向甲方報告委托管理資產(chǎn)的投資情況、收益情況等。7.4乙方須嚴格遵守國家法律法規(guī)，嚴禁利用委托管理資產(chǎn)進行任何非法活動。八、協(xié)議的終止與解除8.1在委托管理期限內(nèi)，如甲乙雙方協(xié)商一致，可以提前終止或解除本協(xié)議。8.2若乙方未能履行本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，甲方則有權(quán)單方面解除本協(xié)議，并追究乙方的違約責任。8.3如甲方未按照本協(xié)議約定支付委托管理費用，乙方有權(quán)解除本協(xié)議。九、爭議解決9.1本協(xié)議執(zhí)行期間，若遇爭議，甲乙雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商尋求解決方案。9.2如協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。十、其他約定10.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。10.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（簽字/蓋章）：____乙方（簽字/蓋章）：____簽訂日期：____一、甲方背景及退休規(guī)劃需求1.1甲方背景甲方，男/女，出生于____年____月____日，現(xiàn)年____歲。甲方在我國某知名企業(yè)擔任高級管理人員，具備豐富的管理經(jīng)驗和投資意識。甲方在職業(yè)生涯中積累了較為豐厚的財富，對退休后的生活有較高的期望。1.2退休規(guī)劃需求甲方期望退休后仍能維持高水準的生活方式，并助力子女的教育及婚嫁等人生大事。為此，甲方欲對現(xiàn)有資產(chǎn)進行科學(xué)規(guī)劃，以保障退休后生活資金既穩(wěn)定又充裕。二、乙方資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)介紹2.1乙方簡介乙方成立于____年，是一家專業(yè)的資產(chǎn)管理公司，擁有豐富的投資管理經(jīng)驗和優(yōu)秀的投資團隊。乙方致力于為客戶提供全面的資產(chǎn)管理服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.2資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)乙方將依據(jù)客戶的個性化需求，提供以下資產(chǎn)委托管理服務(wù)：（1）現(xiàn)金管理：通過定期存款、貨幣基金等方式，實現(xiàn)現(xiàn)金的保值增值；（2）權(quán)益投資：通過股票、債券、基金等金融產(chǎn)品，實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值；（3）實物資產(chǎn)投資：通過房地產(chǎn)、黃金等實物資產(chǎn)，實現(xiàn)資產(chǎn)的分散投資和風險控制。三、委托管理資產(chǎn)范圍及配置策略3.1委托管理資產(chǎn)范圍根據(jù)本協(xié)議第二條，甲方委托乙方管理的資產(chǎn)包括但不限于以下幾類：（1）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物；（2）股票、債券、基金等金融產(chǎn)品；（3）房地產(chǎn)、黃金等實物資產(chǎn)；（4）其他甲方認為有投資價值的資產(chǎn)。3.2配置策略乙方依據(jù)甲方的個人財務(wù)狀況、投資目標及風險承受能力，制定以下資產(chǎn)配置策略：（1）現(xiàn)金管理：占比____%，主要用于滿足甲方的日常運營開支及應(yīng)對突發(fā)緊急需求；（2）權(quán)益投資：占比____%，旨在實現(xiàn)委托管理資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值；（3）實物資產(chǎn)投資：占比____%，主要用于分散投資和風險控制。四、委托管理期限及費用4.1委托管理期限根據(jù)本協(xié)議第三條，本協(xié)議的委托管理期限為____年，自本協(xié)議簽訂之日起算。4.2委托管理費用根據(jù)本協(xié)議第四條，甲方應(yīng)支付乙方以下費用：（1）管理費：按照委托管理資產(chǎn)凈值的____%每年收取；（2）業(yè)績提成：按照委托管理資產(chǎn)收益的____%每年收取。五、委托管理目標及風險控制5.1委托管理目標根據(jù)本協(xié)議第五條，乙方需確保委托管理資產(chǎn)的價值保值并力求增值，致力于達成以下目標：（1）保證委托管理資產(chǎn)的安全；（2）實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。5.2風險控制乙方需構(gòu)建健全的風險管理體系，對委托管理資產(chǎn)實施高效的風險控制策略，以保障資產(chǎn)的安全性。具體措施如下：（1）投資組合分散：通過投資不同類型的資產(chǎn)，降低單一資產(chǎn)的風險；（2）定期調(diào)整投資策略：根據(jù)市場情況，及時調(diào)整投資策略，降低投資風險；（3）風險監(jiān)測機制：建立并實施對委托管理資產(chǎn)的持續(xù)風險監(jiān)測機制，以確保資產(chǎn)的安全與穩(wěn)定。六、甲方的權(quán)利與義務(wù)6.1甲方的權(quán)利依據(jù)本協(xié)議第六條之規(guī)定，甲方享有如下權(quán)利：（1）了解委托管理資產(chǎn)的投資情況、收益情況等；（2）要求乙方及時調(diào)整投資策略，以適應(yīng)市場變化。6.2甲方的義務(wù)依據(jù)本協(xié)議第六條之規(guī)定，甲方需承擔以下義務(wù)：（1）按照本協(xié)議約定支付委托管理費用；（2）遵守國家法律法規(guī)，不得利用委托管理資產(chǎn)從事非法活動。七、乙方的權(quán)利與義務(wù)7.1乙方的權(quán)利根據(jù)本協(xié)議第七條，乙方享有以下權(quán)利：（1）根據(jù)市場情況，合理調(diào)整投資策略；（2）要求甲方按照本協(xié)議約定支付委托管理費用。7.2乙方的義務(wù)依據(jù)本協(xié)議第七條之規(guī)定，乙方應(yīng)承擔并履行以下義務(wù)：（1）確保委托管理資產(chǎn)的安全，努力實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；（2）及時向甲方報告委托管理資產(chǎn)的投資情況、收益情況等；（3）嚴格遵守國家法律法規(guī)，不得利用委托管理資產(chǎn)從事非法活動。八、協(xié)議的終止與解除8.1協(xié)議終止與解除條件根據(jù)本協(xié)議第八條，協(xié)議的終止與解除條件如下：（1）經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商并達成一致意見，本協(xié)議可提前終止或解除；（2）若乙方未能履行本協(xié)議所規(guī)定的義務(wù)，甲方則有權(quán)解除本協(xié)議，并有權(quán)要求乙方承擔相應(yīng)的違約責任；（3）若甲方未能按照本協(xié)議約定支付委托管理費用，乙方則有權(quán)解除本協(xié)議。8.2協(xié)議終止與解除后的處理協(xié)議一旦終止或解除，乙方需按照甲方的要求，立即返還委托管理的資產(chǎn)，并結(jié)算相應(yīng)的收益。九、爭議解決9.1爭議解決方式根據(jù)本協(xié)議第九條，爭議解決方