2025年基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理協(xié)議范本甲方（基金管理人）：____乙方（基金投資者）：____鑒于甲方作為基金管理人，具備專業(yè)的投資管理能力，乙方作為基金投資者，愿意委托甲方進(jìn)行基金投資管理，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理達(dá)成如下協(xié)議：一、協(xié)議主體1.1甲方甲方名稱：____甲方地址：____甲方聯(lián)系方式：____1.2乙方乙方名稱：____乙方地址：____乙方聯(lián)系方式：____二、基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理2.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.1.1甲方需全面評(píng)估基金投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等關(guān)鍵領(lǐng)域。2.1.2基金合同中，甲方需明確投資范圍、策略及限制，并向乙方詳盡闡述投資風(fēng)險(xiǎn)。2.1.3甲方應(yīng)在基金募集過程中，對(duì)乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估，確保乙方了解并認(rèn)可基金投資風(fēng)險(xiǎn)。2.2風(fēng)險(xiǎn)管理2.2.1依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，甲方制定風(fēng)險(xiǎn)管理措施，保障基金投資安全及收益。2.2.2甲方建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，實(shí)時(shí)監(jiān)控投資過程風(fēng)險(xiǎn)，靈活調(diào)整投資策略。2.2.3甲方需定期向乙方詳盡報(bào)告基金的投資狀況、風(fēng)險(xiǎn)概況及風(fēng)險(xiǎn)管理舉措，以保障乙方充分掌握基金投資風(fēng)險(xiǎn)。三、投資決策與執(zhí)行3.1投資決策3.1.1甲方應(yīng)根據(jù)基金合同約定的投資策略，制定投資決策。3.1.2甲方應(yīng)在投資決策過程中，充分考慮市場(chǎng)狀況、投資風(fēng)險(xiǎn)等因素，確保投資決策的合理性。3.1.3甲方應(yīng)組建投資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)審議并監(jiān)督投資決策的實(shí)施。3.2投資執(zhí)行3.2.1甲方應(yīng)按照投資決策，及時(shí)、有效地執(zhí)行投資指令。3.2.2甲方應(yīng)制定投資執(zhí)行管理制度，確保投資執(zhí)行流程合規(guī)且精確無誤。3.2.3甲方應(yīng)構(gòu)建投資跟蹤機(jī)制，定期評(píng)估投資成效，并據(jù)此適時(shí)調(diào)整投資策略。四、信息披露與報(bào)告4.1信息披露4.1.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的要求，向乙方及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金投資相關(guān)信息。4.1.2甲方應(yīng)建立信息披露制度，確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。4.2報(bào)告4.2.1甲方應(yīng)定期向乙方報(bào)告基金的投資情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、收益情況等。4.2.2甲方應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，向乙方提供包含基金簡(jiǎn)介、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、托管人報(bào)告、審計(jì)報(bào)告、過去三年的利潤(rùn)分配情況以及其他必要信息的詳細(xì)基金年度報(bào)告。五、費(fèi)用與報(bào)酬5.1費(fèi)用5.1.1甲方負(fù)責(zé)向乙方征收基金管理費(fèi)，具體費(fèi)率經(jīng)雙方協(xié)商后確定。5.1.2甲方亦需向乙方征收基金托管費(fèi)，費(fèi)率同樣經(jīng)雙方協(xié)商確定。5.2報(bào)酬5.2.1甲方應(yīng)按照基金合同約定的報(bào)酬分配原則，向乙方支付投資收益。5.2.2甲方必須保證報(bào)酬分配的公正性和合理性，嚴(yán)禁損害乙方合法權(quán)益。六、爭(zhēng)議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。6.2如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他約定7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.3本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。甲方（蓋章）：____法定代表人（簽字）：____簽訂日期：____乙方（蓋章）：____法定代表人（簽字）：____簽訂日期：____一、基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資過程中，由于市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致基金資產(chǎn)價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)：國家政策調(diào)整對(duì)市場(chǎng)的影響，可能導(dǎo)致基金投資收益波動(dòng)。（2）市場(chǎng)利率波動(dòng)對(duì)債券類基金投資收益的影響顯著，如中銀悅享定期開放債券基金在短期內(nèi)的波動(dòng)性較大，尤其是在最近三個(gè)月中的下行趨勢(shì)讓人擔(dān)憂，但長(zhǎng)期回報(bào)仍顯示出其穩(wěn)健的增長(zhǎng)潛力。國投瑞銀啟源利率債基金在市場(chǎng)利率下行時(shí)采取了積極的建倉策略，以保持盈利的穩(wěn)定性。此外，廣發(fā)添盈債券在低利率環(huán)境下，通過優(yōu)秀的回撤控制能力，展現(xiàn)了債券基金在市場(chǎng)波動(dòng)中的穩(wěn)健收益潛力。（3）匯率風(fēng)險(xiǎn)：匯率波動(dòng)對(duì)基金投資收益的影響。（4）行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：特定行業(yè)或市場(chǎng)板塊的波動(dòng)對(duì)基金投資收益的影響。1.2信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資過程中，由于投資對(duì)象信用狀況惡化導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）債券違約風(fēng)險(xiǎn)：債券發(fā)行主體無法按時(shí)支付利息或本金的風(fēng)險(xiǎn)。（2）股票質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)：股票質(zhì)押比例過高，可能導(dǎo)致股價(jià)下跌時(shí)出現(xiàn)強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。（3）非標(biāo)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)：投資于非標(biāo)資產(chǎn)，如應(yīng)收賬款、融資租賃等，可能存在回收風(fēng)險(xiǎn)。1.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指的是在基金投資過程中，因資產(chǎn)流動(dòng)性不足，使得基金難以及時(shí)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）股票流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：若股票市場(chǎng)交易活躍度下降，則可能導(dǎo)致股票難以順利賣出。（2）債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：債券市場(chǎng)交易活躍度降低，可能導(dǎo)致債券賣出困難。（3）非標(biāo)資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：由于非標(biāo)資產(chǎn)缺乏活躍的市場(chǎng)交易，因此可能面臨變現(xiàn)難題。1.4操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資過程中，由于內(nèi)部管理、操作失誤等原因?qū)е禄鹳Y產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）人員操作失誤：基金管理人員的操作失誤，可能直接引發(fā)投資決策的偏差。（2）系統(tǒng)故障：基金管理系統(tǒng)的故障，可能引發(fā)投資決策的失誤或?qū)е陆灰讏?zhí)行的偏差。（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：基金投資違反法律法規(guī)，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。二、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理2.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理（1）建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（2）制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括但不限于調(diào)整投資組合、降低杠桿率等。（3）強(qiáng)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信息的披露機(jī)制，確保投資者能夠充分掌握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.2信用風(fēng)險(xiǎn)管理（1）建立信用風(fēng)險(xiǎn)審查機(jī)制，對(duì)投資對(duì)象的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。（2）分散投資，降低單一投資對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn)。（3）加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)信息披露，確保投資者了解信用風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理（1）建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（2）制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括但不限于調(diào)整投資組合、提高現(xiàn)金儲(chǔ)備等。（3）加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信息披露，確保投資者了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.4操作風(fēng)險(xiǎn)管理（1）構(gòu)建完善的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以規(guī)范內(nèi)部管理流程。（2）加大對(duì)人員的培訓(xùn)力度，提升其操作技能并增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。（3）建立應(yīng)急處理機(jī)制，應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件。三、投資決策與執(zhí)行3.1投資決策（1）制定投資策略：綜合考量市場(chǎng)狀況、投資風(fēng)險(xiǎn)及潛在收益等多重因素，科學(xué)合理地制定投資策略。（2）投資決策程序：建立投資決策委員會(huì)，對(duì)投資決策進(jìn)行審議和監(jiān)督。（3）投資決策執(zhí)行：按照投資決策，及時(shí)、有效地執(zhí)行投資指令。3.2投資執(zhí)行（1）投資指令傳達(dá)：確保投資指令傳達(dá)及時(shí)、準(zhǔn)確。（2）投資交易執(zhí)行：構(gòu)建完善的投資交易管理制度體系，嚴(yán)格把控交易流程，確保投資交易的合規(guī)性、準(zhǔn)確性和高效性。（3）投資效果評(píng)估：建立投資跟蹤機(jī)制，運(yùn)用財(cái)務(wù)指標(biāo)如投資回報(bào)率(ROI)、凈現(xiàn)值(NPV)、內(nèi)部收益率(IRR)等，以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法如敏感性分析，對(duì)投資效果進(jìn)行多維度評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整投資策略。四、信息披露與報(bào)告4.1信息披露（1）信息披露內(nèi)容：向投資者披露基金投資相關(guān)信息，包括投資策略、風(fēng)險(xiǎn)狀況、收益情況等。（2）信息披露方式：通過公告、報(bào)告等形式，向投資者披露信息。（3）信息披露頻率：按照法律法規(guī)和基金合同要求，定期披露信息。4.2報(bào)告（1）定期報(bào)告：向投資者報(bào)告基金的投資情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、收益情況等。（2）年度報(bào)告：在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，向投資者提供基金的年度報(bào)告。五、費(fèi)用與報(bào)酬5.1費(fèi)用（1）基金管理費(fèi)：依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同約定，向投資者合理收取基金管理費(fèi)，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)雙方友好協(xié)商后確定。（2）基金托管費(fèi)：基金托管費(fèi)用將由投資者承擔(dān)，其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)需經(jīng)雙方友好協(xié)商后確定。5.2報(bào)酬（1）投資收益分配：按照基金合同約定的報(bào)酬分配原則，向投資者支付投資收益。（2）報(bào)酬分配公平：應(yīng)確保報(bào)酬分配的公平性與合理性，嚴(yán)格避免任何損害投資者合法權(quán)益的行為。六、爭(zhēng)議解決6.1在履行本協(xié)議期間，雙方若發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先嘗試通過友好協(xié)商的方式解決。6.2如協(xié)商不