銀行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理委員會(huì)工作規(guī)則本規(guī)則旨在規(guī)范銀行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理委員會(huì)的運(yùn)作，明確其職責(zé)、權(quán)限、工作流程和工作要求，為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供制度保障。ggbygadssfgdafS委員會(huì)的組成主席委員會(huì)設(shè)主席1人，由銀行行長(zhǎng)擔(dān)任。主席負(fù)責(zé)主持委員會(huì)會(huì)議，組織委員會(huì)成員履行職責(zé)。副主席委員會(huì)設(shè)副主席1-2人，由銀行分管風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控管理的副行長(zhǎng)擔(dān)任。副主席協(xié)助主席工作。委員委員會(huì)委員由銀行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)具體工作，提出建議意見(jiàn)。秘書(shū)處委員會(huì)設(shè)秘書(shū)處，負(fù)責(zé)委員會(huì)日常工作，并向委員會(huì)報(bào)告工作情況。委員會(huì)的職責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策確定風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)和原則，指導(dǎo)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估銀行面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其進(jìn)行分類和排序?？刂骑L(fēng)險(xiǎn)制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效地降低和控制銀行面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)跟蹤和監(jiān)控銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)變化。委員會(huì)的職權(quán)決策權(quán)銀行風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理委員會(huì)擁有對(duì)銀行重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的決策權(quán)。委員會(huì)可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督權(quán)委員會(huì)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和完善負(fù)有監(jiān)督責(zé)任。委員會(huì)可以對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的工作進(jìn)行評(píng)估，并提出改進(jìn)意見(jiàn)。建議權(quán)委員會(huì)可以向銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層提出關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的建議。委員會(huì)可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。信息獲取權(quán)委員會(huì)可以要求銀行相關(guān)部門(mén)提供其需要的風(fēng)險(xiǎn)管理信息，以便對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。委員會(huì)可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。委員會(huì)的運(yùn)作機(jī)制1議題收集委員會(huì)成員可提出議題，由秘書(shū)處收集整理，形成議題清單。2會(huì)議通知秘書(shū)處將會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議題等內(nèi)容告知委員，并提前發(fā)布會(huì)議通知。3會(huì)議召開(kāi)委員按時(shí)參加會(huì)議，對(duì)議題進(jìn)行討論、表決，形成決議。4決議執(zhí)行相關(guān)部門(mén)根據(jù)決議內(nèi)容，制定工作計(jì)劃，并及時(shí)跟蹤執(zhí)行情況。5信息反饋執(zhí)行部門(mén)定期向委員會(huì)匯報(bào)工作進(jìn)展，并及時(shí)反饋執(zhí)行結(jié)果。會(huì)議的召開(kāi)1會(huì)議通知由秘書(shū)處負(fù)責(zé)2會(huì)議議程由秘書(shū)處擬定3會(huì)議資料由秘書(shū)處準(zhǔn)備4會(huì)議時(shí)間地點(diǎn)由秘書(shū)處確定會(huì)議應(yīng)提前通知所有委員，提供會(huì)議議程和相關(guān)資料，并確定會(huì)議時(shí)間和地點(diǎn)。會(huì)議的表決委員會(huì)會(huì)議的表決采用**多數(shù)表決原則**。當(dāng)出席會(huì)議的委員會(huì)成員超過(guò)半數(shù)時(shí)，表決結(jié)果以**超過(guò)半數(shù)**的票數(shù)為準(zhǔn)。1簡(jiǎn)單多數(shù)超過(guò)半數(shù)2出席成員超過(guò)半數(shù)3表決結(jié)果有效如果表決結(jié)果出現(xiàn)**票數(shù)相等**的情況，則**以委員會(huì)主席**的意見(jiàn)為準(zhǔn)。對(duì)于**涉及重大風(fēng)險(xiǎn)**的議題，需要**全體委員會(huì)成員**一致同意才能通過(guò)。會(huì)議的記錄記錄內(nèi)容會(huì)議記錄應(yīng)包括會(huì)議的基本情況，如會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、出席人員、會(huì)議主題、主要議題、討論情況、決議內(nèi)容等。記錄格式會(huì)議記錄應(yīng)使用規(guī)范的格式，并按時(shí)間順序記錄會(huì)議內(nèi)容，確保記錄的完整性和準(zhǔn)確性。記錄保存會(huì)議記錄應(yīng)妥善保存，并建立相應(yīng)的檔案管理制度，以便日后查閱和參考。記錄使用會(huì)議記錄可作為決策依據(jù)，并可用于監(jiān)督和檢查會(huì)議決議的執(zhí)行情況。會(huì)議紀(jì)要的編制會(huì)議紀(jì)要應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地記錄會(huì)議內(nèi)容，并由會(huì)議主持人或指定人員負(fù)責(zé)編制。1會(huì)議主題會(huì)議目的和主要議題2參會(huì)人員出席會(huì)議人員名單及職務(wù)3會(huì)議討論主要議題的討論內(nèi)容及觀點(diǎn)4決議結(jié)果會(huì)議決議及具體執(zhí)行方案會(huì)議紀(jì)要應(yīng)客觀、公正地反映會(huì)議內(nèi)容，并經(jīng)與會(huì)人員確認(rèn)后簽字生效。會(huì)議紀(jì)要的分發(fā)1內(nèi)部分發(fā)會(huì)議紀(jì)要應(yīng)及時(shí)分發(fā)給委員會(huì)成員、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人以及其他需要知悉的人員。2外部分發(fā)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，會(huì)議紀(jì)要可能需要對(duì)外發(fā)布，例如公開(kāi)發(fā)布在銀行網(wǎng)站或相關(guān)媒體平臺(tái)上。3存檔留存會(huì)議紀(jì)要應(yīng)妥善保存，以便于日后查閱和參考。委員會(huì)的決議執(zhí)行情況的跟蹤1制定跟蹤機(jī)制明確跟蹤的責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和具體方法。2定期跟蹤定期收集和分析執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。3及時(shí)反饋將跟蹤結(jié)果及時(shí)反饋給相關(guān)部門(mén)，促進(jìn)問(wèn)題解決。4記錄存檔將跟蹤記錄進(jìn)行整理歸檔，為今后決策提供參考。委員會(huì)應(yīng)建立有效的決議執(zhí)行情況跟蹤機(jī)制，確保決議得到有效執(zhí)行。委員會(huì)的決議的修改和廢止11.修改委員會(huì)決議在執(zhí)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)需要修改的，應(yīng)由提出修改意見(jiàn)的委員提交書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)委員會(huì)三分之二以上委員同意后，可以修改。22.廢止委員會(huì)決議已經(jīng)失去現(xiàn)實(shí)意義或者與實(shí)際情況不符的，應(yīng)由委員會(huì)三分之二以上委員同意后，可以廢止。33.備案委員會(huì)決議的修改和廢止，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行備案，并通知相關(guān)部門(mén)。委員會(huì)的信息報(bào)告定期報(bào)告委員會(huì)定期向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或其他相關(guān)部門(mén)提交工作報(bào)告，匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作情況。風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)、內(nèi)控體系建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)事件處理、風(fēng)險(xiǎn)管理建議等方面。透明度和溝通信息報(bào)告旨在提高透明度，加強(qiáng)溝通，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作的有效性。委員會(huì)的信息披露信息披露原則委員會(huì)應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息。信息披露應(yīng)做到公開(kāi)透明，防止信息泄露。信息披露范圍委員會(huì)應(yīng)及時(shí)披露有關(guān)其職責(zé)、職權(quán)、運(yùn)作機(jī)制、會(huì)議紀(jì)要、決議執(zhí)行情況等信息。必要時(shí)，還應(yīng)披露委員會(huì)成員名單、任期、工作情況等信息。信息披露方式委員會(huì)的信息披露可以通過(guò)網(wǎng)站、公告欄、新聞發(fā)布會(huì)等方式進(jìn)行。委員會(huì)應(yīng)根據(jù)信息的性質(zhì)和重要程度，選擇合適的披露方式。信息披露責(zé)任委員會(huì)成員對(duì)信息披露的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)有責(zé)任。對(duì)違反信息披露制度的，應(yīng)依法追究責(zé)任。委員會(huì)的工作評(píng)估11.定期評(píng)估定期對(duì)委員會(huì)的工作進(jìn)行評(píng)估，分析工作成效、存在的問(wèn)題和改進(jìn)方向。22.評(píng)估內(nèi)容評(píng)估內(nèi)容包括委員會(huì)的履職情況、風(fēng)險(xiǎn)管理工作效果、決策效率、信息公開(kāi)情況、成員參與度等。33.評(píng)估方法評(píng)估方法可以采取自評(píng)、互評(píng)、第三方評(píng)估等方式，確保評(píng)估結(jié)果的客觀公正。44.評(píng)估結(jié)果評(píng)估結(jié)果要及時(shí)反饋給委員會(huì)成員，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定改進(jìn)措施，不斷提升委員會(huì)的工作水平。委員會(huì)的工作計(jì)劃年度工作計(jì)劃每年制定詳細(xì)的工作計(jì)劃，包括重點(diǎn)工作、時(shí)間安排、責(zé)任人等。季度工作計(jì)劃定期對(duì)年度計(jì)劃進(jìn)行細(xì)化，制定季度工作目標(biāo)和任務(wù)，確保計(jì)劃的順利推進(jìn)。月度工作計(jì)劃每個(gè)月制定具體的工作安排，明確工作重點(diǎn)和工作進(jìn)度，提高工作效率。工作計(jì)劃的評(píng)審定期對(duì)工作計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)調(diào)整計(jì)劃，確保工作計(jì)劃符合實(shí)際情況。委員會(huì)的工作方式協(xié)作與溝通委員會(huì)成員之間應(yīng)加強(qiáng)溝通，相互協(xié)作，共同完成工作任務(wù)。數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)委員會(huì)工作應(yīng)以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，通過(guò)數(shù)據(jù)分析，有效評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)和控制措施。時(shí)間管理委員會(huì)成員應(yīng)注重時(shí)間管理，及時(shí)完成工作任務(wù)，確保工作進(jìn)度。規(guī)范化運(yùn)作委員會(huì)工作應(yīng)遵循相關(guān)規(guī)章制度，規(guī)范運(yùn)作流程，確保工作效率和質(zhì)量。委員會(huì)的工作紀(jì)律準(zhǔn)時(shí)出席會(huì)議委員會(huì)成員應(yīng)準(zhǔn)時(shí)出席會(huì)議，不得無(wú)故缺席或遲到。認(rèn)真聽(tīng)取意見(jiàn)成員應(yīng)認(rèn)真聽(tīng)取其他成員的意見(jiàn)，不得隨意打斷或插話，并保持良好的溝通氛圍。認(rèn)真記錄會(huì)議內(nèi)容成員應(yīng)認(rèn)真記錄會(huì)議內(nèi)容，不得隨意走神或聊天，并確保記錄完整準(zhǔn)確。遵守保密原則成員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得將會(huì)議內(nèi)容泄露給無(wú)關(guān)人員。委員會(huì)的工作保密信息保密委員會(huì)成員必須嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露與委員會(huì)工作有關(guān)的任何信息。文件保密委員會(huì)會(huì)議記錄、決議、文件等應(yīng)妥善保管，防止泄露或丟失。會(huì)場(chǎng)保密委員會(huì)會(huì)議應(yīng)在保密場(chǎng)所舉行，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員進(jìn)入。委員會(huì)的工作檔案管理檔案分類按時(shí)間、主題、類型等進(jìn)行分類整理，方便查詢和管理。電子化管理采用數(shù)字化管理系統(tǒng)，提高工作效率，降低保管成本。定期審查定期審查檔案的完整性和有效性，及時(shí)更新和補(bǔ)充。安全保管采取安全措施，防止檔案丟失、損壞和泄露。委員會(huì)成員的權(quán)利和義務(wù)11.知情權(quán)委員會(huì)成員有權(quán)了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控管理情況。22.建議權(quán)委員會(huì)成員有權(quán)對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作提出建議。33.監(jiān)督權(quán)委員會(huì)成員有權(quán)監(jiān)督銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作執(zhí)行情況。44.參與權(quán)委員會(huì)成員有權(quán)參與委員會(huì)的各項(xiàng)工作，包括會(huì)議討論、決策和執(zhí)行。委員會(huì)成員的任免任免程序委員會(huì)成員的任免應(yīng)遵循相關(guān)制度和程序，并經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)。具體程序應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況制定。任期和期限委員會(huì)成員的任期一般為三年，可連任。任期屆滿或因其他原因需要更換成員時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行任免。任免的原則委員會(huì)成員的任免應(yīng)遵循公開(kāi)、公正、擇優(yōu)的原則，確保成員具有較高的專業(yè)水平和道德素質(zhì)。信息公布委員會(huì)成員任免信息應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門(mén)和公眾公布，確保透明度。委員會(huì)成員的培訓(xùn)培訓(xùn)內(nèi)容委員會(huì)成員應(yīng)定期接受風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控管理、公司治理等相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、內(nèi)部控制制度、公司治理規(guī)范、法律法規(guī)等。培訓(xùn)方式培訓(xùn)方式可以采用多種形式，例如：集中授課、案例分析、研討會(huì)、實(shí)地考察等。委員會(huì)成員應(yīng)根據(jù)自身工作需要選擇合適的培訓(xùn)方式。委員會(huì)的工作經(jīng)費(fèi)經(jīng)費(fèi)預(yù)算委員會(huì)需要明確年度預(yù)算，確保資金足以支付會(huì)議費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)用和其他日常開(kāi)支。經(jīng)費(fèi)來(lái)源委員會(huì)經(jīng)費(fèi)通常來(lái)自銀行的年度預(yù)算撥款，也可以通過(guò)申請(qǐng)項(xiàng)目資金或其他合法途徑獲得。經(jīng)費(fèi)使用委員會(huì)經(jīng)費(fèi)應(yīng)嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行，并進(jìn)行合理的支出，確保資金使用透明，并能有效支持委員會(huì)工作。經(jīng)費(fèi)管理委員會(huì)需建立健全經(jīng)費(fèi)管理制度，確保經(jīng)費(fèi)使用規(guī)范，并定期進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，確保資金安全和使用效率。委員會(huì)的工作場(chǎng)所辦公室環(huán)境委員會(huì)擁有獨(dú)立的辦公場(chǎng)所，配備齊全的辦公設(shè)備，為委員會(huì)成員提供良好的工作環(huán)境。辦公場(chǎng)所應(yīng)保持整潔、安靜，方便委員會(huì)成員集中精力開(kāi)展工作。會(huì)議室委員會(huì)擁有獨(dú)立的會(huì)議室，配備投影儀、音響等設(shè)備，方便委員會(huì)成員召開(kāi)會(huì)議。會(huì)議室應(yīng)保持整潔、安靜，方便委員會(huì)成員集中精力討論問(wèn)題。委員會(huì)的工作時(shí)間固定會(huì)議時(shí)間委員會(huì)應(yīng)定期舉行會(huì)議，制定明確的會(huì)議時(shí)間表，保證會(huì)議的及時(shí)性和有效性。靈活應(yīng)對(duì)調(diào)整根據(jù)實(shí)際情況，委員會(huì)可以根據(jù)需要調(diào)整會(huì)議時(shí)間，并及時(shí)通知所有成員，確保所有成員都能參與會(huì)議。合理安排時(shí)間委員會(huì)成員應(yīng)合理安排時(shí)間，確保能夠準(zhǔn)時(shí)參加會(huì)議，并積極參與討論，提高會(huì)議效率。委員會(huì)的工作效率指標(biāo)衡量標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)會(huì)議效率會(huì)議時(shí)長(zhǎng)、議題完成率縮短會(huì)議時(shí)間，提高議題完成率決策效率決策周期、執(zhí)行效率縮短決策周期，提高執(zhí)行效率信息傳遞效率信息傳遞及時(shí)性、準(zhǔn)確性確保信息及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞溝通效率溝通暢通程度、協(xié)作效率提高溝通效率，促進(jìn)協(xié)作提高委員會(huì)的工作效率需要定期評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的改進(jìn)措施。委員會(huì)的工作質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合規(guī)性效率透明度委員會(huì)工作質(zhì)量評(píng)估結(jié)果表明，在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)性、效率和透明度等方面均取得了較好的成績(jī)。委員會(huì)將繼續(xù)努力，不斷提升工作質(zhì)量，更好地服務(wù)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系建設(shè)。委員會(huì)的工作責(zé)任11.決策責(zé)任委員會(huì)對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作負(fù)有最終決策責(zé)任，確保相關(guān)政策和制度的有效實(shí)施。22.監(jiān)督責(zé)任委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作進(jìn)行監(jiān)督，確保其符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。33.評(píng)估責(zé)任委員會(huì)定期評(píng)估銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系的有效性，提出改進(jìn)建議，并監(jiān)督其執(zhí)行情況。44.報(bào)告責(zé)任委員會(huì)定期向董事會(huì)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控工作情況，并及時(shí)披露相關(guān)信息。委員會(huì)的工作監(jiān)督內(nèi)部監(jiān)督銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理委員會(huì)的工作進(jìn)行監(jiān)督，定期評(píng)估委員會(huì)的運(yùn)作情況，提出改進(jìn)建議。外部監(jiān)督監(jiān)