銀行反洗錢與反恐融資考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)銀行反洗錢與反恐融資相關(guān)法律法規(guī)、政策及實(shí)際操作的理解和掌握程度，提高銀行從業(yè)人員在反洗錢與反恐融資領(lǐng)域的專業(yè)素養(yǎng)，確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.反洗錢是指（）。

A.防止資金被用于非法活動(dòng)

B.防止資金被用于恐怖融資

C.防止資金被用于洗錢和恐怖融資

D.防止資金被用于洗錢或恐怖融資

2.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢的目的是（）。

A.保護(hù)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定

B.防止恐怖融資活動(dòng)

C.保護(hù)個(gè)人隱私

D.防止資金被用于非法活動(dòng)

3.根據(jù)我國《反洗錢法》，下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的原則（）。

A.預(yù)防為主

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)格保密

D.以罰代刑

4.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的內(nèi)容（）。

A.客戶身份識(shí)別

B.大額交易和可疑交易報(bào)告

C.反洗錢宣傳培訓(xùn)

D.金融業(yè)務(wù)審批

5.銀行在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)要求客戶提供以下哪些信息（）。

A.姓名、身份證號(hào)碼

B.地址、聯(lián)系方式

C.職業(yè)和收入情況

D.以上都是

6.以下哪項(xiàng)不屬于銀行大額交易報(bào)告的義務(wù)（）。

A.超過一定金額的交易

B.異常交易

C.客戶身份信息變更

D.銀行內(nèi)部審計(jì)

7.銀行在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)向反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A.24小時(shí)內(nèi)

B.48小時(shí)內(nèi)

C.72小時(shí)內(nèi)

D.5個(gè)工作日內(nèi)

8.反洗錢工作的主管部門是（）。

A.人民銀行

B.公安部

C.國家安全部

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

9.反洗錢工作的主要法規(guī)是（）。

A.《反洗錢法》

B.《反恐融資法》

C.《銀行業(yè)反洗錢規(guī)定》

D.《反洗錢操作規(guī)程》

10.以下哪項(xiàng)不屬于反恐融資工作的內(nèi)容（）。

A.監(jiān)測(cè)可疑資金流動(dòng)

B.識(shí)別恐怖組織

C.加強(qiáng)金融安全防范

D.提高客戶服務(wù)質(zhì)量

11.反恐融資工作與反洗錢工作的主要區(qū)別在于（）。

A.目的不同

B.方法不同

C.責(zé)任主體不同

D.以上都是

12.以下哪項(xiàng)不屬于反恐融資工作的原則（）。

A.預(yù)防為主

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)格保密

D.強(qiáng)化國際合作

13.以下哪項(xiàng)不屬于反恐融資工作的內(nèi)容（）。

A.監(jiān)測(cè)可疑資金流動(dòng)

B.識(shí)別恐怖組織

C.加強(qiáng)金融安全防范

D.客戶身份識(shí)別

14.銀行在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)要求客戶提供以下哪些信息（）。

A.姓名、身份證號(hào)碼

B.地址、聯(lián)系方式

C.職業(yè)和收入情況

D.以上都是

15.以下哪項(xiàng)不屬于銀行大額交易報(bào)告的義務(wù)（）。

A.超過一定金額的交易

B.異常交易

C.客戶身份信息變更

D.銀行內(nèi)部審計(jì)

16.銀行在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)向反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A.24小時(shí)內(nèi)

B.48小時(shí)內(nèi)

C.72小時(shí)內(nèi)

D.5個(gè)工作日內(nèi)

17.反洗錢工作的主管部門是（）。

A.人民銀行

B.公安部

C.國家安全部

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

18.反洗錢工作的主要法規(guī)是（）。

A.《反洗錢法》

B.《反恐融資法》

C.《銀行業(yè)反洗錢規(guī)定》

D.《反洗錢操作規(guī)程》

19.以下哪項(xiàng)不屬于反恐融資工作的內(nèi)容（）。

A.監(jiān)測(cè)可疑資金流動(dòng)

B.識(shí)別恐怖組織

C.加強(qiáng)金融安全防范

D.提高客戶服務(wù)質(zhì)量

20.反恐融資工作與反洗錢工作的主要區(qū)別在于（）。

A.目的不同

B.方法不同

C.責(zé)任主體不同

D.以上都是

21.以下哪項(xiàng)不屬于反恐融資工作的原則（）。

A.預(yù)防為主

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)格保密

D.強(qiáng)化國際合作

22.以下哪項(xiàng)不屬于反恐融資工作的內(nèi)容（）。

A.監(jiān)測(cè)可疑資金流動(dòng)

B.識(shí)別恐怖組織

C.加強(qiáng)金融安全防范

D.客戶身份識(shí)別

23.銀行在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)要求客戶提供以下哪些信息（）。

A.姓名、身份證號(hào)碼

B.地址、聯(lián)系方式

C.職業(yè)和收入情況

D.以上都是

24.以下哪項(xiàng)不屬于銀行大額交易報(bào)告的義務(wù)（）。

A.超過一定金額的交易

B.異常交易

C.客戶身份信息變更

D.銀行內(nèi)部審計(jì)

25.銀行在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)向反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A.24小時(shí)內(nèi)

B.48小時(shí)內(nèi)

C.72小時(shí)內(nèi)

D.5個(gè)工作日內(nèi)

26.反洗錢工作的主管部門是（）。

A.人民銀行

B.公安部

C.國家安全部

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

27.反洗錢工作的主要法規(guī)是（）。

A.《反洗錢法》

B.《反恐融資法》

C.《銀行業(yè)反洗錢規(guī)定》

D.《反洗錢操作規(guī)程》

28.以下哪項(xiàng)不屬于反恐融資工作的內(nèi)容（）。

A.監(jiān)測(cè)可疑資金流動(dòng)

B.識(shí)別恐怖組織

C.加強(qiáng)金融安全防范

D.提高客戶服務(wù)質(zhì)量

29.反恐融資工作與反洗錢工作的主要區(qū)別在于（）。

A.目的不同

B.方法不同

C.責(zé)任主體不同

D.以上都是

30.以下哪項(xiàng)不屬于反恐融資工作的原則（）。

A.預(yù)防為主

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)格保密

D.強(qiáng)化國際合作

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪些屬于反洗錢工作的原則（）。

A.預(yù)防為主

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)格保密

D.強(qiáng)化國際合作

E.以罰代刑

2.銀行在客戶身份識(shí)別過程中，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施（）。

A.收集客戶基本信息

B.核實(shí)客戶身份證明文件

C.了解客戶職業(yè)背景

D.跟蹤客戶資金來源

E.限制客戶賬戶交易額度

3.以下哪些情況屬于可疑交易（）。

A.大額資金異常流動(dòng)

B.資金來源不明

C.客戶身份信息不完整

D.客戶賬戶頻繁進(jìn)行跨境交易

E.客戶行為與賬戶交易不符

4.反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些報(bào)告進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析（）。

A.大額交易報(bào)告

B.可疑交易報(bào)告

C.客戶身份信息變更報(bào)告

D.銀行內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

E.銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

5.反洗錢工作的法律責(zé)任包括哪些（）。

A.行政責(zé)任

B.刑事責(zé)任

C.民事責(zé)任

D.責(zé)任追究

E.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

6.以下哪些屬于反恐融資工作的重點(diǎn)領(lǐng)域（）。

A.金融系統(tǒng)

B.電信系統(tǒng)

C.交通運(yùn)輸系統(tǒng)

D.能源系統(tǒng)

E.網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)

7.銀行在開展反恐融資工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則（）。

A.預(yù)防為主

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)格保密

D.強(qiáng)化國際合作

E.重視客戶隱私

8.以下哪些屬于反恐融資工作的內(nèi)容（）。

A.監(jiān)測(cè)可疑資金流動(dòng)

B.識(shí)別恐怖組織

C.加強(qiáng)金融安全防范

D.提高客戶服務(wù)質(zhì)量

E.開展國際合作

9.反洗錢工作的國際合作包括哪些方面（）。

A.信息共享

B.技術(shù)交流

C.法規(guī)協(xié)調(diào)

D.培訓(xùn)交流

E.政策協(xié)調(diào)

10.以下哪些屬于反洗錢工作的宣傳教育內(nèi)容（）。

A.反洗錢法律法規(guī)

B.反洗錢案例分享

C.反洗錢知識(shí)普及

D.反洗錢技能培訓(xùn)

E.反洗錢文化培育

11.以下哪些屬于銀行內(nèi)部審計(jì)的范圍（）。

A.反洗錢合規(guī)性審計(jì)

B.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)

C.反洗錢內(nèi)部控制審計(jì)

D.反洗錢信息系統(tǒng)審計(jì)

E.反洗錢業(yè)務(wù)流程審計(jì)

12.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的內(nèi)部控制措施（）。

A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)

C.完善客戶身份識(shí)別流程

D.加強(qiáng)可疑交易監(jiān)測(cè)

E.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

13.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。

A.識(shí)別和評(píng)估反洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.制定和實(shí)施反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

D.開展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

E.加強(qiáng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

14.以下哪些屬于反洗錢工作的外部審計(jì)內(nèi)容（）。

A.反洗錢合規(guī)性審計(jì)

B.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)

C.反洗錢內(nèi)部控制審計(jì)

D.反洗錢信息系統(tǒng)審計(jì)

E.反洗錢業(yè)務(wù)流程審計(jì)

15.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的合規(guī)性審計(jì)內(nèi)容（）。

A.反洗錢法律法規(guī)遵守情況

B.反洗錢內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

C.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施實(shí)施情況

D.反洗錢信息系統(tǒng)運(yùn)行情況

E.反洗錢業(yè)務(wù)流程合規(guī)性

16.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)內(nèi)容（）。

A.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估

B.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效性

C.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

D.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警

E.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

17.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的內(nèi)部控制審計(jì)內(nèi)容（）。

A.反洗錢內(nèi)部控制制度健全性

B.反洗錢內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

C.反洗錢內(nèi)部控制制度適應(yīng)性

D.反洗錢內(nèi)部控制制度有效性

E.反洗錢內(nèi)部控制制度改進(jìn)建議

18.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的信息系統(tǒng)審計(jì)內(nèi)容（）。

A.反洗錢信息系統(tǒng)安全性

B.反洗錢信息系統(tǒng)可靠性

C.反洗錢信息系統(tǒng)合規(guī)性

D.反洗錢信息系統(tǒng)有效性

E.反洗錢信息系統(tǒng)改進(jìn)建議

19.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的業(yè)務(wù)流程審計(jì)內(nèi)容（）。

A.反洗錢業(yè)務(wù)流程合規(guī)性

B.反洗錢業(yè)務(wù)流程效率

C.反洗錢業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢業(yè)務(wù)流程改進(jìn)建議

E.反洗錢業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部控制制度的一致性

20.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的合規(guī)性審計(jì)建議（）。

A.完善反洗錢內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)

C.提高可疑交易監(jiān)測(cè)能力

D.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

E.加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.《反洗錢法》是我國第一部專門規(guī)范反洗錢工作的______。

2.反洗錢工作的基本原則是______、______、______。

3.銀行在開展客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)收集客戶的______、______等信息。

4.可疑交易報(bào)告的報(bào)送主體是______。

5.反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括______、______、______等。

6.反洗錢工作的國際合作機(jī)制包括______、______、______等。

7.反洗錢工作的宣傳教育是提高全社會(huì)的反洗錢意識(shí)的重要______。

8.銀行反洗錢工作的內(nèi)部控制措施包括______、______、______等。

9.銀行反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括______、______、______等。

10.反洗錢工作的外部審計(jì)包括______、______、______等。

11.銀行反洗錢工作的合規(guī)性審計(jì)主要關(guān)注______、______、______等方面。

12.銀行反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)主要關(guān)注______、______、______等方面。

13.銀行反洗錢工作的內(nèi)部控制審計(jì)主要關(guān)注______、______、______等方面。

14.銀行反洗錢工作的信息系統(tǒng)審計(jì)主要關(guān)注______、______、______等方面。

15.銀行反洗錢工作的業(yè)務(wù)流程審計(jì)主要關(guān)注______、______、______等方面。

16.反洗錢工作的法律法規(guī)主要包括______、______、______等。

17.反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)主要包括______、______、______等。

18.反洗錢工作的目的是______、______、______。

19.反洗錢工作的原則之一是______，即采取預(yù)防措施，防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)。

20.反洗錢工作的原則之一是______，即對(duì)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密。

21.反洗錢工作的原則之一是______，即加強(qiáng)國際合作，共同打擊洗錢和恐怖融資。

22.反洗錢工作的客戶身份識(shí)別原則之一是______，即對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)關(guān)注。

23.反洗錢工作的客戶身份識(shí)別原則之一是______，即客戶身份信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。

24.反洗錢工作的可疑交易報(bào)告原則之一是______，即報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

25.反洗錢工作的可疑交易報(bào)告原則之一是______，即及時(shí)報(bào)告可疑交易信息。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.反洗錢工作僅適用于金融機(jī)構(gòu)，非金融機(jī)構(gòu)無需遵守相關(guān)法律法規(guī)。（）

2.銀行在客戶身份識(shí)別過程中，可以不要求客戶提供有效的身份證明文件。（）

3.可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含交易金額、交易時(shí)間、交易對(duì)方等信息。（）

4.反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易報(bào)告的保密期限為一年。（）

5.反洗錢工作的國際合作主要依靠聯(lián)合國等國際組織。（）

6.銀行在開展反洗錢工作時(shí)，可以不定期開展員工培訓(xùn)。（）

7.銀行反洗錢工作的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步更新。（）

8.銀行反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)管理措施應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定相應(yīng)的控制措施。（）

9.反洗錢工作的外部審計(jì)可以替代銀行內(nèi)部審計(jì)。（）

10.反洗錢工作的合規(guī)性審計(jì)主要關(guān)注銀行是否遵守反洗錢法律法規(guī)。（）

11.反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)主要關(guān)注銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性。（）

12.反洗錢工作的內(nèi)部控制審計(jì)主要關(guān)注銀行內(nèi)部控制制度的健全性和執(zhí)行情況。（）

13.反洗錢工作的信息系統(tǒng)審計(jì)主要關(guān)注銀行信息系統(tǒng)的安全性。（）

14.反洗錢工作的業(yè)務(wù)流程審計(jì)主要關(guān)注銀行反洗錢業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性。（）

15.反洗錢工作的宣傳教育主要針對(duì)銀行內(nèi)部員工。（）

16.反洗錢工作的法律法規(guī)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)的適用范圍是相同的。（）

17.反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于客戶的資金來源和用途。（）

18.反洗錢工作的目的是維護(hù)金融秩序，防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)。（）

19.反洗錢工作的原則之一是預(yù)防為主，即采取預(yù)防措施，防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)。（）

20.反洗錢工作的原則之一是嚴(yán)格保密，即對(duì)反洗錢工作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.結(jié)合實(shí)際案例，談?wù)勩y行在反洗錢和反恐融資工作中面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。

2.請(qǐng)簡(jiǎn)要分析反洗錢和反恐融資工作對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。

3.針對(duì)當(dāng)前反洗錢和反恐融資工作的新趨勢(shì)，探討銀行應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。

4.請(qǐng)結(jié)合我國反洗錢和反恐融資法律法規(guī)，分析銀行在客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)控方面的具體要求及實(shí)施方法。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某銀行在客戶身份識(shí)別過程中，發(fā)現(xiàn)一位客戶頻繁進(jìn)行大額現(xiàn)金存取款，且交易對(duì)手多樣，交易時(shí)間無規(guī)律。經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該客戶與多個(gè)恐怖組織有關(guān)聯(lián)。請(qǐng)分析該案例中銀行在反洗錢和反恐融資方面可能存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

2.案例題：

某銀行在執(zhí)行大額交易報(bào)告制度時(shí)，發(fā)現(xiàn)一筆大額資金從一家客戶的賬戶轉(zhuǎn)入另一家客戶的賬戶，交易對(duì)手與客戶之間沒有明顯的經(jīng)濟(jì)往來。經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這筆資金可能被用于洗錢活動(dòng)。請(qǐng)分析該案例中銀行在反洗錢和反恐融資方面可能存在的問題，并提出相應(yīng)的處理流程和建議。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.C

3.D

4.D

5.D

6.C

7.A

8.A

9.A

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.A

17.D

18.A

19.B

20.C

21.D

22.C

23.D

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D,E

4.A,B

5.A,B,C

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D

三、填空題

1.法律

2.預(yù)防為主、規(guī)范管理、嚴(yán)格保密

3.姓名、身份證號(hào)碼

4.反洗錢監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)

5.監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告

6.信息共享、技術(shù)交流、法規(guī)協(xié)調(diào)、培訓(xùn)交流、政策協(xié)調(diào)

7.途徑

8.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)、完善客戶身份識(shí)別流程

9.識(shí)別和評(píng)估反洗錢風(fēng)險(xiǎn)、制定和實(shí)施反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施、建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

10.反洗錢合規(guī)性審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)、內(nèi)部控制審計(jì)、信息系統(tǒng)審計(jì)、業(yè)務(wù)流程審計(jì)

11.反洗錢法律法規(guī)遵守情況、反洗錢內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施實(shí)施情況

12.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效性、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)

13.反洗錢內(nèi)部控制制度健全性、反洗錢內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況、反洗錢內(nèi)部控制制度適應(yīng)性、反洗錢內(nèi)部控制制度有效性、反洗錢內(nèi)