金融市場業(yè)務模擬習題（含答案）一、單選題（共51題，每題1分，共51分）1.商業(yè)銀行在開辦新產(chǎn)品、新業(yè)務和設立新機構之前，應當在可行性研究中充分評估可能對流動性風險產(chǎn)生的影響，完善相應的風險管理政策和程序，并經(jīng)____審核同意。A、高級管理層B、審計部門C、董事會D、流動性風險管理部門正確答案：D2.固定收益類理財產(chǎn)品投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不低于（）。A、70%B、60%C、90%D、80%正確答案：D3.存放同業(yè)業(yè)務提取減值準備應根據(jù)存放同業(yè)款項的風險分類結果，按照正常類()、關注類()、次級類()、可疑類()、損失類()的標準風險系數(shù)計提A、0%、3%、30%、60%、100%B、0%、5%、30%、60%、100%C、0%、3%、40%、60%、100%D、0%、3%、30%、70%、100%正確答案：A4.各行社應將（）檢查結果及消費者有效投訴舉報等情況納入銷售人員的績效考核體系，并適當提高考核權重。A、內(nèi)外部審計B、政府審計C、外部審計D、內(nèi)部審計正確答案：A5.委外投資單個或具有關聯(lián)關系的投資管理人合計初始交付本金不得超過法人行社年度全部委外投資總額度的1/3A、1/5B、1/4C、1/2D、1/3正確答案：D6.商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的____。A、25%B、15%C、10%D、20%正確答案：B7.約期存款的單筆起存存款金額為（）萬元（含）以上，并根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要進行調(diào)整A、100B、2000C、1000D、500正確答案：C8.各行社前臺交易部門應于當年授權實施之日起＿個工作日內(nèi)將本行社的金融市場業(yè)務授權制度及具體授權規(guī)則上報省聯(lián)社。A、15B、5C、10D、30正確答案：C9.非標資產(chǎn)投資總余額（理財資金加自有和同業(yè)資金投資）不得高于上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的__%。A、6B、4C、10D、8正確答案：B10.農(nóng)村商業(yè)銀行應建立三農(nóng)金融業(yè)務風險管理定期評估制度，就存在的問題提出改進辦法和措施，不斷提高三農(nóng)金融業(yè)務風險管理的有效性和_____。A、先進性B、及時性C、合規(guī)性D、審慎性正確答案：A11.理財銷售人員在銷售理財產(chǎn)品過程中，以下那種做法是錯誤的？（）A、銷售人員應當具備理財產(chǎn)品銷售資格以及相關法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能;B、銷售人員不得將其他金融機構開發(fā)設計的理財產(chǎn)品直接標記本行社標識后作為自有理財產(chǎn)品銷售C、銷售人員不得銷售無市場分析預測、無風險評級、不能獨立測算的理財產(chǎn)品D、銷售人員未對客戶說明最不利的投資情形和投資結果，虛報或夸大理財產(chǎn)品的預期收益情況"正確答案：D12.商業(yè)銀行高級管理層承擔銀行賬簿利率風險管理的A、最終責任B、實施責任C、管理責任D、以上都不正確正確答案：B13.（）指各行社作為投資管理人，接受投資者的委托和授權，按照事先約定，自主對投資者資金或資產(chǎn)進行交易、投資、配置和管理的理財產(chǎn)品。A、自主理財產(chǎn)品B、公募理財產(chǎn)品C、私募理財產(chǎn)品D、代銷理財產(chǎn)品正確答案：A14.中國債券市場構成特點是（）A、僅有交易所市場B、僅有場外市場C、以場外市場為主，交易所市場為輔D、以交易所市場為主，場外市場為輔正確答案：C15.非標資產(chǎn)標的不得包含______以下債券品種和交易所發(fā)行的高風險私募債。A、AAAB、AAC、AA-D、A正確答案：C16.各行社應當在私募理財產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時的投資冷靜期。A、24小時B、36小時C、48小時D、12小時正確答案：A17.（）個人客戶風險等級評估必須在柜面做。A、私人銀行客戶B、第二次C、首次D、高風險等級客戶正確答案：C18.回購定盤利率的計息基準為（）A、實際/實際B、實際/360C、實際/365D、30/360正確答案：C19.理財產(chǎn)品存續(xù)到期后，其相關電子信息資料原則上保存（）年。A、5B、20C、10D、3正確答案：A20.根據(jù)同業(yè)存單發(fā)行最新管理規(guī)定，同業(yè)存單發(fā)行期限不得超過（）。A、2年B、1年C、3年D、6個月正確答案：B21.僅面向中小企業(yè)和個人的債券交易市場是（）A、交易所債券市場B、柜臺債券市場C、網(wǎng)上債券市場D、銀行間市場正確答案：B22.＿＿是指按統(tǒng)一的方式核定金融市場業(yè)務交易員的交易權限和有權審批人的審批權限?；臼跈喟ń鹑谑袌鰳I(yè)務的交易品種、交易對手、交易價格、期限，單筆或累計最大的交易限額、單筆或累計最大的交易失限額，以及交易止損點等。A、標準授權B、特別授權C、分級授權D、基本授權正確答案：D23.流動性風險出現(xiàn)任意4個（含）以上計量指標同時處于安全警戒線正偏離5%以內(nèi)屬于預警以下哪個等級A、關注風險等級B、一般風險等級C、重大風險等級D、特重大風險等級正確答案：A24.同業(yè)借款應加強內(nèi)外部賬務核對管理，后臺結算部門應負責＿與交易對手進行賬務核對，真實反映債權債務關系和資金往來關系，防范操作風險。A、按日B、按季C、按年D、按月正確答案：D25.根據(jù)《全國銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務管理規(guī)定》，買斷式回購的期限由交易雙方?jīng)Q定，但最長不得超過（）天A、365天B、91天C、90天D、180天正確答案：B26.各行社應將金融市場業(yè)務風險事件專項報告于＿報告同時報備省聯(lián)社金融市場部和風險合規(guī)部。A、當日B、五日內(nèi)C、三日內(nèi)D、次日正確答案：A27.前臺交易部門通過問卷調(diào)查、邀請路演、現(xiàn)場走訪、座談交流或電話會議等方式對意向合作機構進行盡職調(diào)查，同時滿足各行社其他相關調(diào)查要求的情況下，分類遴選符合投資策略需要和風險偏好的合作機構，整理提交意向合作機構準入名單及基礎材料。屬于委外投資合作機構準入程序哪個環(huán)節(jié)?A、裁決機制B、合作準備C、準入審查D、盡職調(diào)查正確答案：D28.開展約期存款業(yè)務，應遵循（）原則A、自愿、平等、公平、守信B、平等自愿、合理配置C、平等自愿、恪守信用、互惠互利D、平等、自愿、守信、擇優(yōu)正確答案：B29.一般而言，在以詢價為主要特點的OTC市場，交易基本依照()流程進行。A、雙邊授信——報價成交——風險管理——交易后處理B、風險管理——雙邊授信——報價成交——交易后處理C、雙邊授信——報價成交——交易后處理——風險管理D、報價成交——雙邊授信——風險管理——交易后處理正確答案：A30.資金業(yè)務的授權不得超過監(jiān)管部門核準的業(yè)務經(jīng)營范圍，轉授權＿原授權。授權應采用書面形式，包括授權書和轉授權書。A、不得大于B、可以等于C、可以小于D、可以大于正確答案：A31.（）個月以內(nèi)協(xié)定存款可按利隨本清方式結息，活期及（）個月（含）以上協(xié)定存款原則上應按季結息，雙方亦可另行協(xié)商確定結息方式A、三、一B、一、三C、一、一D、三、三正確答案：D32.開放式公募理財產(chǎn)品應當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。A、5%B、8%C、3%D、10%正確答案：A33.受托方省聯(lián)社向委托行社收取代理手續(xù)費，手續(xù)費標準為()A、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.1%/360B、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.3%/360C、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.4%/360D、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.2%/360正確答案：A34.各行社應及時向省聯(lián)社及銀監(jiān)會或其派出機構報告下列重大操作風險事件,其中:其他涉及損失金額可能超過資本凈額＿的操作風險事件。A、0.5‰B、1‰C、0.7‰D、1.5‰正確答案：B35.流動性風險出現(xiàn)任意2個（含）以上計量指標超過安全警戒線屬于預警以下哪個等級A、關注風險等級B、特重大風險等級C、重大風險等級D、一般風險等級正確答案：D36.回購最長期限為（）天A、90天B、365天C、360天D、180天正確答案：B37.省聯(lián)社參考當日市場資金利率水平，通過市場詢價（），結合自身資金配置需求和外部資金供求情況，得出當日的約期存款利率A、對所有有效報價進行算數(shù)平均B、對所有有效報價進行加權平均C、剔除當日外部報價中最高、最低各1家后，對其余有效報價進行算數(shù)平均D、剔除當日外部報價中最高、最低各1家后，對其余有效報價進行加權平均正確答案：C38.存放同業(yè)業(yè)務按協(xié)議約定或按權責發(fā)生制計提利息時，借記（）科目，貸記（）科目A、應收存放同業(yè)利息、應收存放同業(yè)利息B、應收存放同業(yè)利息、存放同業(yè)利息收入C、存放同業(yè)款項、存放省聯(lián)社款項D、存放同業(yè)款項、存放同業(yè)利息收入正確答案：B39.督促指導省聯(lián)社和法人機構對照監(jiān)管要求，完善管理制度，加強內(nèi)控建設，清理整改存量資金業(yè)務，省聯(lián)社要針對擬續(xù)辦的資金業(yè)務品種逐項提出風險管理措施，報_____審查評估后方可續(xù)做A、地方金融監(jiān)督管理局B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、人民政府正確答案：C40.投資顧問選聘應遵循的＿原則是指投資顧問應公平對待其具有影響的不同投資組合，嚴禁直接或者通過與第三方的交易安排在具有影響的不同投資組合之間進行利益輸送A、公平交易B、合同約束C、客觀評價D、費用合理正確答案：A41.理財從業(yè)人員應當()，互相尊重，友好合作，互惠互利，不得采取不正當手段競爭，不捏造、發(fā)表、傳播詆毀或損害同業(yè)人員和機構聲譽的言論。A、優(yōu)先保障投資者利益B、堅持“公開、公平、公正”原則C、遵循同業(yè)公平競爭原則D、愛崗敬業(yè)正確答案：C42.自營投資組合凈資產(chǎn)規(guī)模合計不得超過上季度資金業(yè)務日均規(guī)模的＿，且杠桿倍數(shù)不得超過＿，其中：杠桿倍數(shù)=組合資產(chǎn)余額/組合凈資產(chǎn)。A、1/3,1.5倍B、1/4,2倍C、1/3,2倍D、1/3,3倍正確答案：C43.存款類金融機構（不含開發(fā)行銀行和政策性銀行）自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上季度末凈資產(chǎn)的（）。A、1.2B、0.8C、1D、1.4正確答案：B44.根據(jù)《中國人民銀行關于全國銀行間債券市場到期收益率計算標準有關事宜的通知》（銀發(fā)[2007]200號），銀行間債券市場到期收益率的日計數(shù)基準為（）。A、實際天數(shù)/365B、實際天數(shù)/實際天數(shù)C、實際天數(shù)/360D、30/360正確答案：B45.客戶理財賬戶處于（）狀態(tài)時不會導致客戶理財資金扣款失敗。A、銷戶B、掛失結清C、只收不付D、口掛正確答案：D46.投資冷靜期自（）確認后起算。A、投資者意思表示B、理財產(chǎn)品購買C、銷售文件簽字確認D、投資者支付正確答案：C47.若存款銀行因不符合開戶要求或其他原因需撤銷銀行賬戶的，應于5個工作日內(nèi)向開戶行社提出撤銷申請A、7B、10C、5D、1正確答案：C48.某債券市場發(fā)行三種債券，A種面值為100元，一年到期本息和為103元；B種面值為50元，半年到期本息和為51.4元；C種面值為100元，但買入價為97元，一年到期本息和為100元。作為購買者，分析這三種債券到期收益率，從小到大排列為（）。A、B、A、CB、A、C、BC、A、B、CD、C、A、B正確答案：B49.商業(yè)銀行應當在理財產(chǎn)品成立之后()日內(nèi)披露發(fā)行公告，在理財產(chǎn)品終止后()日內(nèi)披露到期公告，在發(fā)生可能對理財產(chǎn)品投資者或者理財產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的事件后()日內(nèi)發(fā)布重大事項公告。A、5;5;5B、5;5;2C、3;3;2D、10;10;2正確答案：B50.原則上同業(yè)授信()，動態(tài)調(diào)整A、三年一定B、半年一定C、一年一定D、二年一定正確答案：C51.其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的，商業(yè)銀行應當按照（），有效識別資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最終投資者。A、全面管理原則B、穿透原則C、合規(guī)管理原則D、最終交易對手原則正確答案：B二、多選題（共27題，每題1分，共27分）1.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應當符合以下要求：A、準確界定相關法律關系，明確約定各參與主體的責任和義務，并符合法律、行政法規(guī)、《指導意見》和金融監(jiān)督管理部門對該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)定；B、所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資于其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外）；C、切實履行投資管理職責，不得簡單作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金募集通道；D、充分披露底層資產(chǎn)的類別和投資比例等信息，并在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關信息。正確答案：ABCD2.各行社應當定期披露其從事理財業(yè)務活動的有關信息，披露的信息應當至少包括以下內(nèi)容：A、當期發(fā)行和到期的理財產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額B、期末存續(xù)理財產(chǎn)品數(shù)量和金額C、列明各類理財產(chǎn)品的占比及其變化情況D、理財產(chǎn)品直接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比等信息正確答案：ABC答案解析：D、理財產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比等信息3.省聯(lián)社及各行社開展資金調(diào)劑業(yè)務應建立健全前中后臺分設的內(nèi)部控制機制，形成權責明確、崗位制衡的組織結構。其中，中臺風控部門（崗）的主要職責包括（）A、單據(jù)的提交及受理B、相關會計檔案的整理與保存C、在授權授信范圍內(nèi)，對資金調(diào)劑業(yè)務的要素進行溝通確認D、對前臺交易的授權交易限額、交易對手的授信額度和交易價格合理性等進行風險管理E、對超出授權授信限額或異常的交易及時報告F、資金調(diào)劑業(yè)務的后臺確認、資金清算和會計核算正確答案：DE4.下列表外與合作業(yè)務，屬于違規(guī)行為的有（）。A、委托貸款資金來源、用途不合規(guī)，風險隔離不到位B、違規(guī)為無放貸業(yè)務資質(zhì)的機構提供資金發(fā)放貸款C、表內(nèi)外風險交叉?zhèn)魅?，表?nèi)外資金相互承接出現(xiàn)風險的業(yè)務D、代銷業(yè)務違規(guī)銷售或實質(zhì)承擔信用風險正確答案：ABCD5.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員不得從事______A、銷售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品B、銀行間債券交易C、內(nèi)幕交易D、代銷未持有金融牌照機構發(fā)行的產(chǎn)品正確答案：ACD6.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品直接或間接投資于銀行間市場、證券交易所市場或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認可的其他證券的，應當符合以下要求：A、每只公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過該理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的20%；B、商業(yè)銀行全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的30%；C、商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品持有單一上市公司發(fā)行的股票，不得超過該上市公司可流通股票的40%。D、非因商業(yè)銀行主觀因素導致突破前述比例限制的，商業(yè)銀行應當在流動性受限資產(chǎn)可出售、可轉讓或者恢復交易的10個交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求正確答案：BD答案解析：A、每只公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過該理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；C、商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品持有單一上市公司發(fā)行的股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%。7.混合類理財產(chǎn)品投資于（）且任一資產(chǎn)的投資比例未達到前三類理財產(chǎn)品標準。A、商品類資產(chǎn)B、債權類資產(chǎn)C、權益類資產(chǎn)D、金融衍生品類資產(chǎn)正確答案：ABCD8.信用風險計量程序至少包括A、跟蹤分類B、評價審查C、計量登記D、壓力測試正確答案：ACD9.內(nèi)部審計涵蓋流動性風險管理的環(huán)節(jié)有____A、流動性風險管理政策和程序是否得到有效執(zhí)行B、現(xiàn)金流分析和壓力測試的各項假設條件是否合理C、流動性風險限額管理是否有效D、流動性風險管理信息系統(tǒng)是否完備正確答案：ABCD10.商業(yè)銀行大額風險暴露管理信息系統(tǒng)建設，應至少實現(xiàn)以下功能：A、持續(xù)監(jiān)測大額風險暴露變動情況B、大額風險暴露接近內(nèi)部限額時，進行預警提示C、支持關聯(lián)客戶識別D、準確計量風險暴露正確答案：ABCD11.流動性風險限額應包括____等指標。A、不良率B、流動性比例C、現(xiàn)金流缺口D、存貸比正確答案：BCD12.融資調(diào)劑用途限于（）的業(yè)務品種A、同業(yè)存款B、彌補票據(jù)結算C、銀行間債券D、特定目的載體E、其他符合監(jiān)管部門要求的業(yè)務品種正確答案：ACDE13.各行社從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形：A、將存款作為理財產(chǎn)品銷售，將理財產(chǎn)品作為存款銷售，將理財產(chǎn)品與存款進行強制性搭配銷售，將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售；B、采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品；C、銷售人員代替投資者簽署文件D、挪用投資者資金正確答案：ABCD14.各行社應高度關注導致流動性風險出現(xiàn)的各類情況，包括但不限于以下情形：A、法定準備金率上調(diào)B、銀行間市場資金緊張，正回購融資出現(xiàn)困難C、日常備付金余額持續(xù)5個工作日低于正常安全警戒線D、存款余額當日下滑5%正確答案：ABCD15.參與者開展債券回購交易，應按照會計準則要求將交易納入機構資產(chǎn)負債表內(nèi)及非法人產(chǎn)品表內(nèi)核算，計入（）或（）科目。A、應付賬款B、賣出回購C、買入返售D、應收賬款正確答案：BC16.開展投資顧問業(yè)務，健全利益沖突防范機制，不得存在以下情形：A、由投資顧問直接執(zhí)行投資指令B、未建立利益沖突防范機制，與投資顧問關聯(lián)方存在利益沖突或利益輸送；C、向未提供實質(zhì)服務的投資顧問支付費用或支付的費用與其提供的服務不相匹配D、以上情況都是正確答案：ABCD17.標準化債權類資產(chǎn)應當同時符合以下條件：A、等分化，可交易、信息披露充分。B、公允定價，流動性機制完善。C、獨立登記，集中托管。D、在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務院同意設立的交易市場交易。正確答案：ABD答案解析：C、集中登記，獨立托管。18.銀監(jiān)會各級派出機構應每年一次對農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務效果進行評價。評價三農(nóng)金融服務成效應綜合考慮___等因素。A、涉農(nóng)信貸總量B、農(nóng)村商業(yè)銀行所在區(qū)域C、第一產(chǎn)業(yè)占比D、客戶留存度正確答案：ABC19.理財銷售管理系統(tǒng)設置八類崗位，其中屬于法人行社設置的崗位有：A、業(yè)務崗B、科技管理崗C、理財查詢崗D、產(chǎn)品審批崗正確答案：BCD20.規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務，符合國務院_______的總體要求A、鼓勵創(chuàng)新B、防范風險C、健康發(fā)展D、趨利避害正確答案：ABCD21.理財銷售管理系統(tǒng)實行（）的管理原則。A、統(tǒng)一管理B、分級負責C、風險控制D、崗位分離正確答案：ABCD22.機構A發(fā)送一筆現(xiàn)券市場賣出方向的點擊成交報價，凈價100元，機構B發(fā)送一筆買入方向的限價報價，請問該筆限價報價價格為多少可以匹配成交？A、99元B、100元C、101元D、102元正確答案：BCD23.前臺交易部門通過詢價，編制外部報價表，就相關要素與最終交易對手達成存放意向，并擬定（）等要素，經(jīng)復核后，上報審批A、利率B、期限C、存放金額D、結息方式正確答案：ABCD24.開展存放同業(yè)業(yè)務，后臺核算部門的職責包括A、對賬工作和資產(chǎn)準備計提B、對存放同業(yè)業(yè)務的真實性，手續(xù)完整性、合規(guī)性履行審查監(jiān)督C、資金調(diào)撥和會計核算、利息計付D、負責銀行存款賬戶管理正確答案：ABCD25.經(jīng)金融管理部門認定，存在以下行為的視為剛性兌付：A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產(chǎn)品進行保本保收益。B、采取不間斷發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風險在不同投資者之間發(fā)生轉移，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構自行籌集資金償付或者委托其他機構代為償付。D、金融管理部門認定的其他情形。正確答案：ACD答案解析：B、采取滾動發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風險在不同投資者之間發(fā)生轉移，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。26.銀行賬簿利率風險指利率水平、期限結構等不利變動導致銀行賬簿經(jīng)濟價值和整體收益遭受損失的風險，主要包括：A、缺口風險B、基準風險C、期權性風險D、以上都正確正確答案：ABCD27.開放式公募理財產(chǎn)品按照()披露，封閉式公募理財產(chǎn)品至少(),私募產(chǎn)品至少()，具體由理財產(chǎn)品合同約定。A、每季度披露一次B、每周披露一次C、開放頻率D、每月度披露一次正確答案：ABC三、判斷題（共26題，每題1分，共26分）1.提升存貸款精細化定價能力，應扭轉盲目跟隨同業(yè)進行定價的定價策略，可以采取“一浮到頂”的定價策略。A、正確B、錯誤正確答案：B2.以理財資金投資非標資產(chǎn)的，可以借道金融和資產(chǎn)交易所平臺和以投資企業(yè)股權名義等方式將非標資產(chǎn)變換為標準化資產(chǎn)進行投資，不得變相進行資金池運作。A、正確B、錯誤正確答案：B3.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在核準銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員等任職資格時，應在銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)中查詢從業(yè)人員處罰信息。A、正確B、錯誤正確答案：A4.利隨本清式債券在存續(xù)期內(nèi)不支付本金或利息。A、正確B、錯誤正確答案：A5.商業(yè)銀行應當根據(jù)運作方式的不同，將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、權益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤正確答案：B6.當不同職級有權審批人不在崗時，可在審批表上注明后直接提交更高職級有權審批人審批，事后不需重新提交其補批。A、正確B、錯誤正確答案：A7.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，不得宣傳理財產(chǎn)品預期收益率，在理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中只能登載該理財產(chǎn)品或者本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最差業(yè)績，并以醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹慎”。A、正確B、錯誤正確答案：B8.同業(yè)存單發(fā)行人可以認購自己發(fā)行的同業(yè)存單A、正確B、錯誤正確答案：B9.代銷產(chǎn)品準入程序包括：盡職調(diào)查、合規(guī)審查、風險審查。A、正確B、錯誤正確答案：B10.買斷式回購以全價交易，全價結算。A、正確B、錯誤正確答案：B11.當遇到以下情形之一時，應將投資顧問剔除出準入名單，追究相關責任，原則上2年內(nèi)不再準入,其中:連續(xù)2年的評價結果為不合格或連續(xù)2年未發(fā)生業(yè)務；A、正確B、錯誤正確答案：A12.商業(yè)銀行應當對擬代銷產(chǎn)品開展盡職調(diào)查，可以以合作機構的產(chǎn)品審批資料作為產(chǎn)品審批依據(jù)之一。A、正確B、錯誤正確答案：A13.商業(yè)銀行應當通過具有獨立法人地位的子公司開展理