證券營業(yè)部柜員筆試試題姓名_________________考試時間_________________分數(shù)_________________一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，以下關于投資者風險等級匹配的表述正確的是（）A.保守型客戶可直接購買所有高風險產(chǎn)品B.積極型客戶購買產(chǎn)品無需進行風險提示C.產(chǎn)品風險等級需與客戶風險承受能力匹配D.風險評估結果永久有效，無需更新答案：C2.客戶辦理證券賬戶掛失補辦業(yè)務時，柜員必須核實的材料是（）A.駕駛證B.戶口本C.身份證原件D.工作證明答案：C3.以下哪種業(yè)務需要進行客戶身份持續(xù)識別？（）A.修改聯(lián)系電話B.新股申購C.賬戶休眠激活D.資金轉(zhuǎn)賬答案：C4.客戶申請開通科創(chuàng)板交易權限，需滿足近20個交易日日均資產(chǎn)不低于（）A.10萬元B.20萬元C.30萬元D.50萬元答案：D5.證券營業(yè)部柜員發(fā)現(xiàn)客戶交易存在異常，應立即（）A.凍結客戶賬戶B.上報反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)C.通知客戶銷戶D.刪除交易記錄答案：B6.客戶辦理融資融券業(yè)務的前提是（）A.已開立普通證券賬戶且交易滿6個月B.持有境外護照C.年齡超過70周歲D.無任何證券投資經(jīng)驗答案：A7.以下哪項操作違反柜員業(yè)務規(guī)范？（）A.雙人復核大額資金劃轉(zhuǎn)B.代客戶輸入交易密碼C.留存業(yè)務辦理影像資料D.核驗客戶證件有效期答案：B8.客戶要求修改證券賬戶綁定的銀行卡，柜員需（）A.直接辦理，無需驗證B.核實資金密碼與身份證C.要求客戶重新開戶D.拒絕辦理該業(yè)務答案：B9.證券賬戶的“指定交易”功能適用于（）市場。A.滬市B.深市C.新三板D.債券柜臺答案：A10.客戶對賬單出現(xiàn)交易記錄不符，柜員首先應（）A.解釋系統(tǒng)錯誤B.核對原始交易憑證并上報C.告知客戶自行查詢D.刪除爭議記錄答案：B二、多項選擇題（每題3分，共15分）11.證券營業(yè)部柜員的核心職責包括（）A.客戶賬戶管理B.業(yè)務合規(guī)操作C.反洗錢監(jiān)測D.推薦具體股票答案：ABC12.客戶辦理創(chuàng)業(yè)板權限開通，需滿足的條件有（）A.具有2年以上證券交易經(jīng)驗B.簽署《創(chuàng)業(yè)板投資風險揭示書》C.通過適當性評估D.賬戶資產(chǎn)不低于100萬元答案：ABC13.柜員處理客戶投訴時應遵循的原則有（）A.及時響應B.推諉至其他部門C.記錄完整D.后續(xù)跟蹤反饋答案：ACD14.證券賬戶信息變更業(yè)務包括（）A.修改聯(lián)系方式B.更新職業(yè)信息C.變更身份證號碼D.調(diào)整風險等級答案：ABCD15.反洗錢工作中，需重點監(jiān)測的可疑交易特征有（）A.短期內(nèi)頻繁大額資金進出B.交易行為與客戶身份不符C.資金流向敏感地區(qū)D.定期小額轉(zhuǎn)賬答案：ABC三、填空題（每題2分，共20分）16.證券賬戶開立需遵循“__________”原則，確保客戶身份真實。答案：實名制17.客戶風險承受能力評估結果有效期為__________年。答案：118.辦理證券資金賬戶銷戶前，需確認賬戶內(nèi)無__________及未交收交易。答案：資金、證券19.反洗錢工作中，單筆現(xiàn)金交易超__________萬元需報告。答案：520.客戶開通港股通業(yè)務，需滿足日均資產(chǎn)不低于__________萬元。答案：5021.柜員操作需遵循“__________”制度，重要業(yè)務雙人復核。答案：雙人雙崗22.證券賬戶的__________業(yè)務用于將深市股票轉(zhuǎn)移至另一券商。答案：轉(zhuǎn)托管23.客戶身份信息有效期過期，柜員需暫停其__________類業(yè)務。答案：高風險（或所有）24.辦理融資融券業(yè)務時，需對客戶進行__________評估。答案：征信（或信用）25.證券營業(yè)部需按規(guī)定保存客戶交易記錄至少__________年。答案：20四、判斷題（每題1分，共10分）26.柜員可為客戶提供股票投資建議。（）答案：×27.客戶風險評估結果可由柜員隨意修改。（）答案：×28.證券賬戶休眠后可直接恢復使用，無需審核。（）答案：×29.反洗錢監(jiān)測僅針對自然人客戶，機構客戶無需監(jiān)測。（）答案：×30.客戶辦理三方存管更換，需重新簽署協(xié)議。（）答案：√31.柜員可代客戶簽署風險揭示書。（）答案：×32.客戶資產(chǎn)證明可由柜員隨意提供給第三方。（）答案：×33.證券賬戶開立必須進行“三親見”操作。（）答案：√34.客戶風險等級為保守型，可購買所有類型基金產(chǎn)品。（）答案：×35.柜員發(fā)現(xiàn)客戶證件造假，應立即拒絕業(yè)務并上報。（）答案：√五、簡答題（共15分）36.簡述證券營業(yè)部柜員辦理客戶身份證信息更新的流程。（7分）答案：①核驗客戶新身份證原件及復印件；②確認客戶資金密碼或交易密碼；③在系統(tǒng)中修改身份信息并留存影像；④提醒客戶更新后的業(yè)務影響；⑤復核信息準確性，完成業(yè)務辦理。37.說明證券營業(yè)部柜員在反洗錢工作中的具體職責。（8分）答案：①客戶身份識別與持續(xù)更新；②監(jiān)測大額及可疑交易并及時報告；③完整留存客戶身份及交易記錄；④配合監(jiān)管機構開展反洗錢調(diào)查；⑤定期參加反洗錢培訓，更新業(yè)務知識。六、案例分析題（共20分）38.客戶至營業(yè)部辦理證券賬戶掛失補辦業(yè)務，但身份證丟失，提供了臨時身份證和駕駛證。柜員應如何處理？（10分）答案：①核驗臨時身份證有效性（需在有效期內(nèi)）；②告知駕駛證不屬于有效身份證件，需補充戶口本或公安機關證明；③若臨時身份證真實有效，可受理業(yè)務；④按流程辦理掛失補辦，留存臨時身份證復印件；⑤提醒客戶盡快使用正式身份證更新信息。39.柜員在業(yè)務操作中發(fā)現(xiàn)客戶交易存在異常，疑似洗錢行為。請列出處理步驟。（10分）答案：①暫停相關業(yè)務操作，避免打草驚蛇；②詳細記錄交易時間、金額、流向等信息；③通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)提交可疑交易報告；④向上級主管及合規(guī)部門匯報情況；⑤配合后續(xù)調(diào)查，提供完整交易記錄。證券營業(yè)部柜員筆試試題答案一、單項選擇題1.C2.C3.C4.D5.B6.A7.B8.B9.A10.B二、多項選擇題11.ABC12.ABC13.ACD14.ABCD15.ABC三、填空題16.實名制1