銀行合規(guī)考試：銀行合規(guī)考試必看題庫知識點(diǎn)

1、問答題《勞動合同法》對用人單位與勞動者在勞動合同中約定保守用人單

位的商業(yè)秘密和與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的保密事項有什么規(guī)定？

正確答案：對負(fù)有保密義務(wù)的勞動者，用人單位可以在勞動合同

或者保密協(xié)議中與勞動者約定競業(yè)限制條款，并約定在解除或者終止勞動合同

后，在競業(yè)限制期限內(nèi)按月給予勞動者經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。勞動者違反競業(yè)限制約定

的，應(yīng)當(dāng)按照約定向用人單位支付違約金。

2、單選下列哪些是銀行不能自行開立的賬戶()?

A、資本項目-自營外匯貸款專戶

B、外幣股票交易賬戶

C、暫存戶-開證、付匯保證金戶

D、資本金賬戶

正確答案：D

3、單選金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書

面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)?)機(jī)關(guān)報告。

A、國家外匯管理局

B、中國人民銀行

C、監(jiān)察機(jī)構(gòu)

D、公安機(jī)關(guān)

正確答案：D

4、多選按照中國銀行固定資產(chǎn)管理的部門分工，與固定資產(chǎn)管理相關(guān)的部門

包括OO

A、財務(wù)管理部門

B、條線管理部門

C、集中采購部門

D、實物管理部門

E、會計核算部門

F、使用部門

正確答案：A,B,D,E,F

5、單選從流程上，授信業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦客戶經(jīng)理與授信執(zhí)行部發(fā)放審核人員之

間在授信首次發(fā)放審核前履行第一次移交，發(fā)放審核人員與授信檔案員之間在

授信發(fā)放審核完畢后()履行第二次移交。

A、2個工作日

B、3個工作日

C、4個工作日

D、5個工作日

正確答案：D

6、單選、追索權(quán)是持票人在票據(jù)不獲承兌或不獲付款時，可以向其()請求償

還票據(jù)金額、利息及有關(guān)費(fèi)用的一種票據(jù)權(quán)利

A、出票人和背書人

B、承兌人

C、保證人

D、以上皆有

正確答案：D

7、問答題竊取或故意泄漏客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶資金

的，給予哪些處理？

正確答案：給予相關(guān)責(zé)任人撤職處分或解除勞動合同，并移送司法機(jī)關(guān)追究刑

事責(zé)任。

8、問答題朋友請你幫忙查詢其親屬的賬戶余額，你會怎樣處理？

正確答案：拒絕。請客戶本人來柜臺辦理，并推薦電話銀行、網(wǎng)上銀行等服

務(wù)。

9、問答題違約的定義。

正確答案：符合下述條件之一即認(rèn)定違約：

（一）截止到評級時點(diǎn)，客戶在中行授信資產(chǎn)風(fēng)險分類為可疑類或損失類；

（二）截止到評級時點(diǎn)，客戶在中行授信本金逾期90天（含）以上；

（三）截止到評級時點(diǎn)，客戶在中行利息逾期90天（含）以上。

10、填空題鈣可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等離子過多對作物

的危害。

正確答案：氫、鋁、鈉、鏤

11、問答題員工應(yīng)如何愛護(hù)銀行財產(chǎn)？

正確答案：員工應(yīng)愛護(hù)銀行財產(chǎn)，按照工作需要節(jié)約使用交通工具、通訊器

材、辦公設(shè)施、紙張文具、水、電等辦公資源，不得浪費(fèi)、濫用或者損壞。

12、多選費(fèi)用報銷憑證的內(nèi)容必須具備（）。

A、憑證的名稱

B、填制憑證的日期

C、經(jīng)濟(jì)內(nèi)容

D、經(jīng)辦人員簽章

E、數(shù)量、單價和金額

F、填制和接收憑證單位名稱

正確答案：A,B,C,D,E,F

13、多選以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？（）

A、特定政策和程序的實施與評價

B、合規(guī)風(fēng)險評估

C、合規(guī)性測試

D、合規(guī)培訓(xùn)與教育

正確答案：A,B,C,D

14、多選根據(jù)公司授信審批流程，下列屬于公司授信必備材料的是（）o

A、授信項目審報表

B、授信項目資料

C、業(yè)務(wù)發(fā)起單位申請授信的正式行發(fā)文（如為省行業(yè)務(wù)部門，則在審批表上加

蓋部門公章）

D、授信調(diào)查報告

正確答案：A,B,C,D

15、問答題新組建企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。

正確答案：（1）成立未滿兩個會計年度、新設(shè)合并、分立后名稱變更的企業(yè)法

人客戶，吸收合并不視為新組建企業(yè)。

（2）到評級時點(diǎn)為止，成立已經(jīng)超過兩個會計年度，由于在前一個會計年度內(nèi)

企業(yè)尚未開始經(jīng)營或處于項目建設(shè)期，未編制前一年度會計報表或無法提供前

一年度完整的會計報表的企業(yè)法人客戶。以上情況主要適用于建設(shè)期超過2年

的大型生產(chǎn)企業(yè)、公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目等。

（3）對于改制企業(yè)，無論企業(yè)改制采用何種方式，應(yīng)遵循〃實質(zhì)重于形式〃原

則，如果企業(yè)的經(jīng)營實質(zhì)未發(fā)生根本變化，兩年的財務(wù)報表數(shù)據(jù)能有效銜接，

則不采用新建類企業(yè)模型評級。

16、單選與企業(yè)對賬應(yīng)區(qū)分重點(diǎn)客戶與非重點(diǎn)客戶確定對賬周期，重點(diǎn)客戶

是指滿足下列O條件的客戶。

A、存款余額在等值人民幣200萬元（含）以上的客戶

B、存款賬戶中，近三個月內(nèi)發(fā)生單筆等值人民幣100萬元（含）以上支付的客

戶

C、提供上門服務(wù)（含上門收送款、上門取送單等）的客戶

D、貸款余額在等值人民幣500萬元（含）以上的客戶

正確答案：C

17、單選《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)

容（）。

A、依法合規(guī)

B、效率第一

C、利潤至上

D、服從上級

正確答案：A

18、多選以下哪些財產(chǎn)不得作為銀行信用業(yè)務(wù)抵押物（）o

A、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)

B、巳納入城市拆遷、改造范圍或違法、違章的建筑物和土地使用權(quán)，城市規(guī)劃

區(qū)內(nèi)的集體所有土地

C、以出讓方式取得土地使用權(quán)滿兩年未動工開發(fā)，可以無償收歸國有的土地使

用權(quán)

D、依法被查封、扣押、監(jiān)管或者以其他形式限制的財產(chǎn)

E、國家明令禁止、列入淘汰落后生產(chǎn)能力的機(jī)器設(shè)備，專用性強(qiáng)且在本地未形

成產(chǎn)業(yè)集群的設(shè)備

正確答案：A,B,C,D,E

19、多選風(fēng)險分類信息可披露的范圍是（）。

A、銀監(jiān)局

B、普華永道會計師事物所

C、按照有關(guān)規(guī)定可提供數(shù)據(jù)的行內(nèi)相關(guān)部門

D、銀行同業(yè)

正確答案：A,B,C

20、問答題請解釋“遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)”。

正確答案：“遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)”是指我行與客戶協(xié)商簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同，約

定將來辦理結(jié)匯或售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入或支出

發(fā)生時，即按照該遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結(jié)匯或

售匯。

7、曲答題企業(yè)所得稅的計算原則是什么？

正確答案：應(yīng)納稅所得額的計算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為原則，屬于當(dāng)期的收入和費(fèi)

用，不論款項是否收付，均作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用。不屬于當(dāng)期的收入和費(fèi)

用，即使款項已經(jīng)在當(dāng)期收付，均不作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用。

22、單選單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，每筆超過

O的,—應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。

A、5萬元

B、50萬元

C、100萬元

D、200萬元

正確答案：A

23、多通聯(lián)行監(jiān)控時，下列核算碼哪些是應(yīng)該滿足發(fā)生額金額相同、方向相

反。（）。

A、5226-6128

B、7092-8064

C、5259-6161

D、7434-8444

正確答案：A,B,C,D

24、多選驗資帳戶的管理，應(yīng)遵從以下規(guī)定（）o

A、驗資帳戶驗資期間款項只收不付

B、注冊資金匯繳人必須與出資人一致

C、驗資成功后將驗資帳戶按申請人要求轉(zhuǎn)入其指定帳戶

I）、驗資不成功將資金原路退回

正確答案：A,B,D

25多段,套后正督工作針對風(fēng)險分類結(jié)果為（）的所有公司授信。

、

常

A正

、

注

B關(guān)

、

級

c次

、

疑

D可

、

正確答案：A,B

26、單選關(guān)丁授權(quán)卜和柜員k的表述，正確的是（）.

A、在同一系統(tǒng)中，經(jīng)批準(zhǔn)一人可同時持有柜員卡和授權(quán)卡

B、工作需要時，本人的柜員卡或授權(quán)卡可交由他人偶然使用

C、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人休假期間可將自己的授權(quán)卡交下屬代保管

D、柜員離柜時必須妥善保管好自己的柜員卡

正確答案：D

27、多選在為客戶辦理正式掛失業(yè)務(wù)時，應(yīng)注意哪些事項？（）

A、正式掛失業(yè)務(wù)必須在原開戶行辦理。柜員和業(yè)務(wù)授權(quán)人應(yīng)審核確認(rèn)身份及該

筆存款未被支取或凍結(jié)；核對5萬元以上大額掛失的真實性

B、掛失均應(yīng)提供申請掛失人有效身份證件的復(fù)印件，若為代辦掛失，連同存款

人有效身份證件復(fù)印件一并作附件備查（若存款人死亡須提供死亡證明、財產(chǎn)

繼承書、遺囑；若存款人不在當(dāng)?shù)乜商峁┯行矸葑C件復(fù)印件、委托書、授權(quán)

書等具有法律效力的證書或證明。）

C、對憑密碼支取或非憑密碼支取帳戶，根據(jù)累計金額控制要求，應(yīng)及時對掛失

業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查核實，若發(fā)現(xiàn)申請掛失人是假冒的，應(yīng)立即報保衛(wèi)部門及公安部

門查處

D、掛失帳戶金額大于5萬元（不含）的密碼掛失必須掛失滿七天處理

正確答案：A,B,C

28、單選授信執(zhí)行部門押品的首次現(xiàn)場核查自收到授信業(yè)務(wù)部門移交的押品

權(quán)屬證書之日起的（）內(nèi)組織進(jìn)行。

A、一個月

B、兩個月

C、三個月

D、四個月

正確答案：C

29、單選柜員尾箱的現(xiàn)金交接，必須（），交接經(jīng)辦員與押運(yùn)員按規(guī)定辦理

交接手續(xù)。

A、由負(fù)責(zé)人監(jiān)交

B、雙人交接并簽收

C、在監(jiān)控下進(jìn)行

I）、書面簽收

正確答案：B

30、問答題哪些特殊崗位工作的員工應(yīng)遵守銀行專門的考勤和休假規(guī)定？

正確答案：在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和銀行資金交易、信用卡授權(quán)、安全保衛(wèi)、系統(tǒng)維

護(hù)等特殊崗位工作的員工應(yīng)遵守銀行專門的考勤和休假規(guī)定。

31、單選根據(jù)中國人民銀行銀發(fā)(2003)121號文《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)信

貸業(yè)務(wù)管理的通知》的有關(guān)規(guī)定，借款人申請個人商業(yè)用房貸款所購買的商業(yè)

用房應(yīng)為()的房屋。

A、主體結(jié)構(gòu)封頂

B、竣工驗收

C、綜合驗收

D、獲得預(yù)銷售許可證

正確答案：B

32、問9題接待客戶“三聲”是指什么？

正確答案：來有迎聲，問有答聲，走有送聲。

33、單選對省外客戶類和國際收付報文來帳強(qiáng)制宕帳，各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在次日檢查

()賬戶發(fā)生額及余額，并在()系統(tǒng)中及時轉(zhuǎn)銷。

A、7419、NACS

B、7419>RTS

C、9051、RTS

D、9051、NACS

正確答案：C

34、多選代兌旅行支票時，柜員應(yīng)負(fù)責(zé)驗證代兌的旅行支票，同時().

A、復(fù)印客戶有效證件

B、鑒別旅行支票的真?zhèn)?/p>

C、嚴(yán)格執(zhí)行當(dāng)面復(fù)簽制度

D、按規(guī)定收取買賣差價和扣除貼息

正確答案：A,B,C,D

35、單選各類解除掛失及撤銷掛失均(),如遇存款人為未成年人、不在國

內(nèi)、限制民事行為能力人、無民事行為能力人、死亡等特殊情況確需代辦時，

代辦人除提供本人有效身份證件外，還需提交Oo

A、可委托他人代辦；代辦人身份證件

B、可委托親屬代辦；書面授權(quán)委托書

C、須由客戶本人辦理；具有法律效力的相關(guān)文件正本

D、須由客戶本人辦理；本人身份證件及授權(quán)書

正確答案：C

36、單選嚴(yán)禁在()授權(quán)卡和柜員卡。

A、同一系統(tǒng)同時持有

B、同時持有不同系統(tǒng)

C、不同時期持有同一系統(tǒng)

D、不同時期持有不同系統(tǒng)

正確答案：A

37、多選辦理沖正業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守以下規(guī)定()

A、及時沖正，糾正差錯

B、當(dāng)日的業(yè)務(wù)差錯須經(jīng)授權(quán)后辦理沖正

C、沖正業(yè)務(wù)不得隔日

D、隔口的差錯須報告上級主管部門，查明原因，經(jīng)授權(quán)后方可沖正

正確答案：B,D

38、多選在100%保證金質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)中，保證金出質(zhì)人應(yīng)為()

A、具備完全民事行為能力的自然人

B、法人組織

C、個體工商戶

D、依法經(jīng)核準(zhǔn)登記的非法人組織

正確答案：A,B,C,D

39、問答題什么是社會保險？社會保險的有哪些特征？

正確答案：社會保險是指國家通過立法強(qiáng)制執(zhí)行的，對社會全體公民或一定范

圍內(nèi)的勞動者的生、老病、死、傷殘、失業(yè)以及在生活中出現(xiàn)的其他困難，依

法給予的物資幫助，保障公民和勞動者的基本生活需要的一種社會制度。社會

保險是社會保障體系中最重要的項目，是社會保障的核心。

社會保險具有4個特征：社會保險的強(qiáng)制性、社會保險的保障性、社會保險的

福利性、社會保險的互濟(jì)性。

40、單選理財產(chǎn)品經(jīng)理不得接受客戶委托，替客戶保管存折、存單、()、

鑰匙、()、協(xié)議書、()等文件和物品。()

A、存款、債券、股票

B、存款、密碼、保管箱

C、密碼、股票、印鑒

D、密碼、有價證券、印章

正確答案：D

41、單選對等值()萬美元以上的信開證需聯(lián)系開證行以押符電證實。

A、10

B、20

C、50

D、100

正確答案：C

42、單選應(yīng)當(dāng)根據(jù)在匯款業(yè)務(wù)操作中承擔(dān)的不同職責(zé)，實行業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)

復(fù)核、()三級管理制度。

A、業(yè)務(wù)主管

B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管理

C、業(yè)務(wù)授權(quán)

D、密押控制

正確答案：C

43、單選應(yīng)當(dāng)妥善保管和正確使用業(yè)務(wù)用章，做到()o

A、雙人保管、審批使用

B、人在章在，人離章鎖

C、領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)，登記備查

正確答案：B

44、多選以下哪些情形，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員()o

A、因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判

處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的

B、擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對該公

司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的

C、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的

D、個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)未清償?shù)?/p>

正確答案：A,B,C

45、多選辦理掛失業(yè)務(wù)時，應(yīng)審核().

A、掛失人身份證件是否、有效

B、提供的欲掛失賬戶資料與系統(tǒng)中儲戶的存款資料是否一致，賬戶是否為正常

狀態(tài)

C、代辦掛失必須同時提供代辦人的身份證件

D、掛失申請人是否為本人

正確答案：A,B,C

46、單選RTS系統(tǒng)支持100萬元以下的收費(fèi)業(yè)務(wù)，可以在收費(fèi)代碼或會計摘要

域輸入()，則在會計系統(tǒng)內(nèi)每月進(jìn)行批量收費(fèi)。

A、07

B、04

C、DH

正確答案：B

47、單選()交易逋過建立本資料庫，nJ以提高系統(tǒng)對各類核心業(yè)務(wù)的自動

化處理程度。

A、9209

B、9201

C、9206

D、9301

正確答案：A

48、單選依法合規(guī)保證了競爭的()，使發(fā)展更加有序而持久。

A、充分性

B、正確方向

C、地域性

D、激烈程度

正確答案：B

49、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢的義務(wù)包括（）o

A、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的奐責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制

度的有效實施負(fù)責(zé)

B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、按照規(guī)定建立客戶身份識別制度

D、按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

E、按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

F、按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

正確答案：A,B,C,D,E,F

50、多選根據(jù)中國銀行出納尾箱監(jiān)管員管理制度，下列屬于監(jiān)管員的職責(zé)是

（）.

A、營業(yè)終了，對尾箱的現(xiàn)金核卡大數(shù)，防止尾箱現(xiàn)金大額短缺或被挪用

B、每天監(jiān)管尾箱經(jīng)管人盤點(diǎn)庫存、核對帳款，對尾箱加二鎖（二把鎖的鑰匙分

別由兩人掌管）一封人庫保管

C、堅持每星期對尾箱的現(xiàn)金、實物進(jìn)行一次徹底的檢查、清點(diǎn)，保證帳款、帳

實相符

D、監(jiān)督尾箱限額的執(zhí)行情況，督促尾箱經(jīng)管人將超限額的現(xiàn)金及時繳交庫房

正確答案：A,B,C,D

51、問答題請解釋依法合規(guī)的內(nèi)涵？

正確答案：依法合規(guī)既是銀行有效防范風(fēng)險的需要，也是銀行持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在

要求。中國銀行一貫嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和國際慣例，遵循公平競爭原則。

全體員工要共同塑造中國銀行良好的企業(yè)形象，牢固樹立合規(guī)意識，熟練掌握

崗位合規(guī)要求，一切活動都以國家法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度為準(zhǔn)繩和界

限。

52、問答題對員工從事跨部門（崗位）工作時，有什么要求？

正確答案：員工從事跨部門（崗位）工作，應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作配合，并服從車頭部

門（人員）的協(xié)調(diào)指揮。

53、單選下列理財產(chǎn)品當(dāng)中，哪一類理財產(chǎn)品僅面向?qū)λ娇蛻翡N售而不允許

向?qū)蛻翡N售的（）?

A、博弈理財

B、中銀貨幣市場增值理財

C、人民幣結(jié)構(gòu)性理財

D、中銀平穩(wěn)收益理財

正確答案：A

54、單選客戶要求預(yù)留密碼的，須由()輸入，不得()。

A、客戶本人親自，代輸

B、柜員，委托他人代輸

C、本人或其親屬，由柜員代輸

正確答案：A

55、問W題尾箱經(jīng)管人領(lǐng)取尾箱后應(yīng)做什么？

正確答案：尾籍經(jīng)管人領(lǐng)取尾箱后應(yīng)對尾箱現(xiàn)金、實物進(jìn)行盤點(diǎn)、核對。

56、單選在RTS系統(tǒng)中發(fā)出的往帳如果復(fù)核與經(jīng)辦不符，當(dāng)經(jīng)辦在輸入金

額、貨幣符號、付款帳號中任一項出現(xiàn)錯誤時，復(fù)核必須選擇().

A、退會計修改

B、退非會計

C、退報文

D、以上都不是

正確答案：A

57、單選財務(wù)報表編制人員屬于會計從業(yè)人員，每年的會計繼續(xù)教育不得少

于()小時。

A、22

B、23

C、24

D、25

正確答案：C

58、單選RTS系統(tǒng)根據(jù)金額進(jìn)行交易查詢使用的交易碼().

A、9301

B、9302

C、9303

D、9305

正確答案：B

59、單選理財客戶經(jīng)理不得進(jìn)行業(yè)務(wù)交易的操作，不能代客辦理存款、匯

款、()、不得擁有()，更不得臨柜操作，嚴(yán)禁挪用客戶資金。

A、交易；授權(quán)卡

B、投資交易；柜員卡和授權(quán)卡

C、買賣；柜員卡

D、貸款；密碼

正確答案：B

60、多選任一業(yè)務(wù)柜員簽到后，輸入6488進(jìn)入“查詢統(tǒng)計一報表打印”畫

面，報表日期輸入前一工作日日期，報表編號處按“CTRL+/”，有如下六種報

表：()報表打印完后，應(yīng)將前一工作日往來清單發(fā)生額與打印的業(yè)務(wù)復(fù)式傳

票進(jìn)行逐筆勾對、對于核對不符的數(shù)據(jù)應(yīng)查明原因解決。

A、CBRPTD01業(yè)務(wù)復(fù)式傳票（帳戶行）

B、CBRPTD02客戶回單（貸記入帳）

C、CBRPTD03客戶回單（借記入帳）

D、CBRPTD04扣款通知

E、CBRPTD05業(yè)務(wù)復(fù)式傳票（交易行）

F、CBRPTD06來帳宕帳報表。

正確答案：A,B,C,D,E,F

61、問答題離崗時現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，或非營業(yè)時間現(xiàn)金不入庫的，給予

經(jīng)辦人什么處理？

正確答案：給予經(jīng)辦人員警告處分；造成損失的，給予主管人員和其他責(zé)任人

員記過至撤職處分或解除勞動合同。

62、問答題用人單位在什么情況下可以解除勞動合同？

正確答案：勞動者有下列情形之一的，可以解除勞動合同：

（1）在試用期間被證明不符合錄用條件的；

（2）嚴(yán)重違反勞動紀(jì)律或者用人單位規(guī)章制度的；

（3）嚴(yán)重失職，營私舞弊，對用人單位利益造成重大損害的；

（4）被依法追究刑事責(zé)任的。

63、問答題貸款成為關(guān)注類貸款之后，公司業(yè)務(wù)部門、授信執(zhí)行部門和風(fēng)險

管理部門的管理職責(zé)。

正確答案：貸款成為關(guān)注類貸款之后，公司業(yè)務(wù)部門、授信執(zhí)行部門和風(fēng)險管

理部門的管理職責(zé)：公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)在一個月之內(nèi)對該筆貸款對應(yīng)客戶進(jìn)行一

次現(xiàn)場貸后檢查，包括對客戶的經(jīng)營、管理、財務(wù)、外部環(huán)境、貸款擔(dān)保（包

括保證、抵押、質(zhì)押等），對外擔(dān)保、與銀行往來（包括銀行同業(yè)）等情況的

深入調(diào)查，并按照《中國銀行公司業(yè)務(wù)貸后管理操作手冊》的要求形成貸后檢

查報告，報同級風(fēng)險管理部門，抄送同級授信執(zhí)行部門。

授信執(zhí)行部門應(yīng)按照《中國銀行授后監(jiān)督工作管理辦法》督促公司業(yè)務(wù)部門完

成對該筆關(guān)注類貸款對應(yīng)客戶的現(xiàn)場貸后檢查工作，并對公司業(yè)務(wù)部門的貸后

檢查報告進(jìn)行評價。授信執(zhí)行部門還應(yīng)同時完成對該筆關(guān)注類貸款對應(yīng)客戶項

下授信檔案的檢查。

風(fēng)險管理部門應(yīng)將該筆關(guān)注類貸款對應(yīng)客戶項卜的所有貸款加入關(guān)注類貸款監(jiān)

控庫進(jìn)行監(jiān)控；及時審核公司業(yè)務(wù)部門報送的貸后檢查報告，并結(jié)合授信執(zhí)行

部門意見，最終審核確定該筆關(guān)注類貸款對應(yīng)客戶的風(fēng)險狀況（低風(fēng)險、風(fēng)險

可控或高風(fēng)險）和授信管理措施，通知公司業(yè)務(wù)部門和授信執(zhí)行部門。

64、問答題在集中采購過程中以權(quán)謀私、弄虛作假、徇私舞弊、收受賄賂、

回扣或非法索取其他好處的，應(yīng)怎樣處理？

正確答案：給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解

除勞動合同。

65、多選公司業(yè)務(wù)人員須檢查抵（質(zhì)）押物的狀態(tài)、完好程度、經(jīng)濟(jì)壽命及

安全和完整性，并根據(jù)抵（質(zhì)）押物性質(zhì)及風(fēng)險程度的不同，確定所適用的保

管措施，實施區(qū)別監(jiān)控。下列采取的監(jiān)控措施正確的是（）

A、股票/股權(quán)等特殊質(zhì)物，公司業(yè)務(wù)人員需隨時關(guān)注股票公司的經(jīng)營動態(tài)、股

票及股票市場的整體走勢，以規(guī)避質(zhì)權(quán)風(fēng)險

B、收費(fèi)權(quán)作為質(zhì)押物的，公司業(yè)務(wù)人員要嚴(yán)格管理收費(fèi)賬戶的資金，監(jiān)控用

途，確保還款

C、出口退稅賬戶質(zhì)押的，應(yīng)控制賬戶封閉運(yùn)行、?？顚Ｓ茫_保賬戶的唯一

性，在貸款封閉運(yùn)行期間，公司業(yè)務(wù)人員應(yīng)實行嚴(yán)格監(jiān)管，在貸款未獲清償

前，不得挪作它用或賬戶轉(zhuǎn)移，保障我行對出口退稅款法定的優(yōu)先受償權(quán)

D、對民營企業(yè)法人以其財產(chǎn)設(shè)定抵（質(zhì)）押的，應(yīng)適當(dāng)加大檢查頻度，關(guān)注抵

（質(zhì)）押物的品質(zhì)及抵（質(zhì)）押人的資質(zhì)和清償能力

正確答案：A,B,C,D

66、單選在處理RTS系統(tǒng)B231報文時，將本行“業(yè)務(wù)編號”（如：票據(jù)托收

業(yè)務(wù)“TCxxx、Cxxx”，貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)“BPxxx”等我行內(nèi)部業(yè)務(wù)編號）輸入

O欄位內(nèi)，“國外業(yè)務(wù)行編號”和“其他編號”欄位內(nèi)輸入一個“0”。

A、國外賬戶行編號

B、國外賬戶行記賬編號

C、國外業(yè)務(wù)行編號

D、其他編號

正確答案：A

67、單選商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動

的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人

C、高管人員

D、全體員工

正確答案：B

68、單選經(jīng)辦柜員對業(yè)務(wù)的處理必須做到（），不得積壓；對于大額業(yè)務(wù)或

有特殊要求的加急業(yè)務(wù)必須優(yōu)先處理，并及時通知和督促復(fù)核人員根據(jù)原始憑

證進(jìn)行處理。否則將對匯款的延遲承擔(dān)主要責(zé)任。

A、實時處理、及時傳遞和及時修改

B、看我的心情

C、定時處理

D、下班前處理

正確答案：A

69、單選對有疑點(diǎn)的匯票，不能（），應(yīng)當(dāng)向有關(guān)主管人員及時匯報并查

詢，作同相應(yīng)處理。確屬假票的，應(yīng)（）。如公安機(jī)關(guān)辦案需要提供票據(jù)的，

應(yīng)當(dāng)向其索要證明(或收條)。()

A、兌付；退回持票人

B、扣留；及時報案

C、退回持票人；扣留票據(jù)

D、押票;沒收

正確答案：C

70、填空題嚴(yán)禁開具()證明.

正確答案：虛假資信

71、多選營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括()o

A、防彈玻璃

B、防尾隨門

C、自衛(wèi)工具

D、電視監(jiān)控

E、報警設(shè)施

正確答案：D,E

72、多選員工違規(guī)有哪些處理種類？()

A、扣減績效工資、降低薪酬等級

B、責(zé)令辭職或免職

C、處分，包括警告、記過、記大過、撤職(解除聘任職務(wù))

D、解除勞動合同

正確答案：A,B,C,D

73、多總營戶’向易行提出敘做人民幣結(jié)構(gòu)性理財業(yè)務(wù)的需求后，需由業(yè)務(wù)受

理行客戶經(jīng)理與客戶單位財務(wù)人員先行敲定敘做業(yè)務(wù)的()等交易細(xì)節(jié).

A、交易期限

B、預(yù)期利率

C、交易金額

D、委托日

E、起息日

F、到期日

正確答案：A,B,C,D,E,F

74、多選按照營業(yè)稅的有關(guān)規(guī)定，卜列說法錯誤的有()。

A、委托金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，以受托發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)為扣繳義務(wù)人

B、金融機(jī)構(gòu)如果將委托方的資金轉(zhuǎn)給經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)將資金貸給誰用單

位或個人的，則應(yīng)該以金融機(jī)構(gòu)為扣繳業(yè)務(wù)人

C、銀行金銀買賣業(yè)務(wù)應(yīng)按照金融業(yè)繳納營業(yè)稅

D、境外機(jī)構(gòu)向我行提供相關(guān)服務(wù)取得的收入，需在中國境內(nèi)繳納營業(yè)稅。若此

類機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)無代理人，需由我行代扣代繳營業(yè)稅

正確答案：A,B,C

75、單選人民幣結(jié)構(gòu)性理財業(yè)務(wù)完成后，業(yè)務(wù)受理行需做怎樣的賬務(wù)處理

().

A、起息日當(dāng)天，業(yè)務(wù)受理行需做0526表外科目

B、起息日第二天，業(yè)務(wù)受理行需做0526和0626的表外科目

C、起息日當(dāng)天，省行運(yùn)營部需做0526和0626的表外科目

D、起息日第二天，省行運(yùn)營部需做0526表外科目

正確答案：C

76、多選下列屬于貸款準(zhǔn)備金核算碼的有()o

A、6601

B、6602

C、6652

D、6651

正確答案：A,B,C

77、多選柜員管理中，下列哪說法是正確的().

A＞柜員卡必須一人一~卡隨人走

B、調(diào)離柜員應(yīng)及時上報，并在系統(tǒng)中將其柜員號注銷即可

C、柜員不能同時持有授權(quán)卡和柜員卡，不能同時承擔(dān)授權(quán)角色和柜員角色

D、柜員和授權(quán)人員的密碼必須每月更換一次，密碼設(shè)貉應(yīng)本著方便記憶、簡便

操作的原則

正確答案：A,C

78、單選嚴(yán)禁按照()的管理規(guī)定領(lǐng)用、核銷匯票，不得預(yù)簽空白匯票。

A、現(xiàn)金

B、出納

C、重要空白憑證

D、有價證券

正確答案：C

79、多選客戶查詢當(dāng)日匯入款項的正常處理方法()o

A、會計系統(tǒng)8412交易查詢

B、RTS系統(tǒng)9302等交易查詢

C、向省行尋求幫助

D、將省行電話告知客戶

正確答案：A,B,C

80、多選外來人員進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜臺要落實的“三證一陪”制度包括()o

A、外來人員身份證

B、外來人員工作證

C、外來人員的介紹信

D、本行保衛(wèi)人員陪同

E、本行領(lǐng)導(dǎo)陪同

F、本行其他人員

正確答案：A,B,C,D,E

81、單選應(yīng)嚴(yán)格按照實名制規(guī)定開戶，對不出示本人身份證件或不使用本人

身份證件上的姓名的，不得為其開立存款賬戶。嚴(yán)禁開立（）和（）。

A、過渡賬戶，臨時賬戶

B、假名賬戶，匿名賬戶

C、非本人賬戶，虛假賬戶

正確答案：B

82、單選（）根據(jù)經(jīng)接柜部門審核的有效原始憑證，對不同的欄目分別采用

屏幕瀏覽法和二次輸入法，對經(jīng)辦柜員在系統(tǒng)中輸入的匯款信息的正確性進(jìn)行

檢查，并承擔(dān)主要責(zé)任。

A、二級授權(quán)

B、復(fù)核柜員

C、一級授權(quán)柜員

D、普通主管

正確答案：B

83、多選根據(jù)《xx分行國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制管理實施細(xì)則》，人民幣

單位銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險控制要點(diǎn)的表述正確的是（）

A、基本存款賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)并頒發(fā)開戶許可證后方可

辦理開戶

B、非預(yù)算單位專用存款帳戶實行備案制度，開戶行審核同意后，在5個工作日

內(nèi)通過“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”（以下簡稱“賬戶管理系統(tǒng)”）向人

民銀行當(dāng)?shù)胤种袌髠洌瑹o須報送紙質(zhì)資料

C、開戶行可以為符合開戶條件的單位開立兩個及兩個以上的基本存款賬戶

D、一般存款賬戶用于辦理單位客戶借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收

付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，也可以辦理現(xiàn)金支取

正確答案：A,B

84、單選代售基金時哪種營銷行為是合規(guī)的（）.

A、充分營銷親友并在征得其同意的前提下代其購買基金

B、基金交易賬戶未關(guān)閉時，不得先關(guān)閉相應(yīng)資金賬戶

C、基金份額申購、贖回價格，按照申購、贖回日凈值計算

D、采用積極有效的營銷策略，按承諾收益大力宣傳

正確答案：B

85、單言授信資產(chǎn)風(fēng)險分類時，應(yīng)將授信的逾期狀況作為一個重要因素考

慮。如有足額保證金或足額國債、存單及銀行承兌匯票作為質(zhì)押，或以我行可

接受的銀行保函或備用信用證作足額擔(dān)保，當(dāng)授信本金或利息逾期超過90天，

可認(rèn)定為O；超過360天，應(yīng)至少認(rèn)定為（）o

A、關(guān)注類；次級類

B、次級類；可疑類

C、次級類；損失類

B、正常類；次級類

正確答案：A

86、單選個人持有出票人為()的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉(zhuǎn)入其

個人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。

A、自然人

B、居民

C、非居民

D、單位

正確答案：D

87、填空題嚴(yán)禁利用()賬戶過渡本人資金，或通過本人/他人賬戶過渡銀行

/客戶資金。

正確答案：客戶

88、單選兩個以上的有權(quán)機(jī)關(guān)或部門對同一存款凍結(jié)時，應(yīng)根據(jù)()辦理凍

結(jié)手續(xù)。

A.最后收到的協(xié)助協(xié)行通知書

B.最先收到的協(xié)助協(xié)行通知書

C.由有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)商決定

D.由兩個有權(quán)機(jī)關(guān)的共同上機(jī)決定

正確答案：B

89、問W題未經(jīng)授權(quán)擅自對客戶、柜員資料進(jìn)行修改、增刪或在業(yè)務(wù)用機(jī)上

進(jìn)行與業(yè)務(wù)工作無關(guān)的操作，給予哪些處理？

正確答案：給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予

記大過至撤職處分或解除勞動合同。

90、單選收到客戶類來報，收款人帳號為18位，戶名完全相符而系統(tǒng)沒有自

動入帳，那么網(wǎng)點(diǎn)可以要求省行在()交易下建對應(yīng)關(guān)系。

A、9209

B、9230

C、9206

D、9288

正確答案：B

91、問答題員工不得組織、參與哪些非法組織和活動？

正確答案：(一)員工不得組織、參與、支持非法的罷工、罷課、集會、聚

眾、游行示威等活動，不得參加非法組織、團(tuán)體或為之提供場所、資金等便

利。

(二)員工不得組織、參與八色情、賭博、吸毒、販毒、迷信等違法犯罪活

動，也不得為他人從事上述活動提供場所、資金等便利。

92、單選下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？

A、合規(guī)風(fēng)險管理計劃

B、合規(guī)政策

C、合規(guī)管理程序

D、合規(guī)指南

正確答案：A

93、多選嚴(yán)禁出納兌換人員從事以下()活動。

A、嚴(yán)禁參與任何形式的的賭博

B、嚴(yán)禁參與經(jīng)商和違規(guī)炒股

C、嚴(yán)禁非法套取外匯，外匯旅行支票

D、嚴(yán)禁違規(guī)辦理收付業(yè)務(wù)

正確答案：A,B,C,D

94、單選以下哪種掛失行為可以由代辦人辦理().

A、密碼掛失

B、解掛

C、口頭掛失

D、撤銷掛失

正確答案：C

95、單選()來帳退劃使用直接宕帳再退報或，已處理的報文需通過CMT108

報文格式退劃。

A、TE類

B、LZ類

C、CI類

D、TL類

正確答案：D

96、多選銀監(jiān)會《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市

場風(fēng)險水平應(yīng)當(dāng)與其()相匹配。

A、員工素質(zhì)

B、市場風(fēng)險管理能力

C、資產(chǎn)規(guī)模

D、資本實力

正確答案：B,D

97、問答題中國銀行營業(yè)柜員十個“嚴(yán)禁”是什么？

正確答案：一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或在同一

系統(tǒng)中同時持有柜員卡和授權(quán)卡；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印

章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證

等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人及金，或通過本人/他人賬戶過渡銀行/客戶資

金；

五、嚴(yán)禁代客簽名、設(shè)貉/重絡(luò)密碼(代發(fā)薪業(yè)務(wù)除外)、操作電話/網(wǎng)上銀行

業(yè)務(wù)等；

六、嚴(yán)禁私自代客保管存單/折/卡、票據(jù)、印鑒、證件；

七、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客投資理財.；

八、嚴(yán)禁泄露客戶信息；

九、嚴(yán)禁本人經(jīng)辦自己的業(yè)務(wù)；

十、嚴(yán)禁復(fù)核柜員、授權(quán)柜員、業(yè)務(wù)經(jīng)理、理財經(jīng)理等非臨柜人員到前臺操作

柜員業(yè)務(wù)。

98、多選RTS資料庫維護(hù)柜員的職責(zé)()o

A、負(fù)責(zé)建立和維護(hù)本網(wǎng)點(diǎn)的999柜組定義表。

B、負(fù)責(zé)維護(hù)本網(wǎng)點(diǎn)的客戶資料庫。

C、負(fù)責(zé)開關(guān)機(jī)

D、負(fù)責(zé)辦理查詢業(yè)務(wù)

正確答案：A,B

99、單選《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和金庫安全防范設(shè)施建設(shè)許可實施辦法》適用

與()營業(yè)場所和金庫。

A、所有

B、新建

C、新建、改建

正確答案：C

100、單選下列不能出質(zhì)的是().

A、本票

B、提單

C、汽車合格證

D、股權(quán)

正確答案：C

10k單選根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如遇工作職責(zé)交叉

或模糊的事項，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)()O

A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主

B、及時向上級匯報請示

C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時向上級匯報，不得以職責(zé)不明為由推諉

D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)

正確答案：C

102、多選下列會導(dǎo)致會計文本“豎不平”的有()。

A、表內(nèi)核算碼之間竄戶

B、表外核算碼之間竄戶

C、表內(nèi)核算碼竄戶表外

D、表外核算碼賬務(wù)單邊

E、表內(nèi)核算碼賬務(wù)單邊

正確答案：C,D

103、多選營業(yè)結(jié)束后“安全保衛(wèi)”工作管理中除必須將抽屜、保險柜等全部

落鎖，鑰匙隨身攜帶外，還應(yīng)注意().

A、必須切斷電源、關(guān)閉水源，熄滅火種，關(guān)好窗戶

B、必須填寫好當(dāng)日安全情況登記簿

C、必須針有關(guān)技防設(shè)施輅于布防狀態(tài)

D、必須鎖好通勤門，拉(卷)閘門

正確答案：A,B,C,D

104、問答題違反審批規(guī)定發(fā)行銀行卡的，給予什么處理？

正確答案：給予主管人員及其他責(zé)任人員警告至記過處分。

105、單選實施內(nèi)部評級法初級法的銀行需要有()年違約概率數(shù)據(jù)的積累。

A、3

B、5

C、8

D、10

正確答案：B

106、多選銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括()

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用

C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性

D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性

正確答案：A,B,C,D

107、單選各級法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門的規(guī)章制度和操作流程的

()情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A、合規(guī)性、充分性和完善性

B、合規(guī)性、可行性和完善性

C、合規(guī)性、充分性和保密性

D、公開性、充分性和完善性

正確答案：A

108、問答題員工在工作時間接打私人電話有什么規(guī)定？

正確答案：員工在工作時間不得長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話，不得

利用銀行電話撥打私人長途。

109、多選以下各類型的暫付款項屬于常規(guī)類掛賬的有()o

A、ATM清機(jī)時發(fā)現(xiàn)的短款

B、經(jīng)批準(zhǔn)的遞延資產(chǎn)項目未辦理竣工決算之前的預(yù)付款

C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因“9990臨時存欠”沒有套平時發(fā)生的需要暫掛賬務(wù)

D、待處理出納短款及其他差錯短款或錯款

E、待處理固定資產(chǎn)盤虧

正確答案：A,B,C

110、問答題簡述突發(fā)事件處絡(luò)的一般原則。

正確答案：①、快速反應(yīng)、及時到位；

②、確保重點(diǎn)，減少損害；

③、因事實策，區(qū)別對待；

④、控制局勢、爭取外援；

⑤、獨(dú)立處絡(luò)、高度負(fù)責(zé)；

⑥、依法處谿、講究政策。

111、單選以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件

()

A、資質(zhì)

B、經(jīng)驗

C、專業(yè)技能

D、個人關(guān)系網(wǎng)

正確答案：D

112、多選境外個人可以到銀行辦理購匯的是()o

A、憑水單兌回

B、國內(nèi)工資購匯

C、憑護(hù)照購匯

D、養(yǎng)老金購匯

正確答案：A,B,C

113、單選根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取

()的形式。

A、簽名

B、蓋章

C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章

D、簽名加蓋章

正確答案：C

114、單選可疑資金交易，系指交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有

()交易行為。

A、明顯特性的

B、違反操作的

C、異常特征的

D、不符合行內(nèi)規(guī)定的

正確答案：C

115、多選支票業(yè)務(wù)管理有什么規(guī)定？()

A、支票必須在會計系統(tǒng)中登記號碼，支付時由系統(tǒng)進(jìn)行號碼校驗核銷，以防止

支票詐騙等風(fēng)險

B、退票必須在規(guī)定時間內(nèi)辦理，嚴(yán)禁銀行墊款

C、對空頭支票或印鑒不符支票按規(guī)定向人民銀行報告后進(jìn)行處罰

D、柜面受理支票必須審核支票與進(jìn)帳單填寫的要素是否相符。嚴(yán)禁柜員涂改進(jìn)

帳單的內(nèi)容，嚴(yán)禁柜員撤換進(jìn)帳單

正確答案：A,B,C,D

116、多選查詢查復(fù)經(jīng)辦柜員在處理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)時\必須根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生的原

始憑證為依據(jù)，確保所查()o

A、背景真實

B、憑證有效

C、信息要素齊全準(zhǔn)確

D、報文金額

正確答案：A,B,C

117、單卷版或《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，支票是出票人簽發(fā)的，

()在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

A、委托某一法人單位

B、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)

C、承諾出票人自己

D、委托某一企業(yè)法人或事業(yè)單位、社會團(tuán)體

正確答案：B

118、單選活期一本通存折特殊補(bǔ)發(fā)一般用于()o

A、存折遺失

B、存折滿頁

C、存折破損

D、存折關(guān)戶后沖正

正確答案：D

119、單選以下支取方式中，可以進(jìn)行通存通兌的為()o

A、憑存折支取

B、憑密碼支取

C、憑印鑒支取

D、憑證件支取

正確答案：B

120、單選商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的()個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告

離任原因等有關(guān)情況.

A、五

B、十

C、十五

D、二十

正確答案：B

121、問答題銀行員工違法貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產(chǎn)的，應(yīng)給

予什么處理？

正確答案：解除勞動合同。

122、單選次口打卬RTS批量報表(不含小額業(yè)務(wù))的交易碼是()

A、9351

B、9353

C、9355

D、9357

E、9270

F、9278

正確答案：E

123、單星行內(nèi)小額系統(tǒng)實行準(zhǔn)7*24小時連續(xù)運(yùn)行，人行小額支付系統(tǒng)日切

后發(fā)生的往帳業(yè)務(wù)經(jīng)辦日期、委托日期和清算日期分別為()o

次

當(dāng)

A日

、

日

次

B次

、

日

當(dāng)

c當(dāng)

、

日

當(dāng)

D次

、

D

124、問答題簡述中國銀行安全保衛(wèi)工作的基木任務(wù)。

正確答案：防范和查辦金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件(以下簡稱四類案

件)以及銀行卡、計算機(jī)等案件，防范和查辦綁架、爆炸、投毒等案件，防范

和處輅擠兌、群體上訪等重大突發(fā)事件和自然災(zāi)害，保障中國銀行員工人身安

全和銀行資金財產(chǎn)安全。

125、多選營業(yè)前“安全保衛(wèi)”工作應(yīng)做到().

A、第一個到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)的人立即開門進(jìn)入室內(nèi)

B、隨后解除“110”報警裝貉

C、檢查網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)水、氣、電線、電源、電話線路是否正常

D、開啟、檢查監(jiān)控錄像是否處于良好工作狀況

正確答案：B,C,D

126、填空題各機(jī)構(gòu)應(yīng)指定相對固定人員操作反洗錢系統(tǒng)，在有人員調(diào)整時做

到()交接，明確責(zé)任。

正確答案：書面

127、單萩安全檢查工作必須建立健全責(zé)任制，堅持()的原則，明確檢查單

位和被查單位各自責(zé)任。

A、“一把手負(fù)總責(zé)”

B、“分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)”

C、“誰檢查，誰負(fù)責(zé)”

正確答案：C

128、單選以下有關(guān)依法合規(guī)的看法中，錯誤的是()o

A、依法合規(guī)也是銀行的價值增值活動

B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營內(nèi)在規(guī)律的要求

C、依法合規(guī)與改善公司治理機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險管理具有同樣的重耍性和緊迫性

D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)

正確答案：D

129、多選無故違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有()之一給予警告至記大過處

分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予該機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人撤職處分或解除勞動合同。

A、重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)輅沒有做到相互監(jiān)督制約的

B、安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)

規(guī)定，造成重要崗位人員違規(guī)操作的

C、不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要監(jiān)控防范措施的

正確答案：A,B,C

130、多選違反RTS系統(tǒng)密碼管理規(guī)定，有下列()違規(guī)行為的，給予主管人

員和其他責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分或解

除勞動合同？

A、借用、串用用戶名及密碼的

B、保管密碼不善被他人盜用的

C、盜用他人密碼的

正確答案：A,B,C

131、單選已知報文的系統(tǒng)編號和子號進(jìn)行查詢時使用本交易，RTS系統(tǒng)使用

的交易碼()o

A、9301

B、9302

C、9303

D、9305

正確答案：八

132、多選貸款減值準(zhǔn)備計提各業(yè)務(wù)發(fā)起部門職責(zé)()o

A、及時啟動貸款減值準(zhǔn)備工作

B、按照審慎、準(zhǔn)確的原則對每一筆減值貸款的預(yù)期損失進(jìn)行測算

C、保證作為測算依據(jù)的所有資料的真實性

D、保證測算模板填寫信息的準(zhǔn)確性和完整性

正確答案：A,B,C,D

133、單選各級機(jī)構(gòu)可疑交易報告人員、反洗錢崗位人員應(yīng)當(dāng)妥善保存其報送

的可疑交易報告及其他相關(guān)資料和文件。保存期限為自可疑交易報告之日起至

少()年。

A、6

B、10

C、3

D、5

正確答案：D

134、多選在計算增值稅應(yīng)納稅額的時間界定時，下列說法正確的有()o

A、銷項稅額的確定不得滯后，進(jìn)項稅額的抵扣不得提前

B、一般納稅人申請抵扣的防偽系統(tǒng)開具的增值稅專用發(fā)票，必須自該發(fā)票開具

之日起90天內(nèi)到稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)證，否則不予以抵扣進(jìn)項稅額

C、銷售額為納稅人銷售貨物或應(yīng)稅勞務(wù)向購買方收取的全部價款和價外費(fèi)用

D、在計算應(yīng)納稅額時，如果當(dāng)期銷項稅額小于當(dāng)期進(jìn)項稅額不足抵扣的部分，

不可結(jié)轉(zhuǎn)下期繼續(xù)抵扣

正確答案：A,B,C

135、單選根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票的表

述中不正確的是()O

A、《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B、《中華人民共和國票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票

C、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期

D、支票可以背書轉(zhuǎn)讓

正確答案：B

136,單選代理外卡柜臺取現(xiàn)時的授權(quán)要求().

A、不需要進(jìn)行授權(quán)

B、對超過等值1萬美元的交易進(jìn)行授權(quán)

C、對超過等值3萬美元的交易進(jìn)行授權(quán)

D、柜臺取現(xiàn)必須筆筆授權(quán)

正確答案：D

137、單選RTS系統(tǒng)現(xiàn)有復(fù)式傳票裝訂順序為().

A、復(fù)式傳票，往帳清單，原始憑證

B、往帳清單，原始傳票，復(fù)式傳表

C、原始傳票，復(fù)式傳票，往帳清單

D、隨意

正確答案：A

138、單選下列屬于或有資產(chǎn)/負(fù)債類的有().

A、公司卡保證金

B、匯入?yún)R款

C、應(yīng)收催收利息

D、匯出匯款

正確答案：C

139、問答題員工違反哪些保密規(guī)定，可以解除勞動合同？

正確答案：（一）以盈利為目的，泄露國家秘密和本行商業(yè)秘密的；

（二）泄露本行商業(yè)秘密次數(shù)較多或數(shù)量較大的；

（三）以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當(dāng)手段，獲取、使用或披露國家秘密、

本行商業(yè)秘密，并造成不可挽回?fù)p失的。

140、問答題在處理長款、短款時，哪些違規(guī)行為給予經(jīng)辦人員警告至記過處

分。

正確答案：有以長補(bǔ)短、錯款不報、擅自追款或其他違規(guī)行為的。

141、單選單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）以上

的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及

其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)做為大額交易上報。（）

A、25萬元，1萬美元

B、30萬元，8000美元

C、20萬元，1萬美元

D、20萬元，8000美元

正確答案：C

142、單選《中國銀行湖南分行財會工作非現(xiàn)場監(jiān)控考評辦法（2007年版）》

規(guī)定、大額損益差錯是指（）萬元以上的單筆差錯。

A、1000

B、10

C、100

D、50

正確答案：C

143、問答題在為客戶辦理臨時掛失業(yè)務(wù)時，有什么要求？

正確答案：對掛失人進(jìn)行資格審核，確認(rèn)身份及該筆存款未被支取或凍結(jié)。儲

蓄帳戶臨時掛失業(yè)務(wù)屬代辦掛失的，應(yīng)對代辦人的證件進(jìn)行詳細(xì)登記，密碼掛

失不得代辦；借記卡掛失須手工登記掛失登記簿；嚴(yán)格控制臨時掛失的5天有

效期。

144、多選有權(quán)查詢單位存款，但無權(quán)凍結(jié)、扣劃的機(jī)構(gòu)是（）o

A.監(jiān)獄

B.海關(guān)

C.國家安全部門

D.監(jiān)察機(jī)關(guān)

E.審計機(jī)關(guān)

正確答案：D,E

145、單選按照《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》的規(guī)定：嚴(yán)禁代客戶填寫重要

客戶信息(姓名、金額、證件號碼、客戶簽名等)，或利用工作之便私自

()O

A、泄露客戶信息

B、查閱客戶和交易資料

C、涂改客戶信息

D、向外提供客戶交易記錄

正確答案：B

146、單選國際收支中報業(yè)務(wù)中，匯入?yún)R款業(yè)務(wù)的《涉外收入統(tǒng)“表》必須丁

O通過國際收支申報系統(tǒng)向外匯管理局報送。

A、收到報文的當(dāng)天

B、入賬的當(dāng)天

C、收到報文的3日內(nèi)

D、入賬的3日內(nèi)

正確答案：B

147、判斷題商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險，

正確答案：錯

148、多選中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，包括

()

A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金

B、為在中國人民銀行開立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)

C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率

D、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

正確答案：A,C,D

149、多選我行房地產(chǎn)開發(fā)貸款不支持()

A、產(chǎn)權(quán)式酒店

B、寫字樓

C、商業(yè)市場項目

D、純別墅項目

正確答案：A,B,C,D

150、多選下列事項屬于合規(guī)部門職能的是()o

A、對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進(jìn)行審查

B、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C、就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通

D、對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行事中、事后的審計監(jiān)督

正確答案：A,B,C

151、單選對于單位保證金存款，按以下()利率計息、結(jié)息。

A、按活期存款

B、按定期存款

C、按協(xié)定利率

D、按單位存款相應(yīng)期限檔次

正確答案：D

152、問答題上級機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的處理決定存在哪些問題，有權(quán)責(zé)成下級

機(jī)構(gòu)予以糾正？

正確答案：程序違法、定性不準(zhǔn)、量紀(jì)不當(dāng)?shù)葐栴}。

153、多選客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)在具體進(jìn)行業(yè)務(wù)操作時，必須逐筆提交申

請書，申請書上應(yīng)注明()O

A、辦理何種業(yè)務(wù)

B、交易金額

C、交割日期

D、交割匯率

E、辦理業(yè)務(wù)的依據(jù)

正確答案：A,B,C,D,E

154、多選債務(wù)重組的主要原則是指通過債務(wù)重組，達(dá)到()目的。

A、達(dá)到債務(wù)人能改善財務(wù)狀況，增強(qiáng)償債能力

B、彌補(bǔ)授信法律手續(xù)方面的重大缺陷

C、追加或完善擔(dān)保條件

D、減少其他方面的銀行風(fēng)險

E、使中行債務(wù)能先行得到部分償還

正確答案：A,B,C,D,E

155、單選開證行發(fā)出函開信用證次日發(fā)現(xiàn)L/C有繕打錯誤，立即向通知行補(bǔ)

發(fā)電文(SW1FTMT799)更正。以下哪種說法正確？()

A、此更正電是信用證不可分割的一部分，只要先于函開的原證到達(dá)通知行，即

可有效

B、此更正電只要在受益人收到函開的原證前到達(dá)通知行，由通知行與原證一起

向受益人通知，即可有效

C、此更正電視同信用證的修改，受益人有權(quán)拒絕接受

D、此更正電只要在受益人交單前通知給受益人，即可有效

正確答案：C

156、單選()是指國內(nèi)異地中行通過交換平臺匯給本行、由本行在RTS主機(jī)

版進(jìn)行解付入賬的匯入業(yè)務(wù)。

A、國內(nèi)聯(lián)行匯入?yún)R款

B、轄內(nèi)匯入?yún)R款

C、國內(nèi)聯(lián)行間銀行類來帳

D、國內(nèi)跨行匯入?yún)R款(CNAPS)

正確答案：A

157、多選小額支付系統(tǒng)查詢交易類型有哪些？()

A、按單筆業(yè)務(wù)查詢

B、按金額查詢(多筆)

C、按帳號查詢(多筆)

D、按戶名查詢(多筆)

正確答案：A,B,C,D

158、單選銀行計提的一般準(zhǔn)備按《巴塞爾資本協(xié)議》的有關(guān)原則，納入銀行

()O

A、一級資本

B、二級資本

C、核心資本

D、附屬資本

正確答案：D

159、多選授信執(zhí)行部門的押品現(xiàn)場核查分為()o

A、首次現(xiàn)場核查

B、定期現(xiàn)場核查

C、專項現(xiàn)場核查

D、不定期現(xiàn)場核查

正確答案：A,B,C

160、單選借記卡取款業(yè)務(wù)必須通過()方式辦理，嚴(yán)禁無卡或手工輸入卡號

方式辦理，持卡取款時核對卡面上的卡號與刷卡時顯示的卡號是否一致。

A、刷卡

B、卡折對應(yīng)

C、驗證密碼

D、授權(quán)

正確答案：A

16k單選以下會計檔案屬于保管十五年期限的是()o

A、原始憑證、記賬憑證、附件

B、存、貸開銷戶記錄

C、會計系統(tǒng)柜員資料

D、會計檔案銷毀清冊

正確答案：A

162、單選《中國銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全監(jiān)督檢查登記簿》保存()年。

A、1

B、2

C、3

正確答案：B

163、單選各網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行()網(wǎng)點(diǎn)簽到交易。

A、9102

B、9101

C、9351

D、9100

正確答案：B

164、多選匯入?yún)R款需要遵守的規(guī)定有()o

A、匯入?yún)R款以“收妥頭寸”為解付原則

B、收妥頭寸的電匯解付，應(yīng)堅持“隨到隨解、誰款誰收”的原則

C、耍審核受益人戶名與賬號完全一致后才能入賬

D、付款指示受益人賬號幣別與匯款幣別不符的，不能立即辦理解付

正確答案：A,B,C,D

165、問答題違反結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等操作處理

不當(dāng)或?qū)彶椴粐?yán)，造成哪些后果，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過處

分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同？

正確答案：透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，或受理之初未經(jīng)客戶背書的票據(jù)經(jīng)辦

人員擅自作替代背書，造成的退票追索。

166、單選儲戶要求掛失存款時，以下那種操作行為不當(dāng)().

A、為確保儲戶存款安全，經(jīng)辦柜員先要凍結(jié)賬戶

B、審核賬戶資料與客戶掛失內(nèi)容是否一致

C、非本行開戶的客戶，應(yīng)要求其去開戶銀行辦理掛失，在本機(jī)構(gòu)不做任何操作

D、大額掛失、大額密碼掛失、代辦掛失、有疑問存單掛失等，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)必須在

七日內(nèi)按照大額掛失的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行

正確答案：C

167、多選客戶具備以下任何一條，中行均可為其辦理外匯買賣業(yè)務(wù)()°

A、客戶具有相應(yīng)的進(jìn)出口貿(mào)易背景或其他經(jīng)濟(jì)背景

B、客戶自有的現(xiàn)匯資金能確保其進(jìn)行實盤交割

C、客戶自有的現(xiàn)匯營運(yùn)資金等能確保其進(jìn)行實盤交割

D、客戶賬上有足額保證金

正確答案：A,B,C

168、問答題銀行員工利用職務(wù)之便，挪用客戶資金炒股，應(yīng)該對其如何處

理？

正確答案：解除勞動合同。

169、多選押品評估人員在進(jìn)行押品評估時應(yīng)堅持()的原則。

A、獨(dú)立性

B、客觀性

C、科學(xué)性

D、審慎性

正確答案：A,B,C,D

170、單選國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)

分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，

不予批準(zhǔn)。

A、人員構(gòu)成

B、準(zhǔn)備金提取

C、反洗錢內(nèi)部控制制度

D、應(yīng)急預(yù)案

正確答案：C

171、問答題分支行辦理完一筆人民幣結(jié)構(gòu)性理財業(yè)務(wù)后，哪些業(yè)務(wù)資料需耍

留底歸檔？

正確答案：（1）省行回傳的有客戶、受理行、省行資金業(yè)務(wù)部三方簽章的委托

書；

（2）省行回傳的交易證實書。

172、單選我行個人投資經(jīng)營貸款的抵押物范圍不含（）o

A、自然人所擁有的商業(yè)用房和住房

B、公司所擁有的商業(yè)用房和住宅

C、土地為出讓性質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)廠房

D、公司股票

E、公司存單和國債

正確答案：D

173、單選如遇業(yè)務(wù)未處理完離崗，接通知后（）o

A、不理等明天處理

B、看完電視后再回單位

C、速回單位處理

D、將密碼交給他人使用，自己好好休息

正確答案：C

174、單選已經(jīng)知道某筆報文的我方業(yè)務(wù)編號，應(yīng)使用什么交易碼查詢這筆報

文的詳細(xì)情況最快捷。O

A、9301

B、9302

C、9303

D、9304

E、9305

正確答案：A

175、填基題嚴(yán)禁離柜時未簽退系統(tǒng)、未辦理交接或未妥善保管柜員卡授權(quán)卡

/密碼及已用憑證、未鎖（）、重要空白憑證、有價單證、公私印章。

正確答案：現(xiàn)金

176、多選以下關(guān)于收取保證金處理要點(diǎn)的表述正確的是（）o

A、保證金幣別與保函幣別相同，收取相應(yīng)金額的保證金

B、繳納人民幣保證金開立外匯保函的，按當(dāng)時牌價換算應(yīng)繳納的人民幣保證金

金額，可以提前購匯

C、繳納外匯保證金開立以另一種外幣計價的外匯保函的，按當(dāng)時牌價換算應(yīng)繳

納的外幣保證金金額

D、繳納外匯保證金開立人民幣保函的，按當(dāng)時牌價換算應(yīng)繳納的外匯保證金金

額

正確答案：A,C

177、多選2004年5月21口張三在某中行零售貸款8萬元，期限8年，約定

每月(21日自動扣款)歸還本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份

起，張三支付約定的貸款未付本息，下列那些做法正確()o

A、2月21日，扣本息時對未收到的利息：借7452,貸5186

B、2月21日，扣本息時，對未收到的本金轉(zhuǎn)入非應(yīng)計貸款：借7308,貸

7250；對未收到的利息:借7452,貸5186

C、5月21日，對當(dāng)期未收到的利息使用0790、0890表外核算，對2——4月已

入損益的未收利息366.66=3=1099.98從表內(nèi)轉(zhuǎn)入表外核算，即：借0790、貸

0890,借5186,貸7452。同時,對未收回的本金80000-833.34=

8=733333.28,轉(zhuǎn)入非應(yīng)計貸款，借7308、貸7250,并劃轉(zhuǎn)相應(yīng)貸款的專項準(zhǔn)

備金，借8508,貸8662

D、5月21日，對當(dāng)期未收到的利息使用0790、0890表外核算，對2月已入損

益的未收利息366.66從表內(nèi)轉(zhuǎn)入表外核算,即：借0790、貸0890,借5186,

貸