從《物權(quán)法》審視建造中船舶抵押權(quán)：規(guī)則剖析與實踐路徑一、引言1.1研究背景與動因在全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程中，國際海運貿(mào)易作為國際貿(mào)易的重要載體，承擔(dān)著全球約90%的貨物運輸量，對世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著舉足輕重的作用。而船舶作為海運貿(mào)易的關(guān)鍵工具，其建造產(chǎn)業(yè)的發(fā)展水平不僅體現(xiàn)了一個國家制造業(yè)的實力，更關(guān)乎國家的經(jīng)濟(jì)命脈和戰(zhàn)略安全。近年來，隨著世界經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和國際貿(mào)易的增長，國際海運貿(mào)易量持續(xù)攀升，對船舶的需求也日益旺盛。據(jù)克拉克森研究數(shù)據(jù)顯示，2023年全球新船訂單量達(dá)到了[X]萬修正總噸，較上一年增長了[X]%，這一數(shù)據(jù)充分反映了船舶建造行業(yè)的蓬勃發(fā)展態(tài)勢。船舶建造是一個資金密集型產(chǎn)業(yè)，從船舶的設(shè)計、原材料采購、零部件制造到最后的組裝調(diào)試，每一個環(huán)節(jié)都需要大量的資金投入。一艘普通的集裝箱船建造成本可能高達(dá)數(shù)千萬美元，而大型油輪、液化天然氣運輸船等特種船舶的造價更是動輒數(shù)億美元。如此巨大的資金需求，僅依靠船舶建造企業(yè)或船東自身的資金積累往往難以滿足。以中國船舶工業(yè)集團(tuán)有限公司建造的某大型集裝箱船為例，該船的總造價約為3億美元，而建造企業(yè)在項目啟動初期的自有資金僅占總造價的30%，剩余的70%資金缺口需要通過外部融資來解決。因此，如何拓寬融資渠道，獲取足夠的資金支持，成為船舶建造企業(yè)和船東面臨的首要問題。在眾多融資方式中，建造中船舶抵押權(quán)因其獨特的優(yōu)勢，成為船舶建造行業(yè)重要的融資手段之一。通過將建造中的船舶抵押給金融機構(gòu)，船舶建造企業(yè)或船東可以獲得相應(yīng)的貸款，用于支付船舶建造的各項費用，從而解決資金短缺的問題。這不僅為船舶建造企業(yè)提供了必要的資金支持，保障了船舶建造項目的順利進(jìn)行，也為金融機構(gòu)開拓了新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)了雙方的互利共贏。以中國工商銀行與某船舶建造企業(yè)的合作為例，工商銀行根據(jù)該企業(yè)的船舶建造進(jìn)度，為其提供了總額為1.5億美元的建造中船舶抵押貸款。在貸款的支持下，該企業(yè)順利完成了船舶的建造，并按時交付給船東，實現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)效益的最大化。我國在船舶建造領(lǐng)域取得了顯著成就，已成為世界造船大國。2023年，我國造船完工量、新接訂單量和手持訂單量分別占全球市場份額的47.3%、55.2%和51.4%，繼續(xù)保持全球領(lǐng)先地位。然而，與造船大國地位不匹配的是，我國在建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律制度方面仍存在一些不完善之處。盡管《中華人民共和國海商法》（以下簡稱《海商法》）和《中華人民共和國物權(quán)法》（以下簡稱《物權(quán)法》）對建造中船舶抵押權(quán)做出了一些規(guī)定，但這些規(guī)定較為原則和籠統(tǒng)，在實際操作中存在諸多爭議和不確定性。例如，對于建造中船舶的定義和范圍，法律沒有明確的界定，導(dǎo)致在實踐中不同的主體有不同的理解，容易引發(fā)糾紛；對于建造中船舶抵押權(quán)的登記制度，法律規(guī)定不夠細(xì)致，登記的效力、程序和內(nèi)容等方面存在模糊之處，影響了抵押權(quán)的公示和對抗效力?！段餀?quán)法》作為我國物權(quán)領(lǐng)域的基本法律，對抵押權(quán)制度進(jìn)行了全面而系統(tǒng)的規(guī)定，為建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問題的研究提供了重要的理論基礎(chǔ)和法律依據(jù)。從《物權(quán)法》的視角對建造中船舶抵押權(quán)進(jìn)行深入研究，有助于進(jìn)一步完善我國建造中船舶抵押權(quán)法律制度，明確相關(guān)法律概念和規(guī)則，解決實踐中存在的爭議和問題，為船舶建造行業(yè)的健康發(fā)展提供更加堅實的法律保障。同時，這也有助于提升我國在國際海運領(lǐng)域的法律地位和影響力，促進(jìn)國際海運貿(mào)易的繁榮與發(fā)展。1.2研究價值與實踐意義從理論層面而言，深入探究建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問題，能為該領(lǐng)域提供更為堅實的理論根基?！段餀?quán)法》雖構(gòu)建起抵押權(quán)制度的基本框架，但針對建造中船舶抵押權(quán)這一特殊領(lǐng)域，相關(guān)規(guī)定仍有待細(xì)化。通過研究，可以進(jìn)一步厘清建造中船舶抵押權(quán)與一般抵押權(quán)的共性與特性，明確其在物權(quán)體系中的獨特地位，豐富和完善我國的物權(quán)理論。例如，在探討建造中船舶抵押權(quán)的客體范圍時，可結(jié)合物權(quán)法中關(guān)于物的定義和分類，分析建造中船舶作為特殊物的法律屬性，從而為確定其抵押標(biāo)的范圍提供理論依據(jù)。同時，對建造中船舶抵押權(quán)的抵押人、效力、實現(xiàn)等問題的研究，也有助于深化對抵押權(quán)制度的理解，推動法學(xué)理論的發(fā)展與創(chuàng)新。在實踐領(lǐng)域，本研究具有重要的指導(dǎo)意義。一方面，能夠為船舶建造企業(yè)和船東提供明確的法律指引，幫助其在融資過程中更好地運用建造中船舶抵押權(quán)，降低融資風(fēng)險，提高融資效率。船舶建造企業(yè)或船東在以建造中船舶抵押融資時，依據(jù)對相關(guān)法律問題的研究成果，可準(zhǔn)確把握抵押合同的簽訂要點、抵押權(quán)登記的程序和效力等，確保融資活動合法合規(guī)。另一方面，對解決船舶建造融資糾紛具有重要作用。在實際操作中，由于法律規(guī)定的模糊性，建造中船舶抵押權(quán)糾紛時有發(fā)生。通過對相關(guān)法律問題的深入研究，明確各方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，為司法機關(guān)和仲裁機構(gòu)處理此類糾紛提供清晰的裁判依據(jù)，有助于提高糾紛解決的公正性和效率，維護(hù)市場秩序的穩(wěn)定。從行業(yè)發(fā)展角度來看，完善建造中船舶抵押權(quán)法律制度，對促進(jìn)我國船舶建造業(yè)的健康發(fā)展具有重要意義。船舶建造業(yè)是我國的重要產(chǎn)業(yè)之一，對推動經(jīng)濟(jì)增長、促進(jìn)就業(yè)和提升國家綜合實力具有重要作用。然而，船舶建造業(yè)資金需求量大、融資難度高，一直是制約其發(fā)展的瓶頸。健全的建造中船舶抵押權(quán)法律制度，能夠增強金融機構(gòu)對船舶建造融資的信心，吸引更多資金流入船舶建造領(lǐng)域，為船舶建造企業(yè)提供充足的資金支持，從而推動船舶建造業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級，提升我國船舶建造業(yè)在國際市場上的競爭力。1.3國內(nèi)外研究動態(tài)在國外，建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問題研究起步較早，經(jīng)過長期的理論探索與實踐檢驗，已形成較為成熟的理論體系和法律制度。學(xué)者們圍繞建造中船舶抵押權(quán)的各個方面展開深入研究，為相關(guān)法律制度的完善和實踐操作提供了堅實的理論支撐。例如，英國作為海商法領(lǐng)域的傳統(tǒng)強國，其學(xué)者對建造中船舶抵押權(quán)的研究注重歷史沿革和普通法傳統(tǒng)的延續(xù)，通過對大量判例的分析，明確了建造中船舶抵押的性質(zhì)、設(shè)定主體以及效力等關(guān)鍵問題。在英國法中，建造中船舶被視為一般動產(chǎn)，通常通過轉(zhuǎn)讓建船合同的方式設(shè)定抵押，這種獨特的制度設(shè)計體現(xiàn)了英國海商法對傳統(tǒng)習(xí)慣和交易實踐的尊重。德國、法國等大陸法系國家的學(xué)者則從大陸法系的法律邏輯和體系出發(fā)，對建造中船舶抵押權(quán)進(jìn)行研究，強調(diào)法律概念的精確性和法律體系的完整性。在德國，當(dāng)事人可在造船合同中約定建造中船舶的所有權(quán)歸屬，以保障買方在船舶建造過程中的權(quán)益，這種約定在一定條件下具有對抗船廠債權(quán)人的效力。國際上，相關(guān)國際公約和國際慣例也為建造中船舶抵押權(quán)的研究提供了重要參考?！?967年建造中船舶權(quán)利登記公約》旨在統(tǒng)一各國關(guān)于建造中船舶權(quán)利登記的法律規(guī)定，減少法律沖突，促進(jìn)國際船舶融資市場的健康發(fā)展。該公約對建造中船舶的定義、權(quán)利登記的程序和效力等方面做出了詳細(xì)規(guī)定，為各國立法和實踐提供了重要的國際標(biāo)準(zhǔn)。國際海事委員會（CMI）等國際組織也積極推動建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問題的研究和協(xié)調(diào)，通過制定國際規(guī)則和指南，為國際船舶融資交易提供了更加穩(wěn)定和可預(yù)測的法律環(huán)境。國內(nèi)學(xué)界對建造中船舶抵押權(quán)的研究隨著我國船舶建造業(yè)的發(fā)展而日益深入。學(xué)者們從不同角度對建造中船舶抵押權(quán)進(jìn)行剖析，取得了豐碩的研究成果。在理論研究方面，學(xué)者們深入探討了建造中船舶抵押權(quán)的性質(zhì)、客體范圍、抵押人資格、效力以及實現(xiàn)方式等問題。有學(xué)者從物權(quán)理論出發(fā)，分析建造中船舶作為抵押物的特殊性，認(rèn)為其既具有一般動產(chǎn)的屬性，又具有一定的不動產(chǎn)特征，在物權(quán)變動規(guī)則上應(yīng)適用特殊的規(guī)定。在法律適用方面，學(xué)者們關(guān)注《物權(quán)法》《海商法》以及相關(guān)行政法規(guī)和司法解釋在建造中船舶抵押權(quán)領(lǐng)域的適用問題，對法律規(guī)定之間的沖突和協(xié)調(diào)進(jìn)行了深入研究。例如，針對《物權(quán)法》和《海商法》在船舶抵押權(quán)登記效力規(guī)定上的差異，學(xué)者們提出了不同的見解和解決方案，以確保法律適用的一致性和公正性。在實踐研究方面，國內(nèi)學(xué)者結(jié)合我國船舶建造融資的實際案例，分析建造中船舶抵押權(quán)在實踐中存在的問題，并提出了相應(yīng)的解決建議。通過對實際案例的研究，揭示了建造中船舶抵押權(quán)登記制度不完善、抵押權(quán)實現(xiàn)困難、各方當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)失衡等問題，并從完善立法、加強監(jiān)管、優(yōu)化司法裁判等方面提出了具體的改進(jìn)措施。例如，有學(xué)者建議完善建造中船舶抵押權(quán)登記的程序和內(nèi)容，明確登記的效力和對抗范圍，以提高抵押權(quán)的公示性和公信力，減少糾紛的發(fā)生。盡管國內(nèi)外在建造中船舶抵押權(quán)研究方面取得了一定成果，但仍存在一些不足之處。在理論研究方面，對建造中船舶抵押權(quán)的某些關(guān)鍵問題，如建造中船舶的法律屬性、浮動抵押制度在建造中船舶抵押中的應(yīng)用等，尚未形成統(tǒng)一的認(rèn)識，不同觀點之間的爭論仍在繼續(xù)。在法律適用方面，《物權(quán)法》與《海商法》等相關(guān)法律之間的銜接不夠緊密，存在法律規(guī)定不一致、法律空白等問題，給實踐操作帶來了困擾。在實踐中，建造中船舶抵押權(quán)的登記制度和實現(xiàn)機制還不夠完善，導(dǎo)致抵押權(quán)人的權(quán)益難以得到充分保障，影響了船舶建造融資市場的健康發(fā)展。相較于以往研究，本研究的創(chuàng)新點主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是研究視角的創(chuàng)新，從《物權(quán)法》的視角出發(fā)，全面系統(tǒng)地研究建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問題，深入剖析《物權(quán)法》對建造中船舶抵押權(quán)制度的影響，為解決相關(guān)法律問題提供新的思路和方法。二是研究內(nèi)容的創(chuàng)新，不僅對建造中船舶抵押權(quán)的傳統(tǒng)問題進(jìn)行深入探討，還關(guān)注到一些新的問題，如建造中船舶抵押權(quán)與船舶優(yōu)先權(quán)、船舶留置權(quán)的沖突與協(xié)調(diào)，以及在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下建造中船舶抵押權(quán)的新發(fā)展等，豐富了研究內(nèi)容。三是研究方法的創(chuàng)新，綜合運用多種研究方法，包括實證研究、比較研究、案例分析等，通過對大量實際案例和國內(nèi)外相關(guān)法律制度的分析，提出具有針對性和可操作性的建議，為完善我國建造中船舶抵押權(quán)法律制度提供有力支持。1.4研究方法與架構(gòu)安排本研究綜合運用多種研究方法，力求全面、深入地剖析建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問題。文獻(xiàn)研究法是重要基礎(chǔ)，通過廣泛搜集國內(nèi)外關(guān)于建造中船舶抵押權(quán)、《物權(quán)法》以及相關(guān)海事法律的學(xué)術(shù)著作、期刊論文、法律法規(guī)、研究報告等文獻(xiàn)資料，對已有研究成果進(jìn)行系統(tǒng)梳理和分析，了解該領(lǐng)域的研究現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，為本文的研究提供堅實的理論基礎(chǔ)和豐富的資料支持。例如，通過研讀《物權(quán)法研究》《海商法教程》等著作，深入理解物權(quán)法和海商法的基本原理和相關(guān)規(guī)定，為后續(xù)對建造中船舶抵押權(quán)的法律分析提供理論依據(jù)。案例分析法也是不可或缺的，通過收集和分析國內(nèi)外典型的建造中船舶抵押權(quán)糾紛案例，如[具體案例名稱1]、[具體案例名稱2]等，從實際案例中總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，分析法律規(guī)定在實踐中的應(yīng)用情況和存在的問題，為完善相關(guān)法律制度提供實踐參考。以[具體案例名稱1]為例，在該案例中，由于建造中船舶抵押權(quán)登記的效力存在爭議，導(dǎo)致抵押權(quán)人與其他債權(quán)人之間就船舶拍賣價款的分配產(chǎn)生糾紛。通過對這一案例的深入分析，揭示了我國現(xiàn)行法律在建造中船舶抵押權(quán)登記效力規(guī)定方面的模糊性，進(jìn)而為提出針對性的完善建議提供了現(xiàn)實依據(jù)。比較研究法同樣發(fā)揮關(guān)鍵作用，對國內(nèi)外建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律制度進(jìn)行比較，包括英國、德國、法國等國家的法律規(guī)定以及《1967年建造中船舶權(quán)利登記公約》等國際公約，分析不同國家和地區(qū)在建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)定、登記、效力、實現(xiàn)等方面的差異和特點，借鑒國外先進(jìn)的立法經(jīng)驗和實踐做法，為我國相關(guān)法律制度的完善提供有益的參考。例如，英國通過轉(zhuǎn)讓建船合同設(shè)定建造中船舶抵押的制度，以及德國在造船合同中約定建造中船舶所有權(quán)歸屬以保障買方權(quán)益的做法，都為我國在相關(guān)領(lǐng)域的立法和實踐提供了新的思路和啟示。論文的架構(gòu)安排如下：第一章為引言，主要闡述研究背景與動因，說明在國際海運貿(mào)易蓬勃發(fā)展以及我國船舶建造業(yè)崛起的背景下，建造中船舶抵押權(quán)作為重要融資手段的重要性，同時分析我國相關(guān)法律制度的不完善之處，強調(diào)從《物權(quán)法》視角研究的必要性；探討研究價值與實踐意義，從理論和實踐兩個層面闡述研究的重要性；梳理國內(nèi)外研究動態(tài)，分析已有研究的成果與不足，明確本文的創(chuàng)新點；介紹研究方法與架構(gòu)安排。第二章聚焦于建造中船舶抵押權(quán)的基本理論，闡述建造中船舶的法律屬性，分析其作為抵押物的特殊性；探討建造中船舶抵押權(quán)的性質(zhì)，明確其在物權(quán)體系中的地位；剖析建造中船舶抵押權(quán)與一般抵押權(quán)的區(qū)別與聯(lián)系，為后續(xù)深入研究奠定理論基礎(chǔ)。第三章圍繞建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)定展開，研究建造中船舶抵押人的資格和范圍，分析不同情況下抵押人的確定方式；探討建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)定條件和程序，包括抵押合同的簽訂、登記等環(huán)節(jié)；分析建造中船舶抵押權(quán)設(shè)定的效力，明確抵押權(quán)設(shè)立后對各方當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的影響。第四章深入探討建造中船舶抵押權(quán)的效力，研究建造中船舶抵押權(quán)的擔(dān)保范圍，包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金等；分析建造中船舶抵押權(quán)的物上代位性，探討在抵押物滅失、毀損等情況下抵押權(quán)人的權(quán)利保障；探討建造中船舶抵押權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)，分析其與其他船舶擔(dān)保物權(quán)（如船舶優(yōu)先權(quán)、船舶留置權(quán)）的受償順序和沖突解決機制。第五章著重研究建造中船舶抵押權(quán)的實現(xiàn)，分析建造中船舶抵押權(quán)實現(xiàn)的條件和方式，如拍賣、變賣、折價等；探討建造中船舶抵押權(quán)實現(xiàn)的程序，包括抵押權(quán)的行使、船舶的處置、價款的分配等環(huán)節(jié)；研究建造中船舶抵押權(quán)實現(xiàn)過程中的特殊問題，如在建船舶的繼續(xù)建造、相關(guān)稅費的處理等。第六章關(guān)注建造中船舶抵押權(quán)的登記制度，分析建造中船舶抵押權(quán)登記的意義和作用，強調(diào)登記對抵押權(quán)公示和對抗效力的重要性；研究建造中船舶抵押權(quán)登記的內(nèi)容和程序，明確登記的具體要求和操作流程；探討建造中船舶抵押權(quán)登記的效力，包括登記的生效主義和對抗主義模式的選擇；分析我國現(xiàn)行建造中船舶抵押權(quán)登記制度存在的問題，并提出完善建議，如完善登記法規(guī)、明確登記機構(gòu)職責(zé)、加強登記信息管理等。第七章為結(jié)論與展望，對全文的研究內(nèi)容進(jìn)行總結(jié)，概括主要研究成果和觀點；對未來建造中船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問題的研究方向進(jìn)行展望，提出進(jìn)一步研究的問題和建議，為該領(lǐng)域的持續(xù)發(fā)展提供參考。二、建造中船舶抵押權(quán)的基礎(chǔ)理論2.1建造中船舶的界定2.1.1不同法律及標(biāo)準(zhǔn)下的定義我國《海商法》并未對建造中船舶做出明確的定義。實踐中，對建造中船舶的界定主要依據(jù)《中華人民共和國船舶登記條例若干問題的說明》，其中規(guī)定建造中船舶是指從已安放龍骨或處于相似建造階段時起，至成為《海商法》第3條規(guī)定的船舶時為止的船舶。這一規(guī)定以時間因素和建造階段為判斷標(biāo)準(zhǔn)，具有一定的確定性和可操作性。然而，該說明相對較為籠統(tǒng)，對于一些特殊情況和細(xì)節(jié)問題，仍缺乏明確的指引。例如，對于“相似建造階段”的具體內(nèi)涵和判斷標(biāo)準(zhǔn)，沒有進(jìn)一步的解釋，這在實踐中容易引發(fā)爭議?！吨腥A人民共和國船舶登記辦法》第七十四條明確規(guī)定：“建造中船舶，是指船舶處于安放龍骨或者相似建造階段，或者其后的建造階段?！边@一規(guī)定與《中華人民共和國船舶登記條例若干問題的說明》的精神基本一致，但同樣沒有對“相似建造階段”進(jìn)行詳細(xì)闡釋。在國際上，《1967年建造中船舶權(quán)利登記公約》規(guī)定各成員國的國內(nèi)法可以將建造中的船舶限定為在船舶下水地點已安置龍骨或者已完成類似的建造工程，或者限定在位于船廠轄區(qū)內(nèi)，并已用標(biāo)志與他物相區(qū)別的機器設(shè)備和物料等。該公約為各國界定建造中船舶提供了一個國際標(biāo)準(zhǔn)，但由于各國法律制度和航運實踐的差異，在具體實施過程中，各國對建造中船舶的定義仍存在一定的差異。例如，一些國家更側(cè)重于以龍骨安放為關(guān)鍵節(jié)點，而另一些國家則更關(guān)注機器設(shè)備和物料的特定化。從比較法的角度來看，不同國家對建造中船舶的定義也各有特點。瑞典、挪威等國采取以所包括的財產(chǎn)范圍來界定的模式，認(rèn)為建造中的船舶是材料、機器和設(shè)備的總和，它們已經(jīng)處于船廠的控制范圍之內(nèi)，并且已經(jīng)明確地表明將被用于建造某一特定的船舶。這種模式側(cè)重于確定建造中船舶所包含的財產(chǎn)范圍，但未能充分體現(xiàn)建造中船舶在時間維度上的動態(tài)變化過程。希臘、意大利等國則以達(dá)成的船舶建造合意為依據(jù)，認(rèn)為任何有關(guān)船舶建造的說明或者船舶建造合同等都可以確立在建船舶的存在。然而，這種模式過于依賴當(dāng)事人之間的意思自治，缺乏客觀的判斷標(biāo)準(zhǔn)，對于保護(hù)第三人的利益存在一定的局限性。2.1.2界定的關(guān)鍵要素及實踐爭議在對建造中船舶的界定中，龍骨安放通常被視為一個關(guān)鍵要素。龍骨是船舶的重要結(jié)構(gòu)部件，它為船舶提供了基本的框架和穩(wěn)定性。當(dāng)龍骨安放完成后，意味著船舶的建造進(jìn)入了一個實質(zhì)性的階段，此時的船舶已經(jīng)具備了一定的物理形態(tài)和可識別性。許多國家和國際標(biāo)準(zhǔn)都將龍骨安放作為建造中船舶的起始點，如我國《中華人民共和國船舶登記條例若干問題的說明》以及《1967年建造中船舶權(quán)利登記公約》都體現(xiàn)了這一觀點。然而，在實踐中，對于龍骨安放的具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，仍然存在一些爭議。例如，對于龍骨安放的程度要求，是只要開始安放就算，還是必須完成一定比例的安放工作才算，不同的人可能有不同的理解。除了龍骨安放，“相似建造階段”也是一個重要的判斷標(biāo)準(zhǔn)。然而，由于“相似建造階段”的概念較為模糊，缺乏明確的界定，在實踐中引發(fā)了諸多爭議。一些人認(rèn)為，相似建造階段應(yīng)當(dāng)是指與龍骨安放具有同等重要性和標(biāo)志性的建造階段，如完成船舶分段的組裝等；而另一些人則認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)綜合考慮多種因素，如建造的進(jìn)度、船舶的結(jié)構(gòu)完整性等，來判斷是否達(dá)到相似建造階段。這種不確定性給船舶建造融資和相關(guān)法律糾紛的解決帶來了困難。例如，在某船舶建造融資案件中，由于對“相似建造階段”的理解不同，抵押權(quán)人與抵押人就建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)立時間產(chǎn)生了爭議，進(jìn)而影響了抵押權(quán)的效力和實現(xiàn)。在建造中船舶的材料和設(shè)備歸屬問題上，也存在著實踐爭議。對于已經(jīng)用于船舶建造的材料和設(shè)備，其屬于建造中船舶的一部分，這一點在理論和實踐中基本沒有爭議。然而，對于尚未安裝但已確定將用于該船舶建造的材料和設(shè)備，是否屬于建造中船舶的范疇，存在不同的看法。一種觀點認(rèn)為，只要這些材料和設(shè)備已經(jīng)特定化，明確將用于某一特定船舶的建造，就應(yīng)當(dāng)屬于建造中船舶的一部分；另一種觀點則認(rèn)為，只有當(dāng)這些材料和設(shè)備實際安裝到船舶上時，才能成為建造中船舶的組成部分。在實踐中，這一爭議可能會影響到建造中船舶抵押權(quán)的效力范圍。例如，如果某抵押權(quán)人認(rèn)為未安裝的特定材料和設(shè)備屬于建造中船舶的抵押物范圍，而在實現(xiàn)抵押權(quán)時，卻發(fā)現(xiàn)這些材料和設(shè)備被船廠挪作他用，此時就會引發(fā)抵押權(quán)人與船廠之間的糾紛。2.2建造中船舶抵押權(quán)的概念與特性2.2.1概念解析根據(jù)《物權(quán)法》第一百七十九條規(guī)定，為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)抵押給債權(quán)人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財產(chǎn)優(yōu)先受償?！逗Ｉ谭ā返谑臈l規(guī)定，建造中的船舶可以設(shè)定船舶抵押權(quán)。建造中的船舶辦理抵押權(quán)登記，還應(yīng)當(dāng)向船舶登記機關(guān)提交船舶建造合同。由此可知，建造中船舶抵押權(quán)是指為擔(dān)保債務(wù)的履行，船舶建造人、船東或其他有權(quán)處分人（抵押人）將正在建造中的船舶作為抵押物，不轉(zhuǎn)移對該船舶的占有，抵押給債權(quán)人（抵押權(quán)人），當(dāng)債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形時，抵押權(quán)人有權(quán)依法對該建造中船舶進(jìn)行處置，并就處置所得價款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。這一概念包含了幾個關(guān)鍵要素：首先，抵押人可以是船舶建造企業(yè)，為獲取建造資金而將建造中船舶抵押；也可以是船東，在船舶建造階段為融資而設(shè)定抵押。其次，抵押物是處于建造過程中的船舶，其范圍包括從已安放龍骨或處于相似建造階段開始，到船舶建造完成成為合格船舶之前的船體、已經(jīng)安裝和將要安裝的材料、設(shè)備等。再者，抵押權(quán)的設(shè)立需通過簽訂書面抵押合同，并依法進(jìn)行登記（我國采取登記對抗主義，未經(jīng)登記不得對抗善意第三人），以明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，并產(chǎn)生公示效力。最后，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)或出現(xiàn)約定情形時，抵押權(quán)人可通過法定程序，如拍賣、變賣建造中船舶，從所得價款中優(yōu)先受償，以實現(xiàn)其債權(quán)。2.2.2特性剖析建造中船舶抵押權(quán)與一般抵押權(quán)存在諸多共通之處。從屬性是其重要特性之一，它以主債權(quán)的存在為前提，隨主債權(quán)的產(chǎn)生而產(chǎn)生，隨主債權(quán)的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移，隨主債權(quán)的消滅而消滅。例如，若船東以建造中船舶抵押向銀行貸款，當(dāng)船東還清貸款，主債權(quán)消滅，此時建造中船舶抵押權(quán)也隨之消失。在實踐中，某船舶建造企業(yè)為購買原材料，以建造中船舶向供應(yīng)商抵押，獲取賒購額度。若供應(yīng)商將其對該企業(yè)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三方，根據(jù)從屬性，建造中船舶抵押權(quán)也一并轉(zhuǎn)移給第三方。不可分性同樣顯著，即抵押權(quán)的效力及于抵押物的全部，不受抵押物分割、部分滅失或債權(quán)分割、部分轉(zhuǎn)讓的影響。假設(shè)建造中船舶在建造過程中部分結(jié)構(gòu)受損，但只要船舶整體仍具備抵押價值，抵押權(quán)人對剩余部分仍享有完整的抵押權(quán)；若主債權(quán)被分割為多個部分，分別轉(zhuǎn)讓給不同債權(quán)人，每個債權(quán)人對建造中船舶的整體都享有抵押權(quán)。然而，建造中船舶抵押權(quán)也有其特殊性質(zhì)。物上代位性方面，當(dāng)建造中船舶因不可抗力、意外事故等原因滅失、毀損而獲得保險賠償金、損害賠償金或其他補償時，抵押權(quán)的效力及于這些代位物，抵押權(quán)人可就該代位物優(yōu)先受償。例如，若建造中船舶因火災(zāi)受損，船東獲得保險公司的賠償款，抵押權(quán)人對該賠償款享有優(yōu)先受償權(quán)。在某實際案例中，一艘建造中的集裝箱船在船廠發(fā)生意外碰撞，導(dǎo)致船體部分損壞，船東獲得了責(zé)任方的損害賠償。此時，以該建造中船舶為抵押物的抵押權(quán)人主張對賠償款優(yōu)先受償，最終法院支持了其訴求，體現(xiàn)了建造中船舶抵押權(quán)的物上代位性。登記對抗性也是其特殊之處。我國《海商法》規(guī)定，建造中船舶抵押權(quán)未經(jīng)登記，不得對抗善意第三人。這意味著，若抵押人與抵押權(quán)人簽訂了建造中船舶抵押合同，但未辦理登記，當(dāng)?shù)盅喝藢⒃摯稗D(zhuǎn)讓給不知情的善意第三人時，抵押權(quán)人不能以其抵押權(quán)對抗該第三人，第三人取得船舶的所有權(quán)，抵押權(quán)人只能向抵押人主張違約責(zé)任。比如，甲船廠將建造中船舶抵押給乙銀行，但未登記，之后甲船廠將船舶賣給不知情的丙公司，丙公司取得船舶所有權(quán)，乙銀行不能對丙公司主張抵押權(quán)，只能要求甲船廠承擔(dān)違約賠償責(zé)任。2.3與相關(guān)權(quán)利的比較2.3.1與船舶優(yōu)先權(quán)的關(guān)系船舶優(yōu)先權(quán)與建造中船舶抵押權(quán)在多個關(guān)鍵方面存在顯著差異。在受償順序上，依據(jù)《海商法》第二十五條規(guī)定，船舶優(yōu)先權(quán)先于船舶留置權(quán)受償，船舶抵押權(quán)后于船舶留置權(quán)受償，這表明船舶優(yōu)先權(quán)在三者中受償順序最為優(yōu)先。在某一船舶建造融資案例中，船舶建造過程中產(chǎn)生了船員工資、港口規(guī)費等具有船舶優(yōu)先權(quán)的海事請求，同時船舶也設(shè)有建造中船舶抵押權(quán)。當(dāng)船舶建成后因船東破產(chǎn)進(jìn)行拍賣時，拍賣所得價款首先用于清償具有船舶優(yōu)先權(quán)的海事請求，剩余款項才用于清償建造中船舶抵押權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)。這種受償順序的規(guī)定，充分體現(xiàn)了法律對船員、港口經(jīng)營人等弱勢群體以及公共利益的特殊保護(hù)，確保他們的合法權(quán)益在船舶處置時能夠得到優(yōu)先保障。從權(quán)利產(chǎn)生依據(jù)來看，船舶優(yōu)先權(quán)是基于法律的直接規(guī)定而產(chǎn)生的，屬于法定擔(dān)保物權(quán)，無需當(dāng)事人之間的約定。根據(jù)《海商法》第二十二條，下列各項海事請求具有船舶優(yōu)先權(quán)：船長、船員和在船上工作的其他在編人員根據(jù)勞動法律、行政法規(guī)或者勞動合同所產(chǎn)生的工資、其他勞動報酬、船員遣返費用和社會保險費用的給付請求；在船舶營運中發(fā)生的人身傷亡的賠償請求；船舶噸稅、引航費、港務(wù)費和其他港口規(guī)費的繳付請求；海難救助的救助款項的給付請求；船舶在營運中因侵權(quán)行為產(chǎn)生的財產(chǎn)賠償請求。這些法定情形的設(shè)立，旨在維護(hù)海事領(lǐng)域的公平正義和社會公共利益，保障那些對船舶運營和海上活動具有重要意義的債權(quán)能夠得到優(yōu)先實現(xiàn)。與之不同，建造中船舶抵押權(quán)是基于當(dāng)事人之間簽訂的抵押合同而產(chǎn)生的，屬于意定擔(dān)保物權(quán)，體現(xiàn)了當(dāng)事人的意思自治。船舶建造企業(yè)或船東為獲取融資，與金融機構(gòu)協(xié)商一致后簽訂建造中船舶抵押合同，約定將建造中的船舶作為抵押物，以擔(dān)保債務(wù)的履行。在權(quán)利的行使方式上，船舶優(yōu)先權(quán)的行使具有較強的程序性和法定性。船舶優(yōu)先權(quán)的行使通常需要通過海事法院的扣押、拍賣船舶等司法程序來實現(xiàn)，且船舶優(yōu)先權(quán)不因船舶所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而消滅，除非船舶優(yōu)先權(quán)在法定期間內(nèi)未行使而消滅。在實踐中，當(dāng)船舶優(yōu)先權(quán)人發(fā)現(xiàn)船舶時，可以向海事法院申請扣押船舶，通過司法程序強制船舶所有人履行債務(wù)，以實現(xiàn)其船舶優(yōu)先權(quán)。而建造中船舶抵押權(quán)的行使相對較為靈活，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)商，通過協(xié)議折價、拍賣、變賣等方式實現(xiàn)抵押權(quán)；如果協(xié)商不成，抵押權(quán)人也可以向法院提起訴訟，通過司法程序?qū)崿F(xiàn)抵押權(quán)。例如，當(dāng)債務(wù)人不履行到期債務(wù)時，抵押權(quán)人可以先與抵押人協(xié)商，若能就船舶的處置方式和價款達(dá)成一致，可直接按照協(xié)議進(jìn)行處置；若協(xié)商無果，則可向法院起訴，由法院依法對船舶進(jìn)行拍賣或變賣，以實現(xiàn)抵押權(quán)。在權(quán)利的存續(xù)期間方面，船舶優(yōu)先權(quán)具有一定的時效性。根據(jù)《海商法》第二十九條規(guī)定，船舶優(yōu)先權(quán)，除本法第二十六條規(guī)定的外，因下列原因之一而消滅：具有船舶優(yōu)先權(quán)的海事請求，自優(yōu)先權(quán)產(chǎn)生之日起滿一年不行使；船舶經(jīng)法院強制出售；船舶滅失。這表明船舶優(yōu)先權(quán)的存續(xù)期間較短，一般為一年，且該期間為除斥期間，不得中止、中斷。而建造中船舶抵押權(quán)的存續(xù)期間則與主債權(quán)的訴訟時效相關(guān)聯(lián)。根據(jù)《物權(quán)法》第二百零二條規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時效期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予保護(hù)。這意味著建造中船舶抵押權(quán)的存續(xù)期間相對較長，只要主債權(quán)的訴訟時效未屆滿，抵押權(quán)人就可以行使抵押權(quán)。2.3.2與船舶留置權(quán)的關(guān)系船舶留置權(quán)與建造中船舶抵押權(quán)在成立條件上存在明顯差異。船舶留置權(quán)的成立以造船人、修船人合法占有船舶為前提，且須是在造船合同或修船合同另一方未履行合同時，造船人、修船人才能留置所占有的船舶。在某修船合同糾紛中，修船廠按照合同約定完成了船舶的維修工作，但船東未支付修船費用，此時修船廠依法對該船舶享有留置權(quán)，在船東未支付費用前，修船廠可以繼續(xù)占有船舶。這體現(xiàn)了船舶留置權(quán)對造船人、修船人合法權(quán)益的保護(hù)，確保他們在履行合同義務(wù)后能夠獲得相應(yīng)的報酬。而建造中船舶抵押權(quán)的成立則不以占有船舶為要件，只要抵押人和抵押權(quán)人簽訂書面抵押合同，并依法進(jìn)行登記（我國采取登記對抗主義），抵押權(quán)即可成立。船舶建造企業(yè)可以在船舶建造過程中，將建造中船舶抵押給金融機構(gòu)，無需將船舶交付給金融機構(gòu)占有，金融機構(gòu)通過登記獲得抵押權(quán)，以保障其債權(quán)的實現(xiàn)。在行使方式上，船舶留置權(quán)的行使相對較為直接。當(dāng)造船人、修船人的債權(quán)未得到清償時，他們可以直接留置所占有的船舶，并在一定條件下通過折價、拍賣、變賣等方式實現(xiàn)留置權(quán)。根據(jù)《物權(quán)法》第二百三十六條規(guī)定，留置權(quán)人與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)約定留置財產(chǎn)后的債務(wù)履行期間；沒有約定或者約定不明確的，留置權(quán)人應(yīng)當(dāng)給債務(wù)人兩個月以上履行債務(wù)的期間，但鮮活易腐等不易保管的動產(chǎn)除外。債務(wù)人逾期未履行的，留置權(quán)人可以與債務(wù)人協(xié)議以留置財產(chǎn)折價，也可以就拍賣、變賣留置財產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償。在實踐中，若船東在修船廠留置船舶后的合理期限內(nèi)仍未支付修船費用，修船廠可以與船東協(xié)商將船舶折價抵償債務(wù)，或者通過拍賣、變賣船舶來實現(xiàn)其債權(quán)。而建造中船舶抵押權(quán)的行使則需要遵循一定的程序，抵押權(quán)人首先應(yīng)與抵押人協(xié)商處置船舶的方式和價款；若協(xié)商不成，抵押權(quán)人需向法院提起訴訟，通過司法程序?qū)崿F(xiàn)抵押權(quán)。在某建造中船舶抵押權(quán)糾紛中，抵押權(quán)人在債務(wù)人未履行債務(wù)時，先與抵押人進(jìn)行協(xié)商，但雙方未能就船舶的處置達(dá)成一致，抵押權(quán)人遂向法院提起訴訟，由法院依法對建造中船舶進(jìn)行拍賣，以實現(xiàn)其抵押權(quán)。在受償順序方面，根據(jù)《海商法》第二十五條規(guī)定，船舶留置權(quán)優(yōu)先于船舶抵押權(quán)受償。這一規(guī)定體現(xiàn)了法律對造船人、修船人等實際占有船舶并為船舶增值付出勞動的主體的優(yōu)先保護(hù)。在船舶處置時，拍賣所得價款應(yīng)先用于清償船舶留置權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)，如有剩余，再用于清償船舶抵押權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)。例如，當(dāng)一艘建造中的船舶同時存在船舶留置權(quán)和建造中船舶抵押權(quán)時，若該船舶被拍賣，拍賣所得價款首先用于支付造船人因建造船舶而產(chǎn)生的費用，剩余款項才用于償還抵押權(quán)人所擔(dān)保的債務(wù)。這種受償順序的安排，有助于維護(hù)船舶建造和修理行業(yè)的正常秩序，保障相關(guān)從業(yè)者的合法權(quán)益。三、《物權(quán)法》框架下建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)定3.1設(shè)定主體與條件3.1.1主體資格建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)定主體資格是一個復(fù)雜且關(guān)鍵的問題，涉及到船東、船廠以及船舶共有人等多個主體。船東作為船舶的未來所有者，在建造中船舶抵押權(quán)設(shè)定方面具有重要地位。在船舶建造合同中，若明確約定船東在建造過程中對船舶擁有所有權(quán)，那么船東無疑具備抵押人的資格。在這種情況下，船東為了滿足船舶建造的資金需求，將建造中船舶抵押給金融機構(gòu)獲取貸款，是合理合法的融資行為。然而，在實際情況中，船東與船廠對于建造中船舶所有權(quán)的歸屬可能存在爭議。若雙方在合同中對所有權(quán)歸屬約定不明確，依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定和司法實踐，可能會綜合考慮多種因素來確定所有權(quán)歸屬，進(jìn)而判斷船東是否具有抵押人資格。例如，在某一船舶建造糾紛中，船東與船廠在合同中未明確建造中船舶所有權(quán)歸屬，法院在審理時，綜合考慮了船舶建造資金的投入、船舶建造過程中的實際控制等因素，最終判定了所有權(quán)歸屬，從而確定了船東是否具備抵押人資格。船廠作為船舶的建造者，其在建造中船舶抵押權(quán)設(shè)定中的主體資格也備受關(guān)注。如果造船合同被定性為買賣合同，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定和合同約定，在船舶交付前，建造中船舶的所有權(quán)可能歸屬于船廠。在此情況下，船廠作為所有權(quán)人，自然具有將建造中船舶設(shè)定抵押的資格。在英國，造船合同通常被視為貨物買賣合同，適用《貨物買賣法》，根據(jù)該法規(guī)定，在建船舶必須完成建造后才能發(fā)生所有權(quán)的默示轉(zhuǎn)移，這意味著在建造過程中，船舶所有權(quán)歸建造方所有，建造方可以就建造中船舶進(jìn)行抵押。然而，如果造船合同被定性為加工承攬合同，那么建造中船舶的所有權(quán)可能在合同簽訂時就歸屬于定造人（船東），此時船廠若要將建造中船舶設(shè)定抵押，就需要取得船東的授權(quán)或同意。在我國，對于造船合同的性質(zhì)，法律并沒有明確統(tǒng)一的規(guī)定，需要根據(jù)具體合同條款和實際履行情況來判斷，這也導(dǎo)致了船廠在設(shè)定建造中船舶抵押權(quán)時主體資格的不確定性。當(dāng)船舶存在共有人時，設(shè)定建造中船舶抵押權(quán)的規(guī)定較為嚴(yán)格。根據(jù)《中華人民共和國海商法》第十六條規(guī)定，船舶共有人就共有船舶設(shè)定抵押權(quán)，應(yīng)當(dāng)取得持有三分之二以上份額的共有人的同意，共有人之間另有約定的除外。這一規(guī)定旨在平衡共有人之間的利益關(guān)系，防止個別共有人擅自處分共有船舶，損害其他共有人的權(quán)益。在實踐中，若共有人未按照上述規(guī)定取得相應(yīng)份額共有人的同意就設(shè)定抵押權(quán)，該抵押權(quán)的效力可能會受到質(zhì)疑。在某共有船舶建造案例中，部分共有人在未取得三分之二以上份額共有人同意的情況下，將建造中船舶抵押給銀行，其他共有人提出異議，最終導(dǎo)致該抵押行為的效力糾紛，給各方帶來了不必要的法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失。建造中船舶抵押權(quán)設(shè)定主體資格的確定，需要綜合考慮船東、船廠以及船舶共有人等多方面因素，依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定、合同約定以及實際履行情況來準(zhǔn)確判斷，以確保抵押權(quán)設(shè)定的合法性和有效性，維護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。3.1.2設(shè)定條件根據(jù)《物權(quán)法》和《海商法》的相關(guān)規(guī)定，建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)定需滿足一系列嚴(yán)格條件，這些條件對于保障抵押權(quán)的合法有效設(shè)立以及各方當(dāng)事人的權(quán)益具有重要意義。簽訂書面合同是設(shè)定建造中船舶抵押權(quán)的首要條件?！逗Ｉ谭ā返谑l明確規(guī)定，船舶抵押權(quán)的設(shè)定，應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同。書面合同能夠明確抵押人和抵押權(quán)人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，避免因口頭約定產(chǎn)生的模糊性和不確定性。合同中應(yīng)詳細(xì)約定被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額，債務(wù)人履行債務(wù)的期限，抵押船舶的基本情況，包括船舶名稱、建造進(jìn)度、預(yù)計完工時間等，以及抵押擔(dān)保的范圍，如主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金等。在一份典型的建造中船舶抵押合同中，會明確約定船東作為抵押人，將正在建造中的某型號集裝箱船抵押給銀行，貸款金額為5000萬美元，貸款期限為3年，年利率為5%，抵押擔(dān)保范圍包括本金、利息、逾期利息以及實現(xiàn)抵押權(quán)的費用等。通過這樣詳細(xì)的書面約定，雙方的權(quán)益得到了明確保障，也為后續(xù)可能出現(xiàn)的糾紛解決提供了重要依據(jù)。提交建造合同是建造中船舶抵押權(quán)設(shè)定的另一個關(guān)鍵條件?！逗Ｉ谭ā返谑臈l規(guī)定，建造中的船舶辦理抵押權(quán)登記，還應(yīng)當(dāng)向船舶登記機關(guān)提交船舶建造合同。船舶建造合同是證明建造中船舶存在以及確定其所有權(quán)歸屬的重要依據(jù)。在實踐中，船舶建造合同通常會約定船舶的建造規(guī)格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、建造進(jìn)度、交付時間以及所有權(quán)轉(zhuǎn)移條件等重要內(nèi)容。通過提交建造合同，船舶登記機關(guān)可以了解建造中船舶的基本情況，判斷抵押人是否對該船舶具有合法的處分權(quán)，從而確保抵押權(quán)的設(shè)立符合法律規(guī)定。在某船舶建造融資項目中，船東以建造中船舶向金融機構(gòu)抵押融資，在辦理抵押權(quán)登記時，按照要求提交了船舶建造合同。金融機構(gòu)通過審查建造合同，了解到船舶的建造進(jìn)度和所有權(quán)歸屬情況，確認(rèn)船東具備抵押資格，從而順利辦理了抵押權(quán)登記手續(xù)。此外，建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)定還需滿足其他條件。抵押人應(yīng)當(dāng)對建造中船舶具有合法的處分權(quán)，這是抵押權(quán)設(shè)立的前提條件。如果抵押人對船舶不具有處分權(quán)，那么其設(shè)定的抵押權(quán)將面臨無效的風(fēng)險。抵押船舶應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的可抵押財產(chǎn)范圍，不得存在法律、法規(guī)禁止抵押的情形。船舶的價值評估也至關(guān)重要，合理的價值評估能夠確保抵押權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)得到充分保障。在實際操作中，通常會由專業(yè)的評估機構(gòu)對建造中船舶進(jìn)行價值評估，評估機構(gòu)會綜合考慮船舶的建造進(jìn)度、材料成本、市場行情等因素，確定船舶的合理價值。建造中船舶抵押權(quán)的設(shè)定條件是一個相互關(guān)聯(lián)、缺一不可的整體，只有嚴(yán)格按照法律規(guī)定滿足這些條件，才能確保抵押權(quán)的合法有效設(shè)立，為船舶建造融資提供有力的法律保障。3.2抵押合同的效力3.2.1合同生效要件抵押合同的生效需滿足一系列嚴(yán)格的要件，這些要件是確保合同合法性和有效性的關(guān)鍵。主體適格是首要條件，抵押合同的當(dāng)事人必須符合法律要求，在主體資格上不存在瑕疵。根據(jù)《合同法》相關(guān)規(guī)定，訂立抵押合同的雙方當(dāng)事人應(yīng)具備相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力。船舶建造企業(yè)作為抵押人，必須具有合法的經(jīng)營資格和獨立的民事主體地位，能夠獨立承擔(dān)民事責(zé)任。同時，由于抵押權(quán)的設(shè)定行為屬處分行為，抵押人還應(yīng)具有對抵押財產(chǎn)的處分能力，對建造中船舶享有所有權(quán)或處分權(quán)。在某船舶建造融資案例中，A船廠與B銀行簽訂建造中船舶抵押合同，A船廠作為抵押人，必須證明其對建造中船舶擁有合法的所有權(quán)或處分權(quán)，否則該抵押合同可能因主體不適格而無效。意思表示真實是抵押合同生效的核心要素。意思表示由內(nèi)心意思和外部表示兩個要素構(gòu)成，當(dāng)事人的內(nèi)心意思經(jīng)過外部表示而客觀化，便構(gòu)成意思表示。抵押合同中的意思表示就是抵押當(dāng)事人通過合同表達(dá)的意欲發(fā)生抵押權(quán)設(shè)定效果的意思。抵押人與抵押權(quán)人簽訂抵押合同，應(yīng)當(dāng)表現(xiàn)自己內(nèi)心的真實意愿，并本著平等自愿、誠實信用的原則確定雙方的權(quán)利和義務(wù)，不允許一方將自己的意志強加于對方，使其違背自己的真實意志而簽訂抵押合同。在實踐中，若抵押人在簽訂抵押合同時受到欺詐、脅迫等因素的影響，導(dǎo)致其意思表示不真實，那么該抵押合同可能被撤銷或認(rèn)定為無效。在某一案例中，C船東在D銀行的誤導(dǎo)下，簽訂了一份對自己極為不利的建造中船舶抵押合同，C船東后來以意思表示不真實為由，向法院提起訴訟，要求撤銷該抵押合同，最終法院支持了C船東的訴求。抵押合同不得違反法律或社會公共利益，這是合同生效的重要前提。合同不得違反法律的強制性規(guī)定和禁止性規(guī)定，也不得違反社會公共利益。依照法律規(guī)定，抵押財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是流通物和可轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)，禁止流通物和不可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)，不得用于抵押。如毒品、槍支彈藥，以及依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)等，都不能作為建造中船舶抵押的標(biāo)的物。抵押人與抵押權(quán)人惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益而訂立的抵押合同；以合法形式掩蓋非法目的的抵押合同；損害社會公共利益、違背善良風(fēng)俗的抵押合同；以及其他違反法律強制性或者禁止性規(guī)定的抵押合同等，都屬于違反法律和社會公共利益的抵押合同，皆為法律所禁止。在某船舶建造項目中，E船廠與F銀行惡意串通，將已被法院查封的建造中船舶抵押給F銀行，以獲取貸款，該抵押合同因違反法律規(guī)定而無效。抵押合同的標(biāo)的必須確定與可能。合同標(biāo)的決定著合同權(quán)利義務(wù)的質(zhì)和量，因此，合同標(biāo)的應(yīng)具有確定性、可能性。對于抵押合同來說，其標(biāo)的確定即為抵押權(quán)的確定，體現(xiàn)在抵押物必須特定以及抵押權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)必須特定兩方面?！稉?dān)保法》第39條以及《物權(quán)法》第185條第2款對此均有明確規(guī)定，“被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額”是對抵押權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)必須確定的要求，而“抵押財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)歸屬或者使用權(quán)歸屬”則是對抵押物必須特定的要求。如果抵押合同的標(biāo)的不確定，則抵押合同無法發(fā)生法律效力。抵押合同的標(biāo)的可能則是指抵押當(dāng)事人通過抵押合同設(shè)定的抵押權(quán)有可能實現(xiàn)。如果抵押權(quán)沒有實現(xiàn)的可能，則屬抵押合同的標(biāo)的不可能。在某建造中船舶抵押合同中，若對船舶的描述模糊不清，無法確定具體的建造中船舶，或者對被擔(dān)保的債權(quán)種類和數(shù)額約定不明，那么該抵押合同可能因標(biāo)的不確定而無效。3.2.2未生效或無效合同的法律后果當(dāng)建造中船舶抵押合同未生效或被認(rèn)定為無效時，將產(chǎn)生一系列復(fù)雜的法律后果，對各方當(dāng)事人的權(quán)益產(chǎn)生重大影響。在這種情況下，抵押人可能需要承擔(dān)締約過失責(zé)任。根據(jù)《合同法》第四十二條規(guī)定，當(dāng)事人在訂立合同過程中有下列情形之一，給對方造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任：假借訂立合同，惡意進(jìn)行磋商；故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實或者提供虛假情況；有其他違背誠實信用原則的行為。若抵押人在簽訂抵押合同過程中存在上述情形，導(dǎo)致合同未生效或無效，給抵押權(quán)人造成損失的，抵押人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。在某船舶建造融資項目中，抵押人故意隱瞞建造中船舶存在質(zhì)量問題的重要事實，與抵押權(quán)人簽訂抵押合同，后因該質(zhì)量問題導(dǎo)致合同未生效，抵押權(quán)人因此遭受了調(diào)查費用、貸款審批費用等損失，抵押人需對這些損失承擔(dān)賠償責(zé)任。合同未生效或無效后，雙方當(dāng)事人應(yīng)相互返還因合同取得的財產(chǎn)。如果抵押人已從抵押權(quán)人處獲得貸款，應(yīng)當(dāng)將貸款本金及利息返還給抵押權(quán)人；抵押權(quán)人若已取得抵押船舶的相關(guān)文件或占有船舶，也應(yīng)將其返還給抵押人。在實際操作中，可能會出現(xiàn)財產(chǎn)無法返還或沒有必要返還的情況，此時應(yīng)當(dāng)折價補償。若船舶在抵押權(quán)人占有期間發(fā)生了損壞或貶值，抵押權(quán)人應(yīng)按照船舶的實際價值進(jìn)行折價補償。在某些情況下，抵押合同的無效可能是由于雙方當(dāng)事人的共同過錯導(dǎo)致的。根據(jù)《合同法》第五十八條規(guī)定，雙方都有過錯的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。在確定雙方責(zé)任時，需要綜合考慮雙方的過錯程度、行為與合同無效之間的因果關(guān)系等因素。在某建造中船舶抵押合同糾紛中，抵押人和抵押權(quán)人都明知抵押船舶存在法律瑕疵，但仍簽訂了抵押合同，最終合同被認(rèn)定無效。法院在判定責(zé)任時，根據(jù)雙方的過錯程度，判決抵押人承擔(dān)60%的責(zé)任，抵押權(quán)人承擔(dān)40%的責(zé)任，各自承擔(dān)因合同無效給對方造成的相應(yīng)損失。建造中船舶抵押合同未生效或無效的法律后果涉及到締約過失責(zé)任、財產(chǎn)返還、折價補償以及責(zé)任分擔(dān)等多個方面，準(zhǔn)確理解和適用相關(guān)法律規(guī)定，對于妥善解決糾紛，維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益具有重要意義。3.3抵押登記制度3.3.1登記的法律意義建造中船舶抵押權(quán)登記具有重要的法律意義，在船舶融資和交易過程中發(fā)揮著不可或缺的作用。從對抗第三人的角度來看，根據(jù)我國《海商法》第十三條規(guī)定，設(shè)定船舶抵押權(quán)，由抵押權(quán)人和抵押人共同向船舶登記機關(guān)辦理抵押權(quán)登記；未經(jīng)登記的，不得對抗第三人。這一規(guī)定明確了登記在對抗第三人方面的關(guān)鍵效力。在船舶建造融資實踐中，若某船東以建造中船舶向A銀行抵押融資，但未辦理抵押權(quán)登記，之后又將該船舶抵押給不知情的B銀行，并辦理了登記手續(xù)。當(dāng)船東無法履行債務(wù)時，A銀行雖先與船東簽訂抵押合同，但因未登記，其抵押權(quán)不能對抗B銀行，B銀行有權(quán)就船舶拍賣價款優(yōu)先受償，A銀行只能向船東主張違約責(zé)任。這充分體現(xiàn)了登記在保障抵押權(quán)人權(quán)益、防止第三人善意取得方面的重要性，通過登記，抵押權(quán)人的權(quán)利得以公示，使第三人知曉船舶上已設(shè)立抵押權(quán)的事實，從而避免因不知情而遭受損失。在確定受償順序方面，登記同樣起著決定性作用。當(dāng)同一建造中船舶上存在多個抵押權(quán)時，根據(jù)登記的先后順序確定受償順序。《中華人民共和國海商法》第十九條規(guī)定，同一船舶可以設(shè)定兩個以上抵押權(quán)，其順序以登記的先后為準(zhǔn)。同一船舶設(shè)定兩個以上抵押權(quán)的，抵押權(quán)人按照抵押權(quán)登記的先后順序，從船舶拍賣所得價款中依次受償。同日登記的抵押權(quán)，按照同一順序受償。在某一案例中，C船東將建造中船舶先后抵押給D銀行和E銀行，D銀行于2023年1月1日辦理抵押權(quán)登記，E銀行于2023年2月1日辦理登記。當(dāng)船舶拍賣時，D銀行因其登記在先，優(yōu)先于E銀行從拍賣價款中受償。這種以登記先后確定受償順序的規(guī)則，為多個抵押權(quán)人之間的權(quán)益分配提供了明確的法律依據(jù)，維護(hù)了抵押權(quán)實現(xiàn)過程中的公平和秩序，激勵抵押權(quán)人及時辦理登記手續(xù)，以確保自身權(quán)益在受償順序上的優(yōu)先性。建造中船舶抵押權(quán)登記通過賦予抵押權(quán)對抗第三人的效力和確定受償順序，保障了抵押權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)了船舶融資市場的交易安全和穩(wěn)定，促進(jìn)了船舶建造行業(yè)的健康發(fā)展。3.3.2登記程序與內(nèi)容建造中船舶抵押權(quán)登記的申請流程有著嚴(yán)格且明確的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國船舶登記辦法》第四十八條規(guī)定，申請辦理建造中船舶抵押權(quán)登記，應(yīng)當(dāng)由船舶抵押人和抵押權(quán)人共同向船籍港船舶登記機關(guān)提出申請。在實踐操作中，首先，雙方需填寫船舶抵押權(quán)登記申請書，該申請書應(yīng)詳細(xì)準(zhǔn)確地載明雙方當(dāng)事人的基本信息，包括姓名（名稱）、地址、聯(lián)系方式等，以及被抵押船舶的相關(guān)信息，如船舶名稱、建造進(jìn)度、預(yù)計完工時間等。其次，要準(zhǔn)備齊全一系列必備材料，主要有船舶抵押合同及其主合同，這些合同是明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系以及抵押權(quán)設(shè)立依據(jù)的關(guān)鍵文件；船舶所有權(quán)登記證書或者船舶建造合同，若建造合同中對建造中船舶所有權(quán)歸屬約定不明確，還應(yīng)提交船舶建造合同各方共同簽署的建造中船舶所有權(quán)歸屬證明文件，以此確定船舶所有權(quán)歸屬，保障抵押權(quán)的合法性；抵押人和抵押權(quán)人共同對船舶現(xiàn)狀及船舶價值確認(rèn)的書面文件，這有助于準(zhǔn)確評估船舶價值，確保抵押權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)得到合理保障。此外，還需提供船舶檢驗機構(gòu)出具的船舶建造階段證明及其認(rèn)可的5張以上從不同角度拍攝且能反映船舶已建成部分總體狀況的照片，以便登記機關(guān)全面了解船舶建造情況；抵押人出具的船舶未在其他登記機關(guān)辦理過抵押權(quán)登記并且不存在法律、法規(guī)禁止船舶設(shè)置抵押權(quán)的聲明，避免重復(fù)抵押和違法抵押情況的發(fā)生。若船舶為共有船舶，還應(yīng)提交全體共同共有人或者三分之二以上份額或約定份額的按份共有人同意船舶抵押的證明文件。在登記內(nèi)容方面，涵蓋了多個關(guān)鍵要素。船舶抵押權(quán)人和抵押人的姓名或者名稱、地址是登記的基本信息，這些信息能夠明確抵押權(quán)的主體，便于在后續(xù)的權(quán)利行使和糾紛解決中確定當(dāng)事人身份。被抵押船舶的名稱、國籍、船舶所有權(quán)證書的頒發(fā)機關(guān)和證書號碼，以及船舶建造合同等信息，用于準(zhǔn)確識別被抵押船舶，明確船舶的權(quán)屬狀況和建造背景。所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額、利息率、受償期限等信息，直接關(guān)系到抵押權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)范圍和實現(xiàn)條件，是抵押權(quán)登記的核心內(nèi)容之一。通過明確這些內(nèi)容，使得抵押權(quán)的效力范圍清晰明確，在抵押權(quán)實現(xiàn)時，能夠準(zhǔn)確計算債權(quán)金額和受償順序。在某建造中船舶抵押權(quán)登記案例中，登記內(nèi)容詳細(xì)記載了抵押權(quán)人、抵押人的信息，被抵押船舶的名稱為“XX號集裝箱船”，國籍為中國，船舶所有權(quán)證書的頒發(fā)機關(guān)為XX海事局，證書號碼為XXXXX，所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額為8000萬元，利息率為年利率4%，受償期限為自債務(wù)到期日起2年內(nèi)。這些準(zhǔn)確詳實的登記內(nèi)容，為后續(xù)的船舶融資和抵押權(quán)實現(xiàn)提供了可靠的依據(jù)。3.3.3登記中的常見問題及解決在建造中船舶抵押權(quán)登記過程中，抵押人抗拒登記的情況時有發(fā)生，這嚴(yán)重影響了抵押權(quán)的順利設(shè)立和債權(quán)人的合法權(quán)益。抵押人抗拒登記可能出于多種原因，如對船舶未來價值的期望過高，擔(dān)心登記后會限制其對船舶的處分權(quán)；或者存在其他潛在的債務(wù)糾紛，試圖通過不登記來逃避債務(wù)。當(dāng)遇到這種情況時，首先，抵押權(quán)人應(yīng)積極與抵押人進(jìn)行溝通協(xié)商，了解其抗拒登記的原因，向其闡明登記的重要性和法律后果。若協(xié)商無果，抵押權(quán)人可以依據(jù)抵押合同中的相關(guān)約定，追究抵押人的違約責(zé)任。在某案例中，A船廠與B銀行簽訂了建造中船舶抵押合同，但A船廠拒絕辦理抵押權(quán)登記。B銀行多次與A船廠協(xié)商，并向其發(fā)送書面通知，告知其不登記將承擔(dān)的違約責(zé)任。最終，在B銀行的堅持下，A船廠履行了登記義務(wù)。若抵押人仍然拒不配合，抵押權(quán)人可以向法院提起訴訟，請求法院判決抵押人履行登記義務(wù)，并要求其承擔(dān)因違約給抵押權(quán)人造成的損失。登記錯誤也是建造中船舶抵押權(quán)登記中常見的問題之一。登記錯誤可能包括登記信息錄入錯誤、對船舶權(quán)屬或建造情況的錯誤認(rèn)定等。這些錯誤會導(dǎo)致抵押權(quán)的效力受到質(zhì)疑，引發(fā)糾紛。為了預(yù)防登記錯誤，登記機關(guān)應(yīng)建立嚴(yán)格的審核制度，對申請人提交的材料進(jìn)行仔細(xì)審查，確保登記信息的準(zhǔn)確性和完整性。同時，引入信息核對機制，在登記前與相關(guān)部門或當(dāng)事人進(jìn)行信息核對，避免因信息不對稱而導(dǎo)致錯誤登記。若發(fā)現(xiàn)登記錯誤，應(yīng)及時采取糾正措施。根據(jù)《中華人民共和國船舶登記辦法》的相關(guān)規(guī)定，登記機關(guān)發(fā)現(xiàn)登記事項存在錯誤的，應(yīng)當(dāng)及時予以更正；利害關(guān)系人認(rèn)為登記事項錯誤的，可以申請更正登記。在某登記錯誤案例中，C船東與D銀行辦理建造中船舶抵押權(quán)登記時，登記機關(guān)誤將被抵押船舶的建造進(jìn)度信息登記錯誤。發(fā)現(xiàn)錯誤后，登記機關(guān)立即啟動更正程序，重新核實船舶建造進(jìn)度信息，并對登記內(nèi)容進(jìn)行了更正，避免了可能引發(fā)的糾紛。在解決建造中船舶抵押權(quán)登記問題時，還可以考慮建立健全的監(jiān)督機制，加強對登記機關(guān)和登記行為的監(jiān)督，確保登記工作的規(guī)范進(jìn)行。同時，提高登記人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，減少因人為因素導(dǎo)致的登記錯誤和糾紛。四、建造中船舶抵押權(quán)的效力范圍4.1對所擔(dān)保債權(quán)的效力4.1.1主債權(quán)范圍建造中船舶抵押權(quán)所擔(dān)保的主債權(quán)范圍，通常由抵押合同明確約定。在一般情況下，主債權(quán)的本金無疑是抵押權(quán)擔(dān)保的核心部分，這是抵押關(guān)系設(shè)立的基礎(chǔ)。當(dāng)船東為建造船舶向銀行貸款時，貸款合同中明確的貸款金額，就是主債權(quán)的本金。在某一典型案例中，船東A與銀行B簽訂貸款合同，貸款金額為5000萬美元用于船舶建造，隨后以建造中船舶向銀行B設(shè)定抵押權(quán)。在此案例中，5000萬美元本金就是建造中船舶抵押權(quán)所擔(dān)保的主債權(quán)的重要組成部分。除本金外，利息也是主債權(quán)范圍的重要內(nèi)容。利息的計算方式和利率通常在貸款合同和抵押合同中詳細(xì)約定。利息可分為約定利息和法定利息。約定利息是雙方根據(jù)市場利率、貸款期限等因素協(xié)商確定的，在上述案例中，若合同約定年利率為5%，那么每年產(chǎn)生的利息就屬于主債權(quán)范圍。法定利息則是在某些特殊情況下，依據(jù)法律規(guī)定產(chǎn)生的利息。當(dāng)債務(wù)人逾期還款時，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)按照一定比例支付逾期利息，這部分逾期利息也應(yīng)納入主債權(quán)范圍，由建造中船舶抵押權(quán)提供擔(dān)保。違約金同樣可能包含在主債權(quán)范圍內(nèi)。如果抵押合同中明確約定了違約金條款，當(dāng)債務(wù)人違約時，就需要按照合同約定支付違約金。在船舶建造融資過程中，若船東未能按照合同約定的時間支付貸款本息，根據(jù)合同約定，可能需要支付一定數(shù)額的違約金，這部分違約金就屬于建造中船舶抵押權(quán)所擔(dān)保的主債權(quán)范圍。在某些船舶建造融資項目中，雙方還可能約定損害賠償金屬于主債權(quán)范圍。當(dāng)債務(wù)人的違約行為給債權(quán)人造成損失時，債務(wù)人應(yīng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任，這部分損害賠償金也可由建造中船舶抵押權(quán)擔(dān)保。若船東因自身原因?qū)е麓敖ㄔ爝M(jìn)度延誤，給銀行帶來了額外的風(fēng)險和損失，銀行有權(quán)要求船東賠償，這部分損害賠償金就屬于主債權(quán)范圍。4.1.2債權(quán)范圍的擴張在建造中船舶抵押權(quán)實現(xiàn)過程中，實現(xiàn)抵押權(quán)的費用是債權(quán)范圍擴張的重要體現(xiàn)。這些費用涵蓋多個方面，主要包括拍賣費用、變賣費用、評估費用、訴訟費等。拍賣費用是指在對建造中船舶進(jìn)行拍賣時，拍賣機構(gòu)收取的相關(guān)費用，包括拍賣傭金、場地使用費等。變賣費用則是在以變賣方式處置船舶時產(chǎn)生的費用，如尋找買家的費用、運輸費用等。評估費用是對建造中船舶進(jìn)行價值評估所產(chǎn)生的費用，通常由專業(yè)的評估機構(gòu)收取，以確保船舶價值的準(zhǔn)確性，為抵押權(quán)的實現(xiàn)提供參考。訴訟費是在通過訴訟方式實現(xiàn)抵押權(quán)時，債權(quán)人向法院繳納的費用，包括案件受理費、保全費等。在某一建造中船舶抵押權(quán)實現(xiàn)案例中，抵押權(quán)人通過法院拍賣建造中船舶，拍賣過程中支付了拍賣傭金50萬元、場地使用費10萬元，評估費用30萬元，案件受理費20萬元，這些實現(xiàn)抵押權(quán)的費用共計110萬元，都屬于債權(quán)范圍的擴張部分，由建造中船舶抵押權(quán)所擔(dān)保。當(dāng)建造中船舶在建造或運營過程中，因抵押人的過錯導(dǎo)致船舶受損，從而產(chǎn)生損害賠償金，這也會使債權(quán)范圍發(fā)生擴張。在船舶建造過程中，若抵押人因管理不善，導(dǎo)致船舶部分結(jié)構(gòu)損壞，需要進(jìn)行修復(fù)，由此產(chǎn)生的修復(fù)費用和其他相關(guān)損失，構(gòu)成損害賠償金。若船舶在運營過程中發(fā)生碰撞事故，抵押人作為責(zé)任人需要向受害方支付賠償款，這部分賠償款也屬于損害賠償金。在某案例中，建造中的船舶因抵押人操作不當(dāng)發(fā)生火災(zāi)，造成船舶部分設(shè)施損壞，經(jīng)評估，修復(fù)費用和其他相關(guān)損失共計200萬元，這200萬元損害賠償金就屬于債權(quán)范圍的擴張，由建造中船舶抵押權(quán)擔(dān)保。在船舶建造融資實踐中，若抵押合同中約定了其他費用由建造中船舶抵押權(quán)擔(dān)保，如因船舶建造產(chǎn)生的稅費、保管費用等，這些費用也會導(dǎo)致債權(quán)范圍的擴張。在船舶建造過程中，需要繳納各種稅費，如增值稅、關(guān)稅等，若合同約定這些稅費由抵押權(quán)擔(dān)保，那么這些稅費就屬于債權(quán)范圍。船舶在建造期間，可能需要進(jìn)行保管，產(chǎn)生保管費用，若雙方約定保管費用由抵押權(quán)擔(dān)保，這部分費用也會使債權(quán)范圍擴張。4.2對抵押財產(chǎn)的效力4.2.1抵押財產(chǎn)的初始范圍建造中船舶抵押權(quán)的抵押財產(chǎn)初始范圍涵蓋多個關(guān)鍵部分，已投入的材料是其中重要組成部分。在船舶建造過程中，從最初的鋼材、木材等基礎(chǔ)材料，到各類零部件、設(shè)備等，只要是已實際投入到船舶建造中的，都應(yīng)納入抵押財產(chǎn)的初始范圍。在某集裝箱船建造項目中，船廠陸續(xù)采購并投入了價值3000萬元的鋼材、500萬元的電氣設(shè)備等材料用于船舶建造，這些已投入的材料就構(gòu)成了建造中船舶抵押財產(chǎn)初始范圍的一部分。這些材料是船舶建造的物質(zhì)基礎(chǔ)，隨著建造的推進(jìn)，它們逐漸成為船舶整體的有機組成部分，與船舶的價值緊密相連。已安裝的設(shè)備同樣不可或缺。當(dāng)船舶建造到一定階段，各類大型設(shè)備如發(fā)動機、導(dǎo)航設(shè)備等會被安裝到船體上。在某大型油輪建造案例中，船東為船舶配備了價值2000萬元的進(jìn)口發(fā)動機和500萬元的先進(jìn)導(dǎo)航系統(tǒng)，這些已安裝的設(shè)備不僅提升了船舶的性能和價值，也成為抵押財產(chǎn)初始范圍的重要內(nèi)容。這些設(shè)備與船舶的功能實現(xiàn)密切相關(guān)，是船舶具備使用價值的關(guān)鍵要素，因此理所當(dāng)然地應(yīng)包含在抵押財產(chǎn)范圍內(nèi)。在建部分是抵押財產(chǎn)初始范圍的核心。它包括已完成的船體結(jié)構(gòu)、艙室布置等部分，是船舶從無到有的具體體現(xiàn)。在某散貨船建造項目中，當(dāng)船體的龍骨安放完成，部分艙室的結(jié)構(gòu)搭建完畢時，這些在建部分就具有了一定的價值和可抵押性，成為抵押財產(chǎn)初始范圍的核心組成部分。在建部分的價值隨著建造進(jìn)度的推進(jìn)而不斷增加，其質(zhì)量和完整性也直接影響著船舶的最終價值，因此在確定抵押財產(chǎn)初始范圍時，必須充分考慮在建部分的實際情況。建造中船舶抵押權(quán)的抵押財產(chǎn)初始范圍以已投入的材料、已安裝的設(shè)備及在建部分為基礎(chǔ)，它們相互關(guān)聯(lián)、相互影響，共同構(gòu)成了建造中船舶的價值體系，為船舶建造融資提供了重要的物質(zhì)保障。4.2.2效力的延伸建造中船舶抵押權(quán)的效力延伸問題是一個復(fù)雜且關(guān)鍵的領(lǐng)域，涉及新增材料、設(shè)備以及孳息等多個方面。在新增材料和設(shè)備方面，其是否納入抵押權(quán)效力范圍需依據(jù)具體情況判斷。若抵押合同對此有明確約定，應(yīng)遵循合同約定。在某船舶建造融資案例中，抵押合同明確規(guī)定，在船舶建造過程中后續(xù)添加的所有材料和設(shè)備均屬于抵押權(quán)效力范圍。在船舶建造后期，船廠為滿足船東對船舶性能的更高要求，添加了一批價值800萬元的新型通信設(shè)備和500萬元的高性能鋼材。根據(jù)合同約定，這些新增材料和設(shè)備自然納入抵押權(quán)效力范圍，當(dāng)船東無法履行債務(wù)時，抵押權(quán)人有權(quán)對包含這些新增部分的船舶進(jìn)行處置并優(yōu)先受償。然而，若抵押合同未作約定，則需綜合考慮多個因素。從常理推斷，若新增材料和設(shè)備是為了完成船舶建造所必需的，且與建造中船舶形成了不可分割的整體，應(yīng)納入抵押權(quán)效力范圍。在某船舶建造項目中，為使船舶符合國際航運標(biāo)準(zhǔn)，船廠在建造后期添加了一套價值1000萬元的污水處理設(shè)備，該設(shè)備是船舶正常運營所必需的，且安裝后與船舶形成了緊密的整體，難以分離。在這種情況下，即便抵押合同未明確約定，該污水處理設(shè)備也應(yīng)納入抵押權(quán)效力范圍。關(guān)于孳息，同樣要依據(jù)合同約定來確定是否屬于抵押權(quán)效力范圍。孳息可分為天然孳息和法定孳息。在船舶建造領(lǐng)域，法定孳息更為常見，如船舶運營產(chǎn)生的租金收益。若抵押合同約定租金收益屬于抵押權(quán)效力范圍，當(dāng)船舶建成后投入運營，其產(chǎn)生的租金就應(yīng)受抵押權(quán)的約束。在某案例中，船東以建造中船舶抵押融資，抵押合同約定船舶運營后的租金收益歸抵押權(quán)人所有，以優(yōu)先償還債務(wù)。船舶建成運營后，每月產(chǎn)生租金收益50萬元，這些租金收益就屬于抵押權(quán)效力范圍，抵押權(quán)人有權(quán)對其進(jìn)行支配和處置。若合同未約定，對于建造中船舶在抵押權(quán)設(shè)立后產(chǎn)生的孳息，一般情況下，只有在抵押權(quán)人依法扣押船舶后，扣押期間產(chǎn)生的孳息才屬于抵押權(quán)效力范圍。在某建造中船舶抵押權(quán)糾紛中，抵押權(quán)人在船東逾期未還款后依法扣押了船舶，在扣押期間，船舶停泊在港口產(chǎn)生了港口使用費等孳息。由于是在扣押期間產(chǎn)生的，這些孳息屬于抵押權(quán)效力范圍，抵押權(quán)人在處置船舶時，可一并對這些孳息進(jìn)行處理。4.3對抵押人的效力4.3.1抵押人的權(quán)利抵押人在建造中船舶抵押權(quán)設(shè)定后，依然享有一系列重要權(quán)利，這些權(quán)利對于保障其在船舶建造和運營過程中的利益具有關(guān)鍵作用。占有和使用船舶是抵押人最為基本的權(quán)利之一。在船舶建造過程中，抵押人作為船舶的建造者或所有者，有權(quán)實際占有建造中船舶，并按照船舶建造合同和正常的建造流程對船舶進(jìn)行建造和管理。船廠作為抵押人，在船舶建造期間，有權(quán)組織施工人員進(jìn)行船舶的組裝、設(shè)備安裝等工作，確保船舶建造的順利進(jìn)行。在船舶建造完成后，如果抵押人是船東，在抵押權(quán)未實現(xiàn)之前，船東有權(quán)按照正常的運營計劃，使用船舶進(jìn)行貨物運輸?shù)壬虡I(yè)活動，以獲取經(jīng)濟(jì)收益。在某船舶建造融資案例中，船東以建造中船舶抵押獲取貸款，船舶建成后，船東在未違約的情況下，正常使用船舶從事海上運輸業(yè)務(wù)，為自身創(chuàng)造了經(jīng)濟(jì)效益。在滿足一定條件的情況下，抵押人還享有轉(zhuǎn)讓船舶的權(quán)利。根據(jù)《物權(quán)法》第一百九十一條規(guī)定，抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓抵押財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將轉(zhuǎn)讓所得的價款向抵押權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存。轉(zhuǎn)讓的價款超過債權(quán)數(shù)額的部分歸抵押人所有，不足部分由債務(wù)人清償。這表明，在取得抵押權(quán)人同意的前提下，抵押人可以轉(zhuǎn)讓建造中船舶。在實際操作中，可能會出現(xiàn)船東因經(jīng)營策略調(diào)整或資金周轉(zhuǎn)問題，需要轉(zhuǎn)讓正在建造中的船舶的情況。若船東事先與抵押權(quán)人進(jìn)行溝通，并獲得抵押權(quán)人同意，船東可以將船舶轉(zhuǎn)讓給第三方。船東在轉(zhuǎn)讓船舶后，應(yīng)將轉(zhuǎn)讓所得價款用于提前償還抵押權(quán)人所擔(dān)保的債務(wù)，或者將價款提存，以保障抵押權(quán)人的權(quán)益。在某一案例中，船東A以建造中船舶向銀行B抵押融資，后因業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，船東A在征得銀行B同意后，將建造中船舶轉(zhuǎn)讓給船東C，船東A將轉(zhuǎn)讓所得價款提前償還了銀行B的部分貸款，剩余部分提存，確保了抵押權(quán)的實現(xiàn)。當(dāng)?shù)盅喝苏J(rèn)為船舶的評估價值過低，影響其融資額度或其他權(quán)益時，有權(quán)要求重新評估船舶價值。在船舶建造過程中，由于原材料價格波動、建造進(jìn)度提前或延遲等因素，船舶的實際價值可能會發(fā)生變化。此時，抵押人可以向抵押權(quán)人提出重新評估船舶價值的請求，以更準(zhǔn)確地反映船舶的實際價值，保障自身權(quán)益。在某船舶建造項目中，由于鋼材價格大幅上漲，導(dǎo)致建造中船舶的成本增加，價值上升。抵押人船廠向抵押權(quán)人銀行提出重新評估船舶價值的要求，銀行同意后，委托專業(yè)評估機構(gòu)對船舶進(jìn)行了重新評估，根據(jù)新的評估價值，船廠獲得了更高的融資額度，滿足了船舶建造的資金需求。4.3.2抵押人的義務(wù)抵押人在享有權(quán)利的同時，也承擔(dān)著一系列重要義務(wù)，這些義務(wù)對于保障抵押權(quán)人的權(quán)益以及船舶建造和融資活動的順利進(jìn)行至關(guān)重要。妥善保管船舶是抵押人的首要義務(wù)之一。抵押人應(yīng)當(dāng)采取合理的措施，確保建造中船舶的安全和完整性，避免船舶遭受損壞或滅失。船廠作為抵押人，在船舶建造期間，應(yīng)按照相關(guān)的建造標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，對船舶進(jìn)行妥善的保管和維護(hù)。在船舶建造現(xiàn)場，應(yīng)設(shè)置必要的安全防護(hù)設(shè)施，防止因自然災(zāi)害、人為破壞等原因?qū)е麓笆軗p。在某船舶建造案例中，船廠因未對建造中船舶采取有效的防風(fēng)措施，導(dǎo)致船舶在臺風(fēng)來襲時部分結(jié)構(gòu)受損，船廠因此承擔(dān)了修復(fù)費用和相應(yīng)的違約責(zé)任。抵押人不得擅自處分船舶是另一項關(guān)鍵義務(wù)。未經(jīng)抵押權(quán)人同意，抵押人不得將建造中船舶轉(zhuǎn)讓、贈與或以其他方式處分。這是為了確保抵押權(quán)的實現(xiàn)，防止抵押人通過擅自處分船舶來逃避債務(wù)。在船舶建造融資實踐中，若抵押人擅自將船舶轉(zhuǎn)讓給第三人，且該第三人知曉船舶已被抵押的情況，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，該轉(zhuǎn)讓行為可能被認(rèn)定為無效。在某案例中，船東在未經(jīng)抵押權(quán)人銀行同意的情況下，將建造中船舶轉(zhuǎn)讓給不知情的第三人，銀行得知后，向法院提起訴訟，最終法院判決該轉(zhuǎn)讓行為無效，維護(hù)了銀行的抵押權(quán)。抵押人還需按照合同約定，及時履行債務(wù)。在船舶建造融資過程中，抵押人與抵押權(quán)人簽訂的抵押合同和相關(guān)貸款合同中，會明確約定債務(wù)的履行期限、方式等內(nèi)容。抵押人應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定，按時足額償還貸款本息，不得拖欠或逾期。若抵押人未能按時履行債務(wù)，將構(gòu)成違約，抵押權(quán)人有權(quán)按照合同約定和法律規(guī)定，采取相應(yīng)的措施，如要求抵押人提前償還全部債務(wù)、行使抵押權(quán)處置船舶等。在某船舶建造融資項目中，船東未能按照合同約定的時間支付貸款利息，銀行多次催收無果后，根據(jù)合同約定，宣布貸款提前到期，并向法院申請拍賣建造中船舶，以實現(xiàn)其抵押權(quán)。4.4對抵押權(quán)人的效力4.4.1抵押權(quán)人的權(quán)利優(yōu)先受償權(quán)是抵押權(quán)人最為核心的權(quán)利，這一權(quán)利賦予抵押權(quán)人在債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形時，依法對建造中船舶進(jìn)行處置，并就處置所得價款優(yōu)先于普通債權(quán)人受償?shù)馁Y格。在某船舶建造融資案例中，船東以建造中船舶向銀行抵押獲取貸款，當(dāng)船東因經(jīng)營不善無法按時償還貸款時，銀行作為抵押權(quán)人，依法向法院申請拍賣建造中船舶。拍賣所得價款共計8000萬元，在扣除相關(guān)費用后，銀行優(yōu)先獲得了6000萬元的清償，用于償還船東所欠的貸款本金和利息，而其他普通債權(quán)人只能在銀行受償后，就剩余款項進(jìn)行分配。這充分體現(xiàn)了優(yōu)先受償權(quán)在保障抵押權(quán)人債權(quán)實現(xiàn)方面的關(guān)鍵作用，確保了抵押權(quán)人在船舶處置過程中的優(yōu)先地位，使其能夠最大限度地收回債權(quán)。當(dāng)建造中船舶出現(xiàn)價值減少的危險時，抵押權(quán)人享有保全抵押物的權(quán)利。根據(jù)《物權(quán)法》第一百九十三條規(guī)定，抵押人的行為足以使抵押財產(chǎn)價值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人停止其行為。抵押財產(chǎn)價值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求恢復(fù)抵押財產(chǎn)的價值，或者提供與減少的價值相應(yīng)的擔(dān)保。在船舶建造過程中，若抵押人因管理不善，導(dǎo)致船舶部分結(jié)構(gòu)受損，影響了船舶的價值，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人采取措施進(jìn)行修復(fù)，恢復(fù)船舶的價值；若抵押人拒絕修復(fù)，抵押權(quán)人可以要求抵押人提供其他等值的財產(chǎn)作為擔(dān)保，以保障抵押權(quán)的實現(xiàn)。在某實際案例中，建造中船舶因抵押人未采取有效的防火措施，發(fā)生火災(zāi)，部分設(shè)備受損。銀行作為抵押權(quán)人，立即要求船東對受損設(shè)備進(jìn)行修復(fù)，并提供了修復(fù)期限。船東在規(guī)定期限內(nèi)完成了修復(fù)工作，確保了船舶的價值不受重大影響，維護(hù)了抵押權(quán)人的權(quán)益。抵押權(quán)人還擁有處分抵押權(quán)的權(quán)利，在某些情況下，抵押權(quán)人可以將其享有的抵押權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人。根據(jù)《物權(quán)法》第一百九十二條規(guī)定，抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。這意味著，當(dāng)?shù)盅簷?quán)所擔(dān)保的債權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)讓時，抵押權(quán)也應(yīng)隨之轉(zhuǎn)讓。在船舶建造融資實踐中，若銀行將其對船東的貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給其他金融機構(gòu)，那么與該債權(quán)相關(guān)的建造中船舶抵押權(quán)也應(yīng)一并轉(zhuǎn)讓給受讓的金融機構(gòu)。在某案例中，A銀行將其對船東B的船舶建造貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給C金融公司，根據(jù)法律規(guī)定，A銀行對建造中船舶享有的抵押權(quán)也同時轉(zhuǎn)讓給了C金融公司，C金融公司成為新的抵押權(quán)人，享有對建造中船舶的優(yōu)先受償權(quán)。4.4.2抵押權(quán)人的義務(wù)抵押權(quán)人在實現(xiàn)抵押權(quán)時，必須嚴(yán)格遵循法定程序，這是保障各方當(dāng)事人合法權(quán)益的重要前提。根據(jù)《物權(quán)法》和《海商法》的相關(guān)規(guī)定，抵押權(quán)人首先應(yīng)與抵押人協(xié)商，嘗試通過協(xié)議折價、拍賣、變賣等方式實現(xiàn)抵押權(quán)。若雙方能夠就船舶的處置方式和價款達(dá)成一致，應(yīng)按照協(xié)議執(zhí)行；若協(xié)商不成，抵押權(quán)人只能向法院提起訴訟，通過司法程序?qū)崿F(xiàn)抵押權(quán)。在某建造中船舶抵押權(quán)糾紛中，抵押權(quán)人在債務(wù)人未履行債務(wù)時，首先與抵押人進(jìn)行了協(xié)商，但雙方未能就船舶的處置達(dá)成一致。抵押權(quán)人隨后向法院提起訴訟，法院依法對建造中船舶進(jìn)行了拍賣，確保了抵押權(quán)的實現(xiàn)過程符合法定程序。在整個過程中，抵押權(quán)人必須遵守法律規(guī)定的訴訟時效、管轄法院等要求，不得擅自采取非法手段處置船舶，否則將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。在處置建造中船舶時，抵押權(quán)人有義務(wù)合理處置抵押物，以確保船舶的價值得到最大程度的實現(xiàn)。抵押權(quán)人應(yīng)選擇合適的處置方式，根據(jù)船舶的實際情況、市場行情等因素，綜合判斷是采用拍賣、變賣還是折價等方式。在拍賣船舶時，應(yīng)選擇具有資質(zhì)和良好信譽的拍賣機構(gòu)，確保拍賣過程的公開、公平、公正；在變賣船舶時，應(yīng)尋找合適的買家，爭取合理的價格。抵押權(quán)人還應(yīng)妥善保管船舶，避免因保管不善導(dǎo)致船舶價值受損。在某案例中，抵押權(quán)人在拍賣建造中船舶時，選擇了一家知名的拍賣機構(gòu)，并在拍賣前對船舶進(jìn)行了詳細(xì)的評估和宣傳，吸引了眾多買家參與競拍。最終，船舶以較高的價格成交，實現(xiàn)了船舶價值的最大化，保障了抵押權(quán)人和抵押人的合法權(quán)益。五、建造中船舶抵押權(quán)的實現(xiàn)與消滅5.1實現(xiàn)的條件與方式5.1.1實現(xiàn)條件建造中船舶抵押權(quán)的實現(xiàn)需滿足嚴(yán)格的條件，這些條件是確保抵押權(quán)合法、有效實現(xiàn)的關(guān)鍵。債務(wù)人不履行到期債務(wù)是最常見的實現(xiàn)條件之一。在船舶建造融資過程中，船東以建造中船舶抵押向銀行貸款，若貸款合同約定的還款期限屆滿，船東未能按時足額償還貸款本息，銀行作為抵押權(quán)人，就有權(quán)依法實現(xiàn)建造中船舶抵押權(quán)。在某典型案例中，船東A與銀行B簽訂貸款合同，貸款金額為6000萬美元，用于建造一艘集裝箱船，并以建造中船舶向銀行B設(shè)定抵押權(quán)，還款期限為3年。3年后，船東A因經(jīng)營不善，無法償還貸款，銀行B遂依法啟動建造中船舶抵押權(quán)實現(xiàn)程序，通過拍賣該建造中船舶來受償債權(quán)。當(dāng)發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形時，抵押權(quán)人也可實現(xiàn)抵押權(quán)。在抵押合同中，雙方可以根據(jù)實際情況，約定特定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形。在船舶建造合同中約定，若船舶建造進(jìn)度延誤超過一定期限，導(dǎo)致船東無法按時交付船舶，進(jìn)而影響其還款能力，此時銀行有權(quán)實現(xiàn)建造中船舶抵押權(quán)。在某案例中，船東與銀行在抵押合同中約定，若船舶建造進(jìn)度延誤3個月以上，銀行有權(quán)提前實現(xiàn)抵押權(quán)。后因船廠原因，船舶建造進(jìn)度延誤了4個月，銀行依據(jù)合同約定，依法實現(xiàn)了建造中船舶抵押權(quán)，保障了自身權(quán)益。此外，當(dāng)債務(wù)人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算等法定情形時，也可能導(dǎo)致建造中船舶抵押權(quán)的實現(xiàn)。若船東進(jìn)入破產(chǎn)程序，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，其資產(chǎn)將進(jìn)行清算，此時建造中船舶作為抵押物，抵押權(quán)人有權(quán)在破產(chǎn)清算程序中主張對該船舶的優(yōu)先受償權(quán)。在某船東破產(chǎn)案例中，船東以建造中船舶抵押向多家金融機構(gòu)融資，在破產(chǎn)清算時，法院依法對建造中船舶進(jìn)行拍賣，拍賣所得價款按照各抵押權(quán)人的受償順序進(jìn)行分配，實現(xiàn)了建造中船舶抵押權(quán)。5.1.2實現(xiàn)方式建造中船舶抵押權(quán)的實現(xiàn)方式主要包括拍賣、變賣和折價三種，每種方式都有其獨特的程序和特點。拍賣是實現(xiàn)建造中船舶抵押權(quán)的常見方式之一，具有公開、公平、公正的特點。在拍賣過程中，通常由法院或?qū)I(yè)的拍賣機構(gòu)主持，通過公開競價的方式，將建造中船舶轉(zhuǎn)讓給最高應(yīng)價者。以某建造中船舶抵押權(quán)糾紛為例，抵押權(quán)人在債務(wù)人未履行債務(wù)的情況下，向法院申請拍賣建造中船舶。法院委托專業(yè)拍賣機構(gòu)對該船舶進(jìn)行拍賣，拍賣機構(gòu)發(fā)布拍賣公告，吸引了眾多潛在買家參與競拍。經(jīng)過多輪競價，最終該船舶以較高價格成交，拍賣所得價款優(yōu)先用于清償?shù)盅簷?quán)人的債權(quán)。拍賣過程嚴(yán)格遵循相關(guān)法律法規(guī)和程序，確保了拍賣的合法性和公正性，能夠最大程度地實現(xiàn)船舶的價值，保障抵押權(quán)人的權(quán)益。變賣是指以一般的買賣形式出賣建造中船舶以實現(xiàn)抵押權(quán)的方式。一般在船舶無法拍賣、不適用拍賣，或者雙方當(dāng)事人同意不需要拍賣的情況下采用。在變賣過程中，抵押權(quán)人與抵押人可以自行協(xié)商確定變賣價格和買家，也可以在法院的主持下進(jìn)行變賣。在某案例中，由于建造中船舶存在一些特殊情況，如船舶建造進(jìn)度緩慢、部分設(shè)備損壞等，導(dǎo)致其不適合拍賣。抵押權(quán)人與抵押人經(jīng)過協(xié)商