...wd......wd......wd...多項(xiàng)題〔按照首字母排序索引〕《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗人民幣活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其它機(jī)關(guān)〞不包含〔〕機(jī)關(guān)?！睞、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機(jī)關(guān)，D、中國(guó)人民銀行?！矯D《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)〞不指由〔〕識(shí)別的數(shù)量?！睞、公安機(jī)關(guān)，B、工商管理部門，C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，D、代理行?！矨BD2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別屢次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)XX〕答題時(shí)ABDJ市N銀行客戶肖某…………〔A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理方法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)一樣收付款人頻繁收付金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)?！矯DXX商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)〔答題時(shí)ACE被查單位在反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)展配合〔A、提供必要的工作條件，B、配合進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談，C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作。〕ABCD查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)展核查〔A、互聯(lián)網(wǎng)，B、銀行“黑名單〞系統(tǒng)，C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，D、公證機(jī)關(guān)。〕ABC從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)展存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。〕ABCD從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)，B、企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有符合邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國(guó)家或地區(qū)，C、客戶獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)，D、賬戶開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)?！矨BCD從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址一樣，B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進(jìn)展的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的，D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾?！矪CD從融資目的來(lái)劃分，恐懼融資的表象形式分為哪幾種類型〔A、主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐懼主義或恐懼活動(dòng)的融資行為，D、資助恐懼組織或恐懼分子的融資行為。〕CD從融資主體來(lái)劃分，恐懼融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型〔A、主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無(wú)特定目的的融資行為?！矨C從賬戶開(kāi)立和使用特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平，C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬10戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符，D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)。〕ABC大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括〔〕〔A、交易主體及交易對(duì)手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時(shí)間、幣種、方向等，D、交易性質(zhì)?！矨BCD對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)展身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施〔A、實(shí)地查訪，B、要求客戶補(bǔ)充身份資料，C、回訪客戶，D、向公安機(jī)關(guān)核查?！矨BCD對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)〔A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶根本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。〕ABCD對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面〔A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。B、假設(shè)該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗人民幣合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。〕ABCD對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些〔A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的，C、注銷、被撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的?！矨BCD對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、銀行客戶經(jīng)理，C、客戶，D、代理人。〕CD對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人?！矨BCD對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人?！矨BCD對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施根基上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施〔A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)，B、定期對(duì)身份信息以及資金交易狀況進(jìn)展審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料、調(diào)整客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)展確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年，D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。〕ABD對(duì)制止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些〔A、原則上銀行不為制止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立賬戶，B、銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于制止類的，可與其建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除制止類客戶嫌疑的，銀行可與其建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，D、對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為制止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)?！矪D對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施〔A、與可疑類客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展辦理，B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為，C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)展報(bào)告。〕BCD對(duì)于客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的選項(xiàng)是哪些選項(xiàng)〔A、屬于銀行內(nèi)部保密信息，B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類，C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密，D、防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。〕ABCD對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施〔A、按照本機(jī)構(gòu)客戶是否識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展辦理，B、定期對(duì)正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)展審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年，C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，假設(shè)核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易?！矨BCD反洗人民幣的主體可以分為〔〕〔A、司法機(jī)關(guān)，B、行政機(jī)關(guān)，C、其他專職機(jī)構(gòu)，D、金融機(jī)構(gòu)，E、國(guó)際組織。〕ABDE不對(duì)，反洗人民幣非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括〔A、信息收集，B、信息分析評(píng)估，C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施，D、信息歸檔?！矨BCD反洗人民幣非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括以下哪些報(bào)表〔〕〔A、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況報(bào)表，B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況〔涉及可疑交易識(shí)別情況〕報(bào)表，C、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣宣傳活動(dòng)情況報(bào)表，D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況〔識(shí)別客戶〕報(bào)表。〕ABCD反洗人民幣非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括以下哪些報(bào)表〔〕〔A、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)表，B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其它機(jī)關(guān)打擊洗人民幣活動(dòng)情況報(bào)表，C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表，D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況〔重新識(shí)別客戶〕報(bào)表。〕ABCD反洗人民幣崗位人員包括〔A、反洗人民幣工作負(fù)責(zé)人，B、反洗人民幣合規(guī)官，C、反洗人民幣合規(guī)專員，D、反洗人民幣情報(bào)專員?！矨BCD反洗人民幣內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括〔〕〔A、內(nèi)容的廣泛性，B、對(duì)象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強(qiáng)制性。〕ABCD反洗人民幣內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么〔A、保證國(guó)家反洗人民幣法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D、確保將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)控制在最低?！矨BC反洗人民幣內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)〔A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，B、通報(bào)問(wèn)題，C、跟蹤整改，D、責(zé)任認(rèn)定〕ABCD反洗人民幣培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容〔A、根基知識(shí)，B、法律法規(guī)培訓(xùn)，C、業(yè)務(wù)操作，D、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)。〕ABCD反洗人民幣培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員〔A、新員工，B、一線人員，C、中高級(jí)管理人員，D、反洗人民幣崗位人員?！矨BCD反洗人民幣全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括〔A、內(nèi)控體系建設(shè)情況，B、客戶身份識(shí)別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況?！矨BCDE反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有〔A、查閱資料，B、詢問(wèn)，C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，D、數(shù)據(jù)篩選。〕ABCD個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。〕ABCD個(gè)人外乎賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶〔A、外匯結(jié)算賬戶，B、經(jīng)常工程賬戶，C、資本工程賬戶，D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶。〕ACD個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人?！矨BCD根據(jù)《反洗人民幣法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有〔〕之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款〔A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，B、成心提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗人民幣檢查的，D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的。〕ABC關(guān)于反洗人民幣調(diào)查中封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗人民幣調(diào)查封存清單》，D、調(diào)查人員不能對(duì)封存文件、資料進(jìn)展拍照或掃描。〕BD關(guān)于凍結(jié)的說(shuō)法正確的有〔〕ABCD全選關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的選項(xiàng)是〔A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層，B、只有反洗人民幣崗位的人員才需要培訓(xùn)，C、反洗人民幣操作人員才應(yīng)承受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)，D、反洗人民幣培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)，E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員〕ADE核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息〔A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、資金來(lái)源，C、資金用途，D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況〕ABCD匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息〔A、匯款人的姓名或者名稱，B、匯款人賬戶、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。〕ABC加強(qiáng)反洗人民幣內(nèi)部控制的意義是什么〔A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的根基，D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件〕ABCD建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制機(jī)制的根本原則有哪些〔A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對(duì)獨(dú)立性原則〕ABCD12金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗人民幣非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為那幾類信息〔A、月度反洗人民幣信息，B、季度反洗人民幣信息，C、半年度反洗人民幣信息，D、年度反洗人民幣信息?！矪CD金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告〔A、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，D、自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)?！矪D金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告〔〕〔A、3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符，B、5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個(gè)工作日內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，D、10個(gè)工作日內(nèi)一樣收款人之間頻繁發(fā)生資金收付?！矨BC金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告〔〕〔A、嚴(yán)重販毒，B、嚴(yán)重走私，C、恐懼活動(dòng)嚴(yán)重，D、賭博嚴(yán)重。〕ABCD金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告〔〕〔A、提前歸還貸款，與客戶財(cái)務(wù)狀況明顯不符，B、客戶要求進(jìn)展本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑，C、客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)展現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑?！矨BCD金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)展報(bào)告〔A、疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子以及恐懼活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，B、疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動(dòng)的人以及恐懼活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，C、疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，D、疑心客戶或者其交易對(duì)手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動(dòng)人員的?！矨BCD金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由疑心客戶或者其交易對(duì)手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)展報(bào)告〔A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子名單，B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子名單，C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單，D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單。〕ABCD金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)的根本要求有哪些〔A、反洗人民幣內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，B、反洗人民幣內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)，C、反洗人民幣內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易，D、反洗人民幣內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理?！矨BCD金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣培訓(xùn)的目的是〔A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗人民幣法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)，B、讓公眾了解反洗人民幣知識(shí)，C、保證員工了解反洗人民幣法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗人民幣工作必備技能?！矨CD金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮以下風(fēng)險(xiǎn)因素〔〕〔A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，B、信用等級(jí)，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)?！橙x不對(duì)。ABCD金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么〔A、《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》，D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》〕ABD金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和復(fù)數(shù)機(jī)構(gòu)假設(shè)何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息〔A、B、C、D、〕AC金融機(jī)構(gòu)配合反洗人民幣調(diào)查的義務(wù)包括哪些〔A、配合調(diào)查義務(wù)，B、如實(shí)提供信息義務(wù)，C、保密義務(wù)，D、拒絕調(diào)查義務(wù)。〕ABC金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗人民幣調(diào)查是具有哪些權(quán)利〔A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利，C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利?！矨BCD金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗人民幣調(diào)查是應(yīng)〔A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)展，C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)，D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接收詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料?！矨BCD金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗人民幣調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括〔A、在開(kāi)展反洗人民幣工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開(kāi)展反洗人民幣調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、配合開(kāi)展反洗人民幣調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單，D，被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。〕ABCD金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些〔A、反洗人民幣內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，B、反洗人民幣工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況，C、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況，D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗人民幣活動(dòng)的情況?！矨BCD金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些〔A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗人民幣活動(dòng)的情況，B、向13公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況，C、報(bào)告可疑交易的情況，D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗人民幣調(diào)查的情況。〕ABCD金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗人民幣信息〔A、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況，B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗人民幣活動(dòng)的情況，C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況，D、反洗人民幣宣傳和培訓(xùn)情況。〕ABC金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗人民幣信息〔A、反洗人民幣內(nèi)部控制制度建設(shè)，B、反洗人民幣工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況，C、反洗人民幣宣傳和培訓(xùn)情況，D、反洗人民幣年度內(nèi)部審計(jì)情況?！矨BCD金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況〔A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，B、客戶辦理結(jié)算情況，C、客戶買賣外匯情況，D、客戶開(kāi)銷戶情況?！矨BCD金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洝病场睞、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號(hào)碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號(hào)，D、匯款人的住所，E、匯款人的國(guó)籍。〕BCD經(jīng)常工程主要包括什么〔A、貨物，B、服務(wù)，C、收益，D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移。〕ABCD境內(nèi)機(jī)構(gòu)〔外商投資企業(yè)除外〕開(kāi)立經(jīng)常工程下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件〔A、登錄外匯賬戶信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)根本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，C、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證，D、國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。〕ABCD境內(nèi)機(jī)構(gòu)〔外商投資企業(yè)除外〕開(kāi)立經(jīng)常工程下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件〔A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明〔如有需要〕，B、國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件，C、外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)根本信息登記情況?！矨BCD開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些〔A、擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶，B、法定代表人，C、開(kāi)戶經(jīng)辦人，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。〕ABC開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)醫(yī)務(wù)人員?！矨BCD開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些〔A、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶，C、法定代表人，D、開(kāi)戶經(jīng)辦人。〕BCD開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、擬開(kāi)立賬戶的自然人，C、客戶經(jīng)理，D、代理人?！矪D開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注哪些方面〔A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶，B、異常開(kāi)戶，C、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。〕ABC開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)〔A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)展核對(duì)并登記其身份根本信息，B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身分證明文件的種類、號(hào)碼?！矨BCD開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面〔A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶，B、異常開(kāi)戶，C、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。〕ABC開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體為〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。〕ABCD開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員?！矨BCD開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些工程〔A、投資工程所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立〞，B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效，C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人工程的批復(fù)文件，E、外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效。〕ABCDE開(kāi)立外匯經(jīng)常工程賬戶時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面〔A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，C、通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)展根本信息登記，D、登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理根本信息登記或變更手續(xù)?！矨BCD開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些工程〔A、開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立〞，B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢，C、境外14法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效，D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人工程的批復(fù)文件?！矨B可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括〔〕〔A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細(xì)信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。〕ABC客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息〔A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷戶理由的合理性，B、假設(shè)為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已歸還完畢。C、假設(shè)該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗人民幣合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)，D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。〕ABCD客戶身份識(shí)別包含哪三層含義〔A、了解客戶本人的真實(shí)身份，B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，C、了解客戶的資金來(lái)源和用途，D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人?！矨BCD客戶身份識(shí)別的根本原則有哪些方面〔A、真實(shí)性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性〕ABCD客戶身份識(shí)別，也稱〔〕〔A、客戶識(shí)別，B、反洗人民幣調(diào)查，C、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。〕DE客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則是什么〔A、全面性，B、定性與定量相結(jié)合，C、持續(xù)性，D、保密性?！矨BCD客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面〔A、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法，B、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求，C、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果，D、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求。〕BC客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些〔A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)程度，B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序，C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)，D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面管理提供依據(jù)。〕ACD客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面〔A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號(hào)碼，D、注冊(cè)資本，E、法定代表人。〕ABCDE恐懼融資與洗人民幣的區(qū)別是什么〔A、資金來(lái)源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同?！矨BCD不對(duì)，選BD錯(cuò)，有人建議選ABC控制環(huán)境是反洗人民幣內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些〔A、員工的專業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠(chéng)信程度，D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度，E、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施?！矨BCDE某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。請(qǐng)說(shuō)出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形〔A、短期內(nèi)一樣收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)展現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑?！矨B某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活潑，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)及多，存入款項(xiàng)短期〕答題時(shí)AB某投資參謀，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是工程投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷籌劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)2筆900萬(wàn)答題時(shí)AC農(nóng)村信用合作社在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施〔〕全選配合開(kāi)展反洗人民幣調(diào)查所得到的信息用于〔A、建設(shè)反洗人民幣檢查檔案庫(kù)，B、建設(shè)案件線索檔案庫(kù)，C、客戶身份的重新識(shí)別，D、發(fā)現(xiàn)反洗人民幣工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?！矪CD人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)〔A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明歸還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，D、銷戶后，銀行可將客戶資料一并銷毀。〕ABC人民銀行開(kāi)展反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序〔A、準(zhǔn)備，B、進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)，C、實(shí)施，D、處理。〕ACD假設(shè)代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)〔A、法人代表的授權(quán)書(shū)，B、法人代表的身份證明文件，C、代理人身份證明文件，D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可。〕ABC商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)到李四賬戶，D、開(kāi)立理財(cái)賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬(wàn)元。)ABE不正確。商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供4萬(wàn)元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬(wàn)元。)ACE不正確。商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開(kāi)立賬戶，B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易，C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。涉嫌恐懼融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析〔A、賬戶及存取款特征，B、電子匯兌特征，C、行為異常表現(xiàn)，D、敏感國(guó)家或地區(qū)。〕ABCD數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含哪些因素〔〕〔A、報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來(lái)源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度，D、報(bào)表類型?！矨BCD申請(qǐng)開(kāi)立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的根本存款賬戶開(kāi)戶登記證，B、獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的根本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文，C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，D、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同?！矪C申請(qǐng)開(kāi)立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)〔含〕以上單位以及分散執(zhí)勤的支〔分〕隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開(kāi)戶證明，B、社會(huì)團(tuán)體、應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明，C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)，D、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文?！矨BCD申請(qǐng)開(kāi)立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、企業(yè)法人、應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或，B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明，D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)?！矪CD申請(qǐng)開(kāi)立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明，B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，C、個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。〕ABCD申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些根本證明文件〔A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)計(jì)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文，B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，C、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文，D、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門的批文。〕ABCD申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、開(kāi)立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、根本存款賬戶開(kāi)戶登記證，C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同，D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。〕ABCD申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)16資金，應(yīng)出具其證明，B、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具根本存款賬戶存款人有關(guān)的證明，C、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。〕ABC申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文，B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明?！矪CD申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔A、向銀行出具其開(kāi)立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、根本存款賬戶開(kāi)戶登記證，C、根本建設(shè)資金，更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明?！矨BCD實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象以下哪些資料〔A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料，B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)展資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證，C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料，D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料?！矨BCD數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含哪些因素〔〕〔A、報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來(lái)源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)年度，D、報(bào)表類型。〕ABCD通過(guò)電子匯款形式進(jìn)展資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔A、有規(guī)律地進(jìn)展小額電匯，明顯地企圖躲避到達(dá)大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供，C、第三方代表客戶進(jìn)展外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)，D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶聚集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人?！矨BD外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些〔A、非經(jīng)營(yíng)性外匯收付，B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，C、經(jīng)常性工程下經(jīng)營(yíng)性外匯收支，D、投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)?！矨B外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)〔A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說(shuō)明歸還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查，B、銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性，C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外乎貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。〕ACD外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括：〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員?！矨BCD外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常工程下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些〔A、國(guó)家外匯管理居核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)〞和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等?！矨BCD外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常工程下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些〔A、國(guó)家外匯管理居核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)〞和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等?！矨BCD為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括哪些〔A、客戶的名稱，B、客戶的住所，C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍，D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼?！矨BCD為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件〔A、華僑出具中國(guó)護(hù)照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證，C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。〕ABCD為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件〔A、華僑出具中國(guó)護(hù)照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證，C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國(guó)公民出具外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。〕ABCD為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件〔A、軍人出具軍官證，B、武警出具武警警官證，C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口17簿，D、中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證?！矨BCD為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括哪些〔A、客戶的住所或者工作單位地址，B、客戶的聯(lián)系方式，C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類，D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限〕ABCD為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件〔A、合法有效的授權(quán)委托書(shū)，B、代理人的有效身份證件，C、合法有效的合同書(shū)，D、代理人的資質(zhì)證明?！矨B為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身分證明文件〔A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件，B、組織機(jī)構(gòu)代碼證，C、稅務(wù)登記證，D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身分證明文件，E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。〕ABCDE為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件〔A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件，B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件，C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人事的授權(quán)委托書(shū)，D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。〕ABCD為確?？蛻粝慈嗣駧棚L(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施〔A、對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)展靜態(tài)、不變的管理，B、對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)展動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理，C、不管影響因素假設(shè)何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類，D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類?！矪D我國(guó)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要表達(dá)在〔〕等法律和部門規(guī)章中。〔A、《反洗人民幣法》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》，D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》?！矨BCDE以下那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶〔A、客戶行為異常，B、客戶有洗人民幣嫌疑，C、客戶提出銷戶，D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)。〕ABD現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施〔A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗人民幣法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告，B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組，C、準(zhǔn)備好與反洗人民幣檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱，D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)。〕ABC需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗人民幣非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括〔A、信息收集，B、信息分析評(píng)估，C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施，D、信息歸檔。〕AC一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些〔A、客戶，B、代理人，C、客戶經(jīng)理，D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員?！矨B一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些〔A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，C、登記客戶身份根本信息，D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?！矨BCD一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)〔A、現(xiàn)金匯款，B、現(xiàn)金存款，C、現(xiàn)鈔兌換，D、票據(jù)兌付?！矨CD一個(gè)國(guó)家的反洗人民幣策略應(yīng)當(dāng)包括五個(gè)根本要素〔〕〔A、將洗人民幣活動(dòng)作為刑事犯罪來(lái)處分，B、為適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)設(shè)定反洗人民幣法定職責(zé)，C、執(zhí)行金融交易報(bào)告要求，D、建設(shè)適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來(lái)處理報(bào)告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗人民幣活動(dòng)，E、建設(shè)適當(dāng)?shù)膰?guó)際反洗人民幣合作。〕ABCDE以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有〔A、反洗人民幣調(diào)查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗人民幣調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作，B、對(duì)反洗人民幣調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題，C、如果在協(xié)查過(guò)程中被洗人民幣分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗人民幣活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停頓洗人民幣活動(dòng)，導(dǎo)致洗人民幣案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安全，D、向客戶泄漏反洗人民幣調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗人民幣活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗人民幣犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。〕ACD以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔〕〔A、客戶通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告，B、客戶通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告，C、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告，D、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告?！矨BCD以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素〔A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員，B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單〞的客戶，C、已經(jīng)或正在承受行政或司法調(diào)查的客戶，D、有犯罪嫌18疑或其他犯罪記錄的客戶。〕ABCD以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件〔〕〔A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財(cái)務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司?！矨BCDE以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素〔A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性收到疑心的客戶，B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶，C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶，D、股權(quán)構(gòu)造過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于識(shí)別的客戶。〕ACD以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性〔A、表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)，B、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由陡增、陡降，C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心反響數(shù)據(jù)，D、報(bào)表提現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)。〕ABCD以下哪些說(shuō)法是正確的〔A、反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗人民幣行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被檢查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)視被檢查單位執(zhí)行國(guó)家反洗人民幣法律制度、預(yù)防洗人民幣的一種常用監(jiān)管方式，B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查，C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗人民幣日常監(jiān)管工作，包括履行反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)，D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗人民幣行政處分。〕ABC以下說(shuō)法哪些是正確的〔A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)，B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火，C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷，D、借閱檔案要按規(guī)定辦理等級(jí)手續(xù)?！矨BD以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔A、反洗人民幣宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗人民幣法律法規(guī)、中外反洗人民幣監(jiān)管處分實(shí)例等，D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳?！矪CD以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗人民幣宣傳工作，B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的根基上，制定有針對(duì)性的宣傳方案，C、金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳方案，而不必自行制定宣傳方案，D、反洗人民幣宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。〕ABD以下說(shuō)法正確的有〔A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供，B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶，C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗人民幣法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗人民幣后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗人民幣法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗人民幣后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款?！矨CD以下說(shuō)法正確的有〔A、只要該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐懼融資范疇，B、只有該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐懼融資范疇。客戶不是恐懼組織或恐懼分子，就不會(huì)涉嫌恐懼融資，C、無(wú)論是恐懼組織、恐懼分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐懼主義和實(shí)施恐懼活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐懼融資，D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐懼主義和恐懼活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐懼融資行為。〕AC異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查〔A、開(kāi)立根本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立根本存款賬戶情況，B、開(kāi)立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立根本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，C、開(kāi)立專業(yè)存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立根本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，D、因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立根本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明?！矨CD銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息〔A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所，B、匯款人的姓名、住所，C、匯款銀行的名稱和地址，D、匯款人職業(yè)、工作單位?！矨B銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份〔A、簡(jiǎn)潔性，B、真實(shí)性，C、完整性，D、必要性?！矪C銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取以下哪些交易限制措施〔A、不予開(kāi)立金融賬戶，B、停頓使用金融賬戶，C、暫停金融交易，D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。〕ABCD銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的根基上對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分類〔A、地域、行業(yè)，B、身份、國(guó)籍，C、交易目的，D、交易特征?！矨BCD銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的〔A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶，B、個(gè)第19/23頁(yè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等，C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)因素，D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素?！矨BC銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素〔A、金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕等國(guó)籍反洗人民幣組織公布的反洗人民幣不合作國(guó)家或地區(qū)，B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室〔OFAC〕等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)，C、毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)，D、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)。〕ABCD銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持〔A、管理制度和工作制度，B分類參數(shù)體系，C、評(píng)估計(jì)量體系，D、系統(tǒng)控制體系。〕ABCD銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)〔A、國(guó)家或地區(qū)因素，B、行業(yè)因素，C、業(yè)務(wù)因素，D、客戶因素?！矨BCD銀行與境外機(jī)構(gòu)建設(shè)代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)〔A、客戶身份識(shí)別，B、客戶身份資料，C、可疑交易報(bào)告，D、交易記錄保存。〕ABD銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶是應(yīng)注意審核哪些要素〔A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立〞，B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記，C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付外匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，D、境外個(gè)人購(gòu)置境內(nèi)商品房，是否符合自用原則?！矨BCD銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)〔A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶，B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息，C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)展核查，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。〕ACD應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)〔A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上，B、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上，C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上，D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上?！矨C營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶巴黎相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形〔A、無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性，B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致，C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，D、客戶提供了真實(shí)有效的身份證件?！矨BC在反洗人民幣非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些〔A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，B、向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗人民幣相關(guān)資料，C、如實(shí)反映反洗人民幣工作情況，D、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索。〕ABC在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份〔A、結(jié)婚證，B、完稅證明，C、單位出具的收入證明，D、駕駛證?！矪CD中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗人民幣非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是〔A、健全監(jiān)管信息檔案，B、有效評(píng)估洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)，C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管，D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理本錢?！矨BCD資本工程主要包括什么〔A、資本轉(zhuǎn)移，B、直接投資，C、證券投資，D、衍生產(chǎn)品及貸款。〕ABCD綜觀反洗人民幣法律制度的開(kāi)展過(guò)程，其根本趨勢(shì)是〔〕〔A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu)，D、反洗人民幣國(guó)際合作機(jī)制日益重要，E、反洗人民幣工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用?！矨BCDE第三十二條金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：〔一〕未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；〔二〕未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；〔三〕未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；第20/23頁(yè)〔四〕與身份不明的客戶進(jìn)展交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；〔五〕違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；〔六〕拒絕、阻礙反洗人民幣檢查、調(diào)查的；〔七〕拒絕提供調(diào)查材料或者成心提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗人民幣后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗人民幣行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)許可證。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告以下大額交易：〔一〕單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支?！捕撤ㄈ恕⑵渌M織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。〔三〕自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。〔四〕交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在反洗人民幣體系中具有樞紐作用〔對(duì)〕行政型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財(cái)政部、中央銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里?！矊?duì)〕執(zhí)法型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力?！插e(cuò)〕洗人民幣的跨國(guó)性是由洗人民幣活動(dòng)的跨國(guó)性、洗人民幣主體的跨國(guó)性和洗人民幣對(duì)象的跨國(guó)性所決定的，其中，洗人民幣對(duì)象的跨國(guó)流動(dòng)性是跨國(guó)洗人民幣最明顯的標(biāo)志?！矊?duì)〕開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。〔對(duì)〕如果為了獲得將所有因素結(jié)合在一起的優(yōu)勢(shì)，最好建設(shè)以下哪種類型的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)〔〕〔A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。〕以下哪項(xiàng)不是金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的核心功能〔〕〔A、接收涉及洗人民幣和恐懼融資的信息，B、分析涉及洗人民幣和恐懼融資的信息，C、移交涉及洗人民幣和恐懼融資的信息，D、參與反洗人民幣國(guó)際合作?！矪不對(duì)，可能是D哪個(gè)國(guó)際公約被國(guó)際反洗人民幣領(lǐng)域公認(rèn)為第一個(gè)反洗人民幣國(guó)際文件〔A、《聯(lián)合國(guó)制止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》，C、《聯(lián)合國(guó)制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約》，D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》。〕C不對(duì)，可能是B北京新成立的A銀行的反洗人民幣內(nèi)部控制方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查〔A、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會(huì)，C、北京銀監(jiān)局，D、中國(guó)人民銀行。〕D不對(duì)，可能是C以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔〕〔A、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限一樣，C、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全一樣?！矯一個(gè)國(guó)家的反洗人民幣策略應(yīng)當(dāng)包括五個(gè)根本要素〔〕〔A、將洗人民幣活動(dòng)作為刑事犯罪來(lái)處分，B、為適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)設(shè)定反洗人民幣法定職責(zé)，C、執(zhí)行金融交易報(bào)告要求，D、建設(shè)適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來(lái)處理報(bào)告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗人民幣活動(dòng)，E、建設(shè)適當(dāng)?shù)膰?guó)際反洗人民幣合作。〕ABCDE綜觀反洗人民幣法律制度的開(kāi)展過(guò)程，其根本趨勢(shì)是〔〕〔A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu)，D、反洗人民幣國(guó)際合作機(jī)制日益重要，E、反洗人民幣工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用?！矨BCDE金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮以下風(fēng)險(xiǎn)因素〔〕〔A、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，B、信用等級(jí)，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。〕全選不對(duì)。需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與，配合的反洗人民幣非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的環(huán)節(jié)有〔〕〔A、信息收集，B、信息分析評(píng)估，C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管第21/23頁(yè)措施，D、信息歸檔?！橙x不對(duì)。金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和復(fù)數(shù)機(jī)構(gòu)假設(shè)何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息〔A、B、C、D、〕AC反洗人民幣調(diào)查中的詢問(wèn)本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機(jī)構(gòu)的工作人員作為被詢問(wèn)人有承受詢問(wèn)和如實(shí)說(shuō)明情況的義務(wù)?！插e(cuò)〕對(duì)于成心提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以〔〕〔A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，B、責(zé)令限期改正，C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款，D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款?！矨不對(duì)，可能是B。對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以〔〕〔A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，B、責(zé)令限期改正，C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款，D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。〕A不對(duì)，可能是B。商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)到李四賬戶，D、開(kāi)立理財(cái)賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬(wàn)元。)ABE不正確。客戶身份識(shí)別，也稱〔〕〔A、客戶識(shí)別，B、反洗人民幣調(diào)查，C、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。〕AD不正確。商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供4萬(wàn)元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬(wàn)元。)ACE不正確。開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體為〔A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。〕ABCD商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，(A、開(kāi)立賬戶，B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易，C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。關(guān)于凍結(jié)的說(shuō)法正確的有〔〕ABCD全選農(nóng)村信用合作社在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施〔〕全選金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)燃?jí)〔〕〔A、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號(hào)碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號(hào)，D、匯款人的住所，E、匯款人的國(guó)籍。〕BCD外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)展投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可以交易。〔對(duì)〕調(diào)查通知書(shū)是法律規(guī)定的反洗人民幣調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系〔調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)〕的根基?！矊?duì)〕沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。〔錯(cuò)〕在反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查完畢時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)及時(shí)撤離金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)?！矊?duì)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗人民幣崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。〔對(duì)〕某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告。〔對(duì)〕調(diào)查人員在實(shí)施反洗人民幣調(diào)查時(shí)，向被調(diào)查機(jī)構(gòu)出示調(diào)查通知書(shū)，就是標(biāo)明該合法人員是在依法履行職責(zé)，而不是個(gè)人行為。〔對(duì)〕《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行?！矊?duì)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上的跨境交易。〔錯(cuò)〕《反洗人民幣法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件〞。《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證〞，在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。〔對(duì)〕封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。〔對(duì)〕2001年12月，我國(guó)立法機(jī)關(guān)對(duì)《刑法》進(jìn)展了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐懼活動(dòng)罪〞。〔錯(cuò)〕第22/23頁(yè)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息〞是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》第33條包含的客戶身份根本信息。〔對(duì)〕2006年10月31日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常委會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》，以法律的形式明確了我國(guó)反洗人民幣行政管理體制，規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗人民幣義務(wù)?！矊?duì)〕反洗人民幣法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗人民幣犯罪的有關(guān)規(guī)定。〔錯(cuò)〕對(duì)于不執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，不按照規(guī)定報(bào)告可疑資金交易，泄露反洗人民幣秘密等行為，局部國(guó)家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪?！矊?duì)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度?！矊?duì)〕從我國(guó)刑法規(guī)定看，為恐懼主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗人民幣罪。〔對(duì)〕在美國(guó)遭到“9.11〞恐懼襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐融資作為一項(xiàng)與反洗人民幣并列的工作達(dá)成了共識(shí)?！矊?duì)〕根據(jù)《反洗人民幣法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗人民幣義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍，其履行反洗人民幣義務(wù)和對(duì)其監(jiān)管管理的具體方法由〔〕〔A、中國(guó)人民銀行制訂，B、中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制訂，C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制訂，D、國(guó)務(wù)院制訂。〕C不對(duì)，可能是B根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)〔〕〔A、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，B、反洗人民幣行政主管部門，C、反洗人民幣信息中心，D、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門?！矪中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心成立于〔〕〔A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月?！矨《反洗人民幣法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動(dòng)，有權(quán)向〔〕舉報(bào)，承受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密