資本市場(chǎng)考試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個(gè)是資本市場(chǎng)的特點(diǎn)？（）A.融資期限短B.風(fēng)險(xiǎn)小C.收益穩(wěn)定D.融資期限長(zhǎng)答案：D2.股票市場(chǎng)屬于（）。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.保險(xiǎn)市場(chǎng)答案：B3.債券的票面利率主要取決于（）。A.債券的期限B.市場(chǎng)利率C.發(fā)行人的信用D.投資者的偏好答案：C4.在資本市場(chǎng)中，以下哪種投資風(fēng)險(xiǎn)最大？（）A.國(guó)債B.大型企業(yè)債券C.藍(lán)籌股D.創(chuàng)業(yè)板股票答案：D5.首次公開發(fā)行股票被稱為（）。A.IPOB.SEOC.回購D.分紅答案：A6.以下哪個(gè)不是資本市場(chǎng)的主要參與者？（）A.企業(yè)B.個(gè)人投資者C.商業(yè)銀行（主要業(yè)務(wù)在貨幣市場(chǎng)）D.證券公司答案：C7.資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的無風(fēng)險(xiǎn)利率通常指（）。A.活期存款利率B.短期國(guó)債利率C.長(zhǎng)期國(guó)債利率D.銀行貸款利率答案：B8.以下哪種金融工具兼具債券和股票的特性？（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.普通債券C.優(yōu)先股D.權(quán)證答案：A9.股票價(jià)格指數(shù)反映的是（）。A.某一只股票的價(jià)格變動(dòng)B.某一行業(yè)股票的價(jià)格變動(dòng)C.整個(gè)股票市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)D.債券市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)答案：C10.以下哪項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致股票價(jià)格上升？（）A.公司業(yè)績(jī)下滑B.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退C.利率下降D.公司大量增發(fā)股票答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.資本市場(chǎng)的功能包括（）。A.籌資與投資功能B.資本定價(jià)功能C.資源配置功能D.風(fēng)險(xiǎn)分散功能答案：ABCD2.影響債券價(jià)格的因素有（）。A.市場(chǎng)利率B.債券的票面利率C.債券的期限D(zhuǎn).發(fā)行人的信用狀況答案：ABCD3.股票的基本特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD4.以下屬于資本市場(chǎng)工具的有（）。A.股票B.債券C.基金D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（屬于貨幣市場(chǎng)工具）答案：ABC5.投資者在資本市場(chǎng)進(jìn)行投資時(shí)，需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD6.以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法正確的有（）。A.具有債券和股票的雙重屬性B.票面利率一般低于普通債券C.轉(zhuǎn)股價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定D.可以在一定條件下轉(zhuǎn)換為股票答案：ABCD7.資本市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)投資者利益B.確保市場(chǎng)的公平、公正、公開C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：ABCD8.以下哪些因素會(huì)影響股票市場(chǎng)的供求關(guān)系？（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況B.公司盈利水平C.投資者的預(yù)期D.貨幣政策答案：ABCD9.證券投資基金的優(yōu)勢(shì)有（）。A.專業(yè)管理B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)模效應(yīng)D.流動(dòng)性強(qiáng)答案：ABCD10.衡量股票市場(chǎng)規(guī)模的指標(biāo)有（）。A.股票市值B.股票成交量C.上市公司數(shù)量D.股票指數(shù)答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的區(qū)別在于融資期限長(zhǎng)短。（）答案：正確2.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈正相關(guān)關(guān)系。（）答案：錯(cuò)誤3.所有股票都可以在證券交易所上市交易。（）答案：錯(cuò)誤4.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)股價(jià)格是固定不變的。（）答案：錯(cuò)誤5.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）答案：正確6.股票的內(nèi)在價(jià)值只取決于公司的當(dāng)前盈利水平。（）答案：錯(cuò)誤7.資本市場(chǎng)的監(jiān)管主體只有政府部門。（）答案：錯(cuò)誤8.利率上升時(shí)，債券的收益率會(huì)提高。（）答案：錯(cuò)誤9.優(yōu)先股股東在公司盈利分配上享有優(yōu)先權(quán)，但沒有投票權(quán)。（）答案：正確10.資本資產(chǎn)定價(jià)模型可以準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)股票的價(jià)格。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述資本市場(chǎng)的概念。答案：資本市場(chǎng)是指以期限在1年以上的金融工具為媒介，進(jìn)行長(zhǎng)期性資金交易活動(dòng)的市場(chǎng)，包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等。其主要功能是籌集長(zhǎng)期資金，實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，同時(shí)為投資者提供投資渠道。2.說明股票投資的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答案：股票投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（宏觀經(jīng)濟(jì)、政治等影響市場(chǎng)整體的風(fēng)險(xiǎn)）、公司風(fēng)險(xiǎn)（如公司業(yè)績(jī)下滑等）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（不易變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)）和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（如金融危機(jī)等影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)）等。3.解釋債券的信用評(píng)級(jí)的作用。答案：債券信用評(píng)級(jí)反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的大小。對(duì)投資者而言，幫助其評(píng)估債券風(fēng)險(xiǎn)，做出投資決策；對(duì)發(fā)行人來說，影響債券的發(fā)行成本和發(fā)行條件；對(duì)市場(chǎng)而言，有利于維護(hù)市場(chǎng)秩序和提高市場(chǎng)效率。4.簡(jiǎn)述證券投資基金的分類。答案：按組織形式分為契約型基金和公司型基金；按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資對(duì)象分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)資本市場(chǎng)的影響。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境如GDP增長(zhǎng)、通貨膨脹、利率等對(duì)資本市場(chǎng)影響顯著。GDP增長(zhǎng)時(shí)，企業(yè)盈利可能增加，股票市場(chǎng)有望上升；通貨膨脹影響利率，進(jìn)而影響債券和股票價(jià)格；利率上升，債券價(jià)格下降，股票吸引力可能降低等。2.分析投資者情緒對(duì)股票市場(chǎng)的影響。答案：投資者情緒積極時(shí)，更多資金涌入股票市場(chǎng)，推動(dòng)股價(jià)上升；情緒悲觀時(shí)，投資者會(huì)拋售股票，導(dǎo)致股價(jià)下跌。投資者情緒受多種因素影響，如宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、政策消息等。3.闡述如何防范資本市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)。答案：要防范風(fēng)險(xiǎn)可分散投資，如投資多只股票