2025年理財(cái)規(guī)劃師（高級(jí)）考試試卷：財(cái)富管理市場(chǎng)調(diào)研與分析考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在財(cái)富管理市場(chǎng)調(diào)研與分析中需要關(guān)注的市場(chǎng)趨勢(shì)？A.科技創(chuàng)新對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的影響B(tài).政策法規(guī)的變化C.客戶(hù)需求的多樣化D.自然災(zāi)害對(duì)市場(chǎng)的影響2.理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行財(cái)富管理市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，以下哪種方法不屬于定性調(diào)研方法？A.深度訪(fǎng)談B.問(wèn)卷調(diào)查C.案例分析D.專(zhuān)家咨詢(xún)3.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在分析市場(chǎng)環(huán)境時(shí)需要考慮的宏觀因素？A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率B.人口結(jié)構(gòu)C.技術(shù)進(jìn)步D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局4.在進(jìn)行客戶(hù)需求分析時(shí)，以下哪種方法不屬于理財(cái)規(guī)劃師常用的分析工具？A.SWOT分析B.5W2H分析C.PEST分析D.價(jià)值鏈分析5.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)需要關(guān)注的內(nèi)容？A.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額B.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品和服務(wù)C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的企業(yè)文化D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的營(yíng)銷(xiāo)策略6.在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，以下哪種方法不屬于理財(cái)規(guī)劃師常用的細(xì)分方法？A.地理細(xì)分B.人口細(xì)分C.心理細(xì)分D.行為細(xì)分7.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在制定市場(chǎng)調(diào)研計(jì)劃時(shí)需要考慮的因素？A.調(diào)研目的B.調(diào)研范圍C.調(diào)研方法D.調(diào)研時(shí)間8.在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，以下哪種方法不屬于理財(cái)規(guī)劃師常用的數(shù)據(jù)收集方法？A.文獻(xiàn)研究B.案例研究C.問(wèn)卷調(diào)查D.實(shí)地考察9.以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃師在分析市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)時(shí)需要關(guān)注的內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性B.數(shù)據(jù)的完整性C.數(shù)據(jù)的可比性D.數(shù)據(jù)的代表性10.在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告撰寫(xiě)時(shí)，以下哪種格式不屬于理財(cái)規(guī)劃師常用的報(bào)告格式？A.概述B.調(diào)研方法C.數(shù)據(jù)分析D.結(jié)論與建議二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.理財(cái)規(guī)劃師在財(cái)富管理市場(chǎng)調(diào)研與分析中需要關(guān)注的市場(chǎng)趨勢(shì)包括：A.科技創(chuàng)新對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的影響B(tài).政策法規(guī)的變化C.客戶(hù)需求的多樣化D.經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)市場(chǎng)的影響2.理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行財(cái)富管理市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，以下哪些方法屬于定性調(diào)研方法？A.深度訪(fǎng)談B.問(wèn)卷調(diào)查C.案例分析D.專(zhuān)家咨詢(xún)3.理財(cái)規(guī)劃師在分析市場(chǎng)環(huán)境時(shí)需要考慮的宏觀因素包括：A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率B.人口結(jié)構(gòu)C.技術(shù)進(jìn)步D.政治穩(wěn)定性4.在進(jìn)行客戶(hù)需求分析時(shí)，以下哪些方法屬于理財(cái)規(guī)劃師常用的分析工具？A.SWOT分析B.5W2H分析C.PEST分析D.價(jià)值鏈分析5.理財(cái)規(guī)劃師在分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)需要關(guān)注的內(nèi)容包括：A.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額B.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品和服務(wù)C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的企業(yè)文化D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的營(yíng)銷(xiāo)策略6.在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，以下哪些方法屬于理財(cái)規(guī)劃師常用的細(xì)分方法？A.地理細(xì)分B.人口細(xì)分C.心理細(xì)分D.行為細(xì)分7.理財(cái)規(guī)劃師在制定市場(chǎng)調(diào)研計(jì)劃時(shí)需要考慮的因素包括：A.調(diào)研目的B.調(diào)研范圍C.調(diào)研方法D.調(diào)研時(shí)間8.在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，以下哪些方法屬于理財(cái)規(guī)劃師常用的數(shù)據(jù)收集方法？A.文獻(xiàn)研究B.案例研究C.問(wèn)卷調(diào)查D.實(shí)地考察9.在分析市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于理財(cái)規(guī)劃師需要關(guān)注的內(nèi)容？A.數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性B.數(shù)據(jù)的完整性C.數(shù)據(jù)的可比性D.數(shù)據(jù)的代表性10.在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告撰寫(xiě)時(shí)，以下哪些格式屬于理財(cái)規(guī)劃師常用的報(bào)告格式？A.概述B.調(diào)研方法C.數(shù)據(jù)分析D.結(jié)論與建議三、判斷題（每題2分，共20分）1.理財(cái)規(guī)劃師在財(cái)富管理市場(chǎng)調(diào)研與分析中，市場(chǎng)趨勢(shì)分析屬于定性分析。（）2.在進(jìn)行客戶(hù)需求分析時(shí)，SWOT分析可以幫助理財(cái)規(guī)劃師了解客戶(hù)的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。（）3.理財(cái)規(guī)劃師在分析市場(chǎng)環(huán)境時(shí)，人口結(jié)構(gòu)屬于宏觀因素。（）4.理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，問(wèn)卷調(diào)查是一種常用的數(shù)據(jù)收集方法。（）5.在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告撰寫(xiě)時(shí)，結(jié)論與建議部分應(yīng)該簡(jiǎn)明扼要地總結(jié)調(diào)研結(jié)果。（）6.理財(cái)規(guī)劃師在分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)，需要關(guān)注競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額、產(chǎn)品和服務(wù)、企業(yè)文化以及營(yíng)銷(xiāo)策略等方面。（）7.在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，地理細(xì)分可以幫助理財(cái)規(guī)劃師了解不同地區(qū)市場(chǎng)的特點(diǎn)。（）8.理財(cái)規(guī)劃師在制定市場(chǎng)調(diào)研計(jì)劃時(shí)，調(diào)研時(shí)間應(yīng)該根據(jù)調(diào)研目的和范圍來(lái)確定。（）9.在分析市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)時(shí)，數(shù)據(jù)的代表性是衡量數(shù)據(jù)質(zhì)量的重要指標(biāo)之一。（）10.在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告撰寫(xiě)時(shí)，數(shù)據(jù)分析和結(jié)論與建議部分應(yīng)該相互呼應(yīng)，形成完整的報(bào)告。（）四、論述題（每題10分，共20分）1.請(qǐng)論述理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行財(cái)富管理市場(chǎng)調(diào)研與分析時(shí)，如何運(yùn)用PEST分析工具來(lái)評(píng)估市場(chǎng)環(huán)境。五、案例分析題（每題10分，共10分）2.某理財(cái)規(guī)劃師在調(diào)研一家財(cái)富管理公司時(shí)，收集到以下信息：該公司主要業(yè)務(wù)包括理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、投資咨詢(xún)和資產(chǎn)管理。最近一年，公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)迅速，市場(chǎng)份額有所提高。但在調(diào)研過(guò)程中，也發(fā)現(xiàn)公司在客戶(hù)服務(wù)方面存在一些問(wèn)題。請(qǐng)分析該公司面臨的市場(chǎng)機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的策略建議。六、簡(jiǎn)答題（每題5分，共15分）3.簡(jiǎn)述理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，如何確保調(diào)研數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題1.D.自然災(zāi)害對(duì)市場(chǎng)的影響解析：理財(cái)規(guī)劃師在財(cái)富管理市場(chǎng)調(diào)研與分析中主要關(guān)注的是對(duì)財(cái)富管理行業(yè)有直接影響的因素，如科技創(chuàng)新、政策法規(guī)、客戶(hù)需求等，自然災(zāi)害通常不會(huì)直接影響到財(cái)富管理行業(yè)。2.B.問(wèn)卷調(diào)查解析：定性調(diào)研方法通常包括深度訪(fǎng)談、案例分析、專(zhuān)家咨詢(xún)等，問(wèn)卷調(diào)查屬于定量調(diào)研方法，它主要用于收集大量數(shù)據(jù)，而非深入挖掘問(wèn)題的本質(zhì)。3.D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局解析：宏觀因素通常是指那些對(duì)整個(gè)市場(chǎng)環(huán)境都有廣泛影響的因素，如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、人口結(jié)構(gòu)、技術(shù)進(jìn)步等，而市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局屬于微觀層面，是理財(cái)規(guī)劃師需要分析的具體競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。4.D.價(jià)值鏈分析解析：理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行客戶(hù)需求分析時(shí)，常用的分析工具有SWOT分析、5W2H分析、PEST分析等，價(jià)值鏈分析是戰(zhàn)略管理中的一個(gè)概念，不常用于客戶(hù)需求分析。5.C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的企業(yè)文化解析：理財(cái)規(guī)劃師在分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)，主要關(guān)注的是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額、產(chǎn)品和服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)策略等方面，企業(yè)文化雖然重要，但不是分析的核心內(nèi)容。6.A.地理細(xì)分解析：市場(chǎng)細(xì)分的方法包括地理細(xì)分、人口細(xì)分、心理細(xì)分、行為細(xì)分等，地理細(xì)分是根據(jù)地理位置將市場(chǎng)劃分為不同的子市場(chǎng)。7.D.調(diào)研時(shí)間解析：制定市場(chǎng)調(diào)研計(jì)劃時(shí)，調(diào)研目的、調(diào)研范圍、調(diào)研方法是需要考慮的關(guān)鍵因素，調(diào)研時(shí)間是根據(jù)這些因素來(lái)確定的。8.B.案例研究解析：理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，常用的數(shù)據(jù)收集方法包括文獻(xiàn)研究、案例研究、問(wèn)卷調(diào)查、實(shí)地考察等，案例研究是一種定性研究方法。9.A.數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性解析：在分析市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)時(shí)，數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性是最基本的要求，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確是進(jìn)行有效分析的前提。10.D.結(jié)論與建議解析：市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告的格式通常包括概述、調(diào)研方法、數(shù)據(jù)分析、結(jié)論與建議等部分，結(jié)論與建議是報(bào)告的最后部分，用于總結(jié)調(diào)研結(jié)果并提出建議。二、多項(xiàng)選擇題1.A.科技創(chuàng)新對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的影響B(tài).政策法規(guī)的變化C.客戶(hù)需求的多樣化D.經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)市場(chǎng)的影響解析：這些因素都對(duì)財(cái)富管理市場(chǎng)有重要影響，是理財(cái)規(guī)劃師在市場(chǎng)調(diào)研與分析中需要關(guān)注的主要趨勢(shì)。2.A.深度訪(fǎng)談C.案例分析D.專(zhuān)家咨詢(xún)解析：這些方法都屬于定性調(diào)研方法，用于深入理解市場(chǎng)現(xiàn)象和客戶(hù)需求。3.A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率B.人口結(jié)構(gòu)C.技術(shù)進(jìn)步D.政治穩(wěn)定性解析：這些宏觀因素都會(huì)對(duì)市場(chǎng)環(huán)境產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響，是理財(cái)規(guī)劃師在分析市場(chǎng)環(huán)境時(shí)需要考慮的關(guān)鍵因素。4.A.SWOT分析B.5W2H分析C.PEST分析D.價(jià)值鏈分析解析：這些工具都是理財(cái)規(guī)劃師在分析客戶(hù)需求時(shí)常用的，用于評(píng)估客戶(hù)的優(yōu)劣勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境。5.A.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額B.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品和服務(wù)C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的企業(yè)文化D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的營(yíng)銷(xiāo)策略解析：這些內(nèi)容都是理財(cái)規(guī)劃師在分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)需要關(guān)注的關(guān)鍵點(diǎn)。6.A.地理細(xì)分B.人口細(xì)分C.心理細(xì)分D.行為細(xì)分解析：這些細(xì)分方法都是理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)常用的，有助于更好地了解市場(chǎng)。7.A.調(diào)研目的B.調(diào)研范圍C.調(diào)研方法D.調(diào)研時(shí)間解析：這些因素都是制定市場(chǎng)調(diào)研計(jì)劃時(shí)需要考慮的關(guān)鍵要素。8.A.文獻(xiàn)研究B.案例研究C.問(wèn)卷調(diào)查D.實(shí)地考察解析：這些數(shù)據(jù)收集方法都是理財(cái)規(guī)劃師在市場(chǎng)調(diào)研中常用的，各有其適用場(chǎng)景。9.A.數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性B.數(shù)據(jù)的完整性C.數(shù)據(jù)的可比性D.數(shù)據(jù)的代表性解析：這些是分析市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)時(shí)需要關(guān)注的幾個(gè)關(guān)鍵方面，確保數(shù)據(jù)的有效性。10.A.概述B.調(diào)研方法C.數(shù)據(jù)分析D.結(jié)論與建議解析：這些是市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告的基本格式，確保報(bào)告的完整性和邏輯性。三、判斷題1.×解析：市場(chǎng)趨勢(shì)分析屬于定性分析，而PEST分析是一種宏觀環(huán)境分析工具，通常用于評(píng)估政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和技術(shù)等因素對(duì)市場(chǎng)的影響。2.√解析：SWOT分析是一種常用的戰(zhàn)略管理工具，通過(guò)分析企業(yè)的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)和威脅來(lái)制定相應(yīng)的戰(zhàn)略。3.√解析：人口結(jié)構(gòu)是宏觀因素之一，它會(huì)影響市場(chǎng)的規(guī)模、消費(fèi)者行為和需求等。4.√解析：?jiǎn)柧碚{(diào)查是一種常用的數(shù)據(jù)收集方法，尤其在收集大量數(shù)據(jù)時(shí)，問(wèn)卷調(diào)查能夠有效地收集信息。5.√解析：結(jié)論與建議部分應(yīng)該簡(jiǎn)明扼要地總結(jié)調(diào)研結(jié)果，并提出具體的建議，以指導(dǎo)實(shí)踐。6.√解析：分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)