移動公司斷卡警示教育體系構(gòu)建演講人：日期:CONTENTS目錄01專項行動背景與意義02斷卡行動法律規(guī)范03風(fēng)險識別與防范04內(nèi)部管控機(jī)制05用戶教育策略06實(shí)施流程與考核01專項行動背景與意義國家反詐政策背景詐騙犯罪活動日益猖獗，給社會帶來極大危害。詐騙犯罪頻發(fā)國家出臺一系列反詐政策法規(guī)，加強(qiáng)打擊和防范詐騙犯罪力度。政策法規(guī)出臺反詐需要全社會共同參與，形成齊抓共管的格局。社會共治需求通信行業(yè)涉案現(xiàn)狀用戶受損嚴(yán)重用戶因詐騙而遭受的經(jīng)濟(jì)損失巨大，嚴(yán)重影響用戶的使用體驗(yàn)和信任度。03詐騙手段不斷更新，利用通信技術(shù)手段進(jìn)行的詐騙活動日益復(fù)雜。02技術(shù)手段復(fù)雜涉案數(shù)量居高不下通信行業(yè)成為詐騙犯罪的重要渠道，涉案數(shù)量持續(xù)上升。01企業(yè)社會責(zé)任定位守護(hù)用戶安全作為通信企業(yè)，保障用戶的信息安全和財產(chǎn)安全是其首要責(zé)任。01積極參與反詐積極參與反詐工作，為打擊和防范詐騙犯罪貢獻(xiàn)力量。02提升企業(yè)形象通過履行社會責(zé)任，提升企業(yè)的社會形象和品牌價值。0302斷卡行動法律規(guī)范電話卡管理法規(guī)電話卡實(shí)名登記制度所有電話卡必須實(shí)名登記，未實(shí)名登記的電話卡將被限制使用。電話卡數(shù)量限制電話卡激活和使用規(guī)范個人辦理電話卡的數(shù)量受到限制，避免非法大量持有和使用。電話卡必須按照規(guī)定的程序激活和使用，禁止非法轉(zhuǎn)讓和借用。123從業(yè)人員法律責(zé)任從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得違規(guī)操作。從業(yè)人員必須遵守法律法規(guī)對從業(yè)人員違規(guī)行為采取警告、罰款、吊銷從業(yè)資格等懲戒措施。違法行為的懲戒措施從業(yè)人員需保障客戶信息的安全和保密，不得泄露或?yàn)E用。從業(yè)人員的信息安全責(zé)任典型違規(guī)案例警示案例三某個人因未實(shí)名登記電話卡而被限制通信，影響正常使用。03某公司違規(guī)激活大量電話卡，被罰款并責(zé)令整改。02案例二案例一某從業(yè)人員非法出售電話卡導(dǎo)致嚴(yán)重后果，被吊銷從業(yè)資格并處罰款。0103風(fēng)險識別與防范非法收購、租用他人開卡，惡意養(yǎng)卡進(jìn)行違法活動。識別惡意養(yǎng)卡卡被非法使用、被大量用于撥打惡意電話、發(fā)送惡意短信等。識別異常使用行為01020304利用虛假身份、假地址、假聯(lián)系方式等手段非法開卡。識別非法開卡多人合謀開卡、養(yǎng)卡、惡意使用等行為。識別團(tuán)伙犯罪高危業(yè)務(wù)場景識別異常開卡特征篩查排查異常開卡地點(diǎn)非法開卡往往發(fā)生在偏遠(yuǎn)地區(qū)、臨時租用地等異常地點(diǎn)。排查異常開卡時間非法開卡往往發(fā)生在夜間、節(jié)假日等無人監(jiān)管的時間段。排查異常開卡數(shù)量非法開卡往往一次性開卡數(shù)量巨大，遠(yuǎn)超正常使用需求。排查異常使用模式非法開卡后的使用模式異常，如頻繁更換綁定信息、頻繁呼叫等。風(fēng)險預(yù)警處置流程實(shí)時監(jiān)測風(fēng)險評估風(fēng)險等級采取風(fēng)險措施跟蹤風(fēng)險情況通過技術(shù)手段實(shí)時監(jiān)測異常開卡、使用行為，及時預(yù)警風(fēng)險。根據(jù)異常行為的嚴(yán)重程度、發(fā)生頻率等因素，評估風(fēng)險等級。根據(jù)風(fēng)險等級采取相應(yīng)措施，如暫停服務(wù)、限制功能、封停號碼等。對采取的風(fēng)險措施進(jìn)行跟蹤，確保風(fēng)險得到有效控制，并根據(jù)情況調(diào)整措施。04內(nèi)部管控機(jī)制實(shí)名制核查標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制確保每個用戶在購買、入網(wǎng)、過戶等環(huán)節(jié)都進(jìn)行實(shí)名登記，確保人與證件、證件與號碼一一對應(yīng)。01身份信息核驗(yàn)通過公安、國政通等渠道對用戶身份信息進(jìn)行核驗(yàn)，確保用戶身份信息的真實(shí)性。02涉詐風(fēng)險篩查利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段對用戶行為進(jìn)行分析，及時發(fā)現(xiàn)并攔截涉詐風(fēng)險。03業(yè)務(wù)行為監(jiān)測系統(tǒng)對用戶的通話、短信、上網(wǎng)等通信行為進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常行為及時預(yù)警。交易行為監(jiān)控對用戶的流量使用情況進(jìn)行動態(tài)分析，識別出異常流量使用模式，及時采取措施。流量異常分析通過號碼黑名單、行為模式分析等手段，識別出惡意號碼，并采取限制通信、關(guān)停等措施。惡意號碼識別違規(guī)行為追責(zé)制度違規(guī)行為定義懲處措施嚴(yán)厲追責(zé)流程規(guī)范明確違規(guī)行為的具體情形和定義，如違反實(shí)名制規(guī)定、擅自辦理業(yè)務(wù)等。建立完整的追責(zé)流程，包括違規(guī)行為的發(fā)現(xiàn)、調(diào)查、認(rèn)定和處理等環(huán)節(jié)，確保追責(zé)的公正性和有效性。對違規(guī)行為采取嚴(yán)厲的懲處措施，包括警告、罰款、降職、開除等，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。05用戶教育策略線上線下宣傳渠道通過信息推送、彈窗提示等方式，向用戶普及斷卡相關(guān)知識。移動官方網(wǎng)站和APP社交媒體和公眾號線下營業(yè)廳宣傳在微信、微博等社交平臺發(fā)布斷卡警示文章，提高用戶防范意識。在營業(yè)廳設(shè)置宣傳展板、發(fā)放宣傳手冊，引導(dǎo)用戶正確使用電話卡。涉案風(fēng)險告知程序涉案定義和范圍明確告知用戶哪些行為屬于斷卡涉案行為，以及可能產(chǎn)生的后果。01風(fēng)險警示和提醒通過短信、電話等方式，定期向用戶發(fā)送涉案風(fēng)險警示信息。02涉案處理流程介紹用戶涉案后的處理流程，以便用戶及時采取措施避免損失。03包括用戶承諾不參與斷卡行為、遵守相關(guān)法律法規(guī)等條款。承諾書內(nèi)容在線簽署或到營業(yè)廳簽署，確保用戶承諾的真實(shí)性。簽署方式明確用戶簽署承諾書的法律效力，以及違反承諾應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。承諾書效力客戶承諾書簽署06實(shí)施流程與考核專項工作推進(jìn)步驟確定斷卡警示教育目標(biāo)組織實(shí)施制定教育計劃監(jiān)督評估制定教育目標(biāo)，明確教育內(nèi)容、方式和受眾。根據(jù)教育目標(biāo)，制定詳細(xì)的教育計劃，包括時間安排、教育形式、教材選用等。按照教育計劃，組織專業(yè)人員進(jìn)行教育，確保教育質(zhì)量。對教育過程進(jìn)行監(jiān)督，評估教育效果，及時調(diào)整教育計劃。網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行質(zhì)量評估評估標(biāo)準(zhǔn)制定實(shí)地評估數(shù)據(jù)分析獎懲機(jī)制制定斷卡警示教育網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行質(zhì)量評估標(biāo)準(zhǔn)，包括教育環(huán)境、教育內(nèi)容、教育方式等方面。組織專業(yè)評估團(tuán)隊對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地評估，了解教育實(shí)施情況，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。對評估數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，找出問題的根源，提出改進(jìn)建議。根據(jù)評估結(jié)果，對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行獎懲，激勵網(wǎng)點(diǎn)提高教育質(zhì)量。長效機(jī)制優(yōu)化路徑制度建設(shè)建立健全斷卡警示教