金融企業(yè)印鑒管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)金融企業(yè)印鑒管理，規(guī)范印鑒的刻制、使用、保管等行為，防范印鑒使用風(fēng)險(xiǎn)，保障金融企業(yè)及客戶的合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本金融企業(yè)總部及所屬各分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。（三）定義1.印鑒：指金融企業(yè)在辦理各類業(yè)務(wù)過(guò)程中使用的公章、財(cái)務(wù)專用章、合同專用章、法定代表人章等具有法律效力的印章。2.預(yù)留印鑒：指客戶在金融企業(yè)開(kāi)立賬戶時(shí)，預(yù)留的用于辦理支付結(jié)算等業(yè)務(wù)的印鑒組合。（四）基本原則1.依法合規(guī)原則：印鑒管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定。2.分級(jí)管理原則：根據(jù)印鑒的重要性和使用范圍，實(shí)行分級(jí)管理。3.專人負(fù)責(zé)原則：明確專人負(fù)責(zé)印鑒的管理工作，確保責(zé)任落實(shí)。4.安全保密原則：采取有效措施確保印鑒的安全保管和使用，防止印鑒被盜用、冒用等情況發(fā)生。二、印鑒的刻制（一）刻制申請(qǐng)1.因業(yè)務(wù)需要刻制印鑒的部門(mén)或機(jī)構(gòu)，應(yīng)填寫(xiě)《印鑒刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明印鑒名稱、用途、使用范圍等信息。2.申請(qǐng)表需經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字，并報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。（二）刻制審批1.分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)《印鑒刻制申請(qǐng)表》進(jìn)行審批，重點(diǎn)審查印鑒刻制的必要性、合規(guī)性等。2.對(duì)于涉及重要業(yè)務(wù)或大額資金交易的印鑒，需經(jīng)金融企業(yè)主要負(fù)責(zé)人審批。（三）刻制實(shí)施1.經(jīng)審批同意后，由指定的部門(mén)或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)聯(lián)系具有資質(zhì)的印章刻制單位進(jìn)行印鑒刻制。2.刻制單位應(yīng)嚴(yán)格按照公安部門(mén)的相關(guān)規(guī)定和金融企業(yè)的要求進(jìn)行刻制，確保印鑒的質(zhì)量和安全性。3.新刻制的印鑒應(yīng)在公安部門(mén)備案，并留存印鑒樣本。（四）印鑒啟用1.印鑒刻制完成后，由專人負(fù)責(zé)將印鑒移交至使用部門(mén)或機(jī)構(gòu)，并辦理交接手續(xù)。2.使用部門(mén)或機(jī)構(gòu)在收到印鑒后，應(yīng)及時(shí)填寫(xiě)《印鑒啟用申請(qǐng)表》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，報(bào)財(cái)務(wù)部門(mén)備案。3.財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)《印鑒啟用申請(qǐng)表》，在系統(tǒng)中進(jìn)行印鑒啟用操作，并更新相關(guān)印鑒信息。三、印鑒的使用（一）使用范圍1.公章：用于金融企業(yè)對(duì)外的重要文件、合同、協(xié)議等的簽署。2.財(cái)務(wù)專用章：用于辦理各類資金收付、財(cái)務(wù)報(bào)表等財(cái)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)。3.合同專用章：用于簽訂各類經(jīng)濟(jì)合同。4.法定代表人章：用于辦理特定業(yè)務(wù)或在相關(guān)文件上代表法定代表人簽字。5.其他印鑒：根據(jù)具體業(yè)務(wù)需求，在規(guī)定的范圍內(nèi)使用。（二）使用流程1.申請(qǐng)：業(yè)務(wù)部門(mén)或人員需要使用印鑒時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《印鑒使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明用印事項(xiàng)、金額、對(duì)方單位等信息。2.審核：申請(qǐng)表需經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字，對(duì)于涉及重大事項(xiàng)或金額較大的用印，還需經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)或主要負(fù)責(zé)人審批。3.用印：經(jīng)審核同意后，由印鑒保管人員按照規(guī)定的程序進(jìn)行用印操作。用印時(shí)，應(yīng)確保印鑒清晰、端正，與預(yù)留印鑒一致。4.登記：印鑒保管人員在用印后，應(yīng)及時(shí)在《印鑒使用登記簿》上進(jìn)行登記，記錄用印日期、事項(xiàng)、申請(qǐng)人等信息。（三）禁止使用情況1.未經(jīng)審批同意的用印申請(qǐng)。2.涉及違法違規(guī)或損害金融企業(yè)及客戶利益的用印事項(xiàng)。3.空白紙張或未填寫(xiě)完整的文件上用印。4.其他不符合規(guī)定的用印情況。四、印鑒的保管（一）保管人員1.印鑒應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心。2.保管人員不得兼任與印鑒使用無(wú)關(guān)的工作，不得將印鑒隨意交予他人代管。（二）保管方式1.印鑒應(yīng)存放在安全可靠的保險(xiǎn)柜或其他專用保管設(shè)備中，并設(shè)置密碼或鑰匙等安全措施。2.對(duì)于重要印鑒，應(yīng)實(shí)行雙人保管制度，由兩名保管人員分別保管不同的鑰匙或密碼。（三）保管場(chǎng)所1.印鑒保管場(chǎng)所應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲(chóng)等安全條件。2.保管場(chǎng)所應(yīng)安裝監(jiān)控設(shè)備，確保印鑒保管過(guò)程的安全。（四）保管檢查1.定期對(duì)印鑒保管情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括印鑒是否完好、保管設(shè)備是否正常、保管場(chǎng)所是否安全等。2.檢查記錄應(yīng)留存?zhèn)洳?，?duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改。五、印鑒的變更與注銷（一）變更1.因機(jī)構(gòu)調(diào)整、人員變動(dòng)、業(yè)務(wù)需要等原因，需變更印鑒的，應(yīng)填寫(xiě)《印鑒變更申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明變更事項(xiàng)、原因等信息。2.申請(qǐng)表需經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字，并報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.經(jīng)審批同意后，按照印鑒刻制的相關(guān)程序進(jìn)行新印鑒的刻制，并辦理舊印鑒的注銷手續(xù)。（二）注銷1.印鑒因停用、作廢等原因需要注銷的，由使用部門(mén)或機(jī)構(gòu)填寫(xiě)《印鑒注銷申請(qǐng)表》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門(mén)備案。2.財(cái)務(wù)部門(mén)在收到《印鑒注銷申請(qǐng)表》后，應(yīng)及時(shí)在系統(tǒng)中進(jìn)行印鑒注銷操作，并通知印鑒保管人員將印鑒交回。3.印鑒保管人員在收到注銷通知后，應(yīng)將印鑒進(jìn)行封存，并按照規(guī)定的程序進(jìn)行銷毀。銷毀過(guò)程應(yīng)進(jìn)行記錄，并留存相關(guān)資料備查。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.金融企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)印鑒管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)審查印鑒管理制度的執(zhí)行情況、用印審批程序的合規(guī)性、印鑒保管的安全性等。2.審計(jì)檢查結(jié)果應(yīng)及時(shí)向金融企業(yè)管理層報(bào)告，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）外部檢查1.積極配合監(jiān)管部門(mén)的檢查，如實(shí)提供印鑒管理相關(guān)資料和信息。2.根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)整改印鑒管理中存在的問(wèn)題，確保印鑒管理符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。七、責(zé)任追究（一）違規(guī)責(zé)任認(rèn)定1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的印鑒管理行為，由金融企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)或相關(guān)管理部門(mén)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。2.責(zé)任認(rèn)定應(yīng)根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等因素進(jìn)行綜合判斷。（二）責(zé)任追究方式1.對(duì)于輕微違規(guī)行為，給予批評(píng)教育、警告等處理。2.對(duì)于情節(jié)較重的違規(guī)行為，給予罰款、降職、撤職等處理。3.對(duì)于嚴(yán)重違規(guī)行為，依法追究法律責(zé)任。（三）賠償責(zé)任1.因印鑒管理不當(dāng)給金融企業(yè)或客戶造成損失的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承