銀行印章管理辦法罰則總則制定目的本辦法旨在加強銀行印章管理，規(guī)范印章使用行為，防范印章管理風險，保障銀行及客戶的合法權益，確保銀行業(yè)務的正常開展。適用范圍本辦法適用于銀行內部各級機構及全體員工在涉及銀行印章的制作、保管、使用、交接、停用、銷毀等環(huán)節(jié)的管理活動。基本原則銀行印章管理應遵循合法合規(guī)、分級負責、專人專管、嚴格審批、安全保密的原則。確保印章使用符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內部規(guī)章制度，明確各級機構和人員在印章管理中的職責，實行專人負責印章保管，嚴格履行審批程序，防止印章信息泄露和濫用。印章分類及定義銀行公章銀行公章是銀行對外行使權力、承擔責任的重要標志，用于各類重要文件、合同、協(xié)議、函件等的簽署，代表銀行的正式意思表示。業(yè)務專用章業(yè)務專用章包括但不限于財務專用章、合同專用章、匯票專用章、本票專用章、支票專用章等。財務專用章用于財務結算等相關業(yè)務；合同專用章用于簽訂各類經濟合同；匯票專用章用于銀行承兌匯票等票據業(yè)務；本票專用章用于銀行本票業(yè)務；支票專用章用于支票業(yè)務。個人名章個人名章是銀行員工在辦理特定業(yè)務時代表個人身份的印章，如會計人員名章用于會計憑證、報表等的簽章。印章制作管理制作流程1.申請：各機構或部門因業(yè)務需要申請印章制作時，應填寫《印章制作申請表》，詳細說明印章名稱、用途、規(guī)格、數(shù)量等信息，并經本機構或部門負責人審核簽字。2.審核：申請表提交至銀行印章管理部門，印章管理部門對申請事項進行審核，核實申請的必要性和合規(guī)性。審核通過后，報銀行分管領導審批。3.制作：經審批同意后，印章管理部門指定具有資質的印章制作單位按照規(guī)定的規(guī)格、材質、樣式進行印章制作。制作過程中，應嚴格監(jiān)督，確保印章質量符合要求。4.驗收：印章制作完成后，印章管理部門會同相關部門對印章進行驗收。驗收內容包括印章的外觀、尺寸、文字、圖案等是否與申請要求一致，印章的材質是否合格，印章的防偽性能是否達標等。驗收合格后，填寫《印章制作驗收單》。罰則1.未經審批擅自申請印章制作的，對申請機構或部門負責人給予警告處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款；對直接責任人給予記過處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。2.印章制作單位未按照規(guī)定的規(guī)格、材質、樣式制作印章的，責令限期整改；整改后仍不符合要求的，終止合作關系，并要求其承擔相應的法律責任。同時，對負責印章制作審核的銀行工作人員給予警告處分。3.驗收過程中發(fā)現(xiàn)印章質量不合格未及時提出整改要求的，對驗收人員給予記過處分；因驗收不嚴導致不合格印章流入使用環(huán)節(jié)的，對驗收人員給予撤職處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。印章保管管理保管要求1.專人專管：銀行各類印章應指定專人負責保管，保管人員應具備良好的職業(yè)道德和責任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.專柜存放：印章應存放在專用的保險柜或保管箱中，保險柜或保管箱應放置在安全可靠的場所，并配備必要的防盜、防火、防潮等設施。3.雙人保管：對于重要印章，如銀行公章、匯票專用章等，應實行雙人保管制度。兩名保管人員應分別持有不同的鑰匙或密碼，在使用印章時必須同時在場。罰則1.未指定專人保管印章的，對相關機構或部門負責人給予警告處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款；對印章保管人員給予記過處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。2.印章未存放在專用保險柜或保管箱中的，對印章保管人員給予警告處分；因保管不當導致印章?lián)p壞或遺失的，對印章保管人員給予撤職處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款，同時責令其采取措施挽回損失。如因印章遺失造成嚴重后果的，依法追究相關人員的法律責任。3.未實行重要印章雙人保管制度的，對相關機構或部門負責人給予記過處分；因違反雙人保管制度導致印章被盜用或濫用的，對相關機構或部門負責人給予撤職處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款，對印章保管人員給予開除處分，依法追究法律責任。印章使用管理使用流程1.申請：使用印章時，應填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事項、用印文件名稱、份數(shù)、用印時間等信息，并經用印部門負責人審核簽字。2.審批：申請表提交至銀行有權審批人處進行審批。有權審批人應根據用印事項的性質、重要程度等進行嚴格審核，簽署審批意見。3.用印：經審批同意后，印章保管人員按照審批意見在規(guī)定的文件或材料上用印。用印時應確保印章清晰、端正，用印位置準確無誤。4.登記：用印完成后，印章保管人員應及時在《印章使用登記簿》上進行登記，記錄用印日期、用印部門、用印事項、用印文件名稱、份數(shù)、審批人等信息。罰則1.未經審批擅自使用印章的，對用印部門負責人給予警告處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款；對直接責任人給予記過處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。造成經濟損失或其他不良后果的，依法追究相關人員的法律責任。2.用印申請信息填寫不完整或虛假的，對用印部門負責人給予警告處分；因虛假信息導致用印錯誤或產生風險的，對用印部門負責人給予記過處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款，對直接責任人給予撤職處分。3.印章保管人員未按照審批意見用印或擅自擴大用印范圍的，給予警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至開除處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。因違規(guī)用印造成損失的，依法承擔賠償責任。4.未按規(guī)定進行印章使用登記的，對印章保管人員給予警告處分；多次未登記或因未登記導致管理混亂的，給予記過處分。印章交接管理交接流程1.交接準備：印章保管人員因工作調動、離職等原因需要交接印章時，應提前做好交接準備工作，整理印章相關資料，包括印章保管情況、使用記錄、審批文件等。2.交接手續(xù)：交接雙方應在銀行印章管理部門的監(jiān)督下進行交接。交接時，應填寫《印章交接清單》，詳細記錄交接印章的名稱、數(shù)量、規(guī)格、啟用時間、停用時間等信息，并由交接雙方及監(jiān)交人簽字確認。3.資料移交：交接人員應將印章及相關資料一并移交給接收人員，并確保資料的完整性和準確性。接收人員應對交接的印章及資料進行認真核對，如發(fā)現(xiàn)問題應及時提出并記錄。罰則1.印章保管人員未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的，給予警告處分；因未辦理交接手續(xù)導致印章管理混亂或產生風險的，給予記過至開除處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。2.交接過程中隱瞞印章保管問題或交接資料不實的，對交接人員給予記過處分；造成損失或不良影響的，給予撤職至開除處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。3.接收人員未認真核對交接印章及資料，導致問題未被發(fā)現(xiàn)的，對接收人員給予警告處分；因接收把關不嚴造成后果的，給予記過處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。印章停用、銷毀管理停用管理1.印章因機構撤并、業(yè)務變更、印章?lián)p壞等原因需要停用的，由使用部門或保管部門提出申請，填寫《印章停用申請表》，說明停用原因、停用時間等信息，并經本部門負責人審核簽字。2.申請表提交至銀行印章管理部門，印章管理部門審核后報銀行分管領導審批。審批通過后，印章管理部門通知相關部門和人員印章停用事宜。3.停用的印章應及時收回，由印章管理部門統(tǒng)一保管。保管人員應對停用印章進行封存，并在《印章保管登記簿》上注明停用日期。銷毀管理1.銷毀申請：對于需要銷毀的印章，由印章管理部門定期清理，填寫《印章銷毀申請表》，詳細說明印章名稱、數(shù)量、停用時間、銷毀原因等信息，并經印章管理部門負責人審核簽字。2.審核審批：申請表提交至銀行風險管理部門、法律合規(guī)部門等相關部門進行審核，審核通過后報銀行分管領導審批。3.銷毀實施：經審批同意后，印章管理部門應選擇具有資質的銷毀單位進行印章銷毀。銷毀過程中，應安排專人現(xiàn)場監(jiān)督，確保印章被徹底銷毀。4.銷毀記錄：銷毀完成后，銷毀單位應出具《印章銷毀證明》，印章管理部門將銷毀證明、銷毀申請表等相關資料存檔保存，作為印章銷毀的記錄。罰則1.印章停用后未及時收回或未按規(guī)定封存保管的，對印章保管人員給予警告處分；因保管不善導致停用印章被盜用或濫用的，給予記過至開除處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。2.未經審批擅自銷毀印章的，對印章管理部門負責人給予警告處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款；對直接責任人給予記過處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。造成嚴重后果的，依法追究相關人員的法律責任。3.銷毀印章未選擇具有資質的單位或未安排專人現(xiàn)場監(jiān)督的，對印章管理部門負責人給予警告處分；因銷毀過程不規(guī)范導致印章信息泄露的，給予記過處分，并處以[X]元以上[X]元以下罰款。監(jiān)督檢查與責任追究監(jiān)督檢查1.銀行內部審計部門應定期對銀行印章管理情況進行審計檢查，檢查內容包括印章管理制度的執(zhí)行情況、印章制作、保管、使用、交接、停用、銷毀等環(huán)節(jié)的操作規(guī)范情況等。2.銀行風險管理部門、法律合規(guī)部門應不定期對印章管理進行監(jiān)督檢查，重點檢查印章使用的合規(guī)性、風險防控措施的落實情況等。3.各機構或部門應定期開展印章管理自查工作，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，并將自查情況報告銀行印章管理部門。責任追究1.對于違反本辦法規(guī)定的行為，銀行將視情節(jié)輕重，對相關責任人員給予批評教育