信托同業(yè)拆借管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范信托同業(yè)拆借行為，加強(qiáng)信托公司同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理，維護(hù)金融市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及相關(guān)金融監(jiān)管規(guī)定，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司之間以及信托公司與其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行的同業(yè)拆借交易。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則同業(yè)拆借活動應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，不得從事違法違規(guī)交易。2.平等自愿原則交易雙方應(yīng)在平等、自愿的基礎(chǔ)上進(jìn)行同業(yè)拆借，任何一方不得強(qiáng)迫另一方交易。3.誠信自律原則交易雙方應(yīng)誠實(shí)守信，自覺遵守市場規(guī)則和交易紀(jì)律，不得欺詐、操縱市場。4.風(fēng)險可控原則同業(yè)拆借業(yè)務(wù)應(yīng)注重風(fēng)險防控，確保交易資金安全，防范信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等各類風(fēng)險。二、業(yè)務(wù)規(guī)則（一）拆借期限同業(yè)拆借期限由交易雙方自行商定，但最長不得超過一年。（二）拆借利率同業(yè)拆借利率由交易雙方自行協(xié)商確定，但不得違反中國人民銀行有關(guān)利率管理規(guī)定。（三）交易方式同業(yè)拆借交易可通過全國銀行間同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)進(jìn)行，也可通過其他經(jīng)中國人民銀行認(rèn)可的方式進(jìn)行。（四）資金用途拆入資金只能用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要，不得用于固定資產(chǎn)投資、購買有價證券、投資房地產(chǎn)等國家禁止的用途。（五）信息披露信托公司應(yīng)按照中國人民銀行和金融監(jiān)管部門的要求，及時、準(zhǔn)確、完整地披露同業(yè)拆借業(yè)務(wù)相關(guān)信息。三、交易流程（一）交易申請交易雙方應(yīng)向?qū)Ψ教峤煌瑯I(yè)拆借交易申請，申請內(nèi)容包括交易金額、期限、利率等。（二）交易審批交易雙方的上級管理部門應(yīng)對交易申請進(jìn)行審批，審批通過后方可進(jìn)行交易。（三）合同簽訂交易雙方應(yīng)簽訂同業(yè)拆借合同，合同應(yīng)明確交易金額、期限、利率、資金用途、還款方式等條款。（四）資金劃轉(zhuǎn)交易雙方應(yīng)按照合同約定的時間和方式進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。（五）交易清算同業(yè)拆借交易到期后，交易雙方應(yīng)按照合同約定進(jìn)行資金清算。四、風(fēng)險管理（一）信用風(fēng)險管理信托公司應(yīng)建立健全信用風(fēng)險管理制度，對交易對手的信用狀況進(jìn)行評估和監(jiān)測，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。（二）市場風(fēng)險管理信托公司應(yīng)密切關(guān)注市場利率變動情況，加強(qiáng)市場風(fēng)險管理，合理安排資金頭寸，防范市場風(fēng)險。（三）流動性風(fēng)險管理信托公司應(yīng)加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理，確保同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的資金流動性，防范流動性風(fēng)險。（四）內(nèi)部控制信托公司應(yīng)建立健全同業(yè)拆借業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計和監(jiān)督，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險可控。五、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法對信托公司同業(yè)拆借業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，規(guī)范同業(yè)拆借市場秩序，防范金融風(fēng)險。（二）現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管監(jiān)管機(jī)構(gòu)可通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管等方式，對信托公司同業(yè)拆借業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，信托公司應(yīng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查工作。（三）違規(guī)處罰信托公司違反本辦法規(guī)定的，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。六、信息統(tǒng)計與報告（一）信息統(tǒng)計信托公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，定期報送同業(yè)拆借業(yè)務(wù)相關(guān)信息統(tǒng)計報表。（二）重大事項(xiàng)報告信托公司在同業(yè)拆借業(yè)務(wù)中發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)及時向監(jiān)