防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙精準(zhǔn)宣講活動與民同心反詐同行

防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“進企業(yè)”主題宣講活動

“與民同心反詐同行”“全民參與天下無詐”——共建、共治、共享想法三：貪心的人才會被騙，我不貪心想法一：我肯定不會被騙想法二：我沒錢，就不會被騙想法四：

騙子騙人的把戲我肯定能識別出來你對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙抱什么樣的心態(tài)？？？給“聰明人”的實驗......1、什么是電信詐騙？電信詐騙是指犯罪分子以非法占有為目的，利用手機短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒介，以虛構(gòu)事實或隱瞞事實真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為（又稱“網(wǎng)絡(luò)詐騙”或“虛假信息詐騙”）。手機短信電話網(wǎng)絡(luò)電話互聯(lián)網(wǎng)2、如何識別電信詐騙人物無法準(zhǔn)確確認(rèn)其身份溝通工具電話短信網(wǎng)絡(luò)等見不到真人要求匯款、轉(zhuǎn)賬詐騙人物：不能準(zhǔn)確確認(rèn)其身份+溝通工具：電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等+要求：匯款、轉(zhuǎn)賬如果遇到上述情況，請及時撥打96110報警！3、電信詐騙的特點犯罪活動的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速1詐騙手段翻新速度很快2形式集團化，反偵查能力非常強。3是跨國跨境犯罪比較突出。4犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。從群發(fā)短信發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等；從最原始的中獎詐騙、發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費、汽車退稅等。騙術(shù)花樣翻新頻率很高，令人防不勝防。犯罪團伙一般采取遠程的、非接觸式的詐騙，犯罪團伙內(nèi)部組織很嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運作，分工很細，下一道工序不知道上一道工序的情況。給公安機關(guān)的打擊帶來很大的困難。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國內(nèi)騙中國老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強，打擊難度也很大。4、電信詐騙蔓延的原因公安機關(guān)一直在打擊，采取偵查破案、開展專項斗爭、組織全國性的專項行動，一直不停地在打擊，各種媒體，報紙、電臺、網(wǎng)絡(luò)都一直在宣傳，提醒老百姓不要上當(dāng)受騙。為什么這個案件還越來越多呢？可以概括為三個方面的因素。詐騙犯罪的增多是由經(jīng)濟社會發(fā)展和刑事犯罪規(guī)律所決定的。任何事物都有一個發(fā)展的過程，當(dāng)前中國正處在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。電信詐騙是一種低成本、高回報的犯罪，詐騙的手法很簡單，很容易傳播、仿效。這是一種投入很低、回報很高的犯罪形式。法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來了，不利于遏制這種犯罪的發(fā)生。1235、當(dāng)前我市電詐案件高發(fā)類型及詐騙套路分析當(dāng)前我市主要高發(fā)電詐案件類型為：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙36.12%、網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙21.89%、網(wǎng)上購物占10.05%、冒充客服詐騙9.99%、冒充公檢法詐騙詐騙5.08%、冒充熟人/領(lǐng)導(dǎo)詐騙7.82%。因此，只要認(rèn)真梳理分析轄區(qū)高發(fā)類案和受害人群特點，開展精準(zhǔn)宣傳防范工作，我們的電詐發(fā)案一定能夠降下來。那么，這些高發(fā)常見的電詐類型到底是怎么套路實施詐騙的呢？騙局......5-1網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙1、發(fā)布貸款信息、獲取信息。不法分子通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布貸款信息，以提供無抵押、無擔(dān)保貸款為誘餌，獲取受害者信息。2、簽訂借貸合同、交保證金。通過“簽訂貸款合同”、收取較少保證金，進一步騙取受害者信任。3、驗證還款能力、轉(zhuǎn)賬做流水。最后利用受害人急需用錢的心理，需要驗證還款能力為由，反復(fù)要求受害人匯款做流水，待誘騙成功后，便失去聯(lián)系。5-2網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙第一步，在最開始的時候，騙子會以練習(xí)刷單業(yè)務(wù)流程為幌子，讓“刷客”購買百元左右的商品，等購買成功后，騙子會快速將購物本金和刷單傭金返還給“刷客”。隨后按此流程多操作幾次，逐漸贏得“刷客”的信任。第二步，騙子在贏得“刷客”的信任后，會要求“刷客”繼續(xù)網(wǎng)購刷單，且網(wǎng)購的商品單價會越來越高，當(dāng)然，承諾的傭金也會越來越高。不過這時，騙子就不會很快兌付本金和傭金了，而是忽悠“刷客”說需要完成連續(xù)任務(wù)才能一次性返還。第三步，等到“刷客”完成連續(xù)任務(wù)后，騙子們又以各種系統(tǒng)故障、轉(zhuǎn)賬延遲、賬戶凍結(jié)等理由，引導(dǎo)“刷客”向詐騙賬戶匯入同樣的金額激活賬戶。用這種套路，“刷客”的被詐騙金額將越來越高，直到被騙子們“拉黑”后才發(fā)覺上當(dāng)受騙。5-3冒充客服詐騙★第一步騙子通過非法途徑獲得受害人的電話和購物信息（如快遞信息泄露等），隨后致電或短信給受害人，詳細說出受害人的個人信息等內(nèi)容使受害人信以為真?！锏诙街e稱受害人購買的貨物有問題需要申請退款，并讓受害人添加“官方客服”微信等?！锏谌接檬芎θ酥Ц缎庞貌蛔銦o法到賬等借口，一步步誘使受害人轉(zhuǎn)賬或者從互聯(lián)網(wǎng)借貸產(chǎn)品中貸款給對方。5-4冒充公檢法詐騙套路一詐騙分子通過非法渠道獲取事主姓名、身份證號、地址等個人信息，以此獲取事主的初步信任，對事主進行“洗腦”。詐騙分子隨后以嚴(yán)厲語氣，震懾、控制事主的意志，使事主因急于證明自身清白或挽回損失，而答應(yīng)配合其所謂的“調(diào)查”。套路二為了讓騙局更加真實，詐騙分子向事主發(fā)送虛假“通緝令”“逮捕令”等法律文書，利用事主的恐慌心理，進一步騙取信任。套路三詐騙分子向事主提出證明其“清白”的唯一方法：配合公安機關(guān)資金調(diào)查，將錢款轉(zhuǎn)賬到所謂的“安全賬戶”“清查賬戶”。案例：2020年4月6日，安寧區(qū)東府酒店有人報警稱：對方冒充白銀市公安局辦案民警，稱其涉嫌一起販賣口罩詐騙案，以審核資金為由，騙其銀行卡號和驗證碼后，其銀行賬戶被盜刷130余萬元，后發(fā)現(xiàn)被騙，遂報警。5-5QQ冒充公司老板詐騙財務(wù)人員詐騙套路分析：仿冒或盜用公司老板QQ↓組建“公司QQ內(nèi)部群”↓將財務(wù)拉入“公司內(nèi)部群”↓“老板”有事不方便接聽電話↓“老板”群里發(fā)“合同訂單”、“轉(zhuǎn)賬記錄”等↓謊稱合同出問題，指令財務(wù)聯(lián)系“客戶”↓要求財務(wù)向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬退還業(yè)務(wù)款直到財務(wù)發(fā)現(xiàn)被騙5-6網(wǎng)上交友誘導(dǎo)投資理財詐騙（“殺豬盤”）

第一步，取得信任

騙子會在添加好友之后，頻繁與你聊天，讓你對其產(chǎn)生信任，有些騙子甚至?xí)δ汴P(guān)懷備至，與你確定戀愛關(guān)系，讓你對他（她）的信任更深。第二步，慫恿投資等到關(guān)系穩(wěn)定，騙子便開始慫恿你在他（她）們自制的平臺購買股票，大多數(shù)人就會試著小額投入幾筆，騙子會通過后臺操作，讓你小賺幾筆。第三步，大量投入

當(dāng)你嘗到甜頭之后，騙子會并聲稱自己已經(jīng)掌握了這個股票APP的規(guī)律，或者賭博網(wǎng)站的漏洞，只要跟著他（她）投資穩(wěn)賺不賠。這時，你已經(jīng)深信不疑，便往平臺里面大量投入。第四步，無法提現(xiàn)

等到受害人投入大量金額之后，看到平臺金額并未增加，或投注后持續(xù)輸錢，準(zhǔn)備將里面的金額提現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)提不出來。第五步，銷聲匿跡

再想與對方交涉時，騙子已經(jīng)消失得無影無蹤。等到受害人恍然大悟，對方卻已人去網(wǎng)黑，從此江湖不在相逢。5-6“殺豬盤”講解視頻5-7網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙1、誘惑騙子利用網(wǎng)絡(luò)投資平臺傳播、購買“外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)”等，用“理財專家”“炒股專家”“金牌講師”、“高額回報”等字眼誘惑受害人。2、小利引誘騙取信任投資人在第三方平臺進行投資后，開始會讓投資人獲得些許利潤，取得受害人信任。3、繼續(xù)誘導(dǎo)利用“內(nèi)部信息”、“大行情”等虛假消息誘導(dǎo)其繼續(xù)加大投資額度。4、詐騙成功，退出平臺最后謊稱“賬戶異常”、“爆倉”等情況致使投資人血本無歸，不僅如此，有的微信群一旦得手后就立即解散，銷聲匿跡。案例：2020年4月，我市七里河某年姓軍人報警稱：其在某博彩網(wǎng)站買大買小，通過手機銀行共計轉(zhuǎn)款6萬余元，提現(xiàn)時發(fā)現(xiàn)該平臺提不了現(xiàn)，遂報警。5-8裸聊敲詐勒索套路分析：犯罪分子非法獲得被害人信息后，通過社交軟件建立聯(lián)系，步步引誘受害人進行“裸聊”，從而獲取受害人不雅照片、視頻，以此敲詐受害人。警方提醒：應(yīng)遠離網(wǎng)絡(luò)不良行為，不向陌生人透露身份和家庭等敏感信息。案例：5月28日，我市永登縣記某報警稱，其在QQ看到裸聊信息，經(jīng)過聯(lián)系對方，通過裸聊，對方以制作不雅視頻威脅其不打錢就將不雅視頻發(fā)送其朋友圈，害怕之下通過手機銀行微信掃碼、向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)款2萬元。5-9：保健品購物詐騙犯罪團伙假扮醫(yī)療機構(gòu)的顧問、專家、教授等，以為老年人“問診”為名夸大病情，再以會員登記、免費體驗、國家補貼、中獎等噱頭誘騙客戶購買各類保健品。而這些“保健品”基本上都粗制濫造，成本低廉卻以高價出售。警方提醒經(jīng)常給家中老人說一些老人被詐騙的例子，讓他們不要相信保健品推銷，一旦發(fā)現(xiàn)受騙要立即報警。.5-9保健品詐騙講解視頻5-10：編造“資產(chǎn)解凍”詐騙犯罪分子先編造一個民族資產(chǎn)秘密流落海外的故事，然后聲稱受國家委托對這些海外資產(chǎn)進行解凍，號召受害人繳納手續(xù)費或資料費，稱成功后每人可以拿到高額善款補助。除了“民族資產(chǎn)解凍”，犯罪分子還會編造所謂“養(yǎng)老”“扶貧”等噱頭來吸引投資實施詐騙。.此類詐騙的受害人多為中老年人，他們遠離社會輿論，缺乏辨別詐騙的能力，年輕人要多關(guān)愛長輩，及時傳達安全防范知識。此外，留意父母長輩的網(wǎng)絡(luò)支付使用情況，保障財產(chǎn)安全，及時止損。警方提醒：5-11：投資返利詐騙此類騙局通常標(biāo)榜具有海外背景，從事的行業(yè)能賺取巨額利潤，投資者將會獲得高額投資回報。投資初期，犯罪分子會按時返利，讓投資者嘗到甜頭，繼續(xù)追加投資后，將會血本無歸。投資理財前，要對所投資的項目進行了解，多咨詢評估，做到深思熟慮，謹(jǐn)慎對待。特別要警惕網(wǎng)絡(luò)上各類標(biāo)榜“低投入、高收益、無風(fēng)險”的投資理財項目，切勿盲目追求高息回報，謹(jǐn)防被騙。警方提醒.5-12：中獎詐騙犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員，以手機短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱其中大獎，叫受害人將“所得稅”、“公證費”、“手續(xù)費”及“風(fēng)險抵押金”等存入其指定銀行賬號，其再向受害人兌現(xiàn)支付“獎金”，以此騙取受害人錢款。5-13：家人遭遇意外詐騙犯罪份子通過不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話號碼，先故意電話滋擾身在外地的家人，待其不耐煩而關(guān)機后。犯罪份子迅速打通受害人電話，假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義，謊稱其在外地的家人意外受傷害（如出車禍、被人打傷、被人綁架）或突然患疾病急需搶救治療，叫受害人趕快將“搶救費用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款。5-14：親友急事詐騙

犯罪份子通過不法手段獲悉受害人的姓名及電話號碼，打通受害人電話后以“猜猜我是誰”的形式，順勢假冒受害人多年不見的親友，謊稱其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢、生病住院等“急事”，以借錢解急等形式，并叫受害人將其打到指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款。6-防范電信詐騙小秘籍8、預(yù)防電信詐騙“三不一要”1不要聽信不明對象及可疑信息；23不要撥打短信息中的陌生電話，不點陌生鏈接；絕不泄露個人信息，特別是銀行卡、驗證碼等信息。4不要向陌生人匯款、轉(zhuǎn)