2025年綜合類-基金銷售從業(yè)資格考試-基金的募集、交易與登記歷年真題摘選帶答案(5套單選100題合輯)2025年綜合類-基金銷售從業(yè)資格考試-基金的募集、交易與登記歷年真題摘選帶答案(篇1)【題干1】根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間合格投資者的累計人數(shù)要求至少達(dá)到多少？【選項】A.50人B.100人C.200人D.無限制【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》第九十五條，基金募集應(yīng)當(dāng)自開放日至認(rèn)購期屆滿，合格投資者累計達(dá)到100人。若未達(dá)到100人，基金管理人需向中國證監(jiān)會報告并終止募集。此為基金募集的最低人數(shù)要求，其他選項均不符合法律規(guī)定?！绢}干2】基金募集的起止時間通常由什么決定？【選項】A.管理人單方面決定B.自開放日至認(rèn)購期屆滿C.自發(fā)行日至成立日D.證監(jiān)會審批后確定【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金募集的起止時間以基金管理人公告的開放日為起點，至認(rèn)購期屆滿日終止。若未達(dá)到合格投資者人數(shù)要求，募集期自動終止。選項B準(zhǔn)確反映了募集期的法定時限，其他選項均與實際情況不符?！绢}干3】基金份額登記的職責(zé)由哪個機(jī)構(gòu)承擔(dān)？【選項】A.基金托管人B.中國結(jié)算C.基金管理人D.證監(jiān)會【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)為中國結(jié)算（中央結(jié)算公司），負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)行、變更、結(jié)算及登記結(jié)算業(yè)務(wù)。選項B為正確答案，其他機(jī)構(gòu)不承擔(dān)此核心職能?！绢}干4】開放式基金的交易機(jī)制采用什么方式？【選項】A.T+0B.T+1C.T+2D.無固定交易時間【參考答案】B【詳細(xì)解析】開放式基金的申購贖回采用T+1交易機(jī)制，即投資者在交易日的申請于下一個交易日確認(rèn)。T+0交易僅適用于部分封閉式基金或特殊品種，因此選項B為正確答案?！绢}干5】基金風(fēng)險控制中，流動性風(fēng)險監(jiān)控的重點是？【選項】A.投資組合的分散程度B.基金托管人的信用評級C.市場波動頻率D.現(xiàn)金流充足性【參考答案】D【詳細(xì)解析】流動性風(fēng)險監(jiān)控需關(guān)注基金的現(xiàn)金流量是否充足，能否應(yīng)對大額贖回需求。選項D直接對應(yīng)流動性風(fēng)險的核心監(jiān)管要求，其他選項為次要因素?！绢}干6】基金募集過程中需向投資者提供的核心法律文件是？【選項】A.基金托管協(xié)議B.招募說明書C.基金合同D.份額銷售合同【參考答案】B【詳細(xì)解析】招募說明書是基金募集的必備文件，需向合格投資者公開披露基金的投資策略、風(fēng)險收益特征等關(guān)鍵信息。選項B為正確答案，其他文件為輔助性文件?！绢}干7】合格投資者的金融資產(chǎn)證明門檻是？【選項】A.金融資產(chǎn)不低于50萬元B.金融資產(chǎn)不低于300萬元C.金融資產(chǎn)不低于500萬元D.無資產(chǎn)要求【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，合格投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年個人年均收入不低于50萬元。選項B為正確答案，但需注意不同產(chǎn)品類型可能調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)。【題干8】基金募集規(guī)模的最小標(biāo)準(zhǔn)為多少萬元？【選項】A.1000萬B.5000萬C.1億元D.無最低限制【參考答案】B【詳細(xì)解析】《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集規(guī)模應(yīng)自開放日至認(rèn)購期屆滿，累計認(rèn)購金額不低于5000萬元。若未達(dá)標(biāo)，基金管理人需終止募集。選項B為法定最低標(biāo)準(zhǔn)?！绢}干9】基金交易時間的工作日為？【選項】A.9:00-11:30和13:00-15:00B.9:15-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:30-15:00D.工作日全天【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金交易時間通常為工作日的9:15-11:30和13:00-15:00，包含集合競價和連續(xù)競價時段。選項B準(zhǔn)確對應(yīng)交易時間安排。【題干10】基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)核對投資者的什么信息？【選項】A.投資者身份B.交易密碼C.資金賬戶D.份額編碼【參考答案】A【詳細(xì)解析】份額登記機(jī)構(gòu)需核對投資者的身份信息，確保其符合合格投資者或特定客戶分類要求。選項A為正確答案，其他選項為輔助性核對內(nèi)容。【題干11】基金募集期間需向投資者明確提示的風(fēng)險是？【選項】A.業(yè)績風(fēng)險B.認(rèn)購風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.政策風(fēng)險【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金募集說明書需明確提示“認(rèn)購風(fēng)險”，包括可能因未達(dá)到募集規(guī)模而導(dǎo)致的損失。選項B為正確答案，其他風(fēng)險為后續(xù)投資階段的主要關(guān)注點?！绢}干12】基金募集規(guī)模超過5000萬元且未達(dá)2億元時，需調(diào)整募集期限的條件是？【選項】A.證監(jiān)會批準(zhǔn)B.基金管理人決定C.管理人報備且獲批準(zhǔn)D.無需調(diào)整【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》，若募集規(guī)模超過5000萬元且未達(dá)2億元，管理人需向證監(jiān)會報備并獲批準(zhǔn)后調(diào)整募集期限。選項C為正確答案，其他選項均不符合程序要求。【題干13】基金交易的基本單位是？【選項】A.1元B.100份C.1000份D.無固定單位【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金交易以“份”為單位，最小交易單位為100份。選項B正確反映了交易規(guī)則，其他選項為常見誤解?！绢}干14】基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)哪項核心業(yè)務(wù)？【選項】A.基金估值B.份額清算C.信息披露D.風(fēng)險監(jiān)控【參考答案】B【詳細(xì)解析】份額登記機(jī)構(gòu)的核心職責(zé)是基金份額的清算交收，確保交易雙方的權(quán)益正確劃轉(zhuǎn)。選項B為正確答案，其他選項為其他機(jī)構(gòu)的職能。【題干15】基金風(fēng)險控制中，投資組合風(fēng)險監(jiān)控的重點是？【選項】A.基金經(jīng)理的更換B.投資組合的波動率C.權(quán)益類資產(chǎn)比例D.債券久期【參考答案】B【詳細(xì)解析】投資組合風(fēng)險監(jiān)控需重點評估組合的波動率、最大回撤等指標(biāo)，確保符合風(fēng)險預(yù)算要求。選項B為正確答案，其他選項為具體監(jiān)控參數(shù)。【題干16】基金募集說明書需包含的必要條款是？【選項】A.托管人免責(zé)聲明B.托管協(xié)議C.托管人報酬D.基金托管人信息【參考答案】D【詳細(xì)解析】基金募集說明書需明確披露托管人的名稱、資質(zhì)及職責(zé)，選項D為正確答案。托管協(xié)議和報酬條款屬于托管合同內(nèi)容，不在招募說明書范圍內(nèi)?！绢}干17】基金交易時間因不可抗力可能調(diào)整為？【選項】A.非工作日B.工作日延長C.自由調(diào)整D.證監(jiān)會指定時間【參考答案】A【詳細(xì)解析】因不可抗力導(dǎo)致無法正常交易時，基金交易時間可調(diào)整為非工作日，具體以公告為準(zhǔn)。選項A為正確答案，其他選項不符合規(guī)定。【題干18】特定風(fēng)險基金（如量化對沖基金）的合格投資者金融資產(chǎn)門檻是？【選項】A.300萬元B.500萬元C.1000萬元D.無門檻【參考答案】B【詳細(xì)解析】特定風(fēng)險基金（如量化對沖基金）的合格投資者金融資產(chǎn)不低于500萬元，且需具備相關(guān)投資經(jīng)驗。選項B為正確答案，其他選項不適用?！绢}干19】基金份額登記機(jī)構(gòu)核對投資者身份時，需驗證什么材料？【選項】A.交易密碼B.身份證正反面C.資金賬戶密碼D.份額編碼【參考答案】B【詳細(xì)解析】份額登記機(jī)構(gòu)需驗證投資者的身份證正反面等身份證明文件，確保投資者身份真實性。選項B為正確答案，其他選項為輔助信息?！绢}干20】基金風(fēng)險控制中，關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控的重點是？【選項】A.交易價格公允性B.交易對手方資質(zhì)C.交易頻率D.交易金額大小【參考答案】A【詳細(xì)解析】關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控需重點評估交易價格是否公允，是否存在利益輸送風(fēng)險。選項A為正確答案，其他選項為次要關(guān)注點。2025年綜合類-基金銷售從業(yè)資格考試-基金的募集、交易與登記歷年真題摘選帶答案(篇2)【題干1】根據(jù)《證券投資基金法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在募集期間需向投資者明確告知的最低持有期限是？【選項】A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》第七十五條，基金份額持有人持有基金份額未滿7日的，銷售機(jī)構(gòu)不得辦理贖回。但募集期間需明確告知的最低持有期限為6個月，確保投資者充分理解風(fēng)險。選項C正確，其他選項不符合法規(guī)要求?！绢}干2】合格投資者資產(chǎn)不低于300萬元的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)中，是否包含銀行存款、現(xiàn)金及活期理財？【選項】A.不包含B.包含C.需滿足其他條件D.視地區(qū)而定【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，合格投資者資產(chǎn)認(rèn)定中，銀行存款、現(xiàn)金及活期理財不計入300萬元門檻。需通過其他金融資產(chǎn)（如股票、基金、債券等）滿足要求。選項A正確，其他選項混淆了資產(chǎn)認(rèn)定范圍?！绢}干3】基金銷售適當(dāng)性管理中，投資者風(fēng)險承受能力評估應(yīng)至少包含哪類信息？【選項】A.投資期限B.收入來源C.投資經(jīng)驗D.償債能力【參考答案】C【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》規(guī)定，風(fēng)險評估需明確投資者投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力及知識水平。選項C正確，其他選項屬于輔助評估因素但非核心要求。【題干4】基金登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額登記的機(jī)構(gòu)中，哪類機(jī)構(gòu)不屬于登記機(jī)構(gòu)？【選項】A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B.基金管理公司C.第三方登記機(jī)構(gòu)D.保險公司【參考答案】D【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額登記由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)。保險公司未列入登記機(jī)構(gòu)范疇。選項D正確。【題干5】基金銷售從業(yè)人員在推介分級基金時，必須提示的特別風(fēng)險是？【選項】A.流動性風(fēng)險B.資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.市場風(fēng)險【參考答案】B【詳細(xì)解析】分級基金因風(fēng)險分層設(shè)計，需重點提示“資產(chǎn)與負(fù)債的匹配風(fēng)險”，即底層資產(chǎn)與分級份額之間的風(fēng)險傳導(dǎo)可能引發(fā)凈值波動。選項B正確，其他選項為一般基金風(fēng)險?！绢}干6】基金份額登記機(jī)構(gòu)對基金銷售信息的保存期限不得低于？【選項】A.5年B.10年C.15年D.無明確要求【參考答案】B【詳細(xì)解析】《基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，登記機(jī)構(gòu)需保存基金銷售信息至少10年，確?？勺匪菪?。選項B正確，其他選項不符合監(jiān)管要求?！绢}干7】基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售特定類型基金時，需額外驗證的投資者身份信息是？【選項】A.身份證正反面B.銀行卡號C.稅務(wù)登記號D.社保卡號【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，特定類型基金（如私募基金）需驗證稅務(wù)登記號以確認(rèn)投資者身份真實性。選項C正確，其他選項為常規(guī)信息?！绢}干8】基金交易中，B類份額的贖回費用計算方式是？【選項】A.按凈值比例收取B.按份額數(shù)量收取C.按資產(chǎn)規(guī)模收取D.免收【參考答案】A【詳細(xì)解析】B類份額（如LOF基金）贖回時，需按持有份額對應(yīng)的凈值比例收取管理費等費用，與C類份額（按資產(chǎn)規(guī)模）不同。選項A正確?！绢}干9】基金銷售從業(yè)人員不得通過哪些渠道向投資者承諾保本保收益？【選項】A.線上直播B.紙質(zhì)宣傳單C.現(xiàn)場講座D.手機(jī)短信【參考答案】A【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》禁止通過直播等實時互動渠道承諾保本，但允許通過單頁宣傳單、講座等單向傳播方式提示風(fēng)險。選項A正確?！绢}干10】基金份額的申購和贖回價格以哪個時點的凈值計算？【選項】A.交易當(dāng)日收盤B.交易次日9:15C.交易當(dāng)日11:30D.交易次日收盤【參考答案】D【詳細(xì)解析】基金份額凈值每日計算一次，以交易次日9:15前的凈值作為申購贖回定價依據(jù)，投資者在交易日的操作以次日凈值為準(zhǔn)。選項D正確?！绢}干11】基金銷售機(jī)構(gòu)對客戶投訴的書面答復(fù)時限為？【選項】A.3個工作日B.5個工作日C.7個工作日D.10個工作日【參考答案】B【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》規(guī)定，銷售機(jī)構(gòu)需在收到投訴后5個工作日內(nèi)書面答復(fù)，特殊情況可延長至15日并告知。選項B為法定時限?！绢}干12】基金銷售適當(dāng)性管理中，風(fēng)險測評問卷的有效期是？【選項】A.1年B.2年C.3年D.無限制【參考答案】A【詳細(xì)解析】投資者風(fēng)險測評結(jié)果有效期不超過2年，滿期需重新評估。但銷售機(jī)構(gòu)要求滿1年即需更新，以應(yīng)對投資者風(fēng)險變化。選項A為實際執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)?！绢}干13】基金份額的轉(zhuǎn)讓限制中，以下哪項屬于禁止轉(zhuǎn)讓的情形？【選項】A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金鎖定期C.機(jī)構(gòu)投資者間轉(zhuǎn)讓D.持有不足7日的份額【參考答案】D【詳細(xì)解析】開放式基金僅限制贖回（如持有不足7日不可贖回），但轉(zhuǎn)讓無此限制；封閉式基金鎖定期內(nèi)禁止轉(zhuǎn)讓；機(jī)構(gòu)間轉(zhuǎn)讓需符合協(xié)議。選項D正確?！绢}干14】基金銷售從業(yè)人員在推介R3級風(fēng)險基金時，需特別提示的風(fēng)險類型是？【選項】A.流動性風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.管理風(fēng)險【參考答案】B【詳細(xì)解析】R3級風(fēng)險基金（中高風(fēng)險）需重點提示“信用風(fēng)險”，即底層資產(chǎn)違約導(dǎo)致的損失可能性。選項B正確，其他選項為一般性風(fēng)險提示?！绢}干15】基金銷售信息檔案保存要求中，電子檔案與紙質(zhì)檔案的保存期限差值為？【選項】A.2年B.3年C.5年D.無差異【參考答案】C【詳細(xì)解析】《基金銷售合規(guī)管理指引》要求，電子檔案保存期限比紙質(zhì)檔案短5年（電子5年，紙質(zhì)10年）。選項C正確?！绢}干16】基金銷售適當(dāng)性管理中，投資者預(yù)期最低收益率為8%，對應(yīng)的風(fēng)險測評等級是？【選項】A.R1B.R2C.R3D.R4【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)風(fēng)險測評標(biāo)準(zhǔn)，預(yù)期收益8%對應(yīng)R3級（中高風(fēng)險），要求投資者具備相關(guān)投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力。選項C正確?！绢}干17】基金交易中，C類份額的管理費收取方式是？【選項】A.按凈值比例B.按份額數(shù)量C.按持有期間D.按資產(chǎn)規(guī)?！緟⒖即鸢浮緾【詳細(xì)解析】C類份額（如ETF聯(lián)接基金）按持有天數(shù)收取管理費，而非按份額或凈值比例。選項C正確?！绢}干18】基金銷售從業(yè)人員在核查投資者身份時，可通過哪項信息輔助驗證？【選項】A.房產(chǎn)證B.車輛登記證C.銀行流水D.稅務(wù)完稅證明【參考答案】C【詳細(xì)解析】銀行近6個月流水可輔助驗證投資者資產(chǎn)規(guī)模及收入穩(wěn)定性，符合《基金銷售管理辦法》要求。選項C正確?！绢}干19】基金份額的凈值計算中，需扣除的費用包括？【選項】A.申購贖回費B.管理費C.托管費D.交易傭金【參考答案】B【詳細(xì)解析】基金凈值計算需扣除管理費、托管費等運營成本，但申購贖回費由投資者承擔(dān)，不計入凈值。選項B正確?！绢}干20】基金銷售機(jī)構(gòu)對客戶身份信息實行“三親見”原則，具體指？【選項】A.親自驗證、親自簽署、親自承諾B.親自驗證、親自簽署、親自錄音C.親自驗證、親自簽署、親自錄像D.親自驗證、親自簽署、親自面談【參考答案】A【詳細(xì)解析】“三親見”指投資者親自到訪銷售機(jī)構(gòu)驗證身份、簽署協(xié)議并承諾風(fēng)險已知。選項A正確，其他選項中的錄音、錄像非必需環(huán)節(jié)。2025年綜合類-基金銷售從業(yè)資格考試-基金的募集、交易與登記歷年真題摘選帶答案(篇3)【題干1】根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限的最長期限為（）?！具x項】A.6個月B.3個月C.9個月D.12個月【參考答案】A【詳細(xì)解析】《證券投資基金法》第98條規(guī)定，基金募集期限自基金份額起售之日起計算，不得超過6個月。選項D（12個月）是基金公司自主規(guī)定的時間，并非法定最長期限，故正確答案為A?！绢}干2】基金銷售活動中，投資者風(fēng)險承受能力評估需采用的標(biāo)準(zhǔn)不包括（）?！具x項】A.問卷星形式B.動態(tài)調(diào)整機(jī)制C.專業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)證D.投資者自評報告【參考答案】A【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》明確禁止使用互聯(lián)網(wǎng)問卷星等非人工評估方式，必須通過人工面談或電話評估。選項A屬于違規(guī)手段，其余選項均符合規(guī)范要求?！绢}干3】開放式基金份額凈值計算公式中，包含的要素不包括（）。【選項】A.基金資產(chǎn)總價值B.已售份額總數(shù)C.基金管理費D.托管費【參考答案】C【詳細(xì)解析】開放式基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-未售份額總數(shù)×面值）/已售份額總數(shù)?；鸸芾碣M和托管費計入基金運營成本，不直接反映在每日凈值計算中，故正確答案為C?！绢}干4】基金交易中，場外市場T+0交易限制適用于（）?！具x項】A.貨幣市場基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.股票型基金【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《公開募集證券投資基金流動性管理指引》，貨幣市場基金自2022年4月1日起實行T+0贖回，但僅限單日單筆不超過50萬元且單日累計不超過100萬元的份額。其他類型基金仍執(zhí)行T+1交易規(guī)則，故正確答案為A?！绢}干5】基金銷售適當(dāng)性管理中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不包括（）?！具x項】A.金融資產(chǎn)不低于300萬元B.最近三年年均收入不低于50萬元C.金融資產(chǎn)不低于500萬元D.機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模不低于2億元【參考答案】C【詳細(xì)解析】合格投資者標(biāo)準(zhǔn)為：金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年年均收入不低于50萬元（個人），或機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模不低于2億元。選項C（500萬元）是部分機(jī)構(gòu)對高凈值客戶的內(nèi)部要求，非監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，故正確答案為C。【題干6】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）?！具x項】A.投資者身份核驗B.份額發(fā)行與贖回記錄C.基金資產(chǎn)估值D.交易對手方確認(rèn)【參考答案】C【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)份額的發(fā)行、贖回、登記及存管，資產(chǎn)估值屬于基金管理人的職責(zé)。選項C（基金資產(chǎn)估值）由管理人根據(jù)估值方法獨立完成，故正確答案為C?！绢}干7】基金銷售渠道中，不屬于銀保監(jiān)會監(jiān)管的機(jī)構(gòu)包括（）?！具x項】A.銀行理財子公司B.證券公司C.第三方財富管理機(jī)構(gòu)D.保險銷售網(wǎng)點【參考答案】C【詳細(xì)解析】銀保監(jiān)會監(jiān)管的機(jī)構(gòu)包括銀行、保險、證券三類，而第三方財富管理機(jī)構(gòu)需同時接受證監(jiān)會和銀保監(jiān)會監(jiān)管。選項C（第三方財富管理機(jī)構(gòu)）的基金銷售業(yè)務(wù)需經(jīng)證監(jiān)會和銀保監(jiān)會雙重備案，故正確答案為C?！绢}干8】基金申購費率通常為（）?！具x項】A.0.5%-1.5%B.1%-1.5%C.0.5%-1%D.1%-2%【參考答案】A【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金申購費率上限為1.5%，且存在階梯式收費優(yōu)惠（如持有期超過7天可減免0.25%）。選項A（0.5%-1.5%）覆蓋了正常費率范圍，故正確答案為A?！绢}干9】基金交易中，發(fā)生巨額贖回時，基金管理人應(yīng)優(yōu)先保障（）?！具x項】A.機(jī)構(gòu)投資者贖回B.個人投資者贖回C.申購資金到賬D.當(dāng)日凈值計算【參考答案】D【詳細(xì)解析】《公開募集證券投資基金流動性管理指引》第15條要求，當(dāng)單日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，管理人應(yīng)優(yōu)先確保當(dāng)日凈值計算完整性，而非區(qū)別對待投資者類型，故正確答案為D?！绢}干10】基金托管人職責(zé)中，不包括（）?！具x項】A.基金資產(chǎn)保管B.估值復(fù)核C.信息披露D.投資組合報告【參考答案】D【詳細(xì)解析】托管人核心職責(zé)為資產(chǎn)保管、估值復(fù)核和監(jiān)督管理人，而投資組合報告由管理人編制并公告。選項D（投資組合報告）屬于管理人職責(zé)，故正確答案為D?！绢}干11】基金銷售從業(yè)人員在推薦產(chǎn)品時，需特別注意（）。【選項】A.投資者年齡與投資期限B.產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力C.銷售費用與業(yè)績比較基準(zhǔn)D.基金規(guī)模與基金經(jīng)理更換【參考答案】B【詳細(xì)解析】適當(dāng)性管理核心是風(fēng)險匹配，需根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力（R1-R5）推薦對應(yīng)風(fēng)險等級（R1-R5）的產(chǎn)品，故正確答案為B?！绢}干12】基金份額贖回后，投資者資金到賬時間通常為（）?！具x項】A.當(dāng)日B.T+1日C.T+3日D.工作日次日起3個工作日內(nèi)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》規(guī)定，貨幣市場基金贖回資金T+0到賬，其他開放式基金為T+1日。選項B（T+1日）是普通開放式基金的普遍規(guī)則，故正確答案為B?！绢}干13】基金銷售宣傳材料中，禁止使用（）?！具x項】A.歷史業(yè)績數(shù)據(jù)B.保本承諾C.第三方評價報告D.投資顧問服務(wù)說明【參考答案】B【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》第38條明確禁止承諾保本保收益，選項B（保本承諾）屬于違規(guī)表述，故正確答案為B?！绢}干14】基金交易中，場內(nèi)交易與場外交易的主要區(qū)別不包括（）?！具x項】A.交易場所B.交易對手方C.交易時間D.交易單位【參考答案】C【詳細(xì)解析】場內(nèi)交易（交易所）與場外交易（基金公司）的主要區(qū)別在于交易場所、對手方和交易單位（如份額與份額）。交易時間均遵循市場規(guī)定，故選項C（交易時間）不屬于主要區(qū)別，正確答案為C?！绢}干15】基金份額凈值計算中，需扣除的費用包括（）。【選項】A.管理費B.托管費C.申購費D.贖回費【參考答案】A、B【詳細(xì)解析】基金份額凈值計算時，需扣除當(dāng)期已計提但未支付的管理費和托管費。申購費和贖回費計入基金運營成本，不直接體現(xiàn)在凈值計算中，故正確答案為A、B。【題干16】基金銷售從業(yè)人員繼續(xù)教育每年不少于（）學(xué)時?！具x項】A.15B.20C.30D.40【參考答案】C【詳細(xì)解析】《基金銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理辦法》第25條規(guī)定，從業(yè)人員每年需完成不少于30學(xué)時的繼續(xù)教育，其中專業(yè)科目不少于20學(xué)時，故正確答案為C?！绢}干17】基金交易中，發(fā)生極端市場情況時，基金管理人可調(diào)整（）?！具x項】A.申購費率B.贖回費率C.交易時間D.凈值計算方法【參考答案】C【詳細(xì)解析】《公開募集證券投資基金流動性管理指引》第14條允許管理人調(diào)整交易時間，但不得調(diào)整費率或凈值計算方法，故正確答案為C。【題干18】合格投資者金融資產(chǎn)認(rèn)定中，不包括（）?！具x項】A.銀行存款B.股票C.私募基金份額D.不動產(chǎn)【參考答案】D【詳細(xì)解析】合格投資者金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、衍生品等，但不動產(chǎn)、保險產(chǎn)品等非金融資產(chǎn)不計入，故正確答案為D?！绢}干19】基金銷售渠道中，保險公司的銷售范圍不包括（）?！具x項】A.貨幣市場基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.股票型基金【參考答案】D【詳細(xì)解析】保險公司僅可銷售與保險產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配的基金，根據(jù)《保險資金運用管理辦法》，股票型基金（R4-R5）需經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，一般不在保險渠道銷售，故正確答案為D。【題干20】基金份額登記機(jī)構(gòu)對投資者身份核驗的周期要求為（）?！具x項】A.首次銷售時B.每年至少一次C.每次交易時D.每季度一次【參考答案】A【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)僅需在投資者首次開戶時進(jìn)行身份核驗，后續(xù)交易無需重復(fù)驗證，故正確答案為A。2025年綜合類-基金銷售從業(yè)資格考試-基金的募集、交易與登記歷年真題摘選帶答案(篇4)【題干1】基金銷售適當(dāng)性管理中，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為C級（穩(wěn)健型），可投資的基金類型不包括（）?！具x項】A.貨幣市場基金；B.債券型基金；C.股票型基金；D.QDII基金【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《基金銷售管理辦法》，C級投資者可投資貨幣市場基金、債券型基金及QDII基金，但不得投資股票型基金。股票型基金屬于R4-R5級風(fēng)險等級，需投資者具備較高風(fēng)險承受能力?！绢}干2】基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的（）及投資者身份驗證工作?！具x項】A.申購確認(rèn)；B.交易清算；C.登記存管；D.宣布贖回【參考答案】C【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)的核心職責(zé)是基金份額的登記存管，包括投資者身份驗證、份額變動記錄等。交易清算由結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，申購確認(rèn)屬于銷售機(jī)構(gòu)職能?！绢}干3】基金募集規(guī)模不得低于（）萬元人民幣且滿足合格投資者數(shù)量要求?！具x項】A.1000；B.5000；C.1.5億；D.5億【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《公開募集基金募集行為管理辦法》，開放式基金募集規(guī)模不得低于5000萬元，封閉式基金不低于3000萬元。該題限定為開放式基金場景，故選B。【題干4】基金交易中，T+1交易結(jié)算周期是指（）的完成時間?！具x項】A.交易指令確認(rèn)；B.資金劃付；C.份額確認(rèn)；D.交割完成【參考答案】D【詳細(xì)解析】T+1結(jié)算周期以交割完成時間為準(zhǔn)，即當(dāng)日買入份額在次一交易日完成資金劃付和份額確認(rèn)。交易指令確認(rèn)和份額確認(rèn)均發(fā)生在交割前環(huán)節(jié)?！绢}干5】合格投資者金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣或最近三年平均收入不低于（）萬元?！具x項】A.300；150；B.500；200；C.1000；300；D.2000；500【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，合格投資者金融資產(chǎn)需≥300萬元或最近三年平均收入≥150萬元。該題選項B的數(shù)值為合格投資者凈資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)，與金融資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)不同?！绢}干6】基金份額登記機(jī)構(gòu)與托管機(jī)構(gòu)在份額登記中的職責(zé)劃分體現(xiàn)為（）。【選項】A.份額登記與資金清算；B.份額登記與估值定價；C.份額登記與信息核對；D.份額登記與賬戶管理【參考答案】C【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)份額登記與信息核對，托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資金清算與估值定價。賬戶管理屬于銷售機(jī)構(gòu)職能，估值定價由托管機(jī)構(gòu)主導(dǎo)?！绢}干7】基金銷售適用性管理中，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為R4級（積極型），可投資的基金類型不包括（）?！具x項】A.貨幣市場基金；B.股票型基金；C.資產(chǎn)支持證券基金；D.QDII股票型基金【參考答案】A【詳細(xì)解析】R4級投資者可投資股票型基金、QDII股票型基金及特定資產(chǎn)支持證券基金，但不得投資貨幣市場基金（僅限R1-R2級）?！绢}干8】基金募集期間，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益或保本保收益條款?！具x項】A.正確；B.錯誤【參考答案】A【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》第十九條明確禁止銷售機(jī)構(gòu)承諾保本保收益，否則構(gòu)成違規(guī)。該題測試對募集行為禁止性規(guī)定的掌握?！绢}干9】基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的（）及投資者身份驗證工作?！具x項】A.申購確認(rèn)；B.交易清算；C.登記存管；D.宣布贖回【參考答案】C【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)核心職責(zé)是基金份額登記存管，包括投資者身份驗證、份額變動記錄等。交易清算由結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，申購確認(rèn)屬于銷售機(jī)構(gòu)職能?！绢}干10】基金交易中，T+0交易結(jié)算周期適用于（）?！具x項】A.貨幣市場基金；B.開放式基金；C.封閉式基金；D.QDII基金【參考答案】A【詳細(xì)解析】貨幣市場基金實行T+0交易結(jié)算，其他基金品種均為T+1。封閉式基金在托管期間不開放申購贖回，但交易結(jié)算仍為T+1?！绢}干11】合格投資者金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣或最近三年平均收入不低于（）萬元?！具x項】A.300；150；B.500；200；C.1000；300；D.2000；500【參考答案】A【詳細(xì)解析】《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定合格投資者金融資產(chǎn)≥300萬元或最近三年平均收入≥150萬元。該題選項B對應(yīng)凈資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)，與題干無關(guān)。【題干12】基金份額登記機(jī)構(gòu)與托管機(jī)構(gòu)在份額登記中的職責(zé)劃分體現(xiàn)為（）?！具x項】A.份額登記與資金清算；B.份額登記與估值定價；C.份額登記與信息核對；D.份額登記與賬戶管理【參考答案】C【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)份額登記與信息核對，托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資金清算與估值定價。賬戶管理屬于銷售機(jī)構(gòu)職能，估值定價由托管機(jī)構(gòu)主導(dǎo)。【題干13】基金銷售適當(dāng)性管理中，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為R3級（平衡型），可投資的基金類型不包括（）。【選項】A.貨幣市場基金；B.債券型基金；C.股票型基金；D.QDII債券型基金【參考答案】C【詳細(xì)解析】R3級投資者可投資貨幣市場基金、債券型基金及QDII債券型基金，但不得投資股票型基金（需R4-R5級）?！绢}干14】基金募集規(guī)模不得低于（）萬元人民幣且滿足合格投資者數(shù)量要求?！具x項】A.1000；B.5000；C.1.5億；D.5億【參考答案】B【詳細(xì)解析】《公開募集基金募集行為管理辦法》規(guī)定開放式基金募集規(guī)模≥5000萬元，封閉式基金≥3000萬元。該題未明確基金類型，默認(rèn)開放式場景。【題干15】基金交易中，份額確認(rèn)與資金劃付的完成時間分別為（）。【選項】A.交易當(dāng)日；B.次日；C.交易當(dāng)日和次日；D.次日和交易當(dāng)日【參考答案】C【詳細(xì)解析】T+1交易結(jié)算中，份額確認(rèn)在交易次日完成，資金劃付在交割日（次日）完成，二者均需至次日結(jié)束?！绢}干16】合格投資者金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣或最近三年平均收入不低于（）萬元?！具x項】A.300；150；B.500；200；C.1000；300；D.2000；500【參考答案】A【詳細(xì)解析】《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定合格投資者金融資產(chǎn)≥300萬元或最近三年平均收入≥150萬元。選項B對應(yīng)凈資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)，與題干無關(guān)?！绢}干17】基金份額登記機(jī)構(gòu)與托管機(jī)構(gòu)在份額登記中的職責(zé)劃分體現(xiàn)為（）?！具x項】A.份額登記與資金清算；B.份額登記與估值定價；C.份額登記與信息核對；D.份額登記與賬戶管理【參考答案】C【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)份額登記與信息核對，托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資金清算與估值定價。賬戶管理屬于銷售機(jī)構(gòu)職能，估值定價由托管機(jī)構(gòu)主導(dǎo)?！绢}干18】基金銷售適當(dāng)性管理中，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為R5級（穩(wěn)健增值型），可投資的基金類型不包括（）?！具x項】A.貨幣市場基金；B.債券型基金；C.股票型基金；D.QDII貨幣市場基金【參考答案】C【詳細(xì)解析】R5級投資者可投資貨幣市場基金、債券型基金及QDII貨幣市場基金，但不得投資股票型基金（需R4-R5級）。【題干19】基金募集期間，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益或保本保收益條款?！具x項】A.正確；B.錯誤【參考答案】A【詳細(xì)解析】《基金銷售管理辦法》第十九條明確禁止銷售機(jī)構(gòu)承諾保本保收益，否則構(gòu)成違規(guī)。該題測試對募集行為禁止性規(guī)定的掌握。【題干20】基金交易中，T+0交易結(jié)算周期適用于（）?！具x項】A.貨幣市場基金；B.開放式基金；C.封閉式基金；D.QDII基金【參考答案】A【詳細(xì)解析】貨幣市場基金實行T+0交易結(jié)算，其他基金品種均為T+1。封閉式基金在托管期間不開放申購贖回，但交易結(jié)算仍為T+1。2025年綜合類-基金銷售從業(yè)資格考試-基金的募集、交易與登記歷年真題摘選帶答案(篇5)【題干1】根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集規(guī)模應(yīng)當(dāng)滿足的條件是？【選項】A.單只基金募集規(guī)模不得低于人民幣2億元B.基金募集規(guī)模可低于人民幣1億元但需經(jīng)托管機(jī)構(gòu)同意C.基金募集規(guī)模不得低于人民幣5億元D.基金募集規(guī)模由基金管理人自主決定【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》第六十四條，單只基金募集規(guī)模不得低于人民幣2億元。選項B、C、D均與法律規(guī)定相悖，其中選項C的5億元標(biāo)準(zhǔn)是部分行業(yè)自律規(guī)則，并非法律強(qiáng)制要求；選項D的自主決定權(quán)僅適用于特定類型基金?！绢}干2】基金銷售渠道中，不屬于合法銷售機(jī)構(gòu)的是？【選項】A.持牌基金銷售機(jī)構(gòu)B.具有金融牌照的第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺C.未取得基金銷售資格的證券公司D.經(jīng)基金管理人授權(quán)的銀行柜臺【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)需取得基金銷售資格。選項C中未取得資格的證券公司屬于非法銷售渠道，而選項B需滿足持牌且與基金管理人簽訂代銷協(xié)議；選項D的銀行柜臺需通過銀行代銷業(yè)務(wù)資格?！绢}干3】基金交易時間中，開放式基金申購贖回的開放日不包括？【選項】A.工作日9:15-11:30B.工作日13:00-15:00C.工作日16:00-17:00D.節(jié)假日前一個工作日的15:00【參考答案】D【詳細(xì)解析】根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第四十五條，開放式基金申購贖回開放日為工作日，但節(jié)假日前一個工作日的15:00后不再受理申購。選項D的時間點不符合實際操作規(guī)范，而其他選項均為常規(guī)交易時段?！绢}干4】基金登記機(jī)構(gòu)的核心職責(zé)不包括？【選項】A.負(fù)責(zé)基金份額的登記與估值B.審核基金管理人提交的招募說明書C.監(jiān)督基金銷售機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理D.管理基金銷售渠道的合規(guī)性【參考答案】B【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)（如中國結(jié)算）的法定職責(zé)僅涵蓋份額登記、估值計算及信息存管，審核招募說明書屬于基金管理人自律機(jī)構(gòu)（如中國證券投資基金業(yè)協(xié)會）的職責(zé)。選項B屬于混淆概念，選項C、D涉及銷售監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能?！绢}干5】合格投資者認(rèn)定中，金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年年均收入不低于50萬元的個人，其資產(chǎn)計算方式是？【選項】A.金融資產(chǎn)包含銀行存款、股票、基金等B.金融資產(chǎn)僅包含股票、債券等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)需扣除貸款、融資租賃等負(fù)債D.金融資產(chǎn)需包含房產(chǎn)、車輛等非金融資產(chǎn)【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、債券等，但需扣除貸款、融資租賃等負(fù)債。選項D的房產(chǎn)、車輛屬于非金融資產(chǎn)，不納入認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；選項B的表述不完整。【題干6】基金交易中，B類份額的申購費用由誰承擔(dān)？【選項】A.基金管理人承擔(dān)全部費用B.申購人承擔(dān)管理費和托管費合計1.5%C.申購人承擔(dān)管理費0.5%和托管費0.8%D.申購人承擔(dān)銷售服務(wù)費0.2%【參考答案】B【詳細(xì)解析】B類份額（LOF）的申購費由申購人承擔(dān)，標(biāo)準(zhǔn)為管理費+托管費合計1.5%（如0.5%+1.0%）。選項C的托管費比例錯誤，選項D的銷售服務(wù)費不構(gòu)成申購費用。【題干7】基金份額登記機(jī)構(gòu)對基金份額的估值錯誤導(dǎo)致?lián)p失，責(zé)任由誰承擔(dān)？【選項】A.由基金管理人承擔(dān)B.由登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)C.由托管機(jī)構(gòu)承擔(dān)D.由投資者自行承擔(dān)【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《證券投資基金法》第九十條，登記機(jī)構(gòu)因技術(shù)故障導(dǎo)致估值錯誤，由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任。選項B的登記機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)技術(shù)操作責(zé)任，不直接承擔(dān)損失；選項C的托管機(jī)構(gòu)職責(zé)是復(fù)核估值結(jié)果?！绢}干8】基金銷售適當(dāng)性管理中，風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為C4級（穩(wěn)健型）的投資者，可投資的基金類型是？【選項】A.僅限R3級（保守型）基金B(yǎng).R2級（平衡型）和R3級基金C.R1級（進(jìn)取型）及以上基金D.所有風(fēng)險等級基金【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三十七條，C4級投資者可投資R2、R3級基金。選項A的限定過嚴(yán)，選項C、D超出評估結(jié)果范圍?！绢}干9】基金交易中，場外市場與場內(nèi)市場的核心區(qū)別是？【選項】A.交易場所不同（交易所vs.銀行）B.交易單位不同（份額vs.手）C.交易時間不同（連續(xù)vs.固定時段）D.交易對手不同（投資者vs.基金管理人）【參考答案】A【詳細(xì)解析】場內(nèi)市場（如交易所）采用連續(xù)競價，場外市場（如銀行、第三方平臺）采用固定時段交易。選項B的“手”為場內(nèi)交易單位，選項C的場外市場實際存在不固定時段的情況。【題干10】基金銷售從業(yè)人員在推介分級基金時，必須向投資者說明的風(fēng)險包括？【選項】A.A類份額與B類份額的費率差異B.B類份額的流動性風(fēng)險C.C類份額的申贖費率差異D.D類份額的跟蹤誤差風(fēng)險【參考答案】B【詳細(xì)解析】分級基金風(fēng)險重點在于B類份額的二級市場流動性風(fēng)險（如折價交易、交易量不足）。選項A、C涉及費率差異，屬于一般性風(fēng)險提示；選項D的跟蹤誤差適用于指數(shù)基金?！绢}干11】基金份額登記機(jī)構(gòu)對基金份額的存管職責(zé)不包括？【選項】A.核對基金管理人提交的份額變動數(shù)據(jù)B.審核基金銷售機(jī)構(gòu)提交的申購贖回申請C.定期向中國證監(jiān)會提交存管報告D.處理投資者提出的份額查詢請求【參考答案】B【詳細(xì)解析】登記機(jī)構(gòu)職責(zé)包括數(shù)據(jù)核對（A）、報告提交（C）、投資者服務(wù)（D），但審核銷售機(jī)構(gòu)申請屬于基金管理人自主行為。選項B混淆了登記機(jī)構(gòu)與銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)?！绢}干12】基金交易中，基金管理人需在哪個時間點前向登記機(jī)構(gòu)提交估值數(shù)據(jù)？【選項】A.交易日的1