2024基金從業(yè)法規(guī)基金銷售宣傳合規(guī)練習題單項選擇題（每題2分，共20題）1.基金銷售機構的宣傳推介材料應當報（）備案。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會派出機構C.證券交易所D.基金托管人答案：B。解析：基金銷售機構的宣傳推介材料應當報經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。2.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B。解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。3.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d（）。A.最近1個完整會計年度的業(yè)績B.最近3個完整會計年度的業(yè)績C.最近5個完整會計年度的業(yè)績D.最近10個完整會計年度的業(yè)績答案：D。解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。4.基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應當使用（）。A.可比的數(shù)據(jù)來源B.自行編造的數(shù)據(jù)C.行業(yè)平均數(shù)據(jù)D.任意選取的數(shù)據(jù)答案：A。解析：對不同基金的業(yè)績進行比較，應當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應當公平、準確，具有關聯(lián)性。5.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有（）情形。A.預測基金的證券投資業(yè)績B.登載過往業(yè)績C.介紹基金產(chǎn)品特點D.揭示投資風險答案：A。解析：基金宣傳推介材料不得預測基金的證券投資業(yè)績，登載過往業(yè)績、介紹產(chǎn)品特點、揭示投資風險等是允許的。6.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.基金管理人利益優(yōu)先D.基金托管人利益優(yōu)先答案：A。解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則。7.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績，業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)（）復核。A.基金托管人B.基金管理人C.中國基金業(yè)協(xié)會D.證券交易所答案：A。解析：基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績，業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核。8.基金銷售機構制作的宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)管理的高級管理人員檢查，出具（）意見。A.保留B.同意C.反對D.中立答案：B。解析：應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)管理的高級管理人員檢查，出具同意意見。9.基金宣傳推介材料可以使用（）表述。A.“業(yè)績穩(wěn)健”B.“坐享財富增長”C.“盡享牛市”D.“基金有風險，投資須謹慎”答案：D。解析：基金宣傳推介材料不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“坐享財富增長”“盡享牛市”等片面強調(diào)收益的表述，“基金有風險，投資須謹慎”是合規(guī)表述。10.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。11.基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明（）與股東之間實行業(yè)務隔離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構D.基金份額持有人答案：B。解析：登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度。12.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。解析：保存期不少于15年。13.基金宣傳推介材料中可以出現(xiàn)的是（）。A.對未來業(yè)績的保證B.詆毀其他基金管理人C.宣傳基金公司品牌形象D.夸大基金收益答案：C。解析：基金宣傳推介材料不得對未來業(yè)績保證、詆毀其他基金管理人、夸大基金收益，但可以宣傳基金公司品牌形象。14.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資人充分揭示（）。A.基金產(chǎn)品的基本信息B.基金產(chǎn)品的過往業(yè)績C.基金產(chǎn)品的風險D.基金產(chǎn)品的投資策略答案：C。解析：應向投資人充分揭示基金產(chǎn)品的風險。15.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守的規(guī)定不包括（）。A.按照規(guī)定登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.對過往業(yè)績進行合理評價C.可以引用未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)D.不得片面夸大過往業(yè)績答案：C。解析：不能引用未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)。16.基金銷售機構對基金銷售人員的（）等進行日常管理。A.銷售行為B.家庭情況C.社交活動D.興趣愛好答案：A。解析：對銷售行為等進行日常管理。17.基金宣傳推介材料登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當以（）為依據(jù)。A.基金定期報告B.基金管理人估計C.基金托管人預測D.任意數(shù)據(jù)答案：A。解析：應當以基金定期報告為依據(jù)。18.基金銷售機構應當建立完善的（），規(guī)范銷售業(yè)務流程。A.銷售管理制度B.人員招聘制度C.財務管理制度D.風險管理制度答案：A。解析：應建立完善的銷售管理制度。19.基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，以下哪種情況除外（）。A.行業(yè)知名專家推薦B.基金管理人推薦C.基金托管人推薦D.沒有除外情況答案：D。解析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，沒有除外情況。20.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品過程中，應當注重根據(jù)（）銷售基金產(chǎn)品。A.基金管理人喜好B.投資人風險承受能力C.基金托管人要求D.自身盈利目標答案：B。解析：應根據(jù)投資人風險承受能力銷售基金產(chǎn)品。多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金宣傳推介材料禁止使用的詞匯包括（）。A.“名列前茅”B.“凈值歸一”C.“盡享收益”D.“安穩(wěn)獲利”E.“業(yè)績優(yōu)良”答案：BCD。解析：“凈值歸一”“盡享收益”“安穩(wěn)獲利”等詞匯屬于片面強調(diào)收益，是基金宣傳推介材料禁止使用的；“名列前茅”“業(yè)績優(yōu)良”需按規(guī)定使用。2.基金銷售機構在制作基金宣傳推介材料時，需要遵循的原則有（）。A.真實性B.準確性C.完整性D.及時性E.盈利性答案：ABC。解析：基金宣傳推介材料應遵循真實性、準確性、完整性原則，盈利性不是其制作需遵循的原則，及時性也不是主要原則。3.以下屬于基金銷售機構應履行的義務有（）。A.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度B.建立健全檔案管理制度C.明確投資人投訴的受理、處理程序D.按照規(guī)定進行宣傳推介材料的報備E.自行修改基金合同條款答案：ABCD。解析：基金銷售機構不能自行修改基金合同條款，其他選項都是其應履行的義務。4.基金宣傳推介材料中關于基金產(chǎn)品風險提示的內(nèi)容應包含（）。A.投資有風險B.基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)C.不保證基金一定盈利D.可能出現(xiàn)本金虧損E.基金管理人承諾保本答案：ABCD。解析：基金管理人不能承諾保本，其他選項都是基金產(chǎn)品風險提示應包含的內(nèi)容。5.基金銷售機構對基金宣傳推介材料的檢查內(nèi)容包括（）。A.內(nèi)容合規(guī)性B.格式合規(guī)性C.語言表述準確性D.宣傳效果評估E.印刷質(zhì)量檢查答案：ABC。解析：主要檢查內(nèi)容是內(nèi)容合規(guī)性、格式合規(guī)性、語言表述準確性；宣傳效果評估和印刷質(zhì)量檢查不是對宣傳推介材料重點檢查內(nèi)容。6.基金銷售機構在銷售基金過程中，禁止的行為有（）。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.以低于成本的銷售費用銷售基金D.挪用基金銷售結算資金E.向投資人充分揭示風險答案：ABCD。解析：向投資人充分揭示風險是正確行為，其他選項都是基金銷售過程中禁止的行為。7.基金宣傳推介材料的形式包括（）。A.公開出版資料B.宣傳單C.海報D.電視、電影、廣播E.互聯(lián)網(wǎng)資料答案：ABCDE。解析：基金宣傳推介材料形式多樣，這些都屬于其形式。8.基金銷售機構應當建立健全的內(nèi)控制度包括（）。A.銷售業(yè)務制度B.銷售人員持續(xù)培訓制度C.客戶投訴處理制度D.反洗錢制度E.信息系統(tǒng)管理制度答案：ABCDE。解析：這些制度都是基金銷售機構應建立健全的內(nèi)控制度。9.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，應當（）。A.真實、準確、合理地表述B.按照規(guī)定選取業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)C.注明基金的種類和業(yè)績比較基準D.對過往業(yè)績進行全面、客觀的評價E.可以隨意選擇比較期間答案：ABCD。解析：不能隨意選擇比較期間，要按照規(guī)定進行，其他選項都是登載過往業(yè)績時應做到的。10.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，對投資人的風險提示應做到（）。A.清晰B.醒目C.易懂D.詳細E.簡單忽略答案：ABCD。解析：對投資人風險提示要清晰、醒目、易懂、詳細，不能簡單忽略。重點知識歸納1.基金宣傳推介材料備案：報經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。2.過往業(yè)績登載規(guī)定：合同生效不足6個月不得登載；生效