代收費(fèi)管理辦法試行一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司代收費(fèi)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范代收費(fèi)行為，保障公司、客戶及相關(guān)方的合法權(quán)益，確保代收費(fèi)工作安全、準(zhǔn)確、高效進(jìn)行，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有涉及代收費(fèi)的業(yè)務(wù)活動，包括但不限于代收水電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、物業(yè)費(fèi)、通訊費(fèi)等各類費(fèi)用。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，在授權(quán)范圍內(nèi)開展代收費(fèi)業(yè)務(wù)，確保各項(xiàng)操作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確及時原則準(zhǔn)確記錄和處理代收費(fèi)信息，及時將代收款項(xiàng)足額交付相關(guān)部門，保障客戶權(quán)益不受影響。3.安全保密原則采取有效措施確保代收費(fèi)資金安全，保護(hù)客戶信息不被泄露，維護(hù)公司和客戶的利益。4.服務(wù)客戶原則以客戶需求為導(dǎo)向，提供便捷、高效的代收費(fèi)服務(wù)，不斷提升客戶滿意度。二、代收費(fèi)業(yè)務(wù)流程（一）業(yè)務(wù)受理1.客戶申請客戶可通過線上平臺、線下營業(yè)廳或其他指定渠道提交代收費(fèi)申請，填寫相關(guān)信息，如繳費(fèi)項(xiàng)目、繳費(fèi)周期、繳費(fèi)金額等。2.信息審核公司相關(guān)部門收到客戶申請后，對客戶信息進(jìn)行審核，包括客戶身份驗(yàn)證、繳費(fèi)項(xiàng)目合法性等。審核通過后，為客戶開通代收費(fèi)服務(wù)，并生成唯一的客戶標(biāo)識。（二）費(fèi)用核算1.數(shù)據(jù)獲取定期與相關(guān)收費(fèi)單位（如水務(wù)局、供電局、燃?xì)夤镜龋┇@取收費(fèi)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時性。2.費(fèi)用計(jì)算根據(jù)獲取的數(shù)據(jù)，按照收費(fèi)單位的標(biāo)準(zhǔn)和公司的業(yè)務(wù)規(guī)則，計(jì)算客戶應(yīng)繳納的費(fèi)用。在計(jì)算過程中，要仔細(xì)核對各項(xiàng)數(shù)據(jù)，確保費(fèi)用計(jì)算準(zhǔn)確無誤。3.費(fèi)用核對將計(jì)算好的費(fèi)用信息反饋給客戶進(jìn)行核對，客戶如有異議，應(yīng)及時進(jìn)行溝通和調(diào)整。（三）收費(fèi)操作1.收費(fèi)方式公司提供多種收費(fèi)方式供客戶選擇，包括銀行代扣、線上支付（如微信支付、支付寶支付等）、線下現(xiàn)金繳納等。2.收費(fèi)記錄對每一筆收費(fèi)進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括收費(fèi)時間、收費(fèi)金額、收費(fèi)方式、客戶標(biāo)識等信息，確保收費(fèi)記錄可追溯。3.資金到賬確認(rèn)及時確認(rèn)代收資金是否到賬，如出現(xiàn)資金未按時到賬或到賬金額不符等情況，要及時與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，查明原因并處理。（四）款項(xiàng)交付1.定期交付按照與收費(fèi)單位約定的時間和方式，定期將代收款項(xiàng)足額交付給收費(fèi)單位。交付時要提供詳細(xì)的交付清單，包括客戶名稱、繳費(fèi)項(xiàng)目、繳費(fèi)金額等信息。2.交付記錄對款項(xiàng)交付情況進(jìn)行記錄，包括交付時間、交付金額、交付方式、接收單位等信息，確?？铐?xiàng)交付過程可查。（五）賬務(wù)處理1.賬務(wù)記錄根據(jù)收費(fèi)記錄和款項(xiàng)交付記錄，及時進(jìn)行賬務(wù)處理，準(zhǔn)確記錄公司的代收費(fèi)收入和支出情況。2.賬目核對定期對代收費(fèi)賬目進(jìn)行核對，確保賬目清晰、準(zhǔn)確，賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)賬目不符，要及時查明原因并進(jìn)行調(diào)整。（六）客戶服務(wù)1.咨詢解答為客戶提供代收費(fèi)業(yè)務(wù)相關(guān)的咨詢服務(wù)，解答客戶關(guān)于繳費(fèi)流程、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、繳費(fèi)方式等方面的疑問。2.投訴處理及時處理客戶的投訴和建議，對于客戶反饋的問題要認(rèn)真對待，積極協(xié)調(diào)解決，并將處理結(jié)果及時反饋給客戶。三、代收費(fèi)管理職責(zé)（一）業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)代收費(fèi)業(yè)務(wù)的市場推廣和客戶拓展，提高代收費(fèi)業(yè)務(wù)的知曉度和覆蓋面。2.受理客戶代收費(fèi)申請，審核客戶信息，為客戶開通代收費(fèi)服務(wù)。3.與相關(guān)收費(fèi)單位溝通協(xié)調(diào)，獲取收費(fèi)數(shù)據(jù)，確保費(fèi)用核算準(zhǔn)確無誤。4.按照規(guī)定的收費(fèi)方式和流程，完成收費(fèi)操作，并及時記錄收費(fèi)信息。5.負(fù)責(zé)代收費(fèi)款項(xiàng)的交付工作，確?？铐?xiàng)按時、足額交付給收費(fèi)單位。6.處理客戶關(guān)于代收費(fèi)業(yè)務(wù)的咨詢、投訴等問題，提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)。（二）財務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)代收費(fèi)業(yè)務(wù)的財務(wù)管理和會計(jì)核算，確保財務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整。2.制定代收費(fèi)業(yè)務(wù)的財務(wù)管理制度和流程，規(guī)范財務(wù)操作。3.對代收費(fèi)資金進(jìn)行監(jiān)控，確保資金安全，及時核對資金到賬情況。4.定期對代收費(fèi)賬目進(jìn)行核對和審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。5.協(xié)助業(yè)務(wù)部門做好與收費(fèi)單位的款項(xiàng)結(jié)算工作。（三）信息技術(shù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)代收費(fèi)業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)的建設(shè)、維護(hù)和優(yōu)化，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。2.保障線上繳費(fèi)平臺的安全可靠，防范網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險，保護(hù)客戶信息安全。3.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，及時對信息系統(tǒng)進(jìn)行功能升級和改進(jìn)，提高代收費(fèi)業(yè)務(wù)的信息化水平。4.協(xié)助業(yè)務(wù)部門處理信息系統(tǒng)操作過程中出現(xiàn)的問題，提供技術(shù)支持。（四）風(fēng)險管理部門職責(zé)1.識別、評估代收費(fèi)業(yè)務(wù)過程中的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。2.對代收費(fèi)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。3.及時發(fā)現(xiàn)和處理代收費(fèi)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險事件，降低公司風(fēng)險損失。4.定期對代收費(fèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況進(jìn)行分析和報告，為公司決策提供依據(jù)。四、代收費(fèi)資金管理（一）資金繳存1.設(shè)立專門的代收費(fèi)資金賬戶，用于存放代收的款項(xiàng)。2.每日營業(yè)終了，將當(dāng)日代收的資金足額繳存至資金賬戶，確保資金及時、安全入庫。（二）資金監(jiān)管1.財務(wù)部門定期對代收費(fèi)資金賬戶進(jìn)行核對，確保賬實(shí)相符。2.加強(qiáng)對資金繳存、支取等環(huán)節(jié)的監(jiān)管，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，防止資金挪用、截留等風(fēng)險。（三）資金結(jié)算1.按照與收費(fèi)單位約定的結(jié)算周期和方式，及時辦理資金結(jié)算手續(xù)。2.結(jié)算過程中要仔細(xì)核對相關(guān)數(shù)據(jù)，確保結(jié)算金額準(zhǔn)確無誤，避免出現(xiàn)資金糾紛。五、信息管理（一）客戶信息管理1.建立完善的客戶信息檔案，包括客戶基本信息、繳費(fèi)記錄、聯(lián)系方式等。2.對客戶信息進(jìn)行分類管理，確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。3.嚴(yán)格遵守客戶信息保密制度，未經(jīng)客戶同意，不得泄露客戶信息。（二）收費(fèi)數(shù)據(jù)管理1.妥善保存收費(fèi)數(shù)據(jù)，包括收費(fèi)記錄、費(fèi)用核算數(shù)據(jù)、款項(xiàng)交付記錄等。2.建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制，定期對收費(fèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。3.對收費(fèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行定期分析，為公司業(yè)務(wù)決策提供數(shù)據(jù)支持。六、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.公司內(nèi)部定期對代收費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)流程執(zhí)行情況、資金管理情況、信息管理情況等。2.接受外部監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。（二）考核機(jī)制1.建立代收費(fèi)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)體系，對業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門、信息技術(shù)部門等相關(guān)部門進(jìn)行考核。2.考核指標(biāo)包括業(yè)務(wù)量、客戶滿意度、資金安全、信息準(zhǔn)確性等方面。3.根據(jù)考核結(jié)果，對表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人進(jìn)行表彰和獎勵，對存在問題的部門和個人進(jìn)行督促整改和問責(zé)。七、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未經(jīng)授權(quán)擅自開展代收費(fèi)業(yè)務(wù)。2.未按規(guī)定審核客戶信息，導(dǎo)致客戶信息泄露或虛假信息進(jìn)入系統(tǒng)。3.費(fèi)用核算錯誤，造成客戶或公司經(jīng)濟(jì)損失。4.未按時、足額交付代收款項(xiàng)，影響收費(fèi)單位正常工作。5.挪用、截留代收費(fèi)資金。6.泄露客戶信息或收費(fèi)數(shù)據(jù)。7.其他違反本辦法及相關(guān)規(guī)定的行為。（二）處理措施1.對于違規(guī)行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處理，包括警告、罰款、辭退等。2.因違規(guī)行