抵質(zhì)押權(quán)證管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)公司抵質(zhì)押權(quán)證的管理，規(guī)范抵質(zhì)押權(quán)證的操作流程，保障公司債權(quán)安全，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際業(yè)務(wù)情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司在各類業(yè)務(wù)中涉及的抵質(zhì)押權(quán)證管理，包括但不限于貸款業(yè)務(wù)、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)等所涉及的抵質(zhì)押物的權(quán)證管理。定義本辦法所稱抵質(zhì)押權(quán)證，是指在抵質(zhì)押業(yè)務(wù)中，證明抵質(zhì)押物所有權(quán)或其他權(quán)益的合法有效憑證，如房產(chǎn)證、土地使用證、車輛行駛證、股權(quán)證等。管理原則1.安全性原則：確保抵質(zhì)押權(quán)證的安全保管，防止權(quán)證丟失、損壞或被非法使用，保障公司債權(quán)的安全。2.合規(guī)性原則：抵質(zhì)押權(quán)證的取得、保管、處置等環(huán)節(jié)均應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定。3.準(zhǔn)確性原則：對(duì)抵質(zhì)押權(quán)證的信息進(jìn)行準(zhǔn)確記錄和管理，確保權(quán)證信息與抵質(zhì)押業(yè)務(wù)信息一致。4.效率性原則：在保證安全和合規(guī)的前提下，優(yōu)化抵質(zhì)押權(quán)證管理流程，提高工作效率。抵質(zhì)押權(quán)證的取得盡職調(diào)查在業(yè)務(wù)開(kāi)展前，業(yè)務(wù)部門應(yīng)對(duì)抵質(zhì)押物的權(quán)屬情況進(jìn)行全面、深入的盡職調(diào)查。調(diào)查內(nèi)容包括但不限于：1.抵質(zhì)押物的所有權(quán)人是否與業(yè)務(wù)申請(qǐng)人一致。2.抵質(zhì)押物是否存在產(chǎn)權(quán)糾紛、查封、凍結(jié)等限制權(quán)利的情況。3.抵質(zhì)押物的相關(guān)權(quán)證是否真實(shí)、合法、有效。4.抵質(zhì)押物的價(jià)值評(píng)估是否合理。權(quán)證收集業(yè)務(wù)部門在與客戶簽訂抵質(zhì)押合同后，應(yīng)及時(shí)收集抵質(zhì)押權(quán)證。收集的權(quán)證應(yīng)符合以下要求：1.權(quán)證的名稱、編號(hào)、內(nèi)容等應(yīng)與抵質(zhì)押合同一致。2.權(quán)證應(yīng)為原件，如因特殊情況無(wú)法提供原件，應(yīng)提供經(jīng)核實(shí)的復(fù)印件，并由客戶簽字確認(rèn)與原件一致。3.權(quán)證應(yīng)完整無(wú)缺，無(wú)涂改、損壞等情況。權(quán)證交接業(yè)務(wù)部門收集到抵質(zhì)押權(quán)證后，應(yīng)及時(shí)與權(quán)證管理部門辦理交接手續(xù)。交接時(shí)，雙方應(yīng)填寫《抵質(zhì)押權(quán)證交接清單》，詳細(xì)記錄權(quán)證的名稱、編號(hào)、數(shù)量等信息，并由雙方簽字確認(rèn)。抵質(zhì)押權(quán)證的保管保管部門公司設(shè)立專門的權(quán)證管理部門，負(fù)責(zé)抵質(zhì)押權(quán)證的保管工作。權(quán)證管理部門應(yīng)具備安全可靠的保管設(shè)施，如保險(xiǎn)柜、專門的檔案庫(kù)等。保管要求1.抵質(zhì)押權(quán)證應(yīng)按照類別、業(yè)務(wù)項(xiàng)目等進(jìn)行分類存放，建立詳細(xì)的檔案管理系統(tǒng)，便于查詢和管理。2.權(quán)證管理部門應(yīng)定期對(duì)抵質(zhì)押權(quán)證進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)周期不得少于每季度一次。3.保管場(chǎng)所應(yīng)具備防火、防潮、防蟲(chóng)、防盜等安全措施，確保權(quán)證的安全。保密要求權(quán)證管理部門工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露抵質(zhì)押權(quán)證的相關(guān)信息。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得查閱、復(fù)制抵質(zhì)押權(quán)證。抵質(zhì)押權(quán)證的使用內(nèi)部使用公司內(nèi)部因業(yè)務(wù)需要使用抵質(zhì)押權(quán)證時(shí)，應(yīng)填寫《抵質(zhì)押權(quán)證使用申請(qǐng)表》，經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審批同意后，方可到權(quán)證管理部門辦理借用手續(xù)。借用期限一般不得超過(guò)[X]個(gè)工作日，如需延長(zhǎng)借用期限，應(yīng)重新辦理審批手續(xù)。外部使用因司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門等外部單位要求使用抵質(zhì)押權(quán)證時(shí)，權(quán)證管理部門應(yīng)要求對(duì)方出具正式的法律文書或公函，并經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，方可辦理相關(guān)手續(xù)。同時(shí)，應(yīng)做好記錄，留存相關(guān)法律文書或公函的復(fù)印件。使用歸還使用完畢后，使用人應(yīng)及時(shí)將抵質(zhì)押權(quán)證歸還權(quán)證管理部門。權(quán)證管理部門應(yīng)進(jìn)行檢查，確認(rèn)權(quán)證完好無(wú)損后，辦理歸還手續(xù)。抵質(zhì)押權(quán)證的變更與注銷變更情況當(dāng)?shù)仲|(zhì)押物的相關(guān)信息發(fā)生變更時(shí)，如抵質(zhì)押物的所有權(quán)人變更、權(quán)證內(nèi)容變更等，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知權(quán)證管理部門，并協(xié)助辦理相關(guān)變更手續(xù)。變更手續(xù)完成后，權(quán)證管理部門應(yīng)及時(shí)更新檔案信息。注銷情況在抵質(zhì)押業(yè)務(wù)結(jié)清或抵質(zhì)押權(quán)消滅時(shí)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知權(quán)證管理部門辦理抵質(zhì)押權(quán)證的注銷手續(xù)。注銷手續(xù)包括：1.收回抵質(zhì)押權(quán)證。2.對(duì)抵質(zhì)押權(quán)證進(jìn)行標(biāo)記注銷，并在檔案管理系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)的注銷操作。3.將注銷后的抵質(zhì)押權(quán)證按照規(guī)定進(jìn)行妥善處理。監(jiān)督與檢查內(nèi)部審計(jì)公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)抵質(zhì)押權(quán)證管理情況進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括權(quán)證的取得、保管、使用、變更與注銷等環(huán)節(jié)。審計(jì)周期不得少于每年一次。合規(guī)檢查合規(guī)管理部門應(yīng)不定期對(duì)抵質(zhì)押權(quán)證管理工作進(jìn)行合規(guī)檢查，檢查是否符合國(guó)家法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改情況。責(zé)任追究對(duì)于在抵質(zhì)押權(quán)證管理過(guò)程中違反本辦法規(guī)定