典當公司當票保管審核記錄辦法

一、總則1.目的為規(guī)范典當公司當票的保管、審核與記錄工作，確保當票的真實性、完整性和安全性，保障典當業(yè)務(wù)的正常開展，維護公司和客戶的合法權(quán)益，特制定本辦法。2.適用范圍本辦法適用于典當公司全體涉及當票保管、審核與記錄工作的員工，以及與當票相關(guān)業(yè)務(wù)的客戶。3.企業(yè)文化體現(xiàn)本辦法秉持公司“誠信、專業(yè)、共贏”的企業(yè)文化理念。在當票保管審核記錄過程中，要求員工以誠信為本，如實記錄每一筆典當業(yè)務(wù)相關(guān)信息；憑借專業(yè)知識和技能，嚴謹?shù)貙Ξ斊边M行審核；通過規(guī)范的流程和高效的服務(wù)，實現(xiàn)公司與客戶的共贏。4.設(shè)計理念以保障典當業(yè)務(wù)流程順暢、風(fēng)險可控為設(shè)計理念。通過科學(xué)合理的當票保管、審核與記錄，確保公司對典當業(yè)務(wù)的全流程跟蹤與管理，有效防范各類風(fēng)險，提高公司運營效率。二、組織架構(gòu)與職責(zé)劃分1.管理層-負責(zé)制定當票保管審核記錄的整體政策和目標，確保其符合公司戰(zhàn)略和行業(yè)法規(guī)要求。-監(jiān)督當票保管審核記錄工作的執(zhí)行情況，對重大問題進行決策和協(xié)調(diào)。2.業(yè)務(wù)部門-典當業(yè)務(wù)人員在辦理典當業(yè)務(wù)時，負責(zé)正確填寫當票信息，確保信息真實、準確、完整，并及時將當票傳遞至相關(guān)保管和審核部門。-配合審核人員對當票信息進行核實，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。3.保管部門-負責(zé)當票的妥善保管，建立專門的當票保管庫或保管區(qū)域，配備必要的安全設(shè)施，如防火、防潮、防盜設(shè)備等。-對接收的當票進行分類、編號、登記，建立詳細的當票保管臺賬，記錄當票的出入庫情況。-定期對當票進行盤點，確保賬實相符。4.審核部門-對業(yè)務(wù)部門提交的當票進行審核，檢查當票填寫的規(guī)范性、典當業(yè)務(wù)的合規(guī)性以及相關(guān)手續(xù)的完備性。-對審核過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋給業(yè)務(wù)部門，并跟蹤整改情況。-定期對當票審核情況進行統(tǒng)計和分析，為公司管理提供數(shù)據(jù)支持。5.財務(wù)部門-負責(zé)對當票涉及的財務(wù)信息進行審核，確保典當金額、利息計算等財務(wù)數(shù)據(jù)準確無誤。-根據(jù)當票記錄進行相應(yīng)的賬務(wù)處理，配合其他部門對當票相關(guān)財務(wù)問題的查詢和核對。三、管理流程1.當票填寫與開具-典當業(yè)務(wù)人員在與客戶達成典當意向后，應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)實際情況，按照規(guī)定格式和要求，在當票上準確填寫典當雙方信息、典當物品信息、典當金額、利率、典當期限等內(nèi)容。-當票填寫完成后，業(yè)務(wù)人員需與客戶共同確認信息無誤，并由雙方簽字（或蓋章）。-開具當票應(yīng)一式多聯(lián)，按照規(guī)定的用途分別交付客戶、留存公司相關(guān)部門。2.當票傳遞-業(yè)務(wù)人員開具當票后，應(yīng)及時將當票傳遞至保管部門和審核部門。傳遞過程中要確保當票的完整性和及時性，避免丟失或延誤。-保管部門和審核部門在接收當票時，應(yīng)進行交接登記，明確接收時間、接收人等信息。3.當票審核-審核部門收到當票后，按照審核標準對當票進行全面審核。審核內(nèi)容包括但不限于當票填寫是否規(guī)范、典當物品是否符合公司經(jīng)營范圍、典當金額與物品評估價值是否匹配、相關(guān)手續(xù)是否齊全等。-對于審核中發(fā)現(xiàn)的問題，審核人員應(yīng)詳細記錄，并及時反饋給業(yè)務(wù)部門。業(yè)務(wù)部門應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)進行整改，并將整改后的當票重新提交審核。-審核通過的當票，審核人員應(yīng)簽字確認，并將當票傳遞至保管部門。4.當票保管-保管部門接收審核通過的當票后，按照預(yù)先設(shè)定的分類方式，將當票存放在相應(yīng)的保管位置。同時，在當票保管臺賬上記錄當票的入庫時間、存放位置等信息。-當票保管應(yīng)遵循安全、有序、便于查詢的原則。對不同時期、不同類型的當票進行合理歸檔，確保當票的存放環(huán)境符合要求。-當因業(yè)務(wù)需要查閱或調(diào)閱當票時，保管人員應(yīng)按照規(guī)定的審批流程辦理相關(guān)手續(xù)，記錄調(diào)閱時間、調(diào)閱人、調(diào)閱用途等信息，并在調(diào)閱完畢后及時將當票歸位。5.當票記錄-公司應(yīng)建立完善的當票記錄系統(tǒng)，對每一張當票的相關(guān)信息進行電子化記錄。記錄內(nèi)容包括當票基本信息、審核情況、保管位置、調(diào)閱歷史等。-相關(guān)部門應(yīng)定期對當票記錄進行更新和維護，確保記錄的準確性和及時性。同時，要做好數(shù)據(jù)備份工作，防止數(shù)據(jù)丟失。四、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利-員工有權(quán)了解當票保管審核記錄工作的相關(guān)政策、流程和標準，公司應(yīng)為員工提供必要的培訓(xùn)和指導(dǎo)。-對于在當票保管審核記錄工作中發(fā)現(xiàn)的問題或不合理之處，員工有權(quán)提出意見和建議，公司應(yīng)予以重視并及時反饋處理結(jié)果。2.員工義務(wù)-嚴格遵守本辦法及公司相關(guān)規(guī)定，認真履行當票保管、審核與記錄職責(zé)，確保工作質(zhì)量和效率。-保守當票涉及的客戶信息和公司商業(yè)機密，不得泄露相關(guān)信息給任何無關(guān)人員。-積極配合公司內(nèi)部審計、外部監(jiān)管等部門對當票保管審核記錄工作的檢查和監(jiān)督，如實提供相關(guān)資料和信息。3.客戶權(quán)利-客戶有權(quán)要求典當業(yè)務(wù)人員按照規(guī)定填寫當票，確保當票信息準確反映典當業(yè)務(wù)內(nèi)容。-在典當期限內(nèi)，客戶有權(quán)查詢當票相關(guān)信息，公司應(yīng)提供必要的協(xié)助。4.客戶義務(wù)-客戶應(yīng)如實向典當業(yè)務(wù)人員提供典當相關(guān)信息，配合業(yè)務(wù)人員完成當票填寫工作。-按照當票約定的內(nèi)容履行義務(wù)，按時贖當或續(xù)當，如出現(xiàn)逾期等情況，應(yīng)承擔相應(yīng)責(zé)任。五、監(jiān)督與獎懲機制1.監(jiān)督機制-公司內(nèi)部審計部門定期對當票保管審核記錄工作進行審計，檢查工作流程的執(zhí)行情況、當票的保管狀況以及記錄的準確性。-建立管理層定期檢查制度，對當票保管審核記錄工作進行抽查，及時發(fā)現(xiàn)問題并督促整改。-鼓勵員工和客戶對當票保管審核記錄工作中的違規(guī)行為進行舉報，公司對舉報信息進行核實和處理，并為舉報人保密。2.獎勵機制-對于在當票保管審核記錄工作中表現(xiàn)出色的員工，如嚴格遵守規(guī)定、工作質(zhì)量高、提出合理化建議并取得顯著成效等，公司將給予表彰和獎勵，包括獎金、榮譽證書、晉升機會等。-對積極配合公司當票管理工作的客戶，公司可根據(jù)實際情況給予一定的優(yōu)惠政策或服務(wù)升級。3.懲罰機制-對于違反本辦法的員工，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、辭退等處罰。如因員工違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟損失的，員工應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責(zé)任。-對于客戶提供虛假信息、惡意破壞當票管理秩序等行為，公司有權(quán)終止典當業(yè)務(wù)，并依法追究客戶的法律責(zé)任。六、附則1.解釋權(quán)本辦法的解釋權(quán)歸典當公司所有。公司有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要，對本辦法進行修訂和完善。2.生效日期本辦法自發(fā)布之日起生效實施。各部門應(yīng)組織員工認真學(xué)習(xí)本辦法，確保嚴格執(zhí)行。此前與本辦法不一致的規(guī)定，以本辦法為準。3.與法律法規(guī)的關(guān)系本辦法應(yīng)符合國家相關(guān)法律法規(guī)和典當行業(yè)監(jiān)管要求。如本辦法的某些條款與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準，公司將及時對本辦法進行修訂。4.社會責(zé)任體現(xiàn)在當票保管審核記錄工作中，公司積極履行社會責(zé)任。確保當票信息安全，保護客戶隱私，維護金融秩序穩(wěn)定。同時，通過規(guī)范的管理流程，為社會提供安全、可靠的典當服務(wù)，促進典當行業(yè)健康發(fā)展。5.扁平化管理體現(xiàn)本辦法在制定和執(zhí)行過程中體現(xiàn)扁平化管理理念。減少不必要的管理層級，加強部門之間的直接溝通與協(xié)作。在當票保管審核記錄工作中，各部門可直接就問題進行溝通協(xié)調(diào)，提高工作效率，確保信息傳遞的準確性和及時性。6.安全生產(chǎn)體現(xiàn)在當票保管環(huán)節(jié)，強調(diào)安全生產(chǎn)要求。保管場所配備必要的消防、防盜等安全設(shè)施，定期進行安全檢查和維護。確保當票在安全的環(huán)境下妥善保管，防止因自然災(zāi)害、人為破壞等因素導(dǎo)致當票損壞或丟失。7.績效考核體現(xiàn)將當票保管審核記錄工作納入員工績效考核體系。對員工在當票填寫準確性、審核及時性、保管安全性、記錄完