企業(yè)融資部管理辦法總則目的本管理辦法旨在規(guī)范企業(yè)融資部的運(yùn)作，確保融資活動(dòng)的順利開展，有效支持企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展和日常運(yùn)營(yíng)，合理控制融資成本與風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效率，保障企業(yè)資金鏈的穩(wěn)定與安全。適用范圍本辦法適用于企業(yè)融資部及其全體工作人員，涵蓋融資部所涉及的各項(xiàng)融資業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資、融資租賃等?；驹瓌t1.合法性原則：融資活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策要求，確保融資行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在融資過程中，充分評(píng)估和識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)。3.成本效益原則：綜合考慮融資成本、資金使用效率等因素，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化。4.規(guī)范運(yùn)作原則：建立健全融資業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制制度，規(guī)范融資操作行為，確保融資活動(dòng)的有序進(jìn)行。組織架構(gòu)與職責(zé)融資部組織架構(gòu)融資部設(shè)部門經(jīng)理一名，副經(jīng)理若干名，根據(jù)業(yè)務(wù)需要下設(shè)融資業(yè)務(wù)組、風(fēng)險(xiǎn)管理組、資金管理組等職能小組。部門經(jīng)理職責(zé)1.全面負(fù)責(zé)融資部的日常管理工作，制定部門工作計(jì)劃和目標(biāo)，并組織實(shí)施。2.領(lǐng)導(dǎo)和管理融資團(tuán)隊(duì)，指導(dǎo)和監(jiān)督各職能小組的工作，確保融資業(yè)務(wù)的順利開展。3.負(fù)責(zé)與企業(yè)內(nèi)部各部門的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解企業(yè)資金需求和業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，為企業(yè)融資決策提供支持。4.組織開展融資市場(chǎng)調(diào)研，分析研究融資政策和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，制定融資策略和方案。5.負(fù)責(zé)與金融機(jī)構(gòu)、投資者等外部機(jī)構(gòu)的溝通與合作，建立良好的合作關(guān)系，拓展融資渠道。6.審核重要融資項(xiàng)目的相關(guān)文件和合同，把控融資風(fēng)險(xiǎn)。7.完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。副經(jīng)理職責(zé)1.協(xié)助部門經(jīng)理開展融資部的日常管理工作，負(fù)責(zé)分管領(lǐng)域的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。2.組織實(shí)施融資業(yè)務(wù)方案，協(xié)調(diào)相關(guān)資源，確保融資項(xiàng)目的順利推進(jìn)。3.參與融資市場(chǎng)調(diào)研和分析，提出融資建議和意見，為部門決策提供參考。4.負(fù)責(zé)與金融機(jī)構(gòu)、投資者等外部機(jī)構(gòu)的具體溝通與對(duì)接工作，維護(hù)合作關(guān)系。5.審核融資項(xiàng)目的相關(guān)文件和合同，協(xié)助把控融資風(fēng)險(xiǎn)。6.完成部門經(jīng)理交辦的其他工作任務(wù)。融資業(yè)務(wù)組職責(zé)1.負(fù)責(zé)收集、整理和分析企業(yè)融資需求信息，制定具體的融資方案。2.按照融資方案，與金融機(jī)構(gòu)、投資者等進(jìn)行溝通洽談，組織開展融資項(xiàng)目的申報(bào)、審批等工作。3.負(fù)責(zé)起草和簽訂各類融資合同、協(xié)議等法律文件，確保合同條款合法合規(guī)、明確清晰。4.跟蹤融資項(xiàng)目的進(jìn)展情況，及時(shí)解決項(xiàng)目實(shí)施過程中出現(xiàn)的問題。5.建立和維護(hù)融資業(yè)務(wù)檔案，做好相關(guān)資料的歸檔和保管工作。6.完成部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他融資業(yè)務(wù)相關(guān)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理組職責(zé)1.建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和方法。2.對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。3.監(jiān)控融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)預(yù)警和處置風(fēng)險(xiǎn)事件，確保融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。4.協(xié)助融資業(yè)務(wù)組審核融資合同、協(xié)議等法律文件，審查其中的風(fēng)險(xiǎn)條款和防范措施。5.參與融資市場(chǎng)調(diào)研，分析研究宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等對(duì)融資業(yè)務(wù)的影響，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供決策支持。6.完成部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。資金管理組職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定企業(yè)資金管理制度和流程，規(guī)范資金使用和管理。2.編制企業(yè)資金預(yù)算，合理安排資金收支，確保企業(yè)資金鏈的穩(wěn)定。3.負(fù)責(zé)融資資金的到賬、核算、支付等管理工作，確保資金安全、準(zhǔn)確、及時(shí)流轉(zhuǎn)。4.監(jiān)控企業(yè)資金使用情況，定期進(jìn)行資金分析和報(bào)告，為企業(yè)決策提供資金方面的支持。5.協(xié)調(diào)企業(yè)與銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算關(guān)系，維護(hù)良好的合作秩序。6.完成部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他資金管理相關(guān)工作。融資業(yè)務(wù)流程融資需求分析與規(guī)劃1.融資業(yè)務(wù)組定期收集企業(yè)各部門的資金需求信息，結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，進(jìn)行綜合分析。2.根據(jù)分析結(jié)果，制定年度融資計(jì)劃，明確融資規(guī)模、融資方式、融資時(shí)間等關(guān)鍵要素，并報(bào)部門經(jīng)理審核。3.部門經(jīng)理審核通過后，將融資計(jì)劃提交企業(yè)管理層審批，經(jīng)批準(zhǔn)后作為融資工作的指導(dǎo)依據(jù)。融資方案制定1.融資業(yè)務(wù)組根據(jù)融資計(jì)劃和企業(yè)實(shí)際情況，深入研究融資市場(chǎng)，選擇合適的融資方式和金融機(jī)構(gòu)。2.針對(duì)選定的融資方式，制定詳細(xì)的融資方案，包括融資額度、融資期限、融資利率、還款方式、擔(dān)保措施等內(nèi)容。3.融資方案需經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理組進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保方案風(fēng)險(xiǎn)可控。風(fēng)險(xiǎn)管理組提出修改意見后，融資業(yè)務(wù)組進(jìn)行完善，再次提交部門經(jīng)理審核。融資項(xiàng)目實(shí)施1.融資業(yè)務(wù)組按照審核通過的融資方案，與選定的金融機(jī)構(gòu)或投資者進(jìn)行溝通洽談，提交融資申請(qǐng)材料。2.金融機(jī)構(gòu)或投資者對(duì)融資申請(qǐng)進(jìn)行盡職調(diào)查和審批，融資業(yè)務(wù)組積極配合，及時(shí)提供所需資料和信息。3.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)或投資者的反饋意見，對(duì)融資方案進(jìn)行調(diào)整和完善，直至達(dá)成一致意見。4.雙方簽訂融資合同、協(xié)議等法律文件，明確雙方權(quán)利義務(wù)。融資業(yè)務(wù)組負(fù)責(zé)跟蹤合同執(zhí)行情況，確保融資資金按時(shí)足額到位。融資資金管理與使用1.資金管理組負(fù)責(zé)融資資金的到賬、核算、支付等管理工作。融資資金到賬后，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，并按照融資合同約定的用途進(jìn)行支付。2.嚴(yán)格監(jiān)控融資資金的使用情況，確保資金?？顚Ｓ茫坏门沧魉?。如發(fā)現(xiàn)資金使用異常，及時(shí)報(bào)告部門經(jīng)理并采取相應(yīng)措施。3.定期對(duì)融資資金的使用效果進(jìn)行評(píng)估，為后續(xù)融資決策提供參考依據(jù)。融資項(xiàng)目后續(xù)管理1.融資業(yè)務(wù)組負(fù)責(zé)跟蹤融資項(xiàng)目的進(jìn)展情況，及時(shí)了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和還款能力變化。2.按照融資合同約定，按時(shí)足額償還融資本息。如需提前還款或展期，應(yīng)提前與金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)商，辦理相關(guān)手續(xù)。3.定期對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行總結(jié)分析，評(píng)估融資效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為今后的融資工作提供借鑒。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)管理組定期對(duì)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，采用定性與定量相結(jié)合的方法，分析潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等方面。針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的評(píng)估指標(biāo)和方法。3.對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為風(fēng)險(xiǎn)防控提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)防控措施1.信用風(fēng)險(xiǎn)防控加強(qiáng)對(duì)融資主體的信用評(píng)級(jí)和盡職調(diào)查，確保融資主體具備良好的信用狀況和還款能力。要求融資主體提供有效的擔(dān)保措施，如抵押、質(zhì)押、保證等，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)跟蹤融資主體的信用狀況變化，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)采取措施。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等因素對(duì)融資業(yè)務(wù)的影響，及時(shí)調(diào)整融資策略。合理安排融資期限和融資利率結(jié)構(gòu)，避免利率波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。通過金融衍生品等工具進(jìn)行套期保值，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控優(yōu)化企業(yè)資金預(yù)算管理，合理安排資金收支，確保企業(yè)有足夠的流動(dòng)性應(yīng)對(duì)到期債務(wù)。建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，設(shè)定關(guān)鍵指標(biāo)，如現(xiàn)金流動(dòng)比率、速動(dòng)比率等，及時(shí)預(yù)警流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。制定應(yīng)急預(yù)案，在出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠迅速采取措施，如調(diào)整融資計(jì)劃、尋求外部資金支持等。4.操作風(fēng)險(xiǎn)防控建立健全融資業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度和操作流程，規(guī)范操作行為，防范操作失誤和違規(guī)操作。加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和教育，提高業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。定期對(duì)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)管理組建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，對(duì)融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或超過預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。3.針對(duì)預(yù)警信號(hào)，及時(shí)組織相關(guān)人員進(jìn)行分析研究，制定應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。內(nèi)部控制崗位分離與制衡1.融資業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)行崗位分離，確保不相容崗位相互分離、相互制約。2.融資業(yè)務(wù)組負(fù)責(zé)融資項(xiàng)目的申報(bào)、洽談、合同簽訂等工作，風(fēng)險(xiǎn)管理組負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，資金管理組負(fù)責(zé)資金管理和支付，各崗位之間不得兼任。授權(quán)審批制度1.明確融資業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的授權(quán)審批權(quán)限，按照規(guī)定的審批流程進(jìn)行操作。2.重大融資項(xiàng)目需經(jīng)企業(yè)管理層集體決策，并報(bào)上級(jí)主管部門備案。內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督1.定期對(duì)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，檢查融資業(yè)務(wù)的合規(guī)性、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況等。2.內(nèi)部審計(jì)部門出具審計(jì)報(bào)告，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，融資部負(fù)責(zé)落實(shí)整改措施。3.加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù)人員的監(jiān)督管理，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)肅處理。信息管理融資信息收集與整理1.融資業(yè)務(wù)組負(fù)責(zé)收集、整理與融資業(yè)務(wù)相關(guān)的各類信息，包括金融機(jī)構(gòu)信息、融資政策法規(guī)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等。2.建立融資信息數(shù)據(jù)庫，對(duì)收集到的信息進(jìn)行分類存儲(chǔ)，方便查詢和使用。融資信息分析與報(bào)告1.定期對(duì)融資信息進(jìn)行分析研究，為融資決策提供參考依據(jù)。2.撰寫融資分析報(bào)告，及時(shí)向企業(yè)管理層匯報(bào)融資業(yè)務(wù)進(jìn)展情況、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。信息保密制度1.加強(qiáng)對(duì)融資信息的保密管理，明確信息保密范圍和保密責(zé)任。2.融資業(yè)務(wù)人員對(duì)在工作過程中獲取的企業(yè)機(jī)密信息和商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露給無關(guān)人員。績(jī)效考核與激勵(lì)績(jī)效考核指標(biāo)1.制定融資部績(jī)效考核指標(biāo)體系，包括融資任務(wù)完成情況、融資成本控制、風(fēng)險(xiǎn)防控效果、內(nèi)部管理水平等方面。2.融資任務(wù)完成情況主要考核融資額度、融資方式、融資期限等指標(biāo)的完成情況；融資成本控制考核融資利率、費(fèi)用支出等指標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)防控效果考核風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生次數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)損失金額等指標(biāo)；內(nèi)部管理水平考核制度執(zhí)行情況、工作效率等指標(biāo)?？?jī)效考核方法1.采用定量與定性相結(jié)合的績(jī)效考核方法，對(duì)融資部工作人員進(jìn)行年度考核。2.定量指標(biāo)根據(jù)實(shí)際完成情況進(jìn)行評(píng)分，定性指標(biāo)根據(jù)工作表現(xiàn)和評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行評(píng)分。3.綜合各項(xiàng)指標(biāo)得分，確定工作人員的績(jī)效考核結(jié)果。激勵(lì)措施1.根據(jù)績(jī)效考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的工作人員給予獎(jiǎng)