第頁金融機構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險防范知識試卷1.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列選項中，表述正確的是()。A、保證合同是主合同B、保證合同是從合同C、保證合同是附條件合同D、保證合同是附合合同【正確答案】：BC2.STM設(shè)備的密碼和鑰匙、主副柜和對應(yīng)憑證箱的鑰匙保管，必須實行“（）、（）”的原則A、單雙保管B、交叉交接C、雙人保管D、平行交接【正確答案】：CD3.單位存款人的印鑒由單位存款人的公章或財務(wù)專用章，及其（)的簽名或蓋章組成。A、法定代表人B、單位負責(zé)人C、授權(quán)的代理人D、部門負責(zé)人【正確答案】：ABC4.下列哪些財產(chǎn)和賬戶不得凍結(jié)（）。A、封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）B、單位開立的專用賬戶C、金融機構(gòu)質(zhì)押給中國人民銀行的債券、股票、貸款D、人民法院開立的執(zhí)行賬戶【正確答案】：ACD5.下列哪些屬于結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的用途（）A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算C、買入返售（賣出回購）D、代理現(xiàn)金解繳【正確答案】：BD6.下列哪些屬于銀行匯票背書時絕對應(yīng)記截的事項（）。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、票據(jù)金額【正確答案】：AB7.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B、客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年D、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。【正確答案】：ABCDE8.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價【正確答案】：ABCDE9.法人金融機構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意識和風(fēng)險意識，建立健全洗錢風(fēng)險管理體系，按照風(fēng)險為本方法，合理配置資源，對本機構(gòu)洗錢風(fēng)險進行（），有效防范洗錢風(fēng)險。A、持續(xù)識別B、審慎評估C、有效控制D、全程管理【正確答案】：ABC10.下列哪項屬于《不宜流通人民幣硬幣》標準規(guī)定的不宜流通人民幣硬幣類型（）。A、污漬B、磨損C、變色D、變形【正確答案】：ABCD11.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（）機構(gòu)。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險公司D、會計事務(wù)所和律師事務(wù)所【正確答案】：ABC12.農(nóng)商銀行統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測標準。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告。B、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、全省農(nóng)商銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。E、中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素。【正確答案】：ABCDE13.委托收款的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、已承兌的商業(yè)匯票B、債券C、存單D、其他付款人債務(wù)證明【正確答案】：ABCD14.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負面輿情的，金融機構(gòu)應(yīng)做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對于工作失誤，要承認問題，并改進工作D、對于不實的消息，要及時發(fā)布真相，用正確的輿論對沖不良影響【正確答案】：ABCD15.金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時，應(yīng)進行登記的情況包括（）。A、有權(quán)機關(guān)名稱B、執(zhí)法人員姓名和證件號碼C、金融機構(gòu)經(jīng)辦人員姓名D、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人的名稱或姓名E、協(xié)助結(jié)果【正確答案】：ABCDE16.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些事項的變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準？（）A、行長的更換B、變更持有股份總額5％的股東C、業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整D、分支行所在地的變更【正確答案】：BCD17.存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、因遷址需要變更開戶銀行的D、因行政處罰需停業(yè)整頓【正確答案】：ABC18.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B、實地查訪C、向公安、工商行政管理部門核實D、回訪客戶【正確答案】：ABCD19.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員【正確答案】：ACD20.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令[2020]第5號）立法依據(jù)及重點參考材料：（）A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》D、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2015〕81號）【正確答案】：ABCD21.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下（）措施。A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、留存客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件和影印件D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人【正確答案】：ABCD22.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC23.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議，約定如果甲父死亡，則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附條件的民事行為E、是附期限的民事行為【正確答案】：BE24.下列情況屬于合同變更的有（）。A、標的物數(shù)量的變更B、質(zhì)量標準的提高C、違約金的增加D、合同當(dāng)事人的變更【正確答案】：ABC25.全流程管控機制包括但不限于下列內(nèi)容（）A、預(yù)防機制B、事前審查機制C、事中管控機制D、事后監(jiān)督機制【正確答案】：BCD26.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易【正確答案】：ABCD27.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，印制人民幣的（）等重要事項屬于國家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專用設(shè)備E、方式【正確答案】：ABCD28.對人民法院依法向金融機構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，人民法院根據(jù)需要可（），但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。A、原件暫時帶離B、抄錄C、復(fù)制D、照相【正確答案】：BCD29.人民法院對查詢到的被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款，需要凍結(jié)的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件，并出具法院（）。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、協(xié)助查詢存款通知書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、生效法律文書副本【正確答案】：AC30.確認為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對（）、（）或（）的分析過程。A、客戶身份特征B、交易特征C、行為特征D、共同特征【正確答案】：ABC31.個人金融信息包括（）等。A、個人身份信息B、個人財產(chǎn)信息C、個人賬戶信息D、個人信用信息【正確答案】：ABCD32.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于外幣代兌機構(gòu)留存的外幣兌換水單，說法正確的有（）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認B、應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機構(gòu)留存做賬使用C、授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查D、外幣代兌機構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時,應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣【正確答案】：ABCD33.（）應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)，防范和處置恐怖活動。A、中國人民解放軍B、公安機關(guān)C、中國人民武裝警察部隊D、民兵組織【正確答案】：ACD34.關(guān)于手工驗印，以下說法正確的是：（）。A、手工驗印操作應(yīng)認真折角核對，避免假章被誤通過B、堅持每筆手工驗印業(yè)務(wù)，必須換人復(fù)核審核C、每筆采用手工驗印方式的業(yè)務(wù)，必須在憑證上標注驗印人員、復(fù)核人員D、受理同一單位的多筆業(yè)務(wù)時，只挑選其中的一筆或幾筆進行手工驗印操作【正確答案】：ABC35.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行有下列（）情形之一的，人民銀行分支機構(gòu)可以約見其主要負責(zé)人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報批評，責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運行，或存在安全隱患B、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求C、未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作D、違反存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)預(yù)約管理，月累計三次以上【正確答案】：ABCD36.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員有下列哪些情形時，由中國人民銀行給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處1萬元以上10萬元以下的罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予以下（）紀律處分。A、未按照中國人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標準和印制計劃印制人民幣的B、未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行人民幣發(fā)行庫的C、未按照中國人民銀行的規(guī)定將不合格的人民幣產(chǎn)品全部銷毀的D、未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自對外提供印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝或者專用設(shè)備等國家秘密的【正確答案】：ABCD37.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、開戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金支付B、賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié)，賬款相符C、對個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶發(fā)放的貸款，應(yīng)當(dāng)以轉(zhuǎn)賬方式支付D、對確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，經(jīng)開戶銀行審核后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金【正確答案】：ABCD38.銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳哪些假幣時，對（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣【正確答案】：BC39.保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶的內(nèi)容，主要包括（）。A、開戶銷戶情況B、交易日期C、收入資金來源和支出資金去向D、金額和賬戶余額等情況【正確答案】：ABCD40.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取【正確答案】：AB41.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》規(guī)定，機構(gòu)賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國稅收居民，但機構(gòu)注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、投資機構(gòu)聲明不屬于消極非金融機構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實施金融賬戶涉稅信息自動交換標準的【正確答案】：ABCD42.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)【正確答案】：ACDE43.對于較高風(fēng)險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取較為強化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢ǎ〢、了解客戶及其實際控制人、交易實際受益人情況。B、了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。C、每半年對較高風(fēng)險客戶的身份信息進行核實，及時更新和補充較高風(fēng)險等級客戶的身份信息，并同步更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶的身份登記信息。D、定期查看反洗錢系統(tǒng)篩選的可疑交易是否涉及此客戶，了解客戶交易及背景情況，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。經(jīng)判斷符合可疑交易上報條件的，應(yīng)上報可疑交易報告。E、客戶開通或辦理智e通電子銀行業(yè)務(wù)、跨境匯款等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的，應(yīng)對客戶的交易額度、頻率和渠道等進行合理限制。【正確答案】：ABCDE44.下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢嫌疑C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點【正確答案】：ABD45.審計機關(guān)在審計過程中，有權(quán)依法向金融機構(gòu)查詢單位、個人（），并取得證明材料，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址【正確答案】：AB46.大額交易報告主體有（）A、開立賬戶的金融機構(gòu)B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)D、公益團體【正確答案】：ABC47.銀行經(jīng)辦人員應(yīng)及時提示開立個人銀行結(jié)算賬戶的客戶安全用卡，保管好（）等個人重要信息。A、卡片（卡號）B、密碼C、手機號D、證件號【正確答案】：ABCD48.下列法律規(guī)定中，屬于特別訴訟時效的有（）。A、《民法通則》第136條規(guī)定，身體受到傷害要求賠償?shù)脑V訟時效期間為1年B、《民法通則》第135條規(guī)定，向人民法院請求保護民事權(quán)利的訴訟時效期間為2年C、《合同法》第129條規(guī)定，因國際貨物買賣合同和技術(shù)進出口合同爭議提起訴訟或者仲裁的期限為4年D、《繼承法》第25條規(guī)定，受遺贈人應(yīng)當(dāng)在知道受遺贈后兩個月內(nèi)作出接受或者放受遺贈的表示，到期沒有表示的，視為放棄接受遺贈【正確答案】：AC49.特殊殘缺、污損人民幣是指票面因火災(zāi)、蟲蛀、鼠咬等特殊原因，造成（）受損，紙張?zhí)炕?、變形、圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A、外觀B、新舊程度C、質(zhì)地D、防偽特征【正確答案】：ACD50.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況。（）A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況【正確答案】：BCD51.哪些單位辦理銀行結(jié)算賬戶適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、企業(yè)附屬獨立核算的幼兒園【正確答案】：ABC52.參與者發(fā)生（）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報告中國人民銀行或者其分支機構(gòu)，并及時報告應(yīng)急處置情況。A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會安全事件導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)B、因參與者系統(tǒng)發(fā)送故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常C、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機制出現(xiàn)問題E、開展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練【正確答案】：ABCD53.辦理個人銀行賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD54.金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。A、

金額B、

頻率C、流向D、

性質(zhì)【正確答案】：ABCD55.根據(jù)人行要求對企業(yè)客戶賬戶分為哪幾類？A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：ABCD56.通過柜面受理銀行個人結(jié)算賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ【正確答案】：ABC57.銀行可通過Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購買投資理財產(chǎn)品C、限定金額的消費D、限定金額的繳費支付【正確答案】：CD58.銀行機構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，應(yīng)提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是（）。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標識C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息【正確答案】：ABD59.參與者應(yīng)當(dāng)采取下列措施（），保證正常辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、接入支付系統(tǒng)的軟硬件設(shè)施及運行場地B、加強關(guān)鍵崗位人員管理C、健全并執(zhí)行支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度D、遵守支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)則E、保障支付業(yè)務(wù)的連續(xù)處理【正確答案】：ABCDE60.企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體被凍結(jié)的款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)（），在扣劃時其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間（），如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時應(yīng)補計凍結(jié)期間利息。A、計付利息B、不計付利息C、補計利息D、補計手續(xù)費【正確答案】：AB61.下列資金用途中，存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、財政預(yù)算外資金D、糧、棉、油收購資金【正確答案】：ABCD62.中國人民銀行不得有下列哪些行為？()A、直接認購包銷國債和其他政府債券行為B、向地方政府各級政府部門提供貸款C、向非銀行金融機構(gòu)以及其他單位和個人提供貸款D、任何單位和個入提供擔(dān)保【正確答案】：ABD63.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，下列存款人可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、企業(yè)法人B、機關(guān)、事業(yè)單位C、社會團體D、外國駐華機構(gòu)【正確答案】：ABCD64.票據(jù)掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載哪些事項？（）A、票據(jù)喪失的時間、地點、原因B、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱C、掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。欠缺上述記載事項之一的，銀行不予受理D、票據(jù)背書人的所有信息【正確答案】：ABC65.普通貸款按利率分哪幾類？A、浮動利率B、固定利率C、協(xié)議利率D、基礎(chǔ)利率【正確答案】：AB66.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可以強制其退出綜合前置子系統(tǒng)：（）A、提供虛假申請資料，采取欺騙手段接入綜合前置子系統(tǒng)的B、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在風(fēng)險隱患，影響綜合前置子系統(tǒng)安全運行的C、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運行的D、其他影響綜合前置子系統(tǒng)安全運行的情形【正確答案】：ABCD67.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，存量企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更（），不收回原開戶許可證。A、經(jīng)營范圍B、法人C、注冊資金D、企業(yè)名稱【正確答案】：AC68.客戶投訴處理的主要程序包括：靜聽、（）、感謝等內(nèi)容。A、容忍B、靈活C、解釋D、支援【正確答案】：ABCD69.以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、財務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車金融公司E、貨幣經(jīng)紀公司【正確答案】：ABCDE70.對金融機構(gòu)賬戶、特定非金融機構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機構(gòu)、銀行間市場交易組織機構(gòu)、銀行間市場集中清算機構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準或者同意設(shè)立的黃金交易組織機構(gòu)和結(jié)算機構(gòu)、支付機構(gòu)等名義開立的各類（），不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。A、專門清算交收賬戶B、保證金賬戶C、清算基金賬戶D、客戶備付金賬戶【正確答案】：ABCD71.中國人民銀行總行設(shè)立再貼現(xiàn)窗口，（）各銀行總行的再貼現(xiàn)申請及有關(guān)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。A、受理B、審查C、審批D、經(jīng)辦【正確答案】：ABCD72.審核支票應(yīng)注意（）A、嚴禁受理超期、遠期等作廢或無效支票B、嚴禁受理變造支票；嚴禁受理背書不連續(xù)的支票C、嚴禁受理背面未注明證件名稱、號碼及發(fā)證機關(guān)的個人支票D、嚴禁受理收款人名稱與簽章不符、出票人賬號與戶名不符、收款人與第一背書人不符的支票【正確答案】：ABCD73.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件（）。A、在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶B、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程C、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員D、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施E、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件，以及現(xiàn)金清分(機械和手工)場地、設(shè)備【正確答案】：ABCDE74.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施（）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。【正確答案】：ABD75.根據(jù)《關(guān)于做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立個人賬戶分類分級管理體系，根據(jù)（）等特征，提供與賬戶風(fēng)險等級相匹配的銀行賬戶功能。A、身份B、職業(yè)C、年齡D、交易【正確答案】：ABCD76.消費者金融信息，是指銀行、支付機構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費者信息，包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他與特定消費者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。A、個人身份信息B、財產(chǎn)信息C、賬戶信息D、信用信息【正確答案】：ABCD77.下列處置情形屬于法律上處分的有()。A、將消費品消耗掉B、將所有物拋棄C、將房屋出租給他人D、在生產(chǎn)中將原材料消耗掉E、出售物品【正確答案】：BE78.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等票據(jù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠實信用【正確答案】：ABCD79.創(chuàng)建企業(yè)基本存款賬戶信息，客戶需提供哪些證明文件？（）A、營業(yè)執(zhí)照（登記證或批文）正本B、組織機構(gòu)代碼證正本C、法定代表人或單位負責(zé)人身份證正本D、稅務(wù)登記證（國稅或地稅）正本【正確答案】：ABCD80.根據(jù)《個人存款賬戶實名制》要求，法定證件能作為實名證件的是（）。A、居民身份證B、軍人、武裝警察身份證件C、臨時身份證復(fù)印件D、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件E、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證【正確答案】：ABD81.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實施垂直管理B、國庫經(jīng)收處必須準確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫C、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當(dāng)?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕D、國庫經(jīng)收處應(yīng)認真履行國庫經(jīng)收職責(zé)【正確答案】：ABCD82.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的，申請執(zhí)行人申請延長凍結(jié)期限的，人民法院應(yīng)當(dāng)在查封、扣押、凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)，續(xù)行期限可以（）前款規(guī)定的期限。A、小于B、等于C、超過D、大于或等于【正確答案】：AB83.下列哪些人民幣不得流通（）A、不能兌換的殘缺、污損人民幣B、停止流通的人民幣C、貴金屬紀念幣D、普通紀念幣【正確答案】：ABC84.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)違反法律、行政法規(guī)及《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》，強令銀行業(yè)金融機構(gòu)開展協(xié)助工作，下列表述正確的是（）。A、金融機構(gòu)應(yīng)予以配合B、金融機構(gòu)視情況配合C、其上級機關(guān)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正D、違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法追究法律責(zé)任【正確答案】：CD85.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查()A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴重不符C、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形【正確答案】：ACD86.人行支付分為哪幾個渠道？（）A、大額支付B、小額支付C、農(nóng)信銀D、超網(wǎng)【正確答案】：AB87.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項()。A、表明“保證”的字樣B、保證人名稱和住所C、被保證人的住所D、保證日期和保證人簽章【正確答案】：ABD88.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，確認為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對()的分析過程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征【正確答案】：BDE89.銀行機構(gòu)可通過（）方式進行聯(lián)網(wǎng)核查。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式【正確答案】：ABC90.中國人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國票據(jù)法》D、《中華人民共和國反洗