第頁金融業(yè)務(wù)知識(shí)涵蓋反洗錢匯票等多方面內(nèi)容試卷1.審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)過程中，有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢單位、個(gè)人（），并取得證明材料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址【正確答案】：AB2.為防范商業(yè)匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要健全商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的（）制度，依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、申請(qǐng)B、受理C、審查D、審批【正確答案】：ACD3.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計(jì)入累積量）C、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、涂寫面積等于20平方毫米【正確答案】：ABC4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起的稅收、（）等業(yè)務(wù)雖符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，但銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、代收業(yè)務(wù)B、代付業(yè)務(wù)C、錯(cuò)賬沖正D、利息支付【正確答案】：CD5.在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（）。A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查【正確答案】：ABC6.依據(jù)我國法律規(guī)定，下列有關(guān)匯票與支票區(qū)別的表述中正確的有（）。A、匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，支票不可以背書轉(zhuǎn)讓；B、匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見票即付；C、匯票的票據(jù)權(quán)利時(shí)效為二年，支票則為六個(gè)月；D、匯票上的收款人名稱可以經(jīng)出票人授權(quán)予以補(bǔ)充，支票上的收款人名稱則不能補(bǔ)充?！菊_答案】：BC7.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、信托D、期貨【正確答案】：BC8.下列哪些金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由銀行機(jī)構(gòu)提交大額交易報(bào)告？（）A、證券公司B、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D、保險(xiǎn)咨詢公司【正確答案】：ABC9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)()A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C、FATF發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單【正確答案】：ABD10.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。A、開戶單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時(shí)間B、開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)，由開戶銀行核定坐支范圍和限額D、坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開戶銀行報(bào)送坐支金額和使用情況【正確答案】：ABCD11.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、未按規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC12.下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶的有（）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng)、社會(huì)保障基金C、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)D、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)【正確答案】：ABCD13.同時(shí)符合下列哪些條件的社會(huì)保障類賬戶，無需開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查A、受政府監(jiān)管B、享受稅收優(yōu)惠C、達(dá)到規(guī)定的退休年齡D、取款應(yīng)當(dāng)與賬戶設(shè)立的目的相關(guān)，包括醫(yī)療等E、每年繳款不超過五萬美元【正確答案】：ABDE14.通過柜面受理銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)的，銀行可為開戶申請(qǐng)人開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ【正確答案】：ABC15.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的內(nèi)容，主要包括（）。A、開戶銷戶情況B、交易日期C、收入資金來源和支出資金去向D、金額和賬戶余額等情況【正確答案】：ABCD16.個(gè)人通知存款的介質(zhì)有（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存單【正確答案】：AD17.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內(nèi)容【正確答案】：ABC18.業(yè)務(wù)庫保管的范圍：A、人民幣和外幣現(xiàn)鈔、尾箱B、貴金屬、代保管物品C、重要單證、真假幣鑒別手冊(cè)D、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章E、票樣【正確答案】：ABCDE19.背書應(yīng)記載事項(xiàng)包括()。A、背書人簽章B、背書日期C、被背書人名稱D、保證人簽名或蓋章【正確答案】：ABC20.根據(jù)承包合同，財(cái)產(chǎn)所有人將其財(cái)產(chǎn)占有、使用、收益等權(quán)能轉(zhuǎn)讓給承包人，則他們的權(quán)利發(fā)生如下變化()。A、所有人喪失了財(cái)產(chǎn)所有權(quán)B、承包人取得了財(cái)產(chǎn)所有權(quán)C、所有人喪失了財(cái)產(chǎn)占有權(quán)D、承包人取得了財(cái)產(chǎn)經(jīng)營權(quán)【正確答案】：CD21.人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)存款的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件，并出具法院（），還應(yīng)當(dāng)附（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、扣劃裁定書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、協(xié)助扣劃存款通知書E、生效法律文書副本【正確答案】：BDE22.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，印制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員有下列哪些情形時(shí)，由中國人民銀行給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處1萬元以上10萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予以下（）紀(jì)律處分。A、未按照中國人民銀行制定的人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和印制計(jì)劃印制人民幣的B、未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行人民幣發(fā)行庫的C、未按照中國人民銀行的規(guī)定將不合格的人民幣產(chǎn)品全部銷毀的D、未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自對(duì)外提供印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝或者專用設(shè)備等國家秘密的【正確答案】：ABCD23.金融機(jī)構(gòu)辦理國際業(yè)務(wù)反洗錢，應(yīng)做到（）。A、切實(shí)增強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)合規(guī)管理B、切實(shí)加強(qiáng)國際制裁風(fēng)險(xiǎn)防控C、切實(shí)強(qiáng)化代理行風(fēng)險(xiǎn)管理D、切實(shí)做好反洗錢客戶識(shí)別，履行信息報(bào)送職責(zé)【正確答案】：ABCD24.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)遵循以下原則：（）A、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B、全面性原則C、同一性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE25.單位客戶掛失，需提供（）A、賬戶的相關(guān)資料（賬號(hào)、戶名、金額、開戶日期、存期）B、單位營業(yè)執(zhí)照C、法人身份證明及其復(fù)印件D、若代理掛失還需出具單位授權(quán)委托書、代理人身份證明及其復(fù)印件【正確答案】：ABCD26.可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C、對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告?！菊_答案】：BCD27.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，企業(yè)辦理開戶業(yè)務(wù)，銀行采取措施表述正確的是（）。A、銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立業(yè)務(wù)B、銀行先行為企業(yè)辦理臨時(shí)存款賬戶開立業(yè)務(wù)C、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)三級(jí)操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核D、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)四級(jí)操作員辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案【正確答案】：ABD28.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的【正確答案】：ABCD29.加大數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新力度，鼓勵(lì)推出適用于老年人的專用產(chǎn)品，提高老年人使用產(chǎn)品的便捷度，優(yōu)化整合線上服務(wù)模式，減化線上辦事流程，以更加（）的服務(wù)，提升老年客戶人性化服務(wù)水平。A、多元B、智能C、便捷D、高效【正確答案】：AB30.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，人民幣，是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（）。A、紙幣B、硬幣C、紀(jì)念鈔D、紀(jì)念幣【正確答案】：AB31.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)審定后需要上報(bào)（）或（）審閱。A、董事會(huì)B、董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)【正確答案】：AB32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)范，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、反洗錢D、反恐怖融資【正確答案】：CD33.空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動(dòng)繳納；逾期不繳納的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施：（）A、到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5％加處罰款；B、要求銀行停止其簽發(fā)支票；C、要求銀行凍結(jié)其賬戶；D、申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。【正確答案】：ABD34.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（）。A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性【正確答案】：ABCD35.發(fā)出退回申請(qǐng)的條件是（）A、支付業(yè)務(wù)未被清算B、支付業(yè)務(wù)已被清算C、接收行未貸記接收人賬戶D、接收行已貸記接收人賬戶【正確答案】：BC36.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)D、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告?！菊_答案】：ABCD37.下列選項(xiàng)中，允許進(jìn)行現(xiàn)金交易的是（）A、活期存款B、個(gè)人雙整開戶C、單位定期開戶D、基本戶銷戶【正確答案】：ABD38.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的內(nèi)容，主要包括（）。A、開戶銷戶情況B、交易日期C、收入資金來源和支出資金去向D、金額和賬戶余額等情況【正確答案】：ABCD39.參與者發(fā)生（）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置情況。A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會(huì)安全事件導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)B、因參與者系統(tǒng)發(fā)送故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常C、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機(jī)制出現(xiàn)問題E、開展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練【正確答案】：ABCD40.因客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)為此進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，假設(shè)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。同時(shí)按如下方法處理（）。A、銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式(如通訊地址、聯(lián)系電話等)，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。B、如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。C、對(duì)于開戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。D、對(duì)于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。E、銀行機(jī)構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶?！菊_答案】：ABCDE41.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（）。A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D、政策性銀行【正確答案】：ABCD42.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號(hào)C、住所D、國籍【正確答案】：ABC43.以下關(guān)于恐怖主義說法正確的是（）A、恐怖事件，是指尚未發(fā)生或者已經(jīng)發(fā)生的造成或者可能造成重大社會(huì)危害的恐怖活動(dòng)B、恐怖活動(dòng)組織，是指兩人以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組織C、實(shí)施恐怖活動(dòng)的人是恐怖活動(dòng)人員D、恐怖活動(dòng)組織的成員也是是恐怖活動(dòng)人員【正確答案】：CD44.客戶身份資料在（）后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。A、客戶交易信息在交易結(jié)束B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束C、機(jī)構(gòu)解散D、機(jī)構(gòu)合并【正確答案】：AB45.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（）機(jī)構(gòu)。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D、會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所【正確答案】：ABC46.出票人開戶行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒絕付款：（）。A、大、小寫金額不符B、支票必須記載的事項(xiàng)不全C、背書不連續(xù)D、持票人未作委托收款背書【正確答案】：ABD47.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）和（）的保障措施A、技術(shù)保障B、資源保障C、信息保障D、工作保障【正確答案】：AB48.下列哪些財(cái)產(chǎn)和賬戶不得凍結(jié)（）。A、封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）B、單位開立的專用賬戶C、金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押給中國人民銀行的債券、股票、貸款D、人民法院開立的執(zhí)行賬戶【正確答案】：ACD49.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資，消費(fèi)，結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶，下列可以申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、辦理匯兌B、定期借記C、定期貸記D、現(xiàn)金支取【正確答案】：ABCD50.下列哪些可作為公司的受益所有人（）A、直接或者間接擁有公司股權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權(quán)的自然人C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員【正確答案】：BCD51.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳專用袋上應(yīng)標(biāo)明（）等內(nèi)容。A、幣種和券別B、冠字號(hào)碼C、面額和張數(shù)D、收繳人和復(fù)核人E、持有人和經(jīng)辦人【正確答案】：ABCD52.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超過代理權(quán)限的，則（）。A、票據(jù)代理無效；B、在權(quán)限范圍內(nèi)的代理行為繼續(xù)有效；C、超越代理權(quán)限的部分由被代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；D、超越代理權(quán)限的部分由代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?！菊_答案】：BD53.銀行結(jié)算業(yè)務(wù)中使用的票據(jù)包括（）A、個(gè)人結(jié)算憑證B、支票C、本票D、匯票【正確答案】：BCD54.下列關(guān)于農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的說法，正確的有（）。A、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是集體所有的土地B、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是國家所有的由集體使用的土地C、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的目的是在他人土地上從事農(nóng)業(yè)活動(dòng)D、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)是承包人和發(fā)包人通過合同來設(shè)定E、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的主體必須是本集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)的成員【正確答案】：ABCD55.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告。A、國務(wù)院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國家安全部門D、國務(wù)院【正確答案】：ABC56.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶，再新開結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶【正確答案】：BC57.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實(shí)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)要求，建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)內(nèi)控制度：A、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作考核評(píng)價(jià)制度B、消費(fèi)者金融信息保護(hù)制度C、金融產(chǎn)品和服務(wù)信息披露、查詢制度D、金融營銷宣傳管理制度【正確答案】：ABCD58.商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)包含（）。A、吸收公眾存款B、買賣股票C、發(fā)行金融債券D、買賣政府債券【正確答案】：ACD59.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）A、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)E、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)【正確答案】：ABCDE60.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求()A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施B、第三方為金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息D、金融機(jī)構(gòu)可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件【正確答案】：ABCD61.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付【正確答案】：ABCD62.企業(yè)貸款分為下列哪幾類？A、流動(dòng)資金貸款B、固定資產(chǎn)貸款C、房地產(chǎn)開發(fā)貸款D、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織貸款【正確答案】：ABCD63.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、開戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金支付B、賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié)，賬款相符C、對(duì)個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶發(fā)放的貸款，應(yīng)當(dāng)以轉(zhuǎn)賬方式支付D、對(duì)確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，經(jīng)開戶銀行審核后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金【正確答案】：ABCD64.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)藨?yīng)攜帶（），到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》，申請(qǐng)冠字號(hào)碼查詢。A、有效證件（身份證、軍官證、臺(tái)胞證或護(hù)照等）B、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）D、公安機(jī)關(guān)相關(guān)證明【正確答案】：ABC65.下列各項(xiàng)中，匯票債務(wù)人可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、匯票未到期B、持票人前手不依約履行合同C、背書不連續(xù)D、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足【正確答案】：AC66.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（）A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施。B、金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。C、第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。D、本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件?！菊_答案】：ACD67.金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，同級(jí)人民銀行暫停對(duì)其辦理再貼現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，由其上級(jí)行責(zé)令其暫停承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（）。A、對(duì)未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票辦理承兌、貼現(xiàn)的B、將未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票用于申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)的C、越權(quán)承兌商業(yè)匯票的D、未按規(guī)定辦理票據(jù)查復(fù)或查復(fù)內(nèi)容不真實(shí)的【正確答案】：ABCD68.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶【正確答案】：ABCD69.企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體扣劃的款項(xiàng)，屬于歸還銀行貸款的，應(yīng)直接劃給（），用于歸還貸款；屬于給付債權(quán)單位的款項(xiàng)，應(yīng)直接劃給（）。A、借款人B、貸款銀行C、債權(quán)單位D、法人【正確答案】：BC70.對(duì)金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類（），不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。A、專門清算交收賬戶B、保證金賬戶C、清算基金賬戶D、客戶備付金賬戶【正確答案】：ABCD71.根據(jù)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（2019年第1號(hào)），銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核（）和董事、高級(jí)管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動(dòng)。A、發(fā)起人B、股東C、實(shí)際控制人D、最終受益人【正確答案】：ABCD72.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》適用于（）。

A、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)鑒別貨幣行為B、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的收繳假幣行為C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)涡袨镈、人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)涡袨椤菊_答案】：BCD73.若境外金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估已覆蓋在我國境內(nèi)分公司，且已充分考慮本指引要求的各項(xiàng)因素，特別是（）、（）、（）、（），境外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)可直接援引其總公司或集團(tuán)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)論。A、中國境內(nèi)與跨境洗錢犯罪威脅形勢(shì)和手法B、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)客戶群體D、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)渠道特色【正確答案】：ABCD74.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)C、注冊(cè)驗(yàn)資D、辦理異地借款【正確答案】：ABC75.《票據(jù)法》對(duì)背書作了如下規(guī)定（）。A、背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)B、背書的記載為票據(jù)的任一面C、后手對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)D、背書不得附有條件【正確答案】：ACD76.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于（），遵循獨(dú)立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)管理D、人員管理【正確答案】：ABC77.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A、由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場(chǎng)親自辦理B、出示保險(xiǎn)監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證C、出示查詢賬戶通知書D、提供授權(quán)委托書【正確答案】：ABC78.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計(jì)限額合計(jì)1萬元，年累計(jì)限額合計(jì)20萬元。A、消費(fèi)和繳費(fèi)B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金【正確答案】：ABCD79.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)【正確答案】：BC80.存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、因遷址需要變更注冊(cè)地D、因行政處罰需停業(yè)整頓E、改變單位法定代表人【正確答案】：AB81.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。A、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務(wù)操作D、新聞報(bào)道等寫作技巧【正確答案】：ABC82.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將()式樣、規(guī)格予以公告。A、發(fā)行時(shí)間B、面額C、型號(hào)D、圖案【正確答案】：ABD83.在我國，必須依法登記注冊(cè)才能取得民事主體資格的是（）。A、城鎮(zhèn)工商個(gè)體戶B、農(nóng)村承包經(jīng)營戶C、公司法人D、事業(yè)法人E、社會(huì)團(tuán)體【正確答案】：AC84.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在收繳假幣過程中一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣5張，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并提供相關(guān)線索（指提供被收繳人的()等身份信息，銀行賬號(hào)、()、車牌號(hào)碼等其他有助于公安機(jī)關(guān)尋找、A、姓名B、住址C、體貌特征D、車輛型號(hào)【正確答案】：ABCD85.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列()行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的【正確答案】：ABC86.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，對(duì)代理行在辦理國庫業(yè)務(wù)中的違法、違規(guī)問題，凡有以下情況之一者，代理行的上級(jí)行應(yīng)要求代理行限期改正、并對(duì)直接責(zé)任人員予以紀(jì)律處分（）。A、未按規(guī)定切實(shí)履行國庫職責(zé)、發(fā)揮國庫在預(yù)算執(zhí)行中的促進(jìn)、反映、監(jiān)督作用的B、違反國庫有關(guān)規(guī)章制度，影響國庫資金安全的C、利用代理支庫業(yè)務(wù)之便，截留、占?jí)?、挪用、拖欠、轉(zhuǎn)存國庫資金的D、擅自為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡賬戶或?qū)㈩A(yù)算收入存入征收機(jī)關(guān)在該行設(shè)立的經(jīng)費(fèi)賬戶或其他賬戶的【正確答案】：ABCD87.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為:（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的E、履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為【正確答案】：ABCDE88.金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)接入申請(qǐng)B、會(huì)計(jì)核算內(nèi)控管理制度C、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明D、系統(tǒng)安全保障措施；E、以代理方式接入的，被代理機(jī)構(gòu)還需提交代理關(guān)系確認(rèn)書【正確答案】：ABCDE89.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過（）程序，向有權(quán)限查詢的（）提出協(xié)查請(qǐng)求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)。A、內(nèi)部協(xié)作B、外部協(xié)作C、上級(jí)機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)D、所轄機(jī)構(gòu)【正確答案】：AC90.下列哪些人民幣不得流通（）A、不能兌換的殘缺、污損人民幣B、停止流通的人民幣C、貴金屬紀(jì)念幣D、普通紀(jì)念幣【正確答案】：ABC91.客戶向銀行申請(qǐng)開立專用存款賬戶，賬戶資金性質(zhì)為糧、棉、油收購資金，為符合開立要求，該客戶應(yīng)向銀行出具的證明文件包括但不限于（）。A、人民銀行的批文B、開立基本存款賬戶的規(guī)定的證明文件C、主管部門批文D、財(cái)政部門的證明【正確答案】：BC92.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行有下列（）情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以約見其主要負(fù)責(zé)人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報(bào)批評(píng)，責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運(yùn)行，或存在安全隱患B、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求C、未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作D、違反存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)預(yù)約管理，月累計(jì)三次以上【正確答案】：ABCD93.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施，關(guān)注客戶及其（），及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、日常經(jīng)營活動(dòng)B、日常經(jīng)營狀況C、金融交易情況D、資金交易情況【正確答案】：AC94.自2019年6月1日起，對(duì)于客戶選擇（）等轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該